«Трансперенси Интернешнл — Россия» обнаружила черный рынок по продаже верифицированных аккаунтов на крупнейшей системе криптофиатных переводов Wirex — они могут использоваться для анонимного перевода денег из России в Великобританию и ЕС

Как считают эксперты, покупка верифицированного аккаунта на Wirex позволяет использовать сервис для анонимных переводов незаконно полученных средств из криптовалют в фиатные деньги (монеты и банкноты) и обход процедур проверки клиентов.

Аккаунты, которые находятся в продаже, зарегестрированы на граждан Евросоюза, Украины или украинских беженцев с видом на жительство в ЕС. Продавцы предоставляют покупателям фото документов номинальных владельцев аккаунтов, а также присылают фото- и видеоподтверждения личности. Стоимость таких профилей варьируется от 30 до 220 долларов.

На фоне нового обострения в мировой политике совсем незаметно на минувшей неделе прошла осенняя сессия международной организации по противодействию отмыванию грязных денег — FATF. Между тем, с подачи Украины там обсуждался вопрос о включении России в черный список.

По мнению гендиректора «Трансперенси Интернешнл — Россия» Ильи Шуманова (@CorruptionTV), принятие такой меры — вопрос недалекого времени. И это приведет к еще более плачевным финансовым последствиям, чем отключение от SWIFT и Visa c Mastercard в прошлом году.

​​Кто такая Екатерина Жданова, попавшая под санкции США и помогавшая российским олигархам отмывать деньги в ОАЭ?

Вчера Минфин США внес в санкционные списки Екатерину Жданову. По данным американских властей Жданова помогала в обходе санкций, отмывании денег с помощью криптовалютных операций. Американские власти считают, что Жданова перевела около $100 млн в ОАЭ в интересах российских олигархов. Подробностей о том, кто же такая Жданова не приводятся. Заполняем этот пустующий пробел.

Начнём с исправления ошибки, которую допустили в Минфине США. Несмотря на большое количество аналитиков и расследователей работающих там, фамилию Екатерины указали неправильно. Сейчас Екатерина Жданова носит другую фамилия — Магомедова. Однако в публичном поле ее знают как Екатерину Жданову, иногда Маслиеву.

Последнюю фамилию Екатерина не носила никогда, но такую фамилию носит ее сын Платон, который родился от «светского льва», экс-управляющего партнера «Федерация» Кирилла Маслиева. Забавно, что большинство элитных криптовалютных обменников находятся в Москве именно в башне «Федерация».

Про Жданову-Магомедову интересно и то, что она вместе с Кириллом Маслиевым вела бизнес с Ириной Шойгу, женой министра обороны Сергея Шойгу. Вместе с семьей Шойгу Жданова и Маслиев открыли компанию «Рекапмед», управляющую медицинским реабилитационным центром. В марте 2023 года Екатерина Жданова вышла из проекта. Жданова-Магомедова благодаря Кириллу Маслиеву оказалась в центре светской тусовки, давала интервью о своем успехе глянцевым журналам.

Известно, что компания "Арлея Палатиум", в которой Маслиев выступает президентом, была связана одним телефоном с компанией «Кордекс» дочери олигарха Геннадия Тимченко. При желании достаточно легко, можно установить связь Маслиева с Рубеном Варданяном, семьей вице-спикера Госдумы Александра Жукова. Важно, что Маслиев и попавшая под санкции Жданова сохранили хорошие отношения до сих пор.

Из истории с назначением 15 летнего сына Кадырова на должность начальника отдела обеспечения безопасности главы Чеченской Республики можно сделать вывод, что в России перестает действовать еще и законодательство о государственной службе.

Существует федеральное законодательство о государственной службе, которое регулирует, в том числе, государственную службу на уровне региональных правительств. В законе о государственной гражданской службе есть статья 12, определяющая обязательные квалификационные требования для замещения должностей гражданской службы и статья 21, которая устанавливает минимальный возраст для поступления на государственную службу.

Таким образом, чтобы стать государственным служащим надо быть хотя бы (!) совершеннолетним, то есть, достигнуть 18-ти летнего возраста. В случае, если эта должность категорий "руководители", "помощники (советники)" ведущей группы должностей гражданской службы, категории "специалисты" ведущей и старшей групп должностей гражданской службы, а также категории "обеспечивающие специалисты" главной и ведущей групп должностей гражданской службы обязательно наличие высшего образования. Категория должности начальника отдела обеспечения безопасности главы Чеченской Республики точно относится к вышеперечисленным должностям, для которых требуется высшее образование.

Очевидно, что если высшее образование Адаму Кадырову к 15-летию каким-нибудь хитрым образом могли бы помочь получить (я честно не знаю как, но допускаю такое), но вот к 15 годам достичь 18-летнего возраста у него точно не получится.

​​Одним из главных вопросов, который задают лица, попавшие под санкции, — "Почему именно я?".

В качестве объяснения, рекомендую читать решения судов. Коллеги из канала The Sanctions Law нашли решение европейского суда, в котором указывается на то, что поддерживающим правящий режим и получающим выгоду от него называют, в том числе, и тех, кто пользуются преференциями от государства.

Так в судебном решении, инициированным для отмены европейских санкций белорусским олигархом Александром Зайцевым, упоминается использование бизнесменом режима преференций Особой экономической зоны, созданной указом Президента Беларуси, что принимается судом, "как получение выгоды от режима".

Таким образом, в других судебных спорах российские владельцы компаний, которые получают льготы и иные преимущества в российских ОЭЗ, ТОР или САР, тоже могут оказаться в числе тех, кого могут отнести к категории "выгодоприобретателей от действующего режима".

Но самое забавное, что одним из доказательств связи Зайцева с режимом Лукашенко становятся материалы с сайта «russian. rt .com». Само решение суда можно найти здесь.

Мы с Ильей Шумановым записали свежий выпуск «Богатые тоже прячут». Там важное объяснение, как вообще разрабатывают санкции. Понятно, что хейтерс гонна хейт, но хотя бы с фактурой можно разобраться для начала https://youtu.be/UkLMk67kitY?si=FNVbisz_Gj3uJj2hн

​​Конфискованные у Гульнары Каримовой средства в размере $95 млн Швейцария направила в 2022 году в фонд Uzbekistan Vision 2030, созданный при ООН для достижения целей устойчивого развития Узбекистана к 2030 году. Потенциально Узбекистан может вернуть себе до CHF 780 млн, если договорится с Швейцарией и США.

По итогам уголовного расследования Генеральная прокуратура Швейцарии 28 сентября 2023 года предъявила обвинительное заключение в Федеральный уголовный суд против Гульнары Каримовой и бывшего генерального директора узбекского филиала российской телекоммуникационной компании - предположительно, Бехзода Ахмедова из «МТС».

Обвинения охватывают период с 2005 по 2013 год и включают в себя участие в преступной организации, отмывание денег, получение взяток в качестве иностранных государственных должностных лиц и подделку документов.

С 2018 по 2021 год в рамках расследования в порядке упрощенного производства по этому делу были осуждены четыре человека за отмывание денег и подделку документов. Более CHF 340 млн были конфискованы с целью возвращения в Узбекистан. При этом активы на сумму более CHF 440 млн остались под арестом. В 2021 году уголовное дело в отношении Гульнары Каримовой и Ахмедова было расширено по подозрению в получении взятки.

Гульнару Каримову обвиняют в том, что она руководила криминальной организацией «Офис». Утверждается, что она участвовала в создании организации и инициировании ее преступной деятельности, в частности в открытии банковских счетов в Швейцарии на имя членов и компаний «Офиса», в переводе преступных активов, а также в составлении фиктивных документов для переводов. Второму обвиняемому вменяется то, что он являлся «ключевым членом» «Офиса». В частности, разрабатывал и реализовывал коррупционные схемы.

Коррупционные средства, полученные от телекоммуникационных компаний, переводились на различные банковские счета разных компаний «Офиса» через несколько стран, а затем направлялись в Швейцарию на счета компаний, бенефициарами которых были подставные лица.

В связи с обвинением, поданным в Федеральную комиссию по связи, Генеральная прокуратура Швейцарии также потребовала конфискации активов на общую сумму более CHF 440 млн. Ранее - в апреле этого года - американский суд разрешил Министерству юстиции США конфискацию на сумму более $200 млн на счетах компаний “Офиса” в швейцарском банке Lombard Odier & Cie SA.

Узбекистанский пример направления конфискованных денег от коррупции в специальный фонд мог бы стать ответом на вопрос об источниках средств, за счет которых могут финансироваться демократические изменения в России.

​​Люди с песьими головами из Росфинмониторинга разозлились на мои публикации и скорее всего написали на меня донос в Роскомнадзор. Им не понравился мой пост о том, как Россия шантажирует государства-члены FATF, пытаясь привлечь их на свою сторону и избежать включения в черный список организации — хотя делать так по правилам FATF нельзя. Проблема, видимо, в том, что сослался в своем посте я на финансовую разведку Украины.

Пост можно прочитать здесь. Поскольку поручение пришло из центрального аппарата Роскомнадзора, то после этого доноса калининградское управление Роскомндазора выписало на меня протокол за то, что я не маркирую ебалой свои публикации. Писать про Росфинмониторинг буду чаще.

​​На Сейшельских островах местные правоохранители провели обыски в офисе юридической компании, которая создавала подставные компании для российских клиентов.

Виктория Вальковская, гражданка России, работающая в компании Alpha Consulting, подтвердила посещение правоохранителями офиса ее компании. Обыски произошли 2 ноября, три недели после того, как ЕС включил Сейшельские острова в черный список налоговых убежищ. Известно, что Управление финансовых услуг Сейшельских островов сотрудничает с правоохранительными органами других стран. Скорее всего, речь идет про Великобританию. Пока подозрения регуляторов касаются возможного отмывания денег через сеть компаний, созданных Alpha Consulting. Важно, что 75% клиентской базы фирмы составляют россияне (на 2019 год).

Компании, созданные Alpha Consulting, попадали в зону интересов иностранных регуляторов много раз. В качестве примера можно привести сейшельскую компанию Extra Trading Company, которая принадлежала Евгению Заводчикову. Заводчиков совместно с группой подельников взломал несколько сайтов пиар-компаний, которые размешали информацию с ежеквартальной отчетностью публичных компаний. Получая информацию до официальной публикации, Заводчиков и подельники продавали ее заинтересованным лицам, которые успевали совершить инсайдерские сделки, заработав на этом около $20 млн. Деньги выводили через сейшельскую компанию, которая была создана Alpha Consulting. Подробно про историю можно прочитать здесь.

Клиентом Alpha Consulting был Александр Винник, российский оператор обмена биткоинов, приговорен во Франции к пяти годам лишения свободы за отмывание денег. Услугами компании также пользовался российский олигарх Роман Авдеев близкий Игорю Сечину. Сообщение сейшельского регулятора о проверке Alpha Consulting ниже.

📕 Текст Отчета ФАТФ «Злоупотребление программами гражданства и резидентства за инвестиции» на английском языке на 62 страницах https://www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-gafi/reports/Misuse-CBI-RBI-Programmes.pdf.coredownload.pdf

#ФАТФ совместно с #ОЭСР опубликовали отчет о злоупотреблениях программами «гражданство/резидентство за инвестиции».

В отчете предлагаются конкретные меры по снижению рисков злоупотреблений, принимая во внимание международный опыт (включая примеры реальных кейсов из разных юрисдикций).

Среди прочего, в п.172 говорится о том, что банки, принимающие «CBI паспорта» и «RBI документы» в качестве основного средства идентификации клиентов, должны учитывать риски CBI/RBI на протяжении всего жизненного цикла отношений. Банкам рекомендуется уделить должное внимание тому, как в каждом случае наличие нескольких гражданств и мест резидентства и, в частности, статусы, полученные в результате инвестиционной миграции, могут открывать новые возможности для злоупотреблений, включая риски мошенничества, отмывания денег и уклонения от уплаты налогов. Варианты, которые финансовое учреждение может рассмотреть для облегчения постоянного мониторинга, включают маркировку личных счетов, открытых с использованием CBI паспорта, маркировку корпоративных счетов, где бенефициарный владелец использовал CBI паспорт для регистрации компании. Рекомендуется проводить периодические проверки деятельности, связанной с CBI паспортами (индивидуальные и корпоративные счета). Рекомендуется также маркировка отчетов о подозрительных операциях по счетам, связанным с CBI паспортами.

​​В рамках расследования уголовного дела против владельца и директора криптобиржи Binance Чжао Чанпеном заключено соглашение с американским правосудием о признании представителем биржи своей вины, в котором фигурируют криптооперации клиентов Binance в Крыму, Луганске и Донецке.

В соглашении упоминается, что американские клиенты Binance имели возможность и осуществляли переводы криптоактивов (на миллионы долларов) в подсканкционные юрисдикции: "Кубу, Сирию, регионы Украины: Луганск, Донецк и Крым".

Владельцем биржи подтверждается факт того, что вплоть до мая 2022 года все транзакции с использованием учетных записей Binance могли осуществляться без реального проведения процедур верификации клиентов (KYC), входя в прямое противоречие с американским законодательством о противодействии отмыванию денежных средств.

Упомянутая в соглашении о признании вины стратегия Binance выполнения требований законодательства: "Лучше просить прощения, чем разрешения", скорее всего, приведет к выплате штрафа в $4 млрд в рамках урегулирования расследования, которое ведется как минимум с 2021 года.