Привет👋🏼

📍Сохраните пост в избранном и пересмотрите видео, когда решите сменить брокера

Все ваши акции и облигации, которые вы покупаете на бирже, хранятся в депозитарии
🔹Депозитарий - профессиональный участник рынка ценных бумаг с лицензией от Центрального Банка на ведение депозитарной деятельности
🔹Депозитарий хранит и ведет учет прав на ваши ценные бумаги
🔹Деньги и активы хранятся отдельно: деньги у брокера, активы у депозитария

Если с брокером что-то произойдет, деньги могут быть потеряны, а активы нет, потому что хранятся у депозитария (если только брокер их предварительно не украл. Об этом поговорим отдельно). Вероятность банкротства крупного брокера низкая, но такой риск все-таки есть

При желании вы можете перевести акции и облигации в депозитарий другого брокера, не продавая ценные бумаги. Но придется заплатить комиссию при переводе за каждого эмитента. Если на счете акции разных компаний, перевод выйдет дорогим

Так что лучше и безопаснее держать капитал в активах. Если на счете есть деньги, но не знаете, что купить - припаркуйте их в надежных инструментах, чтобы снизить риски. О парковке свободной ликвидности я написал статью, в которой рассказал об этих инструментах.
Парковка свободного капитала

@romanfinance

Видео: «Как защититься от обвала на рынке»

Привет 👋🏼

В конце апреля я выступал спикером конференции «Инвестиции 2019» и рассказал о том, как обстоят дела в крупнейшей экономике мира, что может стать причиной обвала на глобальных рынках и как от этого обвала защититься одним из шести способов.

Желающие получить полную запись выступления, пишите в личные @romafinance. Запись отдаю за деньги, но не большие - 500 рублей. Это чтобы вы наверняка досмотрели ее до конца и внимательно 🙌🏼

Ниже интересные моменты с выступления

​​Можно ли зарабатывать на падении рынка? Можно – и очень много!

В конце апреля мы решили, что американский рынок давно не страдал от потрясений подобных тем, что имели место в 2018-м году – хотя основные вводные не изменились. Поэтому перед предполагаемым окончанием торговых переговоров между США и КНР, решили подстраховаться и взяли биржевой фонд на индекс волатильности VIX, который растёт при падении рынка.

Это оправдало себя на все 26% полученной нами прибыли – брали 18 апреля по $26.03, продали 9 мая по $33.19.

Если хотите зарабатывать вместе с нами, то добро пожаловать в наш сервис «Глобальные инвестидеи» - сервис аналитики по рынку американских акций. Кстати, многие акции из наших идей торгуются на Санкт-Петербургской бирже.

Для ознакомления с уровнем аналитики предлагаю изучить несколько обзоров.
HR в США
Арендодатели
Процессинг платежей

По вопросам подключения к сервису пишите на @romafinance

Ресурсы для анализа рынков

Привет 👋🏼

Я убеждён, что для успешных инвестиций необходимо уметь собирать и анализировать информацию. Поэтому каждый рабочий день я читаю по 2-3 часа, чтобы быть в курсе основных экономических и политических событий, а также следить за новыми трендами.

Я подготовил для вас pdf файл со ссылками на ресурсы, которыми пользуюсь сам каждый день, и описанием в чем каждый из них для меня полезен.

Ресурсы для анализа рынков

В файле обзор ресурсов по российскому и американскому рынку, а также ресурсы с аналитическими исследованиями секторов.

Жми 🔥, если это полезно и хочешь ещё подобных подборок

@romanfinance

Под прищуром сервис «Ямми» от Яндекса

Привет 👋🏼

Теперь я буду писать для Тинькофф Журнала разборы инвестиционных сервисов и компаний. К сожалению на рынке слишком много «мутных» схем, организаторы которых не собираются зарабатывать вам обещанные прибыли. Их задача - украсть ваши деньги. Новичкам сложно ориентироваться в новой для себя информации и многие воспринимают на веру обещания о надежности и высокой доходности.

Среди рекламируемых в интернете сервисов есть и хорошие, но отличить их от мошеннических сложно. Поэтому в своих статьях я буду разбирать как хорошие, так и плохие варианты, объясняя вам что к чему.

Первый разбор посвящен сервису «Ямми», который запустили «Яндекс.Деньги» совместно с FinEx.

https://journal.tinkoff.ru/wtf/yammi/

Удачных инвестиций!
@romanfinance

​​Бесплатный вебинар по нишевым ETF

Привет 👋🏼

Завтра 30 мая в 19:30 по московскому времени я проведу бесплатный вебинар на тему «Инвестиции в нишевые ETF»

В программе:
- Что такое ETF
- История индустрии ETF и текущее положение
- Типы ETF: пассивные и активные, индексные и нишевые, фонды акций, облигаций или смешанные, обратные фонды
- Где искать нишевые ETF. Разбор скринера etfdb.com
- Основные компании - операторы нишевых ETF
- Источники информации и анализа для выбора нишевых фондов
- Подборка нишевых ETF с обоснованием инвестиционной идеи: робототехника и автоматизация, облачные технологии, финтех, кибербезопасность и др.
- Ответы на ваши вопросы

📍Участие бесплатное, поэтому жду всех в прямом эфире. Больше людей - больше вопросов - больше пользы

Жми кнопку ниже, регистрируйся и до встречи в прямом эфире 30 мая в 19:30

Персональная стратегия инвестиций

На прошлой неделе я проводил опрос среди своих подписчиков в Instagram и задал им два вопроса:

1. Есть ли у вас персональная инвестиционная стратегия?
2. Насколько такая стратегия нужна для успешных инвестиций?

Согласно опросу у 81% начинающих инвесторов нет персональной инвестиционной стратегии, хотя 97% признают, что для успешных инвестиций такая стратегия необходима.

В этот четверг 13 июня в 19:00 я проведу мастер-класс, на котором расскажу о формировании персональной стратегии инвестиций.
Посмотреть более подробную программу мастер-класса и оплатить участие вы можете на специальной странице

Я специально сделал этот мастер-класс платным (всего 500 рублей), чтобы на него пришли именно те, кому важно сформировать стратегию инвестиций и кто готов над ней работать.

Мастер-класс будет проходить в прямом эфире и если вы не успеете на трансляцию, сможете посмотреть в записи. По вопросам оплаты или программы мастер-класса пишите @romafinance

Вечная ценность

Если вы уже с кем-то обсуждали способы сохранения своих средств перед лицом бесчисленных опасностей (инфляции, кризиса и пр.), то наверняка чаще всего слышали: «Да золото надо брать». Мы же подходим к подобным советам стратегически, предварительно оценив все «За» и «Против»

22 мая мы решили, что золото стоит слишком дёшево если учитывать рост спроса на него и поэтому взяли акции пережившего небольшое снижение золотодобывающего предприятия Newmont Mining за $31.31. Вскоре золото действительно начало расти и уже 6 июня мы продали эти акции за $34.74. Прибыль - 10.09% в абсолюте примерно за 2 недели.

Саму идею можно посмотреть тут, а подключиться к нашему платному сервису аналитики и идей для американского фондового рынка «Глобальные инвест-идеи» можно, написав мне здесь @romafinance

Также напоминаю, что сегодня пройдет мой мастер-класс на тему «Персональная стратегия инвестиций», записаться на который вы можете на специальной странице.

Будет полезно, приходите

@romanfinance

Инвестиции в IPO

Согласно данным Google Trends интерес россиян к IPO вырос в 3 раза с начала 2019 года и достиг пиковых значений в мае. Свой интерес к теме проявляют Октрытие брокер и Тинькофф Банк, что приведет к резкому росту участников IPO из России.

Активизируются не только банки и брокеры, но и мошенники, которые предлагают инвесторам купить акции до выхода на IPO, а по факту воруют деньги и исчезают. Кстати, купить акции до процедуры IPO "людям с улицы" невозможно, но почему-то об этом задумываются не все. Или просто об этом не знают.

Участие в IPO - отличная стратегия, однако для ее успешной реализации необходимы навыки, которых у большинства участников нет. К аналитике организаторов размещения стоит относиться скептически, потому что их задача продать как можно больше акций и получить как можно больше комиссионных. Нужно уметь анализировать компании самому.

Я вижу растущий интерес к теме и вижу нехватку знаний. Поэтому 20 июня в 19:00 по мск проведу мастер-класс "Инвестиции в IPO". На мастер-классе мы разберем причины выхода компаний на биржу, научимся выбирать надежного брокера и отличать его от мошенников, разберем итоги уже прошедших размещений и наметим цели на ближайшие IPO, а также я дам 3 готовых стратегии как зарабатывать на акциях новых компаний. Без преукрашивания результатов - только факты.

Записывайтесь на специанльой странице и приходите в четверг 20 июня в 19:00. Будет полезно и интересно.

До встречи в эфире!

IPO Slack - стоит ли участвовать?

В четверг 20 июня на бирже в США начнут торговаться акции Slack Technologies - разработчика корпоративного мессенджера Slack - «Убийцы Skype и корпоративной электронной почты»

В статье разобрался с перспективами предстоящего размещения. Если планировали в нем участвовать обязательно загляните и внимательно прочтитайте.

Также напомниаю, что в первые часы торгов Slack на бирже я буду вести мастер-класс «Инвестиции в IPO». Регистрируйтесь тут

Удачных инвестиций!

@romanfinance

​​Охотники за дивидендами

Дивиденды - часть прибыли, которой компания делится с акционерами. Не каждая компания платит дивиденды и это нормально. Технологические компании в стадии роста дивидендов не платят и вкладывают прибыль обратно в бизнес, чтобы расти быстрее. Щедро платят энергетические компании, телеком операторы, производители еды и торговые сети, потому что рынок уже сформировался и расти сложнее

Некоторые думают, что для получения годовых дивидендов придется владеть акциями полный год, но это не так. Для получения дивидендов за полный год хватит и одного дня владения - дня закрытия реестра. В этот день компания смотрит, кто владеет ее акциями и если вы попали в этот список, то ждите дивидендов. Дата закрытия реестра рекомендуется советом директоров и известна заранее, чтобы акционеры ее не пропустили. Акции торгуются в режиме Т+2 и зачисляются на счет не в день сделки, а на второй день после покупки. Поэтому если реестр акционеров закрывается 18 июля, то для попадания в него покупайте акции 16 июля

Размер дивидендов определяется дивидендной политикой компании. В этой политике компания указывает какую долю прибыли направит на дивиденды и при каких условиях дивиденды платиться не будут. Компанию, которая платит много лет подряд и повышает размер дивидендов, называют дивидендным аристократом. Procter & Gamble повышает ежегодный размер дивидендов уже 62 года и платит 67% прибыли акционерам, Coca-Cola Co. повышает дивиденды 56 лет и платит 77% прибыли и таких примеров в США десятки

Вот доходность некоторых российских и американских дивидендных акций:
Сургутнефтегаз ап - 18%
Татнефть ап - 13,3%
Энел Россия - 12%
ЛСР - 10%
The Kraft Heinz Company - 8,1%
Iron Mountain Incorporated - 7,7%
Ford Motor Company - 7,3%
AT&T Inc. - 6,2%

По российским акциям дивиденды выплачиваются в рублях, по американским - в долларах

Для охотников за дивидендами я подготовил часовой видео урок и файл с главными понятиями, ресурсами и списком дивидендных акций 20 российских, 20 американских компаний и 10 ETF.

Чтобы получить урок и файл, загляните на страницу Охотники за дивидендами

Удачных инвестиций!
@romanfinance

​​Облигации

Кто хочет получить в должники Сбербанк, Роснефть, родной город или Министерство Финансов, поднимите руку 🙋🏼‍♂️

Облигация - долговая ценная бумага. Если при покупке акций, мы покупаем часть компании, то при покупке облигаций - покупаем долг этой компании или страны. Выпуская облигацию, компания или страна занимает деньги и обязуется вернуть долг к заранее оговоренному сроку и платить в течение этого срока заранее оговоренный доход держателям облигаций - купон. У некоторых облигаций нет заранее прописанного срока погашения - это бессрочные облигации. Такие, например, выпустили Россельхозбанк и Газпромбанк.

Размер купона по облигациям определяется заранее и действует либо до погашения - это постоянный купон, либо меняется в заранее оговоренные даты - это переменный купон. Купон - главный источник дохода по облигации, но не единственный. Каждая облигация имеет номинальную стоимость, как правило, 1000 рублей и по этой номинальной цене погашается в конце срока обращения. Купон платится в процентах от номинальной стоимости. Цена может быть выше или ниже номинальной стоимости и в этой разнице кроется еще один инструмент заработка на облигациях - купить ниже номинала и погасить по номиналу. Поэтому итоговая доходность по облигации не равна ставке купона, помните об этом.

Рассмотрим 2 примера, чтобы стало понятнее:
Облигация 1. Купон 11% годовых, цена 100% от номинала, погашение через 365 дней
Облигация 2. Купон 9% годовых, цена 95% от номинала, погашение через 365 дней

На первый взгляд кажется, что выгоднее купить Облигацию 1, потому что у нее выше купон, но это не так. При одинаковых сроках погашения облигация с меньшим купоном принесет больший доход. Итоговая доходность первого варианта 11% годовых, а второго 15,26%. Такая разница в доходности получилась за счет разницы в цене. Поэтому ориентироваться только на размер купона при покупке облигаций нельзя.

Хотите разобраться в облигациях - приходите на мастер-класс 9 июля в 19:00 мск. Разберу как работает инструмент, научу пользоваться ресурсами и дам готовую подборку из 50 облигаций - от самых надежных до высокодоходных.

До встречи в эфире!
@romanfinance

​​Мастер-класс по облигациям сегодня

Привет 👋🏼

Участники сегодняшнего мастер-класса по облигациям полуат не только навыки самостоятельного поиска и анализа облигаций, но и готовую подборку из 10 федеральных и муниципальных бумаг, 20 корпоративных с умеренной риск-доходностью и 20 высокодоходных выпусков с доходностью выше 12% годовых

Записывайся на мастер-класс на специальной странице. Начало сегодня в 19:00 мск. Если не успеешь к прямому эфиру, посмотришь в записи, а вопросы задашь здесь в личных сообщениях. Запись и все материалы эфира придут на почту после завершения трансляции.

До встречи в эфире!

​​В России завершается дивидендный сезон и завершается на максимумах по индексам Мосбиржи и РТС. Американские рынки также торгуются на максимумах, но с технической позиции американские рынки выглядят слабыми - формирование "тройной вершины" по индексу S&P и перекупленность по RSI. C С другой стороны, начало валютных войн открывает потенциал для роста акций американских экспортеров. Так что ситуация неоднозначная.

Считаю целесообразным пересмотреть текущую аллокацию активов с фокусом на инструменты с фиксированным доходом. При этом под точечные идеи в российских и американских акциях оставляю 40% капитала, потому что идеи на рынке будут - главное уметь их находить.

В периоды нестабильности облигации сохранят и защитят капитал, а точечный подбор фундаментальных бумаг даст прирост портфеля, когда рынок будет снижаться.

Для инвесторов, у которых не хватает времени на ежедневный анализ и выбор бумаг, мы запускаем торговый чат с рекомендациями по российским и американским акциям, облигациям и ETF. Так за последний месяц мы поучаствовали в росте акций Полюс Золота (+24%), ЛСР (+23% с учетом дивидендов), МТС (+10%), Newmont Goldcorp (+10% в долларах) и других.

Описание сервиса и инструкции по подключению смотрите на специальной странице: Торговый чат

Вопросы по чату и стратегии задавайте в специальной форме на сайте.

Удачных инвестиций!
@romanfinance

Когда рухнет американский рынок?

«На небе только и разговоров, что о море и о закате. Там говорят о том, как чертовски здорово наблюдать за огромным огненным шаром, как он тает в волнах. И еле видимый свет, словно от свечи, горит где-то в глубине…»
Эпизод из фильма Достучаться до небес

А теперь заменим «море» на «рецессии в США» , а «огненным шаром» на «капиталом инвесторов» и получим типичную новостную ленту по американскому рынку последних месяцев. Чего ждать от американского рынка и какие факторы указывают на падение, а какие на продолжение роста - разберемся в статье

Когда рухнет американский рынок

@romanfinance

​​Антикризис: защита от глобального обвала

В последнем посте я коротко описал некоторые факторы «За» и «Против» продолжения роста на американском рынке. Но кроме США интересно взглянуть на Китай, Европу и Россию.

Поэтому в четверг 18 июля в 19:00 мск проведу мастер-класс «Антикризис»

В программе:
- текущее положение дел в мировой экономике: США, Китай, Европа и Россия
- фактора «за» и «против» для глобального роста
- инструменты защиты от обвала на рынках для российского и американского рынка
- аллокация активов для сохранения капитала в период кризиса

Запись на мастер-класс на специальной странице

Если не успеете к прямому эфиру, посмотрите в записи, которую я отправлю участникам после эфира

Приходите, будет полезно!
@romanfinance

​​Только 28% компаний после IPO показывают прибыль. В 2012 было 55%

Согласно статистике в 2018 году 28% компаний, вышедших на IPO в США, показывали прибыль после выхода на биржу. Это значит, что 7 из 10 остаются убыточными, но инвесторов это не останавливает. Но больше настораживает динамика этого показателя. В 2012 году 55% компаний после IPO показывали прибыль, а в 2009 - 81%. Даже в 2008 году, в разгар финансового кризиса 61% компаний после IPO давали прибыль акционерам.

Для инвесторов эти показатели означают, что к выбору компаний стоит подходить тщательнее - анализируйте финансовое положение компании, изучите рынок и не доверяйте на 100% аналитике брокеров - организаторов размещения. Чем больше участников они привлекут, тем больше заработают. Ваш доход их не мотивирует.

Для анализа компаний перед IPO рекомендую сайт craft.co, где вы найдете финансовые показатели и другую важную информацию для изучения компании. Этот ресурс я разбирал на мастер-классе «Инвестиции в IPO», а также разобрал 3 стратегии участия в размещении. Посмотрите, будет полезно и для многих снимет «розовые очки» об инвестициях в IPO.

@romanfinance

Пример идеи из торгового чата

После запуска торгового чата многие просили пример рекомендаций и обзоров, которые мы готовим для подписчиков.

Сегодня поделюсь таким обзором для всех
Заработать 20% на играх Activision Blizzard

Если коротко, акции Activision Blizzard упали на 44% за год при рекордной прибыли на акцию и росте Мобайл сегмента и сегодня компания стоит дешевле коллег по цеху. Подробнее читайте в обзоре ☝🏼

Подключиться к торговому чату здесь

Удачных инвестиций!
@romanfinance

​​Мысли о Neflix

Вчера после закрытия основных торгов акции Netflix (NFLX:NASDAQ) упали на 10% после выхода отчетности.

Рост числа подписчиков Netflix во втором квартале 2019 года не оправдал ожиданий - абонентская база потокового сервиса сократилась впервые с 2011 года. Как видно на графике, последние годы рост базы Netflix смещался в сторону международных рынков за счет расширения географии работы сервиса, но по итогам прошедшего квартала и на международных рынках мы увидели падение числа подписчиков.

Я хочу предостеречь тех, кто думает покупать акции сегодня в расчете на отскок. Я этого точно не буду делать и не стану советовать никому из вас. Модель развития сервиса с момента создания строилась на росте базы. И даже пока база пользователей росла не все было так прекрасно - чтобы удержать зрителя, компания с каждым годом тратила все больше денег в надежде, что со временем эти вложения окупятся. По итогам прошедшего квартала отрицательный денежный поток вырос с $3 до $3,4 миллиардов, что при падении количества платящих пользователей ставит эту модель развития в тупик. Получается, что Netflix будет получать меньше денег со зрителей, а для удержания оставшихся нужно тратить больше.

Учитывая запуски аналогичных сервисов у Disney, позиции Netlfix в перспективе пары лет мне видятся весьма печальными. Опять же мы возвращвемся к необходимости и важности фундаментального анализа. Не покупать бумаги по принципу "о, у Netflix новые сериалы смотрел? Очень крутые, давай акций купим", а глубоко анализировать бизнес и смотреть на чем он зарабатывает и где может потерять.

Удачных инвестиций!
@romanfinance

Что с рублём?

Завтра российский ЦБ проводит заседание и эта тема заслуживает поста поскольку здесь замешаны как интересы российских публичных компаний, так и просто потребителей поскольку итогом этого станет развитие ситуации с рублём.

В прогнозистику играть не хочется, но считаем важным высказаться по теме.
Пока ничего не указывает на рост инфляции в стране, основная причина этому - слабый рост экономики и доходов населения. Отталкиваясь от этого, можно ожидать более мягкой политики ЦБ и последующего снижения ставки если не с целью подстегнуть потребление, то хотя бы для того, чтобы предотвратить или отсрочить наступление рецессии.

Другой важный момент - лоббистский потенциал сырьевых компаний, а также других крупных экспортеров – в их интересах более слабый рубль поскольку в противном случае, когда рубль растёт, они получают меньше валютной выручки. Это становится особенно актуальным сейчас, когда госкомпании увеличивают дивидендные выплаты и, соответственно, им выгодно получать больше прибыли с валютных операций. Мы посчитали, что для того чтобы нефтяники смогли заработать в этом году не меньше чем в прошлом, им нужен курс 70 рублей за доллар (ну или чтобы нефть подорожала, но здесь у них рычагов поменьше чем в случае с рублем).

Принимая во внимание все вышесказанное, будет разумным предположить, что по итогам заседания будут озвучены решения, которые приведут к снижению ключевой ставки и последующему снижению курса рубля.

Однако, здесь важно помнить о том, что снижение ставок само по себе может и не оказать влияния на курс валюты поскольку также важен момент разности ставок в разных странах. Иными словами, если ФРС США снизит ставку, о чем уже было объявлено ранее, то доллар подешевеет и стоимость рубля и доллара относительно друг друга не изменится.

Также нужно учитывать то, что на курс оказывают сильное влияние стоимость нефти и выплаты по валютным займам. Платежи такого рода обычно приходятся на вторую половину года, что уже является фактором, стимулирующим снижение курса рубля. Касательно нефти дать более-менее точный прогноз очень сложно ввиду постоянного поступления новых данных о темпах добычи и потребления сырья (в зависимости от этого, цены на нефть растут или падают). Но хотелось бы заметить, что с текущим уровнем развития технологий краткосрочное повышение цен на нефть очень быстро нивелируется возобновлением добычи на ранее нерентабельных месторождениях ввиду чего на рынке вскоре снова образуется переизбыток предложения. Иными словами, в случае нефти предложение очень быстро нагоняет спрос, что не позволяет надеяться на долгий и устойчивый рост цен на нефть.

Так что в целом на понижение рубля играет как ситуация внутри страны, что важно для ЦБ, так и факторы, на которые ЦБ не может оказать влияния - в частности, цены на нефть.

На основании этого считаем обоснованной спекулятивную покупку российских нефтяных компаний в преддверии заседания ЦБ.

Этот комментарий первыми увидели подписчики нашего торгового чата по Московской и Санкт-Петербургской бирже. Кому интересно получать такие обзоры и готовые подборки инструментов первыми - ждём в нашем чате

Удачных инвестиций
@romanfinance