Рост дивидендов в 10 раз за 10 лет
Одно из лучших преимуществ моей стратегии - постоянный рост выплат. Моя задача продолжать удерживать надёжные компании и следить за тем, как они наращивают дивиденды.
Красота схемы начинает восхищать ещё больше, когда её сам увидишь. Позвольте я покажу. Я взял 3 акции из моего портфеля и сделал бэктест.
— Предположим, мы купили их в 2010, и каждая приносила нам по 1 000 долларов дивидендами.
— Подсчитаем, как изменился наш доход за 10 лет. Посмотрите результаты на слайде.
— Я добавил линию инфляции для более честной картины.
Наш лидер увеличил выплаты в 10 раз. То есть вместо начальных 1 000 $ долларов, мы стали бы получать сегодня 10 000 $ дивидендами...
Вау!!!
И если вам интересно - это была компания UnitedHealth Group Incorporated (UNH). Не все акции способны на такой результат. Если взять более спокойный пример с PepsiCо (PEP) (она есть на слайде), то 2-х кратный рост дохода от инвестиций с нулевыми трудозатратами я также считаю великолепным достижением.
Дальнейшая судьба каждой позиции из моего портфеля неизвестна. Я не знаю будут ли расти дивиденды акций, приведённых на слайде. Выплаты иногда снижают. Я не призываю торговать историческими данными. Я призываю увидеть причину долгосрочного богатства. Опора на дивидендный рост стратегически верна. Именно эту силу я закладываю, когда заявляю, что портфель имеет склонность увеличивать доход. Именно за этим идут в дивидендные инвестиции дальновидные инвесторы. Именно на этот эффект я рассчитываю, когда отбираю акции с непрерывным ростом дивидендов.
Какой в целом потенциал роста дивидендов моего портфеля я писал ранее.
➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Одно из лучших преимуществ моей стратегии - постоянный рост выплат. Моя задача продолжать удерживать надёжные компании и следить за тем, как они наращивают дивиденды.
Красота схемы начинает восхищать ещё больше, когда её сам увидишь. Позвольте я покажу. Я взял 3 акции из моего портфеля и сделал бэктест.
— Предположим, мы купили их в 2010, и каждая приносила нам по 1 000 долларов дивидендами.
— Подсчитаем, как изменился наш доход за 10 лет. Посмотрите результаты на слайде.
— Я добавил линию инфляции для более честной картины.
Наш лидер увеличил выплаты в 10 раз. То есть вместо начальных 1 000 $ долларов, мы стали бы получать сегодня 10 000 $ дивидендами...
Вау!!!
И если вам интересно - это была компания UnitedHealth Group Incorporated (UNH). Не все акции способны на такой результат. Если взять более спокойный пример с PepsiCо (PEP) (она есть на слайде), то 2-х кратный рост дохода от инвестиций с нулевыми трудозатратами я также считаю великолепным достижением.
Дальнейшая судьба каждой позиции из моего портфеля неизвестна. Я не знаю будут ли расти дивиденды акций, приведённых на слайде. Выплаты иногда снижают. Я не призываю торговать историческими данными. Я призываю увидеть причину долгосрочного богатства. Опора на дивидендный рост стратегически верна. Именно эту силу я закладываю, когда заявляю, что портфель имеет склонность увеличивать доход. Именно за этим идут в дивидендные инвестиции дальновидные инвесторы. Именно на этот эффект я рассчитываю, когда отбираю акции с непрерывным ростом дивидендов.
Какой в целом потенциал роста дивидендов моего портфеля я писал ранее.
➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Отчёт по портфелю за июнь
Вы на канале, где я учу инвесторов на своём примере, как создавать дивидендный портфель с нуля. Конечная цель - получать 1000 долларов ежемесячного дохода. Каждый месяц я вкладываю около 1000 долларов и покупаю доли в американских компаниях.
Меня было бы правильнее описать как владельца части бизнеса, который держится за него до тех пор, пока дивиденды не сократили. Я провожу поиск среди всех дивидендных акций. В США сотни компаний, которым удалось увеличить выплаты несколько лет подряд. Я ищу тенденции в показателях, чтобы понять, является ли рост выплат устойчивым. Мне помогает система "10 критериев отбора". Я не утопаю в анализе и не управляю компаниями на микроуровне.
Моя стратегия основана на диверсификации. Я хочу уменьшить влияние одной плохой овцы на всё стадо. Диверсификация помогает не нервничать, видя взлёты и падения цен отдельных акций. Я стараюсь инвестировать так, чтобы с моим портфелем было всё в порядке, даже если я не буду заходить на брокерский счёт в течение одного года.
Проверка ценных бумаг - только часть процесса. Без последовательного инвестирования я всё равно буду не успешен. Быть терпеливым важно, потому что рост требует времени. Как говорил Баффетт про важность ожидания:
«Независимо от того, насколько велик талант или усилие, некоторые вещи просто требуют времени. Вы не сможете родить ребенка за один месяц, если девять женщин забеременеют от вас». Уоррен Баффетт
Терпеливые инвесторы не торгуют активно и имеют более низкие затраты на комиссии и налоги. Кроме того, они реже продают будущего победителя, чтобы купить что-то, что может не сработать. Я избегаю активной торговли, потому что это похоже на полив сорняков и срезание цветов.
У меня 54 акции. Я не сосредоточен на искусственных ограничениях. Не избегаю новых покупок после достижения определенного количества позиций. По моему опыту, некоторые из лучших идей могут приходить уже после набора портфеля. Я был бы беднее, если бы отказался от этих сделок.
Из новых вложений, в июне у меня появилась американская кондитерская компания. Пятая крупнейшая в мире. Hershey Company (HSY). Пожалуйста, проведите собственный анализ, прежде чем решите её покупать. Полный список сделок на слайде ниже. Детализация текущего состояния портфеля по ссылке
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Вы на канале, где я учу инвесторов на своём примере, как создавать дивидендный портфель с нуля. Конечная цель - получать 1000 долларов ежемесячного дохода. Каждый месяц я вкладываю около 1000 долларов и покупаю доли в американских компаниях.
Меня было бы правильнее описать как владельца части бизнеса, который держится за него до тех пор, пока дивиденды не сократили. Я провожу поиск среди всех дивидендных акций. В США сотни компаний, которым удалось увеличить выплаты несколько лет подряд. Я ищу тенденции в показателях, чтобы понять, является ли рост выплат устойчивым. Мне помогает система "10 критериев отбора". Я не утопаю в анализе и не управляю компаниями на микроуровне.
Моя стратегия основана на диверсификации. Я хочу уменьшить влияние одной плохой овцы на всё стадо. Диверсификация помогает не нервничать, видя взлёты и падения цен отдельных акций. Я стараюсь инвестировать так, чтобы с моим портфелем было всё в порядке, даже если я не буду заходить на брокерский счёт в течение одного года.
Проверка ценных бумаг - только часть процесса. Без последовательного инвестирования я всё равно буду не успешен. Быть терпеливым важно, потому что рост требует времени. Как говорил Баффетт про важность ожидания:
«Независимо от того, насколько велик талант или усилие, некоторые вещи просто требуют времени. Вы не сможете родить ребенка за один месяц, если девять женщин забеременеют от вас». Уоррен Баффетт
Терпеливые инвесторы не торгуют активно и имеют более низкие затраты на комиссии и налоги. Кроме того, они реже продают будущего победителя, чтобы купить что-то, что может не сработать. Я избегаю активной торговли, потому что это похоже на полив сорняков и срезание цветов.
У меня 54 акции. Я не сосредоточен на искусственных ограничениях. Не избегаю новых покупок после достижения определенного количества позиций. По моему опыту, некоторые из лучших идей могут приходить уже после набора портфеля. Я был бы беднее, если бы отказался от этих сделок.
Из новых вложений, в июне у меня появилась американская кондитерская компания. Пятая крупнейшая в мире. Hershey Company (HSY). Пожалуйста, проведите собственный анализ, прежде чем решите её покупать. Полный список сделок на слайде ниже. Детализация текущего состояния портфеля по ссылке
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Окончание истории одной из самых худших инвестиций в акции дивидендного роста
"Фондовый рынок - это механизм перехода денег от нетерпеливого к терпеливому.”
Уоррен Баффетт
В нашей рубрике полезных статей мы переводим лучшие зарубежные работы по теме дивидендного дохода. В прошлом месяце я опубликовал первую часть поучительной истории о трагических событиях одного частного канадского инвестора в конце 2005 года:
— Он купил «выгодную» дивидендную акцию
— Через несколько дней компания сократила дивиденды на 75%,
— И он продал её с убытком в 38,6%
Автор проанализировал и опубликовал детальный разбор своей ошибки, а мы сделали перевод его труда. Перед вами вторая - заключительная часть. В ней будут ещё 4 вывода, канадского инвестора. У нас есть возможность прикоснуться к неудачной практике, без необходимости проживать её самому. Приятного чтения.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
"Фондовый рынок - это механизм перехода денег от нетерпеливого к терпеливому.”
Уоррен Баффетт
В нашей рубрике полезных статей мы переводим лучшие зарубежные работы по теме дивидендного дохода. В прошлом месяце я опубликовал первую часть поучительной истории о трагических событиях одного частного канадского инвестора в конце 2005 года:
— Он купил «выгодную» дивидендную акцию
— Через несколько дней компания сократила дивиденды на 75%,
— И он продал её с убытком в 38,6%
Автор проанализировал и опубликовал детальный разбор своей ошибки, а мы сделали перевод его труда. Перед вами вторая - заключительная часть. В ней будут ещё 4 вывода, канадского инвестора. У нас есть возможность прикоснуться к неудачной практике, без необходимости проживать её самому. Приятного чтения.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Монофон про дивиденды
Дивиденды - добро.
Должен с детства думу донести:
Делай дела, и в дивиденды деньги довноси.
Дачник ты, дантист иль дальнобойщик
Дальновидным думай девизом
"Деньги дают деньги, дивиденды – достаток"
Добирай дивиденды для души и для деток.
Роман Вотинцев
Получилось неплохо для инвестора без поэтического дара. Хотя мой родитель член совета писателей и издал несколько книг, я не перенял талант. Лучший стих я сочинил, просидев час за холодильником, когда мне было 4 года, звучал он так:
«Холодильник – морозильник»
Так что монофон целых в семь строк можно считать достижением.
Пусть поэзия выходит со скрипом, писать стихи мне порой выгоднее, чем заниматься дивидендами. Уделять много внимания портфелю бывает опасно. По стратегии я должен торговать монотонно и редко. Частота сделок - особенность трейдеров, но не инвесторов. Пассивный инвестор, такой как я, больше времени занят простыми житейскимипроблемами радостями, а не гипнотизированием движения цены у монитора.
В книге миллиардера Б. Березовского "Как заработать большие деньги" есть совет: «Когда у тебя всё хорошо - отвлекай свой ум от лишних действий. Это поможет избежать беды». Или как шутили программисты, с которыми я раньше работал: «Если видишь, что программа работает - ничего в ней не трогай». То есть не нужно проявлять инициативу и улучшать то, что и без тебя в полном порядке. Ты скорее навредишь, чем поможешь.
Если я инвестор и запустил дивидендную стратегию, тогда мне лучше поменьше заглядывать на рынок. Богатство придёт. Займусь лучше написанием стихов.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Дивиденды - добро.
Должен с детства думу донести:
Делай дела, и в дивиденды деньги довноси.
Дачник ты, дантист иль дальнобойщик
Дальновидным думай девизом
"Деньги дают деньги, дивиденды – достаток"
Добирай дивиденды для души и для деток.
Роман Вотинцев
Получилось неплохо для инвестора без поэтического дара. Хотя мой родитель член совета писателей и издал несколько книг, я не перенял талант. Лучший стих я сочинил, просидев час за холодильником, когда мне было 4 года, звучал он так:
«Холодильник – морозильник»
Так что монофон целых в семь строк можно считать достижением.
Пусть поэзия выходит со скрипом, писать стихи мне порой выгоднее, чем заниматься дивидендами. Уделять много внимания портфелю бывает опасно. По стратегии я должен торговать монотонно и редко. Частота сделок - особенность трейдеров, но не инвесторов. Пассивный инвестор, такой как я, больше времени занят простыми житейскими
В книге миллиардера Б. Березовского "Как заработать большие деньги" есть совет: «Когда у тебя всё хорошо - отвлекай свой ум от лишних действий. Это поможет избежать беды». Или как шутили программисты, с которыми я раньше работал: «Если видишь, что программа работает - ничего в ней не трогай». То есть не нужно проявлять инициативу и улучшать то, что и без тебя в полном порядке. Ты скорее навредишь, чем поможешь.
Если я инвестор и запустил дивидендную стратегию, тогда мне лучше поменьше заглядывать на рынок. Богатство придёт. Займусь лучше написанием стихов.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Где смотреть информацию по дивидендам
Максим: "Поделитесь, пожалуйста, где получить максимально быструю информацию по будущим дивидендам?"
Мой ответ:
Напомню, в какой момент становятся известны ближайшие дивиденды.
DECLARED DATE (Дата декларации) – Дата объявления размера дивидендов. До этого числа вся информация по выплатам - лишь прогнозы аналитиков. Их можно найти на специализированных сайтах. Прогнозы, обычно, достаточно точны, так как многие компании придерживаются последовательной дивидендной политики. И всё же, они не всегда сбываются. Особенно в период нестабильного рынка. Если нам нужны официальные данные, лучше дождаться их публикации.
После DECLARED DATE сайты переводят статус выплат из «Estimated» (предположение) в статус «Declared» (подтверждены). В этот момент информация появляется уже на всех финансовых ресурсах.
Смотреть показатели можно на www.dividend.com (инструкция на слайде под постом). Это базовый сайт для быстрой разовой оценки любой компании. Я пользуюсь им до покупки акции.
После того, как я приобрёл акцию и добавил в портфель, мне нужно постоянно следить за ней. Поэтому с этого момента я предпочитаю использовать другой сервис. Сервис дивидендного портфеля. Он показывает:
— Ближайшую дату выплаты
— Размер дивиденда и статус его подтверждения
— Список выплат по всем компаниям
— Разбивку дохода по месяцам
Как называется этот ресурс я рассказывал ранее. Если вы пропустили этот пост, вы можете познакомиться с ним прямо сейчас. Читать далее
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы #dvdСервисы
Максим: "Поделитесь, пожалуйста, где получить максимально быструю информацию по будущим дивидендам?"
Мой ответ:
Напомню, в какой момент становятся известны ближайшие дивиденды.
DECLARED DATE (Дата декларации) – Дата объявления размера дивидендов. До этого числа вся информация по выплатам - лишь прогнозы аналитиков. Их можно найти на специализированных сайтах. Прогнозы, обычно, достаточно точны, так как многие компании придерживаются последовательной дивидендной политики. И всё же, они не всегда сбываются. Особенно в период нестабильного рынка. Если нам нужны официальные данные, лучше дождаться их публикации.
После DECLARED DATE сайты переводят статус выплат из «Estimated» (предположение) в статус «Declared» (подтверждены). В этот момент информация появляется уже на всех финансовых ресурсах.
Смотреть показатели можно на www.dividend.com (инструкция на слайде под постом). Это базовый сайт для быстрой разовой оценки любой компании. Я пользуюсь им до покупки акции.
После того, как я приобрёл акцию и добавил в портфель, мне нужно постоянно следить за ней. Поэтому с этого момента я предпочитаю использовать другой сервис. Сервис дивидендного портфеля. Он показывает:
— Ближайшую дату выплаты
— Размер дивиденда и статус его подтверждения
— Список выплат по всем компаниям
— Разбивку дохода по месяцам
Как называется этот ресурс я рассказывал ранее. Если вы пропустили этот пост, вы можете познакомиться с ним прямо сейчас. Читать далее
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы #dvdСервисы
Как увеличивать дивидендный доход еженедельно
Каждая компания из моего портфеля увеличивает дивиденды раз в год. У меня 52 акции с растущими выплатами. В году 52 недели. Значит, в среднем, каждую неделю я получаю прибавку к доходу. Так, например, в июне
— Kroger (KR) увеличила дивиденды на 12,50%
— W P Carey (WPC) добавила росту на 0,19%
— UnitedHealth Group Incorporated (UNH) на 15,74%
Когда я получаю увеличение дивидендов, я понимаю, что руководство компании уверено в ближайших перспективах бизнеса. Выбирая размер повышения, они знают, что акционеры теперь будут ждать как минимум продолжение этого уровня выплат. Поэтому они консервативны в своих шагах. Они считают дивиденды обязательством. Сумму определяют после тщательной оценки потребностей бизнеса, конкурентной среды и будущих инвестиций. Другими словами, дивиденды раздают из избыточных денежных потоков.
Только за счёт пересмотра выплат 3-мя компаниями в июне мой доход вырос на 3,72 $. Эффект будет ещё заметнее позднее, при наращивании денег в каждой позиции, но уже на малых суммах виден результат.
Как много работников могут надеяться, что им проиндексируют зарплату в следующем году, хотя бы на уровень инфляции? Зато купив 52 акции с растущими дивидендами каждый может видеть еженедельную прибавку. Владеть дивидендным портфелем из компаний мирового уровня - значит иметь обоснованную причину уверенности в завтрашнем дне.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Каждая компания из моего портфеля увеличивает дивиденды раз в год. У меня 52 акции с растущими выплатами. В году 52 недели. Значит, в среднем, каждую неделю я получаю прибавку к доходу. Так, например, в июне
— Kroger (KR) увеличила дивиденды на 12,50%
— W P Carey (WPC) добавила росту на 0,19%
— UnitedHealth Group Incorporated (UNH) на 15,74%
Когда я получаю увеличение дивидендов, я понимаю, что руководство компании уверено в ближайших перспективах бизнеса. Выбирая размер повышения, они знают, что акционеры теперь будут ждать как минимум продолжение этого уровня выплат. Поэтому они консервативны в своих шагах. Они считают дивиденды обязательством. Сумму определяют после тщательной оценки потребностей бизнеса, конкурентной среды и будущих инвестиций. Другими словами, дивиденды раздают из избыточных денежных потоков.
Только за счёт пересмотра выплат 3-мя компаниями в июне мой доход вырос на 3,72 $. Эффект будет ещё заметнее позднее, при наращивании денег в каждой позиции, но уже на малых суммах виден результат.
Как много работников могут надеяться, что им проиндексируют зарплату в следующем году, хотя бы на уровень инфляции? Зато купив 52 акции с растущими дивидендами каждый может видеть еженедельную прибавку. Владеть дивидендным портфелем из компаний мирового уровня - значит иметь обоснованную причину уверенности в завтрашнем дне.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
К какой вершине мы идём?
«Не старайтесь обогнать других. Здесь нет первенства. Главное – дойти до вершины».
Из книги: Анатолий Букреев "Эверест: смертельное восхождение", которую я сейчас читаю.
В мире 14 вершин высотой более 8 тысяч метров. Представьте, мы поднимаемся вместе на одну из них, на Эверест. Будете вы завидовать тем, кто находится на склоне выше нас? Постараетесь их догнать? Если да, тогда вам никогда не достичь вершины.
У нас принято оценивать результат инвестиций в сравнении с индексами или успехами других инвесторов. Когда я вижу, как кто-то заработал больше, мне начинает казаться, что я делаю что-то неточно и упускаю возможности. Но это не так.
Сравнения порождают сомнения. Позавидовав и свернув с маршрута, проложенного моими верными шерпами, я пытаюсь угнаться за гидом другой экспедиции. Это ошибка. Между нами глубокий снег и смертельные обрывы. Я завязну или упаду.
При покорении Эвереста важно достичь вершины, а не соревноваться в скорости подъёма. Каждое восхождение индивидуально и требует постепенной акклиматизации, которая проходит у альпинистов по-разному.
Приближение к цели - вот способ оценки достижений. Моя цель проста. Я хочу подняться на вершину в 1000 $ дивидендами. Если мой доход растёт – я двигаюсь верно. Если не растёт, я свернул с пути. Читающий сводки моих еженедельных отчетов, может сказать, что портфель не подрос в цене за год. Это верно, но какое это имеет значение, когда я каждый месяц получаю всё больше и больше дивидендов. Вот что важно. Мне кажется он смотрит не на ту гору, когда говорит, что я двигаюсь не в ту сторону.
Когда я поднимусь на вершину, я уверен, что найду на ней ETF-команды и дивидендных альпинистов-одиночек, прибывших раньше и побивших мои результаты. Я не имею представления кто это будет, и что за стратегии выстрелят в ближайшее десятилетие. Да и нет смысла искать единственный вариант покорения Эвереста. Я иду по маршруту, который мне понятен, комфортен и ведёт в нужную сторону. Этого достаточно.
Гоните сомнения. Не смотрите по сторонам. Смотрите вперёд. Там ваша вершина.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
«Не старайтесь обогнать других. Здесь нет первенства. Главное – дойти до вершины».
Из книги: Анатолий Букреев "Эверест: смертельное восхождение", которую я сейчас читаю.
В мире 14 вершин высотой более 8 тысяч метров. Представьте, мы поднимаемся вместе на одну из них, на Эверест. Будете вы завидовать тем, кто находится на склоне выше нас? Постараетесь их догнать? Если да, тогда вам никогда не достичь вершины.
У нас принято оценивать результат инвестиций в сравнении с индексами или успехами других инвесторов. Когда я вижу, как кто-то заработал больше, мне начинает казаться, что я делаю что-то неточно и упускаю возможности. Но это не так.
Сравнения порождают сомнения. Позавидовав и свернув с маршрута, проложенного моими верными шерпами, я пытаюсь угнаться за гидом другой экспедиции. Это ошибка. Между нами глубокий снег и смертельные обрывы. Я завязну или упаду.
При покорении Эвереста важно достичь вершины, а не соревноваться в скорости подъёма. Каждое восхождение индивидуально и требует постепенной акклиматизации, которая проходит у альпинистов по-разному.
Приближение к цели - вот способ оценки достижений. Моя цель проста. Я хочу подняться на вершину в 1000 $ дивидендами. Если мой доход растёт – я двигаюсь верно. Если не растёт, я свернул с пути. Читающий сводки моих еженедельных отчетов, может сказать, что портфель не подрос в цене за год. Это верно, но какое это имеет значение, когда я каждый месяц получаю всё больше и больше дивидендов. Вот что важно. Мне кажется он смотрит не на ту гору, когда говорит, что я двигаюсь не в ту сторону.
Когда я поднимусь на вершину, я уверен, что найду на ней ETF-команды и дивидендных альпинистов-одиночек, прибывших раньше и побивших мои результаты. Я не имею представления кто это будет, и что за стратегии выстрелят в ближайшее десятилетие. Да и нет смысла искать единственный вариант покорения Эвереста. Я иду по маршруту, который мне понятен, комфортен и ведёт в нужную сторону. Этого достаточно.
Гоните сомнения. Не смотрите по сторонам. Смотрите вперёд. Там ваша вершина.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Необычный способ дивидендной диверсификации
Андрей: «Роман, а не выгоднее ли покупать компании с большим дивидендным ростом? Например, Nike, Roper Tech... У них дивидендная доходность небольшая, в районе 1 - 1.5%, но скорость увеличения выплат намного выше средней 15-17%».
Мой ответ:
Раз дивидендная доходность низкая, вероятно инвесторы уже оценили сильные стороны бизнеса и своим спросом подняли цену, уменьшив доходность. За ними приходим мы и видим:
— стоимость акции высокая,
— отдача будет незначительной,
— но есть вероятность быстрого роста.
Готовы ли мы переплатить за дальнейший дивидендный рост? Дивидендные выплаты в будущем возможно помогут нам обогнать дивидендную доходность рынка. Обгон может и не произойти, но заплатить за него нужно уже на старте, его заложили в цену. Я считаю, не стоит платить больше денег только на основании обещаний в красочном буклете. Недостаточно найти хороший товар, нужно ещё взять его по хорошей цене.
«Намного лучше купить прекрасную компанию по средней цене, чем среднюю компанию по прекрасной цене» Уоррен Баффетт
Дождитесь, когда акции подешевеют, и купите их и с хорошим дивидендным ростом, и с приемлемой дивидендной доходностью.
Помимо контроля цены входа, я так же рекомендую не гнаться за максимальными значениями и использовать разные типы акций. В своём портфеле я беру и акции с акцентом на доходность, например, AT&T (T) и акции с акцентом на дивидендный рост, например, Carlisle Companies Incorporated (CSL). Первая группа обеспечивает стабильный доход и устойчивость к кризисам, вторая - подталкивает вверх ежегодный размер прибыли. Вместе они создают ещё один тип диверсификации: «Диверсификацию по скорости дивидендного роста и размера доходности», что повышает надёжность портфеля и подготавливает его к различным рыночным ситуациям.
Про другие типы диверсификации, которые я использую читайте в этом посте
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы #dvdПортфель
Андрей: «Роман, а не выгоднее ли покупать компании с большим дивидендным ростом? Например, Nike, Roper Tech... У них дивидендная доходность небольшая, в районе 1 - 1.5%, но скорость увеличения выплат намного выше средней 15-17%».
Мой ответ:
Раз дивидендная доходность низкая, вероятно инвесторы уже оценили сильные стороны бизнеса и своим спросом подняли цену, уменьшив доходность. За ними приходим мы и видим:
— стоимость акции высокая,
— отдача будет незначительной,
— но есть вероятность быстрого роста.
Готовы ли мы переплатить за дальнейший дивидендный рост? Дивидендные выплаты в будущем возможно помогут нам обогнать дивидендную доходность рынка. Обгон может и не произойти, но заплатить за него нужно уже на старте, его заложили в цену. Я считаю, не стоит платить больше денег только на основании обещаний в красочном буклете. Недостаточно найти хороший товар, нужно ещё взять его по хорошей цене.
«Намного лучше купить прекрасную компанию по средней цене, чем среднюю компанию по прекрасной цене» Уоррен Баффетт
Дождитесь, когда акции подешевеют, и купите их и с хорошим дивидендным ростом, и с приемлемой дивидендной доходностью.
Помимо контроля цены входа, я так же рекомендую не гнаться за максимальными значениями и использовать разные типы акций. В своём портфеле я беру и акции с акцентом на доходность, например, AT&T (T) и акции с акцентом на дивидендный рост, например, Carlisle Companies Incorporated (CSL). Первая группа обеспечивает стабильный доход и устойчивость к кризисам, вторая - подталкивает вверх ежегодный размер прибыли. Вместе они создают ещё один тип диверсификации: «Диверсификацию по скорости дивидендного роста и размера доходности», что повышает надёжность портфеля и подготавливает его к различным рыночным ситуациям.
Про другие типы диверсификации, которые я использую читайте в этом посте
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы #dvdПортфель
Позабытое достоинство рентного дохода
«Если не нужно искать работу, то жизнь здесь прекрасна. Общение с природой, натуральные продукты, низкие цены…» - так часто отзывались мне о своём городе местные жители в разных странах. «Ну ничего, вот выстрою рентный доход и приеду к вам жить», - отвечал я им мысленно с легкими нотками зависти. Я провожал глазами загорелые лица гостеприимных хозяев и возвращался к привычной жизни.
А жизнь моя проходила в мегаполисе. Высокая зарплата и привычки не давали его покинуть. Выстроив карьеру и получив работу мечты, я проводил 2 часа в пробке, чтобы на неё попасть. Моя зарплата была близка к верхней планке на рынке, а легкие полны выхлопных газов, и выбросов промышленных производств.
К 2016 году у меня получилось. Я начал получать ренту и перестроил активную часть заработка на доход в интернете. Я воплотил часть плана и переехал в небольшой спокойный, культурный город. Стал жить на окраине, где у меня за окном сосновый лес из которого выходят любопытные лоси и уже начал забывать о недостатках душных бетонных многоэтажек.
Очередной визит в Москву напомнил мне о былых днях. Я ездил для записи новой версии дивидендного курса в профессиональную студию. Шум города, суета, большие расстояния, съедающее время и силы принесли тяжёлые и родные воспоминания о времени, проведенном здесь. Я смог заново ощутить ценность свободы, которую получил, благодаря рентному доходу. Он расширил границы моего мира и пересадил с однополосной железной дороги метро соединяющей работу и дом в машину. С его приходом я начал смотреть на другие места на карте не только как на идею для ежегодного отпуска, но и как на вариант для переезда.
Чем дальше доход продолжает расти, тем больше стран и городов становятся мне доступны для проживания. Каждый может получить эту свободу. У читателей канала «1000 $ дивидендами» не может быть оправданий, что они не знают, что делать. Весь мой блог – сплошные инструкции, примеры действий, список инвестиционных покупок, - всем этим я планирую продолжать делится и дальше. А для тех кто хочет перенять весь мой опыт разом, через месяц появится возможность пройти полный дивидендный курс и стать ещё ближе к своей географической свободе.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
«Если не нужно искать работу, то жизнь здесь прекрасна. Общение с природой, натуральные продукты, низкие цены…» - так часто отзывались мне о своём городе местные жители в разных странах. «Ну ничего, вот выстрою рентный доход и приеду к вам жить», - отвечал я им мысленно с легкими нотками зависти. Я провожал глазами загорелые лица гостеприимных хозяев и возвращался к привычной жизни.
А жизнь моя проходила в мегаполисе. Высокая зарплата и привычки не давали его покинуть. Выстроив карьеру и получив работу мечты, я проводил 2 часа в пробке, чтобы на неё попасть. Моя зарплата была близка к верхней планке на рынке, а легкие полны выхлопных газов, и выбросов промышленных производств.
К 2016 году у меня получилось. Я начал получать ренту и перестроил активную часть заработка на доход в интернете. Я воплотил часть плана и переехал в небольшой спокойный, культурный город. Стал жить на окраине, где у меня за окном сосновый лес из которого выходят любопытные лоси и уже начал забывать о недостатках душных бетонных многоэтажек.
Очередной визит в Москву напомнил мне о былых днях. Я ездил для записи новой версии дивидендного курса в профессиональную студию. Шум города, суета, большие расстояния, съедающее время и силы принесли тяжёлые и родные воспоминания о времени, проведенном здесь. Я смог заново ощутить ценность свободы, которую получил, благодаря рентному доходу. Он расширил границы моего мира и пересадил с однополосной железной дороги метро соединяющей работу и дом в машину. С его приходом я начал смотреть на другие места на карте не только как на идею для ежегодного отпуска, но и как на вариант для переезда.
Чем дальше доход продолжает расти, тем больше стран и городов становятся мне доступны для проживания. Каждый может получить эту свободу. У читателей канала «1000 $ дивидендами» не может быть оправданий, что они не знают, что делать. Весь мой блог – сплошные инструкции, примеры действий, список инвестиционных покупок, - всем этим я планирую продолжать делится и дальше. А для тех кто хочет перенять весь мой опыт разом, через месяц появится возможность пройти полный дивидендный курс и стать ещё ближе к своей географической свободе.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
29 минут разговора о дивидендах
Вместе с Романом из канала «Практика личных финансов» мы записали подкаст
«Как получать $1000 дивидендами и что для этого нужно»
Подкасты – это короткое аудио в стиле радиопередач. Удобный способ вникнуть в тему не отрываясь от важных дел. Включил в машине или в наушниках и слушаешь.
В нашем подкасте мы обсудили построение пассивного дохода с дивидендов:
— Почему для таких стратегий больше подходит американский рынок,
— Как выбирать компании для дивидендного портфеля,
— И можно ли вместо выбора отдельных акций использовать ETF.
Послушать выпуск можно бесплатно одним из трех способов:
Apple Podcasts
Яндекс.Музыка
Google Podcasts
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
Вместе с Романом из канала «Практика личных финансов» мы записали подкаст
«Как получать $1000 дивидендами и что для этого нужно»
Подкасты – это короткое аудио в стиле радиопередач. Удобный способ вникнуть в тему не отрываясь от важных дел. Включил в машине или в наушниках и слушаешь.
В нашем подкасте мы обсудили построение пассивного дохода с дивидендов:
— Почему для таких стратегий больше подходит американский рынок,
— Как выбирать компании для дивидендного портфеля,
— И можно ли вместо выбора отдельных акций использовать ETF.
Послушать выпуск можно бесплатно одним из трех способов:
Apple Podcasts
Яндекс.Музыка
Google Podcasts
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
Автоматический сбор данных по акции
На днях я получил письмо — «Have you tried the new Portfolio?». Из него я узнал, что мой любимый сайт seekingalpha.com доработал сервис для ведения портфеля. Одна из его функций мне особенно понравилась.
Seekingalpha не имеет акцента на дивидендные инвестиции. Однако, благодаря детализации данных, дивидендные показатели представлены на нём подробнее, чем во многих других местах. В учёте портфеля разработчики сохранили этот подход и включили неимоверное количество параметров. От дивидендной доходности до собственного рейтинга.
Меня не так впечатлил сам сервис, ведь я уже выбрал другой вариант, как то, что стало происходить позднее. После заполнения портфеля на почту начали приходить новости по моим компаниям, авторские разборы и информация по изменению дивидендных выплат. Обзоры seekingalpha среди инвесторов нашего чата уже давно высоко ценятся за разнообразие и системный подход. Всем, кто их любит, возможность получать подборки автоматически стала неоценимым подарком. Какой тип сообщений необходим, можно настроить в личном кабинете, отключив лишний спам. Пока это один из лучших вариантов автоматически и бесплатно собирать новости вокруг своих акций.
Из других деталей, мне понравилось удобное заполнение портфеля. Я вставил из Excel разом всю таблицу тикеров и сайт переработал её в список компаний. На других сайтах мне приходилось мучительно заносить каждую позицию отдельно.
Оценить новый сервис можно вот по этой ссылке
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
На днях я получил письмо — «Have you tried the new Portfolio?». Из него я узнал, что мой любимый сайт seekingalpha.com доработал сервис для ведения портфеля. Одна из его функций мне особенно понравилась.
Seekingalpha не имеет акцента на дивидендные инвестиции. Однако, благодаря детализации данных, дивидендные показатели представлены на нём подробнее, чем во многих других местах. В учёте портфеля разработчики сохранили этот подход и включили неимоверное количество параметров. От дивидендной доходности до собственного рейтинга.
Меня не так впечатлил сам сервис, ведь я уже выбрал другой вариант, как то, что стало происходить позднее. После заполнения портфеля на почту начали приходить новости по моим компаниям, авторские разборы и информация по изменению дивидендных выплат. Обзоры seekingalpha среди инвесторов нашего чата уже давно высоко ценятся за разнообразие и системный подход. Всем, кто их любит, возможность получать подборки автоматически стала неоценимым подарком. Какой тип сообщений необходим, можно настроить в личном кабинете, отключив лишний спам. Пока это один из лучших вариантов автоматически и бесплатно собирать новости вокруг своих акций.
Из других деталей, мне понравилось удобное заполнение портфеля. Я вставил из Excel разом всю таблицу тикеров и сайт переработал её в список компаний. На других сайтах мне приходилось мучительно заносить каждую позицию отдельно.
Оценить новый сервис можно вот по этой ссылке
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Продажа Simon Property (SPG)
После 10 лет роста выплат SPG сократила дивиденды с 2,1 $ до 1,3 $. Бизнес компании построен на сдачи в аренду торговых центров. Из-за эпидемии магазины были закрыты на несколько месяцев. Часть арендаторов съехала, часть не смогла платить и с ними начались суды. Общий доход упал. Дивиденды были сокращены.
Я купил одну акцию в феврале. Теперь я её продаю. Я продолжаю придерживаться простого правила: продаю после снижения дивидендов.
Simon Property (SPG) стала второй ошибкой после Disney (DIS) за 17 месяцев работы. Я проанализирую событие и сделаю выводы. Однако система управления рисками помогла мне избежать ощутимых последствий. SPG занимала лишь 0,35% от портфеля.
Я продаю SPG дешевле, чем купил. Так будет происходить всегда, так как вместе со снижением дивидендов падает и цена. Я не рассматриваю это как барьер. После сделки мой размер дивидендного дохода может даже вырасти. Это происходит потому что я не просто продаю акцию, я покупаю на вырученные деньги другие позиции. Отказаться от компании без дивидендов в пользу компаний с дивидендным ростом выглядит логично, если наша цель получение регулярного дохода. Я рассчитываю, что акции с устойчивой политикой выплат покажут больше пользы для портфеля, чем дальнейшее удержание SPG.
А что, если акция быстро восстановится, и я зря «паникую»? SPG имеет шансы вернуть прежний объем денежного потока. Сергей ходил по магазинам в США и показывал в видео, как торговые центры открыты и спрос у сети возобновился. Однако, я видел достаточно исторических примеров, в которых после первого сокращения дивидендов следовали дальнейшие уменьшения. Если бизнес менеджмент не смог создать кризисоустойчивую систему, не стоит на неё полагаться и в ближайшем будущем. Мой сухой анализ исторических данных также показал, что перемещение денег после снижения дивидендов в дальнейшем полезнее для портфеля. Я делал замеры с 2007 года на голубых фишках, и стратегия смены акции дала большую доходность в течение 10 последующих лет.
Решение придерживаться стратегии помогает мне совершать сделки, не обращая внимания на эмоции и возражения. Будет ли моя система так же хороша в следующее десятилетие посмотрим вместе, а пока я продолжу следовать заложенным в неё правилам.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
После 10 лет роста выплат SPG сократила дивиденды с 2,1 $ до 1,3 $. Бизнес компании построен на сдачи в аренду торговых центров. Из-за эпидемии магазины были закрыты на несколько месяцев. Часть арендаторов съехала, часть не смогла платить и с ними начались суды. Общий доход упал. Дивиденды были сокращены.
Я купил одну акцию в феврале. Теперь я её продаю. Я продолжаю придерживаться простого правила: продаю после снижения дивидендов.
Simon Property (SPG) стала второй ошибкой после Disney (DIS) за 17 месяцев работы. Я проанализирую событие и сделаю выводы. Однако система управления рисками помогла мне избежать ощутимых последствий. SPG занимала лишь 0,35% от портфеля.
Я продаю SPG дешевле, чем купил. Так будет происходить всегда, так как вместе со снижением дивидендов падает и цена. Я не рассматриваю это как барьер. После сделки мой размер дивидендного дохода может даже вырасти. Это происходит потому что я не просто продаю акцию, я покупаю на вырученные деньги другие позиции. Отказаться от компании без дивидендов в пользу компаний с дивидендным ростом выглядит логично, если наша цель получение регулярного дохода. Я рассчитываю, что акции с устойчивой политикой выплат покажут больше пользы для портфеля, чем дальнейшее удержание SPG.
А что, если акция быстро восстановится, и я зря «паникую»? SPG имеет шансы вернуть прежний объем денежного потока. Сергей ходил по магазинам в США и показывал в видео, как торговые центры открыты и спрос у сети возобновился. Однако, я видел достаточно исторических примеров, в которых после первого сокращения дивидендов следовали дальнейшие уменьшения. Если бизнес менеджмент не смог создать кризисоустойчивую систему, не стоит на неё полагаться и в ближайшем будущем. Мой сухой анализ исторических данных также показал, что перемещение денег после снижения дивидендов в дальнейшем полезнее для портфеля. Я делал замеры с 2007 года на голубых фишках, и стратегия смены акции дала большую доходность в течение 10 последующих лет.
Решение придерживаться стратегии помогает мне совершать сделки, не обращая внимания на эмоции и возражения. Будет ли моя система так же хороша в следующее десятилетие посмотрим вместе, а пока я продолжу следовать заложенным в неё правилам.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Чек лист проверки стратегии
Когда я задумывал публичный дивидендный портфель, я сел и ответил на список вопросов:
— К какой цели я иду
— Сколько времени займет её достижение
— Как часто и сколько будет пополнений
— В какие активы вкладывать (акции, облигации, металлы, валюта)
— В какой форме (покупка единичных активов, ETF, страховые продукты, ПИФы)
— Через какого посредника работать (банки, брокеры; национальные или зарубежные)
— Сколько акций должно быть в портфеле, какие сектора, страны
— По какому списку критериев подбирать акцию
— Какие пропорции держать в портфеле
— Когда покупать
— Когда продавать, по какой причине
— Какая у меня система защиты от негативных сценариев
— Что делать в случае изменения цены и других показателей
У любого инвестора должны быть ответы на этот чек лист. Собранные вместе они составляют стратегию. Если инвестор думает, что будет решать походу дела, ведь главное начать; или следует советам из чатов; а может даже принимает решения основываясь на интуиции, значит никакой системы у него нет. Он входит в пассивное состояние и отдает своё будущее на волю случая или на удачу других людей. Думать, что кто-то умнее тебя и лучше распорядится твоими деньгами удобно, но не эффективно. Все люди подвержены эмоциям, ошибочным действиям, и занимаются собственным обогащением.
Понять есть ли у тебя независимая система достаточно просто. Сядьте и письменно ответьте на вопросы из списка. Посмотрите мой вариант как пример. Я опубликовал свою дивидендную стратегию на странице сайта.
Стратегия может меняться. Я верю в непрерывное обучение и какие-то выводы и события могут корректировать моё поведение. Но я не работаю без заготовленного плана и рекомендую другим долго не увлекаться рынком как безобидной игрой, а начать работать с ним целенаправленно и серьёзно. Пройдитесь по списку вопросов и зафиксируйте свою стратегию.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Когда я задумывал публичный дивидендный портфель, я сел и ответил на список вопросов:
— К какой цели я иду
— Сколько времени займет её достижение
— Как часто и сколько будет пополнений
— В какие активы вкладывать (акции, облигации, металлы, валюта)
— В какой форме (покупка единичных активов, ETF, страховые продукты, ПИФы)
— Через какого посредника работать (банки, брокеры; национальные или зарубежные)
— Сколько акций должно быть в портфеле, какие сектора, страны
— По какому списку критериев подбирать акцию
— Какие пропорции держать в портфеле
— Когда покупать
— Когда продавать, по какой причине
— Какая у меня система защиты от негативных сценариев
— Что делать в случае изменения цены и других показателей
У любого инвестора должны быть ответы на этот чек лист. Собранные вместе они составляют стратегию. Если инвестор думает, что будет решать походу дела, ведь главное начать; или следует советам из чатов; а может даже принимает решения основываясь на интуиции, значит никакой системы у него нет. Он входит в пассивное состояние и отдает своё будущее на волю случая или на удачу других людей. Думать, что кто-то умнее тебя и лучше распорядится твоими деньгами удобно, но не эффективно. Все люди подвержены эмоциям, ошибочным действиям, и занимаются собственным обогащением.
Понять есть ли у тебя независимая система достаточно просто. Сядьте и письменно ответьте на вопросы из списка. Посмотрите мой вариант как пример. Я опубликовал свою дивидендную стратегию на странице сайта.
Стратегия может меняться. Я верю в непрерывное обучение и какие-то выводы и события могут корректировать моё поведение. Но я не работаю без заготовленного плана и рекомендую другим долго не увлекаться рынком как безобидной игрой, а начать работать с ним целенаправленно и серьёзно. Пройдитесь по списку вопросов и зафиксируйте свою стратегию.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Отчёт по портфелю за июль
Список покупок:
— Verizon (VZ) 1 шт. 57,41$
— Carlisle Companies Incorporated (CSL) 1 шт. 117,7$
— Lockheed Martin Corporation (LMT) 1 шт. 385,07$
— Realty Income (O) 1 шт. 60,32$
— Ameriprise Financial (AMP) 1 шт. 151,85$
— Kroger (KR) 1 шт. 34,73$
— Visa (V) 1 шт. 193,48$
Новые акции для портфеля Lockheed Martin и Visa. По последней дивидендная доходность всего 0,6% и её чаще рассматривают как акцию роста, а не как дивидендную. Поэтому я подготовил апологетический отчет, в котором рассмотрел дивидендные преимущества Visa и обосновал своё решение. Он доступен для подписчиков премиальных материалов.
Я продал одну акцию Simon Property Group (SPG), о чём сообщал недавно.
Дивидендная доходность по портфелю растёт. Сейчас я получаю в среднем 46$ в месяц. 6 компаний изменили размер дивидендов в июле. Все они увеличили выплаты. Скорость повышений ниже обычного, но с учётом текущего положения дел, любой рост приятен.
CTBI рост выплат 1,32%
MO 2,38%
HSY 4,01%
SJM 2,27%
NNN 0,97%
WBA 2,19%
Я продолжаю придерживаться плана. Вкладываю каждый месяц по 1000 $ в лучшие дивидендные компании американского рынка. Я строю портфель, который по достижению дохода в 1000 $ продолжит увеличивать выплаты самостоятельно. Подорожавший рынок несколько замедляет моё движение к цели. Мне выгоднее видеть низкие цены и покупать активы дешевле. Несмотря на это, я доволен своей стратегией. Дальнейший результат будет зависеть от моей дисциплины, и уверенности, с которой я буду придерживаться намеченного плана несмотря на взлеты и падения цен.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Список покупок:
— Verizon (VZ) 1 шт. 57,41$
— Carlisle Companies Incorporated (CSL) 1 шт. 117,7$
— Lockheed Martin Corporation (LMT) 1 шт. 385,07$
— Realty Income (O) 1 шт. 60,32$
— Ameriprise Financial (AMP) 1 шт. 151,85$
— Kroger (KR) 1 шт. 34,73$
— Visa (V) 1 шт. 193,48$
Новые акции для портфеля Lockheed Martin и Visa. По последней дивидендная доходность всего 0,6% и её чаще рассматривают как акцию роста, а не как дивидендную. Поэтому я подготовил апологетический отчет, в котором рассмотрел дивидендные преимущества Visa и обосновал своё решение. Он доступен для подписчиков премиальных материалов.
Я продал одну акцию Simon Property Group (SPG), о чём сообщал недавно.
Дивидендная доходность по портфелю растёт. Сейчас я получаю в среднем 46$ в месяц. 6 компаний изменили размер дивидендов в июле. Все они увеличили выплаты. Скорость повышений ниже обычного, но с учётом текущего положения дел, любой рост приятен.
CTBI рост выплат 1,32%
MO 2,38%
HSY 4,01%
SJM 2,27%
NNN 0,97%
WBA 2,19%
Я продолжаю придерживаться плана. Вкладываю каждый месяц по 1000 $ в лучшие дивидендные компании американского рынка. Я строю портфель, который по достижению дохода в 1000 $ продолжит увеличивать выплаты самостоятельно. Подорожавший рынок несколько замедляет моё движение к цели. Мне выгоднее видеть низкие цены и покупать активы дешевле. Несмотря на это, я доволен своей стратегией. Дальнейший результат будет зависеть от моей дисциплины, и уверенности, с которой я буду придерживаться намеченного плана несмотря на взлеты и падения цен.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Альтернативный способ построения рентного дохода
Мы знаем, что за последнюю сотню лет средний рост фондового рынка США был 6 % в год. Почему бы нам тогда не продавать часть акций на сумму роста и не выводить их на жизнь.
Работает это так:
— У нас есть портфель на 10 000 $
— За год он подрос на 6% и стал стоить 10 600 $,
— Продаем акции на 600$ и возвращаем его цену до начального уровня в 10 000$
— На следующий год он опять подрос и стоит 10 600 $,
— Мы опять продаем акции на 600$
И так далее.
Конечно, не каждый год акции растут, но, если забирать даже в периоды кризиса разумный кусок, рынок восстановит потери. Какая разница, жить с дивидендного дохода или с продажи части акций? Проесть акции – это потеря капитала, а вот если тратить дивиденды – то это как бы «не считается»? Что же лучше? Надо разобраться в этом вопросе серьёзно.
10 августа в 18:00 я проведу вебинар:
ДИВИДЕНДНЫЙ ДОХОД ПРОТИВ ПРОДАЖИ ЧАСТИ АКЦИЙ.
В ЧЁМ РАЗНИЦА ДЛЯ ПОСТРОЕНИЯ РЕНТЫ.
Участники встречи узнают:
— Почему мнение большинства людей о том, как выглядит жизнь за счёт продажи части акций ошибочно.
— Сколько можно безболезненно «проедать» портфеля, чтобы он не обесценивался.
— Чем закончился спор американских исследователей, сравнивающих жизнь с продажи разных видов акций.
— Результаты моего самостоятельного сравнения ренты с дивидендов и с продажи акций на примере индекса S&P 500.
— Какой из способов лучше выбрать, если тебе 26, 31, 43 или 57 лет.
Ценность собранного материала в том, что я не только изучил западные исследования по этому вопросу, но и провел неделю, собирая собственные данные.
Приглашаю подписаться на премиальные материалы, чтобы получить доступ к записи. Условия на странице сайта.
Под постом отзывы с прошлой встречи, на которую я вас приглашал.
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
Мы знаем, что за последнюю сотню лет средний рост фондового рынка США был 6 % в год. Почему бы нам тогда не продавать часть акций на сумму роста и не выводить их на жизнь.
Работает это так:
— У нас есть портфель на 10 000 $
— За год он подрос на 6% и стал стоить 10 600 $,
— Продаем акции на 600$ и возвращаем его цену до начального уровня в 10 000$
— На следующий год он опять подрос и стоит 10 600 $,
— Мы опять продаем акции на 600$
И так далее.
Конечно, не каждый год акции растут, но, если забирать даже в периоды кризиса разумный кусок, рынок восстановит потери. Какая разница, жить с дивидендного дохода или с продажи части акций? Проесть акции – это потеря капитала, а вот если тратить дивиденды – то это как бы «не считается»? Что же лучше? Надо разобраться в этом вопросе серьёзно.
10 августа в 18:00 я проведу вебинар:
ДИВИДЕНДНЫЙ ДОХОД ПРОТИВ ПРОДАЖИ ЧАСТИ АКЦИЙ.
В ЧЁМ РАЗНИЦА ДЛЯ ПОСТРОЕНИЯ РЕНТЫ.
Участники встречи узнают:
— Почему мнение большинства людей о том, как выглядит жизнь за счёт продажи части акций ошибочно.
— Сколько можно безболезненно «проедать» портфеля, чтобы он не обесценивался.
— Чем закончился спор американских исследователей, сравнивающих жизнь с продажи разных видов акций.
— Результаты моего самостоятельного сравнения ренты с дивидендов и с продажи акций на примере индекса S&P 500.
— Какой из способов лучше выбрать, если тебе 26, 31, 43 или 57 лет.
Ценность собранного материала в том, что я не только изучил западные исследования по этому вопросу, но и провел неделю, собирая собственные данные.
Приглашаю подписаться на премиальные материалы, чтобы получить доступ к записи. Условия на странице сайта.
Под постом отзывы с прошлой встречи, на которую я вас приглашал.
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
Множественные источники дохода
26 акций выплатят дивиденды по портфелю «1000 $ дивидендами» в сентябре. Visa, Johnson & Johnson, Pepsico, Blackrock и десятки других лучших компаний мира работают на меня. Быть владельцем одного из таких бизнесов - стабильный способ обеспечить себя постоянным доходом. А иметь доли в 55-ти компаниях, не требующих твоего управления – разумно и дальновидно.
8 лет назад у меня было другое мнение. Прочитав книгу Роберта Алена «Множественные источники дохода» или подсмотрев похожую идею на других финансовых ресурсах, уже напомню откуда, но я как неофит начал распределять свои сбережения во всё, что только видел.
Я посчитал, что фондовый рынок - это один источник, а дальше добавлял криптовалюту, частные займы, долю в недвижимости, краудфандинг площадки, покупку дебиторки, десяток компаний с доверительным управлением, подумывал купить пару килограммов золотых слитков и невесть что ещё.
Так я открывал для себя мир инвестиций. Видя, как один за другим эти «источники дохода» схлапываются через год-два у меня и моих коллег, я уяснил для себя важное правило: распределить деньги не в одну, а в 10 сомнительных компаний - это не диверсификация, а фикция. Такая система добавит больше головной боли, а не надёжности. Если создавать разные активы, то для этого совершенно незачем покидать безопасное пространство. Большинство источников дохода, которые предлагает Ален в своей книге находятся на фондовом рынке: акции, фондовый индекс, сертификаты залогового права, недвижимость. Уже здесь можно создать крепкую систему.
Если мои деньги лежат на фондовом рынке, то для надёжности можно обсудить вопрос диверсификации брокеров и формы покупки активов, но как заповедовал Уильям Оккам: "не стоит плодить сущности без необходимости" и вкладывать во всё, что называют "инвестицией". Я пришел к мысли, что владеть одной акцией из портфеля - значит уже иметь независимый, уникальный актив и из таких активов можно создать множественные источники дохода.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
26 акций выплатят дивиденды по портфелю «1000 $ дивидендами» в сентябре. Visa, Johnson & Johnson, Pepsico, Blackrock и десятки других лучших компаний мира работают на меня. Быть владельцем одного из таких бизнесов - стабильный способ обеспечить себя постоянным доходом. А иметь доли в 55-ти компаниях, не требующих твоего управления – разумно и дальновидно.
8 лет назад у меня было другое мнение. Прочитав книгу Роберта Алена «Множественные источники дохода» или подсмотрев похожую идею на других финансовых ресурсах, уже напомню откуда, но я как неофит начал распределять свои сбережения во всё, что только видел.
Я посчитал, что фондовый рынок - это один источник, а дальше добавлял криптовалюту, частные займы, долю в недвижимости, краудфандинг площадки, покупку дебиторки, десяток компаний с доверительным управлением, подумывал купить пару килограммов золотых слитков и невесть что ещё.
Так я открывал для себя мир инвестиций. Видя, как один за другим эти «источники дохода» схлапываются через год-два у меня и моих коллег, я уяснил для себя важное правило: распределить деньги не в одну, а в 10 сомнительных компаний - это не диверсификация, а фикция. Такая система добавит больше головной боли, а не надёжности. Если создавать разные активы, то для этого совершенно незачем покидать безопасное пространство. Большинство источников дохода, которые предлагает Ален в своей книге находятся на фондовом рынке: акции, фондовый индекс, сертификаты залогового права, недвижимость. Уже здесь можно создать крепкую систему.
Если мои деньги лежат на фондовом рынке, то для надёжности можно обсудить вопрос диверсификации брокеров и формы покупки активов, но как заповедовал Уильям Оккам: "не стоит плодить сущности без необходимости" и вкладывать во всё, что называют "инвестицией". Я пришел к мысли, что владеть одной акцией из портфеля - значит уже иметь независимый, уникальный актив и из таких активов можно создать множественные источники дохода.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Как совместить регулярные взносы с желанием покупать дешевле
Time in the market beats timing the market - эту американскую поговорку можно перевести как: Важнее сколько времени ты держишь свои активы, чем то, сколько времени ты просидишь у монитора, выбирая момент покупки. Она подталкивает вкладывать деньги без лишних ожиданий. Как только они попадают на рынок, они тутже начинают работать. Как минимум – приносить дивиденды, которые можно реинвестировать.
Я двигаюсь под этим лозунгом каждый месяц, вкладывая по 1000$ в американские акции. Я не позволяю себе переносить деньги на следующий период только потому, что сейчас рынок находится не в той фазе. Зато я выбираю, что именно покупать в этом месяце. Каждый раз есть акции, которые интереснее, чем другие. На них я и ориентируюсь.
Я не выбираю «когда покупать», но я выбираю «что покупать». Я занёс в список ожидания (Watch list) десятки позиций. В нём лучшие акции, готовые пополнить портфель. Все показатели по ним мне нравятся. Все, кроме одного — мне не нравится их цена. Хорошие компании редко продаются по низкой цене. Поэтому некоторые голубые фишки лежат в списке нетронутые со старта портфеля.
Как говорил Уоррен Баффетт, - «рынок - он как капризный сосед по ферме. Предлагает купить вам свой участок и выкрикивает каждый день случайные цены. Вам нужно просто сидеть и ждать, когда он выкрикнет нужную цифру».
Даже у надёжных компаний бывают проблемы, например, на фоне раздутых новостей. Когда эти периоды длятся месяцами, у меня достаточно времени закупиться.
Понять что компания стала интересна можно по дивидендной доходности. Если цена падает - доходность растёт. Посмотрите ниже график изменения дивидендной доходности. Я показал дни, когда покупал Carlisle Companies Incorporated (CSL). Доходность была выше обычной на 60 %. График взят отсюда. Не каждый раз, когда дивидендная доходность растёт нужно покупать. Вспомните историю канадского инвестора. Но если остальные показатели в норме, а цена просела - пора действовать.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Time in the market beats timing the market - эту американскую поговорку можно перевести как: Важнее сколько времени ты держишь свои активы, чем то, сколько времени ты просидишь у монитора, выбирая момент покупки. Она подталкивает вкладывать деньги без лишних ожиданий. Как только они попадают на рынок, они тутже начинают работать. Как минимум – приносить дивиденды, которые можно реинвестировать.
Я двигаюсь под этим лозунгом каждый месяц, вкладывая по 1000$ в американские акции. Я не позволяю себе переносить деньги на следующий период только потому, что сейчас рынок находится не в той фазе. Зато я выбираю, что именно покупать в этом месяце. Каждый раз есть акции, которые интереснее, чем другие. На них я и ориентируюсь.
Я не выбираю «когда покупать», но я выбираю «что покупать». Я занёс в список ожидания (Watch list) десятки позиций. В нём лучшие акции, готовые пополнить портфель. Все показатели по ним мне нравятся. Все, кроме одного — мне не нравится их цена. Хорошие компании редко продаются по низкой цене. Поэтому некоторые голубые фишки лежат в списке нетронутые со старта портфеля.
Как говорил Уоррен Баффетт, - «рынок - он как капризный сосед по ферме. Предлагает купить вам свой участок и выкрикивает каждый день случайные цены. Вам нужно просто сидеть и ждать, когда он выкрикнет нужную цифру».
Даже у надёжных компаний бывают проблемы, например, на фоне раздутых новостей. Когда эти периоды длятся месяцами, у меня достаточно времени закупиться.
Понять что компания стала интересна можно по дивидендной доходности. Если цена падает - доходность растёт. Посмотрите ниже график изменения дивидендной доходности. Я показал дни, когда покупал Carlisle Companies Incorporated (CSL). Доходность была выше обычной на 60 %. График взят отсюда. Не каждый раз, когда дивидендная доходность растёт нужно покупать. Вспомните историю канадского инвестора. Но если остальные показатели в норме, а цена просела - пора действовать.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Движение с черного хода
Кто из вас готов заявить, что живёт за счёт инвестиционного дохода?, - я задаю этот вопрос на зал в сто человек. В нём собрались участники закрытого инвестиционного клуба. Несколько из них поднимают руки.
Расскажите, как вам это удалось? – Я указываю на подозрительно молодую девушку-рантье в первом ряду. Как только она начинает делиться своим секретом ранней пенсии, я сразу понимаю, что она имеет в виду. Ведь я тоже использовал похожий приём.
Когда пассивный доход растёт, но как-то медленно, можно начать двигаться к финансовой свободе, с черного хода. Достичь цель можно не только повышая размер пополнений, но и понижая запросы. Например, жить с семьей в мегаполисе дорого. В крупных городах выше не только доходы, но и стоимость товаров и услуг. Преимущество денег теряется. Почему бы тогда не рассмотреть вариант переезда.
Планируя свой выход на финансовую свободу, я задал себе вопрос - «где бы я хотел жить?», - и с радостью ответил, что готов променять шумный город на скромный, но культурный. В конце 2016-го моя рента была равна зарплате, и я уволился с работы. Моя финансовая ситуация была далека от гламурного образа зажиточного богача. Вместо старта кругосветного путешествия в честь своего нового статуса я первым делом переехал жить в другой город. Там я попал в крепкий средний класс и мой уровень качества жизни возрос. Я получил бОльшую отдачу от своих денег. Регулярно устраивал походы в рестораны и выделял часть средств на небольшие разовые затраты, такие как покупка ноутбука. Часть средств я оставлял, как и раньше, для роста активов, одним из которых со временем стал публичный эксперимент «1000 $ дивидендами».
«Мой доход ниже большинства из вас, но я позволила себе жить так как я хочу, не ставя фантомные барьеры», - прервала мои воспоминания девушка громким итогом и села, демонстративно положив ногу на ногу. Её рентный доход оказался чуть больше 250 долларов в месяц. Она заверила, что ей достаточно, ведь она живёт скромно, одна, на собственной квартире. Рассказывая о своём новом образе жизни, она была в восторге и всем своим гордым видом подчеркивала, как, отступив от завышенной цели, она позволила себе стать счастливой раньше других. Зал аплодировал.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Кто из вас готов заявить, что живёт за счёт инвестиционного дохода?, - я задаю этот вопрос на зал в сто человек. В нём собрались участники закрытого инвестиционного клуба. Несколько из них поднимают руки.
Расскажите, как вам это удалось? – Я указываю на подозрительно молодую девушку-рантье в первом ряду. Как только она начинает делиться своим секретом ранней пенсии, я сразу понимаю, что она имеет в виду. Ведь я тоже использовал похожий приём.
Когда пассивный доход растёт, но как-то медленно, можно начать двигаться к финансовой свободе, с черного хода. Достичь цель можно не только повышая размер пополнений, но и понижая запросы. Например, жить с семьей в мегаполисе дорого. В крупных городах выше не только доходы, но и стоимость товаров и услуг. Преимущество денег теряется. Почему бы тогда не рассмотреть вариант переезда.
Планируя свой выход на финансовую свободу, я задал себе вопрос - «где бы я хотел жить?», - и с радостью ответил, что готов променять шумный город на скромный, но культурный. В конце 2016-го моя рента была равна зарплате, и я уволился с работы. Моя финансовая ситуация была далека от гламурного образа зажиточного богача. Вместо старта кругосветного путешествия в честь своего нового статуса я первым делом переехал жить в другой город. Там я попал в крепкий средний класс и мой уровень качества жизни возрос. Я получил бОльшую отдачу от своих денег. Регулярно устраивал походы в рестораны и выделял часть средств на небольшие разовые затраты, такие как покупка ноутбука. Часть средств я оставлял, как и раньше, для роста активов, одним из которых со временем стал публичный эксперимент «1000 $ дивидендами».
«Мой доход ниже большинства из вас, но я позволила себе жить так как я хочу, не ставя фантомные барьеры», - прервала мои воспоминания девушка громким итогом и села, демонстративно положив ногу на ногу. Её рентный доход оказался чуть больше 250 долларов в месяц. Она заверила, что ей достаточно, ведь она живёт скромно, одна, на собственной квартире. Рассказывая о своём новом образе жизни, она была в восторге и всем своим гордым видом подчеркивала, как, отступив от завышенной цели, она позволила себе стать счастливой раньше других. Зал аплодировал.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Вещи, в которые инвесторы больше не верят
Автор американского блога Dividend Growth Investor провел в Твитере опрос среди подписчиков:
В какую инвестиционную истину вы раньше верили, но теперь перестали верить?
Результаты интересны тем, что мнение спрашивали среди любителей дивидендных стратегий. В ответах проявилась выжимка открытий частных инвесторов. Начну с топ 3 наиболее частых вещей, с которыми люди больше не согласны:
— Нужно много денег, чтобы начать.
— Лучше доверять экспертам, они знают, что делают.
— Инвестиции должны быть сложны, чем труднее система, тем больше заработаешь.
Были и другие любопытные высказывания. Каждое из них заставляет задуматься. Если инвесторы решили, что это самые важные открытия, то и нам стоит отнестись к ним серьёзнее. Люди не согласны с тем, что:
— Рынок - хороший показатель для экономики
— Диверсификация важна
— Уж по моим то акциям дивиденды никогда не порежут
— Дневная торговля работает
— Компании, не выплачивающие дивиденды, всегда следует рассматривать как более рискованные.
— Доверительное управление может создать яхты не только для управляющих, но и для клиентов
Ещё одно тонкое надлюдение:
— Совет: «Никогда не покупайте акции на рекордно высоком уровне», «уберег» меня от множества хороших компаний. Часто самые сильные и надежные бизнес-франшизы торгуются на уровне своих рекордных максимумов. За качество нужно платить.
Для эпилога возьму цитату из комментария, который гармоничен с моими взглядами и стратегией:
— Раньше я думал, что нужно стремится покупать дешево, продавать дорого. Сейчас я считаю, что лучше покупать качественные компании, по возможности на низкой цене, и никогда не продавать.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Автор американского блога Dividend Growth Investor провел в Твитере опрос среди подписчиков:
В какую инвестиционную истину вы раньше верили, но теперь перестали верить?
Результаты интересны тем, что мнение спрашивали среди любителей дивидендных стратегий. В ответах проявилась выжимка открытий частных инвесторов. Начну с топ 3 наиболее частых вещей, с которыми люди больше не согласны:
— Нужно много денег, чтобы начать.
— Лучше доверять экспертам, они знают, что делают.
— Инвестиции должны быть сложны, чем труднее система, тем больше заработаешь.
Были и другие любопытные высказывания. Каждое из них заставляет задуматься. Если инвесторы решили, что это самые важные открытия, то и нам стоит отнестись к ним серьёзнее. Люди не согласны с тем, что:
— Рынок - хороший показатель для экономики
— Диверсификация важна
— Уж по моим то акциям дивиденды никогда не порежут
— Дневная торговля работает
— Компании, не выплачивающие дивиденды, всегда следует рассматривать как более рискованные.
— Доверительное управление может создать яхты не только для управляющих, но и для клиентов
Ещё одно тонкое надлюдение:
— Совет: «Никогда не покупайте акции на рекордно высоком уровне», «уберег» меня от множества хороших компаний. Часто самые сильные и надежные бизнес-франшизы торгуются на уровне своих рекордных максимумов. За качество нужно платить.
Для эпилога возьму цитату из комментария, который гармоничен с моими взглядами и стратегией:
— Раньше я думал, что нужно стремится покупать дешево, продавать дорого. Сейчас я считаю, что лучше покупать качественные компании, по возможности на низкой цене, и никогда не продавать.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Сколько лучше покупать акций по одной компании за раз?
Светлана: «Роман, почему вы покупаете одну и ту же компанию несколько месяцев подряд? Не легче ли сразу закупить её большой партией? Это будет удобнее и дешевле по комиссиям»
Мой ответ:
Я строю свой портфель медленно. Каждый месяц покупаю, в среднем, доли в 10-ти компаниях. По каждой беру по одной или две акции. Если рассмотреть любую позицию, можно проследить по этапам её добавление. Например, 3M (MMM) у меня 4 акции. Я покупал их в апреле 2019, мае 2019, августе 2019 и феврале 2020.
Распределение суммы взноса на разные компании особенно полезно в начале пути. В первый месяц эксперимента я сразу получил 10 позиций в портфеле и добился неплохой диверсификации.
В дальнейшем я продолжил придерживаться стратегии, так как постепенное наращивание - часть моей системы управления риском. Я всегда допускаю, что мог ошибиться с выбором актива. Медленные шаги позволяют действовать гибко и дают достаточно времени, чтобы среагировать на возникшие проблемы. Если появляется риск потери дивидендного дохода, я перестаю докупать. Небольшая позиция уменьшает последствия моей неудачи. Мне нравится держать потери на низком уровне, как это было с DIS и SPG.
Третья причина большого количества единичных покупок – желание усреднить позиции. Обычно, я приступаю к закупкам, когда цена опускается. Если я не сильно вкладываюсь, я могу докупить еще акций при дальнейшем падении. Когда я трачу много денег сразу, я лишаю себя возможности добавлять в ближайшем будущем, так как не позволяю компании влиять более 5% на портфель.
По поводу комиссий, мой подход не изменяет их размер. Вне зависимости от того, делаю я две, пять или двенадцать сделок за месяц, я плачу одну и ту же сумму брокеру за обслуживание. Поэтому я не учитываю затраты посредника как важный фактор для определения количества операций.
➖➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Светлана: «Роман, почему вы покупаете одну и ту же компанию несколько месяцев подряд? Не легче ли сразу закупить её большой партией? Это будет удобнее и дешевле по комиссиям»
Мой ответ:
Я строю свой портфель медленно. Каждый месяц покупаю, в среднем, доли в 10-ти компаниях. По каждой беру по одной или две акции. Если рассмотреть любую позицию, можно проследить по этапам её добавление. Например, 3M (MMM) у меня 4 акции. Я покупал их в апреле 2019, мае 2019, августе 2019 и феврале 2020.
Распределение суммы взноса на разные компании особенно полезно в начале пути. В первый месяц эксперимента я сразу получил 10 позиций в портфеле и добился неплохой диверсификации.
В дальнейшем я продолжил придерживаться стратегии, так как постепенное наращивание - часть моей системы управления риском. Я всегда допускаю, что мог ошибиться с выбором актива. Медленные шаги позволяют действовать гибко и дают достаточно времени, чтобы среагировать на возникшие проблемы. Если появляется риск потери дивидендного дохода, я перестаю докупать. Небольшая позиция уменьшает последствия моей неудачи. Мне нравится держать потери на низком уровне, как это было с DIS и SPG.
Третья причина большого количества единичных покупок – желание усреднить позиции. Обычно, я приступаю к закупкам, когда цена опускается. Если я не сильно вкладываюсь, я могу докупить еще акций при дальнейшем падении. Когда я трачу много денег сразу, я лишаю себя возможности добавлять в ближайшем будущем, так как не позволяю компании влиять более 5% на портфель.
По поводу комиссий, мой подход не изменяет их размер. Вне зависимости от того, делаю я две, пять или двенадцать сделок за месяц, я плачу одну и ту же сумму брокеру за обслуживание. Поэтому я не учитываю затраты посредника как важный фактор для определения количества операций.
➖➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
