Дивидендный калькулятор – последние дни
Напомню, у меня есть программа, которая умеет "предсказывать будущее". Это дивидендный калькулятор. В нём указываете, сколько хотите дивидендами в месяц, а он автоматически рассчитает, через какой срок вы достигните цели.
Так, например, он говорит, что по моей стратегии я дойду до цели за 16 лет и показывает таблицу с детализацией по месяцам. Я сохранил эту дорожную карту и теперь периодически с ней сверяюсь.
Алгоритм расчёта построен на средних показателях индекса S&P 500 (SPX):
— Рост цены 6%
— Рост дивидендного дохода 6%
— Дивидендная доходность на старте 3%
— До достижения поставленной цели все дивиденды реинвестируются
Калькулятор залит на сайт и пользуется большой популярностью (первое место в выдаче Google). Отличная возможность, чтобы не питать лишних иллюзий и оценить, стоит ли вам заниматься дивидендами.
Разработка бесплатная, вы можете попробовать калькулятор прямо сейчас — открыть дивидендный калькулятор
Есть у этого калькулятора и полная версия. В отличии от бесплатного, публичного аналога, в ней больше возможностей:
— Можно узнать дату достижения цели
— Возможность учесть налоги
— Возможность учесть комиссии брокера и банка
— Возможность выбрать реинвестировать дивиденды или выводить
— Возможность указывать сложные условия пополнения счёта, такие как ежегодный рост размера дохода или учёт дохода разных членов семьи, в том числе с пересечением периодов
— Можно увидеть рыночную стоимость портфеля в момент достижения цели
— Узнать сколько денег будет положено из кармана, а сколько добавит рынок
— Возможность указать произвольные значения скорости роста портфеля
— Возможность указать произвольные значения скорости дивидендного роста
— Возможность указать произвольные значения размера дивидендного дохода портфеля на старте
Эту разработку я изначально делал для себя (работал раньше программистом). После пожеланий других людей, калькулятор дошёл уже до редакции 3.1. Последнюю версию можно купить в виде EXCEL файла.
Если вам она нужна, пожалуйста, забирайте сейчас, потому что скоро я снимаю её с продажи. Она стала частью личных кабинетов премиальных материалов и в отдельном файле больше продаваться не будет.
«Калькулятор Романа - лучшее, что видел в сети. Не пожалейте символическую сумму и купите его. Поиграйтесь с цифрами» Отзыв от Дамира в нашем чате
Ссылка на полную версию в EXCEL файле
Предупреждение: Алгоритм обоих калькуляторов работает с учётом роста рынка равными шагами. В жизни рынок не движется по средним значениям, он падает и взлетает. Зашитая средняя доходность рынка - не гарантия похожих цифр в будущем.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Напомню, у меня есть программа, которая умеет "предсказывать будущее". Это дивидендный калькулятор. В нём указываете, сколько хотите дивидендами в месяц, а он автоматически рассчитает, через какой срок вы достигните цели.
Так, например, он говорит, что по моей стратегии я дойду до цели за 16 лет и показывает таблицу с детализацией по месяцам. Я сохранил эту дорожную карту и теперь периодически с ней сверяюсь.
Алгоритм расчёта построен на средних показателях индекса S&P 500 (SPX):
— Рост цены 6%
— Рост дивидендного дохода 6%
— Дивидендная доходность на старте 3%
— До достижения поставленной цели все дивиденды реинвестируются
Калькулятор залит на сайт и пользуется большой популярностью (первое место в выдаче Google). Отличная возможность, чтобы не питать лишних иллюзий и оценить, стоит ли вам заниматься дивидендами.
Разработка бесплатная, вы можете попробовать калькулятор прямо сейчас — открыть дивидендный калькулятор
Есть у этого калькулятора и полная версия. В отличии от бесплатного, публичного аналога, в ней больше возможностей:
— Можно узнать дату достижения цели
— Возможность учесть налоги
— Возможность учесть комиссии брокера и банка
— Возможность выбрать реинвестировать дивиденды или выводить
— Возможность указывать сложные условия пополнения счёта, такие как ежегодный рост размера дохода или учёт дохода разных членов семьи, в том числе с пересечением периодов
— Можно увидеть рыночную стоимость портфеля в момент достижения цели
— Узнать сколько денег будет положено из кармана, а сколько добавит рынок
— Возможность указать произвольные значения скорости роста портфеля
— Возможность указать произвольные значения скорости дивидендного роста
— Возможность указать произвольные значения размера дивидендного дохода портфеля на старте
Эту разработку я изначально делал для себя (работал раньше программистом). После пожеланий других людей, калькулятор дошёл уже до редакции 3.1. Последнюю версию можно купить в виде EXCEL файла.
Если вам она нужна, пожалуйста, забирайте сейчас, потому что скоро я снимаю её с продажи. Она стала частью личных кабинетов премиальных материалов и в отдельном файле больше продаваться не будет.
«Калькулятор Романа - лучшее, что видел в сети. Не пожалейте символическую сумму и купите его. Поиграйтесь с цифрами» Отзыв от Дамира в нашем чате
Ссылка на полную версию в EXCEL файле
Предупреждение: Алгоритм обоих калькуляторов работает с учётом роста рынка равными шагами. В жизни рынок не движется по средним значениям, он падает и взлетает. Зашитая средняя доходность рынка - не гарантия похожих цифр в будущем.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Дорогостоящее заблуждение о неамериканских дивидендных акциях
Я часто сталкиваюсь с неправильным представлением о некоторых дивидендных акциях. Инвесторы смотрят на оценку финансовых показателей в долларах США, забывая, что многие компании, которые можно купить на фондовом рынке, на самом деле находятся в другой стране. Их штаб-квартиры могут базироваться не в США.
Это важно понимать, потому что неамериканские фирмы ведут свою отчётность о доходах и дивидендах в своей местной валюте, а не в долларах. Поэтому, следя за дивидендами, инвестор, иногда, видит уменьшение выплат из-за изменения курсов валют. Если после этого, он сделает неправильный вывод о том, что дивидендная серия прервана или отсутствует, то может по ошибке продать акции.
Возьмём для примера компанию Nestle (NSRGY), которую я купил в прошлом месяце. Она находится в Швейцарии. Это значит, оригиналы отчётов пишут в швейцарских франках. Напомню, что как дивидендный инвестор, я отбираю компании, которые каждый год повышают дивиденды. Это базовый постулат моей стратегии. А теперь посмотрите два графика под постом. Оба показывают рост выплат Nestle. Тот что сверху в долларах. Тот что снизу в франках. Когда мы смотрим на бизнес через большинство популярных скринеров, мы видим отчёты в долларах. Однако, я взял данные с официального сайта компании Nestle и правда оказалась другой.
Инвесторам следует понимать логику руководства. Поскольку компании представляют отчётность в местной валюте, их совет директоров сосредоточен именно на ней. Следить за тем, чтобы дивиденды от корпораций, базирующихся в Великобритании, Швейцарии или Канаде, сохраняли тенденцию к росту в долларах США, не входит в компетенцию топ менеджмента.
Если Nestle повышает выплаты 26 лет подряд в швейцарских франках, я догадываюсь, что руководство оптимистично оценивает ближайшую стабильность развития бизнеса. В последствии, меня не волнует, будет ли американский эквивалент так же опережать прошлогодние показатели, потому что я знаю — курсы валют постоянно колеблются в обоих направлениях.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Я часто сталкиваюсь с неправильным представлением о некоторых дивидендных акциях. Инвесторы смотрят на оценку финансовых показателей в долларах США, забывая, что многие компании, которые можно купить на фондовом рынке, на самом деле находятся в другой стране. Их штаб-квартиры могут базироваться не в США.
Это важно понимать, потому что неамериканские фирмы ведут свою отчётность о доходах и дивидендах в своей местной валюте, а не в долларах. Поэтому, следя за дивидендами, инвестор, иногда, видит уменьшение выплат из-за изменения курсов валют. Если после этого, он сделает неправильный вывод о том, что дивидендная серия прервана или отсутствует, то может по ошибке продать акции.
Возьмём для примера компанию Nestle (NSRGY), которую я купил в прошлом месяце. Она находится в Швейцарии. Это значит, оригиналы отчётов пишут в швейцарских франках. Напомню, что как дивидендный инвестор, я отбираю компании, которые каждый год повышают дивиденды. Это базовый постулат моей стратегии. А теперь посмотрите два графика под постом. Оба показывают рост выплат Nestle. Тот что сверху в долларах. Тот что снизу в франках. Когда мы смотрим на бизнес через большинство популярных скринеров, мы видим отчёты в долларах. Однако, я взял данные с официального сайта компании Nestle и правда оказалась другой.
Инвесторам следует понимать логику руководства. Поскольку компании представляют отчётность в местной валюте, их совет директоров сосредоточен именно на ней. Следить за тем, чтобы дивиденды от корпораций, базирующихся в Великобритании, Швейцарии или Канаде, сохраняли тенденцию к росту в долларах США, не входит в компетенцию топ менеджмента.
Если Nestle повышает выплаты 26 лет подряд в швейцарских франках, я догадываюсь, что руководство оптимистично оценивает ближайшую стабильность развития бизнеса. В последствии, меня не волнует, будет ли американский эквивалент так же опережать прошлогодние показатели, потому что я знаю — курсы валют постоянно колеблются в обоих направлениях.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Цитаты известных людей о дивидендах
"Настоящий инвестор добьётся большего успеха, если забудет о движениях цен на фондовом рынке, обратит внимание на свои дивиденды и результаты выплат компаний."
Бенджамин Грэм
"Нет ничего земного, что длилось бы так хорошо, как деньги. Саморазвитие человека умирает вместе с ним, как и его добродетели исчезают из памяти, но дивиденды от акций, которые он завещает своим детям, живут и сохраняют его память зеленой."
Оливер Венделл Холмс-младший
"У меня нет ни одной ценной бумаги, которая бы не приносила дивиденды. На этой просто философии я основал компанию взаимного фонда."
Кевин О'Лири
"Если компания не может использовать деньги, неплохо было бы вернуть их своим акционерам в виде дивидендов. Они то точно придумают как использовать их где-нибудь ещё."
Джейми Даймон
"Успешное инвестирование — это владение бизнесом и получение огромных вознаграждений за счёт дивидендов и роста доходов корпораций."
Джон С. Богл
"Компания должна выплачивать дивиденды. Желательно, чтобы дивиденды увеличивались и выплачивались в течение длительного времени."
Питер Кандилл
"Мне нравится идея выплаты дивидендов компанией."
Вальтер Шлосс
"Я редко думаю, что рынок прав. Я считаю, что недивидендные акции не более чем бейсбольные карточки. Их цена равна только вашему умению убеждать других заплатить за них".
Марк Кьюбан
"Акции, приносящие дивиденды, хороши тем, что в первую очередь они защищают от инфляции. Корпорации хорошо с этим справляются. Я не боюсь инфляции."
Джереми Сигел
"Что касается меня, то я мало верю в любой бизнес, предприятие или инвестицию, которые обещают дивиденды только после смерти акционеров."
Роберт Грин Ингерсолл
➖➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
"Настоящий инвестор добьётся большего успеха, если забудет о движениях цен на фондовом рынке, обратит внимание на свои дивиденды и результаты выплат компаний."
Бенджамин Грэм
"Нет ничего земного, что длилось бы так хорошо, как деньги. Саморазвитие человека умирает вместе с ним, как и его добродетели исчезают из памяти, но дивиденды от акций, которые он завещает своим детям, живут и сохраняют его память зеленой."
Оливер Венделл Холмс-младший
"У меня нет ни одной ценной бумаги, которая бы не приносила дивиденды. На этой просто философии я основал компанию взаимного фонда."
Кевин О'Лири
"Если компания не может использовать деньги, неплохо было бы вернуть их своим акционерам в виде дивидендов. Они то точно придумают как использовать их где-нибудь ещё."
Джейми Даймон
"Успешное инвестирование — это владение бизнесом и получение огромных вознаграждений за счёт дивидендов и роста доходов корпораций."
Джон С. Богл
"Компания должна выплачивать дивиденды. Желательно, чтобы дивиденды увеличивались и выплачивались в течение длительного времени."
Питер Кандилл
"Мне нравится идея выплаты дивидендов компанией."
Вальтер Шлосс
"Я редко думаю, что рынок прав. Я считаю, что недивидендные акции не более чем бейсбольные карточки. Их цена равна только вашему умению убеждать других заплатить за них".
Марк Кьюбан
"Акции, приносящие дивиденды, хороши тем, что в первую очередь они защищают от инфляции. Корпорации хорошо с этим справляются. Я не боюсь инфляции."
Джереми Сигел
"Что касается меня, то я мало верю в любой бизнес, предприятие или инвестицию, которые обещают дивиденды только после смерти акционеров."
Роберт Грин Ингерсолл
➖➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Какой способ отчитаться по дивидендам компаний США и сдать налоги вы выбрали в этом году?
Anonymous Poll
42%
Сам заполняю декларацию
8%
Буду использовать сервисы по автоматическому заполнению
3%
Мне помогает другой человек
25%
Мой брокер отчитывается за мои дивиденды США. Не нужно ничего заполнять
21%
Я не получаю дивиденды от американских компаний
Распределение дивидендов в течение года
Я создаю портфель из американских акций для того, чтобы жить с дохода от выплаты дивидендов. У меня есть регулярные статьи затрат: еда, оплата жилья, бензин, секции детей и другие, поэтому мне нужен равномерный ежемесячный доход. И здесь я сталкиваюсь с особенностью выплаты дивидендов, которая выглядит как недостаток моей стратегии.
Почти все компании из моего портфеля платят дивиденды поквартально, то есть 4 раза в год. Среди исключений только Realty Income (O) делится прибылью ежемесячно, а Nestle (NSRGY) один раз в год. И проблемы может бы и не было, ведь каждая из них сама выбирает, в какие 4 месяца платить:
— Кто платит в январе-апреле-июле-октябре
— Кто-то начинает с февраля, затем май-август-ноябрь
— и так далее
Так же даты немного плавают, поэтому выплата может попасть в один год на декабрь, в другой раз на январь. И кажется, что при определенном количестве акций, получается сформировать распределенных денежный поток.
Но это не так.
Всё же поквартальные выплаты, наиболее крупные приходятся на март-июнь-сентябрь-декабрь. В другие месяцы они в 2-2,5 раза ниже.
Под постом я прикрепил график дохода по месяцам моего портфеля «1000$ дивидендами» (скрин сделан в программе Propelor). Это ситуация после 23 месяцев инвестирования, в течение которых я постепенно вложил 23 тыс. долларов в 68 акций.
Я не смотрю на периодичность дивидендов и кварталы выплат при подборе активов. Этот параметр никак не отражает стабильность и доходность моих инвестиций, поэтому он не входит в критерии отбора.
Успешное инвестирование требует от меня умения вести финансовый план и организовывать свои денежные потоки. Ещё на этапе формирования капитала я должен откладывать часть дохода и укоренить привычку не тратить всё, что мне доступно. А уж дойдя до цели и став опытным инвестором, у меня не должно саставить труда потреблять доходы равномерно.
У меня есть друг, который живёт со своих инвестиций, раз в год продавая часть активов для вывода денег на следующие 365 дней. Этот высший пилотаж требует необычайного контроля над собой и показывает мне, как некоторые вещи, такие как неровный доход, перестают быть недостатком при умелом обращении.
➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Я создаю портфель из американских акций для того, чтобы жить с дохода от выплаты дивидендов. У меня есть регулярные статьи затрат: еда, оплата жилья, бензин, секции детей и другие, поэтому мне нужен равномерный ежемесячный доход. И здесь я сталкиваюсь с особенностью выплаты дивидендов, которая выглядит как недостаток моей стратегии.
Почти все компании из моего портфеля платят дивиденды поквартально, то есть 4 раза в год. Среди исключений только Realty Income (O) делится прибылью ежемесячно, а Nestle (NSRGY) один раз в год. И проблемы может бы и не было, ведь каждая из них сама выбирает, в какие 4 месяца платить:
— Кто платит в январе-апреле-июле-октябре
— Кто-то начинает с февраля, затем май-август-ноябрь
— и так далее
Так же даты немного плавают, поэтому выплата может попасть в один год на декабрь, в другой раз на январь. И кажется, что при определенном количестве акций, получается сформировать распределенных денежный поток.
Но это не так.
Всё же поквартальные выплаты, наиболее крупные приходятся на март-июнь-сентябрь-декабрь. В другие месяцы они в 2-2,5 раза ниже.
Под постом я прикрепил график дохода по месяцам моего портфеля «1000$ дивидендами» (скрин сделан в программе Propelor). Это ситуация после 23 месяцев инвестирования, в течение которых я постепенно вложил 23 тыс. долларов в 68 акций.
Я не смотрю на периодичность дивидендов и кварталы выплат при подборе активов. Этот параметр никак не отражает стабильность и доходность моих инвестиций, поэтому он не входит в критерии отбора.
Успешное инвестирование требует от меня умения вести финансовый план и организовывать свои денежные потоки. Ещё на этапе формирования капитала я должен откладывать часть дохода и укоренить привычку не тратить всё, что мне доступно. А уж дойдя до цели и став опытным инвестором, у меня не должно саставить труда потреблять доходы равномерно.
У меня есть друг, который живёт со своих инвестиций, раз в год продавая часть активов для вывода денег на следующие 365 дней. Этот высший пилотаж требует необычайного контроля над собой и показывает мне, как некоторые вещи, такие как неровный доход, перестают быть недостатком при умелом обращении.
➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Поучительный крах компании eToys
Компанию eToys создали в 1997 году для продажи игрушек через интернет. На пороге 2000-х любой стартап на базе идеи "создадим бизнес в сети" сразу приковывал интерес. Переход на удаленную торговлю казался зарождал "новую эру", эру высокотехнологичных компаний. Наступало третье тысячелетие, которое должно было изменить мировую экономику.
Вскоре после IPO в 1999 г. рыночная стоимость eToys уже составляла 8 млрд. долларов. Это звучит просто парадоксально, потому что цифра была на 6 млрд. больше, чем стоимость давно существовавшего на рынке традиционного продавца игрушек – компании Toys «R» US.
— За 1998 финансовый год продажи eToys составили всего 30 млн,
— тогда как Toys «R» US продали на 11,2 млрд. т.е почти в 400 раз больше.
— В итоге, компания eToys показала убыток в 28,6 млн.,
— а Toys «R» US прибыль 376 млн.
Удивительно и то, что Toys «R» US как и другие компании, торгующие игрушками, уже имела собственный веб-сайт. Покупатели с сайта могли обратиться в любой из её многочисленных магазинов за консультацией или за возвратом товара, чего не было у eToys. Но несмотря на озвученные сомнения, инвесторы продолжали отдавать предпочтение eToys. Потребовалось 2 года, чтобы всё встало на свои места.
В марте 2001 года eToys объявила о своем банкротстве и покинула листинг NASDAQ. В мае того же года была поставлена точка в этой истории: главное достоинство бывшего голого короля – веб-сайт eToys. com был продан другому продавцу игрушек.
Какая во всём этом мораль? Эволюция придумала полезный механизм для нашего выживания в 3 шага:
1) Смотришь за другими,
2) Делаешь как другие,
3) Будет жив, как и другие.
На фондовом рынке этот закон перестает работать. Умение здраво мыслить, оценивать компании по их активам, доходам, а не по популярности в сети и инновационным идеям ценно сегодня, как и 20 лет назад.
Каждый раз, когда у меня возникает желание ограничиться чужим мнением и не делать собственный анализ, я вспоминаю историю eToys и то, к чему она привела.
Большинство может ошибаться, потому что осознанное исследование делают немногие, и их сил, а порой и желания, недостаточно, чтобы переубедить остальную толпу смотреть на факты. Люди подхватывают временные тренды и нагоняют волну иррационального оптимизма, которая надувает пузыри неоправданно высоких цен, а затем цунами обрушивается и смывает надежды и иллюзии. Новая экономика оказывается на проверку повторением старой истории.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Компанию eToys создали в 1997 году для продажи игрушек через интернет. На пороге 2000-х любой стартап на базе идеи "создадим бизнес в сети" сразу приковывал интерес. Переход на удаленную торговлю казался зарождал "новую эру", эру высокотехнологичных компаний. Наступало третье тысячелетие, которое должно было изменить мировую экономику.
Вскоре после IPO в 1999 г. рыночная стоимость eToys уже составляла 8 млрд. долларов. Это звучит просто парадоксально, потому что цифра была на 6 млрд. больше, чем стоимость давно существовавшего на рынке традиционного продавца игрушек – компании Toys «R» US.
— За 1998 финансовый год продажи eToys составили всего 30 млн,
— тогда как Toys «R» US продали на 11,2 млрд. т.е почти в 400 раз больше.
— В итоге, компания eToys показала убыток в 28,6 млн.,
— а Toys «R» US прибыль 376 млн.
Удивительно и то, что Toys «R» US как и другие компании, торгующие игрушками, уже имела собственный веб-сайт. Покупатели с сайта могли обратиться в любой из её многочисленных магазинов за консультацией или за возвратом товара, чего не было у eToys. Но несмотря на озвученные сомнения, инвесторы продолжали отдавать предпочтение eToys. Потребовалось 2 года, чтобы всё встало на свои места.
В марте 2001 года eToys объявила о своем банкротстве и покинула листинг NASDAQ. В мае того же года была поставлена точка в этой истории: главное достоинство бывшего голого короля – веб-сайт eToys. com был продан другому продавцу игрушек.
Какая во всём этом мораль? Эволюция придумала полезный механизм для нашего выживания в 3 шага:
1) Смотришь за другими,
2) Делаешь как другие,
3) Будет жив, как и другие.
На фондовом рынке этот закон перестает работать. Умение здраво мыслить, оценивать компании по их активам, доходам, а не по популярности в сети и инновационным идеям ценно сегодня, как и 20 лет назад.
Каждый раз, когда у меня возникает желание ограничиться чужим мнением и не делать собственный анализ, я вспоминаю историю eToys и то, к чему она привела.
Большинство может ошибаться, потому что осознанное исследование делают немногие, и их сил, а порой и желания, недостаточно, чтобы переубедить остальную толпу смотреть на факты. Люди подхватывают временные тренды и нагоняют волну иррационального оптимизма, которая надувает пузыри неоправданно высоких цен, а затем цунами обрушивается и смывает надежды и иллюзии. Новая экономика оказывается на проверку повторением старой истории.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Топ 7 дивидендных акций Уоррена Баффетта
7 из первых 7 наиболее весомых акций портфеля Уоррена Баффетта платят дивиденды. Хотя его родное детище - компания «Berkshire Hathaway» осознано не выплачивает дивиденды, так как Баффетт считает, что сможет лучше распорядиться прибылью (ведь за этим к нему и приходят – довериться его умению делать выгодные сделки), зато сам он с удовольствием пользуется доходом с дивидендных акций.
Дивидендные акции сыграли огромную роль в его финансовом успехе. Возможность получать и грамотно реинвестировать дивиденды – это, пожалуй, одно из самых больших долгосрочных преимуществ его подхода. Я отсортировал текущий портфель Баффетта и выяснил, кто наиболее полезен ему сегодня.
Топ 7 акций портфеля Баффетта по размеру дохода с дивидендов:
7 место
Chevron Corporation (CVX)
Ожидаемый див. доход за 2021 год: $ 250 254 659
Дивидендная доходность: 5,06%
Сектор: Энергетика
Основной продукт компании: Продажа топлива
6 место
American Express Company (AXP)
Ожидаемый див. доход за 2021 год: $ 260 770 404
Дивидендная доходность: 1,24%
Сектор: Финансы
Основной продукт компании: Кредитные и платёжные карты
5 место
Verizon Communications (VZ)
Ожидаемый див. доход за 2021 год: $ 368 258 405
Дивидендная доходность: 4,53%
Сектор: Услуги связи
Основной продукт компании: Услуги беспроводной связи
4 место
The Kraft Heinz Company (KHC)
Ожидаемый див. доход за 2021 год: $ 521 015 709
Дивидендная доходность: 4,31%
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Основной продукт компании: Производит и продает продукты питания и напитки
3 место
The Coca-Cola Company (KO)
Ожидаемый див. доход за 2021 год: $ 672 000 000
Дивидендная доходность: 3,37%
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Основной продукт компании: Производитель напитков
2 место
Bank of America Corporation (BAC)
Ожидаемый див. доход за 2021 год: $ 727 272 436
Дивидендная доходность: 2,01%
Сектор: Финансы
Основной продукт компании: Банковские и финансовые услуги
1 место
Apple (AAPL)
Ожидаемый див. доход за 2021 год: $ 727 451 154
Дивидендная доходность: 0,64%
Сектор: Информационные технологии
Основной продукт компании: Производство смартфонов, планшетов, компьютеров
Ещё больше компаний вы найдёте на картинке под постом. Конечно, я не хочу сказать, что Баффетт инвестирует с акцентом на дивидендную доходность, его метод более широк, а цель включает рост цены. Но своим примером он показывает, что выплаты дивидендов присущи качественным компаниям с сильным бизнесом.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
7 из первых 7 наиболее весомых акций портфеля Уоррена Баффетта платят дивиденды. Хотя его родное детище - компания «Berkshire Hathaway» осознано не выплачивает дивиденды, так как Баффетт считает, что сможет лучше распорядиться прибылью (ведь за этим к нему и приходят – довериться его умению делать выгодные сделки), зато сам он с удовольствием пользуется доходом с дивидендных акций.
Дивидендные акции сыграли огромную роль в его финансовом успехе. Возможность получать и грамотно реинвестировать дивиденды – это, пожалуй, одно из самых больших долгосрочных преимуществ его подхода. Я отсортировал текущий портфель Баффетта и выяснил, кто наиболее полезен ему сегодня.
Топ 7 акций портфеля Баффетта по размеру дохода с дивидендов:
7 место
Chevron Corporation (CVX)
Ожидаемый див. доход за 2021 год: $ 250 254 659
Дивидендная доходность: 5,06%
Сектор: Энергетика
Основной продукт компании: Продажа топлива
6 место
American Express Company (AXP)
Ожидаемый див. доход за 2021 год: $ 260 770 404
Дивидендная доходность: 1,24%
Сектор: Финансы
Основной продукт компании: Кредитные и платёжные карты
5 место
Verizon Communications (VZ)
Ожидаемый див. доход за 2021 год: $ 368 258 405
Дивидендная доходность: 4,53%
Сектор: Услуги связи
Основной продукт компании: Услуги беспроводной связи
4 место
The Kraft Heinz Company (KHC)
Ожидаемый див. доход за 2021 год: $ 521 015 709
Дивидендная доходность: 4,31%
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Основной продукт компании: Производит и продает продукты питания и напитки
3 место
The Coca-Cola Company (KO)
Ожидаемый див. доход за 2021 год: $ 672 000 000
Дивидендная доходность: 3,37%
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Основной продукт компании: Производитель напитков
2 место
Bank of America Corporation (BAC)
Ожидаемый див. доход за 2021 год: $ 727 272 436
Дивидендная доходность: 2,01%
Сектор: Финансы
Основной продукт компании: Банковские и финансовые услуги
1 место
Apple (AAPL)
Ожидаемый див. доход за 2021 год: $ 727 451 154
Дивидендная доходность: 0,64%
Сектор: Информационные технологии
Основной продукт компании: Производство смартфонов, планшетов, компьютеров
Ещё больше компаний вы найдёте на картинке под постом. Конечно, я не хочу сказать, что Баффетт инвестирует с акцентом на дивидендную доходность, его метод более широк, а цель включает рост цены. Но своим примером он показывает, что выплаты дивидендов присущи качественным компаниям с сильным бизнесом.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Один из этих производителей питания увеличивает дивиденды в 2 раза быстрее других уже на протяжении 10 лет. Сможете догадаться кто это? (Подсказка в первом комментарии под викториной)
Anonymous Quiz
29%
Coca-Cola
14%
Pepsi
20%
McDonald's
37%
Starbucks
Тройная угроза
Фраза «Тройная угроза» пришла из баскетбола. Когда вы играете 2 на 2 или 5 на 5, ваш противник представляет тройную угрозу. Он может делать одно из трех: кидать мяч, вести мяч и сделать передачу. Вы вынуждены из-за этого двигаться активнее. Ход игры непредсказуем и зависит от разных факторов.
Когда же вы играете 1 на 1 во дворе, соперник становится «Двойной угрозой». Теперь он не может делать передачи. Вам легче контролировать ситуацию и влиять на результат матча.
Инвестор, работающий по принципу тройной угрозы,
— либо продает,
— либо покупает акции,
— либо держит акции.
Бесспорно, он может добиться успеха и заработать за счёт многообразия вариантов. Но в этой схеме он получает и больше возможностей для поражения.
Компания Vanguard, основанная легендарным Джоном Боглом, провела исследование, чтобы выявить группу инвесторов - своих клиентов, которые показали лучшие результаты.
Оказалось, заработали больше других те, кто уже умер и перестал заходить на свой брокерский счёт. Они не продавали активы и превзошли остальных по доходности.
Можно преуспеть за счёт схожего принципа и без посещения того света. Если силой воли исключить одну из трех опасностей, то есть не продавать акции, то это позволит нам получить больше шансов на победу за счёт роста цены и автоматического реинвестирования дивидендов.
Моё каждое вложение в портфель это снежным ком, который я толкнул с горы и больше не трогаю. С каждой инвестицией в 1000 долларов я увеличиваю размер дивидендного дохода, который могу получить. Каждый доллар, который приходит ко мне в виде дивидендов, - это доллар, за который мне не нужно отдавать часы жизни в офисе. Каждый доллар позволяет мне покупать собственное время у работодателя. По такому сценарию любой может выйти на досрочную пенсию на своих условиях, если правильно всё спланировал.
Поэтому не спешите продавать свои акции. Если вам так нравился бизнес компании, что вы решили однажды купить в нём долю, разве настолько сильно изменилась ситуация, чтобы от неё избавляться? Возможно, лучшее, что мы можем сделать с акциями – это ничего не делать и упростить условия важнейшего матча нашей жизни с тройной до двойной угрозы.
➖➖➖➖➖
#dvdCтратегия
Фраза «Тройная угроза» пришла из баскетбола. Когда вы играете 2 на 2 или 5 на 5, ваш противник представляет тройную угрозу. Он может делать одно из трех: кидать мяч, вести мяч и сделать передачу. Вы вынуждены из-за этого двигаться активнее. Ход игры непредсказуем и зависит от разных факторов.
Когда же вы играете 1 на 1 во дворе, соперник становится «Двойной угрозой». Теперь он не может делать передачи. Вам легче контролировать ситуацию и влиять на результат матча.
Инвестор, работающий по принципу тройной угрозы,
— либо продает,
— либо покупает акции,
— либо держит акции.
Бесспорно, он может добиться успеха и заработать за счёт многообразия вариантов. Но в этой схеме он получает и больше возможностей для поражения.
Компания Vanguard, основанная легендарным Джоном Боглом, провела исследование, чтобы выявить группу инвесторов - своих клиентов, которые показали лучшие результаты.
Оказалось, заработали больше других те, кто уже умер и перестал заходить на свой брокерский счёт. Они не продавали активы и превзошли остальных по доходности.
Можно преуспеть за счёт схожего принципа и без посещения того света. Если силой воли исключить одну из трех опасностей, то есть не продавать акции, то это позволит нам получить больше шансов на победу за счёт роста цены и автоматического реинвестирования дивидендов.
Моё каждое вложение в портфель это снежным ком, который я толкнул с горы и больше не трогаю. С каждой инвестицией в 1000 долларов я увеличиваю размер дивидендного дохода, который могу получить. Каждый доллар, который приходит ко мне в виде дивидендов, - это доллар, за который мне не нужно отдавать часы жизни в офисе. Каждый доллар позволяет мне покупать собственное время у работодателя. По такому сценарию любой может выйти на досрочную пенсию на своих условиях, если правильно всё спланировал.
Поэтому не спешите продавать свои акции. Если вам так нравился бизнес компании, что вы решили однажды купить в нём долю, разве настолько сильно изменилась ситуация, чтобы от неё избавляться? Возможно, лучшее, что мы можем сделать с акциями – это ничего не делать и упростить условия важнейшего матча нашей жизни с тройной до двойной угрозы.
➖➖➖➖➖
#dvdCтратегия
Весенний набор на «дивидендный курс»
«Дивиденды американских компаний» - это мой авторский курс, который содержит все знания для самостоятельного инвестирования по стратегии дивидендного роста. Он помогает решить главную цель любого инвестора: создать систему пассивного дохода и получить через неё финансовую свободу для себя и своей семьи.
Мы готовим редкий продукт на русском языке. Адаптируем популярную в США стратегию дохода на дивидендах «Dividend Growth Investing». Американцы давно, используя её, обретают досрочную пенсию. На базе неё я собираю портфель «1000 долларов дивидендами». Это спокойные и надёжные инвестиции в одни из самых крупных компаний мира, которые не предполагают большого эмоционального и умственного напряжения от инвестора.
Мы обновили материал и подготовили самую актуальную версию на 2021 год. На курсе я поделюсь, как своей системой отбора акций с демонстрацией работы на сайтах, так и готовыми списками дивидендных компаний.
Группа стартует 20 марта. Это будет уже 5-ый поток. Чтобы не перетягивать ваше внимание от контента канала, всю информацию о запуске я вынес на отдельную страницу сайта. Поэтому те, кто хочет деталей, переходите вот по этой ссылке.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
«Дивиденды американских компаний» - это мой авторский курс, который содержит все знания для самостоятельного инвестирования по стратегии дивидендного роста. Он помогает решить главную цель любого инвестора: создать систему пассивного дохода и получить через неё финансовую свободу для себя и своей семьи.
Мы готовим редкий продукт на русском языке. Адаптируем популярную в США стратегию дохода на дивидендах «Dividend Growth Investing». Американцы давно, используя её, обретают досрочную пенсию. На базе неё я собираю портфель «1000 долларов дивидендами». Это спокойные и надёжные инвестиции в одни из самых крупных компаний мира, которые не предполагают большого эмоционального и умственного напряжения от инвестора.
Мы обновили материал и подготовили самую актуальную версию на 2021 год. На курсе я поделюсь, как своей системой отбора акций с демонстрацией работы на сайтах, так и готовыми списками дивидендных компаний.
Группа стартует 20 марта. Это будет уже 5-ый поток. Чтобы не перетягивать ваше внимание от контента канала, всю информацию о запуске я вынес на отдельную страницу сайта. Поэтому те, кто хочет деталей, переходите вот по этой ссылке.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Отчёт по портфелю за февраль
Добро пожаловать в 24-ый отчёт по портфелю. В начале каждого месяца я подвожу итог своей работы за прошлый период и показываю, что мои слова не расходятся с делом.
Цель моего портфеля - получать дивидендную зарплату в 1000 долларов ежемесячно. Чтобы до неё дойти, я инвестирую регулярно по 1000 долларов в лучшие идеи, которые смог найти. Портфель и этот канал ориентированы на долгосрочных инвесторов, тех, кто любит спокойные и прогнозируемые инвестиции.
В феврале я наращивал позиции в уже купленных ранее компаниях. За два года я инвестировал $24 464 в 68 разных акций, которые отдают мне ежемесячно, в среднем, $63 дивидендами. Я не просто скапливаю сумму на брокерском счету, но планурию, что часть работы сделает за меня фондовый рынок. Я отбираю компании, которые не менее 10 лет повышают дивиденды с расчётом на то, что они продолжат делать это и в дальнейшем. С прошлого отчёта на канале меня порадовали своими увеличениями рекордное количество акций:
— The Home Depot (HD) повысила дивиденды на 10,00%
— Nestle (NSRGY) на 1,85%
— Omnicom (OMC) на 7,69%
— British American Tobacco (BTI) на 2,50%
— Genuine Parts Company (GPC) на 3,16%
— Sonoco (SON) на 4,65%
— United Parcel Service (UPS) на 0,99%
— T. Rowe Price Group (TROW) на 20,00%
— Cisco Systems (CSCO) на 2,88%
— Unilever (UL) на 4,00%
— CME Group (CME) на 5,88%
— Intercontinental Exchange (ICE) на 10,00%
— 3M (MMM) на 0,68%
Я создаю систему, в которой мой доход растёт без моего участия. Если компания перестает повышать дивиденды, я её больше не докупаю. Если она снижает или отменяет выплаты - я её продаю. Задача моего проекта проверить, можно ли создать стабильную систему на дивидендах и жить за счёт дохода от этого бизнеса. Пока методика продолжает быть успешной и моя прибыль разгоняется.
Список купленных акций февраля я прикрепил снизу под постом. Я надеюсь, что мой пример стойкости и последовательности вдохновит вас действовать. От нас не требуется многого. Основную работу делает время. Если не смотреть испугано на итоговые цифры, а сосредоточиться на том, чтобы сделать небольшой шаг сегодня, то мы обретаем власть на своими психологическими барьерами. Не так давно я писал первый отчёт, а сейчас уже отмечаю вторую годовщину. Самое разумное, что мы можем сделать со временем, это использовать его течение для своей пользы.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Добро пожаловать в 24-ый отчёт по портфелю. В начале каждого месяца я подвожу итог своей работы за прошлый период и показываю, что мои слова не расходятся с делом.
Цель моего портфеля - получать дивидендную зарплату в 1000 долларов ежемесячно. Чтобы до неё дойти, я инвестирую регулярно по 1000 долларов в лучшие идеи, которые смог найти. Портфель и этот канал ориентированы на долгосрочных инвесторов, тех, кто любит спокойные и прогнозируемые инвестиции.
В феврале я наращивал позиции в уже купленных ранее компаниях. За два года я инвестировал $24 464 в 68 разных акций, которые отдают мне ежемесячно, в среднем, $63 дивидендами. Я не просто скапливаю сумму на брокерском счету, но планурию, что часть работы сделает за меня фондовый рынок. Я отбираю компании, которые не менее 10 лет повышают дивиденды с расчётом на то, что они продолжат делать это и в дальнейшем. С прошлого отчёта на канале меня порадовали своими увеличениями рекордное количество акций:
— The Home Depot (HD) повысила дивиденды на 10,00%
— Nestle (NSRGY) на 1,85%
— Omnicom (OMC) на 7,69%
— British American Tobacco (BTI) на 2,50%
— Genuine Parts Company (GPC) на 3,16%
— Sonoco (SON) на 4,65%
— United Parcel Service (UPS) на 0,99%
— T. Rowe Price Group (TROW) на 20,00%
— Cisco Systems (CSCO) на 2,88%
— Unilever (UL) на 4,00%
— CME Group (CME) на 5,88%
— Intercontinental Exchange (ICE) на 10,00%
— 3M (MMM) на 0,68%
Я создаю систему, в которой мой доход растёт без моего участия. Если компания перестает повышать дивиденды, я её больше не докупаю. Если она снижает или отменяет выплаты - я её продаю. Задача моего проекта проверить, можно ли создать стабильную систему на дивидендах и жить за счёт дохода от этого бизнеса. Пока методика продолжает быть успешной и моя прибыль разгоняется.
Список купленных акций февраля я прикрепил снизу под постом. Я надеюсь, что мой пример стойкости и последовательности вдохновит вас действовать. От нас не требуется многого. Основную работу делает время. Если не смотреть испугано на итоговые цифры, а сосредоточиться на том, чтобы сделать небольшой шаг сегодня, то мы обретаем власть на своими психологическими барьерами. Не так давно я писал первый отчёт, а сейчас уже отмечаю вторую годовщину. Самое разумное, что мы можем сделать со временем, это использовать его течение для своей пользы.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
А вы знали, что компания S&P составляет не только индекс "дивидендных аристократов США", но и другие списки лучших дивидендных акций.
Только одно из этих названий я выдумал сам, сможете его опознать?
Только одно из этих названий я выдумал сам, сможете его опознать?
Anonymous Quiz
8%
Дивидендные аристократы Южной Африки
18%
Дивидендные аристократы сектора информационных технологий США
28%
Дивидендные аристократы, соответствующие шариату
46%
Дивидендные аристократы стран бывшего СССР
Дивиденды не лгут
Джеральдин Вайс (Geraldine Vice) открыла простую инвестиционную истину ещё в 1960-х годах. Она считается одной из самых успешных женщин-инвесторов, а за свой нетрадиционный стиль получила прозвище "великая дама дивидендов" и "дивидендный детектив".
Вайс утверждала, что регулярные выплаты акционерам - лучший показатель финансового здоровья компании. Он намного честнее, чем оценка прибыли, которой можно манипулировать. Компании могут выдумывать правду, чтобы выглядеть лучше. Иногда это происходит намеренно, а иногда просто, чтобы скрыть внезапные происшествия.
Я читал забавную историю, как руководитель искал бухгалтера для своей компании. Он начал проводить собеседования с кандидатами на эту должность и не мог найти никого, с кем был бы "на одной волне". Затем он взял интервью у последнего претендента и задал ему простой вопрос:
— Сколько будет дважды два?
Бухгалтер на мгновение взглянул на него, а затем откашлялся и ответил:
— А сколько бы вы хотели, чтобы это было?
Он получил работу
Каждый бизнес в какой-то части манипулирует своими числами чтобы обеспечить сбалансированность бюджетов, выплату руководству бонусов и продолжение финансирования инвесторами. В таком творческом учёте уже не видят ничего постыдного. Однако такие факторы, как жадность, отчаяние и безнравственность могут заставить некоторых руководителей перейти черту и заняться откровенным корпоративным мошенничеством.
Enron, Adelphia и WorldCom являются такими яркими примерами. Они сочиняли, заявляя о миллиардных активах, которых просто не существовало.
В своей книге «Дивиденды не лгут» Джеральдин Вайс разъясняла достоинства дивидендов как «детектора истины» относительно финансовой стабильности компании. Вайс пришла к открытию что, чтобы ежегодно увеличивать дивиденды и продолжать их повышать в течение ряда лет, компании не могут лгать. У них либо есть деньги для выплаты дивидендов инвесторам, либо их нет.
В интервью журналу Forbes в 2002 году Вайс заявила:
«Так что же определяет ценность? Большинство людей верят, что компании нужно оценивать по прибыли, но ей можно манипулировать. Дивиденды - это реальные деньги. Это отличительная черта сильных компаний, голубых фишек. Если бизнес не платит дивиденды, и вы хотите на нём заработать – вы спекулируете».
Уникальность инвестиционного подхода Вайс состояла в том, что большинство критериев при оценке здоровья бизнеса она связывала с дивидендами. Полный список её правил я подготовлю в следующем посте.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Джеральдин Вайс (Geraldine Vice) открыла простую инвестиционную истину ещё в 1960-х годах. Она считается одной из самых успешных женщин-инвесторов, а за свой нетрадиционный стиль получила прозвище "великая дама дивидендов" и "дивидендный детектив".
Вайс утверждала, что регулярные выплаты акционерам - лучший показатель финансового здоровья компании. Он намного честнее, чем оценка прибыли, которой можно манипулировать. Компании могут выдумывать правду, чтобы выглядеть лучше. Иногда это происходит намеренно, а иногда просто, чтобы скрыть внезапные происшествия.
Я читал забавную историю, как руководитель искал бухгалтера для своей компании. Он начал проводить собеседования с кандидатами на эту должность и не мог найти никого, с кем был бы "на одной волне". Затем он взял интервью у последнего претендента и задал ему простой вопрос:
— Сколько будет дважды два?
Бухгалтер на мгновение взглянул на него, а затем откашлялся и ответил:
— А сколько бы вы хотели, чтобы это было?
Он получил работу
Каждый бизнес в какой-то части манипулирует своими числами чтобы обеспечить сбалансированность бюджетов, выплату руководству бонусов и продолжение финансирования инвесторами. В таком творческом учёте уже не видят ничего постыдного. Однако такие факторы, как жадность, отчаяние и безнравственность могут заставить некоторых руководителей перейти черту и заняться откровенным корпоративным мошенничеством.
Enron, Adelphia и WorldCom являются такими яркими примерами. Они сочиняли, заявляя о миллиардных активах, которых просто не существовало.
В своей книге «Дивиденды не лгут» Джеральдин Вайс разъясняла достоинства дивидендов как «детектора истины» относительно финансовой стабильности компании. Вайс пришла к открытию что, чтобы ежегодно увеличивать дивиденды и продолжать их повышать в течение ряда лет, компании не могут лгать. У них либо есть деньги для выплаты дивидендов инвесторам, либо их нет.
В интервью журналу Forbes в 2002 году Вайс заявила:
«Так что же определяет ценность? Большинство людей верят, что компании нужно оценивать по прибыли, но ей можно манипулировать. Дивиденды - это реальные деньги. Это отличительная черта сильных компаний, голубых фишек. Если бизнес не платит дивиденды, и вы хотите на нём заработать – вы спекулируете».
Уникальность инвестиционного подхода Вайс состояла в том, что большинство критериев при оценке здоровья бизнеса она связывала с дивидендами. Полный список её правил я подготовлю в следующем посте.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Семь правил инвестирования Джеральдин Вайс
Американка Джеральдин Вайс строила свою карьеру одновременно с такими звёздами, как Уоррен Баффетт, Джон Богл и Питер Линч.
На дворе были 60-е, и считалось, что женщина не способна преуспеть в инвестиционном бизнесе, поэтому Вайс вела дело совместно с мужчиной. «Мы высылали абсолютно идентичные письма – одно было подписано его именем, второе – моим. Все ответы приходили ему», – вспоминала финансистка. Один из ответов, которые всё же пришли на её имя, Вайс впоследствии особенно любила цитировать: «Не могу даже представить себе, что буду получать консультации по инвестициям от женщины. Признайтесь, что вы лишь пересказываете рекомендации от мужчины».
После того, как её партнер покинул дело, Вайс стала подписывать письма сокращенно «Ж. Вайс». В течение последующих лет ответы приходили на имя «мистера Вайса», поскольку никому и в голову не приходило, что инвестиционный консалтинг способна проводить женщина.
Когда правда вскрылась, авторитет Вайс был уже неоспорим. Её метод получил мировое признание. Используя дивидендные критерии, она подбирала акции так, что в течение 30 лет превосходила индекс S&P 500 в среднем на 1,4% в год.
В предыдущем посте, я уже разобрал особенность её взглядов, теперь предлагаю познакомиться с конкретными параметрами, которые помогли ей обойти рынок. Семь правил отбора акций:
1. Дивидендная доходность выше среднего значения за 5 лет
2. Дивиденды растут не менее 10% за последние 12 лет
3. Цена акции, не более чем в два раза превышает её балансовую стоимость
4. Соотношение цены и прибыли не более 20
5. Коэффициент выплаты дивидендов около 50%
6. Долг компании не превышает 50% от её рыночной стоимости
7. Компания соответствует шести критериям «голубых фишек»:
— Дивиденды увеличены пять раз за последние 12 лет
— Кредитный рейтинг «А» от S&P
— Не менее пяти миллионов акций в обращении
— 25 лет непрерывных выплат дивидендов
— Повышения прибыли минимум семь из последних 12 лет
— Акциями должны владеть не менее 80 институциональных инвесторов
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Американка Джеральдин Вайс строила свою карьеру одновременно с такими звёздами, как Уоррен Баффетт, Джон Богл и Питер Линч.
На дворе были 60-е, и считалось, что женщина не способна преуспеть в инвестиционном бизнесе, поэтому Вайс вела дело совместно с мужчиной. «Мы высылали абсолютно идентичные письма – одно было подписано его именем, второе – моим. Все ответы приходили ему», – вспоминала финансистка. Один из ответов, которые всё же пришли на её имя, Вайс впоследствии особенно любила цитировать: «Не могу даже представить себе, что буду получать консультации по инвестициям от женщины. Признайтесь, что вы лишь пересказываете рекомендации от мужчины».
После того, как её партнер покинул дело, Вайс стала подписывать письма сокращенно «Ж. Вайс». В течение последующих лет ответы приходили на имя «мистера Вайса», поскольку никому и в голову не приходило, что инвестиционный консалтинг способна проводить женщина.
Когда правда вскрылась, авторитет Вайс был уже неоспорим. Её метод получил мировое признание. Используя дивидендные критерии, она подбирала акции так, что в течение 30 лет превосходила индекс S&P 500 в среднем на 1,4% в год.
В предыдущем посте, я уже разобрал особенность её взглядов, теперь предлагаю познакомиться с конкретными параметрами, которые помогли ей обойти рынок. Семь правил отбора акций:
1. Дивидендная доходность выше среднего значения за 5 лет
2. Дивиденды растут не менее 10% за последние 12 лет
3. Цена акции, не более чем в два раза превышает её балансовую стоимость
4. Соотношение цены и прибыли не более 20
5. Коэффициент выплаты дивидендов около 50%
6. Долг компании не превышает 50% от её рыночной стоимости
7. Компания соответствует шести критериям «голубых фишек»:
— Дивиденды увеличены пять раз за последние 12 лет
— Кредитный рейтинг «А» от S&P
— Не менее пяти миллионов акций в обращении
— 25 лет непрерывных выплат дивидендов
— Повышения прибыли минимум семь из последних 12 лет
— Акциями должны владеть не менее 80 институциональных инвесторов
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
А вы знаете, какая группа акций в США дают дивидендную доходность в 3 раза больше, чем в среднем все компании на рынке?
Anonymous Quiz
17%
Очевидно, что компании производящие товары первой необходимости
39%
Полагаю, что из сектора недвижимости
24%
Это компании коммунальных услуг
20%
Услуги связи дают стабильный доход, я думаю это они
Что стало с пассивными инвесторами 1957 года
Первая версия индекса S&P 500 вышла в 1957 году. Тогда ещё не было ETF фондов, поэтому тем, кто хотел повторить список крупнейших компаний США, нужно было покупать каждую позицию вручную. В дальнейшем, 20 акций ежегодно добавляли и удаляли из S&P 500, и инвестору приходилось заниматься активной торговлей, чтобы поспевать за изменениями.
Однако, мне стало интересно узнать, как себя чувствовали первые компании и те пассивные инвесторы, кто купил первоначальный список 1957 года, а затем перестал проявлять активность. Такое исследование провели Джереми Сигел и Джереми Шварц. Они назвали его «Долгосрочная доходность первоначальных фирм S&P 500». Оригинал сохранился по этой ссылке.
В своей статье авторы рассчитали прибыль, используя три портфеля:
1) Портфель выживших (SP)
Состоит только из акций первоначальных фирм S&P 500
Все дочерние предприятия продаются, а выручка реинвестируется в материнскую фирму. Средства, полученные от приватизации, или в результате слияний, реинвестируются в первоначальные уцелевшие фирмы пропорционально их рыночной стоимости.
2) Портфель прямых потомков (DDP)
Состоит из акций фирм, оставшихся в живых; плюс акций компаний, которые поглотили первоначального участника. Остальное всё как в первом варианте.
3) Общий портфель потомков (TDP)
Включает все фирмы из DDP, а также все дочерние компании и другие распределения акций, выпущенные фирмами из портфеля прямых потомков.
Выводы исследования:
Авторы сравнили доходность трех типов и пришли к выводу, что, победил третий вариант – TDP, который описывал наиболее пассивную стратегию - покупку акций 500 компаний и инвестиционная кома на 46 лет.
Из начального списка только 30 компаний полностью потерпели крах, 92 были объединены, а 74 были переведены в частную собственность. То есть было не так много неудач. Это может измениться в будущем, но всё же, подтверждает тезис, что бездействие может дать наилучшие результаты в долгосрочной перспективе. А одной из самых больших ошибок бывает желание продать компанию с целью добиться большего результата в других акциях.
Более того, удержание изначальных акций победило по доходности даже сам S&P 500, который продолжил меняться (график с подтверждением под постом). Важно понять, что это исследование доказывает не только особое качество первоначальных компаний, но и влияние дополнительных операций, транзакционных издержек и налогов на результат. Там, где было меньше действий, были минимизированы затраты и поэтому более пассивная стратегия победила.
Дело в том, что сегодняшний S&P 500 - это активно управляемый портфель с разными факторами, которые могут уменьшать доходность:
— В нём проводят частые изменения из-за выделений, поглощений и других реорганизаций.
— Когда включают новую компанию, инвесторы повышают цену до того, как она попадает в индекс (как было с Tesla), что также приводит к ухудшению показателей.
— Кроме того, правила индекса меняются, а пассивные инвесторы, вероятно, даже не узнают об этом.
Поэтому, лучший результат получается, если купить и долго держать единичные акции компаний с широкими "защитными рвами". Похожего подхода я придерживаюсь в своём портфеле.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Первая версия индекса S&P 500 вышла в 1957 году. Тогда ещё не было ETF фондов, поэтому тем, кто хотел повторить список крупнейших компаний США, нужно было покупать каждую позицию вручную. В дальнейшем, 20 акций ежегодно добавляли и удаляли из S&P 500, и инвестору приходилось заниматься активной торговлей, чтобы поспевать за изменениями.
Однако, мне стало интересно узнать, как себя чувствовали первые компании и те пассивные инвесторы, кто купил первоначальный список 1957 года, а затем перестал проявлять активность. Такое исследование провели Джереми Сигел и Джереми Шварц. Они назвали его «Долгосрочная доходность первоначальных фирм S&P 500». Оригинал сохранился по этой ссылке.
В своей статье авторы рассчитали прибыль, используя три портфеля:
1) Портфель выживших (SP)
Состоит только из акций первоначальных фирм S&P 500
Все дочерние предприятия продаются, а выручка реинвестируется в материнскую фирму. Средства, полученные от приватизации, или в результате слияний, реинвестируются в первоначальные уцелевшие фирмы пропорционально их рыночной стоимости.
2) Портфель прямых потомков (DDP)
Состоит из акций фирм, оставшихся в живых; плюс акций компаний, которые поглотили первоначального участника. Остальное всё как в первом варианте.
3) Общий портфель потомков (TDP)
Включает все фирмы из DDP, а также все дочерние компании и другие распределения акций, выпущенные фирмами из портфеля прямых потомков.
Выводы исследования:
Авторы сравнили доходность трех типов и пришли к выводу, что, победил третий вариант – TDP, который описывал наиболее пассивную стратегию - покупку акций 500 компаний и инвестиционная кома на 46 лет.
Из начального списка только 30 компаний полностью потерпели крах, 92 были объединены, а 74 были переведены в частную собственность. То есть было не так много неудач. Это может измениться в будущем, но всё же, подтверждает тезис, что бездействие может дать наилучшие результаты в долгосрочной перспективе. А одной из самых больших ошибок бывает желание продать компанию с целью добиться большего результата в других акциях.
Более того, удержание изначальных акций победило по доходности даже сам S&P 500, который продолжил меняться (график с подтверждением под постом). Важно понять, что это исследование доказывает не только особое качество первоначальных компаний, но и влияние дополнительных операций, транзакционных издержек и налогов на результат. Там, где было меньше действий, были минимизированы затраты и поэтому более пассивная стратегия победила.
Дело в том, что сегодняшний S&P 500 - это активно управляемый портфель с разными факторами, которые могут уменьшать доходность:
— В нём проводят частые изменения из-за выделений, поглощений и других реорганизаций.
— Когда включают новую компанию, инвесторы повышают цену до того, как она попадает в индекс (как было с Tesla), что также приводит к ухудшению показателей.
— Кроме того, правила индекса меняются, а пассивные инвесторы, вероятно, даже не узнают об этом.
Поэтому, лучший результат получается, если купить и долго держать единичные акции компаний с широкими "защитными рвами". Похожего подхода я придерживаюсь в своём портфеле.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Разные акции в тихом омуте водятся
Подбирая акции в свой дивидендный портфель, я работаю с «беззвучными» компаниями. Я использовал слово «беззвучный», потому что вы о них буквально ничего не услышите.
Большинство финансовых сайтов и СМИ игнорируют скучный бизнес, в котором ничего неожиданного не происходит. Это не тот шум, который привлекает клики и просмотры. Но этот тот спокойный шёпот разума, который подсказывает нам: предсказуемые акции старой гвардии превзойдут большинство гламурных компаний из новых, интересных отраслей.
Это связано с тремя причинами:
Во-первых, оценка «тихих» компаний обычно низка, и мы можем купить недорого сильный бизнес.
Во-вторых, инвесторы в горячих отраслях склонны повышать цены, несмотря на низкие ожидания прибыли. Если вы переплатите в надежде на будущий рост компании, то можете не получить дохода от инвестиций, даже если ожидания роста окажутся верны.
Например, прибыль технологического гиганта Cisco (CSCO), который был трендом в 2000 году, действительно выросла в 5 раз с тех пор. Однако вряд ли это радует инвесторов, кто на волне популярности покупал акцию в 2 раза дороже, чем она стоит 20 лет спустя. Снизу я прикрепил этот график.
В-третьих, когда инвесторы гонятся за перспективными направлениями, которые должны изменить мир, они забывают важную деталь: не всякая индустрия, которая делает жизнь людей лучше, гарантирует инвесторам прибыль. Новым компаниям только предстоит подтвердить долгосрочную надёжность своей бизнес модели, в то время как скучные - уже платят стабильную прибыль, принося дивиденды своим владельцам.
Историческая сводка участников индекса S&P 500 за 60 лет подтверждает, что лучшую доходность дали продавцы обычных товаров, такие как производители вещей повседневного спроса и фармацевтические компании.
Вот несколько «тихих» акций, которые я постоянно докупал за последний год. О них не трубят в СМИ, но каждая из них проверена временем и может дать нам долгий источник прибыли, ведь они повышают дивиденды не менее 30 лет:
— Fortis (FTS); Коммунальные услуги; 47 лет дивидендного роста
— Aflac Incorporated (AFL); Страховые программы; 38 лет дивидендного роста
— Lowe’s Companies (LOW); Товары для дома; 57 лет дивидендного роста
— National Retail Properties (NNN); Недвижимость; 30 лет дивидендного роста
— Kimberly-Clark (KMB); Товары повседневного спроса; 48 лет повышения дивидендов
Инвестируя в дивидендные акции, вы вряд ли сможете поддержать светский разговор о нашумевших трендах, блеснув своей эрудицией; зато сможете заказать себе коктейль подороже и молча послушать тех, кому есть что рассказать, но нечего выпить.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Подбирая акции в свой дивидендный портфель, я работаю с «беззвучными» компаниями. Я использовал слово «беззвучный», потому что вы о них буквально ничего не услышите.
Большинство финансовых сайтов и СМИ игнорируют скучный бизнес, в котором ничего неожиданного не происходит. Это не тот шум, который привлекает клики и просмотры. Но этот тот спокойный шёпот разума, который подсказывает нам: предсказуемые акции старой гвардии превзойдут большинство гламурных компаний из новых, интересных отраслей.
Это связано с тремя причинами:
Во-первых, оценка «тихих» компаний обычно низка, и мы можем купить недорого сильный бизнес.
Во-вторых, инвесторы в горячих отраслях склонны повышать цены, несмотря на низкие ожидания прибыли. Если вы переплатите в надежде на будущий рост компании, то можете не получить дохода от инвестиций, даже если ожидания роста окажутся верны.
Например, прибыль технологического гиганта Cisco (CSCO), который был трендом в 2000 году, действительно выросла в 5 раз с тех пор. Однако вряд ли это радует инвесторов, кто на волне популярности покупал акцию в 2 раза дороже, чем она стоит 20 лет спустя. Снизу я прикрепил этот график.
В-третьих, когда инвесторы гонятся за перспективными направлениями, которые должны изменить мир, они забывают важную деталь: не всякая индустрия, которая делает жизнь людей лучше, гарантирует инвесторам прибыль. Новым компаниям только предстоит подтвердить долгосрочную надёжность своей бизнес модели, в то время как скучные - уже платят стабильную прибыль, принося дивиденды своим владельцам.
Историческая сводка участников индекса S&P 500 за 60 лет подтверждает, что лучшую доходность дали продавцы обычных товаров, такие как производители вещей повседневного спроса и фармацевтические компании.
Вот несколько «тихих» акций, которые я постоянно докупал за последний год. О них не трубят в СМИ, но каждая из них проверена временем и может дать нам долгий источник прибыли, ведь они повышают дивиденды не менее 30 лет:
— Fortis (FTS); Коммунальные услуги; 47 лет дивидендного роста
— Aflac Incorporated (AFL); Страховые программы; 38 лет дивидендного роста
— Lowe’s Companies (LOW); Товары для дома; 57 лет дивидендного роста
— National Retail Properties (NNN); Недвижимость; 30 лет дивидендного роста
— Kimberly-Clark (KMB); Товары повседневного спроса; 48 лет повышения дивидендов
Инвестируя в дивидендные акции, вы вряд ли сможете поддержать светский разговор о нашумевших трендах, блеснув своей эрудицией; зато сможете заказать себе коктейль подороже и молча послушать тех, кому есть что рассказать, но нечего выпить.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Баффетт и See's Candy
Баффетт называет компанию See's Candy своим «бизнесом мечты». Раз самый известный инвестор в мире считает её лучшим примером качественной фирмы, которую он купил, давайте уделим ей немного внимания.
В See's Candies производят конфеты и шоколад. Магазины компании, в основном, расположены на западном побережье США. Это сезонный бизнес, большая часть продаж которого приходится на период между Днем Благодарения и Днем святого Валентина.
Когда Баффетт анализировал See's, он понял, что ценность нематериальных активов компании, таких как её бренд и лояльность клиентов, намного превышают предложенную стоимость на бумаге.
«Если парень отнесёт коробку на День святого Валентина какой-то девушке, и она поцелует его, то он наш вечный клиент. Теперь мы можем поднимать цену на коробку, потому что он всё равно придёт и купит в следующий раз именно её», - сказал Баффетт студентам бизнес-школы Университета Флориды в 1998 году.
Компания Бафетта - Berkshire Hathaway приобрела See's Candy за 25 миллионов долларов в 1972 году, когда она приносила прибылью 5 миллионов в год.
К 2007 году See's Candy стала приносить годовой доход в размере 82 миллионов долларов, что в три раза превышает сумму, которую Berkshire заплатила за компанию 35 лет назад.
Однако бизнес нельзя назвать быстрорастущим. Количество магазинов, продающих See's Candy, выросло со 167 до 214. Количество проданных фунтов также медленно росло - с 17 до 31 миллионов, что составляет всего 2% годовых.
Исключительная особенность компании была не в её потенциальном росте. А в том, что для работы бизнесу нужен был низкий оборотный капитал. Обычно компаниям, которые увеличивают свою прибыль с 5 до 82 миллионов долларов, требуется около 400 миллионов вложений для финансирования своего роста. Ведь потребности увеличиваются пропорционально росту продаж. See's же обходилась меньшим.
То есть Баффетт получал много прибыли, но не мог реинвестировать её в See's, поэтому он забирал её себе. К 2019 году Berkshire забрала из See's более 2 миллиардов долларов дохода, которые были использованы для покупки других предприятий.
«Долгосрочное конкурентное преимущество в стабильной отрасли - это то, что мы ищем в бизнесе», - писал позже Баффетт, «Если это сопровождается быстрым органическим ростом, отлично. Но даже без роста такой бизнес приносит плоды. Мы просто возьмем щедрые доходы от бизнеса и будем использовать их для покупки аналогичных предприятий в других местах».
Урок мэтра учит нас тому, что нужно искать компании с преимуществами, такими как сильный бренд, лояльность аудитории, большая маржинальность. Даже если они не могут использовать всю прибыль для дальнейшего роста, они будут постоянно отдавать её своим владельцам. Так мы можем покупать одни устойчивые дивидендные акции для реинвестирования прибыли в другие.
Кстати, у меня тоже есть в портфеле "1000 долларов дивидендами" производитель конфет и шоколада - компания Hershey Company (HSY)
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Баффетт называет компанию See's Candy своим «бизнесом мечты». Раз самый известный инвестор в мире считает её лучшим примером качественной фирмы, которую он купил, давайте уделим ей немного внимания.
В See's Candies производят конфеты и шоколад. Магазины компании, в основном, расположены на западном побережье США. Это сезонный бизнес, большая часть продаж которого приходится на период между Днем Благодарения и Днем святого Валентина.
Когда Баффетт анализировал See's, он понял, что ценность нематериальных активов компании, таких как её бренд и лояльность клиентов, намного превышают предложенную стоимость на бумаге.
«Если парень отнесёт коробку на День святого Валентина какой-то девушке, и она поцелует его, то он наш вечный клиент. Теперь мы можем поднимать цену на коробку, потому что он всё равно придёт и купит в следующий раз именно её», - сказал Баффетт студентам бизнес-школы Университета Флориды в 1998 году.
Компания Бафетта - Berkshire Hathaway приобрела See's Candy за 25 миллионов долларов в 1972 году, когда она приносила прибылью 5 миллионов в год.
К 2007 году See's Candy стала приносить годовой доход в размере 82 миллионов долларов, что в три раза превышает сумму, которую Berkshire заплатила за компанию 35 лет назад.
Однако бизнес нельзя назвать быстрорастущим. Количество магазинов, продающих See's Candy, выросло со 167 до 214. Количество проданных фунтов также медленно росло - с 17 до 31 миллионов, что составляет всего 2% годовых.
Исключительная особенность компании была не в её потенциальном росте. А в том, что для работы бизнесу нужен был низкий оборотный капитал. Обычно компаниям, которые увеличивают свою прибыль с 5 до 82 миллионов долларов, требуется около 400 миллионов вложений для финансирования своего роста. Ведь потребности увеличиваются пропорционально росту продаж. See's же обходилась меньшим.
То есть Баффетт получал много прибыли, но не мог реинвестировать её в See's, поэтому он забирал её себе. К 2019 году Berkshire забрала из See's более 2 миллиардов долларов дохода, которые были использованы для покупки других предприятий.
«Долгосрочное конкурентное преимущество в стабильной отрасли - это то, что мы ищем в бизнесе», - писал позже Баффетт, «Если это сопровождается быстрым органическим ростом, отлично. Но даже без роста такой бизнес приносит плоды. Мы просто возьмем щедрые доходы от бизнеса и будем использовать их для покупки аналогичных предприятий в других местах».
Урок мэтра учит нас тому, что нужно искать компании с преимуществами, такими как сильный бренд, лояльность аудитории, большая маржинальность. Даже если они не могут использовать всю прибыль для дальнейшего роста, они будут постоянно отдавать её своим владельцам. Так мы можем покупать одни устойчивые дивидендные акции для реинвестирования прибыли в другие.
Кстати, у меня тоже есть в портфеле "1000 долларов дивидендами" производитель конфет и шоколада - компания Hershey Company (HSY)
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Только одно из этих утверждений о специальных дивидендах верно. Сможете определить какое? (разбор в комментариях)
Anonymous Quiz
15%
Специальные дивиденды - это другое название группы регулярных дивидендов с частотой выплат раз в год
20%
Специальные дивиденды обычно выше, чем регулярные дивиденды
22%
Специальные дивиденды не свойственны для компаний рынка США, там платят только регулярные дивиденды
43%
Специальные дивиденды означают, что дела у компании очень хороши, что привлекает инвесторов
О чём вы думаете, когда читаете название моего канала?
Если вы прошли стадию «сороки-вороны» и уже не тащите в портфель всё, что блестит, а хотите заниматься инвестициями осознано, то вам нужно найти смысл своих действий. Объясните себе, зачем вам откладывать на инвестиции. У вас есть цель и что за ней стоит? Какие изменения в жизни произойдут, когда вы её достигните?
Например, когда я заявляю, что хочу: «дойти до пассивного дохода в 1 000 долларов в месяц дивидендами за 12 лет», - это конкретизация образа жизни, который за всем этим последует.
Вот что могут дать деньги:
— Позволить сойти с поезда на круговой железной дороги, с остановками: «работа» и «дом».
— Выкупить все 24 часа в сутках и взять их в свою власть.
— Перестать считать своим достижением то, что смогли достать деньги на неожиданную нужду семьи.
— Не стремиться быть победителем в борьбе за выживание. Вообще отказаться от участия в этом поединке.
— Заняться тем, что интересно без оглядки на финансовую отдачу.
— Убрать негативное влияние перегрузок на здоровье.
— Отдать швартовые. Отцепиться от всех якорей, и пуститься в плаванье по планете.
— Создать вокруг себя безопасную сферу для своей семьи, которая защищает их благосостояние.
— Больше денег выделять на благотворительность.
— Оставить детям современный вид наследства: независимую от страны, людей и времени систему стабильной жизни.
— Обеспечить себе досрочную и безбедную старость на своих условиях.
Если вы бесцельно занимаетесь инвестированием задумайтесь, что может стоять за фондовым рынком? С чем вы свяжите свой успех? Я серьёзно. Освободите себе день, чтобы подумать об этом. Не занимайте мысли ничем, кроме того, как по-другому может выглядеть ваша жизнь.
Именно изменение жизни, а не цифра мотивирует нас делать больше. Оно помогает мне быть эффективным, ведь тот, кто знает куда и зачем идёт, знает и КАК ДОЙТИ. Такому человеку не нужны фантомные пинки и понукания. Он врывается в жизнь по утрам из кровати.
Создали себе такую картину? Теперь запакуйте её. Всего «будущего вас» и это море эмоций заверните в сухую цель, у которой есть срок и размер в деньгах.
Моя цель сформулирована предельно кратко: «Я хочу 1 000 долларов в месяц». О чём вы думаете, когда слышите её? О деньгах? Я думаю о том, что они мне подарят.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Если вы прошли стадию «сороки-вороны» и уже не тащите в портфель всё, что блестит, а хотите заниматься инвестициями осознано, то вам нужно найти смысл своих действий. Объясните себе, зачем вам откладывать на инвестиции. У вас есть цель и что за ней стоит? Какие изменения в жизни произойдут, когда вы её достигните?
Например, когда я заявляю, что хочу: «дойти до пассивного дохода в 1 000 долларов в месяц дивидендами за 12 лет», - это конкретизация образа жизни, который за всем этим последует.
Вот что могут дать деньги:
— Позволить сойти с поезда на круговой железной дороги, с остановками: «работа» и «дом».
— Выкупить все 24 часа в сутках и взять их в свою власть.
— Перестать считать своим достижением то, что смогли достать деньги на неожиданную нужду семьи.
— Не стремиться быть победителем в борьбе за выживание. Вообще отказаться от участия в этом поединке.
— Заняться тем, что интересно без оглядки на финансовую отдачу.
— Убрать негативное влияние перегрузок на здоровье.
— Отдать швартовые. Отцепиться от всех якорей, и пуститься в плаванье по планете.
— Создать вокруг себя безопасную сферу для своей семьи, которая защищает их благосостояние.
— Больше денег выделять на благотворительность.
— Оставить детям современный вид наследства: независимую от страны, людей и времени систему стабильной жизни.
— Обеспечить себе досрочную и безбедную старость на своих условиях.
Если вы бесцельно занимаетесь инвестированием задумайтесь, что может стоять за фондовым рынком? С чем вы свяжите свой успех? Я серьёзно. Освободите себе день, чтобы подумать об этом. Не занимайте мысли ничем, кроме того, как по-другому может выглядеть ваша жизнь.
Именно изменение жизни, а не цифра мотивирует нас делать больше. Оно помогает мне быть эффективным, ведь тот, кто знает куда и зачем идёт, знает и КАК ДОЙТИ. Такому человеку не нужны фантомные пинки и понукания. Он врывается в жизнь по утрам из кровати.
Создали себе такую картину? Теперь запакуйте её. Всего «будущего вас» и это море эмоций заверните в сухую цель, у которой есть срок и размер в деньгах.
Моя цель сформулирована предельно кратко: «Я хочу 1 000 долларов в месяц». О чём вы думаете, когда слышите её? О деньгах? Я думаю о том, что они мне подарят.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
