История 6 дивидендных акций с растущими ценами в кризис
Фондовый рынок США с начала года потерял 8%. Ситуация в мире накаляется, а значит цены могут падать и дальше. Все ли акции подешевеют?
Я проанализировал прошлый крупный кризис 2008 года, чтобы найти ответ. Весь фондовый рынок США в период с 2007 по 2009 год упал вполовину. Просадка на графике в 55% была похожа на Марианскую впадину.
Но вопреки общему тренду была небольшая группа дивидендных акций, которые не подешевели ни на цент. А некоторые даже слегка выросли. Кроме того, каждая из них продолжала повышать дивиденды. Всего было 6 таких акций:
— Royal Gold (RGLD) рост цены + 15%
— Spire (SR) + 13%
— Walmart (WMT) + 7%
— First of Long Island (FLIC) + 1%
— Lancaster Colony (LANC) + 0%
— Flowers Foods (FLO) + 0% (в таблице ниже 6-ая другая компания. Там ошибка)
Дивидендные акции относятся к группе защитных инструментов. Например, Дивидендные Аристократы в 2008 году упали на 22%, против 38% у S&P 500.
Дивиденды остаются понятным источником дохода на фоне падающих цен. В трудные времена спрос на выплаты повышается, поэтому акции слабее дешевеют, а некоторые даже растут. Такое было в каждый кризис, и уже начинает повторятся и сегодня.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Фондовый рынок США с начала года потерял 8%. Ситуация в мире накаляется, а значит цены могут падать и дальше. Все ли акции подешевеют?
Я проанализировал прошлый крупный кризис 2008 года, чтобы найти ответ. Весь фондовый рынок США в период с 2007 по 2009 год упал вполовину. Просадка на графике в 55% была похожа на Марианскую впадину.
Но вопреки общему тренду была небольшая группа дивидендных акций, которые не подешевели ни на цент. А некоторые даже слегка выросли. Кроме того, каждая из них продолжала повышать дивиденды. Всего было 6 таких акций:
— Royal Gold (RGLD) рост цены + 15%
— Spire (SR) + 13%
— Walmart (WMT) + 7%
— First of Long Island (FLIC) + 1%
— Lancaster Colony (LANC) + 0%
— Flowers Foods (FLO) + 0% (в таблице ниже 6-ая другая компания. Там ошибка)
Дивидендные акции относятся к группе защитных инструментов. Например, Дивидендные Аристократы в 2008 году упали на 22%, против 38% у S&P 500.
Дивиденды остаются понятным источником дохода на фоне падающих цен. В трудные времена спрос на выплаты повышается, поэтому акции слабее дешевеют, а некоторые даже растут. Такое было в каждый кризис, и уже начинает повторятся и сегодня.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Изменения среди дивидендных акций №5
Каждые две недели я делаю обзор компаний DGI. Перечисляю дивидендные акции, которые торгуются на американском рынке и которые дорастили серию непрерывный повышений дивидендов до 5, 10 или 25 лет. С другой стороны перечисляю акции, которые после длительного периода перестали повышать выплаты и покинули DGI списки.
▪️С прошлого обзора в группу компаний с ростом выплат от 5 лет включили:
— Fortune Brands Home & Security (FBHS)
▪️В группу компаний с ростом выплат от 10 лет включили:
— Devon Energy (DVN)
— Hercules Capital (HTGC)
▪️Группу акций с ростом выплат от 5 лет покинула компания:
— Fresenius Medical Care AG & Co. KGaA (FMS)
На самом деле, если рассматривать доход в долларах, ещё две компании выбыли:
— Bank of Montreal (BMO)
— British American Tobacco (BTI)
Но для иностранных компаний, то есть неамериканских, я считаю доход в их родной валюте. Если дивиденды в местных деньгах растут, то я считаю, что компанию исключать не стоит. И не важно как выглядит история в долларах. В то время как на большинстве ресурсах вы увидите снижение выплат при пересчете в доллары, помните об курсовой разнице и не путайтесь. Детальнее на примере мы рассматривали эту проблему в посте "Дорогостоящее заблуждение о неамериканских дивидендных акциях".
Других изменений не было. Предыдущий обзор.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Каждые две недели я делаю обзор компаний DGI. Перечисляю дивидендные акции, которые торгуются на американском рынке и которые дорастили серию непрерывный повышений дивидендов до 5, 10 или 25 лет. С другой стороны перечисляю акции, которые после длительного периода перестали повышать выплаты и покинули DGI списки.
▪️С прошлого обзора в группу компаний с ростом выплат от 5 лет включили:
— Fortune Brands Home & Security (FBHS)
▪️В группу компаний с ростом выплат от 10 лет включили:
— Devon Energy (DVN)
— Hercules Capital (HTGC)
▪️Группу акций с ростом выплат от 5 лет покинула компания:
— Fresenius Medical Care AG & Co. KGaA (FMS)
На самом деле, если рассматривать доход в долларах, ещё две компании выбыли:
— Bank of Montreal (BMO)
— British American Tobacco (BTI)
Но для иностранных компаний, то есть неамериканских, я считаю доход в их родной валюте. Если дивиденды в местных деньгах растут, то я считаю, что компанию исключать не стоит. И не важно как выглядит история в долларах. В то время как на большинстве ресурсах вы увидите снижение выплат при пересчете в доллары, помните об курсовой разнице и не путайтесь. Детальнее на примере мы рассматривали эту проблему в посте "Дорогостоящее заблуждение о неамериканских дивидендных акциях".
Других изменений не было. Предыдущий обзор.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Рекорды роста дивидендов
Акции с самой долгой историей выплат дивидендов в мире мы уже разбирали на канале. Вековые титаны Часть 1 и Часть 2.
Но долгая история выплат не всегда делала инвесторов довольными. Дивиденды могли платить регулярно, но разного размера: то уменьшать, то увеличивать. Другое дело, когда компания каждый год повышает дивиденды в течение всей истории. Именно такие акции отбирают DGI инвесторы.
Я собрал ТОП 6 компаний с самой длинной историей выплаты и ПОВЫШЕНИЯ дивидендов:
В группу с ростом ежегодных выплат 66 лет подряд входят сразу 5 акций:
— Dover Corporation (DOV)
Компания предлагает оборудование, компоненты, расходные материалы, запасные части, программное обеспечение и цифровые решения для обслуживания автомобилей, для обработки твёрдых отходов, промышленной автоматизации, аэрокосмической и оборонной промышленности, промышленных лебёдках и подъёмниках, а также на рынке жидкостей.
— Genuine Parts Company (GPC)
Компания распространяет запасные части для автомобилей, а также промышленные детали и материалы для гибридных и электрических транспортных средств, грузовиков, внедорожников, автобусов, мотоциклов, транспортных средств для отдыха, сельскохозяйственных транспортных средств, небольших двигателей, сельскохозяйственной техники.
— Northwest Natural Holding Company (NWN)
Компания предоставляет услуги по распределению природного газа жилым, коммерческим, промышленным и транспортным клиентам. Ещё управляет газохранилищами.
— The Procter & Gamble Company (PG)
Компания продаёт потребительские товары в пяти сегментах: красота; уход и здравоохранение; ткани и уход за домом; уход за детьми; уход за женщинами и семьёй.
— Parker-Hannifin Corporation (PH)
Фирма производит и продаёт герметизирующие, экранирующие, тепловые продукты и системы, клеи, покрытия, а также решения для защиты от шума, вибрации и жёсткости; фильтры, системы и диагностические решения для контроля и удаления загрязняющих веществ из топлива, воздуха, масла, воды и других жидкостей и газов и многое другое.
Но все эти компании лишь делят второе место, уступая абсолютному рекордсмену с историей непрерывного повышения выплат в течение 67 лет:
American States Water Company (AWR)
Компания коммунальных услуг предоставляет водоснабжение и электроснабжение жилым, коммерческим, промышленным и другим клиентам в США. Детальный разбор победителя в статье на сайте.
Качество дивидендной акции не определяется максимальной длиной стажа роста выплат. Я считаю достаточно 10-14 лет, дальше значимость показателя снижается. За 10 лет в среднем проходит два крупных кризиса в США. Если компания достойно их прошла, то доказала свою устойчивость.
Однако цифры рекордсменов могут дать другую полезную информацию. Они показывают как долго могут длиться истории надёжных выплат. Ещё они показывают, что, проплатив 6 десятков лет, компании остаются привлекательны и конкурентоспособны по сравнению с молодыми DGI фирмами. Так например, из предложенного списка я держу в своём портфеле Genuine Parts Company (GPC).
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Акции с самой долгой историей выплат дивидендов в мире мы уже разбирали на канале. Вековые титаны Часть 1 и Часть 2.
Но долгая история выплат не всегда делала инвесторов довольными. Дивиденды могли платить регулярно, но разного размера: то уменьшать, то увеличивать. Другое дело, когда компания каждый год повышает дивиденды в течение всей истории. Именно такие акции отбирают DGI инвесторы.
Я собрал ТОП 6 компаний с самой длинной историей выплаты и ПОВЫШЕНИЯ дивидендов:
В группу с ростом ежегодных выплат 66 лет подряд входят сразу 5 акций:
— Dover Corporation (DOV)
Компания предлагает оборудование, компоненты, расходные материалы, запасные части, программное обеспечение и цифровые решения для обслуживания автомобилей, для обработки твёрдых отходов, промышленной автоматизации, аэрокосмической и оборонной промышленности, промышленных лебёдках и подъёмниках, а также на рынке жидкостей.
— Genuine Parts Company (GPC)
Компания распространяет запасные части для автомобилей, а также промышленные детали и материалы для гибридных и электрических транспортных средств, грузовиков, внедорожников, автобусов, мотоциклов, транспортных средств для отдыха, сельскохозяйственных транспортных средств, небольших двигателей, сельскохозяйственной техники.
— Northwest Natural Holding Company (NWN)
Компания предоставляет услуги по распределению природного газа жилым, коммерческим, промышленным и транспортным клиентам. Ещё управляет газохранилищами.
— The Procter & Gamble Company (PG)
Компания продаёт потребительские товары в пяти сегментах: красота; уход и здравоохранение; ткани и уход за домом; уход за детьми; уход за женщинами и семьёй.
— Parker-Hannifin Corporation (PH)
Фирма производит и продаёт герметизирующие, экранирующие, тепловые продукты и системы, клеи, покрытия, а также решения для защиты от шума, вибрации и жёсткости; фильтры, системы и диагностические решения для контроля и удаления загрязняющих веществ из топлива, воздуха, масла, воды и других жидкостей и газов и многое другое.
Но все эти компании лишь делят второе место, уступая абсолютному рекордсмену с историей непрерывного повышения выплат в течение 67 лет:
American States Water Company (AWR)
Компания коммунальных услуг предоставляет водоснабжение и электроснабжение жилым, коммерческим, промышленным и другим клиентам в США. Детальный разбор победителя в статье на сайте.
Качество дивидендной акции не определяется максимальной длиной стажа роста выплат. Я считаю достаточно 10-14 лет, дальше значимость показателя снижается. За 10 лет в среднем проходит два крупных кризиса в США. Если компания достойно их прошла, то доказала свою устойчивость.
Однако цифры рекордсменов могут дать другую полезную информацию. Они показывают как долго могут длиться истории надёжных выплат. Ещё они показывают, что, проплатив 6 десятков лет, компании остаются привлекательны и конкурентоспособны по сравнению с молодыми DGI фирмами. Так например, из предложенного списка я держу в своём портфеле Genuine Parts Company (GPC).
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
5 компаний с самоуверенным руководством
Выплаченные дивиденды — это часть прибыли за прошлый период. Если доходы растут — растут и дивиденды.
Может показаться, что повышение выплат больше говорит о прошлом отчётном периоде, чем о перспективах на будущее. Отчасти это так. Но только отчасти.
Менеджеры обладают инсайдерской информацией. Они выплачивают больше денег, когда считают, что бизнес идёт в гору. Если они не видят значительных рисков, к которым надо готовиться, то позволяют направлять основные деньги на выплату инвесторам.
И наоборот. Когда менеджеры настроены пессимистично, они стремятся оставить большую часть денег в компании, чтобы запастись к грядущим трудностям. В этом случае мы видим низкий рост выплат. То есть желание придержать деньги может быть признаком грядущих проблем.
Таким образом шаг повышения выплат говорит не только о результатах прошлого периода, но ещё показывает мнение руководства о ситуации вокруг компании в ближайшем будущем.
Сегодня тучи сгущаются. Высокая инфляция, эпидемии, войны, и падающий с начала года рынок. Есть причины для перестраховки. Но несмотря на это, часть акций устраивают фонтан щедрости.
Приведу 5 DGI компаний, у которых выплаты выросли в этом году под 50%. Вероятно, их руководства максимально уверены в стабильности бизнеса:
— Tractor Supply (TSCO) + 77%
— Universal Display (OLED) + 50%
— Old Dominion (ODFL) + 50%
— NXP Semiconductors (NXPI) + 50%
— United Parcel Service (UPS) + 49%
У меня сомнения по поводу участников 2-4. Слишком короткий стаж выплат, чтобы проверить дивидендную политику на прочность. Остальные: TSCO и UPS уже лежат в портфеле.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Выплаченные дивиденды — это часть прибыли за прошлый период. Если доходы растут — растут и дивиденды.
Может показаться, что повышение выплат больше говорит о прошлом отчётном периоде, чем о перспективах на будущее. Отчасти это так. Но только отчасти.
Менеджеры обладают инсайдерской информацией. Они выплачивают больше денег, когда считают, что бизнес идёт в гору. Если они не видят значительных рисков, к которым надо готовиться, то позволяют направлять основные деньги на выплату инвесторам.
И наоборот. Когда менеджеры настроены пессимистично, они стремятся оставить большую часть денег в компании, чтобы запастись к грядущим трудностям. В этом случае мы видим низкий рост выплат. То есть желание придержать деньги может быть признаком грядущих проблем.
Таким образом шаг повышения выплат говорит не только о результатах прошлого периода, но ещё показывает мнение руководства о ситуации вокруг компании в ближайшем будущем.
Сегодня тучи сгущаются. Высокая инфляция, эпидемии, войны, и падающий с начала года рынок. Есть причины для перестраховки. Но несмотря на это, часть акций устраивают фонтан щедрости.
Приведу 5 DGI компаний, у которых выплаты выросли в этом году под 50%. Вероятно, их руководства максимально уверены в стабильности бизнеса:
— Tractor Supply (TSCO) + 77%
— Universal Display (OLED) + 50%
— Old Dominion (ODFL) + 50%
— NXP Semiconductors (NXPI) + 50%
— United Parcel Service (UPS) + 49%
У меня сомнения по поводу участников 2-4. Слишком короткий стаж выплат, чтобы проверить дивидендную политику на прочность. Остальные: TSCO и UPS уже лежат в портфеле.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
6 компаний, богатеющих на фоне мировых проблем
75% акций моего портфеля подешевели с начала года. Они движутся вслед за фондовым рынком, который потерял 25% стоимости. То есть в среднем каждая компания уменьшилась на четверть, если оценивать рыночную капитализацию. Тем удивительнее, что в такой среде остаются строптивые фирмы, которые не только не упали, но и выросли.
Не так давно мы смотрели победителей кризиса 2008 года. Сегодня мир проходит очередную рецессию. Я отобрал для вас 6 фирм, которые стремятся идти наперекор судьбе. Они показали лучший рост цен в моём портфеле с начала года.
6 место
British American Tobacco (BTI)
Рост цены + 13,66%
Британская компания. Производит табак, сигары, сигареты, устройства нагревания табака и прочую продукцию, связанную с потреблением никотина.
5 место
AbbVie (ABBV)
Рост цены + 13,79%
Компания создана в 2012 году с целью выделить фармацевтические активы в отдельное юридическое лицо и отодвинуть их от сегмента медицинского оборудования дивидендного аристократа Abbott Laboratories (ABT).
4 место
Huntington Ingalls (HII)
Рост цены + 13,61%
Крупнейшая американская военная судостроительная корпорация. Единственный производитель атомных авианосцев США. Один из двух американских производителей атомных подводных лодок. Более 70% кораблей ВМС США построены на верфях Huntington Ingalls Industries.
3 место
Lockheed Martin (LMT)
Рост цены + 19,76%
Крупнейшая в мире военно-промышленная корпорация, которая занимается исследованиями, разработкой, производством и обслуживанием технологических систем, и предоставлением услуг в области авиастроения, авиакосмической техники, производства вооружения, систем связи и управления, а также объектов наземной инфраструктуры.
2 место
Northrop Grumman (NOC)
Рост цены + 22,51%
Американская военно-промышленная корпорация. Она поставляет ракетное вооружение, летательные аппараты, системы управления и связи, спутники и т.д.
1 место
Bristol-Myers Squibb (BMY)
Рост цены + 23,68%
Биофармацевтическая корпорация. Разрабатывает, производит и распространяет по всему миру лекарственные препараты для лечения тяжёлых заболеваний: онкологии, ВИЧ, гепатита, сахарного диабета 2 типа, ревматоидного артрита, сердечно-сосудистых заболеваний и шизофрении.
Табак, оружие и медицина получают повышенные доходы. На фоне рынка они выглядят выгодно. Но это не значит, что на них можно много заработать. Сегодня реалистичнее отбирать акции не тех, кто взлетит, а тех, кто меньше просядет. С такой стороны предложенная шестёрка достойна внимания. Местами остаётся только вопрос морали.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
75% акций моего портфеля подешевели с начала года. Они движутся вслед за фондовым рынком, который потерял 25% стоимости. То есть в среднем каждая компания уменьшилась на четверть, если оценивать рыночную капитализацию. Тем удивительнее, что в такой среде остаются строптивые фирмы, которые не только не упали, но и выросли.
Не так давно мы смотрели победителей кризиса 2008 года. Сегодня мир проходит очередную рецессию. Я отобрал для вас 6 фирм, которые стремятся идти наперекор судьбе. Они показали лучший рост цен в моём портфеле с начала года.
6 место
British American Tobacco (BTI)
Рост цены + 13,66%
Британская компания. Производит табак, сигары, сигареты, устройства нагревания табака и прочую продукцию, связанную с потреблением никотина.
5 место
AbbVie (ABBV)
Рост цены + 13,79%
Компания создана в 2012 году с целью выделить фармацевтические активы в отдельное юридическое лицо и отодвинуть их от сегмента медицинского оборудования дивидендного аристократа Abbott Laboratories (ABT).
4 место
Huntington Ingalls (HII)
Рост цены + 13,61%
Крупнейшая американская военная судостроительная корпорация. Единственный производитель атомных авианосцев США. Один из двух американских производителей атомных подводных лодок. Более 70% кораблей ВМС США построены на верфях Huntington Ingalls Industries.
3 место
Lockheed Martin (LMT)
Рост цены + 19,76%
Крупнейшая в мире военно-промышленная корпорация, которая занимается исследованиями, разработкой, производством и обслуживанием технологических систем, и предоставлением услуг в области авиастроения, авиакосмической техники, производства вооружения, систем связи и управления, а также объектов наземной инфраструктуры.
2 место
Northrop Grumman (NOC)
Рост цены + 22,51%
Американская военно-промышленная корпорация. Она поставляет ракетное вооружение, летательные аппараты, системы управления и связи, спутники и т.д.
1 место
Bristol-Myers Squibb (BMY)
Рост цены + 23,68%
Биофармацевтическая корпорация. Разрабатывает, производит и распространяет по всему миру лекарственные препараты для лечения тяжёлых заболеваний: онкологии, ВИЧ, гепатита, сахарного диабета 2 типа, ревматоидного артрита, сердечно-сосудистых заболеваний и шизофрении.
Табак, оружие и медицина получают повышенные доходы. На фоне рынка они выглядят выгодно. Но это не значит, что на них можно много заработать. Сегодня реалистичнее отбирать акции не тех, кто взлетит, а тех, кто меньше просядет. С такой стороны предложенная шестёрка достойна внимания. Местами остаётся только вопрос морали.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Дивидендные акции Билла Гейтса
Мы узнаем об инвестициях богатых людей через форму 13F. С 1975 года её заставляют сдавать всех миллионеров с капиталом более $100 млн. Форма раскрывает названия и количество акций во владении богачей на американском рынке.
Данные за 2022 год напомнили, что основу своих инвестиций — 51,22% капитала, — Билл Гейтс держит в акциях компании своего друга — Уоррена Баффетта. Через его инвестиционную фирму Berkshire Hathaway (BRK) он получает доступ к 50 другим первокласным идеям. Такой способ даёт широкую диверсификацию через одну позицию и солидный рост.
Несмотря на то, что BRK не платит дивиденды, я уверен, что Билл Гейтс придерживается основ дивидендной стратегии DGI в той части, где ему нужен рентный доход.
Следующие за BKR 11 из 12 акций стабильно платят и повышают дивиденды. Они дают ежегодно растущие выплаты. Вот список:
CNI Canadian National Railway
CAT Caterpillar
WMT Walmart
ECL Ecolab
WM Waste Management
DE Deere & Company
KOF Coca-Cola FEMSA
MSFT Microsoft
CCI Crown Castle International
UPS United Parcel Service
FDX FedEx
Я подсчитал, что Билл Гейтс получил за прошлые 365 дней 154,5 млн. долларов дивидендами. Он не держит весь капитал в дивидендных акциях, потому что излишний доход будет облагаться налогом. Он ограничивается тем, что забирает нужный объем для покрытия затрат, используя для этого DGI акции. Остальное отправляет в рост.
Схожий дивидендный подход мы видели, анализируя позиции Уоррена Баффетта.
Дивидендные акции DGI не обязаны быть единственной стратегией для каждого. Но в той части, где мне нужен пассивный доход я создаю портфель «1000 долларов дивидендами» за счёт DGI. Такой принцип мы видим у богатых людей.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Мы узнаем об инвестициях богатых людей через форму 13F. С 1975 года её заставляют сдавать всех миллионеров с капиталом более $100 млн. Форма раскрывает названия и количество акций во владении богачей на американском рынке.
Данные за 2022 год напомнили, что основу своих инвестиций — 51,22% капитала, — Билл Гейтс держит в акциях компании своего друга — Уоррена Баффетта. Через его инвестиционную фирму Berkshire Hathaway (BRK) он получает доступ к 50 другим первокласным идеям. Такой способ даёт широкую диверсификацию через одну позицию и солидный рост.
Несмотря на то, что BRK не платит дивиденды, я уверен, что Билл Гейтс придерживается основ дивидендной стратегии DGI в той части, где ему нужен рентный доход.
Следующие за BKR 11 из 12 акций стабильно платят и повышают дивиденды. Они дают ежегодно растущие выплаты. Вот список:
CNI Canadian National Railway
CAT Caterpillar
WMT Walmart
ECL Ecolab
WM Waste Management
DE Deere & Company
KOF Coca-Cola FEMSA
MSFT Microsoft
CCI Crown Castle International
UPS United Parcel Service
FDX FedEx
Я подсчитал, что Билл Гейтс получил за прошлые 365 дней 154,5 млн. долларов дивидендами. Он не держит весь капитал в дивидендных акциях, потому что излишний доход будет облагаться налогом. Он ограничивается тем, что забирает нужный объем для покрытия затрат, используя для этого DGI акции. Остальное отправляет в рост.
Схожий дивидендный подход мы видели, анализируя позиции Уоррена Баффетта.
Дивидендные акции DGI не обязаны быть единственной стратегией для каждого. Но в той части, где мне нужен пассивный доход я создаю портфель «1000 долларов дивидендами» за счёт DGI. Такой принцип мы видим у богатых людей.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Топ 5 крупнейших дивидендных ETF
Дивидендные ETF — лёгкий способ инвестировать. Покупаете один фонд и получаете 100-200 акций во владение.
Я подобрал пять самых крупных в мире дивидендных ETF. Капитализация каждого из них не менее 20 миллиардов долларов. Большой размер уменьшает риск закрытия фонда из-за непопулярности и даёт минимальные комиссии. Такие фонды подходят для многолетних инвестиций.
1) Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
Размер фонда: $66,68 млрд.
ETF отслеживает индекс дивидендных достижений биржи NASDAQ. То есть имеет акцент на высокотехнологичные компании и рост цены, а не только на дивиденды. В фонд входят акции с 10-летнем повышением дивидендов.
2) Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Размер фонда: $48,64 млрд.
Фонд выбирает самые доходные компании и не ставит излишних критериев отбора. Это позволяет включать большое количество акций и делает его наиболее диверсифицированным участников нашего топа.
3) Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Размер фонда: $39,30 млрд.
Уникальность подхода стратегии фонда в том, что ETF ценит не только размер, но и длительность выплат. Подход находится где-то посередине между акцентом на размер дивидендов и акцентом на дивидендный рост. Сюда не попадут небольшие спекулятивные фирмы или компании с неустойчивой бизнес моделью.
4) iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)
Размер фонда: $24,87 млрд.
Близкий фонд к стратегии канала. Dividend Growth. Большое количество компаний с отбором по дивидендному росту не менее 5 лет.
5) SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Размер фонда: $23,34 млрд.
Самые долгие дивиденды из подборки. Отбирает акции с дивидендным ростом не менее 25 лет подряд. В отличие от аристократов, берёт за основу более широкий индекс S&P 1500.
Может показаться, что большие размеры фондов сигнализируют об их популярности и качестве. Отчасти это так. Но секрет их размера ещё в том, что это одни из старейших фондов. В них вкладывали деньги, когда не было альтернатив. У многих там они и лежат до сих пор.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Дивидендные ETF — лёгкий способ инвестировать. Покупаете один фонд и получаете 100-200 акций во владение.
Я подобрал пять самых крупных в мире дивидендных ETF. Капитализация каждого из них не менее 20 миллиардов долларов. Большой размер уменьшает риск закрытия фонда из-за непопулярности и даёт минимальные комиссии. Такие фонды подходят для многолетних инвестиций.
1) Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
Размер фонда: $66,68 млрд.
ETF отслеживает индекс дивидендных достижений биржи NASDAQ. То есть имеет акцент на высокотехнологичные компании и рост цены, а не только на дивиденды. В фонд входят акции с 10-летнем повышением дивидендов.
2) Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Размер фонда: $48,64 млрд.
Фонд выбирает самые доходные компании и не ставит излишних критериев отбора. Это позволяет включать большое количество акций и делает его наиболее диверсифицированным участников нашего топа.
3) Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Размер фонда: $39,30 млрд.
Уникальность подхода стратегии фонда в том, что ETF ценит не только размер, но и длительность выплат. Подход находится где-то посередине между акцентом на размер дивидендов и акцентом на дивидендный рост. Сюда не попадут небольшие спекулятивные фирмы или компании с неустойчивой бизнес моделью.
4) iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)
Размер фонда: $24,87 млрд.
Близкий фонд к стратегии канала. Dividend Growth. Большое количество компаний с отбором по дивидендному росту не менее 5 лет.
5) SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Размер фонда: $23,34 млрд.
Самые долгие дивиденды из подборки. Отбирает акции с дивидендным ростом не менее 25 лет подряд. В отличие от аристократов, берёт за основу более широкий индекс S&P 1500.
Может показаться, что большие размеры фондов сигнализируют об их популярности и качестве. Отчасти это так. Но секрет их размера ещё в том, что это одни из старейших фондов. В них вкладывали деньги, когда не было альтернатив. У многих там они и лежат до сих пор.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Деньги приносят деньги, не расходуя деньги
Инвестирование по дивидендной стратегии предполагает покупку акций ради их выплат. Из раза в раз я повторяю мантру: «Не смотрите на цены, смотрите на дивиденды». Если дивиденды растут, и за ростом стоят реальные доходы фирмы, то бизнес подорожает.
Каждое утверждение я стремлюсь подкрепить примером из портфеля. Вы наблюдаете за хронологией реальных инвестиций. Вот их результат: в среднем цены на мои акции выросли на треть. Неважно какой у вас размер капитала, если бы вы просто вкладывали в те же фирмы, вы бы стали богаче на 37%.
Но это не предел. Отдельные позиции показали 100% рост, увеличив начальный вклад в два раза за 3 года.
Я отобрал 6 компаний из портфеля, цены на которые выросли от 100 до 150 процентов с начала работы эксперимента:
1) Carlisle Companies (CSL) +149,37%
Производит разнообразную продукцию в таких нишах как: кровельные работы, энергетика, сельское хозяйство, ландшафтный дизайн, горнодобывающая и строительная техника, аэрокосмическая промышленность, электроника, рестораны и доставка продуктов питания, а также здравоохранение.
2) Microsoft (MSFT) +131,06%
Производитель программного обеспечения для вычислительной техники.
3) UnitedHealth (UNH) +116,85%
Крупнейшая компания США в области медицинского страхования.
4) Kroger (KR) +109,71%
Сеть супермаркетов. Вторая крупнейшая в США после Walmart.
5) NASDAQ (NDAQ) +108,81%
Американская биржа. Специализируется на акциях высокотехнологичных компаний.
6) Ameriprise Financial (AMP) +102,32%
Американская финансовая компания. Предоставляет услуги страхования, управления активами, управления частным капиталом.
Смотря на список, понимаешь, что дивидендные компании могут быть не только скучные, но и весьма прыткие. Хотя нет никаких гарантий, что рост их продолжится, с другой стороны, нет гарантий, что он остановится.
Этими примерами я хотел напомнить, что инвестирование по дивидендной стратегии не ущемляет нас по отношению к другим стратегиям, в том числе ориентированным на рост капитала.
Инвесторы, кто покупают дивидендные акции DGI, получают бездонный амбар, в котором запасы сами наполняются. Он будет не меньше амбаров соседей с той лишь разницей, что вы можете питаться из него постоянно, не уменьшая размеры в закромах.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Инвестирование по дивидендной стратегии предполагает покупку акций ради их выплат. Из раза в раз я повторяю мантру: «Не смотрите на цены, смотрите на дивиденды». Если дивиденды растут, и за ростом стоят реальные доходы фирмы, то бизнес подорожает.
Каждое утверждение я стремлюсь подкрепить примером из портфеля. Вы наблюдаете за хронологией реальных инвестиций. Вот их результат: в среднем цены на мои акции выросли на треть. Неважно какой у вас размер капитала, если бы вы просто вкладывали в те же фирмы, вы бы стали богаче на 37%.
Но это не предел. Отдельные позиции показали 100% рост, увеличив начальный вклад в два раза за 3 года.
Я отобрал 6 компаний из портфеля, цены на которые выросли от 100 до 150 процентов с начала работы эксперимента:
1) Carlisle Companies (CSL) +149,37%
Производит разнообразную продукцию в таких нишах как: кровельные работы, энергетика, сельское хозяйство, ландшафтный дизайн, горнодобывающая и строительная техника, аэрокосмическая промышленность, электроника, рестораны и доставка продуктов питания, а также здравоохранение.
2) Microsoft (MSFT) +131,06%
Производитель программного обеспечения для вычислительной техники.
3) UnitedHealth (UNH) +116,85%
Крупнейшая компания США в области медицинского страхования.
4) Kroger (KR) +109,71%
Сеть супермаркетов. Вторая крупнейшая в США после Walmart.
5) NASDAQ (NDAQ) +108,81%
Американская биржа. Специализируется на акциях высокотехнологичных компаний.
6) Ameriprise Financial (AMP) +102,32%
Американская финансовая компания. Предоставляет услуги страхования, управления активами, управления частным капиталом.
Смотря на список, понимаешь, что дивидендные компании могут быть не только скучные, но и весьма прыткие. Хотя нет никаких гарантий, что рост их продолжится, с другой стороны, нет гарантий, что он остановится.
Этими примерами я хотел напомнить, что инвестирование по дивидендной стратегии не ущемляет нас по отношению к другим стратегиям, в том числе ориентированным на рост капитала.
Инвесторы, кто покупают дивидендные акции DGI, получают бездонный амбар, в котором запасы сами наполняются. Он будет не меньше амбаров соседей с той лишь разницей, что вы можете питаться из него постоянно, не уменьшая размеры в закромах.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Семь последних героев
«Деревья никогда не растут до небес...», сказал финансовый острослов Луи Рукейзер ...или растут?
7 американских компаний из первоначального списка Дивидендных Аристократов 1989 года держатся в нём до сих пор. 33 года они остаются лучшими дивидендными компаниями мира по версии Standard & Poor’s. Более 60 лет подряд повышают дивиденды. Вот эти герои:
1) Dover Corporation (DOV)
Компания предоставляет оборудование и компоненты, расходные материалы, запасные части, программное обеспечение.
2) Emerson Electric (EMR)
Технологическая и инжиниринговая компания, предлагает решения для промышленных, коммерческих и потребительских рынков.
3) Johnson & Johnson (JNJ)
Исследует, разрабатывает, производит и продаёт различные продукты в области здравоохранения. Работает в трёх сегментах: потребительское, фармацевтическое и медицинское оборудование.
4) Coca-Cola (KO)
Производитель безалкогольных напитков. Компания предлагает газировку, воду, спортивные напитки, соки, молочные продукты, напитки на растительной основе, чай, кофе и энергетические напитки.
5) Lowe's (LOW)
Занимается розничной торговлей товарами для дома, предлагает линейку товаров для строительства, обслуживания, ремонта, реконструкции и отделки.
6) 3M (MMM)
Разрабатывает, производит и продаёт различные продукты в четырёх бизнес-сегментах: безопасность и промышленность, транспорт и электроника, здравоохранение и потребительские товары.
7) Procter & Gamble (PG)
Работает в пяти сегментах: красота; уход; здравоохранение; ткань и уход за домом; и уход за детьми, женщинами и семьёй.
Не стоит покупать компании только из-за статуса. Дерево, достигшее неба, может исчерпать свои силы. Как ответил на эпиграф к посту Ницше: «Дерево, которое хочет вырасти до небес, должно пустить свои корни в ад». Если у каждой фирмы есть момент, когда она сократит дивиденды, то у старичков он может быть где-то рядом.
Я владею акциями 3-х компаний из списка: LOW, MMM и JNJ. Остальные, хотя и не попали в портфель «1000 дивидендами», значительно мне помогли. Я изучаю бизнес долгожителей, чтобы понять, за счёт какой силы они продержались так долго. Затем использую знания, чтобы найти и докупить более молодые компании на ранних этапах с похожими характеристиками и перспективами. Ближайший отчёт о таких покупках будет в четверг.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
«Деревья никогда не растут до небес...», сказал финансовый острослов Луи Рукейзер ...или растут?
7 американских компаний из первоначального списка Дивидендных Аристократов 1989 года держатся в нём до сих пор. 33 года они остаются лучшими дивидендными компаниями мира по версии Standard & Poor’s. Более 60 лет подряд повышают дивиденды. Вот эти герои:
1) Dover Corporation (DOV)
Компания предоставляет оборудование и компоненты, расходные материалы, запасные части, программное обеспечение.
2) Emerson Electric (EMR)
Технологическая и инжиниринговая компания, предлагает решения для промышленных, коммерческих и потребительских рынков.
3) Johnson & Johnson (JNJ)
Исследует, разрабатывает, производит и продаёт различные продукты в области здравоохранения. Работает в трёх сегментах: потребительское, фармацевтическое и медицинское оборудование.
4) Coca-Cola (KO)
Производитель безалкогольных напитков. Компания предлагает газировку, воду, спортивные напитки, соки, молочные продукты, напитки на растительной основе, чай, кофе и энергетические напитки.
5) Lowe's (LOW)
Занимается розничной торговлей товарами для дома, предлагает линейку товаров для строительства, обслуживания, ремонта, реконструкции и отделки.
6) 3M (MMM)
Разрабатывает, производит и продаёт различные продукты в четырёх бизнес-сегментах: безопасность и промышленность, транспорт и электроника, здравоохранение и потребительские товары.
7) Procter & Gamble (PG)
Работает в пяти сегментах: красота; уход; здравоохранение; ткань и уход за домом; и уход за детьми, женщинами и семьёй.
Не стоит покупать компании только из-за статуса. Дерево, достигшее неба, может исчерпать свои силы. Как ответил на эпиграф к посту Ницше: «Дерево, которое хочет вырасти до небес, должно пустить свои корни в ад». Если у каждой фирмы есть момент, когда она сократит дивиденды, то у старичков он может быть где-то рядом.
Я владею акциями 3-х компаний из списка: LOW, MMM и JNJ. Остальные, хотя и не попали в портфель «1000 дивидендами», значительно мне помогли. Я изучаю бизнес долгожителей, чтобы понять, за счёт какой силы они продержались так долго. Затем использую знания, чтобы найти и докупить более молодые компании на ранних этапах с похожими характеристиками и перспективами. Ближайший отчёт о таких покупках будет в четверг.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Скидки на зарубежные акции
Время, когда не хочется думать о фондовом рынке, обычно самое правильное для покупок. Кризис продолжает развиваться, но не на всё он влияет негативно. Дивидендные акции подешевели. Возросшие риски заграничных инвестиций компенсируются повышенной прибылью. Наступает редкое время холодного расчёта.
Семь акций из моего портфеля стоят на 35% меньше, чем верхняя цена за прошлые 12 месяцев. Покупая их сегодня, инвестор получает на треть больше дивидендов. Вот они:
— Medtronic (MDT)
Цена упала на 35,8%
Разрабатывает и производит инновационные устройства для облегчения боли, восстановления здоровья и продления жизни.
— Target (TGT)
Цена упала на 36,03%
Розничный продавец товаров народного потребления. Шестой крупнейший ретейлер в США.
— 3M (MMM)
Цена упала на 37,85%
Разрабатывает, производит и продаёт различные продукты в четырёх бизнес-сегментах: безопасность и промышленность, транспорт и электроника, здравоохранение и потребительские товары.
— Comcast (CMCSA)
Цена упала на 43,44%
Телекоммуникационная корпорация. Вторая среди фирм вещания и кабельного телевидения по размеру выручки после AT&T.
— T. Rowe Price Group (TROW)
Цена упала на 49,34%
Запускает и управляет паевыми инвестиционными фондами с фиксированным доходом.
— Stanley Black & Decker (SWK)
Цена упала на 57,61%
Компания производит электроинструменты и оборудование, в том числе профессиональные продукты, а также пневматические инструменты и крепёжные детали.
— The Scotts Miracle-Gro (SMG)
Цена упала на 66,13%
Занимается производством и продажей товаров для газонов и сада в США и за рубежом.
Все эти компании уже сохраняли дивиденды в прошлые кризисы. Падение цен на фоне мировых проблем для них не помеха. Но просадки могут отражать не только общие тренды, но и уникальные негативные события внутри фирмы. Поэтому дополнительно профильтруйте мой список идей перед покупкой на предмет внутренних рисков.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Время, когда не хочется думать о фондовом рынке, обычно самое правильное для покупок. Кризис продолжает развиваться, но не на всё он влияет негативно. Дивидендные акции подешевели. Возросшие риски заграничных инвестиций компенсируются повышенной прибылью. Наступает редкое время холодного расчёта.
Семь акций из моего портфеля стоят на 35% меньше, чем верхняя цена за прошлые 12 месяцев. Покупая их сегодня, инвестор получает на треть больше дивидендов. Вот они:
— Medtronic (MDT)
Цена упала на 35,8%
Разрабатывает и производит инновационные устройства для облегчения боли, восстановления здоровья и продления жизни.
— Target (TGT)
Цена упала на 36,03%
Розничный продавец товаров народного потребления. Шестой крупнейший ретейлер в США.
— 3M (MMM)
Цена упала на 37,85%
Разрабатывает, производит и продаёт различные продукты в четырёх бизнес-сегментах: безопасность и промышленность, транспорт и электроника, здравоохранение и потребительские товары.
— Comcast (CMCSA)
Цена упала на 43,44%
Телекоммуникационная корпорация. Вторая среди фирм вещания и кабельного телевидения по размеру выручки после AT&T.
— T. Rowe Price Group (TROW)
Цена упала на 49,34%
Запускает и управляет паевыми инвестиционными фондами с фиксированным доходом.
— Stanley Black & Decker (SWK)
Цена упала на 57,61%
Компания производит электроинструменты и оборудование, в том числе профессиональные продукты, а также пневматические инструменты и крепёжные детали.
— The Scotts Miracle-Gro (SMG)
Цена упала на 66,13%
Занимается производством и продажей товаров для газонов и сада в США и за рубежом.
Все эти компании уже сохраняли дивиденды в прошлые кризисы. Падение цен на фоне мировых проблем для них не помеха. Но просадки могут отражать не только общие тренды, но и уникальные негативные события внутри фирмы. Поэтому дополнительно профильтруйте мой список идей перед покупкой на предмет внутренних рисков.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
