Просроченная задолженность россиян по ипотеке достигла почти 100 млрд рублей

Бравшие ипотеку по льготным ставкам, россияне все чаще допускают просрочку выплат по жилищным кредитам. В 2024 году объем «плохих» долгов по ипотеке увеличился на 63% — до 95 млрд руб.

В то же время совокупный размер ипотечных кредитов россиян вырос лишь на 7% за год и достиг на начало января 19,2 трлн руб. Это следует из данных Центробанка, которые приводят «Известия».

Объем просрочки по ипотеке достиг «максимума за всю историю наблюдений», говорит гендиректор инвестиционной компании на рынке недвижимости ООО «Флип» Евгений Шавнев. Такой резкий рост может быть связан с активной выдачей жилищных кредитов в предыдущие годы, отмечает главный аналитик Совкомбанка Анна Землянова. Так, в 2023-м общий ипотечный портфель россиян увеличился на 4,2 трлн руб., а в 2022-м — на 2,1 трлн. До июля 2024 года в России действовала массовая льготная ипотека на новостройки под 8%. Возможность купить недвижимость под минимальные проценты побуждала многих брать ипотеку, не до конца оценив свои финансовые силы, подчеркнул Шавнев.

Источник:
https://t.me/ejdailyru/306063
(источник признан иноагентом)

#Россия #ипотека #закредитованность

Рынок микрозаймов рекордно вырос из-за покупок россиян на маркетплейсах

За прошлый год МФО выдали займов на больше 41%, такой аномальный рост не наблюдался с 2015 года, пишет РБК. Вместе с ростом выдачи растут и долги россиян, за 2024 год задолженность увеличилась на рекордные 45% до 523 млрд рублей. А с учётом займов предпринимателям и ИП — до 624 млрд рублей, что является абсолютным рекордом за десятилетие.

Источник:
https://t.me/bankrollo/40385

#Россия #закредитованность

🤯 Просрочка россиян по ипотеке достигла рекордных 100,6 млрд рублей

За февраль показатель вырос на 5,7 млрд. Нынешний уровень просрочки — исторически максимальный, он не фиксировался в кризис 2008 года или в 2022-м, отмечают аналитики.

Источник:
https://t.me/bankrollo/40636

#Россия #ипотека #закредитованность

Россияне начали массово закладывать квартиры, чтобы получить кредиты

Столкнувшись с резким ужесточением выдачи кредитов, россияне начали массово занимать деньги у банков под залог недвижимости. В 2024 году кредитные организации выдали на 45% больше таких ссуд, чем годом ранее, сообщили «Известиям» аналитики. В текущем году тренд продолжает набирать обороты: только в марте россияне получили около 2 млрд руб. займов под залог недвижимости. Это на 34% больше, чем месяцем ранее. При этом средний размер такого кредита составил 1,7 млн руб.

Известно, что банки принимают в качестве залога квартиры, жилые дома, апартаменты, земельные участки и гаражи.

«Как правило, эти средства используются на рефинансирование более дорогих кредитов, закрытие долговых обязательств, крупные траты: покупка автомобиля, ремонт, лечение, образование. Реже — в качестве инвестиций в бизнес или в покупку нового жилья», — говорит руководитель отдела ипотечного кредитования «Главстрой-Недвижимость» Вадим Бутин. По его словам, кредит под залог недвижимости позволяет получить до 60–70% от рыночной стоимости объекта сроком до 15–20 лет. При этом ставка по кредиту будет на 2–3% меньше, чем в случае с необеспеченными потребительскими займами, которые банки на данный момент предлагают по 30% годовых и более.

Источник:
https://t.me/ejdailyru/317892
(источник признан иноагентом)

#Россия #закредитованность #залоговые_кредиты #реалии

Более 2 миллионов россиян перестали возвращать долги по кредитным картам

Россияне стали хуже обслуживать долги по кредитным картам: с начала года более 2,35 млн клиентов банков просрочили выплаты по ним более чем на 30 дней. Это следует из данных Объединенного кредитного бюро (ОКБ), с которыми ознакомился Forbes. Согласно прогнозу организации, по итогам первого полугодия в просрочку могут уйти до 3,84 млн владельцев кредиток, что станет историческим максимумом для этого сегмента банковской розницы. Такая динамика «отражает резкое падение кредитоспособности заемщиков», отметил гендиректор ОКБ Михаил Алексин.

«У половины всех заемщиков на рынке потребкредитов в России сейчас открыто более двух действующих кредитов. Это может быть несколько кредитных карт, сочетание кредитки с кредитом наличными, залоговой ссудой или даже микрозаймом. Если у таких клиентов случаются финансовые трудности, они быстро выходят в просрочку», — пояснила старший проектный лидер Frank RG Анна Стогниенко.

Также на увеличение просрочки по картам повлияла недоступность кредитов наличными в условиях растущих цен. По данным Росстата, по итогам 2024 года годовая инфляция достигла 9,52%. В то же время банки одобрили лишь четверть поступивших заявок на кредиты, подсчитывало Национальное бюро кредитных историй. Это привело к тому, что россияне стали чаще использовать доступные им лимиты по картам для повседневных трат, не всегда справляясь с долговой нагрузкой, отметил управляющий директор рейтингового агентства «Эксперт РА» Юрий Беликов.

Источник:
https://t.me/ejdailyru/324175
(источник признан иноагентом)

#Россия #экономика #закредитованность

😯 Россияне просрочили более 10% потребительских кредитов

Россиянам становится все сложнее обслуживать долги, которые они набрали за время кредитного бума. Доля просроченных кредитов растет во всех сегментах, особенно по необеспеченным потребительским ссудам. Доля таких кредитов, просрочка по которым превышает 90 дней, за полгода увеличилась на 2,7 процентного пункта (п. п.) и на 1 апреля достигла 10,5% от портфеля, сообщил Центробанк в обзоре финансовой стабильности. Портфель таких ссуд составлял 13,9 трлн руб., то есть россияне перестали платить по потребительским кредитам почти на 1,5 трлн руб.

Этот скачок отчасти обусловлен арифметическим фактором: в ноябре – декабре порядка 1 трлн руб. кредитов без просроченной задолженности были было секьюритизированы (переупакованы в ценные бумаги). Но дело не только в этом. ЦБ связывает рост доли необслуживаемых долгов с сокращением выдач новых займов и вызреванием старых, выданных со второй половины 2023 г., когда ставки росли.

Источник:
https://t.me/ejdailyru/327929
(источник признан иноагентом)

#Россия #закредитованность_населения

50% клиентов микрозаймов берут кредиты под огромные проценты, чтобы просто оплатить ЖКХ

Причём число таких людей увеличивается, пишут Известия.

Многие люди привыкли использовать займы, чтобы поддерживать привычный уровень жизни, несмотря на высокую инфляцию. Кроме того, из-за высокой ключевой ставки и регуляторных ограничений банки серьёзно повысили требования к клиентам, поэтому россияне идут в МФО, объясняют эксперты.

Источник:
https://t.me/bankrollo/46462

#Россия #уровень_жизни #закредитованность

⬆️ Долги россиян за ипотеку превысили 146 млрд рублей

По данным ЦБ, на начало августа портфель просроченной ипотечной задолженности (неплатежи более 90 дней) достиг 146,2 млрд рублей, увеличившись с начала года на 57 млрд рублей (+63,6%). Для сравнения: за весь 2024 год объем неплатежей вырос на 31,7 млрд (+54,9%).

Источник:
https://t.me/tassovkaru/46353

#Россия #ипотека #закредитованность #долги

🤯 22% россиян не хватает денег, чтобы покрыть даже ежемесячный платёж по кредиту

18,5% тратят больше половины бюджета на платежи — опрос Международной конфедерацией обществ потребителей. По правилам «здорового кредитования» уровень платежей по кредитам не должен превышать 30% от доходов заемщика.

Источник:
https://t.me/bankrollo/48203

#Россия #закредитованность #уровень_жизни #реалии