​​Рецессия в США: как подготовиться к новому кризису

Bloomberg Economics создала модель для определения вероятности рецессии в Америке. Прямо сейчас индикатор оценивает вероятность рецессии в США в следующем году в 27%. Это выше чем в октябре прошлого года, но ниже чем в разгар торговой войны в начале 2019 года, когда вероятность достигала 49,5%. Есть причины пристально следить за экономикой, но причин для паники пока нет.

О том, как определить начало рецессии в США, за какими показателями следить и что делать, когда она начнется - читайте в новой статье
Рецессия в США: как подготовиться к новому кризису

Удачных инвестиций!
@romanfinance

​​🔥 Я не верю рейтингам и вот почему

Сегодня в нашем инвестклубе прошла дискуссия на тему надежности облигаций и объективности рейтингов. Решил поделиться с вами ее итогами.

Мы не считаем ни одну облигацию на 100% защищенной. Даже госдолг, хотя тут уровень надежности выше благодаря «активам» эмитента. А вот рейтинг корпоративных облигаций, как и акций, на самом деле значит не так много – причём в Америке, где инвесторы ожидают эталонных финансовых стандартов, это наиболее наглядно.

Подробнее о том, как назначаются рейтинги и чем грозит нам «продажность» рейтинговых агентств читайте в статье

Будьте внимательны и удачных инвестиций!
@romanfinance

​​Обзор TCS Group Holding

Депозитарные расписки TCS Group Holding начали торговаться на Московской бирже и мы решили детально взглянуть на бизнес группы, чтобы оценить перспективы покупки акций. Разобрали финансовую отчетность и определили потенциал. Если коротко - интересно, но за подробностями ждем в статью ⤵️

Как заработать на Тинькофф Банке

Подобные отчеты мы готовим для подписчиков нашего торгового чата, а также отвечаем на вопросы и помогаем в принятии инвестиционных решений.

Сейчас вы можете подключиться к чату со скидкой 10%
Используйте промокод: TRADE10
Прокодов всего 15 и действуют они до 6 ноября, успевайте.
В этом году больше скидок не будет.

Удачных инвестиций!
@romanfinance

​​Сколько мы заработали в октябре

Подводим очередные итоги работы нашего торгового чата.

Доходность с учетом дивидендов: 29% годовых

В сентябре и октябре мы были осторожными и совершили не так много сделок, поэтому объединили два месяца в один отчет. Продолжаем сохранять темп близкий к 30% при меньшей волатильности в сравнении с индексом Мосбиржи. Ниже график доходности стратегии в сравнении с динамикой индекса на 31 октября 2019 года. Наша главная задача - заработать, когда рынки растут и сохранить капитал, когда рынок начнет падать. Под кризисные события у нас уже заготовлены идеи и план действий.

Подробнее о том, что мы делали и что держим сейчас, читайте в обзоре
Итоги октября

Кому интересно, также можете изучить
Итоги августа
Итоги июля

До 6 ноября вы можете подключиться к торговому чату со скидкой 10% по промокоду TRADE10.
Промокодов ограниченное количество, а скидок в этому году больше не будет. Успевайте.

Задать вопросы по формату работы можете в личку @romafinance

Удачных инвестиций!
@romanfinance

Мир сошел с ума от количества денег

Рэй Далио - основатель, идеолог и управляющий крупнейшего и самого успешного хедж-фонда в мире Bridgewater Associates на своей странице в LinkedIn написал о парадоксе доступных и бесплатных денег и тех последствиях, которые это будет иметь для глобальной экономики.

Очень ценю и прислушиваюсь к мнению Рэя. Кризис 2008 года он предвидел задолго до его активной фазы и один из немногих заработал на этом большие деньги.

Почитайте перевод тезисов из его эссе в заметке
Мир сошел с ума от количества денег

Удачных инвестиций!
@romanfinance

​​Бесплатный интенсив по инвестициям

Привет!

С понедельника я начинаю новую активность - еженедельный бесплатный интенсив для начинающих инвесторов.

Программа интенсива:
Понедельник. Урок 1. Основы личных финансов.
Вторник. Урок 2. Основы работы биржи. Акции
Среда. Урок 3. Облигации
Четверг. Урок 4. ПИФы и ETF
Пятница. Прямой эфир с ответами на вопросы

На уроках разбираем российский и американский рынок, будет много практики и полезных ресурсов для работы.

Уроки и все необходимые материалы будут приходить вам прямо в мессенджер и вы сможете смотреть их в удобное время.

Записывайтесь и выбирайте удобный канал для получения уроков здесь

До встречи на занятиях!
@romanfinance

Эти акции выросли на 62444% с 2000 года

Business Insider создал список из 10 наиболее эффективных акций этого столетия, начиная с 2000 года. Если бы вы вложили $100 в начале 2000 года, либо сразу после выхода компании на IPO (в зависимости от того, что было позже), то результаты по многим компаниям вас бы удивили и сделали очень богатым человеком.

Вот 5 лучших результатов в процентах
Да, да, это тысячи процентов.

1. Monster Beverage (MNST): 62 444%
2. Netflix (NFLX): 23 071%
3. Equinix (EQIX): 12 050%
4. Tractor Supply Company (TSCO): 10 171%
5. Intuitive Surgical (ISRG): 9 155%

Продолжение и подробности читайте в статье

Удачных инвестиций!
@romanfinance

Глобальный пенсионный кризис

После повышения пенсионного возраста в России мы снова заговорили об эффективности пенсионной системы. Вряд ли это вас утешит, однако, проблемы не только в России. В США, Европе и Японии пенсионные фонды переживают тяжелые времена - их активов не хватает для покрытия обязательств. Например, в Нидерландах уже вышедшим на пенсию пенсионерам сократили пенсии на 10% из-за дефицита пенсионного фонда.

В чем причина и как страны решают эти проблемы - разберемся ниже.

Глобальный пенсионный кризис

Создавайте свою пенсию сами.
Удачных инвестиций!
@romanfinance

​​Жадность на рынках победила страх. И это пугает

S&P500 закрылся на рекордном уровне в прошлую пятницу, и несмотря на политическую нестабильность в мире, цены плавно движутся вверх, а аналитики ожидают продолжения.

Более важно то, что хедж-фонды, похоже, уверены, что такое спокойное положение вещей сохранится. Уровень страха и жадности, рассчитываемый CNN, держится на самых высоких уровнях за последние 2 года (смотри график ниже).

Однако, никогда не стоит забывать рыночную истину: Покупай на ожиданиях, продавай на фактах

Подробнее об этом читайте в заметке
Жадность на рынках победила страх

Удачных инвестиций!
@romanfinance

​​Рынки перед обвалом. Тогда и сейчас

Последние 16 торговых дней из 20 индекс S&P рос и поднялся на 8% за 7 недель, установив новые исторические максимумы. Инвесторов беспокоит - вершина ли это? Они обеспокоены тем, что рост не может длиться вечно. Давайте вспомним состояние рынков перед прошлыми обвалами и сопоставим с текущим положением дел.

Например, согласно индексу относительной силы RSI, который показывает перекупленность и перепроданность рынков, американские индексы вышли в зону перекупленности. Это положение напоминает состояние рынков в январе и ноябре 2018, когда RSI поднимался выше 70, после которого произошел резкий обвал. Смотрите изображение ниже.

Есть и другие факторы, которые могут говорить о перегретости рынка. Подробнее о них в графиках с описанием я рассказал в статье
Рынки перед обвалом. Тогда и сейчас

Удачных инвестиций!
@romanfinance

​​Бесплатный интенсив по инвестициям

Привет!

С понедельника начинается бесплатный интенсив для начинающих инвесторов.

Программа интенсива:
Понедельник. Основы личных финансов.
Вторник. Основы работы биржи. Акции
Среда. Облигации
Четверг. ПИФы и ETF
Пятница. Прямой эфир с ответами на вопросы

На уроках разбираем российский и американский рынок, будет много практики и полезных ресурсов для работы.

Уроки и все необходимые материалы будут приходить вам прямо в мессенджер и вы сможете смотреть их в удобное время.

Записывайтесь и выбирайте удобный канал для получения уроков здесь

До встречи на занятиях!
@romanfinance

​​Пенсионные страшилки

Мы углубились в тему пенсионного обеспечения в России и мире и пришли к удручающим выводам - денег на пенсию не хватает в большинстве развитых стран мира.

Посмотрите на изображение ниже. Серый – количество лет на пенсии, обеспечиваемых пенсионными накоплениями (в среднем) в разных странах. Другие цвета (голубой – мужчины, синий – женщины) – количество лет на пенсии, не покрываемых пенсионными накоплениями в пенсионных фондах (в среднем). Проще говоря, пенсионные накопления в пенсионных фондах большинства этих людей иссякнут задолго до того как они умрут.

И это страны с развитой экономикой. Что же тогда говорить о России, где согласно опросу Райффайзенбанка почти 75% граждан РФ вообще не копят на пенсию.

Более подробно об этих исследованиях со всеми ссылками и нашим мнением читайте в статье
Пенсия: страшные факты

Ну и, конечно, в статье есть «таблетка от бедности» на пенсии.

Приятного чтения и удачных инвестиций!
@romanfinance

​​😱 Black Friday. Скидки до 50% 😍

Привет 👋🏼

С 26 ноября по 30 ноября я продаю курс «Инвестиции для начинающих» со скидкой до 50%.

✅ Пакет «Базовый» со скидкой 50%
Было 6 000
Стало 3 000

✅ Пакет «Полный» со скидкой 40%
Было 10 000
Стало 6 000

✅ Пакет «Персональный» со скидкой 25%
Было 16 000
Стало 12 000

Инвестиции для начинающих - это курс по основам инвестиций и погружение в инвестиционные стратегии, фундаментальный и технический анализ, разбор налоговых вопросов и формирование персональной стратегии инвестиций. К завершению курса у тебя будет готовая инвестиционная стратегия, финансовый план и четкое понимание работы рыночных инструментов.

Каждому ученику даю доступ в личный кабинет навсегда - смотрите уроки сколько угодно раз. Кстати, уроки будут обновляться и улучшаться, а доступ сохраняться.

Жду каждого, кто давно собирался начать инвестировать - сейчас лучший момент для первого шага.

Подробная программа курса и запись

Уже в субботу вечером цены снова станут прежними ☝🏼

Как Сила Сибири меняет энергетический расклад

2 декабря состоится запуск газопровода «Сила Сибири», по которому российских газ пойдет в Китай.

Проект диверсифицирует структуру российского экспорта газа и обеспечит растущие аппетиты Китая и других азиатских стран. Этот проект выгоден обеим сторонам.

Запуск газопровода и дальнейшее развитие отношений в газовой отрасли будет полезно как для Газпрома, так и для Новатэка.

Подробнее читайте в статье
Сила Сибири меняет энергетический расклад

Удачных инвестиций!
@romanfinance

​​Как финграмотность влияет на финансовое благополучие

Шведская компания по управлению кредитами и задолженностью Intrum AB опросила потребителей на предмет их способности своевременно оплачивать счета, свободы от кредитов, сбережений и финансовой грамотности, чтобы представить свой новый «Барометр финансового благополучия», который оценивает 24 европейских страны.

Германия и Австрия возглавили рейтинг в Европе, а Греция и Литва заняли нижние места.

Посмотрите на фото ниже - это страны Европы по уровню финансового благополучия. Чем темнее оттенок синего, тем лучше финансовое благополучие граждан.

Уровень финансовой грамотности и финансовая дисциплина тесно связаны с уровнем жизни и благополучия. Самые богатые страны Европы получили самые высокие оценки. И я считаю, первопричина их богатства как раз в уровне финансовой дисциплины и грамотности, а не в том, что они самые богатые.

С более подробными выводами можете ознакомиться в статье.

Для тех, кто настроен повышать свой уровень финансовой грамотности и благополучия напоминаю, что сегодня последний день скидок до 50% на курс «Инвестиции для начинающих». Подробнее в этом посте

Удачных инвестиций!
@romanfinance

​​Зарабатываем на бирже: отчет за ноябрь

Завершился очередной месяц работы нашего торгового чата. Мы снова заработали и в новом отчете я расскажу сколько и на чем.

Динамика прибыли в годовом исчислении остается на уровне 30% годовых. Отдельное внимание хочу обратить на показатель волатильности - при большей доходности наш подход показывает меньшие колебания в сравнении с индексом Мосбиржи. Это будет весьма кстати, когда рынки начнут падать. В целом наш подход весьма осторожен, мы не делаем сделок ради сделок и для каждой сделки разбираем аргументы за и против перед принятием решения.

Ниже смотрите состояние портфеля в разрезе позиций на 30 ноября. Жирным выделены закрытые позиции в ноябре.

Полный отчет читайте здесь

Удачных инвестиций!
@romanfinance

Трамп либо отличный стратег, либо сумасшедший

До максимальных значений индекса глобального фондового рынка оставались сотые доли процента, когда Дональд Трамп ввел пошлины на сталь из Бразилии и Аргентины и заявил, что переговоры по тарифам с Китаем, возможно, стоит отложить на 2020 год. Рынок отреагировал незамедлительно - падение за 2 дня на 2,5% стало самым сильным с сентября этого года, а индекс волатильности подскочил на 55%.

Американский рынок сейчас живет обещаниями и больше внимания уделяет твиттеру президента, чем экономической статистике - хорошим это не кончится.

Некоторые размышления о возможных целях Трампа в «игре с фондовыми рынками» и о текущем положении дел изложил в статье

В целом мы ждали чего-то подобного, предупреждали подписчиков в торговом чате и разгружали порфтели, перекладываясь в защитные активы.

В любом случае на рынках становится все интереснее и развязка года может получиться драматичной.
Удачных инвестиций!
@romanfinance

​​Стратегия 2020

Привет 👋🏼

Кто давно подписан на канал, помнит, что каждый год в декабре я делюсь с вами подборкой инвестиционных стратегий на предстоящий год от ведущих мировых инвестиционных банков и брокеров.

В этом году мы пойдем дальше и в субботу 14 декабря я проведу бесплатный прямой эфир, на котором расскажу главные тезисы этих стратегий и свое видение на 2020 год.

На сегодня в копилке стратегии UBS, Morgan Stanley, Credit Suisse, Barclays, J.P. Morgan, Goldman Sachs, Citi, HSBC, Bank of America, Deloitte. На подходе стратегии по российскому рынку от БКС, Доход, Открытие, Сбербанк CIB и Атон.

Начало эфира 14 декабря в 18:00 по Москве. Если не успеете к прямому эфиру, то обязательно посмотрите в записи. Презентация и все стратегии будут отправлены зарегистрированным участникам на почту после эфира.

Запись на прямой эфир

Приходите, будет полезно!
@romanfinance

​​Как получить большую доходность при меньшем риске

Считается, что чем выше ожидаемый риск, тем выше ожидаемая доходность актива. Однако, ниже я расскажу об активе, который нарушает эту закономерность еще с 70-х годов прошлого столетия. Индекс S&P 500 Low Volatility Index включает акции 100 компаний из индекса S&P 500, показавших наименьшую волатильность за прошедший год.

Начиная с февраля 1972 года до конца ноября 2019 индекс низкой волатильности рос в среднем на 12,4% в год. При этом классический S&P 500 за аналогичный период рос с темпом 10,5% в год. В результатах расчета обоих индексов учтено реинвестирование дивидендов. И что впечатляет - S&P 500 Low Volatility Index оказался на 18% менее волатильным и, следовательно, менее рискованным, чем сам S&P 500.

Эффект низкой волатильности не ограничивается только США. Исследование показало, что в каждой из 33 стран, проанализированных с 1990 по 2011 год, 10% акций с низкой волатильностью превзошли по результатам 10% самых волатильных акций.

О том, как инвестировать в этот индекс и чем включение подобных активов полезно для портфелей читайте в новой статье

И напомню, что о распределении капитала мы будем подробно говорить в прямом эфире в субботу 14 декабря. Подробности в предыдущем посте

Удачных инвестиций!
@romanfinance

Куда инвестировать в 2020 году

Привет 👋🏼
В субботу я провел прямой эфир, на котором подвел итоги 2019 года и поделился стратегией на 2020 год. Разобрал распределение капитала и лучшие активы для работы с российским и иностранным брокером.

Запись эфира смотрите по ссылке ниже.
https://youtu.be/2bEsv7Iz5EY

Материалы эфира

✅ Презентация
✅Папка с инвестиционными стратегиями
В ней уже собраны 14 стратегий, но папка будет пополняться - следите за обновлениями.

Скидка 20% на обучение и торговый чат

Выбирайте пакет обучения курса Инвестиции для начинающих

Подключайтесь к торговому чату

При оплате введите промокод: NY2020 и скидка будет активирована.
Промокод действителен до 31 декабря 2019 года.

Удачных инвестиций!
@romanfinance