Глядя на графики цен, я вижу взлёты и падения
Исторические данные прошлого подтверждают, что фондовый рынок - это место, где возможно получить быстрые колоссальные доходы. Примеры удачливых спекуляций только подтверждают эти догадки. Не иметь ничего, использовать заёмные средства и за час стать миллионером. Феноменальные истории будоражат воображение. Между тем, путь большинства из тех, кто достиг финансовой свободы через фондовый рынок и тех, кто получил мировое признание как профессионалы торговли, сводится совсем к другому. К длительному повторению действий с небольшим положительным результатом.
Дивидендное инвестирование — это не план быстрого обогащения. Я не предлагаю никаких рискованных сделок. Наоборот, демонстрирую, как простые и регулярные инвестиции приводят к сильным последствиям. Мой доход неспешно растет ежемесячно на 3-4 $. Плавное движение вверх, так же означает, что я не увижу резкого сокращения моего капитала на пути к финансовому богатству. Мой пример реализации разумной инвестиционной стратегии, неблагоприятен для риска.
Я вкладываю деньги в работу на регулярной основе и инвестирую, когда у меня есть суммы для инвестиций. Всегда можно услышать о некоторых методах расчёта момента покупки и продажи и быстрого заработка, которые работали в прошлом и вероятно могут помочь определить точки пика и дна. К сожалению, сегодня, когда технический анализ стал общедоступным это слабо работает. Скорее всего, тот, кто утверждает, что рассчитал момент выхода и избежал снижения цен с февраля, вероятно, также избежал значительной части длинного бычьего рынка, который мы имели между 2009 и 2020 годами.
Я использую механизмы, которые работают всегда и не зависят от удачи и выбора времени. Мои дивиденды увеличиваются по мере того, как соответствующие компании со временем увеличивают свою прибыль. Дивиденды могут расти быстрее, чем уровень инфляции, тем самым обеспечивая реальный рост моего уровня жизни.
Время – сильнейшая сила. Никому из людей ещё не удалось его обхитрить. Я бы не хотел иметь такого врага и поэтому беру его в союзники. Небольшие ежемесячные взносы без перерывов позволяют мне и вам превзойти большинство удачливых спекулянтов и получить постоянный стабильный источник пассивного дохода. Фундаментально мы все делаем правильно.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Исторические данные прошлого подтверждают, что фондовый рынок - это место, где возможно получить быстрые колоссальные доходы. Примеры удачливых спекуляций только подтверждают эти догадки. Не иметь ничего, использовать заёмные средства и за час стать миллионером. Феноменальные истории будоражат воображение. Между тем, путь большинства из тех, кто достиг финансовой свободы через фондовый рынок и тех, кто получил мировое признание как профессионалы торговли, сводится совсем к другому. К длительному повторению действий с небольшим положительным результатом.
Дивидендное инвестирование — это не план быстрого обогащения. Я не предлагаю никаких рискованных сделок. Наоборот, демонстрирую, как простые и регулярные инвестиции приводят к сильным последствиям. Мой доход неспешно растет ежемесячно на 3-4 $. Плавное движение вверх, так же означает, что я не увижу резкого сокращения моего капитала на пути к финансовому богатству. Мой пример реализации разумной инвестиционной стратегии, неблагоприятен для риска.
Я вкладываю деньги в работу на регулярной основе и инвестирую, когда у меня есть суммы для инвестиций. Всегда можно услышать о некоторых методах расчёта момента покупки и продажи и быстрого заработка, которые работали в прошлом и вероятно могут помочь определить точки пика и дна. К сожалению, сегодня, когда технический анализ стал общедоступным это слабо работает. Скорее всего, тот, кто утверждает, что рассчитал момент выхода и избежал снижения цен с февраля, вероятно, также избежал значительной части длинного бычьего рынка, который мы имели между 2009 и 2020 годами.
Я использую механизмы, которые работают всегда и не зависят от удачи и выбора времени. Мои дивиденды увеличиваются по мере того, как соответствующие компании со временем увеличивают свою прибыль. Дивиденды могут расти быстрее, чем уровень инфляции, тем самым обеспечивая реальный рост моего уровня жизни.
Время – сильнейшая сила. Никому из людей ещё не удалось его обхитрить. Я бы не хотел иметь такого врага и поэтому беру его в союзники. Небольшие ежемесячные взносы без перерывов позволяют мне и вам превзойти большинство удачливых спекулянтов и получить постоянный стабильный источник пассивного дохода. Фундаментально мы все делаем правильно.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
3 причины выплаты дивидендов
"Основная цель компании - регулярно выплачивать дивиденды и, вероятно, повышать их с течением времени"
Бенджамин Грэм
Если мы будем хорошо понимать логику принятия решений руководства и причины выплаты дивидендов, то сможем не только более уверенно инвестировать, но и предугадывать возможные сокращения. Я выделяю 3 главных причины, почему компании платят акционерам деньги:
🔹 Получение прибыли собственниками. Значимая доля акций принадлежит основателям и владельцам компании, которые влияют на её результат (инсайдеры). Вывод дивидендов для них - легальный способ вывести себе прибыль из бизнеса.
🔹 Показатель стабильности. Компания начинает выплачивать дивиденды в период своего расцвета. Это решение - сигнал для рынка: руководство считает бизнес устойчив и можно начать выводить доход без ущерба для дальнейшего развития.
🔹 Избавление от лишних денег. В период зрелости у компаний доход может приходить быстрее, чем руководство придумывает куда его деть. Накапливается наличность на счетах. Налоговая служба США видит это и чрезмерные накопления облагает повышенным налогом по ставке 39,6%.
Как правило, большинство американских компаний гордятся тем, что имеют отчет о непрерывной выплате дивидендов и, что еще лучше, с постоянным увеличением. Таким образом, сокращение дивидендов, как правило, является одним из последних шагов, который принимает топ менеджент.
Я привел этот небольшой теоретический блок со своего дивидендного курса, чтобы мы не забывали - мы не играем в рулетку, мы строим стратегию на сформированном рынке с общепринятыми правилами, которые нам нужно знать, чтобы не бояться инвестировать.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
"Основная цель компании - регулярно выплачивать дивиденды и, вероятно, повышать их с течением времени"
Бенджамин Грэм
Если мы будем хорошо понимать логику принятия решений руководства и причины выплаты дивидендов, то сможем не только более уверенно инвестировать, но и предугадывать возможные сокращения. Я выделяю 3 главных причины, почему компании платят акционерам деньги:
🔹 Получение прибыли собственниками. Значимая доля акций принадлежит основателям и владельцам компании, которые влияют на её результат (инсайдеры). Вывод дивидендов для них - легальный способ вывести себе прибыль из бизнеса.
🔹 Показатель стабильности. Компания начинает выплачивать дивиденды в период своего расцвета. Это решение - сигнал для рынка: руководство считает бизнес устойчив и можно начать выводить доход без ущерба для дальнейшего развития.
🔹 Избавление от лишних денег. В период зрелости у компаний доход может приходить быстрее, чем руководство придумывает куда его деть. Накапливается наличность на счетах. Налоговая служба США видит это и чрезмерные накопления облагает повышенным налогом по ставке 39,6%.
Как правило, большинство американских компаний гордятся тем, что имеют отчет о непрерывной выплате дивидендов и, что еще лучше, с постоянным увеличением. Таким образом, сокращение дивидендов, как правило, является одним из последних шагов, который принимает топ менеджент.
Я привел этот небольшой теоретический блок со своего дивидендного курса, чтобы мы не забывали - мы не играем в рулетку, мы строим стратегию на сформированном рынке с общепринятыми правилами, которые нам нужно знать, чтобы не бояться инвестировать.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
3 крупнейшие позиции в моём дивидендном портфеле
Amgen (AMGN)
Сектор: Здравоохранение
Рост дивидендов: 9 лет подряд
Доля в портфеле: 7,26%
Изобретает и производит лекарства для лечения онкологии, сердечно-сосудистый заболеваний, неврологии и др. Разработка препарата требует годы исследований, а также бесчисленные длительные и дорогостоящие испытания, прежде чем ему позволят выйти на рынок. Именно поэтому AMGN имеет сильное преимущество в виде монополии на определенные лекарства в течение 20 лет.
UnitedHealth Group Incorporated (UNH)
Сектор: Здравоохранение
Рост дивидендов: 10 лет подряд
Доля в портфеле: 6,46%
Крупнейшая в стране компания здравоохранения. Предлагает обслуживание и медицинское страхование. В США каждый гражданин должен оплачивать мед. страховку у таких компаний как UNH самостоятельно, так как бесплатного всеобщего гос. лечения нет.
3M (MMM)
Сектор: Производство
Рост дивидендов: 61 год подряд
Доля в портфеле: 4,11%
Химическая корпорация, работает в области промышленности, здравоохранения и товаров народного потребления. Многие привычные нам вещи, такие как: прозрачный скотч, магнитные аудиокассеты, копировальный аппарат, светоотталкивающая плёнка для дорожных знаков, одноразовые респираторы, провода для высоковольтных ЛЭП являются ее изобретением.
Эта тройка лидеров по количеству вложенных денег. Не стоит воспринимать этот факт, как показатель особого качества. Участники топа по показателям ненамного лучше или хуже других. Каждая из 51 компаний моего портфеля заслужила право быть в нем. Все они прошли критерии отбора. И те, кто в топе и те, кто имеют вес менее 1 %, всех я счел достойными для покупки.
Главная причина моей любви к лидерам в том, что их цена в последний год была ниже обычных значений. Поэтому я чаще рассматривал их к покупке. Второй причиной стала стоимость акции. Если акции таких компаний, как BTI или FAST по 35 $ я могу покупать регулярно по несколько штук за раз, то участники нашей тройки все торгуются за отметкой в 150 $. Покупка одной такой акции заметно увеличивает долю компании в портфеле.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Amgen (AMGN)
Сектор: Здравоохранение
Рост дивидендов: 9 лет подряд
Доля в портфеле: 7,26%
Изобретает и производит лекарства для лечения онкологии, сердечно-сосудистый заболеваний, неврологии и др. Разработка препарата требует годы исследований, а также бесчисленные длительные и дорогостоящие испытания, прежде чем ему позволят выйти на рынок. Именно поэтому AMGN имеет сильное преимущество в виде монополии на определенные лекарства в течение 20 лет.
UnitedHealth Group Incorporated (UNH)
Сектор: Здравоохранение
Рост дивидендов: 10 лет подряд
Доля в портфеле: 6,46%
Крупнейшая в стране компания здравоохранения. Предлагает обслуживание и медицинское страхование. В США каждый гражданин должен оплачивать мед. страховку у таких компаний как UNH самостоятельно, так как бесплатного всеобщего гос. лечения нет.
3M (MMM)
Сектор: Производство
Рост дивидендов: 61 год подряд
Доля в портфеле: 4,11%
Химическая корпорация, работает в области промышленности, здравоохранения и товаров народного потребления. Многие привычные нам вещи, такие как: прозрачный скотч, магнитные аудиокассеты, копировальный аппарат, светоотталкивающая плёнка для дорожных знаков, одноразовые респираторы, провода для высоковольтных ЛЭП являются ее изобретением.
Эта тройка лидеров по количеству вложенных денег. Не стоит воспринимать этот факт, как показатель особого качества. Участники топа по показателям ненамного лучше или хуже других. Каждая из 51 компаний моего портфеля заслужила право быть в нем. Все они прошли критерии отбора. И те, кто в топе и те, кто имеют вес менее 1 %, всех я счел достойными для покупки.
Главная причина моей любви к лидерам в том, что их цена в последний год была ниже обычных значений. Поэтому я чаще рассматривал их к покупке. Второй причиной стала стоимость акции. Если акции таких компаний, как BTI или FAST по 35 $ я могу покупать регулярно по несколько штук за раз, то участники нашей тройки все торгуются за отметкой в 150 $. Покупка одной такой акции заметно увеличивает долю компании в портфеле.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Как дивидендные аристократы пережили кризис 2008 года
"Кто не помнит своего прошлого, обречен пережить его вновь."
Джордж Сантаяна
46% дивидендных аристократов 2007 года нет в сегодняшнем списке. Почти все из них покинули его в период кризиса 2008-09. Это было настоящее цунами дивидендных сокращений. Мы получили сильнейшие просадки выплат за 100 летний период.
Я провел большое исследование, чтобы понять, как самые крепкие из списка держали удар. Я нашел нечто общее, что объединяет всех пострадавших. Составил список критериев, который нужно соблюдать, чтобы уменьшить риск попасть со своим портфелем в центр катастрофы следующий раз. Так же изучил, как лучше действовать, если мы не успели выйти и получили сокращение дивидендов.
В среду 20 мая в 21:00 проведу вебинар, где расскажу обо всем этом.
Содержание встречи:
- Что представлял из себя индекс дивидендных аристократов до 2008 года.
- В чем дивидендные особенности кризиса 2008 года.
- 3 причины, по которым компании покидали список.
- 5 историй спорного изменения состава дивидендных аристократов.
- Где выпавшие компании сегодня. Смогли ли они восстановить выплату дивидендов.
- Что случилось бы с нашими деньгами если мы купили акции в 2007 и продали (или не наоборот оставили) после снижения дивидендов. Сравнение результатов с индексами.
- Чем аристократы 2008 года отличается от 2020 года. Есть ли схожие риски сегодня.
- Какие уроки мы должны извлечь из этой истории.
Запись доступна для подписчиков премиальных материалов.
История уже преподавала нам уроки, и она вернется проверять как мы сделали домашнее задание. Давайте подготовимся.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdДействие
"Кто не помнит своего прошлого, обречен пережить его вновь."
Джордж Сантаяна
46% дивидендных аристократов 2007 года нет в сегодняшнем списке. Почти все из них покинули его в период кризиса 2008-09. Это было настоящее цунами дивидендных сокращений. Мы получили сильнейшие просадки выплат за 100 летний период.
Я провел большое исследование, чтобы понять, как самые крепкие из списка держали удар. Я нашел нечто общее, что объединяет всех пострадавших. Составил список критериев, который нужно соблюдать, чтобы уменьшить риск попасть со своим портфелем в центр катастрофы следующий раз. Так же изучил, как лучше действовать, если мы не успели выйти и получили сокращение дивидендов.
В среду 20 мая в 21:00 проведу вебинар, где расскажу обо всем этом.
Содержание встречи:
- Что представлял из себя индекс дивидендных аристократов до 2008 года.
- В чем дивидендные особенности кризиса 2008 года.
- 3 причины, по которым компании покидали список.
- 5 историй спорного изменения состава дивидендных аристократов.
- Где выпавшие компании сегодня. Смогли ли они восстановить выплату дивидендов.
- Что случилось бы с нашими деньгами если мы купили акции в 2007 и продали (или не наоборот оставили) после снижения дивидендов. Сравнение результатов с индексами.
- Чем аристократы 2008 года отличается от 2020 года. Есть ли схожие риски сегодня.
- Какие уроки мы должны извлечь из этой истории.
Запись доступна для подписчиков премиальных материалов.
История уже преподавала нам уроки, и она вернется проверять как мы сделали домашнее задание. Давайте подготовимся.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Непопулярная инвестиционная дорога
В осеннем лесу, на развилке дорог,
Стоял я, задумавшись, у поворота;
Пути было два, и мир был широк,
Однако я раздвоиться не мог,
И надо было решаться на что-то.
…..
Мне нужно было выбрать путь.
В густом лесу тогда их было два,
Я выбрал тот, что меньше хожен был
И это изменило жизни суть.
The Road Not Taken
by Robert Frost
Дорога скрывается за поворотом, говорит Роберт Фрост. Если не видно всю дорогу, как сложно сделать выбор. Приходится ориентироваться по тому, что перед тобой. Что видит инвестор в дивидендах до поворота: доходность в 2-3 процента в начале, неизвестная тема, долгий путь. «Вероятно, нужен хороший рюкзак (капитал), чтобы идти в эту сторону», - решат он. Этого достаточно, чтобы оттолкнуть и сделать нехоженым путь в дивидендные инвестиции.
Когда я занимаюсь инвестированием я иду один. Мало кто в окружении, особенно в начале, готов тебя поддержать. Непроторенный путь. Проще бегать по кругу, выбирать привычные вещи с понятным результатом. Инвестирование дает возможность разорвать кастовую иерархию. Перейти в средний или богатый класс. Предлагает действовать.
Я действую. Уже год веду блог "1000 $ дивидендами". Это не такой большой отрезок. Я еще не скрылся из виду, вы можете меня догнать. Когда я покажусь на пригорке за лесом, будет видно, как там круто и многие захотят туда. Они не смогут сразу там очутиться. Нужно будет выбрать верную дорогу и пройти лес, как прошел его я. Так давайте сразу идти вместе. Протопчем путь. Дойдем и устроим большой совместный пикник на вершине.
И вот мы стоит в осеннем лесу, на развилке дорог,
И надо решиться на что-то…
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
В осеннем лесу, на развилке дорог,
Стоял я, задумавшись, у поворота;
Пути было два, и мир был широк,
Однако я раздвоиться не мог,
И надо было решаться на что-то.
…..
Мне нужно было выбрать путь.
В густом лесу тогда их было два,
Я выбрал тот, что меньше хожен был
И это изменило жизни суть.
The Road Not Taken
by Robert Frost
Дорога скрывается за поворотом, говорит Роберт Фрост. Если не видно всю дорогу, как сложно сделать выбор. Приходится ориентироваться по тому, что перед тобой. Что видит инвестор в дивидендах до поворота: доходность в 2-3 процента в начале, неизвестная тема, долгий путь. «Вероятно, нужен хороший рюкзак (капитал), чтобы идти в эту сторону», - решат он. Этого достаточно, чтобы оттолкнуть и сделать нехоженым путь в дивидендные инвестиции.
Когда я занимаюсь инвестированием я иду один. Мало кто в окружении, особенно в начале, готов тебя поддержать. Непроторенный путь. Проще бегать по кругу, выбирать привычные вещи с понятным результатом. Инвестирование дает возможность разорвать кастовую иерархию. Перейти в средний или богатый класс. Предлагает действовать.
Я действую. Уже год веду блог "1000 $ дивидендами". Это не такой большой отрезок. Я еще не скрылся из виду, вы можете меня догнать. Когда я покажусь на пригорке за лесом, будет видно, как там круто и многие захотят туда. Они не смогут сразу там очутиться. Нужно будет выбрать верную дорогу и пройти лес, как прошел его я. Так давайте сразу идти вместе. Протопчем путь. Дойдем и устроим большой совместный пикник на вершине.
И вот мы стоит в осеннем лесу, на развилке дорог,
И надо решиться на что-то…
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
4 ETF убийцы моего дивидендного портфеля
Я инвестирую по «стратегии дивидендного роста». Ее смысл в покупке компаний, повышающих дивиденды каждый год. Например, сегодня 1 доллар, через год 2 доллара, еще через год 3 доллара, и так далее. Если компании удается выдержать ритм в течение 10 лет, она попадает ко мне на разбор. Я просматриваю акцию за акцией и так постепенно наполняю портфель.
Есть другой альтернативный путь. Взять ETF фонд, в котором будут собраны сразу большое количество акций и получить результат, возможно, лучше чем у меня. Перечислим 4 фонда с акцентом на ежегодное увеличение дивидендов:
ProShares S&P 500 Aristocrats (NOBL)
Количество акций: 64
Дивидендная доходность: 2,50%
Фонд дивидендных аристократов. Наиболее известный из списка. Отбирает те акции из индекса S&P 500, которые не менее 25 лет повышают дивиденды.
SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Количество акций: 120
Дивидендная доходность: 3,37%
Отбирает акции с дивидендным ростом не менее 25 лет подряд. В отличии от аристократов, берет за основу более широкий индекс S&P 1500.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
Количество акций: 183
Дивидендная доходность: 1,89%
Этот ETF отслеживает индекс дивидендных достижений биржи NASDAQ. В него входя акции с 10-летнем повышением.
iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)
Количество акций: 478
Дивидендная доходность: 2,74%
Наиболее диверсифицированный фонд из списка. Большое количество компаний с отбором по дивидендному росту не мене 5 лет.
Взяв один из этих фондов, можно получить если не убийцу, то неплохую замену моему портфелю. В чем разница инвестирования через фонд или через покупку единичных акции, и почему я выбрал второе, я уже разбирал на канале вот в этом посте: Читать далее единичные акции против ETF фондов
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Я инвестирую по «стратегии дивидендного роста». Ее смысл в покупке компаний, повышающих дивиденды каждый год. Например, сегодня 1 доллар, через год 2 доллара, еще через год 3 доллара, и так далее. Если компании удается выдержать ритм в течение 10 лет, она попадает ко мне на разбор. Я просматриваю акцию за акцией и так постепенно наполняю портфель.
Есть другой альтернативный путь. Взять ETF фонд, в котором будут собраны сразу большое количество акций и получить результат, возможно, лучше чем у меня. Перечислим 4 фонда с акцентом на ежегодное увеличение дивидендов:
ProShares S&P 500 Aristocrats (NOBL)
Количество акций: 64
Дивидендная доходность: 2,50%
Фонд дивидендных аристократов. Наиболее известный из списка. Отбирает те акции из индекса S&P 500, которые не менее 25 лет повышают дивиденды.
SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Количество акций: 120
Дивидендная доходность: 3,37%
Отбирает акции с дивидендным ростом не менее 25 лет подряд. В отличии от аристократов, берет за основу более широкий индекс S&P 1500.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
Количество акций: 183
Дивидендная доходность: 1,89%
Этот ETF отслеживает индекс дивидендных достижений биржи NASDAQ. В него входя акции с 10-летнем повышением.
iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)
Количество акций: 478
Дивидендная доходность: 2,74%
Наиболее диверсифицированный фонд из списка. Большое количество компаний с отбором по дивидендному росту не мене 5 лет.
Взяв один из этих фондов, можно получить если не убийцу, то неплохую замену моему портфелю. В чем разница инвестирования через фонд или через покупку единичных акции, и почему я выбрал второе, я уже разбирал на канале вот в этом посте: Читать далее единичные акции против ETF фондов
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Загадочное поведение индекса дивидендных аристократов
В процессе подготовки к вебинару, я столкнулся с 5 нелогичными фактами поведения индекса дивидендных аристократов S&P Dividend Aristocrats (SPDAUDT). Вот один из них. Мы знаем, если компания 25 лет выплачивает дивиденды, то она попадает в список. А что происходит, если компания делится на две? Пропадет ли она из индекса?
В 2008 году Altria Group (MO) вышла из состава Kraft Foods. Хотя это привело к уменьшению количества дивидендов в Altria после выделения, общая сумма дивидендов, выплаченных акциями Altria и акциями Kraft, которые инвесторы получили в 2008 году, превысила выплаты 2006 и 2007 года. Несмотря на это, из индекса Altria была исключена.
Можно предположить, что именно так и стоит реагировать на деление. Компания разделилась - обнуляем стаж, вычеркиваем из аристократов. Однако, когда в 2013 году Abbott разделился, индекс включил как новый Abbott (ABT), так и отделившийся Abbvie (ABBV)
Другие 4 случая странного поведения SPDAUDT я расскажу бонусом во время вечерней встречи. Напомню, сегодня в 21:00 я проведу вебинар «Как дивидендные аристократы пережили кризис 2008 года».
Основные два вопроса, на которые я буду искать ответ:
- Насколько дивидендные компании способны удерживать дивиденды в кризис
- Как инвестору лучше реагировать на сокращение дивидендов
Запись доступна подписчикам премиальных материалов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdДействие
В процессе подготовки к вебинару, я столкнулся с 5 нелогичными фактами поведения индекса дивидендных аристократов S&P Dividend Aristocrats (SPDAUDT). Вот один из них. Мы знаем, если компания 25 лет выплачивает дивиденды, то она попадает в список. А что происходит, если компания делится на две? Пропадет ли она из индекса?
В 2008 году Altria Group (MO) вышла из состава Kraft Foods. Хотя это привело к уменьшению количества дивидендов в Altria после выделения, общая сумма дивидендов, выплаченных акциями Altria и акциями Kraft, которые инвесторы получили в 2008 году, превысила выплаты 2006 и 2007 года. Несмотря на это, из индекса Altria была исключена.
Можно предположить, что именно так и стоит реагировать на деление. Компания разделилась - обнуляем стаж, вычеркиваем из аристократов. Однако, когда в 2013 году Abbott разделился, индекс включил как новый Abbott (ABT), так и отделившийся Abbvie (ABBV)
Другие 4 случая странного поведения SPDAUDT я расскажу бонусом во время вечерней встречи. Напомню, сегодня в 21:00 я проведу вебинар «Как дивидендные аристократы пережили кризис 2008 года».
Основные два вопроса, на которые я буду искать ответ:
- Насколько дивидендные компании способны удерживать дивиденды в кризис
- Как инвестору лучше реагировать на сокращение дивидендов
Запись доступна подписчикам премиальных материалов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Это чувство желаю пережить каждому
2 года назад еду в машине. Вокруг знакомая мне суета. Разгар рабочего дня. Все спешат по привычным делам. Быстрее, БЫСТРЕЕ! Им надо успеть выполнить дневную норму, чтобы вечером сытно поесть, и чтобы их семьи не знали нужды на этот день. Я сам бежал с ними еще вчера. Но всё изменилось. Я понимаю эти правила игры, которые заставляют нестись вперед, не оглядываясь по сторонам. Я сам соблюдал их и не понимал, как можно жить иначе, но они уже не властны надо мной. Я смотрю на происходящее кругом как с другого берега.
«Остается всего 5 часов до конца рабочего дня…», - прерывает мои размышления голос из радиоприемника: «…Сегодня пятница, а что это значит? Верно! Нас впереди ждут выходные! Мы с друзьями пойдем праздновать это событие…» Выключаю радио. Отмечаю про себя, что в последнее время стало сложнее найти радиостанцию, которая поддерживает мои ценности.
Останавливаю машину. Беру сумку. Подхожу к кассе. «С Вас 200 рублей за вход и залог 1000 рублей», - говорит девушка приятным голосом. Почему-то даже кассиры стали добрее. Вроде люди те же, но какие-то все радостные и приветливые.
Завязываю шнурки. Выхожу на лёд. Закрываю глаза. Звуки стихают. Глубокий вдох. Морозный воздух чистой прохладой наполняет легкие. Я чувствую, как он изменился. Немногочисленные конькобежцы дышат им вместе со мной, но только я ощущаю его особый запах. Он несёт для меня другой смысл.
Я понимаю, что случилось. Это мой первый месяц после увольнения. Я стал жить с дохода от инвестиций. Все идут на работу, а я могу пойти на коньки. И здесь, на льду, я впервые ощутил так ярко свободу. Толчок, и коньки едут дальше без дополнительных усилий. Для меня «крысиные бега» закончились.
Мой дневник, 22 января 2019 года.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
2 года назад еду в машине. Вокруг знакомая мне суета. Разгар рабочего дня. Все спешат по привычным делам. Быстрее, БЫСТРЕЕ! Им надо успеть выполнить дневную норму, чтобы вечером сытно поесть, и чтобы их семьи не знали нужды на этот день. Я сам бежал с ними еще вчера. Но всё изменилось. Я понимаю эти правила игры, которые заставляют нестись вперед, не оглядываясь по сторонам. Я сам соблюдал их и не понимал, как можно жить иначе, но они уже не властны надо мной. Я смотрю на происходящее кругом как с другого берега.
«Остается всего 5 часов до конца рабочего дня…», - прерывает мои размышления голос из радиоприемника: «…Сегодня пятница, а что это значит? Верно! Нас впереди ждут выходные! Мы с друзьями пойдем праздновать это событие…» Выключаю радио. Отмечаю про себя, что в последнее время стало сложнее найти радиостанцию, которая поддерживает мои ценности.
Останавливаю машину. Беру сумку. Подхожу к кассе. «С Вас 200 рублей за вход и залог 1000 рублей», - говорит девушка приятным голосом. Почему-то даже кассиры стали добрее. Вроде люди те же, но какие-то все радостные и приветливые.
Завязываю шнурки. Выхожу на лёд. Закрываю глаза. Звуки стихают. Глубокий вдох. Морозный воздух чистой прохладой наполняет легкие. Я чувствую, как он изменился. Немногочисленные конькобежцы дышат им вместе со мной, но только я ощущаю его особый запах. Он несёт для меня другой смысл.
Я понимаю, что случилось. Это мой первый месяц после увольнения. Я стал жить с дохода от инвестиций. Все идут на работу, а я могу пойти на коньки. И здесь, на льду, я впервые ощутил так ярко свободу. Толчок, и коньки едут дальше без дополнительных усилий. Для меня «крысиные бега» закончились.
Мой дневник, 22 января 2019 года.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Хьюстон, у нас проблемы!
- Борт «1000 дивидендов», это Хьюстон, доложите обстановку, приём.
- Хьюстон, это борт, слышим вас хорошо. Прошло 14 месяцев со старта. Приборы показывают, что с этого месяца мы получаем 39$ топлива из атмосферы. Это 3,9% от поставленной цели. Нам кажется у нас не совсем правильная скорость. Мы сейчас возьмём калькулятор, чтобы проверить расчёты.
О УЖАС! Хьюстон, у нас проблемы!
Он показал, что с такой скоростью нам лететь ещё... 28 лет и 5 месяцев. МЫ СБИЛИСЬ С ГРАФИКА!
- БЕЗ ПАНИКИ! Используйте специальную программу на бортовом компьютере под названием «дивидендный калькулятор», чтобы проверить данные.
- Вас понял, запускаем перерасчёт. Секунду. Компьютер показал результат в 10 лет и 3 месяца. Как это возможно, Хьюстон, мы не понимаем, почему такая разница!?
- Все просто:
Сегодня вы получаете 39$ топлива из атмосферы, добавляете 1 000$ из запасов на корабле и используете всё это как ракетное топливо.
Через 5 лет вы сможете добывать 300$ из атмосферы, добавляете свой взнос и всё в двигатель.
Через 10 лет это будет 900 $ + ваш взнос.
Чем ближе к скоплению дивидендного топлива вы приближаетесь, тем быстрее ускоряетесь. Скорость движения будет увеличиваться с каждым километром пройденного пути.
Вспомните, мы провели замеры на земле еще до старта. Теперь ваши сигналы подтверждают наши предварительные расчёты. Если в прошлом году вы добывали каждый месяц на 2,6$ больше чем в предыдущем, то в этом году рост на 2,9$. Вы ускоряете движение. Всё в норме.
- Вас понял, Хьюстон, отправляем следующую 1000 $ в двигатель, в начале июня будет отчет. Конец связи.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
- Борт «1000 дивидендов», это Хьюстон, доложите обстановку, приём.
- Хьюстон, это борт, слышим вас хорошо. Прошло 14 месяцев со старта. Приборы показывают, что с этого месяца мы получаем 39$ топлива из атмосферы. Это 3,9% от поставленной цели. Нам кажется у нас не совсем правильная скорость. Мы сейчас возьмём калькулятор, чтобы проверить расчёты.
О УЖАС! Хьюстон, у нас проблемы!
Он показал, что с такой скоростью нам лететь ещё... 28 лет и 5 месяцев. МЫ СБИЛИСЬ С ГРАФИКА!
- БЕЗ ПАНИКИ! Используйте специальную программу на бортовом компьютере под названием «дивидендный калькулятор», чтобы проверить данные.
- Вас понял, запускаем перерасчёт. Секунду. Компьютер показал результат в 10 лет и 3 месяца. Как это возможно, Хьюстон, мы не понимаем, почему такая разница!?
- Все просто:
Сегодня вы получаете 39$ топлива из атмосферы, добавляете 1 000$ из запасов на корабле и используете всё это как ракетное топливо.
Через 5 лет вы сможете добывать 300$ из атмосферы, добавляете свой взнос и всё в двигатель.
Через 10 лет это будет 900 $ + ваш взнос.
Чем ближе к скоплению дивидендного топлива вы приближаетесь, тем быстрее ускоряетесь. Скорость движения будет увеличиваться с каждым километром пройденного пути.
Вспомните, мы провели замеры на земле еще до старта. Теперь ваши сигналы подтверждают наши предварительные расчёты. Если в прошлом году вы добывали каждый месяц на 2,6$ больше чем в предыдущем, то в этом году рост на 2,9$. Вы ускоряете движение. Всё в норме.
- Вас понял, Хьюстон, отправляем следующую 1000 $ в двигатель, в начале июня будет отчет. Конец связи.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Мой топ 3 ETF с высоким дивидендным доходом
Неделю назад мы смотрели список ETF фондов, способных заменить мой портфель. Их подход в отборе акций, как и мой, нацелен на удержание компаний с непрерывным периодом дивидендных повышений. Они имеют невысокую доходность сегодня, взамен дают повод надеяться на получение большей прибыли в будущем.
Если инвестору важен высокий доход здесь и сейчас, стоит обратить внимание на другую группу фондов с акцентом на размер выплат. Вот топ крупнейших ETF, уже заслуживших признание среди инвесторов:
iShares Core High Dividend ETF (HDV)
Количество акций: 75
Дивидендная доходность: 4,07%
Помимо высоких дивидендов этот ETF высоко ценит надежность. Здесь собраны наиболее крупные бизнесы, которые часто считаются одними из самых безопасных фирм в мире и, как правило, также работают в более стабильных отраслях.
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Количество акций: 94
Дивидендная доходность: 3,58%
Уникальность подхода стратегии фонда в том, что ETF ценит не только размер, но длительность выплат. То есть фонд находится где-то посередине между акцентом на размер дивидендов и акцентом на дивидендный рост, примеряя эти дивидендные стратегии. Это дает уверенность, что продукт не будет включать в себя небольшие спекулятивные фирмы, а длительное его удержание должно обеспечить существенное повышение выплат по сравнению с более широким рынком.
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Количество акций: 394
Дивидендная доходность: 3,56%
Фонд выбирает только самые доходные компании и не ставит излишних критерий отбора. Это позволяет включать большое количество акций и делает его наиболее диверсифицированным фондом из нашего топа.
Взяв один из этих ETF, можно за раз получить готовый портфель из прибыльных компаний США. Недостатком ETF с высокими дивидендами может быть меньший рост цены фонда. Поэтому, если задача инвестора получать максимальную прибыль, можно выбрать представителя текущего топа. Если инвестор все ещё на этапе накопления капитала, лучше смотреть мой прошлый топ.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Неделю назад мы смотрели список ETF фондов, способных заменить мой портфель. Их подход в отборе акций, как и мой, нацелен на удержание компаний с непрерывным периодом дивидендных повышений. Они имеют невысокую доходность сегодня, взамен дают повод надеяться на получение большей прибыли в будущем.
Если инвестору важен высокий доход здесь и сейчас, стоит обратить внимание на другую группу фондов с акцентом на размер выплат. Вот топ крупнейших ETF, уже заслуживших признание среди инвесторов:
iShares Core High Dividend ETF (HDV)
Количество акций: 75
Дивидендная доходность: 4,07%
Помимо высоких дивидендов этот ETF высоко ценит надежность. Здесь собраны наиболее крупные бизнесы, которые часто считаются одними из самых безопасных фирм в мире и, как правило, также работают в более стабильных отраслях.
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Количество акций: 94
Дивидендная доходность: 3,58%
Уникальность подхода стратегии фонда в том, что ETF ценит не только размер, но длительность выплат. То есть фонд находится где-то посередине между акцентом на размер дивидендов и акцентом на дивидендный рост, примеряя эти дивидендные стратегии. Это дает уверенность, что продукт не будет включать в себя небольшие спекулятивные фирмы, а длительное его удержание должно обеспечить существенное повышение выплат по сравнению с более широким рынком.
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Количество акций: 394
Дивидендная доходность: 3,56%
Фонд выбирает только самые доходные компании и не ставит излишних критерий отбора. Это позволяет включать большое количество акций и делает его наиболее диверсифицированным фондом из нашего топа.
Взяв один из этих ETF, можно за раз получить готовый портфель из прибыльных компаний США. Недостатком ETF с высокими дивидендами может быть меньший рост цены фонда. Поэтому, если задача инвестора получать максимальную прибыль, можно выбрать представителя текущего топа. Если инвестор все ещё на этапе накопления капитала, лучше смотреть мой прошлый топ.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Дивидендный курс. 2 поток. Итоги
Когда тебе пишут сообщения, просто чтобы поблагодарить, это необычайно приятно. Я прикрепил ниже два скриншота. Мне прислали их участники второго потока дивидендного курса, который закончился в апреле.
Этот курс мы провели вместе с профессиональной командой Fintelect Эдварда Дубинского. Спасибо им. Я взял свои знания, систематизировал, подкрепил примерами из практики торговли и у нас получился лучший образовательный продукт на русском языке про дивиденды рынка США.
Результаты учеников первого потока я публиковал ранее. На этот раз я взял 40 человек в группу. Мы встречались 6 суббот подряд по 3 часа и освоили всю запланированную программу. Каждый участник:
— Самостоятельно составил по 2 дивидендных портфеля.
— Освоил 5 сайтов по подбору и оценке дивидендных компаний и ETF.
— Смог выбрать себе лучшего брокера из ТОП 7 посредников, которых мы разобрали.
— Проинвестировал и получил дивиденды.
— Понял, как действовать в дальнейшем, и как реагировать на разные ситуации на рынке.
— Сформировал свой инвестиционный взгляд и получил независимость от финансовых советов со стороны.
У меня 97,5 % положительных отзывов и несколько вопросов в личных сообщениях о дате следующего старта (видно сработало сарафанное радио).
Я решил больше не набирать новые потоки на обучение в этом году. Курс отнимает много времени и сил, и я хочу больше сосредоточиться на канале. Кто желает, всё равно сможет пройти курс. Я доработаю его и сделаю студийную запись. Он будет доступен для прохождения в любое время. Это поможет сделать его более удобным и доступным. Ставлю себе задачу выпустить его до конца года.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Когда тебе пишут сообщения, просто чтобы поблагодарить, это необычайно приятно. Я прикрепил ниже два скриншота. Мне прислали их участники второго потока дивидендного курса, который закончился в апреле.
Этот курс мы провели вместе с профессиональной командой Fintelect Эдварда Дубинского. Спасибо им. Я взял свои знания, систематизировал, подкрепил примерами из практики торговли и у нас получился лучший образовательный продукт на русском языке про дивиденды рынка США.
Результаты учеников первого потока я публиковал ранее. На этот раз я взял 40 человек в группу. Мы встречались 6 суббот подряд по 3 часа и освоили всю запланированную программу. Каждый участник:
— Самостоятельно составил по 2 дивидендных портфеля.
— Освоил 5 сайтов по подбору и оценке дивидендных компаний и ETF.
— Смог выбрать себе лучшего брокера из ТОП 7 посредников, которых мы разобрали.
— Проинвестировал и получил дивиденды.
— Понял, как действовать в дальнейшем, и как реагировать на разные ситуации на рынке.
— Сформировал свой инвестиционный взгляд и получил независимость от финансовых советов со стороны.
У меня 97,5 % положительных отзывов и несколько вопросов в личных сообщениях о дате следующего старта (видно сработало сарафанное радио).
Я решил больше не набирать новые потоки на обучение в этом году. Курс отнимает много времени и сил, и я хочу больше сосредоточиться на канале. Кто желает, всё равно сможет пройти курс. Я доработаю его и сделаю студийную запись. Он будет доступен для прохождения в любое время. Это поможет сделать его более удобным и доступным. Ставлю себе задачу выпустить его до конца года.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Гарантированный способ проиграть
- Сергей, в чём на самом деле проблема? – уже не выдержал я и спросил прямым текстом.
- Просто я боюсь, если куплю сегодня, а окажется это был самый невыгодный день для покупки.
Вон оно что!
Ко мне обратился подписчик с просьбой помочь выйти на фондовый рынок. Мы провели с ним полный цикл подготовки: определили, на какую сумму дохода с дивидендов мы рассчитываем, узнали срок её достижения, выбрали форму покупки через ETF, выбрали брокера, открыли счет. Я две недели составлял портфель и в конце выдал 10 страничный PDF с детализацией и графиками. Рассчитаны количество акций, пропорции, суммы взносов и пополнений, проведены разъяснения… Всё готово. Осталось купить.
А дальше начинают происходить странные вещи. Проходит месяц, другой, а инвестор всё просит перенести дату покупки: «Ситуация не стабильна на рынках», «Деньги могут эти сейчас понадобиться», «Семейные обстоятельства, в другой раз» и т.д.
Насколько важно угадать со входом? Я нашел для себя ответ на этот вопрос. Провел расчёты. Взял трех инвесторов. Каждый из них вкладывает по 10 000 $ ежегодно с 1995 по 2020 в индекс S&P 500
— Первому не везёт, и он покупает в самый невыгодный день в году. Его итог в 560 128 $
— Второй берёт выгодно, по самой низкой цене и получает в конце 728 261 $
— Третий не выбирает момент и закупается в первый день года. Его результат 652 474 $
Инвестор 3 - это мой выбор. Он на 16 % результативнее, чем невезучий, и на 10 % слабее, чем везучий инвестор. Никто не может постоянно занимать лучший или худший момент входа, зато каждый может инвестировать регулярно.
В жизни всё ещё прозаичнее. Доход инвестора, который ждёт нужный момент часто не только не равен результату инвестора 1, но и не равен результату инвестора 2 и 3. Держась за страх попасть не в ту цену, он остаётся вне рынка и не начинает инвестировать.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
- Сергей, в чём на самом деле проблема? – уже не выдержал я и спросил прямым текстом.
- Просто я боюсь, если куплю сегодня, а окажется это был самый невыгодный день для покупки.
Вон оно что!
Ко мне обратился подписчик с просьбой помочь выйти на фондовый рынок. Мы провели с ним полный цикл подготовки: определили, на какую сумму дохода с дивидендов мы рассчитываем, узнали срок её достижения, выбрали форму покупки через ETF, выбрали брокера, открыли счет. Я две недели составлял портфель и в конце выдал 10 страничный PDF с детализацией и графиками. Рассчитаны количество акций, пропорции, суммы взносов и пополнений, проведены разъяснения… Всё готово. Осталось купить.
А дальше начинают происходить странные вещи. Проходит месяц, другой, а инвестор всё просит перенести дату покупки: «Ситуация не стабильна на рынках», «Деньги могут эти сейчас понадобиться», «Семейные обстоятельства, в другой раз» и т.д.
Насколько важно угадать со входом? Я нашел для себя ответ на этот вопрос. Провел расчёты. Взял трех инвесторов. Каждый из них вкладывает по 10 000 $ ежегодно с 1995 по 2020 в индекс S&P 500
— Первому не везёт, и он покупает в самый невыгодный день в году. Его итог в 560 128 $
— Второй берёт выгодно, по самой низкой цене и получает в конце 728 261 $
— Третий не выбирает момент и закупается в первый день года. Его результат 652 474 $
Инвестор 3 - это мой выбор. Он на 16 % результативнее, чем невезучий, и на 10 % слабее, чем везучий инвестор. Никто не может постоянно занимать лучший или худший момент входа, зато каждый может инвестировать регулярно.
В жизни всё ещё прозаичнее. Доход инвестора, который ждёт нужный момент часто не только не равен результату инвестора 1, но и не равен результату инвестора 2 и 3. Держась за страх попасть не в ту цену, он остаётся вне рынка и не начинает инвестировать.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Выбираем дивидендные компании 5G
Выпускаемый продукт или услуга должны быть долгосрочными, должны сохранять актуальность в будущем. Именно так я стремлюсь оценивать кандидатов в мой портфель Анализ компаний, развивающих технологии будущего, такие как 5G, один из вариантов поиска перспективных идей.
На эту тему сочный обзор сделал Сергей. Он ведёт Youtube канал "The Инвестор". Я взял в мае одну из акций, которую он показал. Я готов рекомендовать его видеоблог как один из лучших на Youtube про дивидендные акции рынка США на русском. Вот почему:
— Сергей программист и живет в США в Кремниевой долине (он один из тех самых крутых белорусов про которых рассказывал Дудь).
— Он знает фондовый рынок Америки не только через анализ цифр на экране, но и на уровне продукции компаний, которую он сам покупает.
— Он ежедневно общается с американскими инвесторами и знает другой взгляд на привычное нам дивидендное инвестирование.
— Он вкусно монтирует видео. Это тот самый случай, когда ты готов смотреть ролик, просто за красоту картинки. Я, как популизатор дивидендной стратегии, очень этому рад.
— Он освещает свой портфель, открыто его показывает.
— Он имеет нетрадиционный контент. Сознательно делает ролики не так как другие. Они смотрятся свежо и полезно.
Если вам интересно знать, какое видео я смотрю, советую познакомиться с творчеством Сергея. Есть и достойный повод, его обзор «Лучшие 5G дивидендные акции. Какие из них я купил в портфель».
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
Выпускаемый продукт или услуга должны быть долгосрочными, должны сохранять актуальность в будущем. Именно так я стремлюсь оценивать кандидатов в мой портфель Анализ компаний, развивающих технологии будущего, такие как 5G, один из вариантов поиска перспективных идей.
На эту тему сочный обзор сделал Сергей. Он ведёт Youtube канал "The Инвестор". Я взял в мае одну из акций, которую он показал. Я готов рекомендовать его видеоблог как один из лучших на Youtube про дивидендные акции рынка США на русском. Вот почему:
— Сергей программист и живет в США в Кремниевой долине (он один из тех самых крутых белорусов про которых рассказывал Дудь).
— Он знает фондовый рынок Америки не только через анализ цифр на экране, но и на уровне продукции компаний, которую он сам покупает.
— Он ежедневно общается с американскими инвесторами и знает другой взгляд на привычное нам дивидендное инвестирование.
— Он вкусно монтирует видео. Это тот самый случай, когда ты готов смотреть ролик, просто за красоту картинки. Я, как популизатор дивидендной стратегии, очень этому рад.
— Он освещает свой портфель, открыто его показывает.
— Он имеет нетрадиционный контент. Сознательно делает ролики не так как другие. Они смотрятся свежо и полезно.
Если вам интересно знать, какое видео я смотрю, советую познакомиться с творчеством Сергея. Есть и достойный повод, его обзор «Лучшие 5G дивидендные акции. Какие из них я купил в портфель».
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
«8 уроков, которые я извлёк, сделав одну из своих самых худших инвестиций в акции дивидендного роста.
Говорят, что самые сложные уроки в жизни усваиваются через опыт. Отлично, тогда потерю 38.6% капитала почти за месяц назовём БОЛЬШИМ «опытом».»
Так начинается статья сайта dividendgrowthinvestingandretirement.com, которую мы перевели в этом месяце. Невероятно полезный и честный анализ своей неудачи провел канадский инвестор. Я обожаю заметки инвесторов. В отличии от обзоров и общих статей, в них разбираются частные ситуации. Там можно найти красивые мелкие детали, за которые мы так любим авторские тексты. Эта статья просто нашпигована такими мелочами. Так, например, из текста я узнал больше о влиянии кредитных рейтингов и долга компании на дивидендный доход.
Наша ежемесячная рубрика «переводы лучших статей про дивиденды» выходит благодаря Татьяне @kurakinat. Замечательная девушка живет в Европе, осваивает тонкости английского языка и помогает мне в роботе. Напишите ей строчку благодарности, когда дочитаете статью.
Текст мы разбили на две части. Первая уже доступна на нашем сайте. Вторая будет в следующем месяце. Отдыхайте, наслаждайтесь качествнным материалом. Прочитать «8 уроков, которые я извлек, сделав одну из своих самых худших инвестиций в акции дивидендного роста.»
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Говорят, что самые сложные уроки в жизни усваиваются через опыт. Отлично, тогда потерю 38.6% капитала почти за месяц назовём БОЛЬШИМ «опытом».»
Так начинается статья сайта dividendgrowthinvestingandretirement.com, которую мы перевели в этом месяце. Невероятно полезный и честный анализ своей неудачи провел канадский инвестор. Я обожаю заметки инвесторов. В отличии от обзоров и общих статей, в них разбираются частные ситуации. Там можно найти красивые мелкие детали, за которые мы так любим авторские тексты. Эта статья просто нашпигована такими мелочами. Так, например, из текста я узнал больше о влиянии кредитных рейтингов и долга компании на дивидендный доход.
Наша ежемесячная рубрика «переводы лучших статей про дивиденды» выходит благодаря Татьяне @kurakinat. Замечательная девушка живет в Европе, осваивает тонкости английского языка и помогает мне в роботе. Напишите ей строчку благодарности, когда дочитаете статью.
Текст мы разбили на две части. Первая уже доступна на нашем сайте. Вторая будет в следующем месяце. Отдыхайте, наслаждайтесь качествнным материалом. Прочитать «8 уроков, которые я извлек, сделав одну из своих самых худших инвестиций в акции дивидендного роста.»
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Отчёт по портфелю за май
Добро пожаловать в 15-ый отчёт. Я продолжаю инвестировать ежемесячно в привлекательные дивидендные акции американского рынка. Выбираю компании с непрерывным ростом выплат более 10 лет, проверяю финансовые показатели, а также оцениваю перспективы бизнеса. Затем покупаю выбранные позиции в один день и удерживаю их, пока идёт стабильный доход.
Цель портфеля - получать 1000 долларов ежемесячного дивидендного дохода. Этот долгосрочный проект займёт 10 лет или около того. За это время будут происходить различные ситуации, как на рынке, так и в моей жизни. Я буду демонстрировать и пояснять свою реакцию на них.
В мае я купил акции на 1 200 $. Моя ежемесячная сумма инвестиций складывается из трех частей:
— Ежемесячный взнос (1 000 $)
— Реинвест полученных дивидендов (27 $ за май)
— Деньги с продажи акций (118 $ с продажи Disney)
Я впервые продал акцию. Disney отменила дивиденды. Было ошибкой добавить её год назад в портфель. Я буду расставаться с теми бизнесами, которые нарушат свой дивидендный стаж. Их дальнейшее поведение становится непредсказуемым, и будет правильно переключиться на другие позиции. Этот вывод подкреплен моим исследованием, которое показывал вам на вебинаре две недели назад. Я предусмотрел возможность ошибаться заранее при составлении стратегии, поэтому никаких новых правил после ситуации с Disney мне вносить не нужно.
Мой дивидендный доход продолжает расти. После покупок портфель приносит 504 $ в год. В июне я получу новый рекорд выплат - 64,9 $. Старожилы канала уже заметили, как неспешно и настойчиво увеличивается доход. Для новых участников эта сумма ничего не скажет, но те, кто следят давно, видели весь путь. Они понимают, что результат я достигаю регулярными однотипными действиями. Как говорят японцы: «быстро – это медленно, но без перерывов»
Крупнейший производитель медицинского оборудования Medtronic (MDT) и производственная компания Carlisle (Csl) впервые появились в моём списке. Остальные сделки стали усилением старых позиций. Я перенёс покащатели дивидендного портфеля на сайт. Теперь вы можете следить за ним по этой ссылке
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Добро пожаловать в 15-ый отчёт. Я продолжаю инвестировать ежемесячно в привлекательные дивидендные акции американского рынка. Выбираю компании с непрерывным ростом выплат более 10 лет, проверяю финансовые показатели, а также оцениваю перспективы бизнеса. Затем покупаю выбранные позиции в один день и удерживаю их, пока идёт стабильный доход.
Цель портфеля - получать 1000 долларов ежемесячного дивидендного дохода. Этот долгосрочный проект займёт 10 лет или около того. За это время будут происходить различные ситуации, как на рынке, так и в моей жизни. Я буду демонстрировать и пояснять свою реакцию на них.
В мае я купил акции на 1 200 $. Моя ежемесячная сумма инвестиций складывается из трех частей:
— Ежемесячный взнос (1 000 $)
— Реинвест полученных дивидендов (27 $ за май)
— Деньги с продажи акций (118 $ с продажи Disney)
Я впервые продал акцию. Disney отменила дивиденды. Было ошибкой добавить её год назад в портфель. Я буду расставаться с теми бизнесами, которые нарушат свой дивидендный стаж. Их дальнейшее поведение становится непредсказуемым, и будет правильно переключиться на другие позиции. Этот вывод подкреплен моим исследованием, которое показывал вам на вебинаре две недели назад. Я предусмотрел возможность ошибаться заранее при составлении стратегии, поэтому никаких новых правил после ситуации с Disney мне вносить не нужно.
Мой дивидендный доход продолжает расти. После покупок портфель приносит 504 $ в год. В июне я получу новый рекорд выплат - 64,9 $. Старожилы канала уже заметили, как неспешно и настойчиво увеличивается доход. Для новых участников эта сумма ничего не скажет, но те, кто следят давно, видели весь путь. Они понимают, что результат я достигаю регулярными однотипными действиями. Как говорят японцы: «быстро – это медленно, но без перерывов»
Крупнейший производитель медицинского оборудования Medtronic (MDT) и производственная компания Carlisle (Csl) впервые появились в моём списке. Остальные сделки стали усилением старых позиций. Я перенёс покащатели дивидендного портфеля на сайт. Теперь вы можете следить за ним по этой ссылке
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Мои 53 причины уверенности
Подумайте, видится ли вам жизнь в будущем легче, чем сегодня?
Верите ли вы, что сможете стать богаче через 5-10 лет?
На чём основано ваше внутренне чувство перспективы?
Когда я говорю, что нужно инвестировать 15 лет и тогда можно выйти на жизнь с дивидендов, мне отвечают – ЭТО ДОЛГО. Жить с ощущением, что завтра будет лучше, надо только потерпеть, вот что легко. В таком режиме проходит жизнь. Эфемерное завтра обманчиво реалистичнее, чем 15-летний рассчитанный план. Делай, то что делаешь и терпи, тогда Deus ex machina каким-то независимым от нас способом сделает всех богаче. «Вся жизнь впереди, надейся и жди!»
Надежда - это не очень хорошая стратегия!
Я строю своё будущее на инвестиционной стратегии. Я сижу сейчас перед монитором, смотрю в свой дивидендный портфель и вижу, на чём основана моя уверенность в завтрашнем дне. Она держится на:
— На 18 компаниях, которые уже повышали размеры выплаты дивидендов в этом году.
— На 14 долларах дохода, которые я уже получил на прошлой неделе.
— На 25 летнем стаже непрерывного роста дивидендов, в среднем по моему портфелю.
Каждая выплата дивидендов служит своего рода положительным подкреплением, которое помогает мне понять, что я являюсь владельцем части бизнеса 53-х компаний в различных отраслях, имеющих глобальные операции по всему миру и нанимающих миллионы работников для получения мною дохода.
А какие ваши причины уверенности в будущем?
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Подумайте, видится ли вам жизнь в будущем легче, чем сегодня?
Верите ли вы, что сможете стать богаче через 5-10 лет?
На чём основано ваше внутренне чувство перспективы?
Когда я говорю, что нужно инвестировать 15 лет и тогда можно выйти на жизнь с дивидендов, мне отвечают – ЭТО ДОЛГО. Жить с ощущением, что завтра будет лучше, надо только потерпеть, вот что легко. В таком режиме проходит жизнь. Эфемерное завтра обманчиво реалистичнее, чем 15-летний рассчитанный план. Делай, то что делаешь и терпи, тогда Deus ex machina каким-то независимым от нас способом сделает всех богаче. «Вся жизнь впереди, надейся и жди!»
Надежда - это не очень хорошая стратегия!
Я строю своё будущее на инвестиционной стратегии. Я сижу сейчас перед монитором, смотрю в свой дивидендный портфель и вижу, на чём основана моя уверенность в завтрашнем дне. Она держится на:
— На 18 компаниях, которые уже повышали размеры выплаты дивидендов в этом году.
— На 14 долларах дохода, которые я уже получил на прошлой неделе.
— На 25 летнем стаже непрерывного роста дивидендов, в среднем по моему портфелю.
Каждая выплата дивидендов служит своего рода положительным подкреплением, которое помогает мне понять, что я являюсь владельцем части бизнеса 53-х компаний в различных отраслях, имеющих глобальные операции по всему миру и нанимающих миллионы работников для получения мною дохода.
А какие ваши причины уверенности в будущем?
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Инвестиционный закон Ньютона
«Тело в движении стремится оставаться в движении. Тело в покое стремится оставаться в покое».
Первый закон Ньютона классической механики
Для понимания этого закона, можно взять пример космонавта. Если оставить его в открытом космосе, он не сможет начать двигаться и развить хоть какую-нибудь скорость. Не имеет значения, что подопытный будет делать:
— Он может двигать ногами, представляя, что идет по земле.
— Он может делать мельницу руками, воспроизводя заплыв брасом или кролем.
— Или просто проклинать день, когда согласился на этот эксперимент.
Всё равно он не сможет перемещать свой центр тяжести. Самостоятельно он сможет разве что вращаться вокруг собственной оси. Есть только один способ, которым он может себя сдвинуть с места. Ему нужно подвергнуться воздействию другой внешней силы.
Нет. Это не заявка на смену тематики канала. Замените слово «космонавт» на «человек», и пример станет понятнее. Человек, который не инвестирует, будет продолжать оставаться в покое. Он может начать крутиться и представлять, что куда-то движется, ведь он читает полезные блоги про финансы, но он по-прежнему остаётся на месте. Стоит ему только начать инвестировать, он будет продолжать это делать без остановки. Как же перейти из одного состояния в другое? Нужна внешняя сила.
Мой портфель и демонстрация результатов - вот рычаг, на который можно опереться. Смотрите на мой пример. Я космонавт, который движется. Я начал с нуля, без капитала и на ваших глазах иду до достижения дивидендного дохода в 1000 $ в месяц. Летим вместе! Давайте я вас подтолкну! Закон Ньютона нам в помощь!
«Благодарю тебя за мотивацию!!!! Реально было «сложно» запрягать, даже не верила, что горазда на это, теперь кайфую от анализа акций). Очень увлекательно. И не заставляю себя, само собой легко получается»
Из переписки с подписчицей
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
«Тело в движении стремится оставаться в движении. Тело в покое стремится оставаться в покое».
Первый закон Ньютона классической механики
Для понимания этого закона, можно взять пример космонавта. Если оставить его в открытом космосе, он не сможет начать двигаться и развить хоть какую-нибудь скорость. Не имеет значения, что подопытный будет делать:
— Он может двигать ногами, представляя, что идет по земле.
— Он может делать мельницу руками, воспроизводя заплыв брасом или кролем.
— Или просто проклинать день, когда согласился на этот эксперимент.
Всё равно он не сможет перемещать свой центр тяжести. Самостоятельно он сможет разве что вращаться вокруг собственной оси. Есть только один способ, которым он может себя сдвинуть с места. Ему нужно подвергнуться воздействию другой внешней силы.
Нет. Это не заявка на смену тематики канала. Замените слово «космонавт» на «человек», и пример станет понятнее. Человек, который не инвестирует, будет продолжать оставаться в покое. Он может начать крутиться и представлять, что куда-то движется, ведь он читает полезные блоги про финансы, но он по-прежнему остаётся на месте. Стоит ему только начать инвестировать, он будет продолжать это делать без остановки. Как же перейти из одного состояния в другое? Нужна внешняя сила.
Мой портфель и демонстрация результатов - вот рычаг, на который можно опереться. Смотрите на мой пример. Я космонавт, который движется. Я начал с нуля, без капитала и на ваших глазах иду до достижения дивидендного дохода в 1000 $ в месяц. Летим вместе! Давайте я вас подтолкну! Закон Ньютона нам в помощь!
«Благодарю тебя за мотивацию!!!! Реально было «сложно» запрягать, даже не верила, что горазда на это, теперь кайфую от анализа акций). Очень увлекательно. И не заставляю себя, само собой легко получается»
Из переписки с подписчицей
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Малоизвестный способ заработка на дивидендах
Вопрос от подписчика:
«Роман, приветствую. Мне по душе твоя стратегия инвестирования. Не думал ли ты над тем, чтобы покупать ликвидные дивидендные акции перед получением дивидендов и продавать их после закрытия реестра. Можно выбрать компании, которые закрывают дивидендный гэп в течении 1-5 дней. Ведь по такому пути чуть ли не ежедневно будут дивиденды».
Мой ответ:
Недостаток схемы в том, что нет никаких гарантий скорости закрытия гэпа. И что он вообще будет закрыт. Я уже показывал пример компании Microsoft, цена акций которой упала после выплаты дивидендов, и 2 года не могла восстановиться. Это были ликвидные акции. И фондовый рынок всё это время рос.
Помимо непредсказуемых компаний, вы столкнётесь с другими участниками и крупными фондами. У них будет больше ресурсов и вычислительных мощностей. Вам нужно будет соревноваться с ними. Все не смогут заработать, так как сделки будут двигать цену, закрывая возможности. А значит будут те, кто поиграют в борьбе.
В добавок, если мы продаем, как только цена восстановилась, мы упускаем возможность заработка на цене. 60% дохода рынок генерирует именно за счет своего роста.
А есть ещё комиссии брокера. То есть продать акции нужно дороже на размер комиссии, чтобы выйти в ноль по цене.
В итоге мы оказываемся с самого начала в невыгодном положении.
Ваша схема может быть популярна на российском фондовом рынке. На нём нет стабильных дивидендных историй и приходится вести настоящую охоту за дивидендами, чтобы оставаться в плюсе. Караулить, выскакивать и вовремя прятаться. Компаний с непрерывным стажем выплат, на который можно опереться, практически нет.
Создан был специальный сервис для расчёта скорости закрытия гэпа и поиска компаний с регулярными работающими историями. Сегодня он набирает популярность. Начните с него.
Я разделяю активные и пассивные дивидендные стратегии. Спекуляции вокруг дивидендного гэпа относятся к первой группе. Я же предпочитаю вариант пассивного дохода. Это значит, что я не хочу постоянно мониторить рынок на предмет момента входа и выхода. Я создаю систему пенсионного дохода и рассчитываю получать с неё выплаты без своего участия.
➖➖➖➖➖➖
#dvdВопросы #dvdСервисы
Вопрос от подписчика:
«Роман, приветствую. Мне по душе твоя стратегия инвестирования. Не думал ли ты над тем, чтобы покупать ликвидные дивидендные акции перед получением дивидендов и продавать их после закрытия реестра. Можно выбрать компании, которые закрывают дивидендный гэп в течении 1-5 дней. Ведь по такому пути чуть ли не ежедневно будут дивиденды».
Мой ответ:
Недостаток схемы в том, что нет никаких гарантий скорости закрытия гэпа. И что он вообще будет закрыт. Я уже показывал пример компании Microsoft, цена акций которой упала после выплаты дивидендов, и 2 года не могла восстановиться. Это были ликвидные акции. И фондовый рынок всё это время рос.
Помимо непредсказуемых компаний, вы столкнётесь с другими участниками и крупными фондами. У них будет больше ресурсов и вычислительных мощностей. Вам нужно будет соревноваться с ними. Все не смогут заработать, так как сделки будут двигать цену, закрывая возможности. А значит будут те, кто поиграют в борьбе.
В добавок, если мы продаем, как только цена восстановилась, мы упускаем возможность заработка на цене. 60% дохода рынок генерирует именно за счет своего роста.
А есть ещё комиссии брокера. То есть продать акции нужно дороже на размер комиссии, чтобы выйти в ноль по цене.
В итоге мы оказываемся с самого начала в невыгодном положении.
Ваша схема может быть популярна на российском фондовом рынке. На нём нет стабильных дивидендных историй и приходится вести настоящую охоту за дивидендами, чтобы оставаться в плюсе. Караулить, выскакивать и вовремя прятаться. Компаний с непрерывным стажем выплат, на который можно опереться, практически нет.
Создан был специальный сервис для расчёта скорости закрытия гэпа и поиска компаний с регулярными работающими историями. Сегодня он набирает популярность. Начните с него.
Я разделяю активные и пассивные дивидендные стратегии. Спекуляции вокруг дивидендного гэпа относятся к первой группе. Я же предпочитаю вариант пассивного дохода. Это значит, что я не хочу постоянно мониторить рынок на предмет момента входа и выхода. Я создаю систему пенсионного дохода и рассчитываю получать с неё выплаты без своего участия.
➖➖➖➖➖➖
#dvdВопросы #dvdСервисы
О них слышали все, но знают их достаточно близко немногие
Список их участников постоянно меняется и держится в секрете. Каждый год они принимают новый членов и выгоняют нарушивших кодекс. Только лучшие из лучших способны вступить в их ряды и далеко не каждый в своей жизни сможет претендовать на это. Пройдя жёсткий отбор в невероятно конкурентной борьбе, претенденты получают титул знати и всемирное уважение. Они самые надёжные и желанные. Мы мечтаем владеть ими всеми.
Они аристократы.
Дивидендные аристократы.
Я подготовил свою версию большого обзора дивидендных аристократов 2020 года. Я стремился наполнить статью малоизвестными фактами об этом индексе, которые вряд ли вы знали до этого.
В конце статьи список всех 66 компаний. Оригинальный сайт не показывает полный список в открытом доступе. Публикации в других источниках быстро устаревают, так как индекс постоянно обновляется. Я буду поддерживать список в статье в актуальном состоянии, и вы можете возвращаться к ней в любое время. Читать далее
➖➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Список их участников постоянно меняется и держится в секрете. Каждый год они принимают новый членов и выгоняют нарушивших кодекс. Только лучшие из лучших способны вступить в их ряды и далеко не каждый в своей жизни сможет претендовать на это. Пройдя жёсткий отбор в невероятно конкурентной борьбе, претенденты получают титул знати и всемирное уважение. Они самые надёжные и желанные. Мы мечтаем владеть ими всеми.
Они аристократы.
Дивидендные аристократы.
Я подготовил свою версию большого обзора дивидендных аристократов 2020 года. Я стремился наполнить статью малоизвестными фактами об этом индексе, которые вряд ли вы знали до этого.
В конце статьи список всех 66 компаний. Оригинальный сайт не показывает полный список в открытом доступе. Публикации в других источниках быстро устаревают, так как индекс постоянно обновляется. Я буду поддерживать список в статье в актуальном состоянии, и вы можете возвращаться к ней в любое время. Читать далее
➖➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
