Дивидендный портфель «1000 долларов дивидендами»
Весь этот Telegram канал построен вокруг моей истории получения дивидендного дохода в 1000 долларов в месяц. Это реальный портфель, и я вкладываю в него реальные деньги. Те, кто хотят познакомиться с дивидендами могут смотреть за моими шагами в формате «за стеклом». А те, кто готовы действовать — идти рядом до своей цели.
За портфелем «1000 долларов дивидендами» можно наблюдать двумя способами:
Базовая версия:
1) Каждый месяц я выкладываю список покупок за прошлый период. Отчёты доступны по хештегу #dvdПортфель. Они идут с месячным запозданием, но хорошие компании обычно остаются привлекательными достаточно долго, чтобы вы смогли оценить мой выбор.
2) Я также периодически пишу посты с обзором событий и оценкой текущего положения. Вот два последних: Ситуация вокруг T и Смена сил.
3) Показатели по портфелю я выкладываю в укрупнённом виде на этой странице сайта.
Такая демонстрация хороша для ознакомления с дивидендной стратегией. Она показывает честную картину возможностей инструмента, сроков достижения цели, необходимых трудозатрат и всячески формирует правильное представление о мире финансов. Для части инвесторов вполне будет достаточно этой информации, но для тех, кто хочет больше практической пользы есть расширенный вариант.
Расширенная версия портфеля отличается тем, что:
1) Вы получаете доступ к Google таблице, в которой собран список всех акций. Это мой финальный формат учёта портфеля. В нём я распределил графики на восьми закладках:
— Экспресс-оценка состояния портфеля
— Список акций и их дивидендные показатели
— Список покупок с начала эксперимента
— Список продаж
— Таблицы динамики роста выплат
— Деление по секторам
— Диверсификация по весу и выплатам
— Таблица с изменением размера дивидендов по акциям
2) Вы можете скопировать таблицу себе для учёта личного портфеля.
3) С этого месяца я также запустил автоматические оповещения по сделкам. Как только я совершаю покупки — приходит сообщение в Telegram или на почту со списком позиций, количеством, ценой и разбором каждой акции.
4) Эти разборы акций — ещё одна ключевая особенность расширенной версии. Мы с командой готовим обзоры самостоятельно на основе информации с официальных сайтов компаний и добавляем нашу оценку. Через эти материалы вы можете глубже понять логику принятия моих инвестиционных решений и прокачать навыки работы с акциями, наблюдая за мной вблизи.
Поскольку я сам подписан на платный контент американских дивидендных блогеров, могу с уверенностью сказать, что наблюдение за практикующим рантье в течение года способно обучить и закрепить правильные инвестиционные привычки эффективнее и дешевле, чем прохождение онлайн-курсов. Весь эффект именно в регулярной картинке, которую вы раз за разом видите перед глазами, пока сами не привыкнете мыслить так же.
Варианты доступа к этой расширенной версии смотрите на странице с описанием премиальных материалов.
Ниже я прикрепляю скрин, как выглядят оповещения по портфелю, которые тюприходят в Telegram в день моих покупок.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Весь этот Telegram канал построен вокруг моей истории получения дивидендного дохода в 1000 долларов в месяц. Это реальный портфель, и я вкладываю в него реальные деньги. Те, кто хотят познакомиться с дивидендами могут смотреть за моими шагами в формате «за стеклом». А те, кто готовы действовать — идти рядом до своей цели.
За портфелем «1000 долларов дивидендами» можно наблюдать двумя способами:
Базовая версия:
1) Каждый месяц я выкладываю список покупок за прошлый период. Отчёты доступны по хештегу #dvdПортфель. Они идут с месячным запозданием, но хорошие компании обычно остаются привлекательными достаточно долго, чтобы вы смогли оценить мой выбор.
2) Я также периодически пишу посты с обзором событий и оценкой текущего положения. Вот два последних: Ситуация вокруг T и Смена сил.
3) Показатели по портфелю я выкладываю в укрупнённом виде на этой странице сайта.
Такая демонстрация хороша для ознакомления с дивидендной стратегией. Она показывает честную картину возможностей инструмента, сроков достижения цели, необходимых трудозатрат и всячески формирует правильное представление о мире финансов. Для части инвесторов вполне будет достаточно этой информации, но для тех, кто хочет больше практической пользы есть расширенный вариант.
Расширенная версия портфеля отличается тем, что:
1) Вы получаете доступ к Google таблице, в которой собран список всех акций. Это мой финальный формат учёта портфеля. В нём я распределил графики на восьми закладках:
— Экспресс-оценка состояния портфеля
— Список акций и их дивидендные показатели
— Список покупок с начала эксперимента
— Список продаж
— Таблицы динамики роста выплат
— Деление по секторам
— Диверсификация по весу и выплатам
— Таблица с изменением размера дивидендов по акциям
2) Вы можете скопировать таблицу себе для учёта личного портфеля.
3) С этого месяца я также запустил автоматические оповещения по сделкам. Как только я совершаю покупки — приходит сообщение в Telegram или на почту со списком позиций, количеством, ценой и разбором каждой акции.
4) Эти разборы акций — ещё одна ключевая особенность расширенной версии. Мы с командой готовим обзоры самостоятельно на основе информации с официальных сайтов компаний и добавляем нашу оценку. Через эти материалы вы можете глубже понять логику принятия моих инвестиционных решений и прокачать навыки работы с акциями, наблюдая за мной вблизи.
Поскольку я сам подписан на платный контент американских дивидендных блогеров, могу с уверенностью сказать, что наблюдение за практикующим рантье в течение года способно обучить и закрепить правильные инвестиционные привычки эффективнее и дешевле, чем прохождение онлайн-курсов. Весь эффект именно в регулярной картинке, которую вы раз за разом видите перед глазами, пока сами не привыкнете мыслить так же.
Варианты доступа к этой расширенной версии смотрите на странице с описанием премиальных материалов.
Ниже я прикрепляю скрин, как выглядят оповещения по портфелю, которые тюприходят в Telegram в день моих покупок.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍2
Вековые титаны. Часть 2
Прошлый раз мы начали перечислять компании, которые платят дивиденды более 100 лет. Давайте закончим этот топ и выделим причины, столь стабильных результатов:
7 место: Stanley Black & Decker (SWK)
Сектор: Промышленность
Дивиденды подряд с: 1895 г.
Компания производит электроинструменты и оборудование, в том числе профессиональные продукты, а также пневматические инструменты и крепёжные детали.
6 место: Procter & Gamble (PG)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1890 г.
Многочисленные типы товаров распределены по пяти сегментам: красота; уход; здравоохранение; ткань и уход за домом; уход за детьми, женщинами и семьёй.
5 место: Johnson Controls (JCI)
Сектор: Промышленность
Дивиденды подряд с: 1887 г.
Компания проектирует, продаёт, устанавливает и обслуживает системы отопления, вентиляции, кондиционирования, управления, охлаждения, интегрированной электронной безопасности, а также системы обнаружения и тушения пожара.
4 место: Consolidated Edison (ED)
Сектор: Коммунальные услуги
Дивиденды подряд с: 1885 г.
Компания участвует в поставке электроэнергии, газа и пара в США.
3 место: Eli Lilly (LLY)
Сектор: Здравоохранение
Дивиденды подряд с: 1885 г.
Компания разрабатывает, производит и продаёт фармацевтические препараты по лечению онкологии.
2 место: Exxon Mobil (XOM)
Сектор: Нефть и газ
Дивиденды подряд с: 1882 г.
Компания занимается разведкой и добычей сырой нефти и природного газа в США и за рубежом.
1 место: York Water (YORW)
Сектор: Коммунальные услуги
Дивиденды подряд с: 1816 г.
Компания собирает, очищает и распределяет питьевую воду.
Победителем нашего топа стала старейшая коммунальная компания США. С года своего основания она не прекращала выплачивать дивиденды, доведя послужной список до 205 лет.
Если посмотреть все 13 компаний, я вижу три сильные причины, которые помогли им добиться солидных достижений:
1) Широкая диверсификация по разным типам товаров.
2) Широкая диверсификация по странам производства и сбыта.
3) Продажа продукции, необходимой для выживания людей обеспечивает регулярный спрос.
Каждый из участников обладает одним или сразу тремя этими качествами.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Прошлый раз мы начали перечислять компании, которые платят дивиденды более 100 лет. Давайте закончим этот топ и выделим причины, столь стабильных результатов:
7 место: Stanley Black & Decker (SWK)
Сектор: Промышленность
Дивиденды подряд с: 1895 г.
Компания производит электроинструменты и оборудование, в том числе профессиональные продукты, а также пневматические инструменты и крепёжные детали.
6 место: Procter & Gamble (PG)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1890 г.
Многочисленные типы товаров распределены по пяти сегментам: красота; уход; здравоохранение; ткань и уход за домом; уход за детьми, женщинами и семьёй.
5 место: Johnson Controls (JCI)
Сектор: Промышленность
Дивиденды подряд с: 1887 г.
Компания проектирует, продаёт, устанавливает и обслуживает системы отопления, вентиляции, кондиционирования, управления, охлаждения, интегрированной электронной безопасности, а также системы обнаружения и тушения пожара.
4 место: Consolidated Edison (ED)
Сектор: Коммунальные услуги
Дивиденды подряд с: 1885 г.
Компания участвует в поставке электроэнергии, газа и пара в США.
3 место: Eli Lilly (LLY)
Сектор: Здравоохранение
Дивиденды подряд с: 1885 г.
Компания разрабатывает, производит и продаёт фармацевтические препараты по лечению онкологии.
2 место: Exxon Mobil (XOM)
Сектор: Нефть и газ
Дивиденды подряд с: 1882 г.
Компания занимается разведкой и добычей сырой нефти и природного газа в США и за рубежом.
1 место: York Water (YORW)
Сектор: Коммунальные услуги
Дивиденды подряд с: 1816 г.
Компания собирает, очищает и распределяет питьевую воду.
Победителем нашего топа стала старейшая коммунальная компания США. С года своего основания она не прекращала выплачивать дивиденды, доведя послужной список до 205 лет.
Если посмотреть все 13 компаний, я вижу три сильные причины, которые помогли им добиться солидных достижений:
1) Широкая диверсификация по разным типам товаров.
2) Широкая диверсификация по странам производства и сбыта.
3) Продажа продукции, необходимой для выживания людей обеспечивает регулярный спрос.
Каждый из участников обладает одним или сразу тремя этими качествами.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍1
Альтернативное решение
Вы тепло отозвались о недавней публикации, где участник канала делился своим взглядом на жизнь с пассивного дохода. Поэтому я решил продолжить рубрику «Историй людей, которые нашли счастье». Мне прислал текст Roman с просьбой рассказать его путь:
"К 32 годам я придумал схему, как получать доход с бизнеса и пополнять с него инвестиции на фондовом рынке без личных усилий.
Я собрал портфель из ценных бумаг на сумму в $46 000. Они распределены на 3 части:
— Дивидендный на акции США $18 000. Реинвестирую дивы и пополняю ежемесячно на $500.
— Акции роста США на сумму - $14 000. Вкладываю в конкретные идеи по $2 000 на бумагу в диапазоне года и продаю. Счёт не пополняю. Хочу раскачать портфель в Х раз и переложить всё в дивидендные бумаги.
— ETF портфель на $14 000. Купил и сижу ровно. Он просто растёт или падает.
Пока я получаю с фондового рынка дивидендов около $50 в месяц, но это не помешало мне уйти на досрочную пенсию. Я построил коттедж в Подмосковье и три года назад переехал туда на ПМЖ из Москвы. Живу на лоне природы. 24/7 провожу время с семьёй и воспитываю маленького сына. А главное, у меня есть доход, который кормит меня и позволяет делать новые взносы в акции.
С 2010 года я работал на стыке IT и интернет-рекламы. В 2014 года поняв, что могу получать больше, я ушёл во фриланс и занимался привлечением трафика (SEO, SMO, лидогенерация). Затем начал зарабатывать на собственных информационных сайтах. Вот схема:
1. Создаю сайт, например, на тему выбора гаджетов или товаров для дачи.
2. Собираю семантическое ядро - это список запросов, которые пользователи вводят в поисковую строчку Яндекса, например, “как выбрать робот пылесос” или “топ-10 газонокосилок”.
3. Запросы распределяю по группам, на каждую заказываю написание статьи.
4. Регистрирую сайт в партнёрской программе какого-нибудь интернет-магазина. Ссылки вставляю в статью.
5. Посетители находят сайт, читают статью и кликают ссылки. За каждый такой клик (переход) или лид (заказ) мне выплачивается партнёрское вознаграждение.
6. Ещё я размещаю блоки контекстной рекламы и у меня есть прямые рекламодатели.
Ежемесячно сайты приносят $1300, и сумма постепенно растёт. Для меня это пассивный доход, т.к. удалось автоматизировать процесс: некоторыми функциями управляют скрипты, другие делегированы сотрудникам: авторам, редакторам, корректорам.
Я хотел сказать своим примером, что, если вы трудитесь на тяжёлой работе, подумайте об альтернативах. Необязательно больше работать. Нас окружают тысячи разных возможностей. Чтобы получить финансовую свободу авансом, автоматизируйте онлайн-бизнес и живите за счёт него."
Не могу сказать по прошлому опыту, что сайты — это однозначно успешная тема, но мне нравится посыл Романа: Если вы недовольны тем, что у вас есть, не сдавайтесь и продолжайте искать другие способы добиться желаемого.
Ниже фотография, как выглядит счастливый автор.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Вы тепло отозвались о недавней публикации, где участник канала делился своим взглядом на жизнь с пассивного дохода. Поэтому я решил продолжить рубрику «Историй людей, которые нашли счастье». Мне прислал текст Roman с просьбой рассказать его путь:
"К 32 годам я придумал схему, как получать доход с бизнеса и пополнять с него инвестиции на фондовом рынке без личных усилий.
Я собрал портфель из ценных бумаг на сумму в $46 000. Они распределены на 3 части:
— Дивидендный на акции США $18 000. Реинвестирую дивы и пополняю ежемесячно на $500.
— Акции роста США на сумму - $14 000. Вкладываю в конкретные идеи по $2 000 на бумагу в диапазоне года и продаю. Счёт не пополняю. Хочу раскачать портфель в Х раз и переложить всё в дивидендные бумаги.
— ETF портфель на $14 000. Купил и сижу ровно. Он просто растёт или падает.
Пока я получаю с фондового рынка дивидендов около $50 в месяц, но это не помешало мне уйти на досрочную пенсию. Я построил коттедж в Подмосковье и три года назад переехал туда на ПМЖ из Москвы. Живу на лоне природы. 24/7 провожу время с семьёй и воспитываю маленького сына. А главное, у меня есть доход, который кормит меня и позволяет делать новые взносы в акции.
С 2010 года я работал на стыке IT и интернет-рекламы. В 2014 года поняв, что могу получать больше, я ушёл во фриланс и занимался привлечением трафика (SEO, SMO, лидогенерация). Затем начал зарабатывать на собственных информационных сайтах. Вот схема:
1. Создаю сайт, например, на тему выбора гаджетов или товаров для дачи.
2. Собираю семантическое ядро - это список запросов, которые пользователи вводят в поисковую строчку Яндекса, например, “как выбрать робот пылесос” или “топ-10 газонокосилок”.
3. Запросы распределяю по группам, на каждую заказываю написание статьи.
4. Регистрирую сайт в партнёрской программе какого-нибудь интернет-магазина. Ссылки вставляю в статью.
5. Посетители находят сайт, читают статью и кликают ссылки. За каждый такой клик (переход) или лид (заказ) мне выплачивается партнёрское вознаграждение.
6. Ещё я размещаю блоки контекстной рекламы и у меня есть прямые рекламодатели.
Ежемесячно сайты приносят $1300, и сумма постепенно растёт. Для меня это пассивный доход, т.к. удалось автоматизировать процесс: некоторыми функциями управляют скрипты, другие делегированы сотрудникам: авторам, редакторам, корректорам.
Я хотел сказать своим примером, что, если вы трудитесь на тяжёлой работе, подумайте об альтернативах. Необязательно больше работать. Нас окружают тысячи разных возможностей. Чтобы получить финансовую свободу авансом, автоматизируйте онлайн-бизнес и живите за счёт него."
Не могу сказать по прошлому опыту, что сайты — это однозначно успешная тема, но мне нравится посыл Романа: Если вы недовольны тем, что у вас есть, не сдавайтесь и продолжайте искать другие способы добиться желаемого.
Ниже фотография, как выглядит счастливый автор.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
👍1
В июне я покупаю новую компанию для своего портфеля. Зная мои принципы дивидендной стратегии, сможете догадаться, что это будет за акция?
Anonymous Poll
15%
LUKOIL (LUKOY)
25%
Microsoft (MSFT)
14%
Paypal (PYPL)
28%
Broadcom (AVGO)
19%
Хочу посмотреть мнения других
👍2
Еженедельная подборка компаний, увеличивших дивиденды
За период: с 17 июня по 24 июня
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
22 июня
PSB Holdings (PSBQ) повышает дивиденды 27 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 9,5%
18 июня
W. R. Berkley Corporation (WEB) повышает дивиденды 19 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 8,3%
17 июня
W. P. Carey (WPC) повышает дивиденды 24 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 0,19%
National Fuel Gas (NFG) повышает дивиденды 50 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,2%
First Farmers Financial Corporation (FFMR) повышает дивиденды 31 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 3%
Напомню, это не список для автоматической покупки, а только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок в начале каждого месяца. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
За период: с 17 июня по 24 июня
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
22 июня
PSB Holdings (PSBQ) повышает дивиденды 27 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 9,5%
18 июня
W. R. Berkley Corporation (WEB) повышает дивиденды 19 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 8,3%
17 июня
W. P. Carey (WPC) повышает дивиденды 24 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 0,19%
National Fuel Gas (NFG) повышает дивиденды 50 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,2%
First Farmers Financial Corporation (FFMR) повышает дивиденды 31 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 3%
Напомню, это не список для автоматической покупки, а только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок в начале каждого месяца. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍2
Что может быть лучше дивидендов
Читая мой блог, может возникнуть ощущение, что я считаю акции США престижнее других. Или что я советую оставаться только в рамках дивидендной стратегии. Или не люблю ETF. Это всё не так. Я не согласен с теми, кто говорит:
— «Достаточно выбрать акции США, потому что это наиболее доходный фондовый рынок в мире»,
— «Американские компании ведут бизнес в других странах, поэтому они уже содержат внутри себя международную диверсификацию»,
— «Акции дают больше доходности, поэтому другие активы не нужны» и подобное.
На самом деле долгосрочные результаты стабильнее в портфеле с разнообразным набором позиций, у которых слабое взаимное влияние (низкая корреляция). Дивидендные акции не могут этого обеспечить, потому что отбор по дивидендным показателям сильно ограничивает список доступных кандидатов для покупок. Сужая выбор, вы получаете больше рисков и меньше потенциальной прибыли. Поэтому основу своего капитала я держу в ETF фондах с мировым охватом. Я рассказывал вам принципы составления своего ETF портфеля ранее.
После того как я стал изучать дивидендную стратегию роста (DGI), я увидел, что с помощью неё я могу создать простую систему пассивного дохода для жизни семьи. Но проблема в том, что акции с растущими выплатами всего мира сосредоточены в одной стране в основном среди корпораций.
Тогда среди фондов у меня уже был ETF на крупные компании США — Vanguard S&P 500 ETF (VOO). То есть покупать дивидендные акции роста для меня значило — дублировать позиции и нарушать пропорции портфеля. Поэтому я стал постепенно продавать VOO и перекладывал деньги в дивидендные акции роста. В итоге у меня осталась структура с разными активами, большую часть которого представлена в виде ETF, а акции американских крупных компаний в виде дивидендных акций.
Мало кому удаётся обойти по доходности индексы. Я знаю об этом, поэтому защитил основной капитал от своей излишней активности, выдав себе для эксперимента небольшую область работы с единичными акциями. На этом пяточке растёт проект «1000 долларов дивидендами». Но при этом я не стал забывать про диверсификацию. Я продолжаю держать комплексную структуру в ETF, вписав в неё дивидендную стратегию и избежав дублирования.
Для тех, кто знакомится с рынком ценных бумаг и хотел бы найти максимально лёгкую схему, я советую стремиться понять и создать ETF портфель на широкий класс активов. Он может быть как с акцентом на выплаты, так и с акцентом на рост, но в любом случае с большим разнообразием позиций.
Работа с единичными акциями более рискована, поэтому её надёжнее развивать после того, как заложен инвестиционный фундамент, за которым не нужно следить и переживать. Такой путь — от ETF к дивидендным акциям, прошёл я сам. Такой же путь — начинать с ETF, я вижу, что чаще всего подходит другим.
Я люблю дивиденды, для меня стратегия на акциях — это удобная система построения растущего рентного дохода. Но я не буду рубить сплеча и утверждать, что она всеобъемлющая и нельзя её чем-то дополнить.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Читая мой блог, может возникнуть ощущение, что я считаю акции США престижнее других. Или что я советую оставаться только в рамках дивидендной стратегии. Или не люблю ETF. Это всё не так. Я не согласен с теми, кто говорит:
— «Достаточно выбрать акции США, потому что это наиболее доходный фондовый рынок в мире»,
— «Американские компании ведут бизнес в других странах, поэтому они уже содержат внутри себя международную диверсификацию»,
— «Акции дают больше доходности, поэтому другие активы не нужны» и подобное.
На самом деле долгосрочные результаты стабильнее в портфеле с разнообразным набором позиций, у которых слабое взаимное влияние (низкая корреляция). Дивидендные акции не могут этого обеспечить, потому что отбор по дивидендным показателям сильно ограничивает список доступных кандидатов для покупок. Сужая выбор, вы получаете больше рисков и меньше потенциальной прибыли. Поэтому основу своего капитала я держу в ETF фондах с мировым охватом. Я рассказывал вам принципы составления своего ETF портфеля ранее.
После того как я стал изучать дивидендную стратегию роста (DGI), я увидел, что с помощью неё я могу создать простую систему пассивного дохода для жизни семьи. Но проблема в том, что акции с растущими выплатами всего мира сосредоточены в одной стране в основном среди корпораций.
Тогда среди фондов у меня уже был ETF на крупные компании США — Vanguard S&P 500 ETF (VOO). То есть покупать дивидендные акции роста для меня значило — дублировать позиции и нарушать пропорции портфеля. Поэтому я стал постепенно продавать VOO и перекладывал деньги в дивидендные акции роста. В итоге у меня осталась структура с разными активами, большую часть которого представлена в виде ETF, а акции американских крупных компаний в виде дивидендных акций.
Мало кому удаётся обойти по доходности индексы. Я знаю об этом, поэтому защитил основной капитал от своей излишней активности, выдав себе для эксперимента небольшую область работы с единичными акциями. На этом пяточке растёт проект «1000 долларов дивидендами». Но при этом я не стал забывать про диверсификацию. Я продолжаю держать комплексную структуру в ETF, вписав в неё дивидендную стратегию и избежав дублирования.
Для тех, кто знакомится с рынком ценных бумаг и хотел бы найти максимально лёгкую схему, я советую стремиться понять и создать ETF портфель на широкий класс активов. Он может быть как с акцентом на выплаты, так и с акцентом на рост, но в любом случае с большим разнообразием позиций.
Работа с единичными акциями более рискована, поэтому её надёжнее развивать после того, как заложен инвестиционный фундамент, за которым не нужно следить и переживать. Такой путь — от ETF к дивидендным акциям, прошёл я сам. Такой же путь — начинать с ETF, я вижу, что чаще всего подходит другим.
Я люблю дивиденды, для меня стратегия на акциях — это удобная система построения растущего рентного дохода. Но я не буду рубить сплеча и утверждать, что она всеобъемлющая и нельзя её чем-то дополнить.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍8❤1
3 причины сокращения дивидендов
Сокращение дивидендов — худший кошмар для дивидендного инвестора. К счастью, есть способы, которые могут снизить этот риск. Чтобы их узнать, мы должны сначала понять мотивы, которые заставляют компании сокращать выплаты. Разберу 3 из них:
Причина №1: Затухание бизнеса
Когда прибыль компании снижается до такой степени, что она больше не может покрывать свои дивиденды, сокращение становится неизбежным.
Пример: Компания RR Donnelley (RRD) занимается почтовым маркетингом и оказывает полиграфические услуги уже более 150 лет. Устаревавшая бизнес-модель требовала адаптации и перемен. К сожалению, менеджмент не смог перестроиться. Несмотря на 30-летний стаж выплат, большую часть из которого дивиденды росли, спад прибыли привёл сначала к прекращению роста выплат, затем к их снижению, а в прошлом году и полной отмене.
Как защититься: Инвесторы должны вкладывать только в компании, у которых прибыль и выручка ежегодно растёт. Замедление роста выручки может быть первым сигналом к последующему снижению дивидендов.
Причина №2: Долг
Когда компания растёт, она может увеличивать размер долга, покрывая каждый взятый доллар активом. Растущие платежи и дивиденды соперничают между собой за деньги фирмы. И если в плохой отчётный период средств на всё не хватит, нетрудно понять, какой будет следующий шаг руководства.
Пример: Сокращение дивидендов Kinder Morgan (KMI) в 2016 году, вероятно, один из наиболее ярких случаев сокращения из-за долга. На пике его размер был в 8 раз больше годовой прибыли. Даже отменив дивиденды KMI пришлось в спешке искать дополнительных 2 миллиарда долларов для обеспечения текущей кредитной линии. Другой пример — история с компанией AT&T (T) разворачивается прямо на наших глазах.
Как защититься: Для инвесторов, желающих избежать такого сокращения дивидендов, отличное решение — введение ограничений по показателям левериджа, такие как: отношение долга к активам или к прибыли.
Причина №3: Изменение дивидендной политики
Третья и, пожалуй, самая необъяснимая причина, связана с изменением политики распределения капитала. Иногда корпорации сокращают свои дивиденды не потому, что они вынуждены, а потому, что они этого хотят. Они решают направить средства вместо выплат, например, на:
— Выкуп акций
— Инвестиции
— Капитальные расходы
Пример: Одним из недавних примеров стала компания Owens & Minor (OMI). Подобное сокращение дивидендов от компаний с коэффициентом выплат ниже 60% случается крайне редко. Вот как прокомментировал решение генеральный директор:
«Новая (пониженная) ставка дивидендов обеспечивает более сбалансированную стратегию распределения капитала».
Как защититься: Один из способов избежать такого сокращения дивидендов — поиск компаний, которые давно уже увеличивают выплаты. Это показывает, что менеджмент дружелюбен к акционерам и уделяет первоочередное внимание выдаче денежных средств.
Вот несколько примеров компаний этого типа:
— Дивидендные аристократы: Акции S&P 500 с 25+ годами непрерывного увеличения дивидендов.
— Дивидендные живуны: Компании, пережившие два последних кризиса (2008 и 2020 год) с повышением дивидендов и вновь сделавших повышение в течение прошлой недели. Эти списки я выкладываю каждый четверг под хештегом #dvdПодборка
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Сокращение дивидендов — худший кошмар для дивидендного инвестора. К счастью, есть способы, которые могут снизить этот риск. Чтобы их узнать, мы должны сначала понять мотивы, которые заставляют компании сокращать выплаты. Разберу 3 из них:
Причина №1: Затухание бизнеса
Когда прибыль компании снижается до такой степени, что она больше не может покрывать свои дивиденды, сокращение становится неизбежным.
Пример: Компания RR Donnelley (RRD) занимается почтовым маркетингом и оказывает полиграфические услуги уже более 150 лет. Устаревавшая бизнес-модель требовала адаптации и перемен. К сожалению, менеджмент не смог перестроиться. Несмотря на 30-летний стаж выплат, большую часть из которого дивиденды росли, спад прибыли привёл сначала к прекращению роста выплат, затем к их снижению, а в прошлом году и полной отмене.
Как защититься: Инвесторы должны вкладывать только в компании, у которых прибыль и выручка ежегодно растёт. Замедление роста выручки может быть первым сигналом к последующему снижению дивидендов.
Причина №2: Долг
Когда компания растёт, она может увеличивать размер долга, покрывая каждый взятый доллар активом. Растущие платежи и дивиденды соперничают между собой за деньги фирмы. И если в плохой отчётный период средств на всё не хватит, нетрудно понять, какой будет следующий шаг руководства.
Пример: Сокращение дивидендов Kinder Morgan (KMI) в 2016 году, вероятно, один из наиболее ярких случаев сокращения из-за долга. На пике его размер был в 8 раз больше годовой прибыли. Даже отменив дивиденды KMI пришлось в спешке искать дополнительных 2 миллиарда долларов для обеспечения текущей кредитной линии. Другой пример — история с компанией AT&T (T) разворачивается прямо на наших глазах.
Как защититься: Для инвесторов, желающих избежать такого сокращения дивидендов, отличное решение — введение ограничений по показателям левериджа, такие как: отношение долга к активам или к прибыли.
Причина №3: Изменение дивидендной политики
Третья и, пожалуй, самая необъяснимая причина, связана с изменением политики распределения капитала. Иногда корпорации сокращают свои дивиденды не потому, что они вынуждены, а потому, что они этого хотят. Они решают направить средства вместо выплат, например, на:
— Выкуп акций
— Инвестиции
— Капитальные расходы
Пример: Одним из недавних примеров стала компания Owens & Minor (OMI). Подобное сокращение дивидендов от компаний с коэффициентом выплат ниже 60% случается крайне редко. Вот как прокомментировал решение генеральный директор:
«Новая (пониженная) ставка дивидендов обеспечивает более сбалансированную стратегию распределения капитала».
Как защититься: Один из способов избежать такого сокращения дивидендов — поиск компаний, которые давно уже увеличивают выплаты. Это показывает, что менеджмент дружелюбен к акционерам и уделяет первоочередное внимание выдаче денежных средств.
Вот несколько примеров компаний этого типа:
— Дивидендные аристократы: Акции S&P 500 с 25+ годами непрерывного увеличения дивидендов.
— Дивидендные живуны: Компании, пережившие два последних кризиса (2008 и 2020 год) с повышением дивидендов и вновь сделавших повышение в течение прошлой недели. Эти списки я выкладываю каждый четверг под хештегом #dvdПодборка
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍3
Цифры и лжецы
Американская фраза «figures don't lie, but liars figure» это забавная игра слов, которая объясняет, что цифры не могут врать, но могут быть люди, которые «умело» их используют.
Когда надо показать, насколько предмет велик, то вы слышите: «Растянете его в линию и хватит до Луны». А если нужно внушить, что он мал, про него же скажут: «Скрутите его и он поместится в коробке со стороной всего несколько дюймов».
Или другой пример, если вы не разбираетесь в фундаментальном анализе, то ушлый финансист может продать вам акцию со словами «Ведь у неё самое высокое соотношение цены и прибыли в отрасли!». Как будто это хорошо, на самом деле это очень плохо.
Похожее заблуждение происходит с оценкой инфляции. Когда вы слышите, что инфляция в США меньше 2%, то вам начинает казаться, что это немного, и что разумно хранить деньги в долларах. Но вот в чём проблема:
Не все вещи, которые мы покупаем, на самом деле дорожают на уровень официальной инфляции. Я нашёл картинку, которая показывает изменение стоимости разных групп товаров в США за 20 лет. Посмотрите, она снизу под постом.
На ней видно, что товары и услуги, которые требуют больше ручного труда, дорожали намного быстрее. К ним относятся: здравоохранение, образование и уход за детьми. С другой стороны, дешевели такие предметы, как телевизор. Это потому что телепроизводство легче автоматизировать.
Эта интересная диаграмма объясняет, почему некоторые люди «чувствуют», что инфляция выше, чем сообщается. Весьма вероятно, что в состав их потребительской корзины входят товары из верхней части графика. Если вы тратите деньги только на телевизоры, ваш необходимый прожиточный минимум мог снизиться за последние 20 лет. Однако, если вы как миллионы обычных людей, нуждаетесь в качественном медицинском обслуживании, вы, вероятно, столкнётесь с резким скачком расходов к старости, которые связаны с уходом.
Поэтому, ваша личная корзина товаров и услуг влияет на стоимость образа жизни. А ожидания от инвестиций могут не покрыть будущих трат.
Инфляция может быть более страшна, чем её показывают, но это для нас не проблема. Нас спасают дивиденды. Рост дохода от дивидендов акций США в каждые из прошлых 6 десятилетий обгонял инфляцию в 2-3 раза. Это значит, что когда бы вы ни начали жить с дивидендов — это позволит вам не ощущать влияние как официальной, так и фактической инфляции. Причём неважно, какую группу товаров вам придётся использовать как основную. Посмотрите на зелёную линию на графике. Она показывает, что рост дивидендов покрывает изменение стоимости всех видов трат.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Американская фраза «figures don't lie, but liars figure» это забавная игра слов, которая объясняет, что цифры не могут врать, но могут быть люди, которые «умело» их используют.
Когда надо показать, насколько предмет велик, то вы слышите: «Растянете его в линию и хватит до Луны». А если нужно внушить, что он мал, про него же скажут: «Скрутите его и он поместится в коробке со стороной всего несколько дюймов».
Или другой пример, если вы не разбираетесь в фундаментальном анализе, то ушлый финансист может продать вам акцию со словами «Ведь у неё самое высокое соотношение цены и прибыли в отрасли!». Как будто это хорошо, на самом деле это очень плохо.
Похожее заблуждение происходит с оценкой инфляции. Когда вы слышите, что инфляция в США меньше 2%, то вам начинает казаться, что это немного, и что разумно хранить деньги в долларах. Но вот в чём проблема:
Не все вещи, которые мы покупаем, на самом деле дорожают на уровень официальной инфляции. Я нашёл картинку, которая показывает изменение стоимости разных групп товаров в США за 20 лет. Посмотрите, она снизу под постом.
На ней видно, что товары и услуги, которые требуют больше ручного труда, дорожали намного быстрее. К ним относятся: здравоохранение, образование и уход за детьми. С другой стороны, дешевели такие предметы, как телевизор. Это потому что телепроизводство легче автоматизировать.
Эта интересная диаграмма объясняет, почему некоторые люди «чувствуют», что инфляция выше, чем сообщается. Весьма вероятно, что в состав их потребительской корзины входят товары из верхней части графика. Если вы тратите деньги только на телевизоры, ваш необходимый прожиточный минимум мог снизиться за последние 20 лет. Однако, если вы как миллионы обычных людей, нуждаетесь в качественном медицинском обслуживании, вы, вероятно, столкнётесь с резким скачком расходов к старости, которые связаны с уходом.
Поэтому, ваша личная корзина товаров и услуг влияет на стоимость образа жизни. А ожидания от инвестиций могут не покрыть будущих трат.
Инфляция может быть более страшна, чем её показывают, но это для нас не проблема. Нас спасают дивиденды. Рост дохода от дивидендов акций США в каждые из прошлых 6 десятилетий обгонял инфляцию в 2-3 раза. Это значит, что когда бы вы ни начали жить с дивидендов — это позволит вам не ощущать влияние как официальной, так и фактической инфляции. Причём неважно, какую группу товаров вам придётся использовать как основную. Посмотрите на зелёную линию на графике. Она показывает, что рост дивидендов покрывает изменение стоимости всех видов трат.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
👍1
Инвестор хочет получить как можно больше денег дивидендами в течение следующих 10 лет. Что ему лучше выбрать?
Anonymous Quiz
19%
Акцию с дивидендной доходностью 4% и ростом выплат 3% в год
19%
С дивидендной доходностью 2% и ростом выплат 15%
30%
С дивидендной доходностью 1% и ростом выплат 25%
32%
Не хочу считать, просто покажите ответ
Еженедельная подборка компаний, увеличивших дивиденды
Каждую неделю я просматриваю список акций, которые пережили два последних кризиса: 2008 и 2020 год, повышая дивиденды. Я назвал его "Дивидендные Живуны". Как только кто-то из них снова увеличивает выплату, моя система даёт сигнал.
В этом списке 275 акций. Это значит в неделю ко мне попадает в среднем по 5-6 компаний. Но за прошлые 7 дней наступила засуха и было только одно повышение. Зато какое. Рост отличный. Я уже покупал эту акцию 10 раз и набрал 20 штук. Редкий случай для моего портфеля. С другой стороны, я не забываю про диверсификацию, поэтому даже в таком количестве она занимает только 2,1% от всех моих позиций.
«Из-за наших высоких результатов в прошлом году мы можем с гордостью заявить, что увеличиваем квартальные дивиденды более высокими темпами, чем наш средний исторический показатель», — сказал Родни МакМаллен, председатель и главный исполнительный директор. «Это увеличение отражает уверенность Совета директоров в силе нашего свободного денежного потока и нашей способности обеспечивать стабильно высокие и привлекательные общие доходы для акционеров.
Наша компания по-прежнему инвестирует часть денег в развитие бизнеса для обеспечения долгосрочного устойчивого роста чистой прибыли, поддержания текущего кредитного рейтинга на инвестиционном уровне и возврата избыточного свободного денежного потока акционерам посредством выкупа акций и увеличения дивидендов. Компания активно балансирует, используя свободный денежный поток для достижения этих целей».
Вот этот герой:
24 июня Kroger (KR) объявила об очередном росте выплат на 17%. Это 14-ое подряд ежегодное повышение выплат.
Я планирую в этом году добавить автоматическую загрузку "Дивидендных Живунов" у себя на сайте, чтобы любой мог бесплатно и оперативно получать доступ к отобранным идеям. А до этого времени я продолжу каждый четверг присылать вам список в ручном режиме.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Каждую неделю я просматриваю список акций, которые пережили два последних кризиса: 2008 и 2020 год, повышая дивиденды. Я назвал его "Дивидендные Живуны". Как только кто-то из них снова увеличивает выплату, моя система даёт сигнал.
В этом списке 275 акций. Это значит в неделю ко мне попадает в среднем по 5-6 компаний. Но за прошлые 7 дней наступила засуха и было только одно повышение. Зато какое. Рост отличный. Я уже покупал эту акцию 10 раз и набрал 20 штук. Редкий случай для моего портфеля. С другой стороны, я не забываю про диверсификацию, поэтому даже в таком количестве она занимает только 2,1% от всех моих позиций.
«Из-за наших высоких результатов в прошлом году мы можем с гордостью заявить, что увеличиваем квартальные дивиденды более высокими темпами, чем наш средний исторический показатель», — сказал Родни МакМаллен, председатель и главный исполнительный директор. «Это увеличение отражает уверенность Совета директоров в силе нашего свободного денежного потока и нашей способности обеспечивать стабильно высокие и привлекательные общие доходы для акционеров.
Наша компания по-прежнему инвестирует часть денег в развитие бизнеса для обеспечения долгосрочного устойчивого роста чистой прибыли, поддержания текущего кредитного рейтинга на инвестиционном уровне и возврата избыточного свободного денежного потока акционерам посредством выкупа акций и увеличения дивидендов. Компания активно балансирует, используя свободный денежный поток для достижения этих целей».
Вот этот герой:
24 июня Kroger (KR) объявила об очередном росте выплат на 17%. Это 14-ое подряд ежегодное повышение выплат.
Я планирую в этом году добавить автоматическую загрузку "Дивидендных Живунов" у себя на сайте, чтобы любой мог бесплатно и оперативно получать доступ к отобранным идеям. А до этого времени я продолжу каждый четверг присылать вам список в ручном режиме.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍2
Быль и небылицы
Представьте, идёте вы по улице и видите на том месте, где обычно пустырь был, стройку затеяли. Тракторы понаехали. Копают ямку, в самосвал аккуратно землю складывают. Кругом рабочие суетятся. Заинтересовались вы, подходите к прорабу и спрашиваете:
— Что вы строите?
— Понятия не имеем.
— Как так, ну а на чертеже-то что нарисовано?
— У нас нет чертежа, — отмахивается прораб. — Когда за дело берутся такие мастера, как мы, обязательно что-нибудь да получится. Но нам некогда с вами разговаривать. Нам надо спешить, чтобы выполнить работу в срок. Может, тогда мы и поймём, что строили.
Удивились вы и решили из такой страны подальше улетать. Заходите в самолёт, и уже настороженно у стюардессы уточняете:
— А куда мы сегодня летим?
А она вам так спокойно отвечает:
— Сами пока не знаем. У нас никакого полётного плана нет. Просто запустим пассажиров и взлетим. В небе много воздушных потоков. Каждый день они направляются в разные стороны. Полетим туда, куда дует самый сильный ветер. И когда долетим до конца, будем знать, куда летели.
А теперь сравните с моей перепиской в Telegram:
— Вы зачем инвестируете?
— Хочу денег побольше.
— Сколько?
— Не знаю, но надо большой капитал собрать.
— Понял, а как выбираете, что покупать?
— Подписан на 15 каналов, беру из того, что часто обсуждают. Сначала много чего разного купил, но сейчас пишут — коррекция будет, вот не знаю продавать или нет.
И на том посту конец,
Кто мораль понял — молодец.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Представьте, идёте вы по улице и видите на том месте, где обычно пустырь был, стройку затеяли. Тракторы понаехали. Копают ямку, в самосвал аккуратно землю складывают. Кругом рабочие суетятся. Заинтересовались вы, подходите к прорабу и спрашиваете:
— Что вы строите?
— Понятия не имеем.
— Как так, ну а на чертеже-то что нарисовано?
— У нас нет чертежа, — отмахивается прораб. — Когда за дело берутся такие мастера, как мы, обязательно что-нибудь да получится. Но нам некогда с вами разговаривать. Нам надо спешить, чтобы выполнить работу в срок. Может, тогда мы и поймём, что строили.
Удивились вы и решили из такой страны подальше улетать. Заходите в самолёт, и уже настороженно у стюардессы уточняете:
— А куда мы сегодня летим?
А она вам так спокойно отвечает:
— Сами пока не знаем. У нас никакого полётного плана нет. Просто запустим пассажиров и взлетим. В небе много воздушных потоков. Каждый день они направляются в разные стороны. Полетим туда, куда дует самый сильный ветер. И когда долетим до конца, будем знать, куда летели.
А теперь сравните с моей перепиской в Telegram:
— Вы зачем инвестируете?
— Хочу денег побольше.
— Сколько?
— Не знаю, но надо большой капитал собрать.
— Понял, а как выбираете, что покупать?
— Подписан на 15 каналов, беру из того, что часто обсуждают. Сначала много чего разного купил, но сейчас пишут — коррекция будет, вот не знаю продавать или нет.
И на том посту конец,
Кто мораль понял — молодец.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
👍1
Будущая памятная дата
245 лет назад конгресс США утвердил документ, подготовленный Комитетом пяти. Глава комитета Томас Джефферсон сказал:
«Против нас вели жестокую войну, направив её на саму человеческую природу, нарушая священные права на жизнь и свободу. Мы никого не обижали, но нас, пленяли и увозили в рабство, навлекая на нас жалкую смерть. Эта пиратская война, позор неверных сил, заставляет нас восстать и получить ту свободу, которой нас лишили».
Теперь этот день стал одним из основных государственных праздников США. Залп из пушек гремит в полдень на любой военной базе. Праздничные фейерверки и шоу организуют во всех штатах. Обычные граждане устраивают пикники или барбекю с друзьями. День Независимости отмечают 4 июля, но, когда он выпадает на выходной, нерабочий день переносят на понедельник, как и сегодня.
День независимости должен быть не только у стран, но и у каждого человека. Для этого нужно создать систему пассивного дохода. Процесс накопления достаточного денежного потока с дивидендов займёт от нескольких лет для тех, кто уже собрал капитал, до нескольких десятилетий для молодых инвесторов, которые только начинают свою профессиональную карьеру. Попутно многие инвесторы потеряют цель из-за скуки или из-за отсутствия терпения. Как говорил Пол Самуельсон: «Успешное инвестирование так же увлекательно, как наблюдение за тем, как сохнет краска или как растёт трава». К сожалению, инвесторы, которые вкладывают деньги в дивиденды из чистого энтузиазма, не придерживаются этого правила, они пытаются найти зацепки для ускорения процесса накопления капитала с помощью опционов и фьючерсов или кредитного плеча, и, скорее всего, разочаруются, идя сложным путём.
Вы можете видеть, на моём примере, что создание дивидендной машины — долгий процесс. Оно похоже на бульдозер, который движется медленно, но не оставляет возражений у тех, по кому проехал. И в конце упорство будет награждено.
Желаю каждому, подобно Америке, получить свой персональный День Независимости. День победы в войне с рабством. Это будет день, когда линия размера дохода от инвестиций пересечёт линию размера затрат на жизнь. В конце концов, после многих лет жертв, мудрых инвестиций и соблюдения плана, инвесторы, наконец, смогут освободиться от кабалы с девяти до шести. Эта точка пересечения достижима, но для того, чтобы добраться до неё потребуются капитал, время, навыки или удача.
С Днём вашей будущей независимости!
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
245 лет назад конгресс США утвердил документ, подготовленный Комитетом пяти. Глава комитета Томас Джефферсон сказал:
«Против нас вели жестокую войну, направив её на саму человеческую природу, нарушая священные права на жизнь и свободу. Мы никого не обижали, но нас, пленяли и увозили в рабство, навлекая на нас жалкую смерть. Эта пиратская война, позор неверных сил, заставляет нас восстать и получить ту свободу, которой нас лишили».
Теперь этот день стал одним из основных государственных праздников США. Залп из пушек гремит в полдень на любой военной базе. Праздничные фейерверки и шоу организуют во всех штатах. Обычные граждане устраивают пикники или барбекю с друзьями. День Независимости отмечают 4 июля, но, когда он выпадает на выходной, нерабочий день переносят на понедельник, как и сегодня.
День независимости должен быть не только у стран, но и у каждого человека. Для этого нужно создать систему пассивного дохода. Процесс накопления достаточного денежного потока с дивидендов займёт от нескольких лет для тех, кто уже собрал капитал, до нескольких десятилетий для молодых инвесторов, которые только начинают свою профессиональную карьеру. Попутно многие инвесторы потеряют цель из-за скуки или из-за отсутствия терпения. Как говорил Пол Самуельсон: «Успешное инвестирование так же увлекательно, как наблюдение за тем, как сохнет краска или как растёт трава». К сожалению, инвесторы, которые вкладывают деньги в дивиденды из чистого энтузиазма, не придерживаются этого правила, они пытаются найти зацепки для ускорения процесса накопления капитала с помощью опционов и фьючерсов или кредитного плеча, и, скорее всего, разочаруются, идя сложным путём.
Вы можете видеть, на моём примере, что создание дивидендной машины — долгий процесс. Оно похоже на бульдозер, который движется медленно, но не оставляет возражений у тех, по кому проехал. И в конце упорство будет награждено.
Желаю каждому, подобно Америке, получить свой персональный День Независимости. День победы в войне с рабством. Это будет день, когда линия размера дохода от инвестиций пересечёт линию размера затрат на жизнь. В конце концов, после многих лет жертв, мудрых инвестиций и соблюдения плана, инвесторы, наконец, смогут освободиться от кабалы с девяти до шести. Эта точка пересечения достижима, но для того, чтобы добраться до неё потребуются капитал, время, навыки или удача.
С Днём вашей будущей независимости!
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
👍1
ТОП 3 вопроса из дивидендного чата за июнь
3 место: Сашко
«Когда, в большинстве случаев, компании сообщают о повышении дивидендов? Я имею в виду в средине года, или в конце финансового года, или когда взбредёт в голову?»
Ответ: Если у компании есть устойчивая практика выплаты и повышения дивидендов, то они обычно повышают их в один и тот же период в году. Например, PepsiCo (PEP) повышает в июне, а Coca-Cola (KO) в январе и т.д.
Из-за того, что у каждого свой график, еженедельно находятся те, кто сделал повышение. В моём дивидендом портфеле каждый месяц по 3-10 компаний увеличивают выплаты. А по четвергам, когда я составляю подборки для канала я как раз включаю только недавно повысивших дивиденды среди лучших акций. И как вы заметили, там всегда есть про кого рассказать.
2 место: 342
«Есть какие-то параметры, по которым можно сравнить надёжность депозитариев?»
Ответ: Акции, которые мы покупаем через брокера, хранятся не у него, а в другой организации под названием депозитарии, поэтому кажется, что этого участника тоже надо проверять.
Но я этому вопросу не придаю значение, потому что в Америке один депозитарий на всех брокеров — DTC (DEPOSITARY TRUST CORPORATION). Если мы говорим про Европу, там тоже один депозитарий на всех — Euroclear. Ну разве что у Великобритании свой — CREST. Поэтому выбора вам не дадут.
Если вы работаете через брокера РФ, то в стране действуют 254 депозитария и их работа также проходит через центральный депозитарий — небанковскую кредитную организацию НКО АО «Национальный расчётный депозитарий». Выбирая брокера, вы тем самым выбираете и депозитарий, через который будете работать. Поэтому оттолкнуться предлагаю от рейтинга популярности брокеров на сайте Московской Биржи.
1 место, Kira Korennova
"Сайт Dividend.com почему-то показывает компанию FDS, о которой вы писали, как не дивидендную."
Ответ: Вы будете удивлены, насколько часто встречаются ошибки на сайтах. Я пользуюсь платной версией одного из наиболее удобных сервисов для анализа — SeekingAlpha. И даже заплатив $240 я не могу рассчитывать на полную точность и регулярно встречаю огрехи в данных. Умение определять ошибки приходит с практикой. Найдя информацию в одном месте, если она значима, я перепроверяю её в другом, и если есть разночтения иду ещё дальше или делаю расследование по платежам вручную по следующему принципу:
1) Наивысший приоритет я выдаю информации на официальных страницах компаний в сети. Они специально создают на сайтах раздел «для инвесторов» где выкладывают отчёты. Те же данные можно найти на сайте американского регулятора фондового рынка SEC. К сожалению, способ наименее удобный, поэтому прибегаю к нему в крайнем случае.
2) Второй для значимости источник — ресурсы, специализирующиеся на дивидендных показателях. Такие, как сервис SimplySafeDividends или собранные вручную списки американских дивидендных коллег, например, с Dripinvesting.
3) А уже на третьем месте идут контент-сервисы для финансовых рынков, наподобие SeekingAlpha или Stockrow
P.S. У канала «1000 долларов дивидендами» крупнейший в Telegram чат дивидендных инвесторов. Каждый месяц я выбираю топ полезных вопросов из него, и дублирую на канале, чтобы хорошие мысли прожили дольше.
Прошлая подборка вопросов
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
3 место: Сашко
«Когда, в большинстве случаев, компании сообщают о повышении дивидендов? Я имею в виду в средине года, или в конце финансового года, или когда взбредёт в голову?»
Ответ: Если у компании есть устойчивая практика выплаты и повышения дивидендов, то они обычно повышают их в один и тот же период в году. Например, PepsiCo (PEP) повышает в июне, а Coca-Cola (KO) в январе и т.д.
Из-за того, что у каждого свой график, еженедельно находятся те, кто сделал повышение. В моём дивидендом портфеле каждый месяц по 3-10 компаний увеличивают выплаты. А по четвергам, когда я составляю подборки для канала я как раз включаю только недавно повысивших дивиденды среди лучших акций. И как вы заметили, там всегда есть про кого рассказать.
2 место: 342
«Есть какие-то параметры, по которым можно сравнить надёжность депозитариев?»
Ответ: Акции, которые мы покупаем через брокера, хранятся не у него, а в другой организации под названием депозитарии, поэтому кажется, что этого участника тоже надо проверять.
Но я этому вопросу не придаю значение, потому что в Америке один депозитарий на всех брокеров — DTC (DEPOSITARY TRUST CORPORATION). Если мы говорим про Европу, там тоже один депозитарий на всех — Euroclear. Ну разве что у Великобритании свой — CREST. Поэтому выбора вам не дадут.
Если вы работаете через брокера РФ, то в стране действуют 254 депозитария и их работа также проходит через центральный депозитарий — небанковскую кредитную организацию НКО АО «Национальный расчётный депозитарий». Выбирая брокера, вы тем самым выбираете и депозитарий, через который будете работать. Поэтому оттолкнуться предлагаю от рейтинга популярности брокеров на сайте Московской Биржи.
1 место, Kira Korennova
"Сайт Dividend.com почему-то показывает компанию FDS, о которой вы писали, как не дивидендную."
Ответ: Вы будете удивлены, насколько часто встречаются ошибки на сайтах. Я пользуюсь платной версией одного из наиболее удобных сервисов для анализа — SeekingAlpha. И даже заплатив $240 я не могу рассчитывать на полную точность и регулярно встречаю огрехи в данных. Умение определять ошибки приходит с практикой. Найдя информацию в одном месте, если она значима, я перепроверяю её в другом, и если есть разночтения иду ещё дальше или делаю расследование по платежам вручную по следующему принципу:
1) Наивысший приоритет я выдаю информации на официальных страницах компаний в сети. Они специально создают на сайтах раздел «для инвесторов» где выкладывают отчёты. Те же данные можно найти на сайте американского регулятора фондового рынка SEC. К сожалению, способ наименее удобный, поэтому прибегаю к нему в крайнем случае.
2) Второй для значимости источник — ресурсы, специализирующиеся на дивидендных показателях. Такие, как сервис SimplySafeDividends или собранные вручную списки американских дивидендных коллег, например, с Dripinvesting.
3) А уже на третьем месте идут контент-сервисы для финансовых рынков, наподобие SeekingAlpha или Stockrow
P.S. У канала «1000 долларов дивидендами» крупнейший в Telegram чат дивидендных инвесторов. Каждый месяц я выбираю топ полезных вопросов из него, и дублирую на канале, чтобы хорошие мысли прожили дольше.
Прошлая подборка вопросов
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
👍1
Результаты конкурса Telegram каналов
В мае я анонсировал конкурс молодых Telegram каналов об инвестициях. Я предложил авторам небольших блогов, у которых нет возможности развиваться за счёт рекламы, рассказать о своих проектах. Лучшему я обещал триумфально-бесплатно-индивидуально-рекламный пост.
Настало время выбрать победителя.
У меня субъективный взгляд на то, что такое «правильный Telegram канал». Я считаю что задача авторского канала не только говорить правду, но и делать это привлекательно.
Читателям должно быть интересно изучать материалы так же захватывающе, как и применять идеи из него на практике. Поэтому в авторском канале я высоко ценю художественный стиль. Умение завернуть сложные мысли в образы и сравнения так, чтобы они были понятны разным людям и отозвались во многих душах — талант достойный восхваления. Именно поэтому историю Богатого и Бедного папы знают во многих семьях, про самого богатого человека в Вавилоне слышали далеко за границами Вавилона, а цитаты инвестора из Омахи разлетаются во все стороны.
С другой стороны, каждый раз, когда я сажусь писать пост и думаю, как бы нагляднее подать свою мысль, я вспоминаю совет, который услышал много лет назад: «Чтобы интересно писать, нужно интересно жить». Личный опыт — второе за что должно любить авторский контент. Не только умение пересказать скучные математические цифры в нескучном виде, но и показать их через призму личных историй — вот что всегда будет интересно читать.
Я сам стремлюсь писать стильно и больше говорить про жизнь, и именно такой подход я искал среди 24 присланных на конкурс заявок.
Сначала я отобрал 5 выделяющихся блогов, а затем попросил участников закрытой группы проголосовать за победителя. Итак,
победа достаётся каналу InVesti.kz
Автор канала — Алексей, презентовал свой проект на конкурс так:
«Я открыл канал, видя печальный уровень финансовой грамотности в Казахстане. Практически волонтёрская работа. Моя идея в том, что если немного разбавить тексты юмором, то подписчики будут читать регулярнее и смогут лучше освоить финансовую грамотность.»
Узнав о своей победе, он добавил: «Wow! Спасибо. Я очень рад. Я 25 лет проработал в консалтинговой компании, став в итоге её совладельцем. Я думаю сильная сторона моих текстов — это правдивые истории из прожитой жизни, приправленные долей юмора и довольно циничным взглядом».
Знакомство с его творчеством можно начать с постов «Я худший рассказчик в истории» и «Замахнёмся не на Вильяма, нашего Шекспира».
Я бы посоветовал Алексею ещё поработать над оформлением текста и добавить какую-то сериальность в посты. Но уже сейчас есть основа, за которую можно полюбить его канал. Я считаю это правильный пример для подражания и драгоценный камень на пыльных дорогах второстепенных блогов в Telegram, созданных в коммерческих целях. Алексей — заслуженный победитель, поздравляю!
А тем, кто любит авторские уникальные мысли, рекомендую прикоснуться ко взгляду на жизнь и инвестициям в Казахстане через канал — inVesti.kz
Ниже фото «довольного» победителя.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
В мае я анонсировал конкурс молодых Telegram каналов об инвестициях. Я предложил авторам небольших блогов, у которых нет возможности развиваться за счёт рекламы, рассказать о своих проектах. Лучшему я обещал триумфально-бесплатно-индивидуально-рекламный пост.
Настало время выбрать победителя.
У меня субъективный взгляд на то, что такое «правильный Telegram канал». Я считаю что задача авторского канала не только говорить правду, но и делать это привлекательно.
Читателям должно быть интересно изучать материалы так же захватывающе, как и применять идеи из него на практике. Поэтому в авторском канале я высоко ценю художественный стиль. Умение завернуть сложные мысли в образы и сравнения так, чтобы они были понятны разным людям и отозвались во многих душах — талант достойный восхваления. Именно поэтому историю Богатого и Бедного папы знают во многих семьях, про самого богатого человека в Вавилоне слышали далеко за границами Вавилона, а цитаты инвестора из Омахи разлетаются во все стороны.
С другой стороны, каждый раз, когда я сажусь писать пост и думаю, как бы нагляднее подать свою мысль, я вспоминаю совет, который услышал много лет назад: «Чтобы интересно писать, нужно интересно жить». Личный опыт — второе за что должно любить авторский контент. Не только умение пересказать скучные математические цифры в нескучном виде, но и показать их через призму личных историй — вот что всегда будет интересно читать.
Я сам стремлюсь писать стильно и больше говорить про жизнь, и именно такой подход я искал среди 24 присланных на конкурс заявок.
Сначала я отобрал 5 выделяющихся блогов, а затем попросил участников закрытой группы проголосовать за победителя. Итак,
победа достаётся каналу InVesti.kz
Автор канала — Алексей, презентовал свой проект на конкурс так:
«Я открыл канал, видя печальный уровень финансовой грамотности в Казахстане. Практически волонтёрская работа. Моя идея в том, что если немного разбавить тексты юмором, то подписчики будут читать регулярнее и смогут лучше освоить финансовую грамотность.»
Узнав о своей победе, он добавил: «Wow! Спасибо. Я очень рад. Я 25 лет проработал в консалтинговой компании, став в итоге её совладельцем. Я думаю сильная сторона моих текстов — это правдивые истории из прожитой жизни, приправленные долей юмора и довольно циничным взглядом».
Знакомство с его творчеством можно начать с постов «Я худший рассказчик в истории» и «Замахнёмся не на Вильяма, нашего Шекспира».
Я бы посоветовал Алексею ещё поработать над оформлением текста и добавить какую-то сериальность в посты. Но уже сейчас есть основа, за которую можно полюбить его канал. Я считаю это правильный пример для подражания и драгоценный камень на пыльных дорогах второстепенных блогов в Telegram, созданных в коммерческих целях. Алексей — заслуженный победитель, поздравляю!
А тем, кто любит авторские уникальные мысли, рекомендую прикоснуться ко взгляду на жизнь и инвестициям в Казахстане через канал — inVesti.kz
Ниже фото «довольного» победителя.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
👍2
Еженедельная подборка компаний, увеличивших дивиденды
За период: с 1 по 7 июля
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
Продолжается летнее затишье. За прошлую неделю только две компании из списка "Дивидендных Живунов" повысили выплаты. Но насколько противоположными подобрались участники. Они нашли чем удивить.
4 июля
Essential (WTRG) повышает дивиденды 28 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 7%
Сектор: Коммунальные услуги
Описание: Компания предоставляет коммунальные услуги по водоснабжению, отведению воды, поставке природного газа в Соединённых Штатах с 1886 года.
Комментарии: Сектор коммунальных услуг традиционно идеальное место для поиска дивидендных историй. Компании, которые получают доход от регулярных платежей защищены в кризис и могут обеспечить один из самых стабильных растущих потоков дивидендных выплат на рынке.
3 июля
OZK (OZK) повышает дивиденды 25 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 1,8%
Сектор: Финансы
Описание: Банк предоставляет различные розничные и коммерческие банковские услуги с 1903 года.
Комментарии: Уникальность дивидендного дохода OZK в том, что она повышает дивиденды не раз в год, как делают это другие фирмы, а каждую выплату. С 2010 года, все квартальные дивиденды были выше предыдущих. Я впервые сталкиваюсь с такой дивидендной политикой, которая продержалась так долго. Она на руку инвесторам, так как при реинвестировании дивидендов более плавное и частое повышение, а не редкое движение скачками, сильнее задействует силу сложного процента. С другой стороны, финансовый сектор наиболее уязвим к кризисам, поэтому надёжность дивидендов выглядит слабо.
Напомню, мои еженедельные подборки — это не список для автоматической покупки, и не мои рекомендации. Это только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
За период: с 1 по 7 июля
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
Продолжается летнее затишье. За прошлую неделю только две компании из списка "Дивидендных Живунов" повысили выплаты. Но насколько противоположными подобрались участники. Они нашли чем удивить.
4 июля
Essential (WTRG) повышает дивиденды 28 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 7%
Сектор: Коммунальные услуги
Описание: Компания предоставляет коммунальные услуги по водоснабжению, отведению воды, поставке природного газа в Соединённых Штатах с 1886 года.
Комментарии: Сектор коммунальных услуг традиционно идеальное место для поиска дивидендных историй. Компании, которые получают доход от регулярных платежей защищены в кризис и могут обеспечить один из самых стабильных растущих потоков дивидендных выплат на рынке.
3 июля
OZK (OZK) повышает дивиденды 25 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 1,8%
Сектор: Финансы
Описание: Банк предоставляет различные розничные и коммерческие банковские услуги с 1903 года.
Комментарии: Уникальность дивидендного дохода OZK в том, что она повышает дивиденды не раз в год, как делают это другие фирмы, а каждую выплату. С 2010 года, все квартальные дивиденды были выше предыдущих. Я впервые сталкиваюсь с такой дивидендной политикой, которая продержалась так долго. Она на руку инвесторам, так как при реинвестировании дивидендов более плавное и частое повышение, а не редкое движение скачками, сильнее задействует силу сложного процента. С другой стороны, финансовый сектор наиболее уязвим к кризисам, поэтому надёжность дивидендов выглядит слабо.
Напомню, мои еженедельные подборки — это не список для автоматической покупки, и не мои рекомендации. Это только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍2
Кто ещё хочет ошибиться?
Моя дивидендная стратегия построена на идеи, что излишняя активность вредит инвестиционным результатам. Я стараюсь поменьше придавать значение ценам, чтобы не совершать ошибок. Вот несколько ситуаций, как это работает:
1) Психология: Если я куплю акцию на пике и вскоре замечу падение цены я могу разочароваться и даже начать винить себя за неумелый вход в сделку. Желание исправить ситуацию может привести к продаже акции по более низкой цене, что ещё сильнее усугубит потери. Стабильный денежный поток с дивидендов позволяет спать спокойно, поэтому нам стоит пользоваться этим преимуществом и не расшатывать психику.
2) Трудозатраты: Глупо придавать большое значение цене покупки, потому что мы с вами знаем, что цена не имеет решающего значения для результата. Я показывал ранее, что разница между регулярными покупками по самым лучшим ценам и по самым дорогим составляет всего 5-6%. То есть когда мы покупаем на года, но при этом стремимся выбрать момент входа мы боремся лишь за 5% выгоды, которые мы получим только в случае постоянного угадывания самой низкой цены, что возможно только в теории. Поэтому лучше покупать по системе фиксированный день.
3) Стабильность: Падение цен также не выступает сигналом ухудшения качества бизнеса. Выбирая дивидендные акции, я получаю лучшие в мире компании в период их расцвета. Если фирма каждый год повышает выплаты, значит, их прибыль тоже растёт. Ведь дивиденды — это часть дохода. Только у тех, у кого денежные потоки постоянно расширяются могут наращивать выплаты. А раз прибыль растёт, то неизбежно будет расти и цена. Невзирая на временные колебания из-за новостей, спекулянтов и кризисов, цены всегда возвращаются к своим справедливым значениям, которые движутся параллельно росту прибыли и капитализации компании. Поэтому у акций дивидендного роста нет нужды оценивать ситуацию по ценам. То что действительно критично для бизнеса найдёт отражение в дивидендах. Дивиденды — лучшая чем цены проектция состяния дел в компании.
4) Доходность: Я также не стремлюсь подзаработать в пути, продавая подорожавшие акции, чтобы купить другие дешевле. В такой математике видна выгода на бумаге, но не на практике. Я показывал результаты фонда LEXCX, в котором купили равными долями 20 акций и держали их в течение 85 лет. Итоговый результат обошёл S&P 500, но в конце он на 80% состоял из одной акции. То есть победу принесла акция, которая росла намного сильнее других. Если бы мы продали её на полпути, желая получить схожий эффект на другой позиции, то мы бы никогда не добились тех же результатов и сделали себе хуже.
5) Везение: Вредно следить и за общим новостным фоном и пытаться заработать на резких движениях рынка. Исследование Vanguard показало, что 20 самых лучших и худших дней фондового рынка за 35 лет находились рядом (скрин под постом). Желание в этот момент заработать ещё денег на необычной волатильности, скорее всего привело бы вас к большим потерям, потому что рынок непредсказуем и нет никаких устойчивых закономерностей, которые позволят вам гарантировать выгоду. Поэтому в такой момент лучше просто оставаться на рынке. То есть продолжать держать свои позиции, чтобы не пропустить наиболее выгодные дни.
Итоги: В этом посте я напомнил несколько причин, почему не стоит усердствовать в ежедневном анализе цен акций, рынка и стоимости портфеля, а лучше регулярно совершать инвестиции и держаться за выбранные позиции. Высвободившиеся силы и время, лучше направить на тренировку навыков оценки долгосрочных перспектив и качества бизнеса компаний или работой над структурой портфеля. Именно от этого будут зависеть наши итоговые результаты. А если мы увлечёмся и пропустим какое-то сильное движение цен, то, возможно, это будет только к лучшему.
P.S. Я вставил в тексте 20 ссылок. Если вам не хватает цельности, чтобы понять дивидендную стратегию DGI, рекомендую пройтись по ним и изучить другие материалы из рубрики под хештогом "Стратегия".
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Моя дивидендная стратегия построена на идеи, что излишняя активность вредит инвестиционным результатам. Я стараюсь поменьше придавать значение ценам, чтобы не совершать ошибок. Вот несколько ситуаций, как это работает:
1) Психология: Если я куплю акцию на пике и вскоре замечу падение цены я могу разочароваться и даже начать винить себя за неумелый вход в сделку. Желание исправить ситуацию может привести к продаже акции по более низкой цене, что ещё сильнее усугубит потери. Стабильный денежный поток с дивидендов позволяет спать спокойно, поэтому нам стоит пользоваться этим преимуществом и не расшатывать психику.
2) Трудозатраты: Глупо придавать большое значение цене покупки, потому что мы с вами знаем, что цена не имеет решающего значения для результата. Я показывал ранее, что разница между регулярными покупками по самым лучшим ценам и по самым дорогим составляет всего 5-6%. То есть когда мы покупаем на года, но при этом стремимся выбрать момент входа мы боремся лишь за 5% выгоды, которые мы получим только в случае постоянного угадывания самой низкой цены, что возможно только в теории. Поэтому лучше покупать по системе фиксированный день.
3) Стабильность: Падение цен также не выступает сигналом ухудшения качества бизнеса. Выбирая дивидендные акции, я получаю лучшие в мире компании в период их расцвета. Если фирма каждый год повышает выплаты, значит, их прибыль тоже растёт. Ведь дивиденды — это часть дохода. Только у тех, у кого денежные потоки постоянно расширяются могут наращивать выплаты. А раз прибыль растёт, то неизбежно будет расти и цена. Невзирая на временные колебания из-за новостей, спекулянтов и кризисов, цены всегда возвращаются к своим справедливым значениям, которые движутся параллельно росту прибыли и капитализации компании. Поэтому у акций дивидендного роста нет нужды оценивать ситуацию по ценам. То что действительно критично для бизнеса найдёт отражение в дивидендах. Дивиденды — лучшая чем цены проектция состяния дел в компании.
4) Доходность: Я также не стремлюсь подзаработать в пути, продавая подорожавшие акции, чтобы купить другие дешевле. В такой математике видна выгода на бумаге, но не на практике. Я показывал результаты фонда LEXCX, в котором купили равными долями 20 акций и держали их в течение 85 лет. Итоговый результат обошёл S&P 500, но в конце он на 80% состоял из одной акции. То есть победу принесла акция, которая росла намного сильнее других. Если бы мы продали её на полпути, желая получить схожий эффект на другой позиции, то мы бы никогда не добились тех же результатов и сделали себе хуже.
5) Везение: Вредно следить и за общим новостным фоном и пытаться заработать на резких движениях рынка. Исследование Vanguard показало, что 20 самых лучших и худших дней фондового рынка за 35 лет находились рядом (скрин под постом). Желание в этот момент заработать ещё денег на необычной волатильности, скорее всего привело бы вас к большим потерям, потому что рынок непредсказуем и нет никаких устойчивых закономерностей, которые позволят вам гарантировать выгоду. Поэтому в такой момент лучше просто оставаться на рынке. То есть продолжать держать свои позиции, чтобы не пропустить наиболее выгодные дни.
Итоги: В этом посте я напомнил несколько причин, почему не стоит усердствовать в ежедневном анализе цен акций, рынка и стоимости портфеля, а лучше регулярно совершать инвестиции и держаться за выбранные позиции. Высвободившиеся силы и время, лучше направить на тренировку навыков оценки долгосрочных перспектив и качества бизнеса компаний или работой над структурой портфеля. Именно от этого будут зависеть наши итоговые результаты. А если мы увлечёмся и пропустим какое-то сильное движение цен, то, возможно, это будет только к лучшему.
P.S. Я вставил в тексте 20 ссылок. Если вам не хватает цельности, чтобы понять дивидендную стратегию DGI, рекомендую пройтись по ним и изучить другие материалы из рубрики под хештогом "Стратегия".
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍1
Отчёт по портфелю за июнь 2021
Я полюбил дивидендную стратегию настолько сильно, что решил сделать её основой для пассивного дохода. В течение 28 месяцев я вкладываю на фондовый рынок по $1 000 и собираю из акций-кирпичиков крепкий дивидендный дом. За его стенами я планирую укрываться от любой непогоды, которую объявят финансовые метеорологи.
Процесс постройки надёжных стен не быстрый, однако мне нравится видеть, как каждый новый взнос сразу начинает работать и увеличивает сумму годового дохода. В то время как другие стратегии предлагают тратить время в попытке угадать правильные сделки, я предпочитаю не надеятся на удачу, и удар за ударом сколачиваю богатство по частям.
После пройденного пути мой портфель приносит $900 дивидендами в год. Эта сумма сформировалась постепенно. Каждый месячный отчёт я показывал, как она росла с нуля. В июне она снова увеличилась, потому что я купил:
— Atmos Energy (ATO)
— Fortis (FTS)
— Bristol-Myers Squibb Company (BMY)
— AbbVie (ABBV)
— British American Tobacco (BTI)
— Realty Income (O)
— Broadcom (AVGO)
— Kimberly-Clark (KMB)
Впервые за 3 месяца у меня в портфеле появилась новая акция. Ей стала Broadcom (AVGO). Компания разрабатывает и поставляет решения для полупроводниковой инфраструктуры. Спрос на её чипы продолжает расти на фоне общемирового дефицита. С глобальным переходом на смартфоны с технологией 5G, выпуском игровых приставок и компьютеров, а также общим восстановлением экономики эта тенденция продолжится. Поэтому я открыл позицию, взяв одну акцию.
За прошлый месяц портфель принёс $122 дивидендами. Я добавил их к сумме основного взноса, чтобы купить больше акций. Растущие выплаты помогают разгоняться всё быстрее и быстрее. Как вы помните, моё движение будет неравномерным. Начав с нуля, я каждый месяц увеличиваю скорость за счёт реинвестирования и растущих выплат.
Кстати, по поводу последних. В июне ещё 7 компаний из портфеля увеличили дивиденды. С момента, когда было последнее сокращение прошло 11 месяцев. За это время было объявлено 65 новых повышений. Они принесли мне на ровном месте дополнительно $50 ежегодного дохода. Вместе с прошлыми дивидендами, они не только станут новой нормой выплат, но и послужат отправной точкой для последующих повышений. Поскольку я выбираю бизнес с растущими дивидендами, мне достаточно один раз сделать сделку, чтобы доход постоянно рос. Именно так работает дивидендная стратегия роста (DGI).
Ещё одна приятная новость прилетела неожиданно. Interactive Brokers, с которым я сотрудничаю, отменил комиссии за неактивность. Я подсчитал, что это позволит мне сократить затраты на обслуживание примерно вдвое, что уменьшит срок достижения цели на один месяц. Для того чтобы воспользоваться новым преимуществом мне нужно совершать сделки немного реже, чем сейчас. Пока я покупал в среднем по 9,7 акций в месяц. Теперь я планирую распределять размер взноса на чуть меньшее количество позиций.
В остальном это был рядовой месяц летнего затишья, который добавил ещё одну каплю в чан финансового благополучия. Основные показатели по портфелю и условия доступа к полной таблице лежат по ссылке.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Я полюбил дивидендную стратегию настолько сильно, что решил сделать её основой для пассивного дохода. В течение 28 месяцев я вкладываю на фондовый рынок по $1 000 и собираю из акций-кирпичиков крепкий дивидендный дом. За его стенами я планирую укрываться от любой непогоды, которую объявят финансовые метеорологи.
Процесс постройки надёжных стен не быстрый, однако мне нравится видеть, как каждый новый взнос сразу начинает работать и увеличивает сумму годового дохода. В то время как другие стратегии предлагают тратить время в попытке угадать правильные сделки, я предпочитаю не надеятся на удачу, и удар за ударом сколачиваю богатство по частям.
После пройденного пути мой портфель приносит $900 дивидендами в год. Эта сумма сформировалась постепенно. Каждый месячный отчёт я показывал, как она росла с нуля. В июне она снова увеличилась, потому что я купил:
— Atmos Energy (ATO)
— Fortis (FTS)
— Bristol-Myers Squibb Company (BMY)
— AbbVie (ABBV)
— British American Tobacco (BTI)
— Realty Income (O)
— Broadcom (AVGO)
— Kimberly-Clark (KMB)
Впервые за 3 месяца у меня в портфеле появилась новая акция. Ей стала Broadcom (AVGO). Компания разрабатывает и поставляет решения для полупроводниковой инфраструктуры. Спрос на её чипы продолжает расти на фоне общемирового дефицита. С глобальным переходом на смартфоны с технологией 5G, выпуском игровых приставок и компьютеров, а также общим восстановлением экономики эта тенденция продолжится. Поэтому я открыл позицию, взяв одну акцию.
За прошлый месяц портфель принёс $122 дивидендами. Я добавил их к сумме основного взноса, чтобы купить больше акций. Растущие выплаты помогают разгоняться всё быстрее и быстрее. Как вы помните, моё движение будет неравномерным. Начав с нуля, я каждый месяц увеличиваю скорость за счёт реинвестирования и растущих выплат.
Кстати, по поводу последних. В июне ещё 7 компаний из портфеля увеличили дивиденды. С момента, когда было последнее сокращение прошло 11 месяцев. За это время было объявлено 65 новых повышений. Они принесли мне на ровном месте дополнительно $50 ежегодного дохода. Вместе с прошлыми дивидендами, они не только станут новой нормой выплат, но и послужат отправной точкой для последующих повышений. Поскольку я выбираю бизнес с растущими дивидендами, мне достаточно один раз сделать сделку, чтобы доход постоянно рос. Именно так работает дивидендная стратегия роста (DGI).
Ещё одна приятная новость прилетела неожиданно. Interactive Brokers, с которым я сотрудничаю, отменил комиссии за неактивность. Я подсчитал, что это позволит мне сократить затраты на обслуживание примерно вдвое, что уменьшит срок достижения цели на один месяц. Для того чтобы воспользоваться новым преимуществом мне нужно совершать сделки немного реже, чем сейчас. Пока я покупал в среднем по 9,7 акций в месяц. Теперь я планирую распределять размер взноса на чуть меньшее количество позиций.
В остальном это был рядовой месяц летнего затишья, который добавил ещё одну каплю в чан финансового благополучия. Основные показатели по портфелю и условия доступа к полной таблице лежат по ссылке.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍2
Все эти компании остаются Дивидендными Аристократами с даты составления первого списка Аристократов в 1989 году до сегодняшнего дня. Кроме одной. Найдёте лишнего?
Anonymous Quiz
16%
Johnson & Johnson (JNJ)
8%
Coca-Cola (KO)
17%
Procter & Gamble (PG)
38%
McDonald's (MCD)
21%
Боюсь ошибиться, покажите правильный ответ
👍1
Еженедельная подборка компаний, увеличивших дивиденды
За период: с 8 по 14 июля
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
14 июля
— Walgreens (WBA) повышает дивиденды 45 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,1%
— Ryder (R) повышает дивиденды 29 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 3,6%
13 июля
— Cummins (CMI) повышает дивиденды 28 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 7,4%
12 июля
— Duke (DUK) повышает дивиденды 16 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,1%
— Computer Services (CSVI) повышает дивиденды 49 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 8%
10 июля
— Smucker (SJM) повышает дивиденды 29 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 10%
Напомню, мои еженедельные подборки — это не список для автоматической покупки, и не мои рекомендации. Это только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
За период: с 8 по 14 июля
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
14 июля
— Walgreens (WBA) повышает дивиденды 45 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,1%
— Ryder (R) повышает дивиденды 29 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 3,6%
13 июля
— Cummins (CMI) повышает дивиденды 28 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 7,4%
12 июля
— Duke (DUK) повышает дивиденды 16 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,1%
— Computer Services (CSVI) повышает дивиденды 49 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 8%
10 июля
— Smucker (SJM) повышает дивиденды 29 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 10%
Напомню, мои еженедельные подборки — это не список для автоматической покупки, и не мои рекомендации. Это только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍2
Фьючерсы, гадалки и другие сказки для взрослых
«Прогнозы могут многое рассказать вам о прогнозисте, но они ничего не говорят вам о будущем» Уоррен Баффетт
На падении рынка в 2020 году по инвестиционным форумам прокатилась волна однотипных предсказаний: «Как пишет Bloomberg, пик падения дивидендов компаний США придётся на 2021 год», «Выплаты акционерам упадут на 20% ниже 2019 года», «Рынок будет восстанавливаться не менее 6 лет» и подобное.
Многие прогнозы были построены на основании фьючерсов на выплату дивидендов S&P 500. Ожидалось что
— выплаты сократятся на 15% в 2020 году
— и на 27% к 2021 году
Для понимания, такого сокращения не было ещё за всю историю фондового рынка. А за месяц до этого прогнозы были ещё страшнее:
— дивиденды будут сокращены на 33% в 2020 году
— и на 42% к 2021 году,
— а затем до 2029 года роста дивидендов не будет.
Как мы уже можем заявить — ожидания не оправдались. Напомню, что фьючерс — это договор на реальные деньги на какой-то прогноз. Любые предсказания, даже обеспеченные деньгами в виде залога, нужно рассматривать с огромным запасом скепсиса, так как они основаны на мнении толпы. Люди подвержены эмоциям и в большинстве случаев неверно оценивают ситуацию на рынке. Даже опытный аналитик вряд ли что-то может внятное сказать о ближайшем будущем.
Недавно я нашёл график, от Bloomberg, на котором показана история оценок ставок кредитования между американскими банками на основе фьючерсных контрактов. А затем показано, как на самом деле развивалась ситуация. Я прикрепил его под постом. Как видно, эти прогнозы всегда ошибались, причём нередко оценки шли в другую сторону.
Я также смотрел мнение по изменению прибыли на акцию S&P 500 за последние 25 лет. Под постом это картинка два. Только за пять из 25 лет оценки оказались более консервативными, чем реальность. В остальных 20 годах люди ожидали больше прибыли, чем вышло по факту. То есть в 80% случаев инвесторы ждали неоправданно сильное развитие экономики. Обещания убытков менее привлекательны, поэтому даже профессиональные аналитики с меньшей охотой говорят о них, чтобы не снижать свои рейтинги популярности.
Вы должны относиться к чьему-либо мнению с недоверием, в том числе и к моему. Только собственное исследование может быть основой для принятия решений. Даже если оно неверно, потому что в 100% случаев никто не бывает прав, уверенность, которую оно вам подарит, поможет игнорировать шум новостных блогов.
В своём инвестировании я стараюсь сосредоточиться на долгосрочных трендах, за которыми стоит логика. Я согласен с Питером Линчем, что, «если вы тратите 13 минут на анализ макроэкономических показателях, вы потратите 10 минут впустую».
Вместо оценки ближайшего положения всего рынка я слежу за долгосрочными возможностями отдельных предприятий. Я выбираю бизнес, который имеет сильные преимущества, такие как защитные рвы, бренды и нематериальные активы, — то есть всё то, что сдерживает конкурентов. Такой бизнес обслуживает основные человеческие потребности, а это означает, что спрос на его услуги и товары будет постоянный, что сулит хорошие доходы, прибыль и дивиденды.
Я уверен, что люди будут
— есть нездоровую пищу, пить алкоголь,
— сражаться,
— мыть руки, чистить зубы,
— использовать специи,
— покупать косметику,
— ездить на машинах,
— следить за домашними животными,
— мусорить,
— звонить родителям,
— принимать лекарства и т. д.
Моя стратегия предполагает, что люди останутся людьми и будут придерживаться своего поведения. С другой стороны, я не думаю, что даже человек, отвечающий за Федеральный резерв, имеет ту же уверенность в отношении ставок ФРС через три месяца.
Таким образом, я не делаю прогнозов, а использую долгосрочные тренды и советую другим тоже не слушать мнение о том, где будет рынок в ближайший месяц, а вкладывать в надёжный бизнес как только появляются деньги для инвестирования.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
«Прогнозы могут многое рассказать вам о прогнозисте, но они ничего не говорят вам о будущем» Уоррен Баффетт
На падении рынка в 2020 году по инвестиционным форумам прокатилась волна однотипных предсказаний: «Как пишет Bloomberg, пик падения дивидендов компаний США придётся на 2021 год», «Выплаты акционерам упадут на 20% ниже 2019 года», «Рынок будет восстанавливаться не менее 6 лет» и подобное.
Многие прогнозы были построены на основании фьючерсов на выплату дивидендов S&P 500. Ожидалось что
— выплаты сократятся на 15% в 2020 году
— и на 27% к 2021 году
Для понимания, такого сокращения не было ещё за всю историю фондового рынка. А за месяц до этого прогнозы были ещё страшнее:
— дивиденды будут сокращены на 33% в 2020 году
— и на 42% к 2021 году,
— а затем до 2029 года роста дивидендов не будет.
Как мы уже можем заявить — ожидания не оправдались. Напомню, что фьючерс — это договор на реальные деньги на какой-то прогноз. Любые предсказания, даже обеспеченные деньгами в виде залога, нужно рассматривать с огромным запасом скепсиса, так как они основаны на мнении толпы. Люди подвержены эмоциям и в большинстве случаев неверно оценивают ситуацию на рынке. Даже опытный аналитик вряд ли что-то может внятное сказать о ближайшем будущем.
Недавно я нашёл график, от Bloomberg, на котором показана история оценок ставок кредитования между американскими банками на основе фьючерсных контрактов. А затем показано, как на самом деле развивалась ситуация. Я прикрепил его под постом. Как видно, эти прогнозы всегда ошибались, причём нередко оценки шли в другую сторону.
Я также смотрел мнение по изменению прибыли на акцию S&P 500 за последние 25 лет. Под постом это картинка два. Только за пять из 25 лет оценки оказались более консервативными, чем реальность. В остальных 20 годах люди ожидали больше прибыли, чем вышло по факту. То есть в 80% случаев инвесторы ждали неоправданно сильное развитие экономики. Обещания убытков менее привлекательны, поэтому даже профессиональные аналитики с меньшей охотой говорят о них, чтобы не снижать свои рейтинги популярности.
Вы должны относиться к чьему-либо мнению с недоверием, в том числе и к моему. Только собственное исследование может быть основой для принятия решений. Даже если оно неверно, потому что в 100% случаев никто не бывает прав, уверенность, которую оно вам подарит, поможет игнорировать шум новостных блогов.
В своём инвестировании я стараюсь сосредоточиться на долгосрочных трендах, за которыми стоит логика. Я согласен с Питером Линчем, что, «если вы тратите 13 минут на анализ макроэкономических показателях, вы потратите 10 минут впустую».
Вместо оценки ближайшего положения всего рынка я слежу за долгосрочными возможностями отдельных предприятий. Я выбираю бизнес, который имеет сильные преимущества, такие как защитные рвы, бренды и нематериальные активы, — то есть всё то, что сдерживает конкурентов. Такой бизнес обслуживает основные человеческие потребности, а это означает, что спрос на его услуги и товары будет постоянный, что сулит хорошие доходы, прибыль и дивиденды.
Я уверен, что люди будут
— есть нездоровую пищу, пить алкоголь,
— сражаться,
— мыть руки, чистить зубы,
— использовать специи,
— покупать косметику,
— ездить на машинах,
— следить за домашними животными,
— мусорить,
— звонить родителям,
— принимать лекарства и т. д.
Моя стратегия предполагает, что люди останутся людьми и будут придерживаться своего поведения. С другой стороны, я не думаю, что даже человек, отвечающий за Федеральный резерв, имеет ту же уверенность в отношении ставок ФРС через три месяца.
Таким образом, я не делаю прогнозов, а использую долгосрочные тренды и советую другим тоже не слушать мнение о том, где будет рынок в ближайший месяц, а вкладывать в надёжный бизнес как только появляются деньги для инвестирования.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍1