Пример из практики сбоя в подсчете дивидендного стажа
Наш сегодняшний герой - компания Arrow Financial Corporation (AROW) занимается банковскими и страховыми услугами в северо-восточной части Нью-Йорка: банкинг, управление капиталом, депозиты, кредиты. Существует с 1983 года. Владеет активами на 3 миллиарда долларов. Стабильно выплачивает дивиденды и повышает их каждый год.
У компании в послужном списке есть занимательный момент. Мы уже смотрели ранее, как разные сайты по-разному считают дивидендный стаж. По AROW мы также видим неоднозначную картину. Seekingalpha показывает 26 лет. Dividend ком - 11 лет.
Напомню, как звучит общее правило подсчета дивидендного стажа: Компания повышает дивиденды каждый год. Считаем сколько лет подряд она продержалась. Если хоть один год не заплатить, понизить, или даже оставить выплаты на том же уровне, стрик обнуляется и надо начинать сначала.
Чтобы разобраться в ситуации с AROW нужно найти проблемный участок и его проанализировать. Второй сайт сбросил счетчик 11 лет назад, поэтому я иду в 2009 года и смотрю выплаты дивидендов. AROW платит 4 раза в год. Четыре раза подряд делает фиксированный платеж, затем его повышает. 4 платежа, 5-ый повышаем. Этой схемы придерживаются большинство. Сбой произошел сентябре. Компания не повысила дивиденды на пятый платеж, но повысила на шестой. Вот отсюда разночтения. Если считать годовой дивиденд, то несмотря на задержку, за год выплата была больше предыдущего. Если отсчитывать календарный год с прошлого повышения, то рост задержался на квартал и стаж надо сбросить. На картинке снизу можно посмотреть еще раз, как это визуально выглядит.
А как правильно? Профессиональные сайты с акцентом на дивидендных инвесторов будут отображать полный стаж в 26 лет со сноской, и мне видится это наиболее удобным вариантом. Как вы поняли, единого мнения нет, каждый может принять свое решение. Я даю возможность компаниям быть более гибкими и использовать некоторые рычаги для удержания бизнеса в равновесии. Поэтому подсчитываю повышение в рамках календарного года и AROW присваиваю 26-летний рост.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Наш сегодняшний герой - компания Arrow Financial Corporation (AROW) занимается банковскими и страховыми услугами в северо-восточной части Нью-Йорка: банкинг, управление капиталом, депозиты, кредиты. Существует с 1983 года. Владеет активами на 3 миллиарда долларов. Стабильно выплачивает дивиденды и повышает их каждый год.
У компании в послужном списке есть занимательный момент. Мы уже смотрели ранее, как разные сайты по-разному считают дивидендный стаж. По AROW мы также видим неоднозначную картину. Seekingalpha показывает 26 лет. Dividend ком - 11 лет.
Напомню, как звучит общее правило подсчета дивидендного стажа: Компания повышает дивиденды каждый год. Считаем сколько лет подряд она продержалась. Если хоть один год не заплатить, понизить, или даже оставить выплаты на том же уровне, стрик обнуляется и надо начинать сначала.
Чтобы разобраться в ситуации с AROW нужно найти проблемный участок и его проанализировать. Второй сайт сбросил счетчик 11 лет назад, поэтому я иду в 2009 года и смотрю выплаты дивидендов. AROW платит 4 раза в год. Четыре раза подряд делает фиксированный платеж, затем его повышает. 4 платежа, 5-ый повышаем. Этой схемы придерживаются большинство. Сбой произошел сентябре. Компания не повысила дивиденды на пятый платеж, но повысила на шестой. Вот отсюда разночтения. Если считать годовой дивиденд, то несмотря на задержку, за год выплата была больше предыдущего. Если отсчитывать календарный год с прошлого повышения, то рост задержался на квартал и стаж надо сбросить. На картинке снизу можно посмотреть еще раз, как это визуально выглядит.
А как правильно? Профессиональные сайты с акцентом на дивидендных инвесторов будут отображать полный стаж в 26 лет со сноской, и мне видится это наиболее удобным вариантом. Как вы поняли, единого мнения нет, каждый может принять свое решение. Я даю возможность компаниям быть более гибкими и использовать некоторые рычаги для удержания бизнеса в равновесии. Поэтому подсчитываю повышение в рамках календарного года и AROW присваиваю 26-летний рост.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Узнай, как собрать дивидендный портфель
Покупка единичных акций может привести к нежелательным результатам, если инвестор набирает их, не глядя на свой портфель целостно. Как из разных акций создать единый механизм? Какие критерии нужно учесть, чтобы задействовать сильные стороны каждого бизнеса и минимизировать риски отдельных позиций?
В моем портфеле сейчас 49 компаний. Я последовательно описываю на канале как его создаю. Мой подход - лишь частное мнение, и один из практических примеров реализации задачи построения пассивного дохода.
Создание портфеля дивидендов – это отчасти искусство, отчасти наука. Каждый инвестор имеет право на свой подход и нет единого пути. Несмотря на это, существуют общие рекомендации, о которых следует знать всем, чтобы избегать дополнительных рисков. Предлагаю ознакомиться с ними.
В нашей мастерской весь прошлый месяц велась работа над переводом статьи «How to build a dividend portfolio» сайта simplysafedividends.com. Мы продолжаем ежемесячно искать и переводить на русский язык лучшие материалы на тему построения дивидендного дохода. На этот раз у нас в руках побывала отличная статья на тему составления портфеля. Впереди вас ждут 15 минут чтения высококачественного интеллектуального эксклюзива. Наслаждайтесь.
Открыть статью
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Покупка единичных акций может привести к нежелательным результатам, если инвестор набирает их, не глядя на свой портфель целостно. Как из разных акций создать единый механизм? Какие критерии нужно учесть, чтобы задействовать сильные стороны каждого бизнеса и минимизировать риски отдельных позиций?
В моем портфеле сейчас 49 компаний. Я последовательно описываю на канале как его создаю. Мой подход - лишь частное мнение, и один из практических примеров реализации задачи построения пассивного дохода.
Создание портфеля дивидендов – это отчасти искусство, отчасти наука. Каждый инвестор имеет право на свой подход и нет единого пути. Несмотря на это, существуют общие рекомендации, о которых следует знать всем, чтобы избегать дополнительных рисков. Предлагаю ознакомиться с ними.
В нашей мастерской весь прошлый месяц велась работа над переводом статьи «How to build a dividend portfolio» сайта simplysafedividends.com. Мы продолжаем ежемесячно искать и переводить на русский язык лучшие материалы на тему построения дивидендного дохода. На этот раз у нас в руках побывала отличная статья на тему составления портфеля. Впереди вас ждут 15 минут чтения высококачественного интеллектуального эксклюзива. Наслаждайтесь.
Открыть статью
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Отчет по портфелю за апрель
1018 долларов. Именно такую сумму я инвестировал в прошлом месяце, вложив её в компании США. Я продолжаю регулярно покупать акции с расчетом получать постоянные дивиденды. При таком подходе мне приходиться учиться оценивать долгосрочную прочность бизнеса, а не только текущие показатели. Высокий дивидендный доход для меня может быть не так интересен, как дивидендный стаж. Я работаю с компаниями, которые практикуют постоянные выплаты с ежегодным повышением.
14 месяцев назад я принял решение запустить этот эксперимент. Тогда я сомневался, может лучше начать завтра или в следующем месяце, ведь от этого ничего не изменится. Смотря на то, как быстро пролетел год, я понимаю, что это была хорошая попытка моего сознания заблокировать мне путь к богатству. И я на неё не купился. Глядя на общий размер капитала в 14 758 $ я признаю, что эта отличная цифра, и рад тому, что не отступил. Время течет быстрее, чем я рассчитываю. Для меня это стало выгодно. Теперь оно на моей стороне, и с каждым днем я становлюсь богаче.
За прошлый месяц две компании увеличили выплаты дивидендов Johnson & Johnson на 6,32% и The Travelers Companies Inc на 3,66%. У меня не было еще сокращений в портфеле. Это довольно любопытный факт, в котором я считаю есть место не только моему профессионализму, но и доли везения. Я надеюсь, что все компании проживут в моем портфеле следующие 10 лет, однако я не склонен переоценивать реальность и понимаю, что будут уменьшения дивидендов и будут замены позиций. Это нормально и не критично для достижения результата.
В апреле я впервые открыл позицию в PepsiCo (PEP) и теперь наравне с Walt Disney (DIS) это, вероятно, самая известная компания моего портфеля, который насчитывает уже 52 различные акции. Так же я купил недвижимости в Realty Income Corp (O) и долю в страховой компании Aflac Inc (AFL), которая ведет значительную часть бизнеса на японском рынке. Еще 11 сделок стали усилением прежних позиций. Общий список покупок я прикрепил на картинке ниже. Как теперь выглядит мой портфель с разной красивой детализацией и графиками, вы можете посмотреть на сайте по этой ссылке.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
1018 долларов. Именно такую сумму я инвестировал в прошлом месяце, вложив её в компании США. Я продолжаю регулярно покупать акции с расчетом получать постоянные дивиденды. При таком подходе мне приходиться учиться оценивать долгосрочную прочность бизнеса, а не только текущие показатели. Высокий дивидендный доход для меня может быть не так интересен, как дивидендный стаж. Я работаю с компаниями, которые практикуют постоянные выплаты с ежегодным повышением.
14 месяцев назад я принял решение запустить этот эксперимент. Тогда я сомневался, может лучше начать завтра или в следующем месяце, ведь от этого ничего не изменится. Смотря на то, как быстро пролетел год, я понимаю, что это была хорошая попытка моего сознания заблокировать мне путь к богатству. И я на неё не купился. Глядя на общий размер капитала в 14 758 $ я признаю, что эта отличная цифра, и рад тому, что не отступил. Время течет быстрее, чем я рассчитываю. Для меня это стало выгодно. Теперь оно на моей стороне, и с каждым днем я становлюсь богаче.
За прошлый месяц две компании увеличили выплаты дивидендов Johnson & Johnson на 6,32% и The Travelers Companies Inc на 3,66%. У меня не было еще сокращений в портфеле. Это довольно любопытный факт, в котором я считаю есть место не только моему профессионализму, но и доли везения. Я надеюсь, что все компании проживут в моем портфеле следующие 10 лет, однако я не склонен переоценивать реальность и понимаю, что будут уменьшения дивидендов и будут замены позиций. Это нормально и не критично для достижения результата.
В апреле я впервые открыл позицию в PepsiCo (PEP) и теперь наравне с Walt Disney (DIS) это, вероятно, самая известная компания моего портфеля, который насчитывает уже 52 различные акции. Так же я купил недвижимости в Realty Income Corp (O) и долю в страховой компании Aflac Inc (AFL), которая ведет значительную часть бизнеса на японском рынке. Еще 11 сделок стали усилением прежних позиций. Общий список покупок я прикрепил на картинке ниже. Как теперь выглядит мой портфель с разной красивой детализацией и графиками, вы можете посмотреть на сайте по этой ссылке.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Первое сокращение дивидендов в портфеле
Компания Disney объявила о приостановке выплат на первое полугодие (они платили раз в полгода). Это означает отмену дивидендов после 10 летнего стажа ежегодных повышений. Люди изменили поведение, это негативно сказалась на доходах фирмы. Дисней - это не только кинофильмы, но и огромные парки развлечений, которые сейчас пустуют.
Событие стало для меня неожиданностью. У меня есть одна акция в портфеле и теперь встает вопрос, что с ней делать. Я говорил ранее, что в случае снижения дивидендов я продаю акции. Я описал причины этого решения, вы можете прочитать пост об этом по ссылке.
Против продажи есть сильный аргумент. Когда компания объявляет уменьшение выплат, это отражается негативно на цене. Если я продаю акции в этот момент, я продаю их на просадке. Текущую стоимость акций Disney аналитики сервиса simplywall оценивают дешевле справедливой рыночной цены на 30% (прикрепил скрин ниже) и, вероятно, расставаться с ними сейчас не лучшее решение. Если мы хотим заработать на росте цены, то, возможно, стоит продолжать держать или даже докупить.
У меня другой подход. Я строю дивидендный портфель. Я планирую использовать дивиденды для реинвеста и силу дивидендного роста. Мне нужен прогнозируемый денежный поток. Так же вариант с продажей довольно удобен, если я хочу понятные и простые правила управления своим портфель. Снизил дивиденд - заменил акцию.
Я продаю Disney и куплю на эти деньги другие позиции. В дальнейшем можно будет проанализировать, что случилось бы, если бы я не продал акцию. Это будет отличное путешествие в альтернативную реальность, и я сделаю его позднее. Я не хочу действовать наугад и изучу этот вопрос детальнее. Я стремлюсь понять, как решение о продаже или не продаже акций после снижения дивидендов повлияло на результаты инвестиции в прошлом. Готовлю большое исследование на тему: "Какие дивидендные аристократы не пережили кризис 2008 и где они сейчас". По этой теме сделаю вебинар до конца месяца. Анонс будет на канале.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Компания Disney объявила о приостановке выплат на первое полугодие (они платили раз в полгода). Это означает отмену дивидендов после 10 летнего стажа ежегодных повышений. Люди изменили поведение, это негативно сказалась на доходах фирмы. Дисней - это не только кинофильмы, но и огромные парки развлечений, которые сейчас пустуют.
Событие стало для меня неожиданностью. У меня есть одна акция в портфеле и теперь встает вопрос, что с ней делать. Я говорил ранее, что в случае снижения дивидендов я продаю акции. Я описал причины этого решения, вы можете прочитать пост об этом по ссылке.
Против продажи есть сильный аргумент. Когда компания объявляет уменьшение выплат, это отражается негативно на цене. Если я продаю акции в этот момент, я продаю их на просадке. Текущую стоимость акций Disney аналитики сервиса simplywall оценивают дешевле справедливой рыночной цены на 30% (прикрепил скрин ниже) и, вероятно, расставаться с ними сейчас не лучшее решение. Если мы хотим заработать на росте цены, то, возможно, стоит продолжать держать или даже докупить.
У меня другой подход. Я строю дивидендный портфель. Я планирую использовать дивиденды для реинвеста и силу дивидендного роста. Мне нужен прогнозируемый денежный поток. Так же вариант с продажей довольно удобен, если я хочу понятные и простые правила управления своим портфель. Снизил дивиденд - заменил акцию.
Я продаю Disney и куплю на эти деньги другие позиции. В дальнейшем можно будет проанализировать, что случилось бы, если бы я не продал акцию. Это будет отличное путешествие в альтернативную реальность, и я сделаю его позднее. Я не хочу действовать наугад и изучу этот вопрос детальнее. Я стремлюсь понять, как решение о продаже или не продаже акций после снижения дивидендов повлияло на результаты инвестиции в прошлом. Готовлю большое исследование на тему: "Какие дивидендные аристократы не пережили кризис 2008 и где они сейчас". По этой теме сделаю вебинар до конца месяца. Анонс будет на канале.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Глядя на графики цен, я вижу взлёты и падения
Исторические данные прошлого подтверждают, что фондовый рынок - это место, где возможно получить быстрые колоссальные доходы. Примеры удачливых спекуляций только подтверждают эти догадки. Не иметь ничего, использовать заёмные средства и за час стать миллионером. Феноменальные истории будоражат воображение. Между тем, путь большинства из тех, кто достиг финансовой свободы через фондовый рынок и тех, кто получил мировое признание как профессионалы торговли, сводится совсем к другому. К длительному повторению действий с небольшим положительным результатом.
Дивидендное инвестирование — это не план быстрого обогащения. Я не предлагаю никаких рискованных сделок. Наоборот, демонстрирую, как простые и регулярные инвестиции приводят к сильным последствиям. Мой доход неспешно растет ежемесячно на 3-4 $. Плавное движение вверх, так же означает, что я не увижу резкого сокращения моего капитала на пути к финансовому богатству. Мой пример реализации разумной инвестиционной стратегии, неблагоприятен для риска.
Я вкладываю деньги в работу на регулярной основе и инвестирую, когда у меня есть суммы для инвестиций. Всегда можно услышать о некоторых методах расчёта момента покупки и продажи и быстрого заработка, которые работали в прошлом и вероятно могут помочь определить точки пика и дна. К сожалению, сегодня, когда технический анализ стал общедоступным это слабо работает. Скорее всего, тот, кто утверждает, что рассчитал момент выхода и избежал снижения цен с февраля, вероятно, также избежал значительной части длинного бычьего рынка, который мы имели между 2009 и 2020 годами.
Я использую механизмы, которые работают всегда и не зависят от удачи и выбора времени. Мои дивиденды увеличиваются по мере того, как соответствующие компании со временем увеличивают свою прибыль. Дивиденды могут расти быстрее, чем уровень инфляции, тем самым обеспечивая реальный рост моего уровня жизни.
Время – сильнейшая сила. Никому из людей ещё не удалось его обхитрить. Я бы не хотел иметь такого врага и поэтому беру его в союзники. Небольшие ежемесячные взносы без перерывов позволяют мне и вам превзойти большинство удачливых спекулянтов и получить постоянный стабильный источник пассивного дохода. Фундаментально мы все делаем правильно.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Исторические данные прошлого подтверждают, что фондовый рынок - это место, где возможно получить быстрые колоссальные доходы. Примеры удачливых спекуляций только подтверждают эти догадки. Не иметь ничего, использовать заёмные средства и за час стать миллионером. Феноменальные истории будоражат воображение. Между тем, путь большинства из тех, кто достиг финансовой свободы через фондовый рынок и тех, кто получил мировое признание как профессионалы торговли, сводится совсем к другому. К длительному повторению действий с небольшим положительным результатом.
Дивидендное инвестирование — это не план быстрого обогащения. Я не предлагаю никаких рискованных сделок. Наоборот, демонстрирую, как простые и регулярные инвестиции приводят к сильным последствиям. Мой доход неспешно растет ежемесячно на 3-4 $. Плавное движение вверх, так же означает, что я не увижу резкого сокращения моего капитала на пути к финансовому богатству. Мой пример реализации разумной инвестиционной стратегии, неблагоприятен для риска.
Я вкладываю деньги в работу на регулярной основе и инвестирую, когда у меня есть суммы для инвестиций. Всегда можно услышать о некоторых методах расчёта момента покупки и продажи и быстрого заработка, которые работали в прошлом и вероятно могут помочь определить точки пика и дна. К сожалению, сегодня, когда технический анализ стал общедоступным это слабо работает. Скорее всего, тот, кто утверждает, что рассчитал момент выхода и избежал снижения цен с февраля, вероятно, также избежал значительной части длинного бычьего рынка, который мы имели между 2009 и 2020 годами.
Я использую механизмы, которые работают всегда и не зависят от удачи и выбора времени. Мои дивиденды увеличиваются по мере того, как соответствующие компании со временем увеличивают свою прибыль. Дивиденды могут расти быстрее, чем уровень инфляции, тем самым обеспечивая реальный рост моего уровня жизни.
Время – сильнейшая сила. Никому из людей ещё не удалось его обхитрить. Я бы не хотел иметь такого врага и поэтому беру его в союзники. Небольшие ежемесячные взносы без перерывов позволяют мне и вам превзойти большинство удачливых спекулянтов и получить постоянный стабильный источник пассивного дохода. Фундаментально мы все делаем правильно.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
3 причины выплаты дивидендов
"Основная цель компании - регулярно выплачивать дивиденды и, вероятно, повышать их с течением времени"
Бенджамин Грэм
Если мы будем хорошо понимать логику принятия решений руководства и причины выплаты дивидендов, то сможем не только более уверенно инвестировать, но и предугадывать возможные сокращения. Я выделяю 3 главных причины, почему компании платят акционерам деньги:
🔹 Получение прибыли собственниками. Значимая доля акций принадлежит основателям и владельцам компании, которые влияют на её результат (инсайдеры). Вывод дивидендов для них - легальный способ вывести себе прибыль из бизнеса.
🔹 Показатель стабильности. Компания начинает выплачивать дивиденды в период своего расцвета. Это решение - сигнал для рынка: руководство считает бизнес устойчив и можно начать выводить доход без ущерба для дальнейшего развития.
🔹 Избавление от лишних денег. В период зрелости у компаний доход может приходить быстрее, чем руководство придумывает куда его деть. Накапливается наличность на счетах. Налоговая служба США видит это и чрезмерные накопления облагает повышенным налогом по ставке 39,6%.
Как правило, большинство американских компаний гордятся тем, что имеют отчет о непрерывной выплате дивидендов и, что еще лучше, с постоянным увеличением. Таким образом, сокращение дивидендов, как правило, является одним из последних шагов, который принимает топ менеджент.
Я привел этот небольшой теоретический блок со своего дивидендного курса, чтобы мы не забывали - мы не играем в рулетку, мы строим стратегию на сформированном рынке с общепринятыми правилами, которые нам нужно знать, чтобы не бояться инвестировать.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
"Основная цель компании - регулярно выплачивать дивиденды и, вероятно, повышать их с течением времени"
Бенджамин Грэм
Если мы будем хорошо понимать логику принятия решений руководства и причины выплаты дивидендов, то сможем не только более уверенно инвестировать, но и предугадывать возможные сокращения. Я выделяю 3 главных причины, почему компании платят акционерам деньги:
🔹 Получение прибыли собственниками. Значимая доля акций принадлежит основателям и владельцам компании, которые влияют на её результат (инсайдеры). Вывод дивидендов для них - легальный способ вывести себе прибыль из бизнеса.
🔹 Показатель стабильности. Компания начинает выплачивать дивиденды в период своего расцвета. Это решение - сигнал для рынка: руководство считает бизнес устойчив и можно начать выводить доход без ущерба для дальнейшего развития.
🔹 Избавление от лишних денег. В период зрелости у компаний доход может приходить быстрее, чем руководство придумывает куда его деть. Накапливается наличность на счетах. Налоговая служба США видит это и чрезмерные накопления облагает повышенным налогом по ставке 39,6%.
Как правило, большинство американских компаний гордятся тем, что имеют отчет о непрерывной выплате дивидендов и, что еще лучше, с постоянным увеличением. Таким образом, сокращение дивидендов, как правило, является одним из последних шагов, который принимает топ менеджент.
Я привел этот небольшой теоретический блок со своего дивидендного курса, чтобы мы не забывали - мы не играем в рулетку, мы строим стратегию на сформированном рынке с общепринятыми правилами, которые нам нужно знать, чтобы не бояться инвестировать.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
3 крупнейшие позиции в моём дивидендном портфеле
Amgen (AMGN)
Сектор: Здравоохранение
Рост дивидендов: 9 лет подряд
Доля в портфеле: 7,26%
Изобретает и производит лекарства для лечения онкологии, сердечно-сосудистый заболеваний, неврологии и др. Разработка препарата требует годы исследований, а также бесчисленные длительные и дорогостоящие испытания, прежде чем ему позволят выйти на рынок. Именно поэтому AMGN имеет сильное преимущество в виде монополии на определенные лекарства в течение 20 лет.
UnitedHealth Group Incorporated (UNH)
Сектор: Здравоохранение
Рост дивидендов: 10 лет подряд
Доля в портфеле: 6,46%
Крупнейшая в стране компания здравоохранения. Предлагает обслуживание и медицинское страхование. В США каждый гражданин должен оплачивать мед. страховку у таких компаний как UNH самостоятельно, так как бесплатного всеобщего гос. лечения нет.
3M (MMM)
Сектор: Производство
Рост дивидендов: 61 год подряд
Доля в портфеле: 4,11%
Химическая корпорация, работает в области промышленности, здравоохранения и товаров народного потребления. Многие привычные нам вещи, такие как: прозрачный скотч, магнитные аудиокассеты, копировальный аппарат, светоотталкивающая плёнка для дорожных знаков, одноразовые респираторы, провода для высоковольтных ЛЭП являются ее изобретением.
Эта тройка лидеров по количеству вложенных денег. Не стоит воспринимать этот факт, как показатель особого качества. Участники топа по показателям ненамного лучше или хуже других. Каждая из 51 компаний моего портфеля заслужила право быть в нем. Все они прошли критерии отбора. И те, кто в топе и те, кто имеют вес менее 1 %, всех я счел достойными для покупки.
Главная причина моей любви к лидерам в том, что их цена в последний год была ниже обычных значений. Поэтому я чаще рассматривал их к покупке. Второй причиной стала стоимость акции. Если акции таких компаний, как BTI или FAST по 35 $ я могу покупать регулярно по несколько штук за раз, то участники нашей тройки все торгуются за отметкой в 150 $. Покупка одной такой акции заметно увеличивает долю компании в портфеле.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Amgen (AMGN)
Сектор: Здравоохранение
Рост дивидендов: 9 лет подряд
Доля в портфеле: 7,26%
Изобретает и производит лекарства для лечения онкологии, сердечно-сосудистый заболеваний, неврологии и др. Разработка препарата требует годы исследований, а также бесчисленные длительные и дорогостоящие испытания, прежде чем ему позволят выйти на рынок. Именно поэтому AMGN имеет сильное преимущество в виде монополии на определенные лекарства в течение 20 лет.
UnitedHealth Group Incorporated (UNH)
Сектор: Здравоохранение
Рост дивидендов: 10 лет подряд
Доля в портфеле: 6,46%
Крупнейшая в стране компания здравоохранения. Предлагает обслуживание и медицинское страхование. В США каждый гражданин должен оплачивать мед. страховку у таких компаний как UNH самостоятельно, так как бесплатного всеобщего гос. лечения нет.
3M (MMM)
Сектор: Производство
Рост дивидендов: 61 год подряд
Доля в портфеле: 4,11%
Химическая корпорация, работает в области промышленности, здравоохранения и товаров народного потребления. Многие привычные нам вещи, такие как: прозрачный скотч, магнитные аудиокассеты, копировальный аппарат, светоотталкивающая плёнка для дорожных знаков, одноразовые респираторы, провода для высоковольтных ЛЭП являются ее изобретением.
Эта тройка лидеров по количеству вложенных денег. Не стоит воспринимать этот факт, как показатель особого качества. Участники топа по показателям ненамного лучше или хуже других. Каждая из 51 компаний моего портфеля заслужила право быть в нем. Все они прошли критерии отбора. И те, кто в топе и те, кто имеют вес менее 1 %, всех я счел достойными для покупки.
Главная причина моей любви к лидерам в том, что их цена в последний год была ниже обычных значений. Поэтому я чаще рассматривал их к покупке. Второй причиной стала стоимость акции. Если акции таких компаний, как BTI или FAST по 35 $ я могу покупать регулярно по несколько штук за раз, то участники нашей тройки все торгуются за отметкой в 150 $. Покупка одной такой акции заметно увеличивает долю компании в портфеле.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Как дивидендные аристократы пережили кризис 2008 года
"Кто не помнит своего прошлого, обречен пережить его вновь."
Джордж Сантаяна
46% дивидендных аристократов 2007 года нет в сегодняшнем списке. Почти все из них покинули его в период кризиса 2008-09. Это было настоящее цунами дивидендных сокращений. Мы получили сильнейшие просадки выплат за 100 летний период.
Я провел большое исследование, чтобы понять, как самые крепкие из списка держали удар. Я нашел нечто общее, что объединяет всех пострадавших. Составил список критериев, который нужно соблюдать, чтобы уменьшить риск попасть со своим портфелем в центр катастрофы следующий раз. Так же изучил, как лучше действовать, если мы не успели выйти и получили сокращение дивидендов.
В среду 20 мая в 21:00 проведу вебинар, где расскажу обо всем этом.
Содержание встречи:
- Что представлял из себя индекс дивидендных аристократов до 2008 года.
- В чем дивидендные особенности кризиса 2008 года.
- 3 причины, по которым компании покидали список.
- 5 историй спорного изменения состава дивидендных аристократов.
- Где выпавшие компании сегодня. Смогли ли они восстановить выплату дивидендов.
- Что случилось бы с нашими деньгами если мы купили акции в 2007 и продали (или не наоборот оставили) после снижения дивидендов. Сравнение результатов с индексами.
- Чем аристократы 2008 года отличается от 2020 года. Есть ли схожие риски сегодня.
- Какие уроки мы должны извлечь из этой истории.
Запись доступна для подписчиков премиальных материалов.
История уже преподавала нам уроки, и она вернется проверять как мы сделали домашнее задание. Давайте подготовимся.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdДействие
"Кто не помнит своего прошлого, обречен пережить его вновь."
Джордж Сантаяна
46% дивидендных аристократов 2007 года нет в сегодняшнем списке. Почти все из них покинули его в период кризиса 2008-09. Это было настоящее цунами дивидендных сокращений. Мы получили сильнейшие просадки выплат за 100 летний период.
Я провел большое исследование, чтобы понять, как самые крепкие из списка держали удар. Я нашел нечто общее, что объединяет всех пострадавших. Составил список критериев, который нужно соблюдать, чтобы уменьшить риск попасть со своим портфелем в центр катастрофы следующий раз. Так же изучил, как лучше действовать, если мы не успели выйти и получили сокращение дивидендов.
В среду 20 мая в 21:00 проведу вебинар, где расскажу обо всем этом.
Содержание встречи:
- Что представлял из себя индекс дивидендных аристократов до 2008 года.
- В чем дивидендные особенности кризиса 2008 года.
- 3 причины, по которым компании покидали список.
- 5 историй спорного изменения состава дивидендных аристократов.
- Где выпавшие компании сегодня. Смогли ли они восстановить выплату дивидендов.
- Что случилось бы с нашими деньгами если мы купили акции в 2007 и продали (или не наоборот оставили) после снижения дивидендов. Сравнение результатов с индексами.
- Чем аристократы 2008 года отличается от 2020 года. Есть ли схожие риски сегодня.
- Какие уроки мы должны извлечь из этой истории.
Запись доступна для подписчиков премиальных материалов.
История уже преподавала нам уроки, и она вернется проверять как мы сделали домашнее задание. Давайте подготовимся.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Непопулярная инвестиционная дорога
В осеннем лесу, на развилке дорог,
Стоял я, задумавшись, у поворота;
Пути было два, и мир был широк,
Однако я раздвоиться не мог,
И надо было решаться на что-то.
…..
Мне нужно было выбрать путь.
В густом лесу тогда их было два,
Я выбрал тот, что меньше хожен был
И это изменило жизни суть.
The Road Not Taken
by Robert Frost
Дорога скрывается за поворотом, говорит Роберт Фрост. Если не видно всю дорогу, как сложно сделать выбор. Приходится ориентироваться по тому, что перед тобой. Что видит инвестор в дивидендах до поворота: доходность в 2-3 процента в начале, неизвестная тема, долгий путь. «Вероятно, нужен хороший рюкзак (капитал), чтобы идти в эту сторону», - решат он. Этого достаточно, чтобы оттолкнуть и сделать нехоженым путь в дивидендные инвестиции.
Когда я занимаюсь инвестированием я иду один. Мало кто в окружении, особенно в начале, готов тебя поддержать. Непроторенный путь. Проще бегать по кругу, выбирать привычные вещи с понятным результатом. Инвестирование дает возможность разорвать кастовую иерархию. Перейти в средний или богатый класс. Предлагает действовать.
Я действую. Уже год веду блог "1000 $ дивидендами". Это не такой большой отрезок. Я еще не скрылся из виду, вы можете меня догнать. Когда я покажусь на пригорке за лесом, будет видно, как там круто и многие захотят туда. Они не смогут сразу там очутиться. Нужно будет выбрать верную дорогу и пройти лес, как прошел его я. Так давайте сразу идти вместе. Протопчем путь. Дойдем и устроим большой совместный пикник на вершине.
И вот мы стоит в осеннем лесу, на развилке дорог,
И надо решиться на что-то…
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
В осеннем лесу, на развилке дорог,
Стоял я, задумавшись, у поворота;
Пути было два, и мир был широк,
Однако я раздвоиться не мог,
И надо было решаться на что-то.
…..
Мне нужно было выбрать путь.
В густом лесу тогда их было два,
Я выбрал тот, что меньше хожен был
И это изменило жизни суть.
The Road Not Taken
by Robert Frost
Дорога скрывается за поворотом, говорит Роберт Фрост. Если не видно всю дорогу, как сложно сделать выбор. Приходится ориентироваться по тому, что перед тобой. Что видит инвестор в дивидендах до поворота: доходность в 2-3 процента в начале, неизвестная тема, долгий путь. «Вероятно, нужен хороший рюкзак (капитал), чтобы идти в эту сторону», - решат он. Этого достаточно, чтобы оттолкнуть и сделать нехоженым путь в дивидендные инвестиции.
Когда я занимаюсь инвестированием я иду один. Мало кто в окружении, особенно в начале, готов тебя поддержать. Непроторенный путь. Проще бегать по кругу, выбирать привычные вещи с понятным результатом. Инвестирование дает возможность разорвать кастовую иерархию. Перейти в средний или богатый класс. Предлагает действовать.
Я действую. Уже год веду блог "1000 $ дивидендами". Это не такой большой отрезок. Я еще не скрылся из виду, вы можете меня догнать. Когда я покажусь на пригорке за лесом, будет видно, как там круто и многие захотят туда. Они не смогут сразу там очутиться. Нужно будет выбрать верную дорогу и пройти лес, как прошел его я. Так давайте сразу идти вместе. Протопчем путь. Дойдем и устроим большой совместный пикник на вершине.
И вот мы стоит в осеннем лесу, на развилке дорог,
И надо решиться на что-то…
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
4 ETF убийцы моего дивидендного портфеля
Я инвестирую по «стратегии дивидендного роста». Ее смысл в покупке компаний, повышающих дивиденды каждый год. Например, сегодня 1 доллар, через год 2 доллара, еще через год 3 доллара, и так далее. Если компании удается выдержать ритм в течение 10 лет, она попадает ко мне на разбор. Я просматриваю акцию за акцией и так постепенно наполняю портфель.
Есть другой альтернативный путь. Взять ETF фонд, в котором будут собраны сразу большое количество акций и получить результат, возможно, лучше чем у меня. Перечислим 4 фонда с акцентом на ежегодное увеличение дивидендов:
ProShares S&P 500 Aristocrats (NOBL)
Количество акций: 64
Дивидендная доходность: 2,50%
Фонд дивидендных аристократов. Наиболее известный из списка. Отбирает те акции из индекса S&P 500, которые не менее 25 лет повышают дивиденды.
SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Количество акций: 120
Дивидендная доходность: 3,37%
Отбирает акции с дивидендным ростом не менее 25 лет подряд. В отличии от аристократов, берет за основу более широкий индекс S&P 1500.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
Количество акций: 183
Дивидендная доходность: 1,89%
Этот ETF отслеживает индекс дивидендных достижений биржи NASDAQ. В него входя акции с 10-летнем повышением.
iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)
Количество акций: 478
Дивидендная доходность: 2,74%
Наиболее диверсифицированный фонд из списка. Большое количество компаний с отбором по дивидендному росту не мене 5 лет.
Взяв один из этих фондов, можно получить если не убийцу, то неплохую замену моему портфелю. В чем разница инвестирования через фонд или через покупку единичных акции, и почему я выбрал второе, я уже разбирал на канале вот в этом посте: Читать далее единичные акции против ETF фондов
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Я инвестирую по «стратегии дивидендного роста». Ее смысл в покупке компаний, повышающих дивиденды каждый год. Например, сегодня 1 доллар, через год 2 доллара, еще через год 3 доллара, и так далее. Если компании удается выдержать ритм в течение 10 лет, она попадает ко мне на разбор. Я просматриваю акцию за акцией и так постепенно наполняю портфель.
Есть другой альтернативный путь. Взять ETF фонд, в котором будут собраны сразу большое количество акций и получить результат, возможно, лучше чем у меня. Перечислим 4 фонда с акцентом на ежегодное увеличение дивидендов:
ProShares S&P 500 Aristocrats (NOBL)
Количество акций: 64
Дивидендная доходность: 2,50%
Фонд дивидендных аристократов. Наиболее известный из списка. Отбирает те акции из индекса S&P 500, которые не менее 25 лет повышают дивиденды.
SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Количество акций: 120
Дивидендная доходность: 3,37%
Отбирает акции с дивидендным ростом не менее 25 лет подряд. В отличии от аристократов, берет за основу более широкий индекс S&P 1500.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
Количество акций: 183
Дивидендная доходность: 1,89%
Этот ETF отслеживает индекс дивидендных достижений биржи NASDAQ. В него входя акции с 10-летнем повышением.
iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)
Количество акций: 478
Дивидендная доходность: 2,74%
Наиболее диверсифицированный фонд из списка. Большое количество компаний с отбором по дивидендному росту не мене 5 лет.
Взяв один из этих фондов, можно получить если не убийцу, то неплохую замену моему портфелю. В чем разница инвестирования через фонд или через покупку единичных акции, и почему я выбрал второе, я уже разбирал на канале вот в этом посте: Читать далее единичные акции против ETF фондов
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Загадочное поведение индекса дивидендных аристократов
В процессе подготовки к вебинару, я столкнулся с 5 нелогичными фактами поведения индекса дивидендных аристократов S&P Dividend Aristocrats (SPDAUDT). Вот один из них. Мы знаем, если компания 25 лет выплачивает дивиденды, то она попадает в список. А что происходит, если компания делится на две? Пропадет ли она из индекса?
В 2008 году Altria Group (MO) вышла из состава Kraft Foods. Хотя это привело к уменьшению количества дивидендов в Altria после выделения, общая сумма дивидендов, выплаченных акциями Altria и акциями Kraft, которые инвесторы получили в 2008 году, превысила выплаты 2006 и 2007 года. Несмотря на это, из индекса Altria была исключена.
Можно предположить, что именно так и стоит реагировать на деление. Компания разделилась - обнуляем стаж, вычеркиваем из аристократов. Однако, когда в 2013 году Abbott разделился, индекс включил как новый Abbott (ABT), так и отделившийся Abbvie (ABBV)
Другие 4 случая странного поведения SPDAUDT я расскажу бонусом во время вечерней встречи. Напомню, сегодня в 21:00 я проведу вебинар «Как дивидендные аристократы пережили кризис 2008 года».
Основные два вопроса, на которые я буду искать ответ:
- Насколько дивидендные компании способны удерживать дивиденды в кризис
- Как инвестору лучше реагировать на сокращение дивидендов
Запись доступна подписчикам премиальных материалов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdДействие
В процессе подготовки к вебинару, я столкнулся с 5 нелогичными фактами поведения индекса дивидендных аристократов S&P Dividend Aristocrats (SPDAUDT). Вот один из них. Мы знаем, если компания 25 лет выплачивает дивиденды, то она попадает в список. А что происходит, если компания делится на две? Пропадет ли она из индекса?
В 2008 году Altria Group (MO) вышла из состава Kraft Foods. Хотя это привело к уменьшению количества дивидендов в Altria после выделения, общая сумма дивидендов, выплаченных акциями Altria и акциями Kraft, которые инвесторы получили в 2008 году, превысила выплаты 2006 и 2007 года. Несмотря на это, из индекса Altria была исключена.
Можно предположить, что именно так и стоит реагировать на деление. Компания разделилась - обнуляем стаж, вычеркиваем из аристократов. Однако, когда в 2013 году Abbott разделился, индекс включил как новый Abbott (ABT), так и отделившийся Abbvie (ABBV)
Другие 4 случая странного поведения SPDAUDT я расскажу бонусом во время вечерней встречи. Напомню, сегодня в 21:00 я проведу вебинар «Как дивидендные аристократы пережили кризис 2008 года».
Основные два вопроса, на которые я буду искать ответ:
- Насколько дивидендные компании способны удерживать дивиденды в кризис
- Как инвестору лучше реагировать на сокращение дивидендов
Запись доступна подписчикам премиальных материалов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Это чувство желаю пережить каждому
2 года назад еду в машине. Вокруг знакомая мне суета. Разгар рабочего дня. Все спешат по привычным делам. Быстрее, БЫСТРЕЕ! Им надо успеть выполнить дневную норму, чтобы вечером сытно поесть, и чтобы их семьи не знали нужды на этот день. Я сам бежал с ними еще вчера. Но всё изменилось. Я понимаю эти правила игры, которые заставляют нестись вперед, не оглядываясь по сторонам. Я сам соблюдал их и не понимал, как можно жить иначе, но они уже не властны надо мной. Я смотрю на происходящее кругом как с другого берега.
«Остается всего 5 часов до конца рабочего дня…», - прерывает мои размышления голос из радиоприемника: «…Сегодня пятница, а что это значит? Верно! Нас впереди ждут выходные! Мы с друзьями пойдем праздновать это событие…» Выключаю радио. Отмечаю про себя, что в последнее время стало сложнее найти радиостанцию, которая поддерживает мои ценности.
Останавливаю машину. Беру сумку. Подхожу к кассе. «С Вас 200 рублей за вход и залог 1000 рублей», - говорит девушка приятным голосом. Почему-то даже кассиры стали добрее. Вроде люди те же, но какие-то все радостные и приветливые.
Завязываю шнурки. Выхожу на лёд. Закрываю глаза. Звуки стихают. Глубокий вдох. Морозный воздух чистой прохладой наполняет легкие. Я чувствую, как он изменился. Немногочисленные конькобежцы дышат им вместе со мной, но только я ощущаю его особый запах. Он несёт для меня другой смысл.
Я понимаю, что случилось. Это мой первый месяц после увольнения. Я стал жить с дохода от инвестиций. Все идут на работу, а я могу пойти на коньки. И здесь, на льду, я впервые ощутил так ярко свободу. Толчок, и коньки едут дальше без дополнительных усилий. Для меня «крысиные бега» закончились.
Мой дневник, 22 января 2019 года.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
2 года назад еду в машине. Вокруг знакомая мне суета. Разгар рабочего дня. Все спешат по привычным делам. Быстрее, БЫСТРЕЕ! Им надо успеть выполнить дневную норму, чтобы вечером сытно поесть, и чтобы их семьи не знали нужды на этот день. Я сам бежал с ними еще вчера. Но всё изменилось. Я понимаю эти правила игры, которые заставляют нестись вперед, не оглядываясь по сторонам. Я сам соблюдал их и не понимал, как можно жить иначе, но они уже не властны надо мной. Я смотрю на происходящее кругом как с другого берега.
«Остается всего 5 часов до конца рабочего дня…», - прерывает мои размышления голос из радиоприемника: «…Сегодня пятница, а что это значит? Верно! Нас впереди ждут выходные! Мы с друзьями пойдем праздновать это событие…» Выключаю радио. Отмечаю про себя, что в последнее время стало сложнее найти радиостанцию, которая поддерживает мои ценности.
Останавливаю машину. Беру сумку. Подхожу к кассе. «С Вас 200 рублей за вход и залог 1000 рублей», - говорит девушка приятным голосом. Почему-то даже кассиры стали добрее. Вроде люди те же, но какие-то все радостные и приветливые.
Завязываю шнурки. Выхожу на лёд. Закрываю глаза. Звуки стихают. Глубокий вдох. Морозный воздух чистой прохладой наполняет легкие. Я чувствую, как он изменился. Немногочисленные конькобежцы дышат им вместе со мной, но только я ощущаю его особый запах. Он несёт для меня другой смысл.
Я понимаю, что случилось. Это мой первый месяц после увольнения. Я стал жить с дохода от инвестиций. Все идут на работу, а я могу пойти на коньки. И здесь, на льду, я впервые ощутил так ярко свободу. Толчок, и коньки едут дальше без дополнительных усилий. Для меня «крысиные бега» закончились.
Мой дневник, 22 января 2019 года.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Хьюстон, у нас проблемы!
- Борт «1000 дивидендов», это Хьюстон, доложите обстановку, приём.
- Хьюстон, это борт, слышим вас хорошо. Прошло 14 месяцев со старта. Приборы показывают, что с этого месяца мы получаем 39$ топлива из атмосферы. Это 3,9% от поставленной цели. Нам кажется у нас не совсем правильная скорость. Мы сейчас возьмём калькулятор, чтобы проверить расчёты.
О УЖАС! Хьюстон, у нас проблемы!
Он показал, что с такой скоростью нам лететь ещё... 28 лет и 5 месяцев. МЫ СБИЛИСЬ С ГРАФИКА!
- БЕЗ ПАНИКИ! Используйте специальную программу на бортовом компьютере под названием «дивидендный калькулятор», чтобы проверить данные.
- Вас понял, запускаем перерасчёт. Секунду. Компьютер показал результат в 10 лет и 3 месяца. Как это возможно, Хьюстон, мы не понимаем, почему такая разница!?
- Все просто:
Сегодня вы получаете 39$ топлива из атмосферы, добавляете 1 000$ из запасов на корабле и используете всё это как ракетное топливо.
Через 5 лет вы сможете добывать 300$ из атмосферы, добавляете свой взнос и всё в двигатель.
Через 10 лет это будет 900 $ + ваш взнос.
Чем ближе к скоплению дивидендного топлива вы приближаетесь, тем быстрее ускоряетесь. Скорость движения будет увеличиваться с каждым километром пройденного пути.
Вспомните, мы провели замеры на земле еще до старта. Теперь ваши сигналы подтверждают наши предварительные расчёты. Если в прошлом году вы добывали каждый месяц на 2,6$ больше чем в предыдущем, то в этом году рост на 2,9$. Вы ускоряете движение. Всё в норме.
- Вас понял, Хьюстон, отправляем следующую 1000 $ в двигатель, в начале июня будет отчет. Конец связи.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
- Борт «1000 дивидендов», это Хьюстон, доложите обстановку, приём.
- Хьюстон, это борт, слышим вас хорошо. Прошло 14 месяцев со старта. Приборы показывают, что с этого месяца мы получаем 39$ топлива из атмосферы. Это 3,9% от поставленной цели. Нам кажется у нас не совсем правильная скорость. Мы сейчас возьмём калькулятор, чтобы проверить расчёты.
О УЖАС! Хьюстон, у нас проблемы!
Он показал, что с такой скоростью нам лететь ещё... 28 лет и 5 месяцев. МЫ СБИЛИСЬ С ГРАФИКА!
- БЕЗ ПАНИКИ! Используйте специальную программу на бортовом компьютере под названием «дивидендный калькулятор», чтобы проверить данные.
- Вас понял, запускаем перерасчёт. Секунду. Компьютер показал результат в 10 лет и 3 месяца. Как это возможно, Хьюстон, мы не понимаем, почему такая разница!?
- Все просто:
Сегодня вы получаете 39$ топлива из атмосферы, добавляете 1 000$ из запасов на корабле и используете всё это как ракетное топливо.
Через 5 лет вы сможете добывать 300$ из атмосферы, добавляете свой взнос и всё в двигатель.
Через 10 лет это будет 900 $ + ваш взнос.
Чем ближе к скоплению дивидендного топлива вы приближаетесь, тем быстрее ускоряетесь. Скорость движения будет увеличиваться с каждым километром пройденного пути.
Вспомните, мы провели замеры на земле еще до старта. Теперь ваши сигналы подтверждают наши предварительные расчёты. Если в прошлом году вы добывали каждый месяц на 2,6$ больше чем в предыдущем, то в этом году рост на 2,9$. Вы ускоряете движение. Всё в норме.
- Вас понял, Хьюстон, отправляем следующую 1000 $ в двигатель, в начале июня будет отчет. Конец связи.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Мой топ 3 ETF с высоким дивидендным доходом
Неделю назад мы смотрели список ETF фондов, способных заменить мой портфель. Их подход в отборе акций, как и мой, нацелен на удержание компаний с непрерывным периодом дивидендных повышений. Они имеют невысокую доходность сегодня, взамен дают повод надеяться на получение большей прибыли в будущем.
Если инвестору важен высокий доход здесь и сейчас, стоит обратить внимание на другую группу фондов с акцентом на размер выплат. Вот топ крупнейших ETF, уже заслуживших признание среди инвесторов:
iShares Core High Dividend ETF (HDV)
Количество акций: 75
Дивидендная доходность: 4,07%
Помимо высоких дивидендов этот ETF высоко ценит надежность. Здесь собраны наиболее крупные бизнесы, которые часто считаются одними из самых безопасных фирм в мире и, как правило, также работают в более стабильных отраслях.
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Количество акций: 94
Дивидендная доходность: 3,58%
Уникальность подхода стратегии фонда в том, что ETF ценит не только размер, но длительность выплат. То есть фонд находится где-то посередине между акцентом на размер дивидендов и акцентом на дивидендный рост, примеряя эти дивидендные стратегии. Это дает уверенность, что продукт не будет включать в себя небольшие спекулятивные фирмы, а длительное его удержание должно обеспечить существенное повышение выплат по сравнению с более широким рынком.
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Количество акций: 394
Дивидендная доходность: 3,56%
Фонд выбирает только самые доходные компании и не ставит излишних критерий отбора. Это позволяет включать большое количество акций и делает его наиболее диверсифицированным фондом из нашего топа.
Взяв один из этих ETF, можно за раз получить готовый портфель из прибыльных компаний США. Недостатком ETF с высокими дивидендами может быть меньший рост цены фонда. Поэтому, если задача инвестора получать максимальную прибыль, можно выбрать представителя текущего топа. Если инвестор все ещё на этапе накопления капитала, лучше смотреть мой прошлый топ.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Неделю назад мы смотрели список ETF фондов, способных заменить мой портфель. Их подход в отборе акций, как и мой, нацелен на удержание компаний с непрерывным периодом дивидендных повышений. Они имеют невысокую доходность сегодня, взамен дают повод надеяться на получение большей прибыли в будущем.
Если инвестору важен высокий доход здесь и сейчас, стоит обратить внимание на другую группу фондов с акцентом на размер выплат. Вот топ крупнейших ETF, уже заслуживших признание среди инвесторов:
iShares Core High Dividend ETF (HDV)
Количество акций: 75
Дивидендная доходность: 4,07%
Помимо высоких дивидендов этот ETF высоко ценит надежность. Здесь собраны наиболее крупные бизнесы, которые часто считаются одними из самых безопасных фирм в мире и, как правило, также работают в более стабильных отраслях.
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Количество акций: 94
Дивидендная доходность: 3,58%
Уникальность подхода стратегии фонда в том, что ETF ценит не только размер, но длительность выплат. То есть фонд находится где-то посередине между акцентом на размер дивидендов и акцентом на дивидендный рост, примеряя эти дивидендные стратегии. Это дает уверенность, что продукт не будет включать в себя небольшие спекулятивные фирмы, а длительное его удержание должно обеспечить существенное повышение выплат по сравнению с более широким рынком.
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Количество акций: 394
Дивидендная доходность: 3,56%
Фонд выбирает только самые доходные компании и не ставит излишних критерий отбора. Это позволяет включать большое количество акций и делает его наиболее диверсифицированным фондом из нашего топа.
Взяв один из этих ETF, можно за раз получить готовый портфель из прибыльных компаний США. Недостатком ETF с высокими дивидендами может быть меньший рост цены фонда. Поэтому, если задача инвестора получать максимальную прибыль, можно выбрать представителя текущего топа. Если инвестор все ещё на этапе накопления капитала, лучше смотреть мой прошлый топ.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Дивидендный курс. 2 поток. Итоги
Когда тебе пишут сообщения, просто чтобы поблагодарить, это необычайно приятно. Я прикрепил ниже два скриншота. Мне прислали их участники второго потока дивидендного курса, который закончился в апреле.
Этот курс мы провели вместе с профессиональной командой Fintelect Эдварда Дубинского. Спасибо им. Я взял свои знания, систематизировал, подкрепил примерами из практики торговли и у нас получился лучший образовательный продукт на русском языке про дивиденды рынка США.
Результаты учеников первого потока я публиковал ранее. На этот раз я взял 40 человек в группу. Мы встречались 6 суббот подряд по 3 часа и освоили всю запланированную программу. Каждый участник:
— Самостоятельно составил по 2 дивидендных портфеля.
— Освоил 5 сайтов по подбору и оценке дивидендных компаний и ETF.
— Смог выбрать себе лучшего брокера из ТОП 7 посредников, которых мы разобрали.
— Проинвестировал и получил дивиденды.
— Понял, как действовать в дальнейшем, и как реагировать на разные ситуации на рынке.
— Сформировал свой инвестиционный взгляд и получил независимость от финансовых советов со стороны.
У меня 97,5 % положительных отзывов и несколько вопросов в личных сообщениях о дате следующего старта (видно сработало сарафанное радио).
Я решил больше не набирать новые потоки на обучение в этом году. Курс отнимает много времени и сил, и я хочу больше сосредоточиться на канале. Кто желает, всё равно сможет пройти курс. Я доработаю его и сделаю студийную запись. Он будет доступен для прохождения в любое время. Это поможет сделать его более удобным и доступным. Ставлю себе задачу выпустить его до конца года.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Когда тебе пишут сообщения, просто чтобы поблагодарить, это необычайно приятно. Я прикрепил ниже два скриншота. Мне прислали их участники второго потока дивидендного курса, который закончился в апреле.
Этот курс мы провели вместе с профессиональной командой Fintelect Эдварда Дубинского. Спасибо им. Я взял свои знания, систематизировал, подкрепил примерами из практики торговли и у нас получился лучший образовательный продукт на русском языке про дивиденды рынка США.
Результаты учеников первого потока я публиковал ранее. На этот раз я взял 40 человек в группу. Мы встречались 6 суббот подряд по 3 часа и освоили всю запланированную программу. Каждый участник:
— Самостоятельно составил по 2 дивидендных портфеля.
— Освоил 5 сайтов по подбору и оценке дивидендных компаний и ETF.
— Смог выбрать себе лучшего брокера из ТОП 7 посредников, которых мы разобрали.
— Проинвестировал и получил дивиденды.
— Понял, как действовать в дальнейшем, и как реагировать на разные ситуации на рынке.
— Сформировал свой инвестиционный взгляд и получил независимость от финансовых советов со стороны.
У меня 97,5 % положительных отзывов и несколько вопросов в личных сообщениях о дате следующего старта (видно сработало сарафанное радио).
Я решил больше не набирать новые потоки на обучение в этом году. Курс отнимает много времени и сил, и я хочу больше сосредоточиться на канале. Кто желает, всё равно сможет пройти курс. Я доработаю его и сделаю студийную запись. Он будет доступен для прохождения в любое время. Это поможет сделать его более удобным и доступным. Ставлю себе задачу выпустить его до конца года.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Гарантированный способ проиграть
- Сергей, в чём на самом деле проблема? – уже не выдержал я и спросил прямым текстом.
- Просто я боюсь, если куплю сегодня, а окажется это был самый невыгодный день для покупки.
Вон оно что!
Ко мне обратился подписчик с просьбой помочь выйти на фондовый рынок. Мы провели с ним полный цикл подготовки: определили, на какую сумму дохода с дивидендов мы рассчитываем, узнали срок её достижения, выбрали форму покупки через ETF, выбрали брокера, открыли счет. Я две недели составлял портфель и в конце выдал 10 страничный PDF с детализацией и графиками. Рассчитаны количество акций, пропорции, суммы взносов и пополнений, проведены разъяснения… Всё готово. Осталось купить.
А дальше начинают происходить странные вещи. Проходит месяц, другой, а инвестор всё просит перенести дату покупки: «Ситуация не стабильна на рынках», «Деньги могут эти сейчас понадобиться», «Семейные обстоятельства, в другой раз» и т.д.
Насколько важно угадать со входом? Я нашел для себя ответ на этот вопрос. Провел расчёты. Взял трех инвесторов. Каждый из них вкладывает по 10 000 $ ежегодно с 1995 по 2020 в индекс S&P 500
— Первому не везёт, и он покупает в самый невыгодный день в году. Его итог в 560 128 $
— Второй берёт выгодно, по самой низкой цене и получает в конце 728 261 $
— Третий не выбирает момент и закупается в первый день года. Его результат 652 474 $
Инвестор 3 - это мой выбор. Он на 16 % результативнее, чем невезучий, и на 10 % слабее, чем везучий инвестор. Никто не может постоянно занимать лучший или худший момент входа, зато каждый может инвестировать регулярно.
В жизни всё ещё прозаичнее. Доход инвестора, который ждёт нужный момент часто не только не равен результату инвестора 1, но и не равен результату инвестора 2 и 3. Держась за страх попасть не в ту цену, он остаётся вне рынка и не начинает инвестировать.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
- Сергей, в чём на самом деле проблема? – уже не выдержал я и спросил прямым текстом.
- Просто я боюсь, если куплю сегодня, а окажется это был самый невыгодный день для покупки.
Вон оно что!
Ко мне обратился подписчик с просьбой помочь выйти на фондовый рынок. Мы провели с ним полный цикл подготовки: определили, на какую сумму дохода с дивидендов мы рассчитываем, узнали срок её достижения, выбрали форму покупки через ETF, выбрали брокера, открыли счет. Я две недели составлял портфель и в конце выдал 10 страничный PDF с детализацией и графиками. Рассчитаны количество акций, пропорции, суммы взносов и пополнений, проведены разъяснения… Всё готово. Осталось купить.
А дальше начинают происходить странные вещи. Проходит месяц, другой, а инвестор всё просит перенести дату покупки: «Ситуация не стабильна на рынках», «Деньги могут эти сейчас понадобиться», «Семейные обстоятельства, в другой раз» и т.д.
Насколько важно угадать со входом? Я нашел для себя ответ на этот вопрос. Провел расчёты. Взял трех инвесторов. Каждый из них вкладывает по 10 000 $ ежегодно с 1995 по 2020 в индекс S&P 500
— Первому не везёт, и он покупает в самый невыгодный день в году. Его итог в 560 128 $
— Второй берёт выгодно, по самой низкой цене и получает в конце 728 261 $
— Третий не выбирает момент и закупается в первый день года. Его результат 652 474 $
Инвестор 3 - это мой выбор. Он на 16 % результативнее, чем невезучий, и на 10 % слабее, чем везучий инвестор. Никто не может постоянно занимать лучший или худший момент входа, зато каждый может инвестировать регулярно.
В жизни всё ещё прозаичнее. Доход инвестора, который ждёт нужный момент часто не только не равен результату инвестора 1, но и не равен результату инвестора 2 и 3. Держась за страх попасть не в ту цену, он остаётся вне рынка и не начинает инвестировать.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Выбираем дивидендные компании 5G
Выпускаемый продукт или услуга должны быть долгосрочными, должны сохранять актуальность в будущем. Именно так я стремлюсь оценивать кандидатов в мой портфель Анализ компаний, развивающих технологии будущего, такие как 5G, один из вариантов поиска перспективных идей.
На эту тему сочный обзор сделал Сергей. Он ведёт Youtube канал "The Инвестор". Я взял в мае одну из акций, которую он показал. Я готов рекомендовать его видеоблог как один из лучших на Youtube про дивидендные акции рынка США на русском. Вот почему:
— Сергей программист и живет в США в Кремниевой долине (он один из тех самых крутых белорусов про которых рассказывал Дудь).
— Он знает фондовый рынок Америки не только через анализ цифр на экране, но и на уровне продукции компаний, которую он сам покупает.
— Он ежедневно общается с американскими инвесторами и знает другой взгляд на привычное нам дивидендное инвестирование.
— Он вкусно монтирует видео. Это тот самый случай, когда ты готов смотреть ролик, просто за красоту картинки. Я, как популизатор дивидендной стратегии, очень этому рад.
— Он освещает свой портфель, открыто его показывает.
— Он имеет нетрадиционный контент. Сознательно делает ролики не так как другие. Они смотрятся свежо и полезно.
Если вам интересно знать, какое видео я смотрю, советую познакомиться с творчеством Сергея. Есть и достойный повод, его обзор «Лучшие 5G дивидендные акции. Какие из них я купил в портфель».
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
Выпускаемый продукт или услуга должны быть долгосрочными, должны сохранять актуальность в будущем. Именно так я стремлюсь оценивать кандидатов в мой портфель Анализ компаний, развивающих технологии будущего, такие как 5G, один из вариантов поиска перспективных идей.
На эту тему сочный обзор сделал Сергей. Он ведёт Youtube канал "The Инвестор". Я взял в мае одну из акций, которую он показал. Я готов рекомендовать его видеоблог как один из лучших на Youtube про дивидендные акции рынка США на русском. Вот почему:
— Сергей программист и живет в США в Кремниевой долине (он один из тех самых крутых белорусов про которых рассказывал Дудь).
— Он знает фондовый рынок Америки не только через анализ цифр на экране, но и на уровне продукции компаний, которую он сам покупает.
— Он ежедневно общается с американскими инвесторами и знает другой взгляд на привычное нам дивидендное инвестирование.
— Он вкусно монтирует видео. Это тот самый случай, когда ты готов смотреть ролик, просто за красоту картинки. Я, как популизатор дивидендной стратегии, очень этому рад.
— Он освещает свой портфель, открыто его показывает.
— Он имеет нетрадиционный контент. Сознательно делает ролики не так как другие. Они смотрятся свежо и полезно.
Если вам интересно знать, какое видео я смотрю, советую познакомиться с творчеством Сергея. Есть и достойный повод, его обзор «Лучшие 5G дивидендные акции. Какие из них я купил в портфель».
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
«8 уроков, которые я извлёк, сделав одну из своих самых худших инвестиций в акции дивидендного роста.
Говорят, что самые сложные уроки в жизни усваиваются через опыт. Отлично, тогда потерю 38.6% капитала почти за месяц назовём БОЛЬШИМ «опытом».»
Так начинается статья сайта dividendgrowthinvestingandretirement.com, которую мы перевели в этом месяце. Невероятно полезный и честный анализ своей неудачи провел канадский инвестор. Я обожаю заметки инвесторов. В отличии от обзоров и общих статей, в них разбираются частные ситуации. Там можно найти красивые мелкие детали, за которые мы так любим авторские тексты. Эта статья просто нашпигована такими мелочами. Так, например, из текста я узнал больше о влиянии кредитных рейтингов и долга компании на дивидендный доход.
Наша ежемесячная рубрика «переводы лучших статей про дивиденды» выходит благодаря Татьяне @kurakinat. Замечательная девушка живет в Европе, осваивает тонкости английского языка и помогает мне в роботе. Напишите ей строчку благодарности, когда дочитаете статью.
Текст мы разбили на две части. Первая уже доступна на нашем сайте. Вторая будет в следующем месяце. Отдыхайте, наслаждайтесь качествнным материалом. Прочитать «8 уроков, которые я извлек, сделав одну из своих самых худших инвестиций в акции дивидендного роста.»
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Говорят, что самые сложные уроки в жизни усваиваются через опыт. Отлично, тогда потерю 38.6% капитала почти за месяц назовём БОЛЬШИМ «опытом».»
Так начинается статья сайта dividendgrowthinvestingandretirement.com, которую мы перевели в этом месяце. Невероятно полезный и честный анализ своей неудачи провел канадский инвестор. Я обожаю заметки инвесторов. В отличии от обзоров и общих статей, в них разбираются частные ситуации. Там можно найти красивые мелкие детали, за которые мы так любим авторские тексты. Эта статья просто нашпигована такими мелочами. Так, например, из текста я узнал больше о влиянии кредитных рейтингов и долга компании на дивидендный доход.
Наша ежемесячная рубрика «переводы лучших статей про дивиденды» выходит благодаря Татьяне @kurakinat. Замечательная девушка живет в Европе, осваивает тонкости английского языка и помогает мне в роботе. Напишите ей строчку благодарности, когда дочитаете статью.
Текст мы разбили на две части. Первая уже доступна на нашем сайте. Вторая будет в следующем месяце. Отдыхайте, наслаждайтесь качествнным материалом. Прочитать «8 уроков, которые я извлек, сделав одну из своих самых худших инвестиций в акции дивидендного роста.»
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Отчёт по портфелю за май
Добро пожаловать в 15-ый отчёт. Я продолжаю инвестировать ежемесячно в привлекательные дивидендные акции американского рынка. Выбираю компании с непрерывным ростом выплат более 10 лет, проверяю финансовые показатели, а также оцениваю перспективы бизнеса. Затем покупаю выбранные позиции в один день и удерживаю их, пока идёт стабильный доход.
Цель портфеля - получать 1000 долларов ежемесячного дивидендного дохода. Этот долгосрочный проект займёт 10 лет или около того. За это время будут происходить различные ситуации, как на рынке, так и в моей жизни. Я буду демонстрировать и пояснять свою реакцию на них.
В мае я купил акции на 1 200 $. Моя ежемесячная сумма инвестиций складывается из трех частей:
— Ежемесячный взнос (1 000 $)
— Реинвест полученных дивидендов (27 $ за май)
— Деньги с продажи акций (118 $ с продажи Disney)
Я впервые продал акцию. Disney отменила дивиденды. Было ошибкой добавить её год назад в портфель. Я буду расставаться с теми бизнесами, которые нарушат свой дивидендный стаж. Их дальнейшее поведение становится непредсказуемым, и будет правильно переключиться на другие позиции. Этот вывод подкреплен моим исследованием, которое показывал вам на вебинаре две недели назад. Я предусмотрел возможность ошибаться заранее при составлении стратегии, поэтому никаких новых правил после ситуации с Disney мне вносить не нужно.
Мой дивидендный доход продолжает расти. После покупок портфель приносит 504 $ в год. В июне я получу новый рекорд выплат - 64,9 $. Старожилы канала уже заметили, как неспешно и настойчиво увеличивается доход. Для новых участников эта сумма ничего не скажет, но те, кто следят давно, видели весь путь. Они понимают, что результат я достигаю регулярными однотипными действиями. Как говорят японцы: «быстро – это медленно, но без перерывов»
Крупнейший производитель медицинского оборудования Medtronic (MDT) и производственная компания Carlisle (Csl) впервые появились в моём списке. Остальные сделки стали усилением старых позиций. Я перенёс покащатели дивидендного портфеля на сайт. Теперь вы можете следить за ним по этой ссылке
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Добро пожаловать в 15-ый отчёт. Я продолжаю инвестировать ежемесячно в привлекательные дивидендные акции американского рынка. Выбираю компании с непрерывным ростом выплат более 10 лет, проверяю финансовые показатели, а также оцениваю перспективы бизнеса. Затем покупаю выбранные позиции в один день и удерживаю их, пока идёт стабильный доход.
Цель портфеля - получать 1000 долларов ежемесячного дивидендного дохода. Этот долгосрочный проект займёт 10 лет или около того. За это время будут происходить различные ситуации, как на рынке, так и в моей жизни. Я буду демонстрировать и пояснять свою реакцию на них.
В мае я купил акции на 1 200 $. Моя ежемесячная сумма инвестиций складывается из трех частей:
— Ежемесячный взнос (1 000 $)
— Реинвест полученных дивидендов (27 $ за май)
— Деньги с продажи акций (118 $ с продажи Disney)
Я впервые продал акцию. Disney отменила дивиденды. Было ошибкой добавить её год назад в портфель. Я буду расставаться с теми бизнесами, которые нарушат свой дивидендный стаж. Их дальнейшее поведение становится непредсказуемым, и будет правильно переключиться на другие позиции. Этот вывод подкреплен моим исследованием, которое показывал вам на вебинаре две недели назад. Я предусмотрел возможность ошибаться заранее при составлении стратегии, поэтому никаких новых правил после ситуации с Disney мне вносить не нужно.
Мой дивидендный доход продолжает расти. После покупок портфель приносит 504 $ в год. В июне я получу новый рекорд выплат - 64,9 $. Старожилы канала уже заметили, как неспешно и настойчиво увеличивается доход. Для новых участников эта сумма ничего не скажет, но те, кто следят давно, видели весь путь. Они понимают, что результат я достигаю регулярными однотипными действиями. Как говорят японцы: «быстро – это медленно, но без перерывов»
Крупнейший производитель медицинского оборудования Medtronic (MDT) и производственная компания Carlisle (Csl) впервые появились в моём списке. Остальные сделки стали усилением старых позиций. Я перенёс покащатели дивидендного портфеля на сайт. Теперь вы можете следить за ним по этой ссылке
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
