💡 Дайджест апреля: самые полезные материалы месяца.

⚡️ В апреле я по-традиции много писал, снимал и давал комментарии для СМИ. Вот самое полезное за месяц.

📺 На YouTube вышло 6 новых видео:
— Рассказал о перспективах рубля в апреле и лучших акциях месяца по оценкам аналитиков
— Записал интервью с Димой Домбровским об альтернативных инвестициях
— Разобрал IPO «Займера»
— Рассказал о важности и способах венчурного инвестирования
— Разобрал IPO «МТС Банка»
— Рассказал о способах получения валютной доходности на Мосбирже

☝️Рекомендую посмотреть, если что-то пропустили.

📰 В Тинькофф Журнале вышла одна моя статья:
— «МТС-банк» выходит на IPO: стоит ли ин­ве­стировать в быст­ро­растущий банк

🤓 Каждую неделю давал комментарии для Московских Новостей:
— Разобрали IPO «Займера»
— Обсудили отчет Ozon и перспективы компании
— Разобрали IPO «МТС Банка»
— Обсудили решение ЦБ по ставке и перспективы для разных активов

📈 Подвел итоги месяца в Инвестклубе — рассказал о сделках апреля и планах на май.

🚀 В мае будет еще больше полезных материалов, так что оставайтесь на связи. В середине мая проведем большой эфир по стратегии на второе полугодие на российском и глобальном рынке — скоро сообщу точную дату эфира и расскажу, как на него попасть. Эфир будет бесплатным.

Удачных инвестиций!
https://t.me/romanfinance

⚡️ Sell in May and go away — в России это не работает

🤓 Согласно статистике индекс Мосбиржи полной доходности за последние 20 лет в среднем растет на 9,1% с мая по октябрь и на 10,6% с ноября по апрель. Так что большого смысла уходить с российского рынка в мае нет. Наоборот, в мае начинается дивидендный сезон и в ближайшие 3 месяца российские компании могут выплатить 2,2 трлн рублей в виде дивидендов.

🤔 О том, каким будет курс рубля в мае 2024, какие акции купить, чтобы заработать и кто заплатит самые щедрые дивиденды в 2024 году я ответил в новом выпуске на YouTube.

🫰 Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски. И задавайте вопросы в комментариях под роликом — буду на них отвечать.

📺 https://youtu.be/yIFEeerGsdw

🎙 Также можно послушать новый эпизод в Apple Podcasts или на Яндекс.Музыке

Приятного просмотра и удачных инвестиций!
https://t.me/romanfinance

🚀 Горячий дивидендный сезон

🫰 В этом году российские компании могут заплатить более 4 трлн рублей в виде дивидендов, а в следующем году выплаты могут вырасти до 5 трлн рублей. При этом российский фондовый рынок исторически отличается высокой дивидендной доходностью в сравнении с другими развивающимися рынками. Так, например, в сравнении с коллегами по БРИКС у российских компаний самая высокая дивидендная доходность: почти 8% против 4,3% у Бразилии и 3,6% у ЮАР, а у Китая с Индией дивидендная доходность рынка меньше 3% годовых.

💡 В новом выпуске на YouTube я рассказал о том, как работает дивидендное инвестирование, какие нюансы важно учитывать при работе и рассказал о самых доходных акциях предстоящего дивидендного сезона.

🫰 Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски. И задавайте вопросы в комментариях под роликом — буду на них отвечать.

📺 https://youtu.be/SOEe2-hraX4

🎙 Также можно послушать новый эпизод в Apple Podcasts или на Яндекс.Музыке

☝️ А еще сделал специальный гайд по дивидендной стратегии — забирайте тут: https://clck.ru/3AYaNw

Приятного просмотра и удачных инвестиций!
https://t.me/romanfinance

🫰 Дети и деньги: как научить детей финансовой грамотности

🤔 Как научить детей финансовой грамотности? Какие приемы и книги помогут сформировать фундамент и заложить правильное отношение к деньгам? Как показать детям важность управления личными финансами? На эти и другие вопросы мы с моим сыном ответили в новом ролике на YouTube. В описании к ролику — ссылка на гайд с книгами для детей и электронные версии моих любимых детских книг о финансах.

👌 Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски. И задавайте вопросы в комментариях под роликом — буду на них отвечать.

📺 https://youtu.be/KDT2HBtVdWs

Приятного просмотра и удачных инвестиций!
https://t.me/romanfinance

❗️ Эфир по стратегии инвестиций на второе полугодие 2024 года

⚡️ Во вторник 28 мая в 19:00 мск я проведу эфир по стратегии инвестиций на второе полугодие 2024 года.
Вот, что вас ждет на эфире:
— подведем промежуточные итоги этого года
— обсудим текущее положение в дел в экономиках России, США, Китая и Европы
— оценим перспективы доллара, инфляции и ключевой ставки до конца года в России
— разберем варианты развития в политике ФРС США
— обсудим более 15 инвестиционных идей в России и на глобальных рынках
— разберем перспективы ближайших анонсированных IPO: «Элемент» и IVA Technologies

⚡️ Эфир будет бесплатным, но нужна простая регистрация ⤵️

https://romanfinance.club/strategy-2h2024

👋 До встречи в эфире и удачных инвестиций!
https://t.me/romanfinance

😀 IPO ЭЛЕМЕНТ. Стоит ли инвестировать в лидера рынка микроэлектроники: аргументы за и против

⚡️ Группа «Элемент» — совместное предприятие АФК «Система» и госкорпорации «Ростех», крупнейший в России производитель микроэлектроники, выходит на IPO и планирует привлечь 15 млрд рублей. Группа «Элемент» — уже прибыльный бизнес с быстрыми темпами роста. С 2021 по 2023 год выручка растет темпами 31% в год.

💡Что известно о компании и стоит ли участвовать в размещении — об этом я рассказал в новом выпуске на YouTube.

👌 Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски. И задавайте вопросы в комментариях под роликом — буду на них отвечать.

📺 https://youtu.be/-HcapRZqTnQ

❗️ P.S. И напоминаю, что во вторник 28 мая пройдет бесплатный эфир по стратегии инвестиций на второе полугодие 2024 года, на который нужно зарегистрироваться по ссылке.

Приятного просмотра и удачных инвестиций!
https://t.me/romanfinance

#воскреснаямысль

☝️ Записал подкаст, в котором поделился своими наблюдениями и мыслями о смене настроений в европейских элитах. Например, The Economist открыто критикует США и рассказывает о «закате американской демократии». Сложно было такое представить еще пару месяцев назад и в подкасте я рассказал о возможных причинах смены настроений.

🤔 Также рассказал о том, как работают мировые СМИ и как с их помощью крупный капитал управляет рынками и экономикой. Почему, например, идея с «зеленой повесткой» ушла не только на второй план, но и начинает «пересматриваться».

👌В общем, рекомендую послушать. Если было полезно, то сделаем эту рубрику регулярной и каждое воскресенье буду записывать подобные подкасты — ставьте 🔥, если делаем.

❗️ P.S. И напоминаю, что во вторник 28 мая пройдет бесплатный эфир по стратегии инвестиций на второе полугодие 2024 года, на который нужно зарегистрироваться по ссылке.

Приятного прослушивания и удачных инвестиций!
https://t.me/romanfinance

🔥 Через 2 часа старт эфира по стратегии

🤯 Собрал презентацию на 90 слайдов. Вот, что вас ждет на эфире:
— подведем промежуточные итоги 2024 на российском и глобальных рынках
— обсудим ключевую ставку, курс доллара, перспективы ОФЗ, дивиденды и ближайшие IPO в России
— разберем идеи на глобальных рынках: венчур, металлы, сырье, технологи
— поделюсь мнением о возможном разрешении проблемы американского госдолга
— разберу другие идеи и отвечу на ваши вопросы

🫰 Будет полезно и насыщенно, так что приходите на эфир. Если еще не регистрировались, то вот ссылка для регистрации.

До встречи в эфире и удачных инвестиций!
https://t.me/romanfinance

😵 В пенсионных фондах не хватает денег: как решают эту проблему?

☝️ Да, в мировых пенсионных фондах не хватает денег для обеспечения пенсиями своих пенсионеров и эта ситуация тянется еще с 2008 года, а после пандемии проблемы обострились из-за низкой доходности классических портфелей 60/40 и нежелания ранее работающих пенсионеров возвращаться на работу.

🤯 Например, в американских пенсионных фондах не хватает $1,4 трлн — это 21% от общего размера обязательств.

💡 Каждая страна решает эту проблему по-своему: кто-то поднимает пенсионный возраст, а кто-то ищет возможности для увеличения доходности. 14 мая я выступал на инвестиционной конференции и рассказывал о том, как мировые пенсионные фонды решают эту проблему. Запись выступления можно посмотреть на YouTube.

👌 Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски. И задавайте вопросы в комментариях под роликом — буду на них отвечать.

📺 https://youtu.be/LUbF81xQBGM

Приятного просмотра и удачных инвестиций!
https://t.me/romanfinance

🔥 Самый быстрорастущий технолог России идет на IPO.

⚡️ Компания IVA Technologies (MOEX:IVAT), российский разработчик сервиса видео-конференц-связи выходит на IPO и планирует привлечь 3 млрд рублей. Компания была основана в 2017 году и развивает экосистему корпоративных коммуникаций. Если совсем упростить, то IVA Technologies — это российский аналог Zoom.

🤯 С 2021 по 2021 год выручка растет темпами 110% в год, рентабельность по EBITDA в 2 раза превышает показатели группы «Астра» и группы «Позитив», а прибыль за 3 года выросла в 9 раз.

☝️ О том как устроен бизнес компании и стоит ли участвовать в размещении — я рассказал в новом видео на YouTube.

👌 Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски. И задавайте вопросы в комментариях под роликом — буду на них отвечать.

📺 https://youtu.be/D96IEgv3-YE

❗️ P.S. Напоминаю, что до конца недели открыт доступ для вступления в Инвестклуб. С понедельника он снова закроется и откроется не раньше декабря. Кто планировал — успевайте. Подробнее на сайте клуба: https://romanfinance.club

Приятного просмотра и удачных инвестиций!
https://t.me/romanfinance

⚠️ Банк России может повысить ставку в июне. Что это значит для рынка?

☝️ На эфире по стратегии во вторник мы говорили о перспективах инфляции, ключевой ставки и динамики ОФЗ.

🫰 Обсудили активы, которым хорошо от роста ключевой ставки и которым плохо. Смонтировал небольшой ролик с разбором из двухчасового эфира — рекомендую посмотреть, особенно для держателей дальних ОФЗ.

📺 https://youtu.be/g73iHBJSxU0

👌 Смотрите, ставьте лайки и подписывайтесь на канал, чтобы не пропускать новые выпуски. И задавайте вопросы в комментариях под роликом — буду на них отвечать.

❗️ P.S. Напоминаю, что до конца недели открыт доступ для вступления в Инвестклуб. С понедельника он снова закроется и откроется не раньше декабря. Кто планировал — успевайте. Подробнее на сайте клуба: https://romanfinance.club

Приятного просмотра и удачных инвестиций!
https://t.me/romanfinance

😵 Доллар — все, хана!

☝️Примерно с таким заголовком начали сегодняшний день российский СМИ и Telegram каналы, но это все для привлечения вашего внимания — реальность совсем иная.

🫣 Хотел записать короткий подкаст с разбором новых санкций на Мосбиржу и НКЦ, но получилось аж на 25 минут размышлений о последствиях и плане действий в новой реальности. Рассказал о самих санкциях и роли НКЦ в валютной торговле в России. Рассказал о том, почему новые «разрушительные» санкции вообще не разрушительные. Рассказал о судьбе замещающих облигаций и других валютных инструментов. А также о том, что юань — наш новый валютный ориентир.

🎙 Послушайте, можно на х1,5 и если было полезно и актуально, ставьте 🔥

Приятного прослушивания и удачных инвестиций!
https://t.me/romanfinance

🔥 Личный финансовый консультант на год

☝️ С июля возьму 3 человека в личную работу на год

💼 Что будем делать:
— Индивидуальный финансовый план — разработаем стратегию и портфель, которые помогут достичь финансовых целей.
— Анализ текущих активов — оценим текущие инвестиции и разработаем план их оптимизации.
— Обучение инвестициям — разберем основные инструменты и стратегии, чтобы вы могли уверенно инвестировать самостоятельно.
— Поддержка и консультации — будем проводить регулярные встречи и консультации по всем вопросам, связанным с финансами и инвестициями.
— Доступ к эксклюзивным сделкам и материалам — бонусом даю годовой доступ в Инвестклуб и возможность участия в лучших инвестиционных сделках.

📈 Кому это подходит:
— Тем, у кого есть капитал, но нет четкой стратегии по его управлению.
— Тем, кто уже инвестирует, но хочет повысить эффективность своих вложений.
— Тем, кто стремится к финансовой независимости и хочет создать пассивный доход.

🚀 Как записаться:
— в личную работу беру после собеседования. Если готовы работать, пишите на @romafinance и обсудим детали.

UPD: мест нет

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я.
Будьте бдительны и удачных инвестиций
https://t.me/romanfinance

🫣 🤯 TradingView прекращает показ котировок с Мосбиржи

☝️ С такими заголовками в апокалиптическом ключе сегодня вышло множество постов в инвестиционных каналах. Ужас, страшно, как же мы без красивых графиков теперь будем жить.

🫰 Но, как вы знаете, я против эмоциональных реакций и предпочитаю всю информацию проверять. Действительно, такое уведомление о прекращении трансляции данных с Мосбиржи в TradingView есть. Однако, в моем листе наблюдения все тикеры уже сменили источник данных с Мосбиржи на данные брокера «Алор».

👌 Пока комментариев от TradingView не было, но я предполагаю, что просто был заменен конечный источник данных и в цепочку между Мосбиржей и TradingView был добавлен «Алор» для снятия риска вторичных санкций с TradingView. Теперь трансляция котировок работает по цепи «Мосбиржа — Алор — TradingView»

🙏 Так что не паникуйте, все работает. И учитесь проверять информацию, а не поддаваться эмоциям.

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я.
Будьте бдительны и удачных инвестиций
https://t.me/romanfinance

🤔 Что делать с деньгами при растущей ставке?

☝️ 26 июля Банк России повысил ключевую ставку на 2 процентных пункта до 18% в соответствии с ожиданиями участников рынка, а в недавнем интервью зампред ЦБ заявил, что регулятор готов повысить ставку до 20% при сохранении высокой инфляции. При этом текущий период такой высокой ставки — самый затяжной за 10 лет. В 2014 и 2022 годах ставка быстро снижалась после экстренного повышения.

🤓 В период высокой инфляции и сохранения высоких ставок самыми интересными для консервативных инвесторов выглядят флоатеры — облигации с плавающим купоном, который рассчитывается по формуле «базовая ставка + премия». В качестве базовой ставки обычно выступает ключевая ставка или ставка RUONIA. При изменении базовой ставки, меняется и ставка купона по флоатеру.

💡 Я собрал подборку 10 самых привлекательных по доходности флоатеров, которые доступны неквалифицированным инвесторам. Забирай подборку по ссылке.

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я.
Будьте бдительны и удачных инвестиций
https://t.me/romanfinance

🫣 Что делать с деньгами?

📈 С лета прошлого года ключевая ставка выросла с 7,5% до 18% и может вырасти до 20% уже в сентябре. Если твой горизонт планирования год, то вклад под 20% или облигации под 22% — отличный вариант. Бери и радуйся высокой ставке.

🫰 Но если ты создаешь капитал на будущее и заботишься о своей безбедной старости, то вклады тебя не спасут. Согласно статистике за последние 15 лет доходность вкладов оказалась почти в 2 раза меньше в сравнении с доходностью акций с дивидендами.

✊ Однако, именно сейчас вклады и облигации — отличный вариант для сохранения капитала и получения высокого пассивного дохода.

👌 О том, как управлять деньгами в это непростое время я расскажу на бесплатном эфире по стратегии во вторник 27 августа в 18:00 мск.
Регистрируйся на него по ссылке и до встречи в прямом эфире.

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я.
Будьте бдительны и удачных инвестиций!
https://t.me/romanfinance

😵 Избегай покупки этих акций.
А если они есть в твоем портфеле, ты сильно рискуешь.

☝️ Из-за роста ключевой ставки до 18% компании с высокими долгами сталкиваются с проблемой — обслуживать долги становится сложнее. Закредитованные компании чаще всего берут новый кредит для закрытия старого, а ставки сейчас очень высокие. В итоге почти все заработанные деньги уходят на обслуживание кредитов, а если еще и выручка у компании падает, то это вообще беда.

🤯 Например, «Сегежа» тратит только на процентные платежи 218% EBITDA, то есть заработанных денег не хватает даже на обслуживание текущих платежей по кредитам. Еще и выручка падает, что снижает возможности по обслуживанию долга. С такой долговой нагрузкой компании придется либо брать еще больше денег взаймы, либо проводить допэмиссию. Другие проблемные компании — «Русал» и VK, которые тратят на процентные платежи 73% и 99% EBITDA соответственно.

🫣 И на горизонте маячит повышение ставки до 20%, что еще сильнее осложнит положение для этих компаний.

💡 Во вторник 27 августа я проведу бесплатный прямой эфир, на котором расскажу о перспективах российской и глобальной экономики, обсудим ожидания по ключевой ставке и разберем лучшие идеи в акциях и облигациях, которые помогут пережить этот сложный период и выйти из него с плюсом по портфелю. Каждый участник эфира получит бонусом стратегии российских и глобальных брокеров на второе полугодие, подборку лучших облигаций и модельный портфель под текущую ситуацию на рынке.

🫰 Регистрируйся на эфир по ссылке и до встречи 27 августа в 18:00 мск. Попасть на эфир без регистрации не получится.

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я.
Будьте бдительны и удачных инвестиций!
https://t.me/romanfinance