​​У вас выходной вчера? А у меня сегодня

Когда я работал по найму, каждый дополнительный нерабочий день ждал с нетерпением. Ещё один выходной - это как глоток свежего воздуха. Хочешь отсыпайся, хочешь с детьми в развлекательный центр, или в гости к друзьям, а может даже в небольшую поездку (но небольшую! Скоро опять на работу).

Теперь я сам строю свой график. Я не жду разрешения побыть с близкими. Мне не нужна команда "отбой". Нерабочие часы и дни появляются по мере моей усталости или семейного праздника. А рабочие, когда приходят новые идеи и интересные темы.

Мне нравится устраивать себе выходные посреди недели. Когда я прихожу с семьей в будний день отдыхать, я всегда получаю:

— Неконкурентное поле. Немногие позволяют себе расслабиться в рабочие часы. Поэтому я не встречаю очередей. Я не соревнуюсь с другими за право посадить ребенка на карусель. На берегу озера мы остаёмся одни с природой. Весь многолюдный пляж пустой в эти часы.

— Скидки. Людям надо зарабатывать в отсутствии спроса, и тут появляюсь я и предлагаю занять непопулярное время. В будни отдыхать дешевле. Нетуристический сезон в другой стране обходится на 30% выгоднее.

— Лучшие условия. У меня всегда место в первом ряду. Я могу выбрать популярного харизматичного гида, я знаю, он будет свободен в это время. Всё внимание для нас. С нами поговорят по душам и прокатят лишний круг на слонике. Предложат приятные мелочи и не будут торопить.

Всё это даёт больше радости, красок и эмоций. Наполняет ощущением момента и дарует то самоё счастья, которое как кажется не купить за деньги. Каждый из нас имеет право на это. Нужно только устроить себе внеплановый выходной. Как сделать дополнительный выходной работнику по найму?

заБоЛеть

Болезнь высвобождает день для себя и семьи. Но это же насилие над своей природой. Мы вынуждаем организм сломаться, чтобы дать нам возможность перезагрузиться. Не так должен выглядеть наш доступ к праву свободно пользоваться простыми радостями жизни. Есть другой путь. Что нужно сделать рантье, чтобы получить выходной?

заХоТеть

Я сменил две буквы в слове, и они изменили всё. Жизнь с нетрудового дохода не просто освобождает от трудоголизма, она меняет привычный мир. Рантье получает услуги быстрее, дешевле и качественнее. В эту реальность я и приглашаю вашу семью через дивидендные инвестиции.

➖➖➖➖➖➖
#dvdМотивация

​​Точность попадания - 95%

Я считаю себя пассивным инвестором. Со мной делятся прибылью лучшие американские компании. Их деньги поступают на брокерский счёт несколько раз в неделю. От меня не требуются никаких действий. Насколько такая система самодостаточна?

В части создания регулярного дохода действительно моей заслуги нет. Зато есть другая сторона – управление портфелем. Она более трудозатрата.

— Каждый месяц я возвращаюсь к анализу рынка, чтобы выбрать 10 компаний для покупки. Я усиливаю как текущие позиции, так и добавляю 1-2 новых акции. На отбор уходит день.
— Дальше я выбираю дату и в назначенный срок покупаю акции по рынку.
— Ещё нужно время на проверку текущих позиций и свод отчетности.

Это всё не выглядит долго, но 10 часов в месяц на работу уходит.

Постепенное накопление и ежемесячный труд помогают мне контролировать движение. Мой капитал находится в процессе формирования, поэтому я стараюсь влиять на его рост через отбор акций, и ежемесячные взносы. Эта важная, но не обязательная часть работы. Я могу сделать внеплановую паузу и отпустить ситуацию на год.

Я учусь выстраивать независимую систему. Такую, которая работает сама, если оставить её надолго без внимания. Результаты за прошлый период показали, удалось ли мне преуспеть в этом деле.

За год я купил акции 54 компаний. Одна из них Disney (DIS) сократила дивиденды, и я её продал. Ещё одна - Simon Property Group (SPG) перенесла выплату, и теперь её будущее для меня под вопросом. И FedEx (FDX) перестала повышать дивиденды. Остальные 95% увеличили выплаты за последние 12 месяцев. Их силы хватает, чтобы несмотря на промахи, итоговый доход продолжал расти. Значит, если я на год отложу инвестиции, система останется устойчивой.

Начав эксперимент "1000$ дивидендами", я сделал расчёт на дивидендный рост. Сегодня я вижу, что схема продолжает работать. Хотя я непрерывно обучаюсь и корректирую действия на основе новых знаний и опыта, сама начальная идея, заложенная в основу, оправдала себя в полевых испытаниях. Мой метод отбора акций и управления портфелем показывают доходность и надёжность.

➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель

​​4 малоизвестных факта об открытии счёта в Interactive Brokers

— Брокер не открывает счёта жителям областей, запрещенных Департаментом США по контролю за иностранными активами, включая Крым, Балканы, Белоруссию, Бирму, Кот-д'Ивуар, Кубу, Конго, Иран, Ирак, Либерию, Сев. Корею, Судан, Сирию и Зимбабве. Что должен был сделать Лукашенко, чтобы его страна попала в этот ряд?
— У IB есть требования к годовому доходу инвестора. Он должен составлять не менее 40 000 долларов США. Подобный критерий встречается у всех зарубежных брокеров. Однако, в отличии от других, IB не требует документальных подтверждений. Иногда, IB всё же может запросить доказательства. Не так давно я рассказывал случай, как мы открывали счёт студенту и чем всё закончилось.
— Безработному могут открыть счёт. Но только, если его активы более 100 000 $
— Скорость рассмотрения заявки на открытие счёта от 2 часов до 22 дней, в среднем 2-3 рабочих дня (данные с реальных анкет).

Это лишь небольшая часть нюансов, которые всплывали в моей практике. Остальными я также хочу с вами поделиться. За последний год я помог двум десяткам людей из России, Казахстана, Украины, Израиля запустить дивидендный доход через американского брокера. Чаще всего выбирают именно Interactive Brokers. К сожалению, доступные в интернете инструкции по открытию счёта нельзя назвать полными и актуальными, поэтому я сделал свою версию, её отличия:

Инструкция Interactive Brokers по открытию счёта 2020
— Пошаговая инструкция с картинками, всё как мы любим.
— IB часто меняет интерфейс и тусует вопросы анкеты. Я постоянно актуализирую инструкцию, так как использую её в работе.
— Учтены особенности открытия счёта из разных стран.
— Инструкция проверена и докручена многократно на практике. В ней много деталей и нюансов, которые могут всплывать разово и их не так просто отловить.

Размещаю бесплатно на сайте. Пользуйтесь на здоровье.

➖➖➖➖➖➖
#dvdДействие

Мои покупки​​

Я инвестирую в американские акции и хочу жить на дивидендный доход.

Если вам нравится моя идея, и вы хотите добиться того же, но не знаете с чего начать, начните вот с этой статьи: С чего начать

Если хотите перейти сразу к делу, и узнать какие акции я покупаю, вам сюда.

➖➖➖➖➖➖➖
Навигация:

#dvdПортфель – Отчёты и новости по моим инвестициям
#dvdСтратегия – Правила дивидендного инвестора и их обоснования
#dvdПодборка – Списки лучших дивидендных акций и ETF
#dvdМотивация – Причины, которые заставят вас повторить мой успех
#dvdИстории – Примечательные истории из жизни людей и компаний
#dvdВопросы – Отвечаю на ваши вопросы
#dvdСервисы – Программы и сайты в помощь дивидендному инвестору
#dvdЧтоПочитать – Книги и статьи о дивидендном инвестировании
#dvdВидео – Полезные ролики на YouTube
#dvdЖизнь – Рассуждаю о связи инвестиций с остальной жизнью
#dvdДействие – Для тех, кому надоело читать, и он готов действовать. Варианты совместной практики со мной.

​​Рост дивидендов в 10 раз за 10 лет

Одно из лучших преимуществ моей стратегии - постоянный рост выплат. Моя задача продолжать удерживать надёжные компании и следить за тем, как они наращивают дивиденды.

Красота схемы начинает восхищать ещё больше, когда её сам увидишь. Позвольте я покажу. Я взял 3 акции из моего портфеля и сделал бэктест.

— Предположим, мы купили их в 2010, и каждая приносила нам по 1 000 долларов дивидендами.
— Подсчитаем, как изменился наш доход за 10 лет. Посмотрите результаты на слайде.
— Я добавил линию инфляции для более честной картины.

Наш лидер увеличил выплаты в 10 раз. То есть вместо начальных 1 000 $ долларов, мы стали бы получать сегодня 10 000 $ дивидендами...

Вау!!!

И если вам интересно - это была компания UnitedHealth Group Incorporated (UNH). Не все акции способны на такой результат. Если взять более спокойный пример с PepsiCо (PEP) (она есть на слайде), то 2-х кратный рост дохода от инвестиций с нулевыми трудозатратами я также считаю великолепным достижением.

Дальнейшая судьба каждой позиции из моего портфеля неизвестна. Я не знаю будут ли расти дивиденды акций, приведённых на слайде. Выплаты иногда снижают. Я не призываю торговать историческими данными. Я призываю увидеть причину долгосрочного богатства. Опора на дивидендный рост стратегически верна. Именно эту силу я закладываю, когда заявляю, что портфель имеет склонность увеличивать доход. Именно за этим идут в дивидендные инвестиции дальновидные инвесторы. Именно на этот эффект я рассчитываю, когда отбираю акции с непрерывным ростом дивидендов.

Какой в целом потенциал роста дивидендов моего портфеля я писал ранее.
➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия

​​Отчёт по портфелю за июнь

Вы на канале, где я учу инвесторов на своём примере, как создавать дивидендный портфель с нуля. Конечная цель - получать 1000 долларов ежемесячного дохода. Каждый месяц я вкладываю около 1000 долларов и покупаю доли в американских компаниях.

Меня было бы правильнее описать как владельца части бизнеса, который держится за него до тех пор, пока дивиденды не сократили. Я провожу поиск среди всех дивидендных акций. В США сотни компаний, которым удалось увеличить выплаты несколько лет подряд. Я ищу тенденции в показателях, чтобы понять, является ли рост выплат устойчивым. Мне помогает система "10 критериев отбора". Я не утопаю в анализе и не управляю компаниями на микроуровне.

Моя стратегия основана на диверсификации. Я хочу уменьшить влияние одной плохой овцы на всё стадо. Диверсификация помогает не нервничать, видя взлёты и падения цен отдельных акций. Я стараюсь инвестировать так, чтобы с моим портфелем было всё в порядке, даже если я не буду заходить на брокерский счёт в течение одного года.

Проверка ценных бумаг - только часть процесса. Без последовательного инвестирования я всё равно буду не успешен. Быть терпеливым важно, потому что рост требует времени. Как говорил Баффетт про важность ожидания:

«Независимо от того, насколько велик талант или усилие, некоторые вещи просто требуют времени. Вы не сможете родить ребенка за один месяц, если девять женщин забеременеют от вас». Уоррен Баффетт

Терпеливые инвесторы не торгуют активно и имеют более низкие затраты на комиссии и налоги. Кроме того, они реже продают будущего победителя, чтобы купить что-то, что может не сработать. Я избегаю активной торговли, потому что это похоже на полив сорняков и срезание цветов.

У меня 54 акции. Я не сосредоточен на искусственных ограничениях. Не избегаю новых покупок после достижения определенного количества позиций. По моему опыту, некоторые из лучших идей могут приходить уже после набора портфеля. Я был бы беднее, если бы отказался от этих сделок.

Из новых вложений, в июне у меня появилась американская кондитерская компания. Пятая крупнейшая в мире. Hershey Company (HSY). Пожалуйста, проведите собственный анализ, прежде чем решите её покупать. Полный список сделок на слайде ниже. Детализация текущего состояния портфеля по ссылке

➖➖➖➖➖
#dvdПортфель

​​Окончание истории одной из самых худших инвестиций в акции дивидендного роста

"Фондовый рынок - это механизм перехода денег от нетерпеливого к терпеливому.”
Уоррен Баффетт

В нашей рубрике полезных статей мы переводим лучшие зарубежные работы по теме дивидендного дохода. В прошлом месяце я опубликовал первую часть поучительной истории о трагических событиях одного частного канадского инвестора в конце 2005 года:

— Он купил «выгодную» дивидендную акцию
— Через несколько дней компания сократила дивиденды на 75%,
— И он продал её с убытком в 38,6%

Автор проанализировал и опубликовал детальный разбор своей ошибки, а мы сделали перевод его труда. Перед вами вторая - заключительная часть. В ней будут ещё 4 вывода, канадского инвестора. У нас есть возможность прикоснуться к неудачной практике, без необходимости проживать её самому. Приятного чтения.

➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать

​​Монофон про дивиденды

Дивиденды - добро.
Должен с детства думу донести:
Делай дела, и в дивиденды деньги довноси.
Дачник ты, дантист иль дальнобойщик
Дальновидным думай девизом
"Деньги дают деньги, дивиденды – достаток"
Добирай дивиденды для души и для деток.
Роман Вотинцев

Получилось неплохо для инвестора без поэтического дара. Хотя мой родитель член совета писателей и издал несколько книг, я не перенял талант. Лучший стих я сочинил, просидев час за холодильником, когда мне было 4 года, звучал он так:

«Холодильник – морозильник»

Так что монофон целых в семь строк можно считать достижением.

Пусть поэзия выходит со скрипом, писать стихи мне порой выгоднее, чем заниматься дивидендами. Уделять много внимания портфелю бывает опасно. По стратегии я должен торговать монотонно и редко. Частота сделок - особенность трейдеров, но не инвесторов. Пассивный инвестор, такой как я, больше времени занят простыми житейскими проблемами радостями, а не гипнотизированием движения цены у монитора.

В книге миллиардера Б. Березовского "Как заработать большие деньги" есть совет: «Когда у тебя всё хорошо - отвлекай свой ум от лишних действий. Это поможет избежать беды». Или как шутили программисты, с которыми я раньше работал: «Если видишь, что программа работает - ничего в ней не трогай». То есть не нужно проявлять инициативу и улучшать то, что и без тебя в полном порядке. Ты скорее навредишь, чем поможешь.

Если я инвестор и запустил дивидендную стратегию, тогда мне лучше поменьше заглядывать на рынок. Богатство придёт. Займусь лучше написанием стихов.

➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь

​​Где смотреть информацию по дивидендам

Максим: "Поделитесь, пожалуйста, где получить максимально быструю информацию по будущим дивидендам?"

Мой ответ:
Напомню, в какой момент становятся известны ближайшие дивиденды.

DECLARED DATE (Дата декларации) – Дата объявления размера дивидендов. До этого числа вся информация по выплатам - лишь прогнозы аналитиков. Их можно найти на специализированных сайтах. Прогнозы, обычно, достаточно точны, так как многие компании придерживаются последовательной дивидендной политики. И всё же, они не всегда сбываются. Особенно в период нестабильного рынка. Если нам нужны официальные данные, лучше дождаться их публикации.

После DECLARED DATE сайты переводят статус выплат из «Estimated» (предположение) в статус «Declared» (подтверждены). В этот момент информация появляется уже на всех финансовых ресурсах.

Смотреть показатели можно на www.dividend.com (инструкция на слайде под постом). Это базовый сайт для быстрой разовой оценки любой компании. Я пользуюсь им до покупки акции.

После того, как я приобрёл акцию и добавил в портфель, мне нужно постоянно следить за ней. Поэтому с этого момента я предпочитаю использовать другой сервис. Сервис дивидендного портфеля. Он показывает:

— Ближайшую дату выплаты
— Размер дивиденда и статус его подтверждения
— Список выплат по всем компаниям
— Разбивку дохода по месяцам

Как называется этот ресурс я рассказывал ранее. Если вы пропустили этот пост, вы можете познакомиться с ним прямо сейчас. Читать далее

➖➖➖➖➖
#dvdВопросы #dvdСервисы

​​Как увеличивать дивидендный доход еженедельно

Каждая компания из моего портфеля увеличивает дивиденды раз в год. У меня 52 акции с растущими выплатами. В году 52 недели. Значит, в среднем, каждую неделю я получаю прибавку к доходу. Так, например, в июне

— Kroger (KR) увеличила дивиденды на 12,50%
— W P Carey (WPC) добавила росту на 0,19%
— UnitedHealth Group Incorporated (UNH) на 15,74%

Когда я получаю увеличение дивидендов, я понимаю, что руководство компании уверено в ближайших перспективах бизнеса. Выбирая размер повышения, они знают, что акционеры теперь будут ждать как минимум продолжение этого уровня выплат. Поэтому они консервативны в своих шагах. Они считают дивиденды обязательством. Сумму определяют после тщательной оценки потребностей бизнеса, конкурентной среды и будущих инвестиций. Другими словами, дивиденды раздают из избыточных денежных потоков.

Только за счёт пересмотра выплат 3-мя компаниями в июне мой доход вырос на 3,72 $. Эффект будет ещё заметнее позднее, при наращивании денег в каждой позиции, но уже на малых суммах виден результат.

Как много работников могут надеяться, что им проиндексируют зарплату в следующем году, хотя бы на уровень инфляции? Зато купив 52 акции с растущими дивидендами каждый может видеть еженедельную прибавку. Владеть дивидендным портфелем из компаний мирового уровня - значит иметь обоснованную причину уверенности в завтрашнем дне.

➖➖➖➖➖
#dvdПортфель

​​К какой вершине мы идём?

«Не старайтесь обогнать других. Здесь нет первенства. Главное – дойти до вершины».
Из книги: Анатолий Букреев "Эверест: смертельное восхождение", которую я сейчас читаю.

В мире 14 вершин высотой более 8 тысяч метров. Представьте, мы поднимаемся вместе на одну из них, на Эверест. Будете вы завидовать тем, кто находится на склоне выше нас? Постараетесь их догнать? Если да, тогда вам никогда не достичь вершины.

У нас принято оценивать результат инвестиций в сравнении с индексами или успехами других инвесторов. Когда я вижу, как кто-то заработал больше, мне начинает казаться, что я делаю что-то неточно и упускаю возможности. Но это не так.

Сравнения порождают сомнения. Позавидовав и свернув с маршрута, проложенного моими верными шерпами, я пытаюсь угнаться за гидом другой экспедиции. Это ошибка. Между нами глубокий снег и смертельные обрывы. Я завязну или упаду.

При покорении Эвереста важно достичь вершины, а не соревноваться в скорости подъёма. Каждое восхождение индивидуально и требует постепенной акклиматизации, которая проходит у альпинистов по-разному.

Приближение к цели - вот способ оценки достижений. Моя цель проста. Я хочу подняться на вершину в 1000 $ дивидендами. Если мой доход растёт – я двигаюсь верно. Если не растёт, я свернул с пути. Читающий сводки моих еженедельных отчетов, может сказать, что портфель не подрос в цене за год. Это верно, но какое это имеет значение, когда я каждый месяц получаю всё больше и больше дивидендов. Вот что важно. Мне кажется он смотрит не на ту гору, когда говорит, что я двигаюсь не в ту сторону.

Когда я поднимусь на вершину, я уверен, что найду на ней ETF-команды и дивидендных альпинистов-одиночек, прибывших раньше и побивших мои результаты. Я не имею представления кто это будет, и что за стратегии выстрелят в ближайшее десятилетие. Да и нет смысла искать единственный вариант покорения Эвереста. Я иду по маршруту, который мне понятен, комфортен и ведёт в нужную сторону. Этого достаточно.

Гоните сомнения. Не смотрите по сторонам. Смотрите вперёд. Там ваша вершина.

➖➖➖➖➖
#dvdМотивация

​​Необычный способ дивидендной диверсификации

Андрей: «Роман, а не выгоднее ли покупать компании с большим дивидендным ростом? Например, Nike, Roper Tech... У них дивидендная доходность небольшая, в районе 1 - 1.5%, но скорость увеличения выплат намного выше средней 15-17%».

Мой ответ:
Раз дивидендная доходность низкая, вероятно инвесторы уже оценили сильные стороны бизнеса и своим спросом подняли цену, уменьшив доходность. За ними приходим мы и видим:

— стоимость акции высокая,
— отдача будет незначительной,
— но есть вероятность быстрого роста.

Готовы ли мы переплатить за дальнейший дивидендный рост? Дивидендные выплаты в будущем возможно помогут нам обогнать дивидендную доходность рынка. Обгон может и не произойти, но заплатить за него нужно уже на старте, его заложили в цену. Я считаю, не стоит платить больше денег только на основании обещаний в красочном буклете. Недостаточно найти хороший товар, нужно ещё взять его по хорошей цене.

«Намного лучше купить прекрасную компанию по средней цене, чем среднюю компанию по прекрасной цене» Уоррен Баффетт

Дождитесь, когда акции подешевеют, и купите их и с хорошим дивидендным ростом, и с приемлемой дивидендной доходностью.

Помимо контроля цены входа, я так же рекомендую не гнаться за максимальными значениями и использовать разные типы акций. В своём портфеле я беру и акции с акцентом на доходность, например, AT&T (T) и акции с акцентом на дивидендный рост, например, Carlisle Companies Incorporated (CSL). Первая группа обеспечивает стабильный доход и устойчивость к кризисам, вторая - подталкивает вверх ежегодный размер прибыли. Вместе они создают ещё один тип диверсификации: «Диверсификацию по скорости дивидендного роста и размера доходности», что повышает надёжность портфеля и подготавливает его к различным рыночным ситуациям.

Про другие типы диверсификации, которые я использую читайте в этом посте

➖➖➖➖➖
#dvdВопросы #dvdПортфель

​​Позабытое достоинство рентного дохода

«Если не нужно искать работу, то жизнь здесь прекрасна. Общение с природой, натуральные продукты, низкие цены…» - так часто отзывались мне о своём городе местные жители в разных странах. «Ну ничего, вот выстрою рентный доход и приеду к вам жить», - отвечал я им мысленно с легкими нотками зависти. Я провожал глазами загорелые лица гостеприимных хозяев и возвращался к привычной жизни.

А жизнь моя проходила в мегаполисе. Высокая зарплата и привычки не давали его покинуть. Выстроив карьеру и получив работу мечты, я проводил 2 часа в пробке, чтобы на неё попасть. Моя зарплата была близка к верхней планке на рынке, а легкие полны выхлопных газов, и выбросов промышленных производств.

К 2016 году у меня получилось. Я начал получать ренту и перестроил активную часть заработка на доход в интернете. Я воплотил часть плана и переехал в небольшой спокойный, культурный город. Стал жить на окраине, где у меня за окном сосновый лес из которого выходят любопытные лоси и уже начал забывать о недостатках душных бетонных многоэтажек.

Очередной визит в Москву напомнил мне о былых днях. Я ездил для записи новой версии дивидендного курса в профессиональную студию. Шум города, суета, большие расстояния, съедающее время и силы принесли тяжёлые и родные воспоминания о времени, проведенном здесь. Я смог заново ощутить ценность свободы, которую получил, благодаря рентному доходу. Он расширил границы моего мира и пересадил с однополосной железной дороги метро соединяющей работу и дом в машину. С его приходом я начал смотреть на другие места на карте не только как на идею для ежегодного отпуска, но и как на вариант для переезда.

Чем дальше доход продолжает расти, тем больше стран и городов становятся мне доступны для проживания. Каждый может получить эту свободу. У читателей канала «1000 $ дивидендами» не может быть оправданий, что они не знают, что делать. Весь мой блог – сплошные инструкции, примеры действий, список инвестиционных покупок, - всем этим я планирую продолжать делится и дальше. А для тех кто хочет перенять весь мой опыт разом, через месяц появится возможность пройти полный дивидендный курс и стать ещё ближе к своей географической свободе.

➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь

​​ 29 минут разговора о дивидендах

Вместе с Романом из канала «Практика личных финансов» мы записали подкаст
«Как получать $1000 дивидендами и что для этого нужно»

Подкасты – это короткое аудио в стиле радиопередач. Удобный способ вникнуть в тему не отрываясь от важных дел. Включил в машине или в наушниках и слушаешь.

В нашем подкасте мы обсудили построение пассивного дохода с дивидендов:
— Почему для таких стратегий больше подходит американский рынок,
— Как выбирать компании для дивидендного портфеля,
— И можно ли вместо выбора отдельных акций использовать ETF.

Послушать выпуск можно бесплатно одним из трех способов:
Apple Podcasts
Яндекс.Музыка
Google Podcasts

➖➖➖➖➖
#dvdВыступление

​​Автоматический сбор данных по акции

На днях я получил письмо — «Have you tried the new Portfolio?». Из него я узнал, что мой любимый сайт seekingalpha.com доработал сервис для ведения портфеля. Одна из его функций мне особенно понравилась.

Seekingalpha не имеет акцента на дивидендные инвестиции. Однако, благодаря детализации данных, дивидендные показатели представлены на нём подробнее, чем во многих других местах. В учёте портфеля разработчики сохранили этот подход и включили неимоверное количество параметров. От дивидендной доходности до собственного рейтинга.

Меня не так впечатлил сам сервис, ведь я уже выбрал другой вариант, как то, что стало происходить позднее. После заполнения портфеля на почту начали приходить новости по моим компаниям, авторские разборы и информация по изменению дивидендных выплат. Обзоры seekingalpha среди инвесторов нашего чата уже давно высоко ценятся за разнообразие и системный подход. Всем, кто их любит, возможность получать подборки автоматически стала неоценимым подарком. Какой тип сообщений необходим, можно настроить в личном кабинете, отключив лишний спам. Пока это один из лучших вариантов автоматически и бесплатно собирать новости вокруг своих акций.

Из других деталей, мне понравилось удобное заполнение портфеля. Я вставил из Excel разом всю таблицу тикеров и сайт переработал её в список компаний. На других сайтах мне приходилось мучительно заносить каждую позицию отдельно.

Оценить новый сервис можно вот по этой ссылке

➖➖➖➖➖
#dvdСервисы

​​Продажа Simon Property (SPG)

После 10 лет роста выплат SPG сократила дивиденды с 2,1 $ до 1,3 $. Бизнес компании построен на сдачи в аренду торговых центров. Из-за эпидемии магазины были закрыты на несколько месяцев. Часть арендаторов съехала, часть не смогла платить и с ними начались суды. Общий доход упал. Дивиденды были сокращены.

Я купил одну акцию в феврале. Теперь я её продаю. Я продолжаю придерживаться простого правила: продаю после снижения дивидендов.

Simon Property (SPG) стала второй ошибкой после Disney (DIS) за 17 месяцев работы. Я проанализирую событие и сделаю выводы. Однако система управления рисками помогла мне избежать ощутимых последствий. SPG занимала лишь 0,35% от портфеля.

Я продаю SPG дешевле, чем купил. Так будет происходить всегда, так как вместе со снижением дивидендов падает и цена. Я не рассматриваю это как барьер. После сделки мой размер дивидендного дохода может даже вырасти. Это происходит потому что я не просто продаю акцию, я покупаю на вырученные деньги другие позиции. Отказаться от компании без дивидендов в пользу компаний с дивидендным ростом выглядит логично, если наша цель получение регулярного дохода. Я рассчитываю, что акции с устойчивой политикой выплат покажут больше пользы для портфеля, чем дальнейшее удержание SPG.

А что, если акция быстро восстановится, и я зря «паникую»? SPG имеет шансы вернуть прежний объем денежного потока. Сергей ходил по магазинам в США и показывал в видео, как торговые центры открыты и спрос у сети возобновился. Однако, я видел достаточно исторических примеров, в которых после первого сокращения дивидендов следовали дальнейшие уменьшения. Если бизнес менеджмент не смог создать кризисоустойчивую систему, не стоит на неё полагаться и в ближайшем будущем. Мой сухой анализ исторических данных также показал, что перемещение денег после снижения дивидендов в дальнейшем полезнее для портфеля. Я делал замеры с 2007 года на голубых фишках, и стратегия смены акции дала большую доходность в течение 10 последующих лет.

Решение придерживаться стратегии помогает мне совершать сделки, не обращая внимания на эмоции и возражения. Будет ли моя система так же хороша в следующее десятилетие посмотрим вместе, а пока я продолжу следовать заложенным в неё правилам.

➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdВопросы

​​Чек лист проверки стратегии

Когда я задумывал публичный дивидендный портфель, я сел и ответил на список вопросов:

— К какой цели я иду
— Сколько времени займет её достижение
— Как часто и сколько будет пополнений
— В какие активы вкладывать (акции, облигации, металлы, валюта)
— В какой форме (покупка единичных активов, ETF, страховые продукты, ПИФы)
— Через какого посредника работать (банки, брокеры; национальные или зарубежные)
— Сколько акций должно быть в портфеле, какие сектора, страны
— По какому списку критериев подбирать акцию
— Какие пропорции держать в портфеле
— Когда покупать
— Когда продавать, по какой причине
— Какая у меня система защиты от негативных сценариев
— Что делать в случае изменения цены и других показателей

У любого инвестора должны быть ответы на этот чек лист. Собранные вместе они составляют стратегию. Если инвестор думает, что будет решать походу дела, ведь главное начать; или следует советам из чатов; а может даже принимает решения основываясь на интуиции, значит никакой системы у него нет. Он входит в пассивное состояние и отдает своё будущее на волю случая или на удачу других людей. Думать, что кто-то умнее тебя и лучше распорядится твоими деньгами удобно, но не эффективно. Все люди подвержены эмоциям, ошибочным действиям, и занимаются собственным обогащением.

Понять есть ли у тебя независимая система достаточно просто. Сядьте и письменно ответьте на вопросы из списка. Посмотрите мой вариант как пример. Я опубликовал свою дивидендную стратегию на странице сайта.

Стратегия может меняться. Я верю в непрерывное обучение и какие-то выводы и события могут корректировать моё поведение. Но я не работаю без заготовленного плана и рекомендую другим долго не увлекаться рынком как безобидной игрой, а начать работать с ним целенаправленно и серьёзно. Пройдитесь по списку вопросов и зафиксируйте свою стратегию.

➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия

​​Отчёт по портфелю за июль

Список покупок:

— Verizon (VZ) 1 шт. 57,41$
— Carlisle Companies Incorporated (CSL) 1 шт. 117,7$
— Lockheed Martin Corporation (LMT) 1 шт. 385,07$
— Realty Income (O) 1 шт. 60,32$
— Ameriprise Financial (AMP) 1 шт. 151,85$
— Kroger (KR) 1 шт. 34,73$
— Visa (V) 1 шт. 193,48$

Новые акции для портфеля Lockheed Martin и Visa. По последней дивидендная доходность всего 0,6% и её чаще рассматривают как акцию роста, а не как дивидендную. Поэтому я подготовил апологетический отчет, в котором рассмотрел дивидендные преимущества Visa и обосновал своё решение. Он доступен для подписчиков премиальных материалов.

Я продал одну акцию Simon Property Group (SPG), о чём сообщал недавно.

Дивидендная доходность по портфелю растёт. Сейчас я получаю в среднем 46$ в месяц. 6 компаний изменили размер дивидендов в июле. Все они увеличили выплаты. Скорость повышений ниже обычного, но с учётом текущего положения дел, любой рост приятен.

CTBI рост выплат 1,32%
MO 2,38%
HSY 4,01%
SJM 2,27%
NNN 0,97%
WBA 2,19%

Я продолжаю придерживаться плана. Вкладываю каждый месяц по 1000 $ в лучшие дивидендные компании американского рынка. Я строю портфель, который по достижению дохода в 1000 $ продолжит увеличивать выплаты самостоятельно. Подорожавший рынок несколько замедляет моё движение к цели. Мне выгоднее видеть низкие цены и покупать активы дешевле. Несмотря на это, я доволен своей стратегией. Дальнейший результат будет зависеть от моей дисциплины, и уверенности, с которой я буду придерживаться намеченного плана несмотря на взлеты и падения цен.

➖➖➖➖➖
#dvdПортфель

​​Альтернативный способ построения рентного дохода

Мы знаем, что за последнюю сотню лет средний рост фондового рынка США был 6 % в год. Почему бы нам тогда не продавать часть акций на сумму роста и не выводить их на жизнь.

Работает это так:

— У нас есть портфель на 10 000 $
— За год он подрос на 6% и стал стоить 10 600 $,
— Продаем акции на 600$ и возвращаем его цену до начального уровня в 10 000$
— На следующий год он опять подрос и стоит 10 600 $,
— Мы опять продаем акции на 600$
И так далее.

Конечно, не каждый год акции растут, но, если забирать даже в периоды кризиса разумный кусок, рынок восстановит потери. Какая разница, жить с дивидендного дохода или с продажи части акций? Проесть акции – это потеря капитала, а вот если тратить дивиденды – то это как бы «не считается»? Что же лучше? Надо разобраться в этом вопросе серьёзно.

10 августа в 18:00 я проведу вебинар:
ДИВИДЕНДНЫЙ ДОХОД ПРОТИВ ПРОДАЖИ ЧАСТИ АКЦИЙ.
В ЧЁМ РАЗНИЦА ДЛЯ ПОСТРОЕНИЯ РЕНТЫ.

Участники встречи узнают:
— Почему мнение большинства людей о том, как выглядит жизнь за счёт продажи части акций ошибочно.
— Сколько можно безболезненно «проедать» портфеля, чтобы он не обесценивался.
— Чем закончился спор американских исследователей, сравнивающих жизнь с продажи разных видов акций.
— Результаты моего самостоятельного сравнения ренты с дивидендов и с продажи акций на примере индекса S&P 500.
— Какой из способов лучше выбрать, если тебе 26, 31, 43 или 57 лет.

Ценность собранного материала в том, что я не только изучил западные исследования по этому вопросу, но и провел неделю, собирая собственные данные.

Приглашаю подписаться на премиальные материалы, чтобы получить доступ к записи. Условия на странице сайта.

Под постом отзывы с прошлой встречи, на которую я вас приглашал.
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление