Как можно удвоить или утроить дивидендный доход
Мечта дивидендного инвестора — собрать портфель из плательщиков, которые приносят много ренты и постоянно её увеличивают. Но найти акцию, которая одновременно сочетает оба эти качества необычайно сложно.
— Большинство ценных бумаг с высоким ростом дивидендов имеют низкую дивидендную доходность.
— И наоборот: акции с высокой доходностью медленно повышают выплаты.
Что из этого важнее: много денег сейчас или потенциал получить ещё больше позже? — вопрос, о котором непрерывно спорят участники нашего дивидендного чата. В то время как любая крайность может иметь право на жизнь, для многих из нас поиск золотой середины способен привести к лучшим результатам.
В каком диапазоне должны находиться рост и размер выплат, чтобы получился наилучший долгосрочный эффект? Изучением этой темы задался канадский инвестор с сайта dividendgrowthinvestingandretirement.com.
Он исследовал:
— Какие акции выбрать, чтобы дивиденды выросли в 2 раза за 10 лет;
— Как реинвестирование может увеличить выплаты до 3 раз,
— И другие ситуации.
Мы перевели его статью и теперь она доступна в нашей базе лучших зарубежных текстов про дивиденды.
Читайте статью «Как удвоить или утроить дивидендный доход»
Или выберите себе другой стоящий текст для чтения из списка наших материалов о дивидендах на сайте project-roi.com
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Мечта дивидендного инвестора — собрать портфель из плательщиков, которые приносят много ренты и постоянно её увеличивают. Но найти акцию, которая одновременно сочетает оба эти качества необычайно сложно.
— Большинство ценных бумаг с высоким ростом дивидендов имеют низкую дивидендную доходность.
— И наоборот: акции с высокой доходностью медленно повышают выплаты.
Что из этого важнее: много денег сейчас или потенциал получить ещё больше позже? — вопрос, о котором непрерывно спорят участники нашего дивидендного чата. В то время как любая крайность может иметь право на жизнь, для многих из нас поиск золотой середины способен привести к лучшим результатам.
В каком диапазоне должны находиться рост и размер выплат, чтобы получился наилучший долгосрочный эффект? Изучением этой темы задался канадский инвестор с сайта dividendgrowthinvestingandretirement.com.
Он исследовал:
— Какие акции выбрать, чтобы дивиденды выросли в 2 раза за 10 лет;
— Как реинвестирование может увеличить выплаты до 3 раз,
— И другие ситуации.
Мы перевели его статью и теперь она доступна в нашей базе лучших зарубежных текстов про дивиденды.
Читайте статью «Как удвоить или утроить дивидендный доход»
Или выберите себе другой стоящий текст для чтения из списка наших материалов о дивидендах на сайте project-roi.com
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Только одна из этих компаний никогда НЕ ОТМЕНЯЛА выплаты дивидендов. Сможете её назвать?
Anonymous Quiz
30%
Apple (AAPL)
21%
Ford (F)
33%
Cisco (CSCO)
16%
Macy's (M)
Еженедельная подборка компаний, увеличивших дивиденды
За период: с 20 мая по 26 мая
Методика отбора и ценность списка: описаны здесь
26 мая
Universal (UVV) повышает дивиденды 48 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 1.3%
22 мая
NACCO Industries (NC) повышает дивиденды 34 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,6%
21 мая
Monro (MNRO) повышает дивиденды 15 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 9,1%
20 мая
Sysco (SYY) повышает дивиденды 51 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 4.4%
Chubb (CB) повышает дивиденды 27 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 2.6%
Этот список — один из базовых источников, с которого я выбираю новые акции для своего портфеля. Но напомню, он требует дальнейшей проработки и анализа. Я делюсь им еженедельно на канале, потому что хочу дать вам больше гибкости в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
За период: с 20 мая по 26 мая
Методика отбора и ценность списка: описаны здесь
26 мая
Universal (UVV) повышает дивиденды 48 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 1.3%
22 мая
NACCO Industries (NC) повышает дивиденды 34 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,6%
21 мая
Monro (MNRO) повышает дивиденды 15 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 9,1%
20 мая
Sysco (SYY) повышает дивиденды 51 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 4.4%
Chubb (CB) повышает дивиденды 27 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 2.6%
Этот список — один из базовых источников, с которого я выбираю новые акции для своего портфеля. Но напомню, он требует дальнейшей проработки и анализа. Я делюсь им еженедельно на канале, потому что хочу дать вам больше гибкости в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Простая схема контроля трат
Я пополняю мой инвестиционный капитал регулярными взносами. Каждый из них по отдельности не кажется значимым, но они будут со временем расти. Для этого я выкладываю свою струйку денег на конвейер, который движется в сторону чудо-машины по их размножению. Имя ей — «Фондовый рынок».
Проблема в том, что пока деньги едут на ленте и ещё не достигли «копировального станка», всё время хочется подойти и немного забрать. Тут на еду не хватило, там побаловать детей решил, и так далее. Так мелкие траты и забытые обязательные платежи разрушают благие мечты о счастливом будущем.
За годы мытарств я разработал методику, которая помогает мне не транжирить лишнего и защищает мои деньги от меня самого. Позвольте, поделюсь:
Перед началом нужно согласиться с задачей откладывать на инвестиции и внутренне быть готовым попробовать сделать для этого чуть больше, чем обычно. Потому что вся инструкция ниже лишь помогают поддерживать дисциплину, но она не насилует.
1) Поскольку весь мой бизнес официальный, то деньги поступают каждый день на счета юридических лиц. Часть из них я оставляю для дальнейшего развития бизнеса. Это первостепенно, так как бизнес, как и инвестиции, обеспечивают моей семье рост доходов.
2) Остальную прибыль вывожу каждую пятницу. Для этого у меня есть две карты. Деньги приходят на карту номер один. Половину я оставляю на ней на стратегические цели: инвестиции, накопления на крупные покупки, регулярные платежи.
3) Другую половину перевожу на карту номер два. Это деньги на жизнь на следующую неделю: еда, развлечения, мелкие медицинские траты, уход за собой, бензин, помощь и другое. С этой картой мы ходим по магазинам. Большую часть времени она у жены.
4) На следующую неделю цикл повторяется.
Какие плюсы в такой системе:
1) Деньги, которые мы тратим, отделены от запасов на стратегические цели. Это две разные карты. С собой только карта для трат. Важно, чтобы остальные средства были недоступны. Мозг не может потратить то, чего не видит.
Например, я раньше пробовал заводить специальные субсчета на одной карте «Развитие», «Жильё», «На неделю» и т.д. Но это не работает. Потому что, если у меня не хватило денег в магазине, ничто не мешало открыть телефон и перебросить с одной копилки в другую. Деньги должны быть физически не со мной.
2) Финансовый цикл короткий — неделя. Даже если я сделал перерасход в первые два дня, затянуть пояс на 5 дней и не лезть в кубышку легче, чем голодать месяц до зарплаты.
3) Деньги на инвестиции я отнимаю вначале, а остальное оставляю на ежедневные траты. В книгах по финансам это называют «Сначала заплати себе». Обычно люди делают наоборот, поэтому на инвестиции никогда не остаётся.
4) Карта, которую я ношу с собой это карта 2: «Недельные расходы». На ней немного денег. Если потеряю, украдут — не критично.
5) Накопления на краткосрочные цели лежат на депозите на карте 1 и приносят небольшой доход. Я зову его: "Премия за грамотное ведение бюджета".
6) Сумма на инвестиции не фиксированная, а процент от прибыли. Когда я хорошо потрудился и начал зарабатывать больше, качество жизни улучшается, и я чувствую положительное подкрепление. Но и взносы в инвестиции также растут. Если я стал зарабатывать меньше, у меня нет соблазна забрать из копилок, так как и на инвестиции уходить меньше чем раньше.
Все эти правила помогают строить долгосрочный капитал, когда становятся частью ежедневной практики. А у вас есть финансовые фишки, которые вам помогают себя контролировать?
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Я пополняю мой инвестиционный капитал регулярными взносами. Каждый из них по отдельности не кажется значимым, но они будут со временем расти. Для этого я выкладываю свою струйку денег на конвейер, который движется в сторону чудо-машины по их размножению. Имя ей — «Фондовый рынок».
Проблема в том, что пока деньги едут на ленте и ещё не достигли «копировального станка», всё время хочется подойти и немного забрать. Тут на еду не хватило, там побаловать детей решил, и так далее. Так мелкие траты и забытые обязательные платежи разрушают благие мечты о счастливом будущем.
За годы мытарств я разработал методику, которая помогает мне не транжирить лишнего и защищает мои деньги от меня самого. Позвольте, поделюсь:
Перед началом нужно согласиться с задачей откладывать на инвестиции и внутренне быть готовым попробовать сделать для этого чуть больше, чем обычно. Потому что вся инструкция ниже лишь помогают поддерживать дисциплину, но она не насилует.
1) Поскольку весь мой бизнес официальный, то деньги поступают каждый день на счета юридических лиц. Часть из них я оставляю для дальнейшего развития бизнеса. Это первостепенно, так как бизнес, как и инвестиции, обеспечивают моей семье рост доходов.
2) Остальную прибыль вывожу каждую пятницу. Для этого у меня есть две карты. Деньги приходят на карту номер один. Половину я оставляю на ней на стратегические цели: инвестиции, накопления на крупные покупки, регулярные платежи.
3) Другую половину перевожу на карту номер два. Это деньги на жизнь на следующую неделю: еда, развлечения, мелкие медицинские траты, уход за собой, бензин, помощь и другое. С этой картой мы ходим по магазинам. Большую часть времени она у жены.
4) На следующую неделю цикл повторяется.
Какие плюсы в такой системе:
1) Деньги, которые мы тратим, отделены от запасов на стратегические цели. Это две разные карты. С собой только карта для трат. Важно, чтобы остальные средства были недоступны. Мозг не может потратить то, чего не видит.
Например, я раньше пробовал заводить специальные субсчета на одной карте «Развитие», «Жильё», «На неделю» и т.д. Но это не работает. Потому что, если у меня не хватило денег в магазине, ничто не мешало открыть телефон и перебросить с одной копилки в другую. Деньги должны быть физически не со мной.
2) Финансовый цикл короткий — неделя. Даже если я сделал перерасход в первые два дня, затянуть пояс на 5 дней и не лезть в кубышку легче, чем голодать месяц до зарплаты.
3) Деньги на инвестиции я отнимаю вначале, а остальное оставляю на ежедневные траты. В книгах по финансам это называют «Сначала заплати себе». Обычно люди делают наоборот, поэтому на инвестиции никогда не остаётся.
4) Карта, которую я ношу с собой это карта 2: «Недельные расходы». На ней немного денег. Если потеряю, украдут — не критично.
5) Накопления на краткосрочные цели лежат на депозите на карте 1 и приносят небольшой доход. Я зову его: "Премия за грамотное ведение бюджета".
6) Сумма на инвестиции не фиксированная, а процент от прибыли. Когда я хорошо потрудился и начал зарабатывать больше, качество жизни улучшается, и я чувствую положительное подкрепление. Но и взносы в инвестиции также растут. Если я стал зарабатывать меньше, у меня нет соблазна забрать из копилок, так как и на инвестиции уходить меньше чем раньше.
Все эти правила помогают строить долгосрочный капитал, когда становятся частью ежедневной практики. А у вас есть финансовые фишки, которые вам помогают себя контролировать?
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Нераспакованный блок про дивиденды
Я подготовил для вас свежий материал, а также систематизировал и включил в него лучшую информацию из постов, что были ранее. Вышел симпатичный, аккуратный базовый мини-видеокурс про дивиденды.
Если вы всё ещё не понимаете, с какой стороны подступиться к инвестициям, или не можете найти время, чтобы прочитать мою дивидендную стратегию детальнее, то курс, может стать идеальным решением.
Его можно слушать в аудио режиме. Он записан блоками по 7-20 минут и подойдёт для занятых людей.
Содержит 4 урока:
Урок 1: Для кого дивидендная стратегия станет лучшим выбором. Насколько со временем могут увеличить капитал и размер ренты дивидендные акции США.
Урок 2: История инвестора, который купил одну акцию и теперь получает 50% дивидендами каждый год.
Урок 3: В чём был его секрет. Берём его методику и находим акции с тем же потенциалом на сегодняшнем рынке.
Урок 4: Применяем один простой параметр и улучшаем его систему. Показываю мастер-класс по работе на сайте.
Материал лаконично подойдёт для обобщения основ дивидендной стратегии и подтолкнёт к верным шагам в инвестициях.
Ещё не поздно начать покупать акции и вместе со мной строить себе пассивный доход с прибыли лучших в мире компаний.
Курс бесплатный
2-х минутный ролик с анонсом материала, и кнопку на запуск вы найдёте по этой ссылке
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Я подготовил для вас свежий материал, а также систематизировал и включил в него лучшую информацию из постов, что были ранее. Вышел симпатичный, аккуратный базовый мини-видеокурс про дивиденды.
Если вы всё ещё не понимаете, с какой стороны подступиться к инвестициям, или не можете найти время, чтобы прочитать мою дивидендную стратегию детальнее, то курс, может стать идеальным решением.
Его можно слушать в аудио режиме. Он записан блоками по 7-20 минут и подойдёт для занятых людей.
Содержит 4 урока:
Урок 1: Для кого дивидендная стратегия станет лучшим выбором. Насколько со временем могут увеличить капитал и размер ренты дивидендные акции США.
Урок 2: История инвестора, который купил одну акцию и теперь получает 50% дивидендами каждый год.
Урок 3: В чём был его секрет. Берём его методику и находим акции с тем же потенциалом на сегодняшнем рынке.
Урок 4: Применяем один простой параметр и улучшаем его систему. Показываю мастер-класс по работе на сайте.
Материал лаконично подойдёт для обобщения основ дивидендной стратегии и подтолкнёт к верным шагам в инвестициях.
Ещё не поздно начать покупать акции и вместе со мной строить себе пассивный доход с прибыли лучших в мире компаний.
Курс бесплатный
2-х минутный ролик с анонсом материала, и кнопку на запуск вы найдёте по этой ссылке
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Хронологическая смена сил
«Независимо от того, насколько велик талант или усилие, некоторые вещи просто требуют времени. Вы не получите ребёнка за один месяц, если сделаете беременными девять женщин» Уоррен Баффетт
Как вы помните, Пополнения, Реинвестирование и Рост дивидендов — три силы, которые толкают мой дивидендный доход вперёд. Они все важны, но в разной степени. Причём их значимость постепенно перераспределяется. Тот, кто понимает эти изменения, сможет использовать их себе на пользу.
На картинке ниже я прикрепил три графика. На каждом изображён мой портфель «1000 долларов дивидендами», но в разные этапы развития. Цветами я показал из чего складывается дивидендный доход в каждый из периодов.
На первом слайде текущая ситуация после 27 месяцев инвестирования. Большую часть роста дохода дают пополнения (голубой цвет). Каждый месяц я кладу на рынок по 1000 долларов, и они увеличивают годовые выплаты на $30. Два других фактора совсем незаметны. Они работают по принципу сложного процента, поэтому им нужно время, чтобы проявить себя.
Второй график — это ситуация к моменту достижения 1000 долларов дивидендами. Теперь результат уже равномерно распределён по 30% между всеми силами. При этом влияние пополнений на самом деле остаётся тем же самым – надбавка по $30 в месяц. А реинвестирование дивидендов и увеличение выплат растут.
На третьей картинке я показал ситуацию через 50 лет со старта. В этот момент пополнения уже совсем неважны, их влияние менее 5%. Власть захватили друзья сложного процента: реинвестирование и увеличение выплат.
В какой-то момент я могу перестать делать новые взносы и экономить по 1 000 долларов в месяц, всё равно портфель останется самодостаточным. Он будет органически расти без моего участия за счёт сил, которые я бережно и заботливо воспитывал на ранних этапах.
В этом посте я показал силу времени. Это отличная демонстрация того, что имел в виду Баффетт, когда говорил: «Кто-то отдыхает сегодня в тени, потому что посадил дерево много лет назад». Вот почему мне так важно знать сильную сторону своей стратегии и вести этот эксперимент вдолгую.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
«Независимо от того, насколько велик талант или усилие, некоторые вещи просто требуют времени. Вы не получите ребёнка за один месяц, если сделаете беременными девять женщин» Уоррен Баффетт
Как вы помните, Пополнения, Реинвестирование и Рост дивидендов — три силы, которые толкают мой дивидендный доход вперёд. Они все важны, но в разной степени. Причём их значимость постепенно перераспределяется. Тот, кто понимает эти изменения, сможет использовать их себе на пользу.
На картинке ниже я прикрепил три графика. На каждом изображён мой портфель «1000 долларов дивидендами», но в разные этапы развития. Цветами я показал из чего складывается дивидендный доход в каждый из периодов.
На первом слайде текущая ситуация после 27 месяцев инвестирования. Большую часть роста дохода дают пополнения (голубой цвет). Каждый месяц я кладу на рынок по 1000 долларов, и они увеличивают годовые выплаты на $30. Два других фактора совсем незаметны. Они работают по принципу сложного процента, поэтому им нужно время, чтобы проявить себя.
Второй график — это ситуация к моменту достижения 1000 долларов дивидендами. Теперь результат уже равномерно распределён по 30% между всеми силами. При этом влияние пополнений на самом деле остаётся тем же самым – надбавка по $30 в месяц. А реинвестирование дивидендов и увеличение выплат растут.
На третьей картинке я показал ситуацию через 50 лет со старта. В этот момент пополнения уже совсем неважны, их влияние менее 5%. Власть захватили друзья сложного процента: реинвестирование и увеличение выплат.
В какой-то момент я могу перестать делать новые взносы и экономить по 1 000 долларов в месяц, всё равно портфель останется самодостаточным. Он будет органически расти без моего участия за счёт сил, которые я бережно и заботливо воспитывал на ранних этапах.
В этом посте я показал силу времени. Это отличная демонстрация того, что имел в виду Баффетт, когда говорил: «Кто-то отдыхает сегодня в тени, потому что посадил дерево много лет назад». Вот почему мне так важно знать сильную сторону своей стратегии и вести этот эксперимент вдолгую.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Задача: Мы купили одну акцию с дивидендной доходностью в 3%. Все дивиденды реинвестируем. Цена акции и размер выплат не меняются. Налог на дивиденды 10%. Через сколько времени у нас на счету станет две акции?
Anonymous Quiz
35%
Через 22 года
32%
Через 27 лет
14%
Через 32 года
20%
Через 37 лет
Еженедельная подборка компаний, увеличивших дивиденды
За период: с 27 мая по 2 июня
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
29 мая
Donaldson Company (DCI) повышает дивиденды 34 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 1,4%
27 мая
Lowe's (LOW) повышает дивиденды 58 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 33%
Flowers (FLO) повышает дивиденды 18 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 3,36%
Medtronic (MDT) повышает дивиденды 43 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,04%
Напомню, это не список для автоматической покупки, а только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок в начале каждого месяца. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
За период: с 27 мая по 2 июня
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
29 мая
Donaldson Company (DCI) повышает дивиденды 34 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 1,4%
27 мая
Lowe's (LOW) повышает дивиденды 58 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 33%
Flowers (FLO) повышает дивиденды 18 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 3,36%
Medtronic (MDT) повышает дивиденды 43 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,04%
Напомню, это не список для автоматической покупки, а только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок в начале каждого месяца. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
ТОП 3 вопроса из дивидендного чата за май
3 место, Alexander K:
Подскажите про дробные акции, получается можно купить часть акции Теслы за $1.23?
Ответ: Торговля дробными акциями в последние 2-3 года стала активно появляться среди зарубежных брокеров, называется Fractional Shares. Например, предложение от Interactive Brokers можно прочитать на странице их сайта.
Вы указываете сумму покупки, а система сама рассчитает, сколько долей вы получите.
Это удобно не только для небольших сделок, но и для автоматического реинвестирования дивидендов. Ставите галку в настройках, и брокер докупает тех же самых активов на пришедшие дивиденды, без вашего участия. Но к сожалению, это не отменяет комиссии за сделку, так что подходит для больших позиций, либо для брокеров, у которых нет комиссии, типа TD Ameritrade.
У брокеров РФ функции дробных акций нет, и с этим бывают проблемы. Например, недавно Merсk (MRK) отделила от бизнеса новую компанию Organon&Co и раздавала по одной акции всем у кого есть 10 акций Merсk. Брокерам РФ пришлось выкручиваться. Например, у кого больше 5 долей тот получает новую акцию, у кого менее — не получает. Выглядит «нечестно», но пока не все умеют работать с дробными долями.
2 место, САШКО:
Интересно, у какой компании наибольшее число лет непрерывной выплаты дивидендов? Неважно, понижают или повышают, главное платят. Потому как есть компании, которым более 150 лет.
Ответ: Рекорд по непрерывному повышению дивидендов составляет 66 лет и принадлежит малоизвестной компании. Что это за бизнес, который настолько устойчив, вы можете узнать, прочитав мою статью: Старейшая компания с самым длительным периодом повышения дивидендов.
Если же мы говорим об общем дивидендном стаже без учёта повышений, то я нашёл не менее 20 компаний, которые платят дивиденды более 100 лет! Причём лидер выплачивает более 200 лет подряд. Год за годом. Это потрясающе. Я подготовлю для канала подборку в ближайшее время.
1 место, Evgenii K:
Роман, вы всегда топите за глубокую аналитику, поэтому Вам не стоит применять дешёвые трюки со статистикой.
Ответ: Я стараюсь подталкивать к осознанному инвестированию. Но это не то же самое что "топить за глубокую аналитику". Наоборот, я считаю, что излишне глубокий анализ вреден.
Инвестиции должны дарить радость, а не тяжесть в голове. Есть некий предел, когда дальнейший анализ уже не несёт пользы. Например, я в своей стратегии высчитал 10 наиболее важных параметров, которые влияют на дивиденды. Применяю их для отбора и не копаю дальше. Детальнее мысль раскрыта в посте: Инвестиции в дивидендные акции не должны быть сложны
Добавлениe от подписчика — Николая: Классическое исследование Пола Словича (1973) показало, что с ростом количества анализируемых параметров увеличивается уверенность аналитика в прогнозе, а реальная точность прогноза не растёт. Вот ссылка на его работу.
P.S. У канала «1000 долларов дивидендами» крупнейший в Telegram чат дивидендных инвесторов. Каждый месяц я выбираю топ полезных вопросов из него, и дублирую на канале, чтобы хорошие мысли прожили дольше.
Прошлая подборка вопросов
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
3 место, Alexander K:
Подскажите про дробные акции, получается можно купить часть акции Теслы за $1.23?
Ответ: Торговля дробными акциями в последние 2-3 года стала активно появляться среди зарубежных брокеров, называется Fractional Shares. Например, предложение от Interactive Brokers можно прочитать на странице их сайта.
Вы указываете сумму покупки, а система сама рассчитает, сколько долей вы получите.
Это удобно не только для небольших сделок, но и для автоматического реинвестирования дивидендов. Ставите галку в настройках, и брокер докупает тех же самых активов на пришедшие дивиденды, без вашего участия. Но к сожалению, это не отменяет комиссии за сделку, так что подходит для больших позиций, либо для брокеров, у которых нет комиссии, типа TD Ameritrade.
У брокеров РФ функции дробных акций нет, и с этим бывают проблемы. Например, недавно Merсk (MRK) отделила от бизнеса новую компанию Organon&Co и раздавала по одной акции всем у кого есть 10 акций Merсk. Брокерам РФ пришлось выкручиваться. Например, у кого больше 5 долей тот получает новую акцию, у кого менее — не получает. Выглядит «нечестно», но пока не все умеют работать с дробными долями.
2 место, САШКО:
Интересно, у какой компании наибольшее число лет непрерывной выплаты дивидендов? Неважно, понижают или повышают, главное платят. Потому как есть компании, которым более 150 лет.
Ответ: Рекорд по непрерывному повышению дивидендов составляет 66 лет и принадлежит малоизвестной компании. Что это за бизнес, который настолько устойчив, вы можете узнать, прочитав мою статью: Старейшая компания с самым длительным периодом повышения дивидендов.
Если же мы говорим об общем дивидендном стаже без учёта повышений, то я нашёл не менее 20 компаний, которые платят дивиденды более 100 лет! Причём лидер выплачивает более 200 лет подряд. Год за годом. Это потрясающе. Я подготовлю для канала подборку в ближайшее время.
1 место, Evgenii K:
Роман, вы всегда топите за глубокую аналитику, поэтому Вам не стоит применять дешёвые трюки со статистикой.
Ответ: Я стараюсь подталкивать к осознанному инвестированию. Но это не то же самое что "топить за глубокую аналитику". Наоборот, я считаю, что излишне глубокий анализ вреден.
Инвестиции должны дарить радость, а не тяжесть в голове. Есть некий предел, когда дальнейший анализ уже не несёт пользы. Например, я в своей стратегии высчитал 10 наиболее важных параметров, которые влияют на дивиденды. Применяю их для отбора и не копаю дальше. Детальнее мысль раскрыта в посте: Инвестиции в дивидендные акции не должны быть сложны
Добавлениe от подписчика — Николая: Классическое исследование Пола Словича (1973) показало, что с ростом количества анализируемых параметров увеличивается уверенность аналитика в прогнозе, а реальная точность прогноза не растёт. Вот ссылка на его работу.
P.S. У канала «1000 долларов дивидендами» крупнейший в Telegram чат дивидендных инвесторов. Каждый месяц я выбираю топ полезных вопросов из него, и дублирую на канале, чтобы хорошие мысли прожили дольше.
Прошлая подборка вопросов
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Отчёт по портфелю за май 2021
Добро пожаловать в 27-ой ежемесячный отчёт. Я продолжаю инвестировать в лучшие акции американского рынка по стратегии дивидендного роста. Её главная сила — опора на компании мирового уровня в период их расцвета. Я проверяю финансовые показатели, а также оцениваю перспективы бизнеса, затем покупаю выбранные позиции и удерживаю для получения пассивного дохода.
За всё время эксперимента я вложил $27 522 в активы, которые подорожали до $35 396. Рост стоимости — хорошее напоминание нам, что отбор акций по дивидендным признакам позволяет не только настроить стабильный доход, но и преумножить вложения, причём потенциально выше, чем другие стратегии.
Кроме размера капитала, в этом месяце у меня ещё два рекорда. Первый — это размер выплат. Компании платят поквартально, с перекосом на 3, 6, 9 и 12 месяц в году. Поэтому за июнь я снова пробиваю финансовый потолок, на этот раз с суммой дивидендов в $122.
Второй подарок принесла компания Lowe’s Companies Inc (LOW), увеличив выплаты на 33%. Другие компании тоже продолжают повышать дивиденды, но с заметно меньшей скоростью — 1-10% в год. LOW поставила рекорд среди всех позиций портфеля за всё время, поэтому пару слов о ней.
Lowe’s Companies Inc продаёт линейку товаров для строительства, обслуживания, реконструкции и отделки. Основной причиной роста бизнеса стал всплеск проектов по ремонту и модернизации домов из-за пандемии. Одни люди нашли время, чтобы наконец заняться починкой, другие взялись за перестройку пространства для комфортной работать без офиса. Неясно, насколько долго продлится тренд, но повышение выплат отражает твёрдую уверенность руководства в укреплении развития бизнеса в ближайшем будущем.
Даже после повышения, дивиденды остаются стабильны, потому что подкреплены ростом прибыли. LOW, как и 87% из всех 500 крупнейших компаний США превзошла ожидания аналитиков и отчиталась о повышении выручки на 26% за первый квартал 2021 года. Их доходы растут как минимум 10-ый год подряд.
Секрет компании в простой схеме: она не предлагает изменить мир, а продаёт обычные, незаменимые в быту инструменты. Именно из таких скучных акций я строю свой дивидендный портфель. Я ищу нужные всем товары и выбираю лидеров среди их производителей. В таком подходе, даже без усилий со стороны бизнеса, выручка будет расти за счёт роста численности населения.
В мае я не добавлял новые позиции в портфель, где уже собралось 72 акции, а распределил взнос в 1000 долларов среди 10 компаний с меньшим весом и лучшей ценой. Продаж не было. Список сделок прикрепляю ниже под постом.
➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Добро пожаловать в 27-ой ежемесячный отчёт. Я продолжаю инвестировать в лучшие акции американского рынка по стратегии дивидендного роста. Её главная сила — опора на компании мирового уровня в период их расцвета. Я проверяю финансовые показатели, а также оцениваю перспективы бизнеса, затем покупаю выбранные позиции и удерживаю для получения пассивного дохода.
За всё время эксперимента я вложил $27 522 в активы, которые подорожали до $35 396. Рост стоимости — хорошее напоминание нам, что отбор акций по дивидендным признакам позволяет не только настроить стабильный доход, но и преумножить вложения, причём потенциально выше, чем другие стратегии.
Кроме размера капитала, в этом месяце у меня ещё два рекорда. Первый — это размер выплат. Компании платят поквартально, с перекосом на 3, 6, 9 и 12 месяц в году. Поэтому за июнь я снова пробиваю финансовый потолок, на этот раз с суммой дивидендов в $122.
Второй подарок принесла компания Lowe’s Companies Inc (LOW), увеличив выплаты на 33%. Другие компании тоже продолжают повышать дивиденды, но с заметно меньшей скоростью — 1-10% в год. LOW поставила рекорд среди всех позиций портфеля за всё время, поэтому пару слов о ней.
Lowe’s Companies Inc продаёт линейку товаров для строительства, обслуживания, реконструкции и отделки. Основной причиной роста бизнеса стал всплеск проектов по ремонту и модернизации домов из-за пандемии. Одни люди нашли время, чтобы наконец заняться починкой, другие взялись за перестройку пространства для комфортной работать без офиса. Неясно, насколько долго продлится тренд, но повышение выплат отражает твёрдую уверенность руководства в укреплении развития бизнеса в ближайшем будущем.
Даже после повышения, дивиденды остаются стабильны, потому что подкреплены ростом прибыли. LOW, как и 87% из всех 500 крупнейших компаний США превзошла ожидания аналитиков и отчиталась о повышении выручки на 26% за первый квартал 2021 года. Их доходы растут как минимум 10-ый год подряд.
Секрет компании в простой схеме: она не предлагает изменить мир, а продаёт обычные, незаменимые в быту инструменты. Именно из таких скучных акций я строю свой дивидендный портфель. Я ищу нужные всем товары и выбираю лидеров среди их производителей. В таком подходе, даже без усилий со стороны бизнеса, выручка будет расти за счёт роста численности населения.
В мае я не добавлял новые позиции в портфель, где уже собралось 72 акции, а распределил взнос в 1000 долларов среди 10 компаний с меньшим весом и лучшей ценой. Продаж не было. Список сделок прикрепляю ниже под постом.
➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Шум в кабине самолёта
Слышит ли пилот шум мотора, если самолёт летит быстрее скорости звука? Вопрос из советского сборника задач Маковецкого 1979 год.
Я получил нетипичное сообщение от подписчика: "Подскажите, из чего состоит Ваш рабочий день (в идеале почасовой разбивкой). Я провожу анализ для выделения действий успешных людей. В моём представлении вы один из них. Планирую скорректировать свою активность, чтобы кратно увеличить результаты…"
Когда самолёт на сверхзвуковой скорости пролетает над вами, вы сначала ничего не слышите. Затем вас толкает мощный хлопок. Сила догоняющей звуковой волны настолько сильна, что может сбить с ног и разбить стёкла.
Некоторые ожидают похожего эффекта от человека, который заявляет, что достиг финансовой свободы. Кажется, что этот инвестор движется по каким-то другим физическим законам. Он пробуждает любопытство, ведь он разогнался так сильно, что уже, верно, и не слышит гудение двигателя. Но это не так.
Пилот узнаёт о преодолении скорости звука только по приборам. Он не перестаёт слышать шум мотора на протяжении всего полёта. Всё потому что звук может распространяться не только по воздуху, но и по корпусу судна. Причём по металлу он движется в 15 раз быстрее. Недаром лётчики надевают гермошлемы. Шум в кабине такой, что можно лишиться слуха.
Но даже преодолев скорость звука по металлу в 5000 метров в секунду, двигатель будет слышен. Дело в том, что самолёт наполнен воздухом, который движется вместе с ним. Именно по этому внутреннему, неподвижному относительно кабины пространству, звук также достигает уха.
Так и инвестор может стать рантье, но не приобрести качественных изменений с начала взлёта. Он формирует свою среду, мысли, привычки. Они статично летят вместе с ним, независимо от скорости движения. Среди них по-прежнему есть звук мотора, зависть и гнев, ошибки и грубость, любые другие человеческие слабости и пороки, недостойные для подражания.
Поэтому, отвечая на вопрос подписчика, скажу, что не стоит выдумывать какую-то особую расу "успешных людей" и копировать необычные сигналы их поведения. Потому что правило движения к финансовой свободе ничем не отличается от движения к любой другой вершине. Предельно ясно его сформулировал основатель Макдональдса Рэй Крок, он сказал: «Успех — это дивиденды пота, чем больше вы потеете, тем больше вам везёт».
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Слышит ли пилот шум мотора, если самолёт летит быстрее скорости звука? Вопрос из советского сборника задач Маковецкого 1979 год.
Я получил нетипичное сообщение от подписчика: "Подскажите, из чего состоит Ваш рабочий день (в идеале почасовой разбивкой). Я провожу анализ для выделения действий успешных людей. В моём представлении вы один из них. Планирую скорректировать свою активность, чтобы кратно увеличить результаты…"
Когда самолёт на сверхзвуковой скорости пролетает над вами, вы сначала ничего не слышите. Затем вас толкает мощный хлопок. Сила догоняющей звуковой волны настолько сильна, что может сбить с ног и разбить стёкла.
Некоторые ожидают похожего эффекта от человека, который заявляет, что достиг финансовой свободы. Кажется, что этот инвестор движется по каким-то другим физическим законам. Он пробуждает любопытство, ведь он разогнался так сильно, что уже, верно, и не слышит гудение двигателя. Но это не так.
Пилот узнаёт о преодолении скорости звука только по приборам. Он не перестаёт слышать шум мотора на протяжении всего полёта. Всё потому что звук может распространяться не только по воздуху, но и по корпусу судна. Причём по металлу он движется в 15 раз быстрее. Недаром лётчики надевают гермошлемы. Шум в кабине такой, что можно лишиться слуха.
Но даже преодолев скорость звука по металлу в 5000 метров в секунду, двигатель будет слышен. Дело в том, что самолёт наполнен воздухом, который движется вместе с ним. Именно по этому внутреннему, неподвижному относительно кабины пространству, звук также достигает уха.
Так и инвестор может стать рантье, но не приобрести качественных изменений с начала взлёта. Он формирует свою среду, мысли, привычки. Они статично летят вместе с ним, независимо от скорости движения. Среди них по-прежнему есть звук мотора, зависть и гнев, ошибки и грубость, любые другие человеческие слабости и пороки, недостойные для подражания.
Поэтому, отвечая на вопрос подписчика, скажу, что не стоит выдумывать какую-то особую расу "успешных людей" и копировать необычные сигналы их поведения. Потому что правило движения к финансовой свободе ничем не отличается от движения к любой другой вершине. Предельно ясно его сформулировал основатель Макдональдса Рэй Крок, он сказал: «Успех — это дивиденды пота, чем больше вы потеете, тем больше вам везёт».
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
А вы знаете в каком секторе экономики США меньше всего компаний с дивидендным ростом?
Anonymous Quiz
9%
Услуги связи (Communication Services)
11%
Нефть и газ (Energy)
43%
Информационные технологии (Information Technology)
13%
Производство и переработка полезных ископаемых (Materials)
25%
Не знаю, просто покажите ответ
Еженедельная подборка компаний, увеличивших дивиденды
За период: с 3 июня по 9 июня
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
9 июня
Caterpillar (CAT) повышает дивиденды 27 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 7,8%
Target (TGT) повышает дивиденды 49 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 32%
5 июня
Universal Health Realty Income Trust (UHT) повышает дивиденды 35 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 0,72%
3 июня
Clorox (CLX) повышает дивиденды 43 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 4,5%
Напомню, это не список для автоматической покупки, а только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок в начале каждого месяца. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
За период: с 3 июня по 9 июня
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
9 июня
Caterpillar (CAT) повышает дивиденды 27 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 7,8%
Target (TGT) повышает дивиденды 49 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 32%
5 июня
Universal Health Realty Income Trust (UHT) повышает дивиденды 35 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 0,72%
3 июня
Clorox (CLX) повышает дивиденды 43 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 4,5%
Напомню, это не список для автоматической покупки, а только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок в начале каждого месяца. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Жизнь после жизни
Среди вас есть люди, которые уже живут с пассивного дохода. Один из читателей моего канала упомянул свою историю в чате, и я попросил рассказать о ней подробнее. Любой опыт может принести пользу и расширить наши взгляды на финансовую свободу и способ её достижения. Делюсь мнением Юрия:
«Я — из тех "избранных", которые перешагнули-таки отметку в 1000 долларов пассивного дохода к 35 годам. Как? Моих заслуг тут немного. Просто повезло. Повезло, что с 4 лет начал интересоваться компьютерами, повезло, что в 16 выбрал направление веб-программирования, тогда ещё только зарождающееся. Повезло, что нашёл способ зарабатывать больше, уйдя во фриланс. Повезло найти щедро платящих заказчиков. Повезло купить криптовалюты подешевле. Повезло заинтересоваться идеей досрочного выхода на пенсию.
На любом из этапов я мог свернуть в другую сторону, и тогда бы моя жизнь была иной. Мне чисто случайно удалось проскочить через этап длительного накопления, сколотив необходимое состояние всего за 5 лет.
И когда я стал получать пассивно 1000 долларов, я задумался, куда идти дальше. 1000 долларов вряд ли можно считать воплощением финансовой свободы для семьи из 2-х человек. Жадность людей безгранична, поэтому такая штука, как финансовая свобода, вряд ли вообще осуществима. Сначала хочется кушать сытно, потом одежду поудобнее, машину подороже, дом повыше, яхту подлиннее... Человек склонен привыкать ко всему. Можно привыкнуть как к жизни в замке, так и в хлеву.
В разные периоды жизни я тратил на быт от 20 до 800 тыс. рублей в месяц. И могу с уверенностью сказать, что внутреннее состояние при этом мало меняется — это просто ловушка ума считать, что "чем больше, тем лучше". По факту же мозг быстро адаптируется и делает текущий быт новой точкой отсчёта. Остановившись на любом этапе, чувство ограниченности будет одинаковым. Не хватает ли на новый самолёт или на новый велосипед — для мозга нет никакой разницы. А если нет разницы, то зачем тянуть?))
Именно поэтому я решил остановиться на 1000 долларов — этого вполне хватает на базовые потребности — еду, одежду, бензин, коммунальные услуги... А чувство счастья я реализую не через акт потребительства, приобретения новых товаров или услуг, а через через свободное время и впитывание самого чувства проживания жизни — путешествия, спорт, секс, общение. Этот список неисчерпаем, разнообразен, и создаёт ощущение внутреннего удовлетворения общения с миром. А что ещё нужно для счастья? =)
По поводу состава моего портфеля. Я согласен с Марковицем, что главное — это диверсификация не по самим активам, а по классам активов. И поэтому я не одобряю стратегию инвестирования исключительно в акции США. Для себя я выделил такие классы:
1. Акции. Наиболее крупный из моих активов. Преимущественно, у меня дивидендные акции США как самые надёжные и предсказуемые. Затем акции России как самые щедрые, ну и номинированные в родной валюте. Есть ещё небольшая доля Китая.
2. Другие активы: Например, криптовалюта, причём не столько биткоин, сколько разнообразные инструменты на её основе, позволяющие иметь прогнозируемый доход — депозиты, стейкинг, и т.п. Или, например, доли в бизнес-проектах друзей. Это можно назвать венчуром.
3. Огород. Этот актив обеспечивает меня овощами, фруктами, ягодами, яйцами…, при этом имеет нулевую корреляцию с другими инструментами.
4. Здоровье. Последний в списке, но первый по важности. Именно здоровье в большей степени обеспечивает мне ощущение полноценности проживания жизни. А также, чем больше я уделяю внимание ему сейчас, тем больше удастся сэкономить на нём в будущем.
У меня было всего 3 решения, ставших краеугольными камнями текущего благополучия:
— "Откупиться от социальных обязательств", обеспечив себе пассивный доход.
— Переехать жить из крупного города в собственный домик у озера в лесу.
— Связать свою жизнь с постоянными тренировками для "тела и духа".
И должен сказать, что их связка создала для меня просто охренительную жизнь, в которой я радуюсь каждой секунде.»
Ниже фото, как выглядит его счастливая жизнь.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Среди вас есть люди, которые уже живут с пассивного дохода. Один из читателей моего канала упомянул свою историю в чате, и я попросил рассказать о ней подробнее. Любой опыт может принести пользу и расширить наши взгляды на финансовую свободу и способ её достижения. Делюсь мнением Юрия:
«Я — из тех "избранных", которые перешагнули-таки отметку в 1000 долларов пассивного дохода к 35 годам. Как? Моих заслуг тут немного. Просто повезло. Повезло, что с 4 лет начал интересоваться компьютерами, повезло, что в 16 выбрал направление веб-программирования, тогда ещё только зарождающееся. Повезло, что нашёл способ зарабатывать больше, уйдя во фриланс. Повезло найти щедро платящих заказчиков. Повезло купить криптовалюты подешевле. Повезло заинтересоваться идеей досрочного выхода на пенсию.
На любом из этапов я мог свернуть в другую сторону, и тогда бы моя жизнь была иной. Мне чисто случайно удалось проскочить через этап длительного накопления, сколотив необходимое состояние всего за 5 лет.
И когда я стал получать пассивно 1000 долларов, я задумался, куда идти дальше. 1000 долларов вряд ли можно считать воплощением финансовой свободы для семьи из 2-х человек. Жадность людей безгранична, поэтому такая штука, как финансовая свобода, вряд ли вообще осуществима. Сначала хочется кушать сытно, потом одежду поудобнее, машину подороже, дом повыше, яхту подлиннее... Человек склонен привыкать ко всему. Можно привыкнуть как к жизни в замке, так и в хлеву.
В разные периоды жизни я тратил на быт от 20 до 800 тыс. рублей в месяц. И могу с уверенностью сказать, что внутреннее состояние при этом мало меняется — это просто ловушка ума считать, что "чем больше, тем лучше". По факту же мозг быстро адаптируется и делает текущий быт новой точкой отсчёта. Остановившись на любом этапе, чувство ограниченности будет одинаковым. Не хватает ли на новый самолёт или на новый велосипед — для мозга нет никакой разницы. А если нет разницы, то зачем тянуть?))
Именно поэтому я решил остановиться на 1000 долларов — этого вполне хватает на базовые потребности — еду, одежду, бензин, коммунальные услуги... А чувство счастья я реализую не через акт потребительства, приобретения новых товаров или услуг, а через через свободное время и впитывание самого чувства проживания жизни — путешествия, спорт, секс, общение. Этот список неисчерпаем, разнообразен, и создаёт ощущение внутреннего удовлетворения общения с миром. А что ещё нужно для счастья? =)
По поводу состава моего портфеля. Я согласен с Марковицем, что главное — это диверсификация не по самим активам, а по классам активов. И поэтому я не одобряю стратегию инвестирования исключительно в акции США. Для себя я выделил такие классы:
1. Акции. Наиболее крупный из моих активов. Преимущественно, у меня дивидендные акции США как самые надёжные и предсказуемые. Затем акции России как самые щедрые, ну и номинированные в родной валюте. Есть ещё небольшая доля Китая.
2. Другие активы: Например, криптовалюта, причём не столько биткоин, сколько разнообразные инструменты на её основе, позволяющие иметь прогнозируемый доход — депозиты, стейкинг, и т.п. Или, например, доли в бизнес-проектах друзей. Это можно назвать венчуром.
3. Огород. Этот актив обеспечивает меня овощами, фруктами, ягодами, яйцами…, при этом имеет нулевую корреляцию с другими инструментами.
4. Здоровье. Последний в списке, но первый по важности. Именно здоровье в большей степени обеспечивает мне ощущение полноценности проживания жизни. А также, чем больше я уделяю внимание ему сейчас, тем больше удастся сэкономить на нём в будущем.
У меня было всего 3 решения, ставших краеугольными камнями текущего благополучия:
— "Откупиться от социальных обязательств", обеспечив себе пассивный доход.
— Переехать жить из крупного города в собственный домик у озера в лесу.
— Связать свою жизнь с постоянными тренировками для "тела и духа".
И должен сказать, что их связка создала для меня просто охренительную жизнь, в которой я радуюсь каждой секунде.»
Ниже фото, как выглядит его счастливая жизнь.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Вековые титаны
Как долго компания может выплачивать дивиденды? Бизнес большинства фирм нестабилен. Он зависит от спроса и экономических циклов. Помимо местных проблем, долгоживущие компании сталкиваются с глобальными катаклизмами, такими как Великая депрессия и мировые войны.
И даже если они прошли через огонь и воду, помним ли мы про их былые заслуги? Сегодня дивидендную историю выплат фиксируют сотни финансовых ресурсов, в то время как далёкие показатели теряются в дымке докомпьютерной истории. Кроме этого, компании меняют названия, юридические лица, дробятся и объединяются, что ещё сильнее запутывает.
Несмотря на все операционные и технические проблемы, мы можем найти более десятка фирм, которые платят дивиденды дольше 100 лет. Я назвал их "Дивидендные титаны":
13 место: Coca-Cola (KO)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1920 г.
Компания продаёт различные безалкогольные напитки по всему миру.
12 место: Chubb (CB)
Сектор: Финансы
Дивиденды подряд с: 1902 г.
Швейцарская страховая компания, которая предлагает широкий спектр полисов, для защиты дома, автомобилей, предприятий и многого другого.
11 место: Church & Dwight (CHD)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1901 г.
Помимо множества бытовых товаров на основе пищевой соды, от наполнителей для кошачьих туалетов до стиральных порошков, CHD также производит продукты для ухода за зубами, очищающие средства, презервативы и другое.
10 место: PPG Industries (PPG)
Сектор: Промышленность
Дивиденды подряд с: 1899 г.
Производит материалы для покрытия изделий: краски, растворители, клеи, герметики и даже стекловолокно.
9 место: General Mills (GIS)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1898 г.
Производит продукты питания, такие как хлопья, йогурты, мороженое, супы, комплекты еды, охлаждённые и замороженные продукты из теста, десерты и смеси для выпечки, замороженную пиццу и закуски, диетические батончики и солёные закуски, органические продукты и даже товары для животных.
8 место: Colgate-Palmolive (CL)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1895 г.
Помимо двух известных брендов из названия, компания производит множество других продуктов: дезодоранты, очищающие средства, товары для домашних животных, ухода за полостью рта, ухода за собой и за домом.
Следующий раз я закончу этот ТОП и выделю 3 причины, которые позволили этим компаниям выплачивать дивиденды с непревзойдённой стабильностью.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Как долго компания может выплачивать дивиденды? Бизнес большинства фирм нестабилен. Он зависит от спроса и экономических циклов. Помимо местных проблем, долгоживущие компании сталкиваются с глобальными катаклизмами, такими как Великая депрессия и мировые войны.
И даже если они прошли через огонь и воду, помним ли мы про их былые заслуги? Сегодня дивидендную историю выплат фиксируют сотни финансовых ресурсов, в то время как далёкие показатели теряются в дымке докомпьютерной истории. Кроме этого, компании меняют названия, юридические лица, дробятся и объединяются, что ещё сильнее запутывает.
Несмотря на все операционные и технические проблемы, мы можем найти более десятка фирм, которые платят дивиденды дольше 100 лет. Я назвал их "Дивидендные титаны":
13 место: Coca-Cola (KO)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1920 г.
Компания продаёт различные безалкогольные напитки по всему миру.
12 место: Chubb (CB)
Сектор: Финансы
Дивиденды подряд с: 1902 г.
Швейцарская страховая компания, которая предлагает широкий спектр полисов, для защиты дома, автомобилей, предприятий и многого другого.
11 место: Church & Dwight (CHD)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1901 г.
Помимо множества бытовых товаров на основе пищевой соды, от наполнителей для кошачьих туалетов до стиральных порошков, CHD также производит продукты для ухода за зубами, очищающие средства, презервативы и другое.
10 место: PPG Industries (PPG)
Сектор: Промышленность
Дивиденды подряд с: 1899 г.
Производит материалы для покрытия изделий: краски, растворители, клеи, герметики и даже стекловолокно.
9 место: General Mills (GIS)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1898 г.
Производит продукты питания, такие как хлопья, йогурты, мороженое, супы, комплекты еды, охлаждённые и замороженные продукты из теста, десерты и смеси для выпечки, замороженную пиццу и закуски, диетические батончики и солёные закуски, органические продукты и даже товары для животных.
8 место: Colgate-Palmolive (CL)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1895 г.
Помимо двух известных брендов из названия, компания производит множество других продуктов: дезодоранты, очищающие средства, товары для домашних животных, ухода за полостью рта, ухода за собой и за домом.
Следующий раз я закончу этот ТОП и выделю 3 причины, которые позволили этим компаниям выплачивать дивиденды с непревзойдённой стабильностью.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Стоит ли покупать акции после сокращения дивидендов
После объявления о сокращении дивидендов акции падают в цене. Значит ли это, что их стоит покупать на просадке? Такое исследование проводили аналитики Morgan Stanley. Они разобрали 372 случая уменьшения выплат среди европейских акций. Их интересовало, что происходило с компания после сокращений. В исследовании участвовали как малоизвестные фирмы, так и бывшие дивидендные аристократы, такие как Rolls Royce или Repsol.
Результаты весьма интересны. Похоже, что сокращение дивидендов действительно было тригером:
1) В последний год до сокращения у выбранных компаний рост цены отставал от рынка на 19%
2) Зато после, двое из трёх обгоняли бенчмарки в среднем на 11%
3) Лучшими стали акции, которые до уменьшения давали повышенную дивидендную доходность от 12%, с коэффициентом выплат более 83%.
4) И, наконец, размер сокращения также влиял на результат. Акции, которые срезали выплаты > 60%, дали затем сильнейший рост. И наоборот, самой слабой оказалась группа, которая снизила дивиденды менее 40%.
Итоги исследования: Если инвестор хочет заработать на росте цен за год, то ему следует изучать списки урезающих выплаты. Больший потенциал дадут акции, которые показывали повышенную дивидендную доходность до сокращения и уменьшили выплаты сильнее других.
Добавлю два предостережения для желающих использовать идею на практике: Во-первых, не забывайте об общей доходности. Порой выплаты акционерам сковывают рост цен. Но после их отмены доходность перетекает с дивидендной в ростовую, не изменяясь при этом в размере.
Во-вторых, средние статистические результаты не повторяются во всех отдельных позициях.
— Если бы вы купили General Electric (GE) в феврале 2008 после сокращения выплат на 92%, то заработали бы на росте 90% через год.
— Зато в 2017 году они опять сокращают дивиденды на 50%. И цены за год падают на 50%.
— В сентябре 2018 ещё одно сокращение на 92%. Цены через год остаются теме же.
Как видите, вблизи закономерность уже не так прослеживается.
По стратегии дивидендного роста я придерживаюсь противоположного решения — продаю акции после сокращений. Я считаю, что уменьшение выплат часто даёт сигнал о долгосрочном ухудшении дел в компании. Я проводил исследование на основе Дивидендных Аристократов. Оно показало, что для длительных стратегий лучше переложить деньги после сокращения в другие активы.
Одна из причин наших разных выводов, безусловно, лежит во времени. В Morgan оценивали выгоду в первый год после сокращений, я же смотрел результаты от 10 лет. Другая причина — в разных выборках. В моём случае это были американские компании с выплатами от 25 лет, а у них разнодивидендные европейские. Поэтому оба исследования ценны.
Я предпочитаю строить пассивный доход за счёт фирм с устойчивыми бизнес-моделями, а не от спекуляций на колебаниях цен. Однако в этом посте я представил доказательства, что применять дивидендные показатели можно по-разному. Они помогают создавать фундаменты для построения не только пассивных, но и активных инвестиционных стратегий отличных от моей.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
После объявления о сокращении дивидендов акции падают в цене. Значит ли это, что их стоит покупать на просадке? Такое исследование проводили аналитики Morgan Stanley. Они разобрали 372 случая уменьшения выплат среди европейских акций. Их интересовало, что происходило с компания после сокращений. В исследовании участвовали как малоизвестные фирмы, так и бывшие дивидендные аристократы, такие как Rolls Royce или Repsol.
Результаты весьма интересны. Похоже, что сокращение дивидендов действительно было тригером:
1) В последний год до сокращения у выбранных компаний рост цены отставал от рынка на 19%
2) Зато после, двое из трёх обгоняли бенчмарки в среднем на 11%
3) Лучшими стали акции, которые до уменьшения давали повышенную дивидендную доходность от 12%, с коэффициентом выплат более 83%.
4) И, наконец, размер сокращения также влиял на результат. Акции, которые срезали выплаты > 60%, дали затем сильнейший рост. И наоборот, самой слабой оказалась группа, которая снизила дивиденды менее 40%.
Итоги исследования: Если инвестор хочет заработать на росте цен за год, то ему следует изучать списки урезающих выплаты. Больший потенциал дадут акции, которые показывали повышенную дивидендную доходность до сокращения и уменьшили выплаты сильнее других.
Добавлю два предостережения для желающих использовать идею на практике: Во-первых, не забывайте об общей доходности. Порой выплаты акционерам сковывают рост цен. Но после их отмены доходность перетекает с дивидендной в ростовую, не изменяясь при этом в размере.
Во-вторых, средние статистические результаты не повторяются во всех отдельных позициях.
— Если бы вы купили General Electric (GE) в феврале 2008 после сокращения выплат на 92%, то заработали бы на росте 90% через год.
— Зато в 2017 году они опять сокращают дивиденды на 50%. И цены за год падают на 50%.
— В сентябре 2018 ещё одно сокращение на 92%. Цены через год остаются теме же.
Как видите, вблизи закономерность уже не так прослеживается.
По стратегии дивидендного роста я придерживаюсь противоположного решения — продаю акции после сокращений. Я считаю, что уменьшение выплат часто даёт сигнал о долгосрочном ухудшении дел в компании. Я проводил исследование на основе Дивидендных Аристократов. Оно показало, что для длительных стратегий лучше переложить деньги после сокращения в другие активы.
Одна из причин наших разных выводов, безусловно, лежит во времени. В Morgan оценивали выгоду в первый год после сокращений, я же смотрел результаты от 10 лет. Другая причина — в разных выборках. В моём случае это были американские компании с выплатами от 25 лет, а у них разнодивидендные европейские. Поэтому оба исследования ценны.
Я предпочитаю строить пассивный доход за счёт фирм с устойчивыми бизнес-моделями, а не от спекуляций на колебаниях цен. Однако в этом посте я представил доказательства, что применять дивидендные показатели можно по-разному. Они помогают создавать фундаменты для построения не только пассивных, но и активных инвестиционных стратегий отличных от моей.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Если инвестировать только в акции, какое количество компаний вы считаете разумным держать в своём портфеле?
Anonymous Poll
24%
До 15 разных компаний
53%
От 16 до 50 компаний
16%
От 51 до 100 компаний
7%
Более 100 компаний
Еженедельная подборка компаний, увеличивших дивиденды
За период: с 10 июня по 16 июня
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
15 июня
Realty Income (O) повышает дивиденды 26 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 0,21%
13 июня
Oil-Dri Corporation of America (ODC) повышает дивиденды 18 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 3,8%
10 июня
HEICO (HEI) повышает дивиденды 13 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 13%
Напомню, это не список для автоматической покупки, а только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок в начале каждого месяца. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
За период: с 10 июня по 16 июня
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
15 июня
Realty Income (O) повышает дивиденды 26 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 0,21%
13 июня
Oil-Dri Corporation of America (ODC) повышает дивиденды 18 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 3,8%
10 июня
HEICO (HEI) повышает дивиденды 13 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 13%
Напомню, это не список для автоматической покупки, а только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок в начале каждого месяца. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Дивидендный портфель «1000 долларов дивидендами»
Весь этот Telegram канал построен вокруг моей истории получения дивидендного дохода в 1000 долларов в месяц. Это реальный портфель, и я вкладываю в него реальные деньги. Те, кто хотят познакомиться с дивидендами могут смотреть за моими шагами в формате «за стеклом». А те, кто готовы действовать — идти рядом до своей цели.
За портфелем «1000 долларов дивидендами» можно наблюдать двумя способами:
Базовая версия:
1) Каждый месяц я выкладываю список покупок за прошлый период. Отчёты доступны по хештегу #dvdПортфель. Они идут с месячным запозданием, но хорошие компании обычно остаются привлекательными достаточно долго, чтобы вы смогли оценить мой выбор.
2) Я также периодически пишу посты с обзором событий и оценкой текущего положения. Вот два последних: Ситуация вокруг T и Смена сил.
3) Показатели по портфелю я выкладываю в укрупнённом виде на этой странице сайта.
Такая демонстрация хороша для ознакомления с дивидендной стратегией. Она показывает честную картину возможностей инструмента, сроков достижения цели, необходимых трудозатрат и всячески формирует правильное представление о мире финансов. Для части инвесторов вполне будет достаточно этой информации, но для тех, кто хочет больше практической пользы есть расширенный вариант.
Расширенная версия портфеля отличается тем, что:
1) Вы получаете доступ к Google таблице, в которой собран список всех акций. Это мой финальный формат учёта портфеля. В нём я распределил графики на восьми закладках:
— Экспресс-оценка состояния портфеля
— Список акций и их дивидендные показатели
— Список покупок с начала эксперимента
— Список продаж
— Таблицы динамики роста выплат
— Деление по секторам
— Диверсификация по весу и выплатам
— Таблица с изменением размера дивидендов по акциям
2) Вы можете скопировать таблицу себе для учёта личного портфеля.
3) С этого месяца я также запустил автоматические оповещения по сделкам. Как только я совершаю покупки — приходит сообщение в Telegram или на почту со списком позиций, количеством, ценой и разбором каждой акции.
4) Эти разборы акций — ещё одна ключевая особенность расширенной версии. Мы с командой готовим обзоры самостоятельно на основе информации с официальных сайтов компаний и добавляем нашу оценку. Через эти материалы вы можете глубже понять логику принятия моих инвестиционных решений и прокачать навыки работы с акциями, наблюдая за мной вблизи.
Поскольку я сам подписан на платный контент американских дивидендных блогеров, могу с уверенностью сказать, что наблюдение за практикующим рантье в течение года способно обучить и закрепить правильные инвестиционные привычки эффективнее и дешевле, чем прохождение онлайн-курсов. Весь эффект именно в регулярной картинке, которую вы раз за разом видите перед глазами, пока сами не привыкнете мыслить так же.
Варианты доступа к этой расширенной версии смотрите на странице с описанием премиальных материалов.
Ниже я прикрепляю скрин, как выглядят оповещения по портфелю, которые тюприходят в Telegram в день моих покупок.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Весь этот Telegram канал построен вокруг моей истории получения дивидендного дохода в 1000 долларов в месяц. Это реальный портфель, и я вкладываю в него реальные деньги. Те, кто хотят познакомиться с дивидендами могут смотреть за моими шагами в формате «за стеклом». А те, кто готовы действовать — идти рядом до своей цели.
За портфелем «1000 долларов дивидендами» можно наблюдать двумя способами:
Базовая версия:
1) Каждый месяц я выкладываю список покупок за прошлый период. Отчёты доступны по хештегу #dvdПортфель. Они идут с месячным запозданием, но хорошие компании обычно остаются привлекательными достаточно долго, чтобы вы смогли оценить мой выбор.
2) Я также периодически пишу посты с обзором событий и оценкой текущего положения. Вот два последних: Ситуация вокруг T и Смена сил.
3) Показатели по портфелю я выкладываю в укрупнённом виде на этой странице сайта.
Такая демонстрация хороша для ознакомления с дивидендной стратегией. Она показывает честную картину возможностей инструмента, сроков достижения цели, необходимых трудозатрат и всячески формирует правильное представление о мире финансов. Для части инвесторов вполне будет достаточно этой информации, но для тех, кто хочет больше практической пользы есть расширенный вариант.
Расширенная версия портфеля отличается тем, что:
1) Вы получаете доступ к Google таблице, в которой собран список всех акций. Это мой финальный формат учёта портфеля. В нём я распределил графики на восьми закладках:
— Экспресс-оценка состояния портфеля
— Список акций и их дивидендные показатели
— Список покупок с начала эксперимента
— Список продаж
— Таблицы динамики роста выплат
— Деление по секторам
— Диверсификация по весу и выплатам
— Таблица с изменением размера дивидендов по акциям
2) Вы можете скопировать таблицу себе для учёта личного портфеля.
3) С этого месяца я также запустил автоматические оповещения по сделкам. Как только я совершаю покупки — приходит сообщение в Telegram или на почту со списком позиций, количеством, ценой и разбором каждой акции.
4) Эти разборы акций — ещё одна ключевая особенность расширенной версии. Мы с командой готовим обзоры самостоятельно на основе информации с официальных сайтов компаний и добавляем нашу оценку. Через эти материалы вы можете глубже понять логику принятия моих инвестиционных решений и прокачать навыки работы с акциями, наблюдая за мной вблизи.
Поскольку я сам подписан на платный контент американских дивидендных блогеров, могу с уверенностью сказать, что наблюдение за практикующим рантье в течение года способно обучить и закрепить правильные инвестиционные привычки эффективнее и дешевле, чем прохождение онлайн-курсов. Весь эффект именно в регулярной картинке, которую вы раз за разом видите перед глазами, пока сами не привыкнете мыслить так же.
Варианты доступа к этой расширенной версии смотрите на странице с описанием премиальных материалов.
Ниже я прикрепляю скрин, как выглядят оповещения по портфелю, которые тюприходят в Telegram в день моих покупок.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Вековые титаны. Часть 2
Прошлый раз мы начали перечислять компании, которые платят дивиденды более 100 лет. Давайте закончим этот топ и выделим причины, столь стабильных результатов:
7 место: Stanley Black & Decker (SWK)
Сектор: Промышленность
Дивиденды подряд с: 1895 г.
Компания производит электроинструменты и оборудование, в том числе профессиональные продукты, а также пневматические инструменты и крепёжные детали.
6 место: Procter & Gamble (PG)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1890 г.
Многочисленные типы товаров распределены по пяти сегментам: красота; уход; здравоохранение; ткань и уход за домом; уход за детьми, женщинами и семьёй.
5 место: Johnson Controls (JCI)
Сектор: Промышленность
Дивиденды подряд с: 1887 г.
Компания проектирует, продаёт, устанавливает и обслуживает системы отопления, вентиляции, кондиционирования, управления, охлаждения, интегрированной электронной безопасности, а также системы обнаружения и тушения пожара.
4 место: Consolidated Edison (ED)
Сектор: Коммунальные услуги
Дивиденды подряд с: 1885 г.
Компания участвует в поставке электроэнергии, газа и пара в США.
3 место: Eli Lilly (LLY)
Сектор: Здравоохранение
Дивиденды подряд с: 1885 г.
Компания разрабатывает, производит и продаёт фармацевтические препараты по лечению онкологии.
2 место: Exxon Mobil (XOM)
Сектор: Нефть и газ
Дивиденды подряд с: 1882 г.
Компания занимается разведкой и добычей сырой нефти и природного газа в США и за рубежом.
1 место: York Water (YORW)
Сектор: Коммунальные услуги
Дивиденды подряд с: 1816 г.
Компания собирает, очищает и распределяет питьевую воду.
Победителем нашего топа стала старейшая коммунальная компания США. С года своего основания она не прекращала выплачивать дивиденды, доведя послужной список до 205 лет.
Если посмотреть все 13 компаний, я вижу три сильные причины, которые помогли им добиться солидных достижений:
1) Широкая диверсификация по разным типам товаров.
2) Широкая диверсификация по странам производства и сбыта.
3) Продажа продукции, необходимой для выживания людей обеспечивает регулярный спрос.
Каждый из участников обладает одним или сразу тремя этими качествами.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Прошлый раз мы начали перечислять компании, которые платят дивиденды более 100 лет. Давайте закончим этот топ и выделим причины, столь стабильных результатов:
7 место: Stanley Black & Decker (SWK)
Сектор: Промышленность
Дивиденды подряд с: 1895 г.
Компания производит электроинструменты и оборудование, в том числе профессиональные продукты, а также пневматические инструменты и крепёжные детали.
6 место: Procter & Gamble (PG)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1890 г.
Многочисленные типы товаров распределены по пяти сегментам: красота; уход; здравоохранение; ткань и уход за домом; уход за детьми, женщинами и семьёй.
5 место: Johnson Controls (JCI)
Сектор: Промышленность
Дивиденды подряд с: 1887 г.
Компания проектирует, продаёт, устанавливает и обслуживает системы отопления, вентиляции, кондиционирования, управления, охлаждения, интегрированной электронной безопасности, а также системы обнаружения и тушения пожара.
4 место: Consolidated Edison (ED)
Сектор: Коммунальные услуги
Дивиденды подряд с: 1885 г.
Компания участвует в поставке электроэнергии, газа и пара в США.
3 место: Eli Lilly (LLY)
Сектор: Здравоохранение
Дивиденды подряд с: 1885 г.
Компания разрабатывает, производит и продаёт фармацевтические препараты по лечению онкологии.
2 место: Exxon Mobil (XOM)
Сектор: Нефть и газ
Дивиденды подряд с: 1882 г.
Компания занимается разведкой и добычей сырой нефти и природного газа в США и за рубежом.
1 место: York Water (YORW)
Сектор: Коммунальные услуги
Дивиденды подряд с: 1816 г.
Компания собирает, очищает и распределяет питьевую воду.
Победителем нашего топа стала старейшая коммунальная компания США. С года своего основания она не прекращала выплачивать дивиденды, доведя послужной список до 205 лет.
Если посмотреть все 13 компаний, я вижу три сильные причины, которые помогли им добиться солидных достижений:
1) Широкая диверсификация по разным типам товаров.
2) Широкая диверсификация по странам производства и сбыта.
3) Продажа продукции, необходимой для выживания людей обеспечивает регулярный спрос.
Каждый из участников обладает одним или сразу тремя этими качествами.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
