Рынки падают - идеальный момент вложить все деньги?
В эти тревожные времена, как дивидендные инвесторы, мы должны помнить о долгосрочной картине. Мы не инвестируем в акции на один или два года. Мы инвестируем на всю жизнь.
У меня есть два правила для покупки. Первое - я инвестирую, когда у меня скопились деньги (я откладываю процент с каждого дохода). Второе - я инвестирую в выбранный заранее день. Ни одно из этих правил не намекает на выбор времени покупки в зависимости от ситуации на рынке. Если я стремлюсь быть пассивным инвестором, то мне стоит приучать себя следовать легкой и простой стратегии. Скопил деньги - запланировал день - купил.
Регулярное инвестирование было моим принципом в течение последних 8 лет, и, вероятно, будет оставаться моей дисциплиной в течение следующих нескольких десятилетий. Это привело меня к тому, что моя семья из 6 человек стала жить за счет рентного дохода, который продолжил расти.
Затем я стартовал дивидендный эксперимент год назад, чтобы показать публично как устроен изнутри процесс выхода на досрочную пенсию. Здесь я так же продолжаю придерживаться своих двух правил: скопил - купил. Каждый месяц. В любой день. Несмотря на рынок. Сегодня в моем дивидендном портфеле активы на 12 тысяч долларов, они уже принесли мне 236 $ дивидендами, которые я реинвестировал.
Все это время я слышу рядом с собой идеи о том, что нужно подождать правильный момент покупки. Под этот шум я иду и каждый месяц покупаю. В этом месяце я уже выбрал день и не планирую его пересматривать, а до этого дня у меня нет желания заглядывать на рынок. С таким подходом, я чувствую, мне не стать чемпионом по лучшему входу в рынок, но я верю, раз он привел меня к результату в прошлом, приведет и к «1000 $ дивидендами в месяц», и это то, что мне и не надо.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия #dvdЖизнь
В эти тревожные времена, как дивидендные инвесторы, мы должны помнить о долгосрочной картине. Мы не инвестируем в акции на один или два года. Мы инвестируем на всю жизнь.
У меня есть два правила для покупки. Первое - я инвестирую, когда у меня скопились деньги (я откладываю процент с каждого дохода). Второе - я инвестирую в выбранный заранее день. Ни одно из этих правил не намекает на выбор времени покупки в зависимости от ситуации на рынке. Если я стремлюсь быть пассивным инвестором, то мне стоит приучать себя следовать легкой и простой стратегии. Скопил деньги - запланировал день - купил.
Регулярное инвестирование было моим принципом в течение последних 8 лет, и, вероятно, будет оставаться моей дисциплиной в течение следующих нескольких десятилетий. Это привело меня к тому, что моя семья из 6 человек стала жить за счет рентного дохода, который продолжил расти.
Затем я стартовал дивидендный эксперимент год назад, чтобы показать публично как устроен изнутри процесс выхода на досрочную пенсию. Здесь я так же продолжаю придерживаться своих двух правил: скопил - купил. Каждый месяц. В любой день. Несмотря на рынок. Сегодня в моем дивидендном портфеле активы на 12 тысяч долларов, они уже принесли мне 236 $ дивидендами, которые я реинвестировал.
Все это время я слышу рядом с собой идеи о том, что нужно подождать правильный момент покупки. Под этот шум я иду и каждый месяц покупаю. В этом месяце я уже выбрал день и не планирую его пересматривать, а до этого дня у меня нет желания заглядывать на рынок. С таким подходом, я чувствую, мне не стать чемпионом по лучшему входу в рынок, но я верю, раз он привел меня к результату в прошлом, приведет и к «1000 $ дивидендами в месяц», и это то, что мне и не надо.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия #dvdЖизнь
Практика по оценке дивидендных компаний
Я открыто показываю свой инвестиционный портфель и мотивирую каждого строить свой дивидендный доход. Что еще не хватает для полноты восприятия картины?
Видеть и понимать логику моих рассуждений при выборе тех или иных акций. Чем я руководствуюсь, использую мультипликаторы или более глубоко разбираю компанию. Какие критерии являются основными, какие значения беру за ориентиры и т.д.
Я решил предложить формат ежемесячных онлайн встреч для любителей дивидендных стратегий США. Приглашаю на тренировку по развитию своих навыков в работе с инструментом.
18 марта 19:00 по мск проведем первую встречу и разберем одну из акций моего портфеля.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Я открыто показываю свой инвестиционный портфель и мотивирую каждого строить свой дивидендный доход. Что еще не хватает для полноты восприятия картины?
Видеть и понимать логику моих рассуждений при выборе тех или иных акций. Чем я руководствуюсь, использую мультипликаторы или более глубоко разбираю компанию. Какие критерии являются основными, какие значения беру за ориентиры и т.д.
Я решил предложить формат ежемесячных онлайн встреч для любителей дивидендных стратегий США. Приглашаю на тренировку по развитию своих навыков в работе с инструментом.
18 марта 19:00 по мск проведем первую встречу и разберем одну из акций моего портфеля.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Разбор дивидендов TESLA
Когда я начинаю показывать пример оценки дивидендных акций людям, которые впервые прикасаются к этой интереснейшей теме, я предлагаю им назвать любую компанию, которую им интересно разобрать. Мне называют любимые бренды, в числе которых всегда звучит Tesla (TSLA) Илона Маска. Наш разбор дивидендных показателей TESLA заканчивается довольно быстро. Открыв карточку компании, мы видим, что она не платит дивиденды. Все. На этом анализ закончен. Мы можем переходить к следующему кандидату.
Для того, чтобы быть нам интересной, компании нужно иметь что-то более весомое, чем громкое имя в прессе, и даже более весомое, чем инновационный продукт. Что же это? Прибыль. Компания должна быть прибыльной. Дивиденды — это часть чистой прибыли. Только те участники рынка, кто достиг своего пика развития способны выводить деньги из бизнеса, не нанося вред дальнейшему развитию компании, и выплачивать с них дивиденды. Работая с дивидендными компаниями, мы работает с лидерами своих ниш. И это наш сильный козырь.
Помимо Tesla есть и другие известные мировые лидеры без выплат, в их рядах Amazon (AMZN) и Google (GOOG). Все это примеры отличных бизнес моделей, но их владение так же бессмысленно, если мы говорим о построении дивидендной стратегии.
Когда ты становишься дивидендным инвестором начинаешь совершенно по-другому смотреть на мировые бренды. Вчерашний кумир новостей теперь просто любопытная компания, а неизвестный ранее участник с причудливым названием Cardinal Health или Tractor Supply - становится частью твоей жизни.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Когда я начинаю показывать пример оценки дивидендных акций людям, которые впервые прикасаются к этой интереснейшей теме, я предлагаю им назвать любую компанию, которую им интересно разобрать. Мне называют любимые бренды, в числе которых всегда звучит Tesla (TSLA) Илона Маска. Наш разбор дивидендных показателей TESLA заканчивается довольно быстро. Открыв карточку компании, мы видим, что она не платит дивиденды. Все. На этом анализ закончен. Мы можем переходить к следующему кандидату.
Для того, чтобы быть нам интересной, компании нужно иметь что-то более весомое, чем громкое имя в прессе, и даже более весомое, чем инновационный продукт. Что же это? Прибыль. Компания должна быть прибыльной. Дивиденды — это часть чистой прибыли. Только те участники рынка, кто достиг своего пика развития способны выводить деньги из бизнеса, не нанося вред дальнейшему развитию компании, и выплачивать с них дивиденды. Работая с дивидендными компаниями, мы работает с лидерами своих ниш. И это наш сильный козырь.
Помимо Tesla есть и другие известные мировые лидеры без выплат, в их рядах Amazon (AMZN) и Google (GOOG). Все это примеры отличных бизнес моделей, но их владение так же бессмысленно, если мы говорим о построении дивидендной стратегии.
Когда ты становишься дивидендным инвестором начинаешь совершенно по-другому смотреть на мировые бренды. Вчерашний кумир новостей теперь просто любопытная компания, а неизвестный ранее участник с причудливым названием Cardinal Health или Tractor Supply - становится частью твоей жизни.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Неожиданное сообщение
Не так давно я получил письмо от читателя с неожиданным заявлением, будто бы компания из моего портфеля Fastenal (FAST) в июле 2019 сократила дивиденды. И подтвердил скрином с официального сайта биржи NASDAQ, где четко видно 2-х кратное падение размера выплаты на одну акцию. Я был удивлен, как я мог это пропустить. Я слежу за дивидендными выплатами всего портфеля. У меня не было снижения размера дивидендов со старта эксперимента в марте 2019- го. Для меня их понижение - важнейшая причина отреагировать на происшедшее. Кроме того, я брал Fastenal в октябре и видел устойчивый дивидендный 22-летний рост выплат.
Ответ был найден достаточно быстро. Никакого понижения, конечно, не было. Компания провела Split.
Split - это деление акций. Количество акций стало в 2 раза больше. В итоге, выглядит это как снижение в 2 раза выплаты размера дивиденда на одну акцию.
Покажу на моем примере. У меня была куплена одна акция FAST с выплатами 1$ дивидендами. После Сплита у меня стало 2 акции с выплатами по 50 центов. Размер дивиденда на акцию упал, но доход для меня не изменился.
Для дивидендного инвестора ситуация не меняется, поэтому специализированные дивидендные сайты делают правильно и не учитывают split для подсчета дивидендного стажа непрерывного повышения дивидендов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Не так давно я получил письмо от читателя с неожиданным заявлением, будто бы компания из моего портфеля Fastenal (FAST) в июле 2019 сократила дивиденды. И подтвердил скрином с официального сайта биржи NASDAQ, где четко видно 2-х кратное падение размера выплаты на одну акцию. Я был удивлен, как я мог это пропустить. Я слежу за дивидендными выплатами всего портфеля. У меня не было снижения размера дивидендов со старта эксперимента в марте 2019- го. Для меня их понижение - важнейшая причина отреагировать на происшедшее. Кроме того, я брал Fastenal в октябре и видел устойчивый дивидендный 22-летний рост выплат.
Ответ был найден достаточно быстро. Никакого понижения, конечно, не было. Компания провела Split.
Split - это деление акций. Количество акций стало в 2 раза больше. В итоге, выглядит это как снижение в 2 раза выплаты размера дивиденда на одну акцию.
Покажу на моем примере. У меня была куплена одна акция FAST с выплатами 1$ дивидендами. После Сплита у меня стало 2 акции с выплатами по 50 центов. Размер дивиденда на акцию упал, но доход для меня не изменился.
Для дивидендного инвестора ситуация не меняется, поэтому специализированные дивидендные сайты делают правильно и не учитывают split для подсчета дивидендного стажа непрерывного повышения дивидендов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Фокус внимания
Каждый месяц я инвестирую 1000 $ в дивидендные акции и иду к цели 1000 $ в месяц дивидендами. Мой путь займет от 10 до 15 лет со старта. Временной разброс показывает, что срок достижения будет зависеть от ряда параметров.
Среди них есть вещи, на которые я не могу влиять, такие как поведение рынка. Кризис и рост, падение и взлеты. Хотя они могут отодвигать срок достижения результата, я считаю глупым переживать и тратить силы на изменение и предсказывание того, что мне недоступно. Вместо этого я сосредоточен на вещах, которые от меня зависят: выбор акций, регулярное инвестирование, следование стратегии, минимизация затрат и реинвестирование. И моя задача сделать так, чтобы я выжал из этих параметров максимум.
Я выбрал "дивидендную стратегию роста" и проверил ее на исторических данных, насколько она эффективна для достижения моей цели. Теперь я стараюсь концентрироваться на совершенствовании навыков для следования по выбранному пути. И я слежу за тем, чтобы не распылятся на незначительные вещи. Возможность видеть свою цель, позволяет мне четко разделять информацию на полезную и пустую.
Разработав свою стратегию, доведя свои навыки до совершенства, я буду придерживаться ее. Буду держать фокус внимания. В таком формате мне будет сложно потерять деньги, так как мне не придется размышлять над идеями, выходящими за рамки моей компетенции.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Каждый месяц я инвестирую 1000 $ в дивидендные акции и иду к цели 1000 $ в месяц дивидендами. Мой путь займет от 10 до 15 лет со старта. Временной разброс показывает, что срок достижения будет зависеть от ряда параметров.
Среди них есть вещи, на которые я не могу влиять, такие как поведение рынка. Кризис и рост, падение и взлеты. Хотя они могут отодвигать срок достижения результата, я считаю глупым переживать и тратить силы на изменение и предсказывание того, что мне недоступно. Вместо этого я сосредоточен на вещах, которые от меня зависят: выбор акций, регулярное инвестирование, следование стратегии, минимизация затрат и реинвестирование. И моя задача сделать так, чтобы я выжал из этих параметров максимум.
Я выбрал "дивидендную стратегию роста" и проверил ее на исторических данных, насколько она эффективна для достижения моей цели. Теперь я стараюсь концентрироваться на совершенствовании навыков для следования по выбранному пути. И я слежу за тем, чтобы не распылятся на незначительные вещи. Возможность видеть свою цель, позволяет мне четко разделять информацию на полезную и пустую.
Разработав свою стратегию, доведя свои навыки до совершенства, я буду придерживаться ее. Буду держать фокус внимания. В таком формате мне будет сложно потерять деньги, так как мне не придется размышлять над идеями, выходящими за рамки моей компетенции.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Диверсификация в моем портфеле
Для снижения рисков я стремлюсь держать достаточное количество компаний. Я не хочу зависеть от одной ценной бумаги. Для себя я поставил границу не более 5% денег отправлять в одну акцию. Так же ни одна компания не должна давать более 5% общего дивидендного дохода. Я не хочу оказаться в ситуации, когда я достиг цели и мой пассивный доход зависит от нескольких позиций.
Поскольку я все еще нахожусь в процессе накопления и ограничен размером взносов и суммой портфеля, в какие-то моменты иная акция может превысить установленный порог. И здесь я получаю проблему покупки хороших компаний, о которой писал ранее.
С верхней границей понятно, теперь про нижний порог. Минимальный размер количества акций я не устанавливаю. Если вы следите за моим экспериментом уже какое-то время, то можете заметить, что я выбираю акции для покупки каждый месяц. Мой подход приводит к тому, что у меня есть часть компаний, которые интересны часто, и я покупаю их регулярно в течение всего пути. И так же есть часть компаний, которые я покупал только в определенные периоды или даже разово. И теперь они весят не более 1% от портфеля.
Достигнув 1000 $ в месяц дивидендами, я получу портфель, в котором большую часть работы выполняют акции, которые я покупал чаще. Будут и компании, с меньшим количеством, которые я брал редко. Я не вижу в этом проблемы, если компания продолжает выплачивать дивиденды у меня нет причин продавать ее. Портфель будет работать по закону Парето, где 80% работы делают 20% актива.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель #dvdСтратегия
Для снижения рисков я стремлюсь держать достаточное количество компаний. Я не хочу зависеть от одной ценной бумаги. Для себя я поставил границу не более 5% денег отправлять в одну акцию. Так же ни одна компания не должна давать более 5% общего дивидендного дохода. Я не хочу оказаться в ситуации, когда я достиг цели и мой пассивный доход зависит от нескольких позиций.
Поскольку я все еще нахожусь в процессе накопления и ограничен размером взносов и суммой портфеля, в какие-то моменты иная акция может превысить установленный порог. И здесь я получаю проблему покупки хороших компаний, о которой писал ранее.
С верхней границей понятно, теперь про нижний порог. Минимальный размер количества акций я не устанавливаю. Если вы следите за моим экспериментом уже какое-то время, то можете заметить, что я выбираю акции для покупки каждый месяц. Мой подход приводит к тому, что у меня есть часть компаний, которые интересны часто, и я покупаю их регулярно в течение всего пути. И так же есть часть компаний, которые я покупал только в определенные периоды или даже разово. И теперь они весят не более 1% от портфеля.
Достигнув 1000 $ в месяц дивидендами, я получу портфель, в котором большую часть работы выполняют акции, которые я покупал чаще. Будут и компании, с меньшим количеством, которые я брал редко. Я не вижу в этом проблемы, если компания продолжает выплачивать дивиденды у меня нет причин продавать ее. Портфель будет работать по закону Парето, где 80% работы делают 20% актива.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель #dvdСтратегия
Билет на распродажу дивидендов
За последний месяц американские акции просели, в среднем, на 29%. Это выглядит как распродажа подарков после Нового Года. Игрушки уже никому не нужны, но и отдавать даром их не будут. Пока я нахожусь в процессе формирования капитала, для меня низкие цены выгоднее, чем рост рынка. Теперь я могу покупать дивидендные выплаты по низкой планке, что дает мне повышенный дивидендный доход на старте и позволяет взять больше акций.
К сожалению, для многих жителей СНГ, такие щедрые плюшки не подвезли. За нестабильностью на рынке, последовал и рост курса валюты. За месяц Тенге подешевел на 17%, Гривна на 12%, Рубль на 25%. Вроде акции стали дешевле, но валюта для их покупки стала дороже. Такое чувство, что нас на распродажу не пустили.
В этом заговоре остается группа людей, которая может использовать возникшую ситуацию себе на пользу. Хорошая новость: и я, и вы могут быть среди них. Речь идет о тех, кто получает доход в валюте. Мой дивидендный доход в долларах. Я реинвестирую их, и покупаю активы с максимальной выгодой.
Ситуация не новая, она будет повторяться и в дальнейшем. Мировые валюты будут дорожать, а те, кто формирует свой доход в крепкой валюте будут добавлять не только дополнительные доходы с курсовой разницы, но и иметь возможность пользоваться преимуществами фондового рынка на лучших условиях. Присоединяйтесь ко мне и другим инвесторам с валютным доходом и вам тоже выдадут пожизненный билет на распродажи.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
За последний месяц американские акции просели, в среднем, на 29%. Это выглядит как распродажа подарков после Нового Года. Игрушки уже никому не нужны, но и отдавать даром их не будут. Пока я нахожусь в процессе формирования капитала, для меня низкие цены выгоднее, чем рост рынка. Теперь я могу покупать дивидендные выплаты по низкой планке, что дает мне повышенный дивидендный доход на старте и позволяет взять больше акций.
К сожалению, для многих жителей СНГ, такие щедрые плюшки не подвезли. За нестабильностью на рынке, последовал и рост курса валюты. За месяц Тенге подешевел на 17%, Гривна на 12%, Рубль на 25%. Вроде акции стали дешевле, но валюта для их покупки стала дороже. Такое чувство, что нас на распродажу не пустили.
В этом заговоре остается группа людей, которая может использовать возникшую ситуацию себе на пользу. Хорошая новость: и я, и вы могут быть среди них. Речь идет о тех, кто получает доход в валюте. Мой дивидендный доход в долларах. Я реинвестирую их, и покупаю активы с максимальной выгодой.
Ситуация не новая, она будет повторяться и в дальнейшем. Мировые валюты будут дорожать, а те, кто формирует свой доход в крепкой валюте будут добавлять не только дополнительные доходы с курсовой разницы, но и иметь возможность пользоваться преимуществами фондового рынка на лучших условиях. Присоединяйтесь ко мне и другим инвесторам с валютным доходом и вам тоже выдадут пожизненный билет на распродажи.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Как я не меняю свой план.
В последние недели рынок нестабилен. Многие ожидают, что я буду активно реагировать на происходящее. Что падение как-то должно изменить мой инвестиционный подход. Еще чуть-чуть и я выкачу заготовленный для кризиса особый план. Кто-то читает этот канал, чтобы узнать мое мнение о сценарии развития событий. И похожие вещи.
Хочу огорчить любителей паники и мировых экономических переворотов. Я продолжаю придерживаться своей изначальной стратегии. Я строю пассивный доход. Слово «пассивный» означает, что мне не надо реагировать на рынок для получения этого дохода. А на вопросы: «что будет с рынком завтра», и «когда он восстановится» у меня нет ответов. Я не знаю. И не ищу этого ответа, он мне не нужен.
Зато у меня есть для вас демонстрация системы построения инвестиций, которая составлена из расчета работоспособности в любом положении рынка. И она приносит валютный доход, даже в самой сложной экономической ситуации в стране и мире. За последние пол века, падения рынков были в 1953, 1958, 1960, 1970, 1973, 1980, 1990, 2001, 2008. И есть компании, пережившие ВСЕ эти кризисы, повышая каждый год дивиденды. Я сосредоточен на них.
Что же я делаю в текущей ситуации. То же, что и месяц назад и год назад. Я выбираю дивидендные акции для покупки. Конечно, на сегодняшнем изменчивом рынке, список компаний, которые подходят под мои критерии отбора могут динамично меняться. Сегодня я могу купить тех, кто раньше мне был недоступен из-за высокой цены. Так же я перестану докупать тех, кто попал в зону риска. Тех кто сократит дивиденды, я продам.
Отбор активов для покупки в этом месяце интереснее чем раньше, но я делаю этот отбор каждый раз и здесь ничего нового. Стратегию я веду по прошлому сценарию: покупаю выбранные акции в заранее определенный день. Вкладываю в них 1000 $. Реинвестирую полученные дивиденды. Отчет по сделкам этого месяца будет в начале апреля.
Для тех, кто пропустил, напомню, описание моей стратегии «1000 $ дивидендами», можно посмотреть по этой ссылке.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
В последние недели рынок нестабилен. Многие ожидают, что я буду активно реагировать на происходящее. Что падение как-то должно изменить мой инвестиционный подход. Еще чуть-чуть и я выкачу заготовленный для кризиса особый план. Кто-то читает этот канал, чтобы узнать мое мнение о сценарии развития событий. И похожие вещи.
Хочу огорчить любителей паники и мировых экономических переворотов. Я продолжаю придерживаться своей изначальной стратегии. Я строю пассивный доход. Слово «пассивный» означает, что мне не надо реагировать на рынок для получения этого дохода. А на вопросы: «что будет с рынком завтра», и «когда он восстановится» у меня нет ответов. Я не знаю. И не ищу этого ответа, он мне не нужен.
Зато у меня есть для вас демонстрация системы построения инвестиций, которая составлена из расчета работоспособности в любом положении рынка. И она приносит валютный доход, даже в самой сложной экономической ситуации в стране и мире. За последние пол века, падения рынков были в 1953, 1958, 1960, 1970, 1973, 1980, 1990, 2001, 2008. И есть компании, пережившие ВСЕ эти кризисы, повышая каждый год дивиденды. Я сосредоточен на них.
Что же я делаю в текущей ситуации. То же, что и месяц назад и год назад. Я выбираю дивидендные акции для покупки. Конечно, на сегодняшнем изменчивом рынке, список компаний, которые подходят под мои критерии отбора могут динамично меняться. Сегодня я могу купить тех, кто раньше мне был недоступен из-за высокой цены. Так же я перестану докупать тех, кто попал в зону риска. Тех кто сократит дивиденды, я продам.
Отбор активов для покупки в этом месяце интереснее чем раньше, но я делаю этот отбор каждый раз и здесь ничего нового. Стратегию я веду по прошлому сценарию: покупаю выбранные акции в заранее определенный день. Вкладываю в них 1000 $. Реинвестирую полученные дивиденды. Отчет по сделкам этого месяца будет в начале апреля.
Для тех, кто пропустил, напомню, описание моей стратегии «1000 $ дивидендами», можно посмотреть по этой ссылке.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Дивиденды и облигации
Участник нашего чата Andrey, спрашивает: "Дивидендная стратегия как-то с облигациями может миксоваться ? Сейчас просто момент такой интересный, по многим облигациям инвестиционного уровня до 9% годовых в $...при том что федрезерв гарантирует выкуп всего и вся.... когда еще такое будет..."
Мой ответ:
Облигации, наравне с дивидендами, хорошо подходят для построения системы пассивного дохода. Если мы посмотрим на историческую доходность обоих инструментов на рынке США (скрин ниже, картинка 1), то увидим, как каждый из них имеет превосходство в разные времена. В ситуации, когда мне ничего не нужно, кроме стабильного дохода от своих активов, диверсификация по типу дохода (дивиденды с акций и купонный доход с облигаций) будет неплохой идеей.
Что касается меня, то я не использую облигации для портфеля "1000 $ дивидендами", и не только потому, что это вне рамок заявленной программы, есть и другая более важная причина. Речь о росте стоимости актива. Итоговый доход инвестора = рост цены + доход с рентных выплат. У акций совокупный доход (полная доходность) опережает аналогичный показатель облигаций. У облигаций может меняться стоимость, но это лишь волатильность вокруг номинальной цены, нет долгосрочного роста. У акций средний рост за 100 лет - 8%. И если мы посмотрим полную доходность (скрин ниже, картинка 2), не в моменте, а по истории, то смысл работы с облигациями на длинных дистанциях становится менее очевидным.
Мой эксперимент продлится 10-15 лет, поэтому я подбираю методику, которая даст лучший результат на этом отрезке. Вкладываю в акции. Я использую ежемесячные взносы, чтобы постепенно формировать органический дивидендный доход, но я так же знаю, что цена купленных акций будет расти. В итоге, я смогу не только получить систему растущего рентного дохода, но и систему растущего капитала. Какой стоимости актива я смогу достичь, я писал в одном из предыдущих постов, прочитать этот пост.
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы #dvdСтратегия
Участник нашего чата Andrey, спрашивает: "Дивидендная стратегия как-то с облигациями может миксоваться ? Сейчас просто момент такой интересный, по многим облигациям инвестиционного уровня до 9% годовых в $...при том что федрезерв гарантирует выкуп всего и вся.... когда еще такое будет..."
Мой ответ:
Облигации, наравне с дивидендами, хорошо подходят для построения системы пассивного дохода. Если мы посмотрим на историческую доходность обоих инструментов на рынке США (скрин ниже, картинка 1), то увидим, как каждый из них имеет превосходство в разные времена. В ситуации, когда мне ничего не нужно, кроме стабильного дохода от своих активов, диверсификация по типу дохода (дивиденды с акций и купонный доход с облигаций) будет неплохой идеей.
Что касается меня, то я не использую облигации для портфеля "1000 $ дивидендами", и не только потому, что это вне рамок заявленной программы, есть и другая более важная причина. Речь о росте стоимости актива. Итоговый доход инвестора = рост цены + доход с рентных выплат. У акций совокупный доход (полная доходность) опережает аналогичный показатель облигаций. У облигаций может меняться стоимость, но это лишь волатильность вокруг номинальной цены, нет долгосрочного роста. У акций средний рост за 100 лет - 8%. И если мы посмотрим полную доходность (скрин ниже, картинка 2), не в моменте, а по истории, то смысл работы с облигациями на длинных дистанциях становится менее очевидным.
Мой эксперимент продлится 10-15 лет, поэтому я подбираю методику, которая даст лучший результат на этом отрезке. Вкладываю в акции. Я использую ежемесячные взносы, чтобы постепенно формировать органический дивидендный доход, но я так же знаю, что цена купленных акций будет расти. В итоге, я смогу не только получить систему растущего рентного дохода, но и систему растущего капитала. Какой стоимости актива я смогу достичь, я писал в одном из предыдущих постов, прочитать этот пост.
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы #dvdСтратегия
Дивиденды не подделать
Есть хороший критерий успешности инвестиций: результат нужно оценивать по выведенным деньгам, а не по бумажной стоимости актива.
Нередко мы слышим новости о том, что компания скрывала реальное положение дел, и теперь, когда все стало явным, ее ждут тяжелые времена. Обычно это сопровождается обвалом акций, и те, кто рассчитывал заработать на долгосрочном росте оказываются в дураках. Как такое возможно? Как можно скрыть реальное положение дел, если вся отчетность является публичной, а каждую цифру проверяют независимые аудиторы и контролеры фондового рынка?
Движение цены зависит от мнения инвесторов о текущем положении дел компании. Профессионального инвестора обмануть непросто, но многие сделки на рынке делают люди, не владеющие навыками глубокого фундаментального анализа. Проблема с финансовыми отчетами в том, что убытки можно прятать в них таким образом, чтобы они до поры до времени не отражались в затратах. Речь не об обмане, а о разных способах ведения бизнеса. Если есть возможность временно скрывать проблемы, то у топ менеджмента могут быть причины это делать.
В отличии от прибыли с курсовой стоимостью акции, которая находится только на бумаге пока я не продал актив, прибыль в виде дивидендов невозможно подделать. Если компания заявляет выплату дивидендов в 1 доллар, то я могу быть абсолютно уверенным, что именно такую сумму я и получу. И это будут реальные деньги на моем брокерском счету. Так в этом месяце я получаю 47$ со своего дивидендного портфеля, и это действительно подтверждение результата работы моей стратегии. В конечном счете, требование прагматичного инвестора к компании должно звучит так: заплатите мне дивиденды и мне все равно, какие заоблачные цыфры вы нарисуете в вашем годовом отчете.
Сегодня цены находятся на уровне мая 2016 года. Долгосрочные инвестора, рассчитывающие на долгосрочный рост, отброшены на 4 года назад. Стоимость роста капитала бывает обманчива. Можно годами радоваться и считать себя успешным инвестором, а потом за неделю растерять все преимущество. Но те дивиденды, которые компания выплатила за эти годы уже никто не сможет забрать, это мои деньги и мой подтвержденный доход. Этот факт продолжает меня радовать каждый раз, когда я подвожу итоги дивидендов за месяц.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Есть хороший критерий успешности инвестиций: результат нужно оценивать по выведенным деньгам, а не по бумажной стоимости актива.
Нередко мы слышим новости о том, что компания скрывала реальное положение дел, и теперь, когда все стало явным, ее ждут тяжелые времена. Обычно это сопровождается обвалом акций, и те, кто рассчитывал заработать на долгосрочном росте оказываются в дураках. Как такое возможно? Как можно скрыть реальное положение дел, если вся отчетность является публичной, а каждую цифру проверяют независимые аудиторы и контролеры фондового рынка?
Движение цены зависит от мнения инвесторов о текущем положении дел компании. Профессионального инвестора обмануть непросто, но многие сделки на рынке делают люди, не владеющие навыками глубокого фундаментального анализа. Проблема с финансовыми отчетами в том, что убытки можно прятать в них таким образом, чтобы они до поры до времени не отражались в затратах. Речь не об обмане, а о разных способах ведения бизнеса. Если есть возможность временно скрывать проблемы, то у топ менеджмента могут быть причины это делать.
В отличии от прибыли с курсовой стоимостью акции, которая находится только на бумаге пока я не продал актив, прибыль в виде дивидендов невозможно подделать. Если компания заявляет выплату дивидендов в 1 доллар, то я могу быть абсолютно уверенным, что именно такую сумму я и получу. И это будут реальные деньги на моем брокерском счету. Так в этом месяце я получаю 47$ со своего дивидендного портфеля, и это действительно подтверждение результата работы моей стратегии. В конечном счете, требование прагматичного инвестора к компании должно звучит так: заплатите мне дивиденды и мне все равно, какие заоблачные цыфры вы нарисуете в вашем годовом отчете.
Сегодня цены находятся на уровне мая 2016 года. Долгосрочные инвестора, рассчитывающие на долгосрочный рост, отброшены на 4 года назад. Стоимость роста капитала бывает обманчива. Можно годами радоваться и считать себя успешным инвестором, а потом за неделю растерять все преимущество. Но те дивиденды, которые компания выплатила за эти годы уже никто не сможет забрать, это мои деньги и мой подтвержденный доход. Этот факт продолжает меня радовать каждый раз, когда я подвожу итоги дивидендов за месяц.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
3 параметра отбора кризисоустойчивых компаний
Как дивидендный инвестор, под устойчивостью к кризису, я понимаю способность компании продолжать выплачивать дивиденды, и, вероятно, их повышать, в условиях общеэкономического спада. Сегодня мы находимся в похожей ситуации, когда рынок упал в цене и ведет себя нестабильно, но регулярные покупки, согласно своему изначальному плану, я все равно должен продолжать делать. Мне стоит быть в этот период предельно аккуратным, так как я инвестирую фактически в слепую. Квартальная отчетность, в которой видно влияние изменений рынка на бизнес у многих еще не выходила. Я не хочу купить акцию и получить снижение дивидендов. Приведу три простых параметра, которые я использую для определения устойчивости выплат:
1) Если мы берем компанию именно как защитную, то стоит обратить внимание на ее бизнес, в каком секторе она работает. Есть четыре кризисоустойчивые сектора:
UTILITIES (Сектор коммунальных услуг)
HEALTH CARE (Здравоохранение)
TELECOMMUNICATION SERVICES (Связь)
CONSUMER STAPLES (Товары первой необходимости)
Услуги компаний из этих секторов люди продолжают оплачивать при любых доходах, так как они являются жизненно необходимыми. А раз прибыль продолжает идти, то будет с чего выплачивать дивиденды.
Типичный представитель - компания AT & T Inc. (T) - низкий дивидендный рост, огромный стаж, устойчивость к кризису
или American States Water (AWR) (моя статья про нее)
2) Будет плюсом, если компания переживала какой-то из прошлых кризисов, не понижая дивиденды. Это значит у топ-менеджмента есть опыт ведения бизнеса в сложных условиях без ущерба для выплат. Нам интересны года: 1953, 1958, 1960, 1970, 1973, 1980, 1990, 2001, 2008. Чем больше кризисов пережито, тем лучше.
3) Будет плюсом низкий Payout Ratio. Этот параметр указывает, какой процент от прибыли компания отдает в дивиденды. Чем он ниже, тем лучше. Низкий PR - это запас прочности, который позволит компании делать выплату дивидендов даже в условиях падения доходов.
Как хорошо бы я не провел анализ, и как бы не был уверен в своем выборе, остается вероятность событий, на которые я не могу повлиять. Этот риск я страхую диверсификацией портфеля. О ней я писал не так давно, если вы пропустили этот пост, его можно прочитать прямо сейчас
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Как дивидендный инвестор, под устойчивостью к кризису, я понимаю способность компании продолжать выплачивать дивиденды, и, вероятно, их повышать, в условиях общеэкономического спада. Сегодня мы находимся в похожей ситуации, когда рынок упал в цене и ведет себя нестабильно, но регулярные покупки, согласно своему изначальному плану, я все равно должен продолжать делать. Мне стоит быть в этот период предельно аккуратным, так как я инвестирую фактически в слепую. Квартальная отчетность, в которой видно влияние изменений рынка на бизнес у многих еще не выходила. Я не хочу купить акцию и получить снижение дивидендов. Приведу три простых параметра, которые я использую для определения устойчивости выплат:
1) Если мы берем компанию именно как защитную, то стоит обратить внимание на ее бизнес, в каком секторе она работает. Есть четыре кризисоустойчивые сектора:
UTILITIES (Сектор коммунальных услуг)
HEALTH CARE (Здравоохранение)
TELECOMMUNICATION SERVICES (Связь)
CONSUMER STAPLES (Товары первой необходимости)
Услуги компаний из этих секторов люди продолжают оплачивать при любых доходах, так как они являются жизненно необходимыми. А раз прибыль продолжает идти, то будет с чего выплачивать дивиденды.
Типичный представитель - компания AT & T Inc. (T) - низкий дивидендный рост, огромный стаж, устойчивость к кризису
или American States Water (AWR) (моя статья про нее)
2) Будет плюсом, если компания переживала какой-то из прошлых кризисов, не понижая дивиденды. Это значит у топ-менеджмента есть опыт ведения бизнеса в сложных условиях без ущерба для выплат. Нам интересны года: 1953, 1958, 1960, 1970, 1973, 1980, 1990, 2001, 2008. Чем больше кризисов пережито, тем лучше.
3) Будет плюсом низкий Payout Ratio. Этот параметр указывает, какой процент от прибыли компания отдает в дивиденды. Чем он ниже, тем лучше. Низкий PR - это запас прочности, который позволит компании делать выплату дивидендов даже в условиях падения доходов.
Как хорошо бы я не провел анализ, и как бы не был уверен в своем выборе, остается вероятность событий, на которые я не могу повлиять. Этот риск я страхую диверсификацией портфеля. О ней я писал не так давно, если вы пропустили этот пост, его можно прочитать прямо сейчас
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
5 причин инвестировать в компании с дивидендным ростом
В эти дни, когда у нас немного больше времени, чем обычно, которое мы можем выделить на саморазвитие, важно подобрать правильные книги и статьи для чтения. Чтение лучшее, что можно сейчас сделать. Наличие свободного времени может обернуться на вред, если инвестор потратит его в попытках разобраться в текущем рынке. Хаотичные советы разных аналитиков способны заставить на время забыть про свои изначальные цели и поддаться соблазну начать активно покупать или продавать активы. Это приведет к переходу на темную сторону, сторону людей, позволяющих ситуации завладеть ими. Чтобы это не произошло, предлагаю каждому вспомнить фундаментальные основы дивидендного инвестирования.
Я запускаю новое направление "Статьи" в рамках проекта "1000 $ дивидендами". Мы будем переводить лучшие англоязычные статьи, которые встретились по теме: «Построение системы пассивного дохода с дивидендов на американском фондовом рынке». Переводы сделаны нашей командой. Распространять будем бесплатно для общей пользы через сайт.
Вот первый результат нашей работы. Статья сайта simplysafedividends.com : "5 причин инвестировать в компании с дивидендным ростом". Чтение этого текста в оригинале было для меня просто великолепным времяпрепровождением, и я уже год ждал возможности познакомить с ним широкий круг читателей. Я благодарю всех, кто вызвался на должность переводчика для нашей команды. Их работа позволила реализовать задуманную идею. И отдельно @kurakinat за финальный вариант перевода.
Я считаю, если человек за всю свою жизнь прочитал только одну статью на тему выгоды инвестиций в дивидендные акции США, то это должна быть похожая на эту статья. Приятного чтения. Прочитать статью
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
В эти дни, когда у нас немного больше времени, чем обычно, которое мы можем выделить на саморазвитие, важно подобрать правильные книги и статьи для чтения. Чтение лучшее, что можно сейчас сделать. Наличие свободного времени может обернуться на вред, если инвестор потратит его в попытках разобраться в текущем рынке. Хаотичные советы разных аналитиков способны заставить на время забыть про свои изначальные цели и поддаться соблазну начать активно покупать или продавать активы. Это приведет к переходу на темную сторону, сторону людей, позволяющих ситуации завладеть ими. Чтобы это не произошло, предлагаю каждому вспомнить фундаментальные основы дивидендного инвестирования.
Я запускаю новое направление "Статьи" в рамках проекта "1000 $ дивидендами". Мы будем переводить лучшие англоязычные статьи, которые встретились по теме: «Построение системы пассивного дохода с дивидендов на американском фондовом рынке». Переводы сделаны нашей командой. Распространять будем бесплатно для общей пользы через сайт.
Вот первый результат нашей работы. Статья сайта simplysafedividends.com : "5 причин инвестировать в компании с дивидендным ростом". Чтение этого текста в оригинале было для меня просто великолепным времяпрепровождением, и я уже год ждал возможности познакомить с ним широкий круг читателей. Я благодарю всех, кто вызвался на должность переводчика для нашей команды. Их работа позволила реализовать задуманную идею. И отдельно @kurakinat за финальный вариант перевода.
Я считаю, если человек за всю свою жизнь прочитал только одну статью на тему выгоды инвестиций в дивидендные акции США, то это должна быть похожая на эту статья. Приятного чтения. Прочитать статью
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Отчет по портфелю за март
У американцев есть поговорка "Put your money where your mouth is" (Положите деньги туда, где находится ваш рот). Ее можно понимать, как: "хватит говорить, давайте действовать". Мой канал полностью соответствует этому лозунгу. Я не только рассуждаю про вопросы построения валютного пассивного дохода, я строю его открыто перед вами. А всё красочное оформление - лишь яркая обертка, внутри которой скрывается суть всей затеи, внутри я неспешно выращиваю дивидендный источник рентного дохода.
Я начал этот эксперимент в марте 2019 года с целью показать читателям, как я создаю портфель с нуля. Моя цель - зарабатывать 1000 долларов ежемесячного дивидендного дохода, и эта цель, вероятно, будет достигнута в первой половине следующего десятилетия. После инвестирования в течение 13 месяцев я собрал аккуратный портфель, охватывающий 46 компании из различных отраслей. Сейчас он дает мне 433 $ в год или 36 $ в среднем в месяц.
Чтобы достигнуть конечной цели, я вкладываю примерно 1000 долларов месяц в лучшие акции рынка США, которые я вижу на данный момент, при условии сохранения диверсификации портфеля и распределения секторов. В результате этот портфель может стать хорошей возможностью для обучения читателей, которые будут наблюдать за экспериментом продолжительное время.
Март был необычным месяцем. Рост курса валюты заставил вкладывать меня больше для обеспечения инвестиций в 1000 $. Заявленная стратегия моего эксперимента при наложении на практику может привести к отклонениям, но я буду стараться придерживаться изначального плана, пока у меня будет такая возможность. Так же в марте произошло значительное падение цен, поэтому я позволил себе купить чуть больше акций, чем обычно. Я открыл позиции в компаниях Diageo plc (DEO); The Home Depot, Inc. (HD); Sysco Corporation (SYY). Еще 10 сделок стали увеличением доли в текущих компаниях.
Таким образом, несмотря на возросшую финансовую нагрузку, сейчас я получаю бОльший результат от вложений, чем раньше. Оставляю вас знакомиться с моими сделками за март. Их, как и текущее состояние портфеля в разных разрезах, можно посмотреть в удобной Google таблице. Берите лучшие мои идеи, стройте свою финансовую свободу и put your money where your mouth is.
Посмотреть дивидендный портфель автора
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
У американцев есть поговорка "Put your money where your mouth is" (Положите деньги туда, где находится ваш рот). Ее можно понимать, как: "хватит говорить, давайте действовать". Мой канал полностью соответствует этому лозунгу. Я не только рассуждаю про вопросы построения валютного пассивного дохода, я строю его открыто перед вами. А всё красочное оформление - лишь яркая обертка, внутри которой скрывается суть всей затеи, внутри я неспешно выращиваю дивидендный источник рентного дохода.
Я начал этот эксперимент в марте 2019 года с целью показать читателям, как я создаю портфель с нуля. Моя цель - зарабатывать 1000 долларов ежемесячного дивидендного дохода, и эта цель, вероятно, будет достигнута в первой половине следующего десятилетия. После инвестирования в течение 13 месяцев я собрал аккуратный портфель, охватывающий 46 компании из различных отраслей. Сейчас он дает мне 433 $ в год или 36 $ в среднем в месяц.
Чтобы достигнуть конечной цели, я вкладываю примерно 1000 долларов месяц в лучшие акции рынка США, которые я вижу на данный момент, при условии сохранения диверсификации портфеля и распределения секторов. В результате этот портфель может стать хорошей возможностью для обучения читателей, которые будут наблюдать за экспериментом продолжительное время.
Март был необычным месяцем. Рост курса валюты заставил вкладывать меня больше для обеспечения инвестиций в 1000 $. Заявленная стратегия моего эксперимента при наложении на практику может привести к отклонениям, но я буду стараться придерживаться изначального плана, пока у меня будет такая возможность. Так же в марте произошло значительное падение цен, поэтому я позволил себе купить чуть больше акций, чем обычно. Я открыл позиции в компаниях Diageo plc (DEO); The Home Depot, Inc. (HD); Sysco Corporation (SYY). Еще 10 сделок стали увеличением доли в текущих компаниях.
Таким образом, несмотря на возросшую финансовую нагрузку, сейчас я получаю бОльший результат от вложений, чем раньше. Оставляю вас знакомиться с моими сделками за март. Их, как и текущее состояние портфеля в разных разрезах, можно посмотреть в удобной Google таблице. Берите лучшие мои идеи, стройте свою финансовую свободу и put your money where your mouth is.
Посмотреть дивидендный портфель автора
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Возможная причина продажи дивидендной акции
За 13 месяцев существования моего эксперимента я не продал ни одну из акций. У меня не было еще причин делать этого, нет ее и сейчас. Однако саму продажу я считаю допустимой и хочу поделиться рассуждениями на этот счет.
В основе моих инвестиций по эксперименту «1000 $ дивидендами» лежит «стратегия дивидендного роста». Это не мое изобретение, я использую мировую практику построения рентного дохода. В англоязычной литературе, описывающей оригинальную концепцию этой методики, есть четкое указание на причину продажи акции – снижение дивидендного дохода. Если компания уменьшает или, что еще хуже, отменяет дивиденды, то нужно ее продать и купить ей замену (речь о снижении размера выплат в долларах, а не о снижении процентной доходности акции).
В этом я вижу три логичных причины:
Во-первых, цель моего портфеля - приносить ежемесячный пассивный валютный доход. Когда компания начинает уменьшать выплаты, смысл удерживать ее в дивидендном портфеле просто теряется.
Во-вторых, дивидендный рост – это один из четырех догматов, на котором держится весь механизм «стратегии дивидендного роста». Он приводит к постоянному увеличению моей доходности на вложенный капитал. Он так же усиливает эффект от реинвестирования. Все это сокращает дистанцию достижения цели. Как только дивиденды начинают уменьшать, срок достижения в «1000 $ дивидендами» отодвигается.
В-третьих, я подбираю компании с непрерывным дивидендным ростом более 10 лет, что позволяет мне легче прогнозировать их дальнейшие дивидендные выплаты. Когда компания прерывает стаж - у меня уже нет уверенности в ее следующих шагах. Я начинаю наблюдать за каждой новостью и перестаю быть пассивным инвестором.
Падение дохода из-за эпидемии в этом году, может привести к снижению размера дивидендов в некоторых позициях моего портфеля. Когда это произойдет, я задумаюсь о продаже, однако я буду принимать во внимание и другие возможные последствия своего решения. В любом случае, я поясню свои действия на канале.
➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
За 13 месяцев существования моего эксперимента я не продал ни одну из акций. У меня не было еще причин делать этого, нет ее и сейчас. Однако саму продажу я считаю допустимой и хочу поделиться рассуждениями на этот счет.
В основе моих инвестиций по эксперименту «1000 $ дивидендами» лежит «стратегия дивидендного роста». Это не мое изобретение, я использую мировую практику построения рентного дохода. В англоязычной литературе, описывающей оригинальную концепцию этой методики, есть четкое указание на причину продажи акции – снижение дивидендного дохода. Если компания уменьшает или, что еще хуже, отменяет дивиденды, то нужно ее продать и купить ей замену (речь о снижении размера выплат в долларах, а не о снижении процентной доходности акции).
В этом я вижу три логичных причины:
Во-первых, цель моего портфеля - приносить ежемесячный пассивный валютный доход. Когда компания начинает уменьшать выплаты, смысл удерживать ее в дивидендном портфеле просто теряется.
Во-вторых, дивидендный рост – это один из четырех догматов, на котором держится весь механизм «стратегии дивидендного роста». Он приводит к постоянному увеличению моей доходности на вложенный капитал. Он так же усиливает эффект от реинвестирования. Все это сокращает дистанцию достижения цели. Как только дивиденды начинают уменьшать, срок достижения в «1000 $ дивидендами» отодвигается.
В-третьих, я подбираю компании с непрерывным дивидендным ростом более 10 лет, что позволяет мне легче прогнозировать их дальнейшие дивидендные выплаты. Когда компания прерывает стаж - у меня уже нет уверенности в ее следующих шагах. Я начинаю наблюдать за каждой новостью и перестаю быть пассивным инвестором.
Падение дохода из-за эпидемии в этом году, может привести к снижению размера дивидендов в некоторых позициях моего портфеля. Когда это произойдет, я задумаюсь о продаже, однако я буду принимать во внимание и другие возможные последствия своего решения. В любом случае, я поясню свои действия на канале.
➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Насколько падают дивиденды в кризис
Сначала года цены на американском фондовом рынке падали до 20%. Мой дивидендный доход, без учета пополнений, за этот же период вырос на 1,2%. Другими словами, компании продолжают увеличивать дивиденды в период кризиса. Возможность получать стабильный пассивный валютный доход в условиях общеэкономической нестабильности сильная сторона дивидендных акций, которая привлекает инвесторов, таких как я, работать с ними.
Насколько цифры из моего частного инвестиционного портфеля близки к среднерыночным? Ниже я прикрепил скрин со статистикой. На нем две колонки. В левой размер падения цены индекса S&P 500 в периоды кризиса за последние 80 лет. В правой уменьшение размера выплаты дивидендов за тот же период.
Мы видим, как выплаты снижаются вслед за ценой. Когда компания начинает получать меньше доходов, ей становиться сложнее выплачивать дивиденды. Это логично. Но насколько неохотно происходит это снижение. Падение выплат в процентном соотношении в 5 раз медленнее. Даже в самых сложных условиях оно редко бывает более 10%. В обычной жизни уменьшение дохода на 10% можно вообще не ощутить, а на фоне всеобщего снижения зарплат и сокращений, даже начинаешь чувствовать себя в каком-то привилегированном статусе.
Мое первостепенное требование к портфелю - стабильность выплат, а не размер текущей дивидендной доходности. Я стараюсь работать с такими компаниями, которые уже проходили через кризис в прошлом продолжая повышать дивиденды.
Когда я строю пассивный доход, от которого зависит качество жизни меня и моей семьи, мне важно получать стабильный результат в любой период времени. Я не хочу переживать и опасаться политических разногласий, кризисов, санкций, изменения цен на нефть и каких-либо других страшных новостей. В дивидендах я вижу возможность получить спокойный защитный инструмент, такой, на котором я могу строить благополучие самых близких для меня людей, такой, который позволит мне узнавать о кризисе из интернета, а не из своего кошелька.
➖➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Сначала года цены на американском фондовом рынке падали до 20%. Мой дивидендный доход, без учета пополнений, за этот же период вырос на 1,2%. Другими словами, компании продолжают увеличивать дивиденды в период кризиса. Возможность получать стабильный пассивный валютный доход в условиях общеэкономической нестабильности сильная сторона дивидендных акций, которая привлекает инвесторов, таких как я, работать с ними.
Насколько цифры из моего частного инвестиционного портфеля близки к среднерыночным? Ниже я прикрепил скрин со статистикой. На нем две колонки. В левой размер падения цены индекса S&P 500 в периоды кризиса за последние 80 лет. В правой уменьшение размера выплаты дивидендов за тот же период.
Мы видим, как выплаты снижаются вслед за ценой. Когда компания начинает получать меньше доходов, ей становиться сложнее выплачивать дивиденды. Это логично. Но насколько неохотно происходит это снижение. Падение выплат в процентном соотношении в 5 раз медленнее. Даже в самых сложных условиях оно редко бывает более 10%. В обычной жизни уменьшение дохода на 10% можно вообще не ощутить, а на фоне всеобщего снижения зарплат и сокращений, даже начинаешь чувствовать себя в каком-то привилегированном статусе.
Мое первостепенное требование к портфелю - стабильность выплат, а не размер текущей дивидендной доходности. Я стараюсь работать с такими компаниями, которые уже проходили через кризис в прошлом продолжая повышать дивиденды.
Когда я строю пассивный доход, от которого зависит качество жизни меня и моей семьи, мне важно получать стабильный результат в любой период времени. Я не хочу переживать и опасаться политических разногласий, кризисов, санкций, изменения цен на нефть и каких-либо других страшных новостей. В дивидендах я вижу возможность получить спокойный защитный инструмент, такой, на котором я могу строить благополучие самых близких для меня людей, такой, который позволит мне узнавать о кризисе из интернета, а не из своего кошелька.
➖➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Дивидендный портфель из российских акций, такое возможно?
Мой портфель состоит из акций американского рынка. У меня нередко спрашивали, можно ли сделать аналог из российских компаний. На днях участники нашего чата "1000 $ дивидендами" пришли к мнению, с которым я согласен. Предлагаю прочитать их диалог. Он разбавит мои посты свежим слогом других практикующих инвесторов:
"Sergei: Рост дивидендов рос. компаний - это лотерея. Вчера выросли, сегодня срезали, завтра отменили. Стабильного роста нет ни у кого. Есть компании, которые платят несколько лет подряд, но и для них 5-10 лет это что-то невероятное. Понятие дивидендных аристократов, как в США, в РФ отсутствует как класс.
Можно поискать инфу что-то вроде "Дивидендные аристократы в РФ". Статей с графиками полно. Больше всего за дивидендные рос. акции топит Лариса Морозова. В интернете есть бесплатные ролики, а также у нее есть платные курсы. Ориентировался бы на нее в первую очередь.
Павел: Лариса все же трейдер, метод ее работы это, скорее, искать дивидендные истории, брать по хорошей цене, получать дивиденды, скидывать после закрытия гэпа. В портфеле на постоянке у неё не так много компаний. Но в любом случае, она большой молодец и я могу рекомендовать ее всем, кто работает на российском рынке.
Sergei: Ну, так а на российском рынке по другому не получится. По крайней мере она делает упор именно на дивидендные акции и хорошо их разбирает. Тем же занимается Черемушкин и другие. Поэтому ответил, что как с американским рынком - купил держи, такое в РФ не прокатит. Сам, когда только начинал инвестировать распределил портфель 50 на 50 (РФ/США). Но, быстро разобравшись, что в России происходит, снизил долю российских акций до 5%. Хочу стабильности и предсказуемости, а для лотереи есть IPO.
Вложив 2К баксов в дивидендные акции США уже получил 9 долларов за первый же месяц дивидендами. И сегодня читаю, что ТМК не будет выплачивать дивы в этом году :) В очередной раз убедился, что я на правильном пути и в правильных чатах :)
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Мой портфель состоит из акций американского рынка. У меня нередко спрашивали, можно ли сделать аналог из российских компаний. На днях участники нашего чата "1000 $ дивидендами" пришли к мнению, с которым я согласен. Предлагаю прочитать их диалог. Он разбавит мои посты свежим слогом других практикующих инвесторов:
"Sergei: Рост дивидендов рос. компаний - это лотерея. Вчера выросли, сегодня срезали, завтра отменили. Стабильного роста нет ни у кого. Есть компании, которые платят несколько лет подряд, но и для них 5-10 лет это что-то невероятное. Понятие дивидендных аристократов, как в США, в РФ отсутствует как класс.
Можно поискать инфу что-то вроде "Дивидендные аристократы в РФ". Статей с графиками полно. Больше всего за дивидендные рос. акции топит Лариса Морозова. В интернете есть бесплатные ролики, а также у нее есть платные курсы. Ориентировался бы на нее в первую очередь.
Павел: Лариса все же трейдер, метод ее работы это, скорее, искать дивидендные истории, брать по хорошей цене, получать дивиденды, скидывать после закрытия гэпа. В портфеле на постоянке у неё не так много компаний. Но в любом случае, она большой молодец и я могу рекомендовать ее всем, кто работает на российском рынке.
Sergei: Ну, так а на российском рынке по другому не получится. По крайней мере она делает упор именно на дивидендные акции и хорошо их разбирает. Тем же занимается Черемушкин и другие. Поэтому ответил, что как с американским рынком - купил держи, такое в РФ не прокатит. Сам, когда только начинал инвестировать распределил портфель 50 на 50 (РФ/США). Но, быстро разобравшись, что в России происходит, снизил долю российских акций до 5%. Хочу стабильности и предсказуемости, а для лотереи есть IPO.
Вложив 2К баксов в дивидендные акции США уже получил 9 долларов за первый же месяц дивидендами. И сегодня читаю, что ТМК не будет выплачивать дивы в этом году :) В очередной раз убедился, что я на правильном пути и в правильных чатах :)
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
4 вещи, в которые я верю
Я верю, что каждый может запустить дивидендный доход. Для этого инвестиции должны быть достаточно простыми. Я нашел способ, как это делать. От начала изучения темы до получения первых дивидендов можно уложиться в несколько месяцев. Я знаю, о чем говорю, я провел два потока дивидендного курса, где брал людей без знаний, давал только нужное и через 2-3 месяца они начинали получать дивидендный доход и понимали, что они делают.
Задача инвестора разобраться в основах и соблюдать базовые правила, несмотря ни на что. Я заметил, как многие усложняют свой подход, надеясь получить лучший результат. Я считаю, что технический анализ, фьючерсы, хеджирование и многие другие сложные термины можно не знать и достигать своих целей через инвестиции. Я верю, что своим примером смогу показать, как некоторые простые действия, такие как регулярные взносы, превосходят большинство хитрых и сложных схем.
Я стараюсь придерживаться практических и понятных вещей. Вы не найдете на моем канале макроэкономической статистики, обзоров рынка, сводок за день. Я верю, что большинство финансовых новостей не несет никакой пользы для обычного инвестора. Для развлечения интересно узнать, как прошло заседание ОПЕК и как меняется безработица в США. А вот как после прочтения вернуться к составлению списка компаний для покупки и как учесть новость, и, самое главное, нужно ли вообще на нее реагировать – не понятно.
Я рассказываю про то, как выживать в мире финансовой информации. Как не отвлекаться на шум и применять в жизни правила, которые влияют на результат обычного человека. Моя история - это пример частного инвестора. Через мои рассуждения и действия можно наблюдать, как я строю доход благодаря или вопреки общему новостному фону и мнению аналитиков.
Если вы будите следить за мной, то вряд ли сможете узнать всё разнообразие стратегий фондового рынка, и получить разностороннее финансовое образование. Вместо этого вы увидите пример четкой постановленной цели, выбора стратегии и последовательных действий на пути ее достижения. Я верю, что простые вещи наиболее эффективны.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Я верю, что каждый может запустить дивидендный доход. Для этого инвестиции должны быть достаточно простыми. Я нашел способ, как это делать. От начала изучения темы до получения первых дивидендов можно уложиться в несколько месяцев. Я знаю, о чем говорю, я провел два потока дивидендного курса, где брал людей без знаний, давал только нужное и через 2-3 месяца они начинали получать дивидендный доход и понимали, что они делают.
Задача инвестора разобраться в основах и соблюдать базовые правила, несмотря ни на что. Я заметил, как многие усложняют свой подход, надеясь получить лучший результат. Я считаю, что технический анализ, фьючерсы, хеджирование и многие другие сложные термины можно не знать и достигать своих целей через инвестиции. Я верю, что своим примером смогу показать, как некоторые простые действия, такие как регулярные взносы, превосходят большинство хитрых и сложных схем.
Я стараюсь придерживаться практических и понятных вещей. Вы не найдете на моем канале макроэкономической статистики, обзоров рынка, сводок за день. Я верю, что большинство финансовых новостей не несет никакой пользы для обычного инвестора. Для развлечения интересно узнать, как прошло заседание ОПЕК и как меняется безработица в США. А вот как после прочтения вернуться к составлению списка компаний для покупки и как учесть новость, и, самое главное, нужно ли вообще на нее реагировать – не понятно.
Я рассказываю про то, как выживать в мире финансовой информации. Как не отвлекаться на шум и применять в жизни правила, которые влияют на результат обычного человека. Моя история - это пример частного инвестора. Через мои рассуждения и действия можно наблюдать, как я строю доход благодаря или вопреки общему новостному фону и мнению аналитиков.
Если вы будите следить за мной, то вряд ли сможете узнать всё разнообразие стратегий фондового рынка, и получить разностороннее финансовое образование. Вместо этого вы увидите пример четкой постановленной цели, выбора стратегии и последовательных действий на пути ее достижения. Я верю, что простые вещи наиболее эффективны.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Вот что произойдет, когда я перестану пополнять портфель
Моя цель получать ежемесячно 1000 $ дивидендами. Из 2020 года она выглядит несколько далекой. Я стараюсь ускорить ее приближение некоторыми способами, такими как новые взносы и реинвестирование. Что произойдет с моим доходом, если я перестану это делать? Моя система должна быть способна работать без новых вливаний.
Когда я достигну финала, я захочу воспользоваться результатом своих трудов. Не будет регулярных пополнений. Я лягу под пальму и начну проедать приходящие дивиденды. Начнет тогда мой доход падать?
Ситуация еще сложнее. Доллар дешевеет из-за инфляции. Я не только должен получать стабильные выплаты, они должны продолжать расти минимум на уровень инфляции. Надо посчитать, как моя стратегия с этим справится.
Я взял свой текущий портфель и полез в исторические данные. Выяснил, сколько бы я получал дивидендов, если бы купил те же самые акции, в том же количестве разом 12 лет назад (захватил прошлый кризис). Предположил, что после первой покупки я не делал ни одного взноса и все дивиденды выводил. Рассчитал график изменения дохода до текущего дня. Затем я посмотрел в будущее. Если дело так пойдет и дальше, какой у меня будет доход через 20 лет. То, что у меня получилось, вы видите на слайде под постом.
Результат порадовал – система самодостаточна. Это явление я называю «органический рост дохода». Я заложил его ещё на старте, и теперь доход растет сам по себе. Как дерево, посаженное человеком, растет органически, так и мои инвестиции, запущенные однажды способны развиваться самостоятельно. Система выглядит стабильной, даже если я с сегодняшнего дня потеряю возможность делать новые взносы и начну выводить всю прибыль, рост продолжится, и я все равно достигну 1000 $ в месяц дивидендами хотя и намного дольше.
Пока я еще в пути, у меня есть время протестировать свои идеи. Я проведу свой портфель через кризисы и различные экономические изменения, найду неточности, покажу где я ошибся и докручу всё до идеала.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Моя цель получать ежемесячно 1000 $ дивидендами. Из 2020 года она выглядит несколько далекой. Я стараюсь ускорить ее приближение некоторыми способами, такими как новые взносы и реинвестирование. Что произойдет с моим доходом, если я перестану это делать? Моя система должна быть способна работать без новых вливаний.
Когда я достигну финала, я захочу воспользоваться результатом своих трудов. Не будет регулярных пополнений. Я лягу под пальму и начну проедать приходящие дивиденды. Начнет тогда мой доход падать?
Ситуация еще сложнее. Доллар дешевеет из-за инфляции. Я не только должен получать стабильные выплаты, они должны продолжать расти минимум на уровень инфляции. Надо посчитать, как моя стратегия с этим справится.
Я взял свой текущий портфель и полез в исторические данные. Выяснил, сколько бы я получал дивидендов, если бы купил те же самые акции, в том же количестве разом 12 лет назад (захватил прошлый кризис). Предположил, что после первой покупки я не делал ни одного взноса и все дивиденды выводил. Рассчитал график изменения дохода до текущего дня. Затем я посмотрел в будущее. Если дело так пойдет и дальше, какой у меня будет доход через 20 лет. То, что у меня получилось, вы видите на слайде под постом.
Результат порадовал – система самодостаточна. Это явление я называю «органический рост дохода». Я заложил его ещё на старте, и теперь доход растет сам по себе. Как дерево, посаженное человеком, растет органически, так и мои инвестиции, запущенные однажды способны развиваться самостоятельно. Система выглядит стабильной, даже если я с сегодняшнего дня потеряю возможность делать новые взносы и начну выводить всю прибыль, рост продолжится, и я все равно достигну 1000 $ в месяц дивидендами хотя и намного дольше.
Пока я еще в пути, у меня есть время протестировать свои идеи. Я проведу свой портфель через кризисы и различные экономические изменения, найду неточности, покажу где я ошибся и докручу всё до идеала.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Почему дивидендный инвестор чаще других преуспевает на рынке
Я стараюсь не только демонстрировать примеры покупок, но и делиться логикой принятия решений. Моя оценка активов несколько отличается от той, которую пропагандируют финансовые источники. Когда мы слышим новости, нам сообщают, насколько индекс упал, как рынок вырос и похожие вещи. Они внушают, что изменение цены - это самое важное, что должно нас волновать. Но никто не ставит акцент на изменении дивидендов. А тем временем BlackRock повысила дивиденды в январе на 10%, Comcast - на 9,52% и это компании из моего портфеля. Вот что имеет значение. Дивидендному инвестору нужно постараться переключиться на другой канал.
Покажу это на красивом примере:
Когда инвестор покупает недвижимость как актив, он находит арендатора и начинает сдавать ее в аренду. Он даже может ежегодно повышать плату. В трудные времена, цена на его квартиру будет падать. Для инвестора это не составляет проблемы, он же не планирует ее продавать. Инвестору главное, чтобы у арендатора не было трудностей, чтобы у него была стабильная работа и он продолжил платить ренту. То есть инвестора волнует не кризис в мире, его волнует финансовое состояние конкретного человека в этот момент, от которого зависит его доход.
Я пришел к выводу, что дивидендный инвестор должен мыслить похожим способом. Сегодня мой портфель имеет просадку в 9 % от суммы покупки. Для меня эта информация не имеет веса, так я планирую держать акции в течение следующих нескольких десятилетий. За это время цена выровняется. Для меня куда важнее состояние рентного дохода. Я хочу знать, что дивиденды не будут сокращены. Для этого, как и в примере с арендатором, мне не нужно следить за макроэкономическими обзорами всего рынка, мне нужно понимать состояние дел в конкретных компаниях. Какая ситуация с их бизнесом? Насколько они страдают от изменений на рынке? Несет ли это риск для дивидендов?
Реагировать на цену опасно. Большинство инвесторов в эйфории, когда акции растут в цене, но пугаются и начинают все продавать, когда цены падают. Вот почему многие не в состоянии создать богатство, используя фондовый рынок. Дивидендный инвестор не смотрит на цену. Его внимание на дивидендах. А выплаты в кризис падают не так значительно вот подтверждение, поэтому у него меньше причин переживать и делать ошибочные поступки.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Я стараюсь не только демонстрировать примеры покупок, но и делиться логикой принятия решений. Моя оценка активов несколько отличается от той, которую пропагандируют финансовые источники. Когда мы слышим новости, нам сообщают, насколько индекс упал, как рынок вырос и похожие вещи. Они внушают, что изменение цены - это самое важное, что должно нас волновать. Но никто не ставит акцент на изменении дивидендов. А тем временем BlackRock повысила дивиденды в январе на 10%, Comcast - на 9,52% и это компании из моего портфеля. Вот что имеет значение. Дивидендному инвестору нужно постараться переключиться на другой канал.
Покажу это на красивом примере:
Когда инвестор покупает недвижимость как актив, он находит арендатора и начинает сдавать ее в аренду. Он даже может ежегодно повышать плату. В трудные времена, цена на его квартиру будет падать. Для инвестора это не составляет проблемы, он же не планирует ее продавать. Инвестору главное, чтобы у арендатора не было трудностей, чтобы у него была стабильная работа и он продолжил платить ренту. То есть инвестора волнует не кризис в мире, его волнует финансовое состояние конкретного человека в этот момент, от которого зависит его доход.
Я пришел к выводу, что дивидендный инвестор должен мыслить похожим способом. Сегодня мой портфель имеет просадку в 9 % от суммы покупки. Для меня эта информация не имеет веса, так я планирую держать акции в течение следующих нескольких десятилетий. За это время цена выровняется. Для меня куда важнее состояние рентного дохода. Я хочу знать, что дивиденды не будут сокращены. Для этого, как и в примере с арендатором, мне не нужно следить за макроэкономическими обзорами всего рынка, мне нужно понимать состояние дел в конкретных компаниях. Какая ситуация с их бизнесом? Насколько они страдают от изменений на рынке? Несет ли это риск для дивидендов?
Реагировать на цену опасно. Большинство инвесторов в эйфории, когда акции растут в цене, но пугаются и начинают все продавать, когда цены падают. Вот почему многие не в состоянии создать богатство, используя фондовый рынок. Дивидендный инвестор не смотрит на цену. Его внимание на дивидендах. А выплаты в кризис падают не так значительно вот подтверждение, поэтому у него меньше причин переживать и делать ошибочные поступки.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
В чем суть моего дивидендного эксперимента
Я веду дивидендный портфель и называю его дивидендным экспериментом. В чем его суть? Я не просто накапливаю деньги на брокерском счету, ежемесячными взносами. Я инвестирую. Планирую, что некоторые возможности рынка, такие как сложный процент и рост компаний, помогут мне быстрее нарастить доход. Моя цель - получать 1000 $ ежемесячно дивидендами. Простой расчет говорит нам, что для этого нужно 400 000 $
1000 $ * 12 / 3 * 100 = 400 000 $
Этот подсчет правильный. Но он не про мой эксперимент. У меня нет такого начального капитала. Мне нужно идти другим путем. Я нашел способ как добиться цели, при этом получить лучше результат. В чем преимущество моего подхода:
- Не требуется начальный капитал (я начал с нуля)
- Взносы можно делать с любой частотой и периодичностью (я вкладываю 1000$ в месяц)
- Итоговая сумма вкладов будет в 2 раза меньше (не более 200 000 $)
- Итоговая доходность портфеля будет в 2 раза больше (не ниже 6% и продолжит расти)
- К финалу пассивный доход будет расти органически (то есть будет расти без моего участия)
Если мне удалось вас немного заинтриговать, советую почитать мои посты на канале и детальнее разобраться в этих механизмах. Они не сложные, но некоторые неочевидны. Я уверен, что результат ваших усилий многократно превзойдет ожидания. Дивидендная стратегия роста - лучший из способов получения пассивного дохода, который я знаю.
Используя все найденные хитрости, я подсчитал, что достигну цель через 10-15 лет после начала эксперимента. Вы также можете воспользоваться моим дивидендным калькулятором и посчитать каких результатов сможете достичь, если начнете инвестировать в дивидендные акции США
Открыть дивидендный калькулятор
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Я веду дивидендный портфель и называю его дивидендным экспериментом. В чем его суть? Я не просто накапливаю деньги на брокерском счету, ежемесячными взносами. Я инвестирую. Планирую, что некоторые возможности рынка, такие как сложный процент и рост компаний, помогут мне быстрее нарастить доход. Моя цель - получать 1000 $ ежемесячно дивидендами. Простой расчет говорит нам, что для этого нужно 400 000 $
1000 $ * 12 / 3 * 100 = 400 000 $
Этот подсчет правильный. Но он не про мой эксперимент. У меня нет такого начального капитала. Мне нужно идти другим путем. Я нашел способ как добиться цели, при этом получить лучше результат. В чем преимущество моего подхода:
- Не требуется начальный капитал (я начал с нуля)
- Взносы можно делать с любой частотой и периодичностью (я вкладываю 1000$ в месяц)
- Итоговая сумма вкладов будет в 2 раза меньше (не более 200 000 $)
- Итоговая доходность портфеля будет в 2 раза больше (не ниже 6% и продолжит расти)
- К финалу пассивный доход будет расти органически (то есть будет расти без моего участия)
Если мне удалось вас немного заинтриговать, советую почитать мои посты на канале и детальнее разобраться в этих механизмах. Они не сложные, но некоторые неочевидны. Я уверен, что результат ваших усилий многократно превзойдет ожидания. Дивидендная стратегия роста - лучший из способов получения пассивного дохода, который я знаю.
Используя все найденные хитрости, я подсчитал, что достигну цель через 10-15 лет после начала эксперимента. Вы также можете воспользоваться моим дивидендным калькулятором и посчитать каких результатов сможете достичь, если начнете инвестировать в дивидендные акции США
Открыть дивидендный калькулятор
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСервисы