А вы знаете, кто из этих компаний первым начал платить регулярные дивиденды?
Anonymous Quiz
10%
Apple (AAPL)
40%
Intel (INTC)
7%
NVIDIA (NVDA)
43%
Microsoft (MSFT)
👍1
Кому на пользу пошла эпидемия?
Размер выплаты дивидендов – объективный показатель финансового состояния компании. В отличии от цены акции, дивиденды нельзя подделать.
В этом году пришло много новых инвесторов на рынок. Количество открытых счетов в месяц у одного только Interactive Brokers возросло с 14,7 тыс. в январе до 46 тыс. в апреле. Государство США также активно выкупало ценные бумаги. Это помогло удержать цены и подтолкнуть их к новым рекордам. Но если экономика замедляется, и люди меньше совершают покупок, то бизнес всё равно почувствует последствия. Фактические показатели упадут, и мы увидим если не отмену дивидендов, то снижение их роста.
Скорость дивидендного роста компаний из портфеля «1000 $ дивидендами» за год упала в два раза. 79% компаний замедлили рост выплат. Я решил посмотреть остальные 21% и найти закономерности среди тех, у кого рост выплат в 2020-ом был больше, чем в среднем за 10 лет.
Вот этот список из 12 акций:
1) Bristol-Myers Squibb (BMY)
Рост дивидендов в этом году больше на 6,77%
Производит и продает биофармацевтические продукты.
2) Sysco (SYY)
Рост дивидендов в этом году больше на 6,24%
Компания продает ряд продуктов питания и сопутствующих товаров.
3) T. Rowe Price Group (TROW)
Рост дивидендов в этом году больше на 6,21%
Запускает и управляет паевыми инвестиционными фондами с фиксированным доходом.
4) Cboe Global Markets (CBOE)
Рост дивидендов в этом году больше на 4,99%
Биржа опционов в США.
5) M&T Bank (MTB)
Рост дивидендов в этом году больше на 3,43%
Национальная ассоциация, предоставляющая банковские услуги.
6) Carlisle Companies Incorporated (CSL)
Рост дивидендов в этом году больше на 2,82%
Работает как производитель инженерных продуктов в США.
7) Fastenal (FAST)
Рост дивидендов в этом году больше на 1,76%
Занимается оптовой продажей промышленных и строительных материалов.
8) Fortis (FTS)
Рост дивидендов в этом году больше на 1,42%
Работает как электроэнергетическая и газовая компания.
9) Snap-On (SNA)
Рост дивидендов в этом году больше на 1,14%
Производит и продает инструменты, оборудование.
10) Kroger (KR)
Рост дивидендов в этом году больше на 0,69%
Продуктовые магазины и аптеки.
11) Aflac (AFL)
Рост дивидендов в этом году больше на 0,55%
Продает страхование жизни и здоровья.
12) Community Trust Bancorp (CTBI)
Рост дивидендов в этом году больше на 0,28%
Банковская холдинговая компания.
Как мы видим, в списке оказались:
— Компании защитных секторов, которым не так опасны кризисы: продукты питания, медицина, коммунальные услуги.
— Финансовые компании, которые выиграли от прихода новых денег на рынок: биржы, инвест. фоонды.
— И компании, заработавшие на эпидемии: аптеки и страховые.
— К нетипичному для кризиса можно отнести SNA и FAST - производство материалов и инструментов. Видно темпы строительства продолжают оставаться на высоте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Размер выплаты дивидендов – объективный показатель финансового состояния компании. В отличии от цены акции, дивиденды нельзя подделать.
В этом году пришло много новых инвесторов на рынок. Количество открытых счетов в месяц у одного только Interactive Brokers возросло с 14,7 тыс. в январе до 46 тыс. в апреле. Государство США также активно выкупало ценные бумаги. Это помогло удержать цены и подтолкнуть их к новым рекордам. Но если экономика замедляется, и люди меньше совершают покупок, то бизнес всё равно почувствует последствия. Фактические показатели упадут, и мы увидим если не отмену дивидендов, то снижение их роста.
Скорость дивидендного роста компаний из портфеля «1000 $ дивидендами» за год упала в два раза. 79% компаний замедлили рост выплат. Я решил посмотреть остальные 21% и найти закономерности среди тех, у кого рост выплат в 2020-ом был больше, чем в среднем за 10 лет.
Вот этот список из 12 акций:
1) Bristol-Myers Squibb (BMY)
Рост дивидендов в этом году больше на 6,77%
Производит и продает биофармацевтические продукты.
2) Sysco (SYY)
Рост дивидендов в этом году больше на 6,24%
Компания продает ряд продуктов питания и сопутствующих товаров.
3) T. Rowe Price Group (TROW)
Рост дивидендов в этом году больше на 6,21%
Запускает и управляет паевыми инвестиционными фондами с фиксированным доходом.
4) Cboe Global Markets (CBOE)
Рост дивидендов в этом году больше на 4,99%
Биржа опционов в США.
5) M&T Bank (MTB)
Рост дивидендов в этом году больше на 3,43%
Национальная ассоциация, предоставляющая банковские услуги.
6) Carlisle Companies Incorporated (CSL)
Рост дивидендов в этом году больше на 2,82%
Работает как производитель инженерных продуктов в США.
7) Fastenal (FAST)
Рост дивидендов в этом году больше на 1,76%
Занимается оптовой продажей промышленных и строительных материалов.
8) Fortis (FTS)
Рост дивидендов в этом году больше на 1,42%
Работает как электроэнергетическая и газовая компания.
9) Snap-On (SNA)
Рост дивидендов в этом году больше на 1,14%
Производит и продает инструменты, оборудование.
10) Kroger (KR)
Рост дивидендов в этом году больше на 0,69%
Продуктовые магазины и аптеки.
11) Aflac (AFL)
Рост дивидендов в этом году больше на 0,55%
Продает страхование жизни и здоровья.
12) Community Trust Bancorp (CTBI)
Рост дивидендов в этом году больше на 0,28%
Банковская холдинговая компания.
Как мы видим, в списке оказались:
— Компании защитных секторов, которым не так опасны кризисы: продукты питания, медицина, коммунальные услуги.
— Финансовые компании, которые выиграли от прихода новых денег на рынок: биржы, инвест. фоонды.
— И компании, заработавшие на эпидемии: аптеки и страховые.
— К нетипичному для кризиса можно отнести SNA и FAST - производство материалов и инструментов. Видно темпы строительства продолжают оставаться на высоте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍1
Новогодняя семейная традиция
Новый год мы отмечаем неправильно. Мы не дарим друг другу подарки, они заготовлены для Рождества. Нас не посещает Дед Мороз. У нас не работает фоном телевизор. Мы не ходим запускать салют. На столе не стоит оливье и шампанское. Дети ложатся спать, как обычно, к пол десятому, но мы с женой ждём полночь.
Мы собираемся на кухне. На скатерти расставлены праздничные, но несложные для приготовления блюда. Перед ними разложены листки чистой и исписанной бумаги. Свет выключен. Свечи и новогодние гирлянды освещают комнату.
Бьют куранты. Мы выпиваем Буратино из бокалов (алкоголь никогда не пьём) и берёмся за ручки. Настало время повторить новогоднюю семейную традицию.
Для нас эта волшебная ночь — ночь воспоминаний и записи желаний. Ритуал состоит из трех частей:
1) Каждый из нас берёт листок и составляет 5 самых значимых событий уходящего года. То, что наиболее существенно повлияло на него, изменило жизнь, догматы, какие-то значимые достижения.
Вот примеры из архива:
Переезд на новую квартиру, война и потеря сообщения с родственниками, рождение детей, зимовка в Таиланде, запуск дивидендного проекта.
2) Затем мы планируем 5 вещей, которые хотим сделать в новом году.
Примеры из архива:
Купить Multivan, запустить учебный курс, научить детей говорить первые слова: «папа молодец», съездить в Грузию, довести доход до 7 тысяч долларов.
3) Когда списки готовы, мы с воодушевлением читаем их вслух по очереди. Сначала я достаю прошлогодние записи и вспоминаю, что загадывал прошлый раз. Подмечаю, что сбылось, а что нет. Затем сверяю старые ожидания с тем, что в итоге запомнилось в этом году. То же самое делает и жена.
Два-три желания сбываются. Я обнаружил, что регулярно выполняю задачу, даже не помня о том, что её записал. Прямо как говорил Брайан Трейси, в своей книге "Достижение цели". И наоборот, есть всегда слабое место — одна цель гарантировано провалена. И в этой слабости рождается наша сила. Мы анализируем неудачи, чтобы научиться отделять настоящие желания от фантазий. То что мы считали нужным, но на самом деле чего не хотели и не стремились достичь, мы пересматриваем или обнуляем.
Когда мы пишем списки, то стараемся выделить своё мнение, заглянуть внутрь, понять глубинные желания, сформулировать свою позицию и составить личный, а не семейный топ. А затем уже сверяем наши компасы, знакомим друг друга и себя со своими хотелками, ищем сходства и различия.
В конце трапезы мы гасим свечи, убираем сказочные листки в ларец и забываем про них на год. Через 365 дней мы достанем их снова и с удивлением прочитаем эти наивные и смелые «письма из прошлого».
А у вас есть новогодняя традиция?
На фото шутливая зарисовка: "Мы с женой пишем цели на новый год"
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Новый год мы отмечаем неправильно. Мы не дарим друг другу подарки, они заготовлены для Рождества. Нас не посещает Дед Мороз. У нас не работает фоном телевизор. Мы не ходим запускать салют. На столе не стоит оливье и шампанское. Дети ложатся спать, как обычно, к пол десятому, но мы с женой ждём полночь.
Мы собираемся на кухне. На скатерти расставлены праздничные, но несложные для приготовления блюда. Перед ними разложены листки чистой и исписанной бумаги. Свет выключен. Свечи и новогодние гирлянды освещают комнату.
Бьют куранты. Мы выпиваем Буратино из бокалов (алкоголь никогда не пьём) и берёмся за ручки. Настало время повторить новогоднюю семейную традицию.
Для нас эта волшебная ночь — ночь воспоминаний и записи желаний. Ритуал состоит из трех частей:
1) Каждый из нас берёт листок и составляет 5 самых значимых событий уходящего года. То, что наиболее существенно повлияло на него, изменило жизнь, догматы, какие-то значимые достижения.
Вот примеры из архива:
Переезд на новую квартиру, война и потеря сообщения с родственниками, рождение детей, зимовка в Таиланде, запуск дивидендного проекта.
2) Затем мы планируем 5 вещей, которые хотим сделать в новом году.
Примеры из архива:
Купить Multivan, запустить учебный курс, научить детей говорить первые слова: «папа молодец», съездить в Грузию, довести доход до 7 тысяч долларов.
3) Когда списки готовы, мы с воодушевлением читаем их вслух по очереди. Сначала я достаю прошлогодние записи и вспоминаю, что загадывал прошлый раз. Подмечаю, что сбылось, а что нет. Затем сверяю старые ожидания с тем, что в итоге запомнилось в этом году. То же самое делает и жена.
Два-три желания сбываются. Я обнаружил, что регулярно выполняю задачу, даже не помня о том, что её записал. Прямо как говорил Брайан Трейси, в своей книге "Достижение цели". И наоборот, есть всегда слабое место — одна цель гарантировано провалена. И в этой слабости рождается наша сила. Мы анализируем неудачи, чтобы научиться отделять настоящие желания от фантазий. То что мы считали нужным, но на самом деле чего не хотели и не стремились достичь, мы пересматриваем или обнуляем.
Когда мы пишем списки, то стараемся выделить своё мнение, заглянуть внутрь, понять глубинные желания, сформулировать свою позицию и составить личный, а не семейный топ. А затем уже сверяем наши компасы, знакомим друг друга и себя со своими хотелками, ищем сходства и различия.
В конце трапезы мы гасим свечи, убираем сказочные листки в ларец и забываем про них на год. Через 365 дней мы достанем их снова и с удивлением прочитаем эти наивные и смелые «письма из прошлого».
А у вас есть новогодняя традиция?
На фото шутливая зарисовка: "Мы с женой пишем цели на новый год"
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
👍3
У каждого миллионера было прошлое, и у каждого нищего может быть богатое будущее.
— Рома, посоветуй. У меня есть деньги, куда их вложить? Попробуй поставить себя на моё место, что бы ты сделал?
— Так, если бы я был на твоём месте и ничего не знал про инвестиции, то я бы, ..эээ... я бы не знал, что бы сделать.
— Ты Рома точно на моём месте!
Я задумался, почему так и не смог тогда дать совет другу. Я прошёл через десятки разных инструментов и знал не менее 7 способов решить его задачу. Но не сказал ни один из них.
И тут я вспомнил отрывок из книги Р. Кийосаки «Бедный папа, богатый папа». Ту часть, где Роберт спросил «приёмного отца» куда он вкладывает деньги. А затем попросил добавить свои небольшие сбережения к его инвестициям. Богатый папа отказал. Он пояснил, что у Роберта пока не хватает знаний, чтобы участвовать с ним в сделках.
Я понял, что он имел в виду. Недостаточно показать направление, нужно ещё рассказать, как идти по этому пути. Выдать полный мануал с детальным описанием событий и тем, как на них реагировать. Проще говоря, мне либо стоит всегда быть рядом, либо я должен пересадить свой мозг, со всем багажом знаний и опыта. Только тогда я смогу советовать названия фирм, контакты людей и не переживать за последствия.
На просьбу «Ты просто скажи куда положить деньги, а дальше я сам разберусь» я не реагирую. Вот не разберётся он дальше сам, как бы я не хотел. Он столкнётся с ситуацией, где потеряет часть денег. Не потому что был плохой совет, а потому что не хватило знаний для правильных действий.
Да, этот опыт поможет ему научиться инвестировать, но я считаю, что это не правильно. В конечном итоге, если бы стояла задача просто подтолкнуть человека к любому действию, чтобы тот вошёл и сориентировался на месте, тогда совершенно не важно было бы что советовать.
У меня даже был знакомый финансовый коучер, который примерно так и видел свою миссию: заставить человека совершить какие-то ошибки, чтобы быстрее его надоумить.
Я предлагаю другой вариант: войти в мир инвестиций сразу через проверенную стратегию. Это и есть проект «1000 $ дивидендами». Я не боюсь его советовать, потому что иду с вами от начала до конца. Вкладываю в акции свои деньги и показываю весь цикл управления портфелем до достижения цели.
Как говорил Уоррен Баффетт «Успешный человек делает в начале те вещи, которые неуспешный делает в конце». То есть лучше разобраться в стратегии до того как начать, чем начинать и везде запинаться. Учиться инвестированию можно, наблюдая за другими. Канал 1000 $ дивидендами – это пример реальной истории создания пассивного дохода рядового частного инвестора. Будьте дальновидны, собирайте знания у практиков, до того, как они пригодятся.
На фото шутливая зарисовка: Мои младшие дети готовятся к зиме, пока другие ещё катаются на вейкборде. Вот это я понимаю дальновидный подход.
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
— Рома, посоветуй. У меня есть деньги, куда их вложить? Попробуй поставить себя на моё место, что бы ты сделал?
— Так, если бы я был на твоём месте и ничего не знал про инвестиции, то я бы, ..эээ... я бы не знал, что бы сделать.
— Ты Рома точно на моём месте!
Я задумался, почему так и не смог тогда дать совет другу. Я прошёл через десятки разных инструментов и знал не менее 7 способов решить его задачу. Но не сказал ни один из них.
И тут я вспомнил отрывок из книги Р. Кийосаки «Бедный папа, богатый папа». Ту часть, где Роберт спросил «приёмного отца» куда он вкладывает деньги. А затем попросил добавить свои небольшие сбережения к его инвестициям. Богатый папа отказал. Он пояснил, что у Роберта пока не хватает знаний, чтобы участвовать с ним в сделках.
Я понял, что он имел в виду. Недостаточно показать направление, нужно ещё рассказать, как идти по этому пути. Выдать полный мануал с детальным описанием событий и тем, как на них реагировать. Проще говоря, мне либо стоит всегда быть рядом, либо я должен пересадить свой мозг, со всем багажом знаний и опыта. Только тогда я смогу советовать названия фирм, контакты людей и не переживать за последствия.
На просьбу «Ты просто скажи куда положить деньги, а дальше я сам разберусь» я не реагирую. Вот не разберётся он дальше сам, как бы я не хотел. Он столкнётся с ситуацией, где потеряет часть денег. Не потому что был плохой совет, а потому что не хватило знаний для правильных действий.
Да, этот опыт поможет ему научиться инвестировать, но я считаю, что это не правильно. В конечном итоге, если бы стояла задача просто подтолкнуть человека к любому действию, чтобы тот вошёл и сориентировался на месте, тогда совершенно не важно было бы что советовать.
У меня даже был знакомый финансовый коучер, который примерно так и видел свою миссию: заставить человека совершить какие-то ошибки, чтобы быстрее его надоумить.
Я предлагаю другой вариант: войти в мир инвестиций сразу через проверенную стратегию. Это и есть проект «1000 $ дивидендами». Я не боюсь его советовать, потому что иду с вами от начала до конца. Вкладываю в акции свои деньги и показываю весь цикл управления портфелем до достижения цели.
Как говорил Уоррен Баффетт «Успешный человек делает в начале те вещи, которые неуспешный делает в конце». То есть лучше разобраться в стратегии до того как начать, чем начинать и везде запинаться. Учиться инвестированию можно, наблюдая за другими. Канал 1000 $ дивидендами – это пример реальной истории создания пассивного дохода рядового частного инвестора. Будьте дальновидны, собирайте знания у практиков, до того, как они пригодятся.
На фото шутливая зарисовка: Мои младшие дети готовятся к зиме, пока другие ещё катаются на вейкборде. Вот это я понимаю дальновидный подход.
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
👍1
Результаты портфеля на конец 2020 года
«Если вы не найдёте способ зарабатывать деньги пока спите, вы будете работать пока не умрёте». Уоррен Баффетт
Я начал формировать дивидендный портфель в марте 2019 года. Цель этого проекта – создать растущий пассивный доход и довести его публично до ежемесячной ренты в 1000 долларов. Я делаю упор на долгосрочную перспективу, низкие инвестиционные затраты и диверсификацию. Особенность подхода в том, что система работает автоматически и доход растёт органически.
Чтобы ускорить процесс, я докладываю каждый месяц примерно по 1000 $. Всего я инвестировал $21 970,57 из которых $693,58 – это реинвестированные дивиденды, остальные деньги я достал из кармана.
С этих взносов мне приходит $667,91 годового дивидендного дохода, или $55,66 ежемесячно. Это 5,56% от поставленной цели. Есть небольшое отставание. По плану я должен был получать на 0,65 цента больше. В этом году акции продолжали дорожать, поэтому я брал их с пониженной дивидендной доходностью. С поправкой на новые данные, я достигну цели к марту 2037 года. Но мы на реальном рынке и ситуация неизбежно будет ещё меняться и сдвинет срок.
В моём портфеле 66 акций: 61 американских компаний, 4 английских и одна канадская. Их количество продолжит расти. Я планирую, что общее число дойдет до ста. Я стараюсь не зависеть от отдельных позиций и соблюдаю диверсификацию. Первая пятёрка по весу занимает 21,39% портфеля:
— UnitedHealth Group Incorporated (UNH)
— Amgen (AMGN)
— Northrop Grumman Corporation (NOC)
— 3M (MMM)
— Hubbell (HUBB)
У меня нет позиций только среди энергетических акций, остальные 10 секторов экономики представлены разными участниками. Лидирует индустриальный сектор, у него 29,8 %.
Я стараюсь не менять компании и держу их, пока не начнут снижать дивиденды. За 21 месяц работы проекта я покупал акции 210 раз и продавал только 3-жды:
1) Я продал Disney (DIS) в марте после их заморозки дивидендов.
2) С Simon Property (SPG) расстался в июле после сокращения выплат.
3) И из Eaton Vance (EV) вышел в ноябре, так как компания будет поглощена и для меня нет смысла продолжать держать её акции.
Размер всех проданных позиций был менее 2 процентов от стоимости портфеля. На 2 случая сокращения дивидендов, у меня пришлось 59 повышений. Такую ситуацию я оцениваю, как очень хорошую. И признаюсь, что ожидал более пессимистичный вариант. Система отбора показывает высокий результат.
Дивидендный рост замедлился с 13-ти до 6%, что всё равно в три раза выше среднерыночного. Это должно помочь сократить мне пару лет до цели.
Подводя итог по портфелю дивидендного роста на конец 2020 года, я чувствую удовлетворение и спокойствие от того, что происходит с моими инвестициями. Изначальная идея о том, что можно создать растущий пассивный доход на дивидендах американских компаний продолжает оправдывать мои ожидания и развивается по заложенному сценарию. Я постоянно напоминаю себе, что это путешествие продлится долго и я ещё в начале пути, поэтому не спешу радоваться скорому прибытию, спустившись только с крылечка дома. В конце концов, истинные результаты проявятся только через несколько лет.
Полную версию портфеля я веду в Google таблице. Она доступа вот на этой странице сайта
➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
«Если вы не найдёте способ зарабатывать деньги пока спите, вы будете работать пока не умрёте». Уоррен Баффетт
Я начал формировать дивидендный портфель в марте 2019 года. Цель этого проекта – создать растущий пассивный доход и довести его публично до ежемесячной ренты в 1000 долларов. Я делаю упор на долгосрочную перспективу, низкие инвестиционные затраты и диверсификацию. Особенность подхода в том, что система работает автоматически и доход растёт органически.
Чтобы ускорить процесс, я докладываю каждый месяц примерно по 1000 $. Всего я инвестировал $21 970,57 из которых $693,58 – это реинвестированные дивиденды, остальные деньги я достал из кармана.
С этих взносов мне приходит $667,91 годового дивидендного дохода, или $55,66 ежемесячно. Это 5,56% от поставленной цели. Есть небольшое отставание. По плану я должен был получать на 0,65 цента больше. В этом году акции продолжали дорожать, поэтому я брал их с пониженной дивидендной доходностью. С поправкой на новые данные, я достигну цели к марту 2037 года. Но мы на реальном рынке и ситуация неизбежно будет ещё меняться и сдвинет срок.
В моём портфеле 66 акций: 61 американских компаний, 4 английских и одна канадская. Их количество продолжит расти. Я планирую, что общее число дойдет до ста. Я стараюсь не зависеть от отдельных позиций и соблюдаю диверсификацию. Первая пятёрка по весу занимает 21,39% портфеля:
— UnitedHealth Group Incorporated (UNH)
— Amgen (AMGN)
— Northrop Grumman Corporation (NOC)
— 3M (MMM)
— Hubbell (HUBB)
У меня нет позиций только среди энергетических акций, остальные 10 секторов экономики представлены разными участниками. Лидирует индустриальный сектор, у него 29,8 %.
Я стараюсь не менять компании и держу их, пока не начнут снижать дивиденды. За 21 месяц работы проекта я покупал акции 210 раз и продавал только 3-жды:
1) Я продал Disney (DIS) в марте после их заморозки дивидендов.
2) С Simon Property (SPG) расстался в июле после сокращения выплат.
3) И из Eaton Vance (EV) вышел в ноябре, так как компания будет поглощена и для меня нет смысла продолжать держать её акции.
Размер всех проданных позиций был менее 2 процентов от стоимости портфеля. На 2 случая сокращения дивидендов, у меня пришлось 59 повышений. Такую ситуацию я оцениваю, как очень хорошую. И признаюсь, что ожидал более пессимистичный вариант. Система отбора показывает высокий результат.
Дивидендный рост замедлился с 13-ти до 6%, что всё равно в три раза выше среднерыночного. Это должно помочь сократить мне пару лет до цели.
Подводя итог по портфелю дивидендного роста на конец 2020 года, я чувствую удовлетворение и спокойствие от того, что происходит с моими инвестициями. Изначальная идея о том, что можно создать растущий пассивный доход на дивидендах американских компаний продолжает оправдывать мои ожидания и развивается по заложенному сценарию. Я постоянно напоминаю себе, что это путешествие продлится долго и я ещё в начале пути, поэтому не спешу радоваться скорому прибытию, спустившись только с крылечка дома. В конце концов, истинные результаты проявятся только через несколько лет.
Полную версию портфеля я веду в Google таблице. Она доступа вот на этой странице сайта
➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍1
На новогодние праздники вы планируете изучать инвестиции?
Anonymous Poll
52%
Да, хочу выделить на это время, а то в обычной жизни никак не успеваю
26%
Как пойдет. Если не найду чем заняться, почитаю про инвестиции
22%
Конечно нет. Это время отдыха. Отложу все сложные дела и максимально расслаблюсь
👍1
Номинации года
Во вчерашнем опросе 80% участников, ответили, что хотят изучать инвестиции на новогодних праздниках. Я подготовил для вас подборку лучших постов, которые выходили в этом году. Это возможность узнать или вспомнить самое запоминающиеся, что было на нашем канале.
Посты по десяти номинациям:
1) "Провал года": после этого поста с канала отписалось больше всего человек — Звук в пустом лесу
2) "Неочевидность года": опрос, где за правильный вариант было меньше всего голосов — Место сбора дивидендных компаний
3) "Сплетня года": пост у которого больше всего репостов — Об открытии счёта в Interactive Brokers
4) "Звезда года": самый читаемый пост — Дворник-миллионер Рональд Рид
5) "Спор года": пост, вызвавший дискуссию — Мои дети не ходят в школу
6) "Выбор автора": мой самый любимый пост — Этот опыт желаю пережить каждому
7) "Мудрость года" — Как не дать жене забрать деньги
8) "Космос года" — Хьюстон, у нас проблемы!
9) "Ответ года": ответ на самый популярный вопрос — Сколько денег надо, чтобы получать 1000 $ дивидендами
10) "Список года": — Список Дивидендных Аристократов
В этом году мы делали переводы американских статей на тему дивидендов. Вот эта подборка качественного эксклюзива:
— 5 причин инвестировать в компании с дивидендным ростом
— Как составить дивидендный портфель
— 8 уроков, которые я извлёк, сделав одну из своих самых худших инвестиций в акции дивидендного роста. Часть 1
— 8 уроков, которые я извлёк, сделав одну из своих самых худших инвестиций в акции дивидендного роста. Часть 2
— Что такое «защитный ров» Уоррена Баффетта
А для тех, кто ещё не разобрался с моей стратегией, быстрая возможность здесь:
— Описание стратегии текстом
— Два кратких видео выступления
— Ссылка на портфель
— Результаты портфеля за год
Друзья, с Наступающим Новым Годом! Желаю в новом году каждому продвинуться к своей финансовой цели в два раза сильнее, чем в прошлом.
Оставьте свои добрые пожелания другим подписчикам под этим постом и пусть каждый из них сбудется.
Я возьму новогодний отпуск. Следующий пост на канале выйдет через 10 дней.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Во вчерашнем опросе 80% участников, ответили, что хотят изучать инвестиции на новогодних праздниках. Я подготовил для вас подборку лучших постов, которые выходили в этом году. Это возможность узнать или вспомнить самое запоминающиеся, что было на нашем канале.
Посты по десяти номинациям:
1) "Провал года": после этого поста с канала отписалось больше всего человек — Звук в пустом лесу
2) "Неочевидность года": опрос, где за правильный вариант было меньше всего голосов — Место сбора дивидендных компаний
3) "Сплетня года": пост у которого больше всего репостов — Об открытии счёта в Interactive Brokers
4) "Звезда года": самый читаемый пост — Дворник-миллионер Рональд Рид
5) "Спор года": пост, вызвавший дискуссию — Мои дети не ходят в школу
6) "Выбор автора": мой самый любимый пост — Этот опыт желаю пережить каждому
7) "Мудрость года" — Как не дать жене забрать деньги
8) "Космос года" — Хьюстон, у нас проблемы!
9) "Ответ года": ответ на самый популярный вопрос — Сколько денег надо, чтобы получать 1000 $ дивидендами
10) "Список года": — Список Дивидендных Аристократов
В этом году мы делали переводы американских статей на тему дивидендов. Вот эта подборка качественного эксклюзива:
— 5 причин инвестировать в компании с дивидендным ростом
— Как составить дивидендный портфель
— 8 уроков, которые я извлёк, сделав одну из своих самых худших инвестиций в акции дивидендного роста. Часть 1
— 8 уроков, которые я извлёк, сделав одну из своих самых худших инвестиций в акции дивидендного роста. Часть 2
— Что такое «защитный ров» Уоррена Баффетта
А для тех, кто ещё не разобрался с моей стратегией, быстрая возможность здесь:
— Описание стратегии текстом
— Два кратких видео выступления
— Ссылка на портфель
— Результаты портфеля за год
Друзья, с Наступающим Новым Годом! Желаю в новом году каждому продвинуться к своей финансовой цели в два раза сильнее, чем в прошлом.
Оставьте свои добрые пожелания другим подписчикам под этим постом и пусть каждый из них сбудется.
Я возьму новогодний отпуск. Следующий пост на канале выйдет через 10 дней.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
👍2
Мнение Джона Богла о дивидендах
Джон Богл - легенда инвестирования. Он основал Vanguard – самую крупную частную финансовую компанию мира. Vanguard получила признание за создание первого индексного паевого инвестиционного фонда в 1976 году. Она дала миллионам инвесторов возможность получить портфели с пассивным управлением и экономить на комиссиях. Люди оценили предложение: на конец 2020 года в фондах Vanguard было 6,4 триллиона долларов. Другими словами, если вы сегодня захотите купить американский ETF, с большой долей вероятности, вы попадёте на Vanguard.
Джон Богл близок к моим принципам инвестирования. Вернее наоборот: он повлиял, где-то напрямую, где через 3-их лиц на мои взгляды. В своих книгах он советует сосредоточить внимание на выплате дивидендов и игнорировать колебания цен на акции. Он отмечает, что колебанием цен фондовый рынок постоянно отвлекает внимание, и что инвесторы должны уметь с этим бороться.
Богл: "Я, в основном, участвую в этом, как мне кажется, крестовом походе одного человека, чтобы люди смотрели, не на стоимость своего портфеля, а на поток доходов, который они получают. Дивиденды - вот что имеет значение".
Джон считал плавный рост выплат идеальным источником рентного дохода, в то время как цены гораздо более волатильны и не надёжны. Они не всегда объективны, так как их двигают страх и жадность инвесторов. Падение цен на 20% происходили очень часто. Зато было всего несколько случаев, когда годовые дивиденды опускали ниже 10%.
Богл: "Было только несколько серьёзных падений дивидендов в Standard & Poor's 500. Например, 2008 год был таким, и можно утверждать, что это будет повторяться снова и снова. Но каждый раз мы возвращались на более высокий уровень".
"Между 1926-1992, годовые дивиденды росли совокупно 57 лет, снижали умеренно (менее 10%) 4 года, и сокращали агрессивно (более чем на 10%) только 5 лет".
"За этот период дивиденды красиво превысили инфляцию на 1,4% в год".
"Даже когда компания не выплачивает дивиденды, инвесторы неявно оценивают акции, исходя из предположения о будущих дивидендах".
Богл сумел совершить подлинный переворот в своей отрасли. Он не только стал отцом индексных фондов, но и сформировал новые стандарты работы всей индустрии. Стоит полагать, что и в отношении ценности дивидендов он знал толк. Для желающих плотнее познакомится с работами этого классика, вот подборка пяти книг на русском:
1) «Руководство разумного инвестора. Надёжный способ получения прибыли на фондовом рынке»
Автор: Джон Богл
Содержание: Краткое изложение основных идей
2) «Взаимные фонды с точки зрения здравого смысла. Новые императивы для разумного инвестора»
Автор: Джон Богл
Содержание: Более объемный вариант прошлой книги.
3) «Не верьте цифрам! Размышления о заблуждениях инвесторов, капитализме, взаимных фондах, индексном инвестировании, предпринимательстве, идеализме и героях»
Автор: Джон Богл
Содержание: Сборник размышлений на разные темы. О самообмане и развенчивании устоявшихся мифов.
4) «Инвесторы против спекулянтов. Кто на самом деле управляет фондовым рынком»
Автор: Джон Богл
Содержание: Автор призывает вернуться к общим принципам долгосрочного инвестирования.
5) «Эксперимент. История человека, совершившего переворот в инвестиционной индустрии»
Автор: Роберт Слейтер
Содержание: А эта книга уже не Богла, а о Богле, и создании Vanguard.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Джон Богл - легенда инвестирования. Он основал Vanguard – самую крупную частную финансовую компанию мира. Vanguard получила признание за создание первого индексного паевого инвестиционного фонда в 1976 году. Она дала миллионам инвесторов возможность получить портфели с пассивным управлением и экономить на комиссиях. Люди оценили предложение: на конец 2020 года в фондах Vanguard было 6,4 триллиона долларов. Другими словами, если вы сегодня захотите купить американский ETF, с большой долей вероятности, вы попадёте на Vanguard.
Джон Богл близок к моим принципам инвестирования. Вернее наоборот: он повлиял, где-то напрямую, где через 3-их лиц на мои взгляды. В своих книгах он советует сосредоточить внимание на выплате дивидендов и игнорировать колебания цен на акции. Он отмечает, что колебанием цен фондовый рынок постоянно отвлекает внимание, и что инвесторы должны уметь с этим бороться.
Богл: "Я, в основном, участвую в этом, как мне кажется, крестовом походе одного человека, чтобы люди смотрели, не на стоимость своего портфеля, а на поток доходов, который они получают. Дивиденды - вот что имеет значение".
Джон считал плавный рост выплат идеальным источником рентного дохода, в то время как цены гораздо более волатильны и не надёжны. Они не всегда объективны, так как их двигают страх и жадность инвесторов. Падение цен на 20% происходили очень часто. Зато было всего несколько случаев, когда годовые дивиденды опускали ниже 10%.
Богл: "Было только несколько серьёзных падений дивидендов в Standard & Poor's 500. Например, 2008 год был таким, и можно утверждать, что это будет повторяться снова и снова. Но каждый раз мы возвращались на более высокий уровень".
"Между 1926-1992, годовые дивиденды росли совокупно 57 лет, снижали умеренно (менее 10%) 4 года, и сокращали агрессивно (более чем на 10%) только 5 лет".
"За этот период дивиденды красиво превысили инфляцию на 1,4% в год".
"Даже когда компания не выплачивает дивиденды, инвесторы неявно оценивают акции, исходя из предположения о будущих дивидендах".
Богл сумел совершить подлинный переворот в своей отрасли. Он не только стал отцом индексных фондов, но и сформировал новые стандарты работы всей индустрии. Стоит полагать, что и в отношении ценности дивидендов он знал толк. Для желающих плотнее познакомится с работами этого классика, вот подборка пяти книг на русском:
1) «Руководство разумного инвестора. Надёжный способ получения прибыли на фондовом рынке»
Автор: Джон Богл
Содержание: Краткое изложение основных идей
2) «Взаимные фонды с точки зрения здравого смысла. Новые императивы для разумного инвестора»
Автор: Джон Богл
Содержание: Более объемный вариант прошлой книги.
3) «Не верьте цифрам! Размышления о заблуждениях инвесторов, капитализме, взаимных фондах, индексном инвестировании, предпринимательстве, идеализме и героях»
Автор: Джон Богл
Содержание: Сборник размышлений на разные темы. О самообмане и развенчивании устоявшихся мифов.
4) «Инвесторы против спекулянтов. Кто на самом деле управляет фондовым рынком»
Автор: Джон Богл
Содержание: Автор призывает вернуться к общим принципам долгосрочного инвестирования.
5) «Эксперимент. История человека, совершившего переворот в инвестиционной индустрии»
Автор: Роберт Слейтер
Содержание: А эта книга уже не Богла, а о Богле, и создании Vanguard.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
👍3
Как я провёл Новый год
Для тех, кто готов вкалывать до посинения ради финансовой свободы в Америке распространено движение «FIRE» - financial independence retire early (досрочная пенсия и финансовая независимость). Библией для его сторонников стала книга "Кошелек или жизнь? Вы контролируете деньги или деньги контролируют вас" Робин, Домингес, Тилфорд. Последователи FIRE работают на износ и выделяют 50, 60, а то и 90% своих доходов на инвестиции. Они урезают затраты и ограничивают желания, чтобы как можно быстрее достичь цели.
Это эффективный метод, но он сводит смысл жизни лишь к одной точке. А ведь нужно успеть научиться радоваться ещё до выхода на пенсию, иначе потом придётся тратить время на тренировку этого умения. Я бы не хотел сжигать (FIRE = "огонь") 5, 10 лет и даже день из своей биографии. Я не хочу экономить на путешествиях, на развитии, и даже на отношениях, и жить только с одной мыслью: «Скорее бы год прошёл».
Мне кажется придерживаться принципов FIRE вправе одинокие молодые люди. А вот те, у кого уже есть семьи несут ответственность не только за себя, но и за восприятие мира своих домашних. Если я готов жертвовать своим комфортом ради будущего, это может быть разумным и даже героическим поступком. Но резать качество жизни детей и жены, ради своих принципов и мотивов, нужно уже осторожнее.
Мой канал про инвестиции, но это не единственная цель в моей жизни. Прошлые 10 дней я был с семьей и старался поменьше вспоминать о работе. Дивиденды — удобный способ это сделать, так как они не требуют большого участия.
Я отложил мысли о богатстве и постарался наслаждаться простыми вещами:
— Мы катались на санках, ватрушке и коньках
— Участвовали в постановке детского теневого театра,
— Я сделал самодельную ёлку из веток пихты и бревна. Она вышла в 30 раз дешевле, чем просили за живую сосну спекулянты на ёлочном базаре (я не люблю, когда что-то предлагают мне по несправедливой цене),
— Съездили к маме,
— А сестру приютили у себя на 10 дней, и подарили ей радость семейного Рождества
Как и многие вещи, финансы требуют спокойного и умеренного подхода. Деньги могут масштабировать личные качества, но если мы изначально не видели радости в жизни, не умели думать о тех, кто живёт рядом, то мы скорее станем скрягой Скруджем из Рождественской повести Диккенса, а не следующим Уоренном Баффеттом.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Для тех, кто готов вкалывать до посинения ради финансовой свободы в Америке распространено движение «FIRE» - financial independence retire early (досрочная пенсия и финансовая независимость). Библией для его сторонников стала книга "Кошелек или жизнь? Вы контролируете деньги или деньги контролируют вас" Робин, Домингес, Тилфорд. Последователи FIRE работают на износ и выделяют 50, 60, а то и 90% своих доходов на инвестиции. Они урезают затраты и ограничивают желания, чтобы как можно быстрее достичь цели.
Это эффективный метод, но он сводит смысл жизни лишь к одной точке. А ведь нужно успеть научиться радоваться ещё до выхода на пенсию, иначе потом придётся тратить время на тренировку этого умения. Я бы не хотел сжигать (FIRE = "огонь") 5, 10 лет и даже день из своей биографии. Я не хочу экономить на путешествиях, на развитии, и даже на отношениях, и жить только с одной мыслью: «Скорее бы год прошёл».
Мне кажется придерживаться принципов FIRE вправе одинокие молодые люди. А вот те, у кого уже есть семьи несут ответственность не только за себя, но и за восприятие мира своих домашних. Если я готов жертвовать своим комфортом ради будущего, это может быть разумным и даже героическим поступком. Но резать качество жизни детей и жены, ради своих принципов и мотивов, нужно уже осторожнее.
Мой канал про инвестиции, но это не единственная цель в моей жизни. Прошлые 10 дней я был с семьей и старался поменьше вспоминать о работе. Дивиденды — удобный способ это сделать, так как они не требуют большого участия.
Я отложил мысли о богатстве и постарался наслаждаться простыми вещами:
— Мы катались на санках, ватрушке и коньках
— Участвовали в постановке детского теневого театра,
— Я сделал самодельную ёлку из веток пихты и бревна. Она вышла в 30 раз дешевле, чем просили за живую сосну спекулянты на ёлочном базаре (я не люблю, когда что-то предлагают мне по несправедливой цене),
— Съездили к маме,
— А сестру приютили у себя на 10 дней, и подарили ей радость семейного Рождества
Как и многие вещи, финансы требуют спокойного и умеренного подхода. Деньги могут масштабировать личные качества, но если мы изначально не видели радости в жизни, не умели думать о тех, кто живёт рядом, то мы скорее станем скрягой Скруджем из Рождественской повести Диккенса, а не следующим Уоренном Баффеттом.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Сколько дивидендами планирует получить компания Уоррена Баффетта с акций Apple за год? (У него в Apple 47,78% портфеля)
Anonymous Quiz
16%
$ 7 740 000
25%
$ 77 400 000
35%
$ 774 000 000
24%
$ 7 740 000 000
👍1
Отчёт по портфелю за декабрь
Каждый месяц я вкладываю в портфель «$1000 $ дивидендами» по $ 1 000 и жду пока он не начнёт отдавать назад ежемесячно 1 000 $ в виде дивидендов. Моя задача не просто дойти до плановой суммы, но создать систему пассивного дохода с растущими выплатами, где дивидендный доход растёт органически без моего участия.
В декабре я купил вот такие акции:
— Bristol-Myers Squibb Company (BMY)
— AbbVie Inc. (ABBV)
— Fortis (FTS)
— Cisco Systems, Inc. (CSCO)
— Realty Income (O)
— Aflac (AFL)
— General Dynamics (GD)
— Huntington Ingalls (HII)
— Unilever (UL)
После 22 месяцев регулярных инвестиций, дивидендный доход по портфелю достиг 58,94 $ в месяц. И хотя размер не выглядит пока привлекательно, я хочу показать, как амбициозные задачи можно решить через дисциплину, время и веру в свою стратегию. В мире переполненной информацией и лишним шумом, я вцепился цепко в руль, держу фокус на дроге впереди и не отвлекаюсь на рекламные банеры за стеклом. Это значительно повышает мои шансы доехать до цели.
Моя текущая версия портфеля лежит на сайте. Я до конца месяца добавлю в неё новый функционал:
— Цветные маркеры. Для того, чтобы видеть, когда цена стала ниже моей последней покупки или ниже моей средней цены. Вы сможете покупать дешевле чем я;
— План покупки акций на месяц до даты покупки;
— Фактические покупки буду заносить сразу после исполнения ордеров;
— И ещё один большой блок: Я начну выкладывать детальные текстовые дивидендные разборы своих ежемесячных покупок. Читатели смогут посмотреть на акции моими глазами. Я буду рассказывать про бизнес компаний и показывать важнейшие показатели, которые влияют на стабильность дивидендов. Видя логику рассуждений, будет проще согласиться или отказаться от моей позиции. Один из примеров такого анализа вы можете посмотреть прямо сейчас вот по этой ссылке
Однако эти нововведения будут с ограниченным доступом. Так же я несколько поправлю текущий публичный вариант портфеля. В открытом доступе останется демо-версия со статистикой и общими графиками. Полный список акций, а также новый блок с ежемесячной аналитикой моих покупок будет частью материалов премиального доступа.
Я продолжу публиковать посты-отчёты со списком покупок за прошлый месяц бесплатно на канале в прежнем формате. Эта часть контента не пострадает.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Каждый месяц я вкладываю в портфель «$1000 $ дивидендами» по $ 1 000 и жду пока он не начнёт отдавать назад ежемесячно 1 000 $ в виде дивидендов. Моя задача не просто дойти до плановой суммы, но создать систему пассивного дохода с растущими выплатами, где дивидендный доход растёт органически без моего участия.
В декабре я купил вот такие акции:
— Bristol-Myers Squibb Company (BMY)
— AbbVie Inc. (ABBV)
— Fortis (FTS)
— Cisco Systems, Inc. (CSCO)
— Realty Income (O)
— Aflac (AFL)
— General Dynamics (GD)
— Huntington Ingalls (HII)
— Unilever (UL)
После 22 месяцев регулярных инвестиций, дивидендный доход по портфелю достиг 58,94 $ в месяц. И хотя размер не выглядит пока привлекательно, я хочу показать, как амбициозные задачи можно решить через дисциплину, время и веру в свою стратегию. В мире переполненной информацией и лишним шумом, я вцепился цепко в руль, держу фокус на дроге впереди и не отвлекаюсь на рекламные банеры за стеклом. Это значительно повышает мои шансы доехать до цели.
Моя текущая версия портфеля лежит на сайте. Я до конца месяца добавлю в неё новый функционал:
— Цветные маркеры. Для того, чтобы видеть, когда цена стала ниже моей последней покупки или ниже моей средней цены. Вы сможете покупать дешевле чем я;
— План покупки акций на месяц до даты покупки;
— Фактические покупки буду заносить сразу после исполнения ордеров;
— И ещё один большой блок: Я начну выкладывать детальные текстовые дивидендные разборы своих ежемесячных покупок. Читатели смогут посмотреть на акции моими глазами. Я буду рассказывать про бизнес компаний и показывать важнейшие показатели, которые влияют на стабильность дивидендов. Видя логику рассуждений, будет проще согласиться или отказаться от моей позиции. Один из примеров такого анализа вы можете посмотреть прямо сейчас вот по этой ссылке
Однако эти нововведения будут с ограниченным доступом. Так же я несколько поправлю текущий публичный вариант портфеля. В открытом доступе останется демо-версия со статистикой и общими графиками. Полный список акций, а также новый блок с ежемесячной аналитикой моих покупок будет частью материалов премиального доступа.
Я продолжу публиковать посты-отчёты со списком покупок за прошлый месяц бесплатно на канале в прежнем формате. Эта часть контента не пострадает.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Количество акций в дивидендном портфеле
Десять - пятнадцать компаний не обеспечат адекватную диверсификацию. S&P 500 состоит из одиннадцати секторов. Нам придётся выбирать по одной акции из каждого сектора, если мы сосредоточимся на лучших идеях. Но и в этом случае останутся слабые стороны - портфель не будет содержать компании других стран или компании разного размера. Концентрироваться опасно, потому что рынок может игнорировать выбранную нами группу акций долгое время. Возможно, мы купим худшего участника в секторе, в то время как другие кандидаты добьются большего.
При небольшом количестве акций рентный доход нестабилен. Например, я купил в прошлом году компанию Disney (DIS). Показатели говорили, что это надёжный и перспективный бизнес. Но затем она сократила дивиденды. Я не почувствовал последствий, потому что у меня было много других акций. А вот те, кто сделал акцент на Disney, мог потерять за раз 10% дохода.
Портфель, состоящий из 10–15 акций, скорее всего, будет иметь более высокую волатильность и, следовательно, более высокий уровень риска по сравнению с портфелем из 100 дивидендных акций. Таким образом, более концентрированный портфель, вероятно, будет работать хуже.
Например, Coca Cola (KO) за прошлый год дала прибыль на акцию в три раза меньше, по сравнению с Pepsi Co (PEP). Но у KO больше дивидендный стаж. В то время как «война за колу» между компаниями охватила земной шар, предсказать, какая из них станет победителем в каждом десятилетии, будет крайне сложно. Поэтому лучшая идея для инвесторов – купить обоих конкурентов.
У диверсифицированного портфеля тоже есть свои сложности. Выбрать не десять, а 100 качественных дивидендных акций более сложная задача. В портфеле «1000 $ дивидендами», я стараюсь больше диверсифицировать, удерживая 67 отдельных ценных бумаг. Так мой доход защищён от сокращения выплат какой-либо акции. Однако, расширение количества может привести к снижению критериев оценки, из-за чего в портфель попадут менее устойчивые игроки.
В соответствии с принципом Парето я ожидаю, что 80% моих долгосрочных результатов будет зависеть от 20% выбранных позиции. В портфеле из 100 акций это означает, что около 20 компаний, которыми я владею сегодня, будут нести ответственность за большую часть моей прибыли в будущем.
Я владею акциями с дивидендным ростом, такими как дивидендные чемпионы и дивидендные претенденты. Их статус не даёт гарантий стабильности. С 2000 по 2010 год процент компаний, которые остались в S&P Dividend Aristocrats, был около 30. Кроме того, в среднем, компания оставалась в индексе 6,5 лет с момента его добавления. Из 26 начальных участников дивидендной элиты 1989 года только 7 мы видим в его составе 30 лет спустя.
Конечно, было бы почти невозможно предсказать заранее кто это будет. Таким образом, диверсифицируя свой риск, распределяя ставки на несколько акций в каждом секторе рынка, у нас становится больше шансов попасть в те дивидендные акции, которые принесут наибольшую прибыль в будущем.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Десять - пятнадцать компаний не обеспечат адекватную диверсификацию. S&P 500 состоит из одиннадцати секторов. Нам придётся выбирать по одной акции из каждого сектора, если мы сосредоточимся на лучших идеях. Но и в этом случае останутся слабые стороны - портфель не будет содержать компании других стран или компании разного размера. Концентрироваться опасно, потому что рынок может игнорировать выбранную нами группу акций долгое время. Возможно, мы купим худшего участника в секторе, в то время как другие кандидаты добьются большего.
При небольшом количестве акций рентный доход нестабилен. Например, я купил в прошлом году компанию Disney (DIS). Показатели говорили, что это надёжный и перспективный бизнес. Но затем она сократила дивиденды. Я не почувствовал последствий, потому что у меня было много других акций. А вот те, кто сделал акцент на Disney, мог потерять за раз 10% дохода.
Портфель, состоящий из 10–15 акций, скорее всего, будет иметь более высокую волатильность и, следовательно, более высокий уровень риска по сравнению с портфелем из 100 дивидендных акций. Таким образом, более концентрированный портфель, вероятно, будет работать хуже.
Например, Coca Cola (KO) за прошлый год дала прибыль на акцию в три раза меньше, по сравнению с Pepsi Co (PEP). Но у KO больше дивидендный стаж. В то время как «война за колу» между компаниями охватила земной шар, предсказать, какая из них станет победителем в каждом десятилетии, будет крайне сложно. Поэтому лучшая идея для инвесторов – купить обоих конкурентов.
У диверсифицированного портфеля тоже есть свои сложности. Выбрать не десять, а 100 качественных дивидендных акций более сложная задача. В портфеле «1000 $ дивидендами», я стараюсь больше диверсифицировать, удерживая 67 отдельных ценных бумаг. Так мой доход защищён от сокращения выплат какой-либо акции. Однако, расширение количества может привести к снижению критериев оценки, из-за чего в портфель попадут менее устойчивые игроки.
В соответствии с принципом Парето я ожидаю, что 80% моих долгосрочных результатов будет зависеть от 20% выбранных позиции. В портфеле из 100 акций это означает, что около 20 компаний, которыми я владею сегодня, будут нести ответственность за большую часть моей прибыли в будущем.
Я владею акциями с дивидендным ростом, такими как дивидендные чемпионы и дивидендные претенденты. Их статус не даёт гарантий стабильности. С 2000 по 2010 год процент компаний, которые остались в S&P Dividend Aristocrats, был около 30. Кроме того, в среднем, компания оставалась в индексе 6,5 лет с момента его добавления. Из 26 начальных участников дивидендной элиты 1989 года только 7 мы видим в его составе 30 лет спустя.
Конечно, было бы почти невозможно предсказать заранее кто это будет. Таким образом, диверсифицируя свой риск, распределяя ставки на несколько акций в каждом секторе рынка, у нас становится больше шансов попасть в те дивидендные акции, которые принесут наибольшую прибыль в будущем.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍4👎1
Мой выбор 4-х дивидендных акций из сектора недвижимости
Дивидендные инвесторы любят компании сектора недвижимости (REIT) и вот почему. Выплата дивидендов — дело добровольное, однако не в случае с REIT. Закон обязывает их раздавать 90% прибыли акционерам. Это делает предсказуемым поведение REIT, а их дивидендная доходность держится в 1,5-2 раза выше в сравнении с компаниями других секторов.
Как дивидендный инвестор, я не могу обойти стороной достоинства недвижимости, поэтому в своём портфеле «1000 $ дивидендами» держу вот эти 4 REIT:
1) National Retail Properties (NNN)
Дивидендная доходность: 5,30%
Количество лет повышения дивидендов: 30
У NNN 3 114 объектов торговой недвижимости в 48 штатах. Компания работает по выгодной схеме «triple-net», это когда арендатор помимо аренды оплачивает налоги на недвижимость, страхование здания и содержание недвижимости. Усидчивость клиентов держится на долгосрочных договорах со значительными штрафами в случае расторжения и на схеме «Sale-leasebacks» (продажа с обратной арендой). Sale-leasebacks — схема, когда компания продаёт своё здание NNN, а затем начинает его арендовать.
2) Crown Castle International (CCI)
Дивидендная доходность: 3,38%
Количество лет повышения дивидендов: 6
Бизнес CCI не типичен для недвижимости. Компания сдаёт в аренду более 40 000 вышек сотовой связи и 80 000 миль оптоволокна. Я купил одну акцию в ноябре, несмотря на то, что её стаж дивидендного роста пока не дотягивает до моих требований в 10 лет. Связь – один из наиболее стабильных видов бизнеса, поэтому я рассчитываю на постоянный денежный поток.
3) Realty income (O)
Дивидендная доходность: 4,79%
Количество лет повышения дивидендов: 27
Realty income из-за образцовой дивидендной истории, вероятно, самый известный розничный REIT на рынке. Среди её арендаторов такие крупные компании как: Walmart, 7-Eleven, Walgreens, FedEx и другие. Realty income держит под управлением 6 588 объектов в США, Пуэрто-Рико и Великобритании.
Отличительная особенность компании - ежемесячные выплаты дивидендов, в то время как другие чаще платят ежеквартально. Realty income так гордится тем, что может обеспечить инвесторов частым доходом, что даже зарегистрировала торговую марку для фразы The Monthly Dividend Company.
4) W. P. Carey (WPC)
Дивидендная доходность: 6,21%
Количество лет повышения дивидендов: 23
Сильная сторона бизнеса – диверсификация. WPC инвестировала в высококачественные промышленные (24%), складские (23%), офисные (23%) и торговые объекты (17%). Из который 63% находятся в США, а 35% в Северной и Западной Европе. Это делает WPC одним из самых нажёжных на рынке.
В заключение:
REIT доходная, но опасная группа компаний. В периоды стабильности они платят отличные дивиденды. Однако при любых экономических сложностях первыми присылают новости о сокращении выплат. Владеть офисными помещениями, в то время как многие уходят на удаленную работу становится рискованно. Кинотеатры, театры и фитнес клубы США стоят пустыми. Покупатели розничной торговли предпочитают закупаться в интернете, так что стоимость акции крупнейшей онлайн компании в США Amazon (AMZN) выросла в два раза. Многие типы REIT были уничтожены эпидемией в прошлом году. И в моём портфеле был REIT, который сократил выплаты, о нем я писал ранее.
Среди выживших стоит поискать кандидатов. Цены на REIT значительно упали. Если мы хотим покупать дёшево – у нас хорошая возможность, которая, вероятно, скоро будет утеряна. Чарли Мангер (партнёр Уоренна Баффетта) из Berkshire Hathaway отметил в интервью, что паника, связанная с COVID, быстро уйдёт благодаря вакцине: «Они так быстро распространят эти вакцины по миру, что у вас закружится голова».
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Дивидендные инвесторы любят компании сектора недвижимости (REIT) и вот почему. Выплата дивидендов — дело добровольное, однако не в случае с REIT. Закон обязывает их раздавать 90% прибыли акционерам. Это делает предсказуемым поведение REIT, а их дивидендная доходность держится в 1,5-2 раза выше в сравнении с компаниями других секторов.
Как дивидендный инвестор, я не могу обойти стороной достоинства недвижимости, поэтому в своём портфеле «1000 $ дивидендами» держу вот эти 4 REIT:
1) National Retail Properties (NNN)
Дивидендная доходность: 5,30%
Количество лет повышения дивидендов: 30
У NNN 3 114 объектов торговой недвижимости в 48 штатах. Компания работает по выгодной схеме «triple-net», это когда арендатор помимо аренды оплачивает налоги на недвижимость, страхование здания и содержание недвижимости. Усидчивость клиентов держится на долгосрочных договорах со значительными штрафами в случае расторжения и на схеме «Sale-leasebacks» (продажа с обратной арендой). Sale-leasebacks — схема, когда компания продаёт своё здание NNN, а затем начинает его арендовать.
2) Crown Castle International (CCI)
Дивидендная доходность: 3,38%
Количество лет повышения дивидендов: 6
Бизнес CCI не типичен для недвижимости. Компания сдаёт в аренду более 40 000 вышек сотовой связи и 80 000 миль оптоволокна. Я купил одну акцию в ноябре, несмотря на то, что её стаж дивидендного роста пока не дотягивает до моих требований в 10 лет. Связь – один из наиболее стабильных видов бизнеса, поэтому я рассчитываю на постоянный денежный поток.
3) Realty income (O)
Дивидендная доходность: 4,79%
Количество лет повышения дивидендов: 27
Realty income из-за образцовой дивидендной истории, вероятно, самый известный розничный REIT на рынке. Среди её арендаторов такие крупные компании как: Walmart, 7-Eleven, Walgreens, FedEx и другие. Realty income держит под управлением 6 588 объектов в США, Пуэрто-Рико и Великобритании.
Отличительная особенность компании - ежемесячные выплаты дивидендов, в то время как другие чаще платят ежеквартально. Realty income так гордится тем, что может обеспечить инвесторов частым доходом, что даже зарегистрировала торговую марку для фразы The Monthly Dividend Company.
4) W. P. Carey (WPC)
Дивидендная доходность: 6,21%
Количество лет повышения дивидендов: 23
Сильная сторона бизнеса – диверсификация. WPC инвестировала в высококачественные промышленные (24%), складские (23%), офисные (23%) и торговые объекты (17%). Из который 63% находятся в США, а 35% в Северной и Западной Европе. Это делает WPC одним из самых нажёжных на рынке.
В заключение:
REIT доходная, но опасная группа компаний. В периоды стабильности они платят отличные дивиденды. Однако при любых экономических сложностях первыми присылают новости о сокращении выплат. Владеть офисными помещениями, в то время как многие уходят на удаленную работу становится рискованно. Кинотеатры, театры и фитнес клубы США стоят пустыми. Покупатели розничной торговли предпочитают закупаться в интернете, так что стоимость акции крупнейшей онлайн компании в США Amazon (AMZN) выросла в два раза. Многие типы REIT были уничтожены эпидемией в прошлом году. И в моём портфеле был REIT, который сократил выплаты, о нем я писал ранее.
Среди выживших стоит поискать кандидатов. Цены на REIT значительно упали. Если мы хотим покупать дёшево – у нас хорошая возможность, которая, вероятно, скоро будет утеряна. Чарли Мангер (партнёр Уоренна Баффетта) из Berkshire Hathaway отметил в интервью, что паника, связанная с COVID, быстро уйдёт благодаря вакцине: «Они так быстро распространят эти вакцины по миру, что у вас закружится голова».
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍2❤1
Детская задачка: Компания платит дивиденды ежеквартально. В июле каждого года повышает выплаты на 50%. В январе 2021 года она выплатила $1 на акцию. У нас 2 акции. Сколько дивидендов мы получим за весь 2022 год.
Anonymous Quiz
15%
$ 3
23%
$ 5
32%
$ 10
30%
$ 15
👍1
В какие акции инвестировать в 2021 году
Сегодня на канале «Деньги не спят» прошёл прямой эфир. На нём Василий Олейник поделился идеями и назвал топ-10 акций, которые, по его мнению, могут выстрелить в 2021 году. Посмотреть трансляцию можно по ссылке.
Несмотря на то, что у Василия абсолютно другой подход к инвестициям, у нас в портфелях есть общие акции, например AT&T с шикарными дивидендами.
Я уже советовал посмотреть их ролик про уплату налогов с дивидендов. Вот ещё одна подборка полезных роликов. В ней Василий рассказал сколько ему удалось заработать за 15 лет на бирже, как он пережил потери, какие сделал выводы и как изменился его подход к рынку с годами.
— Сколько Олейник заработал за 15 лет на бирже
— Чем инвестиции лучше трейдинга
— Топ-10 советов инвесторам
Советую посмотреть, чтобы не повторять ошибок.
Сегодня на канале «Деньги не спят» прошёл прямой эфир. На нём Василий Олейник поделился идеями и назвал топ-10 акций, которые, по его мнению, могут выстрелить в 2021 году. Посмотреть трансляцию можно по ссылке.
Несмотря на то, что у Василия абсолютно другой подход к инвестициям, у нас в портфелях есть общие акции, например AT&T с шикарными дивидендами.
Я уже советовал посмотреть их ролик про уплату налогов с дивидендов. Вот ещё одна подборка полезных роликов. В ней Василий рассказал сколько ему удалось заработать за 15 лет на бирже, как он пережил потери, какие сделал выводы и как изменился его подход к рынку с годами.
— Сколько Олейник заработал за 15 лет на бирже
— Чем инвестиции лучше трейдинга
— Топ-10 советов инвесторам
Советую посмотреть, чтобы не повторять ошибок.
👍1
Налоги на наследство дивидендного портфеля.
Alex: "Роман, Вы копали тему наследования акций для зарубежного брокера? А то я слышал разные точки зрения и немного запутался"
Ответ:
Вопрос с двойным дном. Здесь теория отличается от практики. Я расскажу, что мне известно, но учтите, что я работаю через американского брокера и не живу в Америке. Буду разбирать только этот вариант.
Как положено по закону:
Налог на наследство (Inheritance Tax) для нерезидента 40%. Его возьмут только с сумм более $60 000
Пример:
Стоимость активов $ 80 000.
Налог будет: (80 000 – 60 000) * 40% = $ 8 000
В учёт налогооблагаемой базы идёт не всё, туда попадут: акции, ETF, а также кэш брокерском счёте. А вот депозитарные расписки, облигации и кэш на банковском счёте освобождены от налога. Стоимость активов пересчитывается по рынку на момент смерти. С некоторыми странами США подписали соглашение, которое вводит ряд льгот, повышая необлагаемую сумму, или увеличивая список необлагаемых активов. Но стран СНГ там нет.
В итоге, сумма может быть значительной. Наследник должен заполнить форму 706-NAА, сдать её в налоговую США (IRS), уплатить налог. Если мы получаем активы через брокера, то уведомили ли мы IRS должен проверить брокер. Ссылка на сайт налоговой США с разбором деталей здесь
Вариантов, как избежать налог найдено много:
— Оставить доступ в личный кабинет родственникам,
— Создать совместный брокерский счёт,
— Открыть несколько счётов, и держать на каждом менее $ 60 000,
— Передать активы до смерти,
— Покупать активы фондового рынка, которые не облагаются налогом на наследство,
— Инвестировать через офшорную компанию,
— Участвовать в благотворительности, уменьшая налоговую базу,
— Быть резидентом США в момент смерти, ...и другие
Каждый из них имеет детали и тянет на отдельный пост, поэтому пойдёмте их разбирать в комментарии.
Однако, вдаваться вглубь законов, и прорабатывать схемы их обхода многие не спешат, потому что на практике, всё работает по-другому.
Что на практике:
В тех. поддержке Interactive Brokers – крупнейшего американского брокера, который работает с гражданами СНГ, ответили, что налог на наследство они удерживать не будут. Чтобы это проверить, я обратился к друзьям-финансовым консультантам. Они ведут разных клиентов и сталкивались с подобными ситуациями. Они подтвердили, что у счёта меняют владельца и налоги не удерживают. На этом инвесторы и успокаиваются.
Но брокер берёт на себя риски, действуя по такой схеме. И всё это не освобождает наследника от необходимости заплатить налог. Поэтому, вероятно, ситуация будет менятся. Когда — не ясно. Я обдумываю этот вопрос и пока не вижу, как действовать надёжнее. Легкий и честный вариант с пошаговыми инструкциями появится не раньше, чем налоговая США возьмётся за проверку уплаты налогов. Только это заставит всех участников, в том числе и брокеров, действовать согласно законам. Вот тогда будет больше историй из практики, которыми я поделюсь.
Что делать:
Если мы хотим, чтобы наши деньги после смерти достались детям, а не ушли в казну США, то минимальное, что каждый должен сделать — рассказать близким о том, что есть "вот такой актив", и оставить телефон куда звонить. Телефоны Interactive Brokers на этой странице их официального сайта. Операторы подскажут, какие документы прислать. Для них смерть владельцев — рядовая ежедневная рутина.
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Alex: "Роман, Вы копали тему наследования акций для зарубежного брокера? А то я слышал разные точки зрения и немного запутался"
Ответ:
Вопрос с двойным дном. Здесь теория отличается от практики. Я расскажу, что мне известно, но учтите, что я работаю через американского брокера и не живу в Америке. Буду разбирать только этот вариант.
Как положено по закону:
Налог на наследство (Inheritance Tax) для нерезидента 40%. Его возьмут только с сумм более $60 000
Пример:
Стоимость активов $ 80 000.
Налог будет: (80 000 – 60 000) * 40% = $ 8 000
В учёт налогооблагаемой базы идёт не всё, туда попадут: акции, ETF, а также кэш брокерском счёте. А вот депозитарные расписки, облигации и кэш на банковском счёте освобождены от налога. Стоимость активов пересчитывается по рынку на момент смерти. С некоторыми странами США подписали соглашение, которое вводит ряд льгот, повышая необлагаемую сумму, или увеличивая список необлагаемых активов. Но стран СНГ там нет.
В итоге, сумма может быть значительной. Наследник должен заполнить форму 706-NAА, сдать её в налоговую США (IRS), уплатить налог. Если мы получаем активы через брокера, то уведомили ли мы IRS должен проверить брокер. Ссылка на сайт налоговой США с разбором деталей здесь
Вариантов, как избежать налог найдено много:
— Оставить доступ в личный кабинет родственникам,
— Создать совместный брокерский счёт,
— Открыть несколько счётов, и держать на каждом менее $ 60 000,
— Передать активы до смерти,
— Покупать активы фондового рынка, которые не облагаются налогом на наследство,
— Инвестировать через офшорную компанию,
— Участвовать в благотворительности, уменьшая налоговую базу,
— Быть резидентом США в момент смерти, ...и другие
Каждый из них имеет детали и тянет на отдельный пост, поэтому пойдёмте их разбирать в комментарии.
Однако, вдаваться вглубь законов, и прорабатывать схемы их обхода многие не спешат, потому что на практике, всё работает по-другому.
Что на практике:
В тех. поддержке Interactive Brokers – крупнейшего американского брокера, который работает с гражданами СНГ, ответили, что налог на наследство они удерживать не будут. Чтобы это проверить, я обратился к друзьям-финансовым консультантам. Они ведут разных клиентов и сталкивались с подобными ситуациями. Они подтвердили, что у счёта меняют владельца и налоги не удерживают. На этом инвесторы и успокаиваются.
Но брокер берёт на себя риски, действуя по такой схеме. И всё это не освобождает наследника от необходимости заплатить налог. Поэтому, вероятно, ситуация будет менятся. Когда — не ясно. Я обдумываю этот вопрос и пока не вижу, как действовать надёжнее. Легкий и честный вариант с пошаговыми инструкциями появится не раньше, чем налоговая США возьмётся за проверку уплаты налогов. Только это заставит всех участников, в том числе и брокеров, действовать согласно законам. Вот тогда будет больше историй из практики, которыми я поделюсь.
Что делать:
Если мы хотим, чтобы наши деньги после смерти достались детям, а не ушли в казну США, то минимальное, что каждый должен сделать — рассказать близким о том, что есть "вот такой актив", и оставить телефон куда звонить. Телефоны Interactive Brokers на этой странице их официального сайта. Операторы подскажут, какие документы прислать. Для них смерть владельцев — рядовая ежедневная рутина.
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
👍4
Как пережить финансовые проблемы
В психологии есть способ, как пережить неприятное событие.
Для этого нужно:
1) Представить время как линию.
2) Отметить на ней период, который тревожит.
3) Затем заглянуть за него и найти приятное событие в будущем.
4) Перенести туда всё своё внимание и сфокусироваться там, как на чём-то наиболее важном.
Когда мы начинаем думать о дальней приятной цели, проблемы на её пути теряют значимость. И так мы легко переходим через то, что раньше казалось апокалипсисом.
Есть ли у вас в будущем цель, за которую можно зацепиться взглядом? У меня есть. Я придумал себе ободряющий слоган, и даже написал его в названии канала. Теперь он светит мне, отрезвляет и окрыляет, каждый раз, когда я застреваю в финансовых проблемах.
Дойти до 1000 $ дивидендами - это не просто надежда, или мечта. Это часть моего будущего, которое избежать, кажется, просто нереально. Потому что для его достижения у меня есть план. Я иду по составленной заранее карте.
На моём пути расставлены межевые столбы. Они помогают понять, что я не сбился с пути. Каждый месяц я подвожу итоги по портфелю «1000 $ дивидендами» и вижу столб с большей цифрой.
Мой доход ежемесячно растёт. Едва ли кто-то может похвастаться, что без дополнительных усилий ему на работе в каждую выплату повышают оклад. Или как бизнес, вдруг, вырвался из рук и сам покатился в гору. Инвестиции на фондовом рынке - один из немногих вариантов, где финансовые результаты растут сами. Причём активное вмешательство скорее навредит, чем ускорит движение. Поэтому я покупаю акции и стараюсь их больше не трогать. А они, в благодарность за разумный подход, выдают мне выплаты.
Снизу я прикрепил график своих межевых столбов. Посмотрите, как это красиво выглядит. На картинке годовые, а не ежемесячные выплаты. То есть в январе я замерил сколько за год получу дивидендов. Внёс в таблицу. Затем в феврале замерял сколь теперь за год и так далее.
Пусть моя стратегия не обещает прорывов, но она создаёт надёжный растущий тренд. Никакие неприятности не вгоняют меня в депрессию, потому что я выбрал цель позади них, и двигаюсь вдоль ориентиров.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
В психологии есть способ, как пережить неприятное событие.
Для этого нужно:
1) Представить время как линию.
2) Отметить на ней период, который тревожит.
3) Затем заглянуть за него и найти приятное событие в будущем.
4) Перенести туда всё своё внимание и сфокусироваться там, как на чём-то наиболее важном.
Когда мы начинаем думать о дальней приятной цели, проблемы на её пути теряют значимость. И так мы легко переходим через то, что раньше казалось апокалипсисом.
Есть ли у вас в будущем цель, за которую можно зацепиться взглядом? У меня есть. Я придумал себе ободряющий слоган, и даже написал его в названии канала. Теперь он светит мне, отрезвляет и окрыляет, каждый раз, когда я застреваю в финансовых проблемах.
Дойти до 1000 $ дивидендами - это не просто надежда, или мечта. Это часть моего будущего, которое избежать, кажется, просто нереально. Потому что для его достижения у меня есть план. Я иду по составленной заранее карте.
На моём пути расставлены межевые столбы. Они помогают понять, что я не сбился с пути. Каждый месяц я подвожу итоги по портфелю «1000 $ дивидендами» и вижу столб с большей цифрой.
Мой доход ежемесячно растёт. Едва ли кто-то может похвастаться, что без дополнительных усилий ему на работе в каждую выплату повышают оклад. Или как бизнес, вдруг, вырвался из рук и сам покатился в гору. Инвестиции на фондовом рынке - один из немногих вариантов, где финансовые результаты растут сами. Причём активное вмешательство скорее навредит, чем ускорит движение. Поэтому я покупаю акции и стараюсь их больше не трогать. А они, в благодарность за разумный подход, выдают мне выплаты.
Снизу я прикрепил график своих межевых столбов. Посмотрите, как это красиво выглядит. На картинке годовые, а не ежемесячные выплаты. То есть в январе я замерил сколько за год получу дивидендов. Внёс в таблицу. Затем в феврале замерял сколь теперь за год и так далее.
Пусть моя стратегия не обещает прорывов, но она создаёт надёжный растущий тренд. Никакие неприятности не вгоняют меня в депрессию, потому что я выбрал цель позади них, и двигаюсь вдоль ориентиров.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
👍1
У нас новый дивидендный рекорд
2020 год был неспокойным. Он отметился падением дохода компаний из-за Covid, высоким уровнем безработицы и нестабильными котировками на акции. Тем не менее, он также стал ещё одним рекордным годом дивидендных выплат.
Такой вывод сделала S&P Global. Она ведет учёт индекса S&P 500. Индекс включает 500 крупнейших американских компаний. На них приходится 75-80% всей рыночной капитализации американского фондового рынка. Фактически, индекс даёт оценку всей экономике страны. За 2020 года дивидендные выплаты S&P 500 увеличившись на 0,7% по сравнению с 2019 годом. Они поставили новый исторический рекорд в 58,28 доллара. Рост дивидендов получился по результатам сильных первого и четвертого кварталов. Хотя сокращения выплат были повсеместны, в конце концов, мы получили рекордные дивидендные доходы и отпраздновали одиннадцатое подряд увеличение годовых выплат. Поздравляю всех односельчан.
В 2020 году из 500 компаний индекса 423 выплачивали дивиденды. В том числе:
— 287 компаний повысили дивиденды
— 11 компаний инициировали выплату дивидендов
— 27 компаний сократили дивиденды
— 42 компании приостановили выплаты
Новый рекорд означает, что S&P 500, остаётся самым удобным и простым способом получать растущие выплаты, с минимальными усилиями. Даже дивидендные аристократы не показали такого стабильного тренда. За последние 10 лет их дивидендный доход дважды оказывался ниже прошлого года.
Держать рынок целиком, то есть остановиться на покупке только ETF фонда на индекс S&P 500 - разумный со многих точек зрения подход, в том числе и для получения дивидендного дохода. Посмотрите на график ниже. Это выплаты в долларах компаний из индекса за 150 лет. Данные с поправкой на инфляцию. Мы видим не идеально-ровный, но долгосрочный рост.
Купить S&P 500 легко. Сразу несколько эмитентов предлагают нужный ETF на американском рынке. Вот тройка наиболее крупных-популярных:
SPY SPDR S&P 500 ETF
IVV iShares Core S&P 500 ETF
VOO Vanguard S&P 500 ETF
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
2020 год был неспокойным. Он отметился падением дохода компаний из-за Covid, высоким уровнем безработицы и нестабильными котировками на акции. Тем не менее, он также стал ещё одним рекордным годом дивидендных выплат.
Такой вывод сделала S&P Global. Она ведет учёт индекса S&P 500. Индекс включает 500 крупнейших американских компаний. На них приходится 75-80% всей рыночной капитализации американского фондового рынка. Фактически, индекс даёт оценку всей экономике страны. За 2020 года дивидендные выплаты S&P 500 увеличившись на 0,7% по сравнению с 2019 годом. Они поставили новый исторический рекорд в 58,28 доллара. Рост дивидендов получился по результатам сильных первого и четвертого кварталов. Хотя сокращения выплат были повсеместны, в конце концов, мы получили рекордные дивидендные доходы и отпраздновали одиннадцатое подряд увеличение годовых выплат. Поздравляю всех односельчан.
В 2020 году из 500 компаний индекса 423 выплачивали дивиденды. В том числе:
— 287 компаний повысили дивиденды
— 11 компаний инициировали выплату дивидендов
— 27 компаний сократили дивиденды
— 42 компании приостановили выплаты
Новый рекорд означает, что S&P 500, остаётся самым удобным и простым способом получать растущие выплаты, с минимальными усилиями. Даже дивидендные аристократы не показали такого стабильного тренда. За последние 10 лет их дивидендный доход дважды оказывался ниже прошлого года.
Держать рынок целиком, то есть остановиться на покупке только ETF фонда на индекс S&P 500 - разумный со многих точек зрения подход, в том числе и для получения дивидендного дохода. Посмотрите на график ниже. Это выплаты в долларах компаний из индекса за 150 лет. Данные с поправкой на инфляцию. Мы видим не идеально-ровный, но долгосрочный рост.
Купить S&P 500 легко. Сразу несколько эмитентов предлагают нужный ETF на американском рынке. Вот тройка наиболее крупных-популярных:
SPY SPDR S&P 500 ETF
IVV iShares Core S&P 500 ETF
VOO Vanguard S&P 500 ETF
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍2
Задачка: Через сколько лет после покупки акции сумма разовой выплаты дивидендов вырастет в 10 раз, если дивиденды повышают на 10% в год?
Anonymous Quiz
56%
Через 25 лет
17%
Через 48 лет
7%
Через 82 года
20%
Через 100 лет
👍1
Один из видов суперсилы
«Я научился, что надо иметь дела только с теми людьми, кто вам нравится, кому вы доверяете и кем восхищаетесь». Уоррен Баффетт
Кажется, что финансовая независимость, к которой мы так стремимся через дивиденды, даёт не только свободу от денег, но и другие виды свобод:
— Свобода передвижения
— Свобода высказывания
— Свобода выбора действий
— Свобода распоряжаться временем
— Свобода от окружения
Однако, каждое из этих возможностей есть у нас изначально. Вот пример, как я работал с окружением, когда ещё не был рантье и как мне это помогло:
На одной из работ у меня был сотрудник, с которым мы не ладили. Каждый из нас был отличным специалистом, но между нами всегда было напряжение на бытовом уровне. В памяти остались его слова: «Я бы не хотел, чтобы наши дети когда-нибудь встретились».
Когда мы ели прощальную пиццу в честь моего увольнения, я ощутил облегчение от потери контакта. Тогда я осознал, что не обязан общаться с тем, кого не ценю и посмелел.
Я чаще стал прерывать безперспективные отношения. Каждый раз, когда я делал новый шаг, например, начинал изучать инвестиции, я чувствовал, что мало кто меня понимает. Люди не хотели меняться сами, поэтому старались тормозить и моё движение. Связь терялась.
Мой опыт научил меня, что смена людей – это часть успеха. Движение вперед – это движение в одиночку. Когда моё окружение перестаёт обновляться – это знак для меня, что я перестаю развиваться.
В конечном счёте, это помогло мне дойти туда, где я есть. Я получил финансовую независимость, потому что научился свободно выбирать частоту и направление контактов. А не наоборот.
Сейчас это работает так:
1) Весь мой бизнес, как инвестиционный, так и традиционный в интернете. Поэтому общение перешло с физического на виртуальное. Так легче ограничивать и контролировать круг общения. В команду проекта «1000 $ дивидендами» я подбирал не только высококвалифицированных, но и удобных собеседников.
2) Когда я восхищаюсь опытом человека, я подхожу знакомиться. Я научился не бояться писать тем, кто мне интересен. Иногда за это общение приходится платить, и я готов на эти траты. Пользу от такого решения не всегда легко измерить заранее. Однако, оборачиваясь назад, я признаюсь, что новые идеи и результаты приходили всегда после новых контактов извне.
Баффетт в начале поста предлагает нам следить за окружением и держать рядом тех, кто умнее и лучше. Следовать совету миллиардера мы можем начать уже сегодня. Тогда мы будем расти и двигаться вперед. Противоположное случается, когда мы остаёмся тусить с пессимистичными и ленивыми людьми. Вот ещё одна добивающая цитата Баффетта:
"Проводите время с теми, кто сильнее вас. Выбирайте коллег, которые лучше, и вы сами станете лучше."
Ниже на фото май 2017-го. Мы с Максимом Темченко на живом выступлении Брайна Трейси. Моя стратегия тогда была проста: хожу, пристаю ко всем, кто выглядит успешнее.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
«Я научился, что надо иметь дела только с теми людьми, кто вам нравится, кому вы доверяете и кем восхищаетесь». Уоррен Баффетт
Кажется, что финансовая независимость, к которой мы так стремимся через дивиденды, даёт не только свободу от денег, но и другие виды свобод:
— Свобода передвижения
— Свобода высказывания
— Свобода выбора действий
— Свобода распоряжаться временем
— Свобода от окружения
Однако, каждое из этих возможностей есть у нас изначально. Вот пример, как я работал с окружением, когда ещё не был рантье и как мне это помогло:
На одной из работ у меня был сотрудник, с которым мы не ладили. Каждый из нас был отличным специалистом, но между нами всегда было напряжение на бытовом уровне. В памяти остались его слова: «Я бы не хотел, чтобы наши дети когда-нибудь встретились».
Когда мы ели прощальную пиццу в честь моего увольнения, я ощутил облегчение от потери контакта. Тогда я осознал, что не обязан общаться с тем, кого не ценю и посмелел.
Я чаще стал прерывать безперспективные отношения. Каждый раз, когда я делал новый шаг, например, начинал изучать инвестиции, я чувствовал, что мало кто меня понимает. Люди не хотели меняться сами, поэтому старались тормозить и моё движение. Связь терялась.
Мой опыт научил меня, что смена людей – это часть успеха. Движение вперед – это движение в одиночку. Когда моё окружение перестаёт обновляться – это знак для меня, что я перестаю развиваться.
В конечном счёте, это помогло мне дойти туда, где я есть. Я получил финансовую независимость, потому что научился свободно выбирать частоту и направление контактов. А не наоборот.
Сейчас это работает так:
1) Весь мой бизнес, как инвестиционный, так и традиционный в интернете. Поэтому общение перешло с физического на виртуальное. Так легче ограничивать и контролировать круг общения. В команду проекта «1000 $ дивидендами» я подбирал не только высококвалифицированных, но и удобных собеседников.
2) Когда я восхищаюсь опытом человека, я подхожу знакомиться. Я научился не бояться писать тем, кто мне интересен. Иногда за это общение приходится платить, и я готов на эти траты. Пользу от такого решения не всегда легко измерить заранее. Однако, оборачиваясь назад, я признаюсь, что новые идеи и результаты приходили всегда после новых контактов извне.
Баффетт в начале поста предлагает нам следить за окружением и держать рядом тех, кто умнее и лучше. Следовать совету миллиардера мы можем начать уже сегодня. Тогда мы будем расти и двигаться вперед. Противоположное случается, когда мы остаёмся тусить с пессимистичными и ленивыми людьми. Вот ещё одна добивающая цитата Баффетта:
"Проводите время с теми, кто сильнее вас. Выбирайте коллег, которые лучше, и вы сами станете лучше."
Ниже на фото май 2017-го. Мы с Максимом Темченко на живом выступлении Брайна Трейси. Моя стратегия тогда была проста: хожу, пристаю ко всем, кто выглядит успешнее.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
👍4