🇨🇳 Лавина потребления в Китае
Размер банковских депозитов в Китае достиг 120 трлн юаней — это 18 трлн долларов или 100% ВВП Китая в 2022 году. Эти сверхсбережения станут драйвером восстановления китайской экономики, а потребительский сектор внесет рекордный 80%-й вклад в рост ВВП по итогам 2023 года — об этом пишет The Economist в своей новой статье.
Из-за пандемии 2020 и карантина 2022 китайские потребители оказались лишены привычных радостей жизни — походов в кино, рестораны или путешествий. В 2023 ситуация стремительно меняется — люди стоят в очереди, чтобы помолиться в храме, посетить достопримечательности, попасть на сеанс в кино. Meituan сообщает, что в некоторых ресторанах скопились листы ожидания на ужин длинной в 1000 столов.
Такие масштабы потребления повлияют не только на экономику Китая, но и мира в целом. Обновленные прогнозы МВФ предполагают рост китайской экономики на 5,2% в этом году, а ее вклад в рост мирового ВВП в 2 раза превысит вклад США и Европы вместе взятых.
Кроме увеличения потребительских расходов китайцы могут направить скопившиеся деньги на инвестиции в недвижимость или фондовый рынок, что также поддержит его бурный рост.
После азиатского финансового кризиса 1997 года китайская экономика помогла стабилизировать регион. Десять лет спустя, после мирового финансового кризиса, экономический рост Китая помог стабилизировать ситуацию в мире. В этом году Китай вновь внесет самый большой вклад в глобальный экономический рост. Но если в прошлом вклад Китая заключался в инвестиционных расходах, то теперь главную роль будет играть китайский потребитель.
О возможном «буме китайского потребления» мы говорили с участниками Инвестклуба еще в конце 2022. На предстоящем эфире по стратегии на 2023 год Китаю отведен отдельный блок, где мы в том числе поговорим о главных бенефициарах этого «бума потребления» и разберем конкретные имена, доступные на Санкт-Петербургской бирже.
⚡ Записывайтесь на эфир по ссылке — https://romanfinance.club/strategy2023
И до встречи в воскресенье ☝
@romanfinance
Размер банковских депозитов в Китае достиг 120 трлн юаней — это 18 трлн долларов или 100% ВВП Китая в 2022 году. Эти сверхсбережения станут драйвером восстановления китайской экономики, а потребительский сектор внесет рекордный 80%-й вклад в рост ВВП по итогам 2023 года — об этом пишет The Economist в своей новой статье.
Из-за пандемии 2020 и карантина 2022 китайские потребители оказались лишены привычных радостей жизни — походов в кино, рестораны или путешествий. В 2023 ситуация стремительно меняется — люди стоят в очереди, чтобы помолиться в храме, посетить достопримечательности, попасть на сеанс в кино. Meituan сообщает, что в некоторых ресторанах скопились листы ожидания на ужин длинной в 1000 столов.
Такие масштабы потребления повлияют не только на экономику Китая, но и мира в целом. Обновленные прогнозы МВФ предполагают рост китайской экономики на 5,2% в этом году, а ее вклад в рост мирового ВВП в 2 раза превысит вклад США и Европы вместе взятых.
Кроме увеличения потребительских расходов китайцы могут направить скопившиеся деньги на инвестиции в недвижимость или фондовый рынок, что также поддержит его бурный рост.
После азиатского финансового кризиса 1997 года китайская экономика помогла стабилизировать регион. Десять лет спустя, после мирового финансового кризиса, экономический рост Китая помог стабилизировать ситуацию в мире. В этом году Китай вновь внесет самый большой вклад в глобальный экономический рост. Но если в прошлом вклад Китая заключался в инвестиционных расходах, то теперь главную роль будет играть китайский потребитель.
О возможном «буме китайского потребления» мы говорили с участниками Инвестклуба еще в конце 2022. На предстоящем эфире по стратегии на 2023 год Китаю отведен отдельный блок, где мы в том числе поговорим о главных бенефициарах этого «бума потребления» и разберем конкретные имена, доступные на Санкт-Петербургской бирже.
⚡ Записывайтесь на эфир по ссылке — https://romanfinance.club/strategy2023
И до встречи в воскресенье ☝
@romanfinance
Ситуация с американскими банками развивается стремительно.
Silicon Valley Bank и Signature Bank of New York уже пошли под нож. В воскресенье ФРС и Мишфин экстренно объявили о спасении вкладчиков павших банков, но это не успокоило рынок.
На премаркете в понедельник эстафету принял First Republic Bank, который к текущему моменту падает на 55%.
Но даже если на вид ситуация в First Republic Bank выглядит лучше, набег вкладчиков за депозитами не спасет его от краха, потому что фундаментальные проблемы с ликвидностью в банке аналогичные с уже рухнувшими Silicon Valley Bank и Signature Bank of New York.
@romanfinance
Silicon Valley Bank и Signature Bank of New York уже пошли под нож. В воскресенье ФРС и Мишфин экстренно объявили о спасении вкладчиков павших банков, но это не успокоило рынок.
На премаркете в понедельник эстафету принял First Republic Bank, который к текущему моменту падает на 55%.
Но даже если на вид ситуация в First Republic Bank выглядит лучше, набег вкладчиков за депозитами не спасет его от краха, потому что фундаментальные проблемы с ликвидностью в банке аналогичные с уже рухнувшими Silicon Valley Bank и Signature Bank of New York.
@romanfinance
В пятницу, 10 марта, в США рухнул Silicon Valley Bank (SVB) — 16-й банк в США по объему активов, а его банкротство стало крупнейшим со времен глобального финансового кризиса 2008 года.
Причиной банкротства стали слишком быстрый рост после пандемии, ошибки в управлении капиталом и сложности в технологическом секторе, на котором фокусировался банк. Чтобы избежать распространения кризиса на экономику, банк решили спасать. ФРС совместно с Министерством финансов США разработали план поддержки банковского сектора.
Подробнее о причинах краха банка читайте в моем обзоре для Т—Ж:
https://j.tinkoff.ru/inv-tg/svb-collapse/
@romanfinance
Причиной банкротства стали слишком быстрый рост после пандемии, ошибки в управлении капиталом и сложности в технологическом секторе, на котором фокусировался банк. Чтобы избежать распространения кризиса на экономику, банк решили спасать. ФРС совместно с Министерством финансов США разработали план поддержки банковского сектора.
Подробнее о причинах краха банка читайте в моем обзоре для Т—Ж:
https://j.tinkoff.ru/inv-tg/svb-collapse/
@romanfinance
Натан Ротшильд говорил: «Покупай, когда на улицах льется кровь, даже если кровь твоя».
После поражения Наполеона в битве при Ватерлоо, Ротшильд купил облигации Британии в расчете на их восстановление и оказался прав — на этой сделке он заработал 40%.
☝ Кризис — отличное время для инвестиций. Этот же тезис подтверждает Уоррен Баффетт: «Бойтесь, когда другие жадничают, и будьте жадными, когда другие боятся». Состояние Баффетта — 104 млрд $ и неуклонно растет с тех пор, как он начал заниматься инвестициями в 14 лет.
🤦🏼 Ошибка большинства инвесторов в том, что они покупают на максимумах, когда все уже выросло, а когда все падает — уходят с рынка.
🤔 Может, пора изменить тактику и следом изменятся результаты?
⚡ Об инвестициях во время кризиса я расскажу на новом курсе «Антикризисные инвестиции», который стартует в апреле.
Заполняйте анкету предварительной записи и специальный бот расскажет подробнее о программе и предложит скидку 15% на любой тариф
✅ https://romanfinance.club/pre-reg
@romanfinance
После поражения Наполеона в битве при Ватерлоо, Ротшильд купил облигации Британии в расчете на их восстановление и оказался прав — на этой сделке он заработал 40%.
☝ Кризис — отличное время для инвестиций. Этот же тезис подтверждает Уоррен Баффетт: «Бойтесь, когда другие жадничают, и будьте жадными, когда другие боятся». Состояние Баффетта — 104 млрд $ и неуклонно растет с тех пор, как он начал заниматься инвестициями в 14 лет.
🤦🏼 Ошибка большинства инвесторов в том, что они покупают на максимумах, когда все уже выросло, а когда все падает — уходят с рынка.
🤔 Может, пора изменить тактику и следом изменятся результаты?
⚡ Об инвестициях во время кризиса я расскажу на новом курсе «Антикризисные инвестиции», который стартует в апреле.
Заполняйте анкету предварительной записи и специальный бот расскажет подробнее о программе и предложит скидку 15% на любой тариф
✅ https://romanfinance.club/pre-reg
@romanfinance
Истории Silicon Valley Bank и Credit Suisse показали миру, как быстро может упасть даже крупный и прежде успешный банк. Когда вкладчики и инвесторы вооружены банковскими приложениями, которые позволяют переводить миллионы в несколько нажатий, даже сиюминутная паника способна запустить принцип домино.
Вероятность новых громких банкротств или поглощений на рынке остается высокой. Акции других крупных европейских банков оказались под давлением: падают Deutsche Bank, Commerzbank, Societe Generale. Налицо кризис доверия, который способен создавать проблемы с ликвидностью даже сильным игрокам.
Рассказал для Т—Ж, почему лихорадит банковский рынок Европы и какие последствия ждут его после поглощения Credit Suisse:
https://j.tinkoff.ru/inv-tg/credit-suisse/
@romanfinance
Вероятность новых громких банкротств или поглощений на рынке остается высокой. Акции других крупных европейских банков оказались под давлением: падают Deutsche Bank, Commerzbank, Societe Generale. Налицо кризис доверия, который способен создавать проблемы с ликвидностью даже сильным игрокам.
Рассказал для Т—Ж, почему лихорадит банковский рынок Европы и какие последствия ждут его после поглощения Credit Suisse:
https://j.tinkoff.ru/inv-tg/credit-suisse/
@romanfinance
☝🏻 Я редко делюсь отзывами, но сегодня решил это сделать. Завтра стартует курс «Антикризисные инвестиции» и хочу показать, что ждет его участников.
В любом новом деле главное — опытная команда и окружение. Присоединяясь к моим проектам, вы это получаете.
⚡ У меня осталось 3 места в личную работу на этом потоке. Со следующего потока я подниму цены на личное сопровождение в два раза, поэтому если хотели поработать лично — успевайте в этот набор.
В команде наставников также опытные ребята, которые прошли путь от новичков до практикующих инвесторов на глобальных рынках.
Первый учебный модуль выходит завтра и до среды вы еще сможете присоединиться к потоку — потом я закрою набор.
Подробности и цены на сайте курса — https://romanfinance.club/course
До встречи ☝🏻
@romanfinance
В любом новом деле главное — опытная команда и окружение. Присоединяясь к моим проектам, вы это получаете.
⚡ У меня осталось 3 места в личную работу на этом потоке. Со следующего потока я подниму цены на личное сопровождение в два раза, поэтому если хотели поработать лично — успевайте в этот набор.
В команде наставников также опытные ребята, которые прошли путь от новичков до практикующих инвесторов на глобальных рынках.
Первый учебный модуль выходит завтра и до среды вы еще сможете присоединиться к потоку — потом я закрою набор.
Подробности и цены на сайте курса — https://romanfinance.club/course
До встречи ☝🏻
@romanfinance
⚡ С начала года доллар вырос на 15% или 10 рублей, а вчера поднимался до рекордного значения за 12 месяцев — 83 рубля за доллар.
В Санкт-Петербурге даже выстроилась очередь в обменник, но похоже горе-спекулянты снова потеряют деньги — во второй половине дня в пятницу доллар начал резкое снижение и закончил день снижением на 0,3%.
☝🏻 Защищаться от девальвации можно и нужно, но, во-первых, вспоминать о валютной диверсификации в моменты резкого роста валюты абсолютно непродуктивно. А, во-вторых, доллар — уже не самый лучший вариант для этого.
Тот же юань с начала года вырос на 18%, обогнав по доходности доллар. Объемы торгов юанем в феврале и марте превысили объемы торгов долларом. На Московской бирже уже торгуется более 20 выпусков облигаций в юанях с доходность от 3,5% годовых, а инвестиции в долларах сильно затруднены.
⚡ Я собрал специального бота, который рассказывает о том, что мы делаем с клиентами для защиты от обесценивания рубля, какие инструменты используем и какие результаты это дает. Кому интересно и актуально, переходите по ссылке ниже — это бесплатно.
Удачных инвестиций!
@romanfinance
В Санкт-Петербурге даже выстроилась очередь в обменник, но похоже горе-спекулянты снова потеряют деньги — во второй половине дня в пятницу доллар начал резкое снижение и закончил день снижением на 0,3%.
☝🏻 Защищаться от девальвации можно и нужно, но, во-первых, вспоминать о валютной диверсификации в моменты резкого роста валюты абсолютно непродуктивно. А, во-вторых, доллар — уже не самый лучший вариант для этого.
Тот же юань с начала года вырос на 18%, обогнав по доходности доллар. Объемы торгов юанем в феврале и марте превысили объемы торгов долларом. На Московской бирже уже торгуется более 20 выпусков облигаций в юанях с доходность от 3,5% годовых, а инвестиции в долларах сильно затруднены.
⚡ Я собрал специального бота, который рассказывает о том, что мы делаем с клиентами для защиты от обесценивания рубля, какие инструменты используем и какие результаты это дает. Кому интересно и актуально, переходите по ссылке ниже — это бесплатно.
Удачных инвестиций!
@romanfinance
Romanfinance | Роман Романович pinned «⚡ С начала года доллар вырос на 15% или 10 рублей, а вчера поднимался до рекордного значения за 12 месяцев — 83 рубля за доллар. В Санкт-Петербурге даже выстроилась очередь в обменник, но похоже горе-спекулянты снова потеряют деньги — во второй половине…»
За 9 месяцев 2022 года в Грузию въехали и остались почти 113 тысяч россиян. Граждане России открывали в Грузии бизнес, банковские счета и тратили деньги, полученные из России.
В результате ВВП Грузии показал рост на 10,1%, а цены на недвижимость выросли вдвое. Грузия стала одним из основных направлений переезда из России благодаря доступности въезда и благоприятным условиям ведения бизнеса — страна занимает седьмое место в глобальном рейтинге по легкости ведения бизнеса Doing Business.
Подробнее об устройстве грузинской экономики и ее перспективах читайте в моем обзоре для Т—Ж:
https://j.tinkoff.ru/inv-tg/saqartvelo-economy-system/
@romanfinance
В результате ВВП Грузии показал рост на 10,1%, а цены на недвижимость выросли вдвое. Грузия стала одним из основных направлений переезда из России благодаря доступности въезда и благоприятным условиям ведения бизнеса — страна занимает седьмое место в глобальном рейтинге по легкости ведения бизнеса Doing Business.
Подробнее об устройстве грузинской экономики и ее перспективах читайте в моем обзоре для Т—Ж:
https://j.tinkoff.ru/inv-tg/saqartvelo-economy-system/
@romanfinance
В 2022 году российский алкогольный рынок столкнулся с невиданной перестройкой: из-за санкций западные бренды ушли из России, логистику приходилось перекраивать на ходу, правительство одобрило параллельный импорт, а российские производители начали выпускать продукцию собственных брендов, чтобы заместить ушедшие западные.
В результате за прошлый год в России появилось 77 новых брендов виски, 14 из которых — российские марки, а также 31 местная марка джина. Производители алкоголя обновили рекорды по выручке, а их акции показали рост сильнее рынка.
Как российский алкогольный рынок пережил 2022 год, какие перспективы есть у российских производителей и почему это может быть интересно для инвесторов, читайте в моем обзоре для Т—Ж:
https://j.tinkoff.ru/inv-tg/review-alcohol-market/
@romanfinance
В результате за прошлый год в России появилось 77 новых брендов виски, 14 из которых — российские марки, а также 31 местная марка джина. Производители алкоголя обновили рекорды по выручке, а их акции показали рост сильнее рынка.
Как российский алкогольный рынок пережил 2022 год, какие перспективы есть у российских производителей и почему это может быть интересно для инвесторов, читайте в моем обзоре для Т—Ж:
https://j.tinkoff.ru/inv-tg/review-alcohol-market/
@romanfinance
🤔 Знаете, что больше всего поражает в истории с крахом американских банков — беспечность и самоуверенность их владельцев.
За два месяца суммарные активы обанкротившихся банков превысили потери времен глобального финансового кризиса 2008 года.
🤦🏼♂️ В рухнувшем первым Silicon Valley должность директора по рискам оставалась вакантной большую часть 2022 года, а руководство банка уверяло инвесторов и клиентов, что ситуация под контролем и бояться нечего.
Основатель и владелец First Republic еще в ноябре радостно докладывал инвесторам: «Клиенты остаются с нами. Их депозиты растут, их кредиты растут, и они приводят к нам своих друзей. Это несложная модель и она работает в любых условиях».
🤷♂️ Но нет, не в любых — за первый квартал вкладчики вынесли из банка 40% депозитов.
Десятилетие низких процентных ставок вскружило головы банкирам и напрочь отбило инстинкты самосохранения. За 2021 год First Republic заработал 3,03% в виде процентного дохода по ипотечным кредитам, а средняя ставка по вкладам, за счет которых финансировали эти кредиты, составляла всего 0,12%. При этом почти 80% бизнеса банка строилось на ипотеке для крупных клиентов — о диверсификации они даже не думали.
🤷♂️ Что уж говорить о простых розничных инвесторах, когда профессионалы допускают такие ошибки. Просто помните, что всегда что-то может пойти не так и стройте свои подходы в управлении капиталом, исходя из этого.
Удачных инвестиций!
@romanfinance
За два месяца суммарные активы обанкротившихся банков превысили потери времен глобального финансового кризиса 2008 года.
🤦🏼♂️ В рухнувшем первым Silicon Valley должность директора по рискам оставалась вакантной большую часть 2022 года, а руководство банка уверяло инвесторов и клиентов, что ситуация под контролем и бояться нечего.
Основатель и владелец First Republic еще в ноябре радостно докладывал инвесторам: «Клиенты остаются с нами. Их депозиты растут, их кредиты растут, и они приводят к нам своих друзей. Это несложная модель и она работает в любых условиях».
🤷♂️ Но нет, не в любых — за первый квартал вкладчики вынесли из банка 40% депозитов.
Десятилетие низких процентных ставок вскружило головы банкирам и напрочь отбило инстинкты самосохранения. За 2021 год First Republic заработал 3,03% в виде процентного дохода по ипотечным кредитам, а средняя ставка по вкладам, за счет которых финансировали эти кредиты, составляла всего 0,12%. При этом почти 80% бизнеса банка строилось на ипотеке для крупных клиентов — о диверсификации они даже не думали.
🤷♂️ Что уж говорить о простых розничных инвесторах, когда профессионалы допускают такие ошибки. Просто помните, что всегда что-то может пойти не так и стройте свои подходы в управлении капиталом, исходя из этого.
Удачных инвестиций!
@romanfinance
В удивительное время мы живем
🤯 CDS или кредитно-дефолтные свопы, которые отражают вероятность дефолта эмитента, показывают более высокую вероятность дефолта США, чем дефолта Колумбии или Греции.
Это не первые проблемы с потолком госдолга в США и раньше они драматичным образом решались в последний момент. В результате рынки привыкли к мысли, что это временные проблемы, которые будут решены. Среди инвесторов распространено мнение, что США никогда не допустят дефолта и это приводит к самоуспокоению и слепой вере.
🤷♂️ Более того, многие уверены, что в США никогда прежде не было дефолтов, но это не так. За последние 160 лет в США было 4 дефолта и я об этом рассказывал в этом Reels.
Однако нынешний политический климат в США поляризован сильнее, чем прежде, а враждебная атмосфера в Конгрессе затрудняет достижение решения по потолку долга. Для республиканцев возможный дефолт — мощнейший козырь в предвыборной гонке следующего года. Для демократов уступки по вопросам сокращения расходов — провал предвыборных обещаний и подарок республиканцам.
🤔 Поэтому в этот раз ситуация куда более драматична и последствия для США и мировой экономики могут быть куда серьезнее, чем простая коррекция на рынках.
Будьте осторожны и удачных инвестиций!
@romanfinance
🤯 CDS или кредитно-дефолтные свопы, которые отражают вероятность дефолта эмитента, показывают более высокую вероятность дефолта США, чем дефолта Колумбии или Греции.
Это не первые проблемы с потолком госдолга в США и раньше они драматичным образом решались в последний момент. В результате рынки привыкли к мысли, что это временные проблемы, которые будут решены. Среди инвесторов распространено мнение, что США никогда не допустят дефолта и это приводит к самоуспокоению и слепой вере.
🤷♂️ Более того, многие уверены, что в США никогда прежде не было дефолтов, но это не так. За последние 160 лет в США было 4 дефолта и я об этом рассказывал в этом Reels.
Однако нынешний политический климат в США поляризован сильнее, чем прежде, а враждебная атмосфера в Конгрессе затрудняет достижение решения по потолку долга. Для республиканцев возможный дефолт — мощнейший козырь в предвыборной гонке следующего года. Для демократов уступки по вопросам сокращения расходов — провал предвыборных обещаний и подарок республиканцам.
🤔 Поэтому в этот раз ситуация куда более драматична и последствия для США и мировой экономики могут быть куда серьезнее, чем простая коррекция на рынках.
Будьте осторожны и удачных инвестиций!
@romanfinance
🎙️ Банковский кризис и дефолт в США
В США разгорается банковский кризис, а разговоры о возможном дефолте звучат все чаще и громче.
Насколько это все серьезно, почему дефолт скорее всего будет и причем здесь политика, стоит ли паниковать и что делать, чтобы сохранить капитал — об этом мы и поговорили в новом выпуске подкаста.
Слушайте в Apple Podcasts и Яндекс.Музыка
Удачных инвестиций!
@romanfinance
В США разгорается банковский кризис, а разговоры о возможном дефолте звучат все чаще и громче.
Насколько это все серьезно, почему дефолт скорее всего будет и причем здесь политика, стоит ли паниковать и что делать, чтобы сохранить капитал — об этом мы и поговорили в новом выпуске подкаста.
Слушайте в Apple Podcasts и Яндекс.Музыка
Удачных инвестиций!
@romanfinance