Право на ошибку
«Я стараюсь инвестировать в такие замечательные компании, что ими может управлять идиот. Потому что рано или поздно это случится.» Уоррен Баффет
Мое отношение к риску позволяет мне вкладывать не более 5% денег в одну идею. Важно дать каждой компании равные шансы на успех. Будущее неопределенно, независимо от того, насколько я уверен в своем анализе, и насколько я верю в свой подход. В какой-то момент может появиться преднамеренный "идиот", о котором сказал Баффет, или произойти череда случайных событий, в результате которых я потеряю "бойца". Диверсификация позволяет этому происходить без критичных последствий для меня.
Хорошо быть в положении, когда не нужно быть правым во всем, чтобы добиться успеха в достижении цели. Дойти до такого состояния можно благодаря диверсификации, стремлению вкладывать деньги в работу регулярно, желанию не переплачивать за компании, а также, быть не слишком упрямым (это про случаи, когда мне немного нужно отступить от правил и инвестировать в компанию, которая на пару процентов выше моей желаемой цены входа). Диверсифицированные и взвешенные портфели хороши, и это тот формат к чему нужно стремиться.
Пока все идет отлично. Сейчас мой портфель даже в какой-то мере пугает меня, так как я не получал еще каких-либо сильных сигналов о проблемах в одной из купленных позиций. За прошедший год компании из портфеля показывают упорный дивидендный рост. На скрине ниже я выделил лидеров по увеличению дивидендов. Показатели доходят до 20%. Ближайший период спада на рынке охладит мой пыл и покажет, где я могу улучшить себя. Однако, я нахожусь в его ожидании в холодном равнодушии. Моя система позволяет делать ошибки и все равно приведет к доходу в «1000$ в месяц дивидендами».
Моя точка зрения заключается в том, что никто не знает будущего, поэтому, благодаря диверсификации, регулярным инвестициям, и придерживаясь стратегии, я получаю возможность развернуть большинство возможных путей развития событий к успешному финалу.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия #dvdПортфель
«Я стараюсь инвестировать в такие замечательные компании, что ими может управлять идиот. Потому что рано или поздно это случится.» Уоррен Баффет
Мое отношение к риску позволяет мне вкладывать не более 5% денег в одну идею. Важно дать каждой компании равные шансы на успех. Будущее неопределенно, независимо от того, насколько я уверен в своем анализе, и насколько я верю в свой подход. В какой-то момент может появиться преднамеренный "идиот", о котором сказал Баффет, или произойти череда случайных событий, в результате которых я потеряю "бойца". Диверсификация позволяет этому происходить без критичных последствий для меня.
Хорошо быть в положении, когда не нужно быть правым во всем, чтобы добиться успеха в достижении цели. Дойти до такого состояния можно благодаря диверсификации, стремлению вкладывать деньги в работу регулярно, желанию не переплачивать за компании, а также, быть не слишком упрямым (это про случаи, когда мне немного нужно отступить от правил и инвестировать в компанию, которая на пару процентов выше моей желаемой цены входа). Диверсифицированные и взвешенные портфели хороши, и это тот формат к чему нужно стремиться.
Пока все идет отлично. Сейчас мой портфель даже в какой-то мере пугает меня, так как я не получал еще каких-либо сильных сигналов о проблемах в одной из купленных позиций. За прошедший год компании из портфеля показывают упорный дивидендный рост. На скрине ниже я выделил лидеров по увеличению дивидендов. Показатели доходят до 20%. Ближайший период спада на рынке охладит мой пыл и покажет, где я могу улучшить себя. Однако, я нахожусь в его ожидании в холодном равнодушии. Моя система позволяет делать ошибки и все равно приведет к доходу в «1000$ в месяц дивидендами».
Моя точка зрения заключается в том, что никто не знает будущего, поэтому, благодаря диверсификации, регулярным инвестициям, и придерживаясь стратегии, я получаю возможность развернуть большинство возможных путей развития событий к успешному финалу.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия #dvdПортфель
Мой брокер
Если составить топ вопросов от подписчиков, то первый из них будет: "Какой у вас брокер?". Каждого второго это интересует.
Делюсь информацией о своем брокере, которого я выбрал для эксперимента "1000 $ дивидендами".
Также опишу 13 фактов, повлиявших на мой выбор. В статье найдут для себя новые знания как новички, так опытные инвестора.
Читать далее
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Если составить топ вопросов от подписчиков, то первый из них будет: "Какой у вас брокер?". Каждого второго это интересует.
Делюсь информацией о своем брокере, которого я выбрал для эксперимента "1000 $ дивидендами".
Также опишу 13 фактов, повлиявших на мой выбор. В статье найдут для себя новые знания как новички, так опытные инвестора.
Читать далее
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Пассивный доход с дивидендов - это еще не все
На своем канале я показываю, как постепенно выстраиваю растущий дивидендный доход. Через 10-15 лет он достигнет 1 000 $ в месяц и будет продолжать расти. Я смогу увеличить свои доходы, уменьшая свои трудозатраты. Этот результат станет не единственной наградой за мой долгий путь, есть и другая сильная сторона.
Мой капитал увеличится
Мой дивидендный калькулятор дал мне расчет одного из возможных вариантов развития событий. Он подсчитал, что своими деньгами я вложу 152 000 долларов, в то время как общая стоимость активов в конце эксперимента будет в районе 250 000 долларов. Рост более 60 %.
Помимо роста дивидендных выплат, участие на фондовом рынке - это еще и возможность заработка на росте стоимости акций. И если я не продаю акции (а именно так я и стремлюсь делать), то я могу заложить в свои вероятные достижения доход на росте цены. В среднем он 8% в год (взят средний рост рынка на основе индекса S&P 500 (SPX)).
Конечно, чтобы воспользоваться деньгами с роста актива, мне придется продать акции, и тогда мой дивидендный доход упадет. Я не буду этого делать без необходимости. Но как приятно осознавать в момент финала, что теперь без моего участия и довложений растут не только мои дивиденды, но и размер капитала.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
На своем канале я показываю, как постепенно выстраиваю растущий дивидендный доход. Через 10-15 лет он достигнет 1 000 $ в месяц и будет продолжать расти. Я смогу увеличить свои доходы, уменьшая свои трудозатраты. Этот результат станет не единственной наградой за мой долгий путь, есть и другая сильная сторона.
Мой капитал увеличится
Мой дивидендный калькулятор дал мне расчет одного из возможных вариантов развития событий. Он подсчитал, что своими деньгами я вложу 152 000 долларов, в то время как общая стоимость активов в конце эксперимента будет в районе 250 000 долларов. Рост более 60 %.
Помимо роста дивидендных выплат, участие на фондовом рынке - это еще и возможность заработка на росте стоимости акций. И если я не продаю акции (а именно так я и стремлюсь делать), то я могу заложить в свои вероятные достижения доход на росте цены. В среднем он 8% в год (взят средний рост рынка на основе индекса S&P 500 (SPX)).
Конечно, чтобы воспользоваться деньгами с роста актива, мне придется продать акции, и тогда мой дивидендный доход упадет. Я не буду этого делать без необходимости. Но как приятно осознавать в момент финала, что теперь без моего участия и довложений растут не только мои дивиденды, но и размер капитала.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Высокие дивиденды полезны для бизнеса
Есть устойчивое мнение: когда компания выплачивает дивиденды, она ограничивает свое развитие. На деньги с прибыли она могла скупить конкурентов, улучшить продукт, запустить новое направление, - все это привело бы к росту бизнеса и увеличению прибыли, вместо этого деньги раздаются. Забирая деньги из бизнеса, инвестора сами себя ограничивают в будущем. Раз деньги идут не в реинвест, то компания уменьшает свой потенциал.
Я ознакомился с профессиональным исследованием, которое провели Robert D. Arnott и Clifford S. Asness, под название «Surprise! Higher Dividends = Higher Earnings Growth» (Сюрприз! Более высокие дивиденды = рост доходов). Их вывод прямо противоположен: "Чем больше денег из прибыли компания отдает на дивиденды, тем быстрее растет ее прибыль"
Предлагаю подарить себе 10 минут финансового развития и прочитать мой обзор
Читать далее
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Есть устойчивое мнение: когда компания выплачивает дивиденды, она ограничивает свое развитие. На деньги с прибыли она могла скупить конкурентов, улучшить продукт, запустить новое направление, - все это привело бы к росту бизнеса и увеличению прибыли, вместо этого деньги раздаются. Забирая деньги из бизнеса, инвестора сами себя ограничивают в будущем. Раз деньги идут не в реинвест, то компания уменьшает свой потенциал.
Я ознакомился с профессиональным исследованием, которое провели Robert D. Arnott и Clifford S. Asness, под название «Surprise! Higher Dividends = Higher Earnings Growth» (Сюрприз! Более высокие дивиденды = рост доходов). Их вывод прямо противоположен: "Чем больше денег из прибыли компания отдает на дивиденды, тем быстрее растет ее прибыль"
Предлагаю подарить себе 10 минут финансового развития и прочитать мой обзор
Читать далее
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
10 требований к пассивному доходу
За 8 лет инвестиционной практики из которых 3,5 пришлись на полноценную жизнь с инвестиционного дохода у меня сформировалось 10 требований к рентному инструменту:
1) ЕЖЕМЕСЯЧНЫЕ ВЫПЛАТЫ
2) СПОСОБЕН ПЕРЕЖИТЬ МЕНЯ
3) ДОХОД РАВНОМЕРЕН
4) ДОХОД РАСТЕТ БЫСТРЕЕ ИНФЛЯЦИИ
5) СТОИМОСТЬ АКТИВА РАСТЕТ БЫСТРЕЕ ИНФЛЯЦИИ
6) МНОГО ИСТОРИЧЕСКИХ ДАННЫХ
7) ТРЕБУЕТ МАЛО ВНИМАНИЯ
8) ЗАЩИТА ОТ ПОТЕРИ СРЕДСТВ
9) ПЛАН ВЫХОДА
10) МОЖНО ПЕРЕДАТЬ В НАСЛЕДСТВО
Для поиска наиболее подходящего инструмента, который подойдет под все критерии, я создал инвестиционный клуб. В течение 3 лет 80 человек встречались каждую неделю и решали задачу поиска этого идеального Грааля. Эти встречи помогли мне лучше понять, что наиболее подходящим инструментом для построения пассивного дохода является дивиденды с фондового рынка.
После этого осознания все свое внимания я обратил на изучение фундаментальных принципов построения надежной стратегии в этом направлении. На поиск неочевидных рычагов, ускоряющих достижение цели. На практические действия по интеграции всех найденных открытий в свою жизнь.
Вы сейчас находитесь в центре концентрации моих изысканий. Мой канал - это живая демонстрация моего пути. После многолетних поисков и скитаний я делюсь своими наработками, чтобы другие могли черпать из них вдохновение, примеры и следовали рядом со мной к получению своей финансовой независимости.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь #dvdСтратегия
За 8 лет инвестиционной практики из которых 3,5 пришлись на полноценную жизнь с инвестиционного дохода у меня сформировалось 10 требований к рентному инструменту:
1) ЕЖЕМЕСЯЧНЫЕ ВЫПЛАТЫ
2) СПОСОБЕН ПЕРЕЖИТЬ МЕНЯ
3) ДОХОД РАВНОМЕРЕН
4) ДОХОД РАСТЕТ БЫСТРЕЕ ИНФЛЯЦИИ
5) СТОИМОСТЬ АКТИВА РАСТЕТ БЫСТРЕЕ ИНФЛЯЦИИ
6) МНОГО ИСТОРИЧЕСКИХ ДАННЫХ
7) ТРЕБУЕТ МАЛО ВНИМАНИЯ
8) ЗАЩИТА ОТ ПОТЕРИ СРЕДСТВ
9) ПЛАН ВЫХОДА
10) МОЖНО ПЕРЕДАТЬ В НАСЛЕДСТВО
Для поиска наиболее подходящего инструмента, который подойдет под все критерии, я создал инвестиционный клуб. В течение 3 лет 80 человек встречались каждую неделю и решали задачу поиска этого идеального Грааля. Эти встречи помогли мне лучше понять, что наиболее подходящим инструментом для построения пассивного дохода является дивиденды с фондового рынка.
После этого осознания все свое внимания я обратил на изучение фундаментальных принципов построения надежной стратегии в этом направлении. На поиск неочевидных рычагов, ускоряющих достижение цели. На практические действия по интеграции всех найденных открытий в свою жизнь.
Вы сейчас находитесь в центре концентрации моих изысканий. Мой канал - это живая демонстрация моего пути. После многолетних поисков и скитаний я делюсь своими наработками, чтобы другие могли черпать из них вдохновение, примеры и следовали рядом со мной к получению своей финансовой независимости.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь #dvdСтратегия
Как работать со Stop loss дивидендному инвестору
Продолжаю серию постов с ответами на вопросы читателей.
Andrey спрашивает:
"Вечер добрый. Роман, скажите, пользуетесь ли вы
stop loss? И если да, какой % посадки вы позволяете себе?"
Мой ответ:
"Добрый вечер. Я не использую стоп лоссы и тейк профиты.
Я покупаю сразу по рыночной цене в день, который выбрал для покупки, независимо от цены. Я инвестирую на долгий горизонт и планирую получать доход с дивидендов. Это позволяет меньше обращать внимание на момент входа.
Здесь я позволю вставить выдержку с сайта https://www.dividendgrowthinvestor.com/
"Я сделал еще один расчет, в котором сравнил двух инвесторов на этапе накопления. Первый инвестор вкладывает 1000 долларов в год в начале каждого года в период с 1980 по 2019 год в диверсифицированную группу американских акций (используя исторические данные VFINX, которые учитывают реинвестирование дивидендов). Первый инвестор заканчивает с суммой в 544 037,82 $.
Второй инвестор также вкладывает 1000 долларов в год, но ему удается инвестировать свои годовые взносы в самую низкую точку года. В итоге у него всего 586 776,51 доллара, несмотря на то, что у него было 40 лет чтобы нарастить солидное преимущество.
Как вы можете видеть, последовательное инвестирование эффективно в долгосрочной перспективе для большинства инвесторов. В течение 40 лет никто не может последовательно занимать лучший момент входа, зато каждый может научиться инвестировать регулярно, когда у него есть деньги для инвестирования."
В конечном счете, стоп лос - это часть системы по предсказанию поведения цены и попытке на этом дополнительно заработать. Пассивный дивидендный инвестор отходит от идеи определения момента входа и исходит из того, что будущее предсказать невозможно. Он больше сосредоточен на регулярном инвестировании, реинвестировании и следовании стратегии.
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Продолжаю серию постов с ответами на вопросы читателей.
Andrey спрашивает:
"Вечер добрый. Роман, скажите, пользуетесь ли вы
stop loss? И если да, какой % посадки вы позволяете себе?"
Мой ответ:
"Добрый вечер. Я не использую стоп лоссы и тейк профиты.
Я покупаю сразу по рыночной цене в день, который выбрал для покупки, независимо от цены. Я инвестирую на долгий горизонт и планирую получать доход с дивидендов. Это позволяет меньше обращать внимание на момент входа.
Здесь я позволю вставить выдержку с сайта https://www.dividendgrowthinvestor.com/
"Я сделал еще один расчет, в котором сравнил двух инвесторов на этапе накопления. Первый инвестор вкладывает 1000 долларов в год в начале каждого года в период с 1980 по 2019 год в диверсифицированную группу американских акций (используя исторические данные VFINX, которые учитывают реинвестирование дивидендов). Первый инвестор заканчивает с суммой в 544 037,82 $.
Второй инвестор также вкладывает 1000 долларов в год, но ему удается инвестировать свои годовые взносы в самую низкую точку года. В итоге у него всего 586 776,51 доллара, несмотря на то, что у него было 40 лет чтобы нарастить солидное преимущество.
Как вы можете видеть, последовательное инвестирование эффективно в долгосрочной перспективе для большинства инвесторов. В течение 40 лет никто не может последовательно занимать лучший момент входа, зато каждый может научиться инвестировать регулярно, когда у него есть деньги для инвестирования."
В конечном счете, стоп лос - это часть системы по предсказанию поведения цены и попытке на этом дополнительно заработать. Пассивный дивидендный инвестор отходит от идеи определения момента входа и исходит из того, что будущее предсказать невозможно. Он больше сосредоточен на регулярном инвестировании, реинвестировании и следовании стратегии.
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Где прятать деньги от коронавируса?
В период новостей о страшных вирусах и резкой реакции на этот новостной фон со стороны фондового рынка, самое время напомнить себе о защитных стратегиях. Место концентрации спокойствия и выдержки в эти нестабильные времена находится, в том числе, и на нашем дивидендном канале. Рынок падал всю неделю. Теперь прочитайте на слайде пятничную реакцию участников чата "1000 $ дивидендами".
Поясню, почему мы - дивидендные инвестора так спокойны. Большинство спекулянтов и инвесторов зарабатывают на изменении цены. Их доход зависит от умения предугадать поведение рынка. Они вынуждено активизируются в периоды нестабильности. Дивидендного инвестора эти переживания обходят стороной. Он не теряет доход, из-за падения цен. Его заработок - это выплаты дивидендов. А у дивидендов есть замечательная особенность: постоянство. Сотни компаний выплачивают дивиденды независимо от ситуации в мире.
В один из самых сильных кризисов (последний 2008 года) у всех компаний просела прибыль и люди теряли деньги. Зато 150 акций из индекса S&P 500 в тот год повысили дивиденды. Я стремлюсь строить свой портфель именно из таких компаний. Они не обижают своих акционеров, платят дивиденды и не отвлекают их от дел своим нестабильным поведением.
Есть риск потери дохода и среди дивидендов, но если мы научимся отбирать акции и выстраивать крепкую структуру портфеля, то наш самый вероятный риск - это риск не заметить, как мир прошел через очередной финансовый кризис.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
В период новостей о страшных вирусах и резкой реакции на этот новостной фон со стороны фондового рынка, самое время напомнить себе о защитных стратегиях. Место концентрации спокойствия и выдержки в эти нестабильные времена находится, в том числе, и на нашем дивидендном канале. Рынок падал всю неделю. Теперь прочитайте на слайде пятничную реакцию участников чата "1000 $ дивидендами".
Поясню, почему мы - дивидендные инвестора так спокойны. Большинство спекулянтов и инвесторов зарабатывают на изменении цены. Их доход зависит от умения предугадать поведение рынка. Они вынуждено активизируются в периоды нестабильности. Дивидендного инвестора эти переживания обходят стороной. Он не теряет доход, из-за падения цен. Его заработок - это выплаты дивидендов. А у дивидендов есть замечательная особенность: постоянство. Сотни компаний выплачивают дивиденды независимо от ситуации в мире.
В один из самых сильных кризисов (последний 2008 года) у всех компаний просела прибыль и люди теряли деньги. Зато 150 акций из индекса S&P 500 в тот год повысили дивиденды. Я стремлюсь строить свой портфель именно из таких компаний. Они не обижают своих акционеров, платят дивиденды и не отвлекают их от дел своим нестабильным поведением.
Есть риск потери дохода и среди дивидендов, но если мы научимся отбирать акции и выстраивать крепкую структуру портфеля, то наш самый вероятный риск - это риск не заметить, как мир прошел через очередной финансовый кризис.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Отчет по портфелю за февраль
Я пропагандирую простые и надежные инвестиции. Моя демонстрация накопления пассивного дохода сводится к тому, чтобы инвестировать в компании с ростом дивидендов каждый месяц 1 000 $, пока цель не будет достигнута. Я верю, что дивидендная стратегия не должна быть сложна, чтобы быть достаточно эффективной.
В феврале я купил на 1 078 долларов 11-ть лучших компаний. Их количество в портфеле продолжает расти. На текущий момент у меня 46 позиций. Каждый месяц я делаю ~ 10 сделок, среди которых 0-2 новых компаний. В феврале я впервые купил акции Tractor Supply (TSCO) и Simon Property Group (SPG). Обе прошли через мои 11 критериев оценки качества. Своим рассуждением, сколько у меня будет компаний к концу эксперимента, я делилися ранее.
В этом месяце мой портфель впервые показал отрицательную доходность по росту цены. Текущая стоимость относительно всех вложений -3%. Хорошая новость для меня заключается в том, что любая просадка не имеет значения. Движусь я в правильном на правлении или нет, я сужу по приближению к цели. Моя цель: "1000 $ в месяц дивидендами". И здесь у меня положительные результаты. Мой дивидендный доход постоянно растет. В марте я получу рекордную сумму выплат в 47 $.
Статистику по моему портфелю, как и всегда, можно смотреть на сайте
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Инвестиционный портфель
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Я пропагандирую простые и надежные инвестиции. Моя демонстрация накопления пассивного дохода сводится к тому, чтобы инвестировать в компании с ростом дивидендов каждый месяц 1 000 $, пока цель не будет достигнута. Я верю, что дивидендная стратегия не должна быть сложна, чтобы быть достаточно эффективной.
В феврале я купил на 1 078 долларов 11-ть лучших компаний. Их количество в портфеле продолжает расти. На текущий момент у меня 46 позиций. Каждый месяц я делаю ~ 10 сделок, среди которых 0-2 новых компаний. В феврале я впервые купил акции Tractor Supply (TSCO) и Simon Property Group (SPG). Обе прошли через мои 11 критериев оценки качества. Своим рассуждением, сколько у меня будет компаний к концу эксперимента, я делилися ранее.
В этом месяце мой портфель впервые показал отрицательную доходность по росту цены. Текущая стоимость относительно всех вложений -3%. Хорошая новость для меня заключается в том, что любая просадка не имеет значения. Движусь я в правильном на правлении или нет, я сужу по приближению к цели. Моя цель: "1000 $ в месяц дивидендами". И здесь у меня положительные результаты. Мой дивидендный доход постоянно растет. В марте я получу рекордную сумму выплат в 47 $.
Статистику по моему портфелю, как и всегда, можно смотреть на сайте
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Инвестиционный портфель
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Главное, ничего не трогать
Надежные компании постоянно повышают размер выплат своих дивидендов. Если мы возьмем индекс S&P 500 (SPX), то с 5,15 $ в 1871-ом выплаты выросли до 58,47 $ в 2019-ом. Рост более, чем в 11 раз. Данные уже с поправкой на инфляцию. Скрин прикрепил под постом (источник https://www.multpl.com/s-p-500-dividend).
Если внимательно на него смотреть, то можно будет вскоре разгадать секрет богатства долгосрочных инвесторов. Сначала они покупают дивидендные акции, затем, чтобы зарабатывать все больше и больше пассивного дохода с них, они долго и упорно .... ничего не делают. Это забавно звучит, но на деле следовать этому правилу не просто. Учитывая новостной ажиотаж вокруг любой околофондовой темы, только опытные и волевые могут отреагировать отсутствием совершения рыночных операций на резкое изменение стоимости своих активов. Стратегия "не дергаться" в перспективе дает отличный прогнозируемый, положительный результат, экономит время и нервы.
В моем дивидендном эксперименте, после покупки акции, я кладу ее в удобное свободное место в моем портфеле и оставляю ее там на долгие годы. В идеальной ситуации мне больше не придется ее трогать, акция будет приносить доход в валюте, повышать размер дивидендов каждый год быстрее уровня инфляции, а после того как мне уже не сможет приносить пользу, перейдет моим потомкам по наследству.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Надежные компании постоянно повышают размер выплат своих дивидендов. Если мы возьмем индекс S&P 500 (SPX), то с 5,15 $ в 1871-ом выплаты выросли до 58,47 $ в 2019-ом. Рост более, чем в 11 раз. Данные уже с поправкой на инфляцию. Скрин прикрепил под постом (источник https://www.multpl.com/s-p-500-dividend).
Если внимательно на него смотреть, то можно будет вскоре разгадать секрет богатства долгосрочных инвесторов. Сначала они покупают дивидендные акции, затем, чтобы зарабатывать все больше и больше пассивного дохода с них, они долго и упорно .... ничего не делают. Это забавно звучит, но на деле следовать этому правилу не просто. Учитывая новостной ажиотаж вокруг любой околофондовой темы, только опытные и волевые могут отреагировать отсутствием совершения рыночных операций на резкое изменение стоимости своих активов. Стратегия "не дергаться" в перспективе дает отличный прогнозируемый, положительный результат, экономит время и нервы.
В моем дивидендном эксперименте, после покупки акции, я кладу ее в удобное свободное место в моем портфеле и оставляю ее там на долгие годы. В идеальной ситуации мне больше не придется ее трогать, акция будет приносить доход в валюте, повышать размер дивидендов каждый год быстрее уровня инфляции, а после того как мне уже не сможет приносить пользу, перейдет моим потомкам по наследству.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Списки компаний, повышающих дивиденды
Американский фондовый рынок хорошо подходит для построения системы пассивного дохода. Устойчивая практика повышения дивидендов позволяет инвесторам делать выбор среди сотен компаний с длительным стажем выплат.
Дивидендные претенденты: 869 компаний в США платят дивиденды 5 лет подряд с ежегодным повышением
Дивидендные кандидаты: 402 компаний платят 10 лет подряд с ежегодным повышением
Дивидендные чемпионы: 140 компаний платят 25 лет подряд с ежегодным повышением
Дивидендные аристократы: 64 компаний платят 25 лет подряд с ежегодным повышением и включены в индекс S&P 500
Дивидендные короли: 29 компаний платят 50 лет подряд с ежегодным повышением
И лидер: American States Water (AWR), разбор которой я делал ранее с стажем 65 лет подряд с ежегодным повышением
Что может быть лучше осознания наличия такого большого количества кандидатов для инвестиционного портфеля? Конечно, готовые списки этих компаний! Со всеми нужными дивидендными показателями и, желательно, в Excel файле. Держите этот список:
Списки компаний, повышающих дивиденды 5, 10 и 25 лет
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Американский фондовый рынок хорошо подходит для построения системы пассивного дохода. Устойчивая практика повышения дивидендов позволяет инвесторам делать выбор среди сотен компаний с длительным стажем выплат.
Дивидендные претенденты: 869 компаний в США платят дивиденды 5 лет подряд с ежегодным повышением
Дивидендные кандидаты: 402 компаний платят 10 лет подряд с ежегодным повышением
Дивидендные чемпионы: 140 компаний платят 25 лет подряд с ежегодным повышением
Дивидендные аристократы: 64 компаний платят 25 лет подряд с ежегодным повышением и включены в индекс S&P 500
Дивидендные короли: 29 компаний платят 50 лет подряд с ежегодным повышением
И лидер: American States Water (AWR), разбор которой я делал ранее с стажем 65 лет подряд с ежегодным повышением
Что может быть лучше осознания наличия такого большого количества кандидатов для инвестиционного портфеля? Конечно, готовые списки этих компаний! Со всеми нужными дивидендными показателями и, желательно, в Excel файле. Держите этот список:
Списки компаний, повышающих дивиденды 5, 10 и 25 лет
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Рынки падают - идеальный момент вложить все деньги?
В эти тревожные времена, как дивидендные инвесторы, мы должны помнить о долгосрочной картине. Мы не инвестируем в акции на один или два года. Мы инвестируем на всю жизнь.
У меня есть два правила для покупки. Первое - я инвестирую, когда у меня скопились деньги (я откладываю процент с каждого дохода). Второе - я инвестирую в выбранный заранее день. Ни одно из этих правил не намекает на выбор времени покупки в зависимости от ситуации на рынке. Если я стремлюсь быть пассивным инвестором, то мне стоит приучать себя следовать легкой и простой стратегии. Скопил деньги - запланировал день - купил.
Регулярное инвестирование было моим принципом в течение последних 8 лет, и, вероятно, будет оставаться моей дисциплиной в течение следующих нескольких десятилетий. Это привело меня к тому, что моя семья из 6 человек стала жить за счет рентного дохода, который продолжил расти.
Затем я стартовал дивидендный эксперимент год назад, чтобы показать публично как устроен изнутри процесс выхода на досрочную пенсию. Здесь я так же продолжаю придерживаться своих двух правил: скопил - купил. Каждый месяц. В любой день. Несмотря на рынок. Сегодня в моем дивидендном портфеле активы на 12 тысяч долларов, они уже принесли мне 236 $ дивидендами, которые я реинвестировал.
Все это время я слышу рядом с собой идеи о том, что нужно подождать правильный момент покупки. Под этот шум я иду и каждый месяц покупаю. В этом месяце я уже выбрал день и не планирую его пересматривать, а до этого дня у меня нет желания заглядывать на рынок. С таким подходом, я чувствую, мне не стать чемпионом по лучшему входу в рынок, но я верю, раз он привел меня к результату в прошлом, приведет и к «1000 $ дивидендами в месяц», и это то, что мне и не надо.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия #dvdЖизнь
В эти тревожные времена, как дивидендные инвесторы, мы должны помнить о долгосрочной картине. Мы не инвестируем в акции на один или два года. Мы инвестируем на всю жизнь.
У меня есть два правила для покупки. Первое - я инвестирую, когда у меня скопились деньги (я откладываю процент с каждого дохода). Второе - я инвестирую в выбранный заранее день. Ни одно из этих правил не намекает на выбор времени покупки в зависимости от ситуации на рынке. Если я стремлюсь быть пассивным инвестором, то мне стоит приучать себя следовать легкой и простой стратегии. Скопил деньги - запланировал день - купил.
Регулярное инвестирование было моим принципом в течение последних 8 лет, и, вероятно, будет оставаться моей дисциплиной в течение следующих нескольких десятилетий. Это привело меня к тому, что моя семья из 6 человек стала жить за счет рентного дохода, который продолжил расти.
Затем я стартовал дивидендный эксперимент год назад, чтобы показать публично как устроен изнутри процесс выхода на досрочную пенсию. Здесь я так же продолжаю придерживаться своих двух правил: скопил - купил. Каждый месяц. В любой день. Несмотря на рынок. Сегодня в моем дивидендном портфеле активы на 12 тысяч долларов, они уже принесли мне 236 $ дивидендами, которые я реинвестировал.
Все это время я слышу рядом с собой идеи о том, что нужно подождать правильный момент покупки. Под этот шум я иду и каждый месяц покупаю. В этом месяце я уже выбрал день и не планирую его пересматривать, а до этого дня у меня нет желания заглядывать на рынок. С таким подходом, я чувствую, мне не стать чемпионом по лучшему входу в рынок, но я верю, раз он привел меня к результату в прошлом, приведет и к «1000 $ дивидендами в месяц», и это то, что мне и не надо.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия #dvdЖизнь
Практика по оценке дивидендных компаний
Я открыто показываю свой инвестиционный портфель и мотивирую каждого строить свой дивидендный доход. Что еще не хватает для полноты восприятия картины?
Видеть и понимать логику моих рассуждений при выборе тех или иных акций. Чем я руководствуюсь, использую мультипликаторы или более глубоко разбираю компанию. Какие критерии являются основными, какие значения беру за ориентиры и т.д.
Я решил предложить формат ежемесячных онлайн встреч для любителей дивидендных стратегий США. Приглашаю на тренировку по развитию своих навыков в работе с инструментом.
18 марта 19:00 по мск проведем первую встречу и разберем одну из акций моего портфеля.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Я открыто показываю свой инвестиционный портфель и мотивирую каждого строить свой дивидендный доход. Что еще не хватает для полноты восприятия картины?
Видеть и понимать логику моих рассуждений при выборе тех или иных акций. Чем я руководствуюсь, использую мультипликаторы или более глубоко разбираю компанию. Какие критерии являются основными, какие значения беру за ориентиры и т.д.
Я решил предложить формат ежемесячных онлайн встреч для любителей дивидендных стратегий США. Приглашаю на тренировку по развитию своих навыков в работе с инструментом.
18 марта 19:00 по мск проведем первую встречу и разберем одну из акций моего портфеля.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Разбор дивидендов TESLA
Когда я начинаю показывать пример оценки дивидендных акций людям, которые впервые прикасаются к этой интереснейшей теме, я предлагаю им назвать любую компанию, которую им интересно разобрать. Мне называют любимые бренды, в числе которых всегда звучит Tesla (TSLA) Илона Маска. Наш разбор дивидендных показателей TESLA заканчивается довольно быстро. Открыв карточку компании, мы видим, что она не платит дивиденды. Все. На этом анализ закончен. Мы можем переходить к следующему кандидату.
Для того, чтобы быть нам интересной, компании нужно иметь что-то более весомое, чем громкое имя в прессе, и даже более весомое, чем инновационный продукт. Что же это? Прибыль. Компания должна быть прибыльной. Дивиденды — это часть чистой прибыли. Только те участники рынка, кто достиг своего пика развития способны выводить деньги из бизнеса, не нанося вред дальнейшему развитию компании, и выплачивать с них дивиденды. Работая с дивидендными компаниями, мы работает с лидерами своих ниш. И это наш сильный козырь.
Помимо Tesla есть и другие известные мировые лидеры без выплат, в их рядах Amazon (AMZN) и Google (GOOG). Все это примеры отличных бизнес моделей, но их владение так же бессмысленно, если мы говорим о построении дивидендной стратегии.
Когда ты становишься дивидендным инвестором начинаешь совершенно по-другому смотреть на мировые бренды. Вчерашний кумир новостей теперь просто любопытная компания, а неизвестный ранее участник с причудливым названием Cardinal Health или Tractor Supply - становится частью твоей жизни.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Когда я начинаю показывать пример оценки дивидендных акций людям, которые впервые прикасаются к этой интереснейшей теме, я предлагаю им назвать любую компанию, которую им интересно разобрать. Мне называют любимые бренды, в числе которых всегда звучит Tesla (TSLA) Илона Маска. Наш разбор дивидендных показателей TESLA заканчивается довольно быстро. Открыв карточку компании, мы видим, что она не платит дивиденды. Все. На этом анализ закончен. Мы можем переходить к следующему кандидату.
Для того, чтобы быть нам интересной, компании нужно иметь что-то более весомое, чем громкое имя в прессе, и даже более весомое, чем инновационный продукт. Что же это? Прибыль. Компания должна быть прибыльной. Дивиденды — это часть чистой прибыли. Только те участники рынка, кто достиг своего пика развития способны выводить деньги из бизнеса, не нанося вред дальнейшему развитию компании, и выплачивать с них дивиденды. Работая с дивидендными компаниями, мы работает с лидерами своих ниш. И это наш сильный козырь.
Помимо Tesla есть и другие известные мировые лидеры без выплат, в их рядах Amazon (AMZN) и Google (GOOG). Все это примеры отличных бизнес моделей, но их владение так же бессмысленно, если мы говорим о построении дивидендной стратегии.
Когда ты становишься дивидендным инвестором начинаешь совершенно по-другому смотреть на мировые бренды. Вчерашний кумир новостей теперь просто любопытная компания, а неизвестный ранее участник с причудливым названием Cardinal Health или Tractor Supply - становится частью твоей жизни.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Неожиданное сообщение
Не так давно я получил письмо от читателя с неожиданным заявлением, будто бы компания из моего портфеля Fastenal (FAST) в июле 2019 сократила дивиденды. И подтвердил скрином с официального сайта биржи NASDAQ, где четко видно 2-х кратное падение размера выплаты на одну акцию. Я был удивлен, как я мог это пропустить. Я слежу за дивидендными выплатами всего портфеля. У меня не было снижения размера дивидендов со старта эксперимента в марте 2019- го. Для меня их понижение - важнейшая причина отреагировать на происшедшее. Кроме того, я брал Fastenal в октябре и видел устойчивый дивидендный 22-летний рост выплат.
Ответ был найден достаточно быстро. Никакого понижения, конечно, не было. Компания провела Split.
Split - это деление акций. Количество акций стало в 2 раза больше. В итоге, выглядит это как снижение в 2 раза выплаты размера дивиденда на одну акцию.
Покажу на моем примере. У меня была куплена одна акция FAST с выплатами 1$ дивидендами. После Сплита у меня стало 2 акции с выплатами по 50 центов. Размер дивиденда на акцию упал, но доход для меня не изменился.
Для дивидендного инвестора ситуация не меняется, поэтому специализированные дивидендные сайты делают правильно и не учитывают split для подсчета дивидендного стажа непрерывного повышения дивидендов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Не так давно я получил письмо от читателя с неожиданным заявлением, будто бы компания из моего портфеля Fastenal (FAST) в июле 2019 сократила дивиденды. И подтвердил скрином с официального сайта биржи NASDAQ, где четко видно 2-х кратное падение размера выплаты на одну акцию. Я был удивлен, как я мог это пропустить. Я слежу за дивидендными выплатами всего портфеля. У меня не было снижения размера дивидендов со старта эксперимента в марте 2019- го. Для меня их понижение - важнейшая причина отреагировать на происшедшее. Кроме того, я брал Fastenal в октябре и видел устойчивый дивидендный 22-летний рост выплат.
Ответ был найден достаточно быстро. Никакого понижения, конечно, не было. Компания провела Split.
Split - это деление акций. Количество акций стало в 2 раза больше. В итоге, выглядит это как снижение в 2 раза выплаты размера дивиденда на одну акцию.
Покажу на моем примере. У меня была куплена одна акция FAST с выплатами 1$ дивидендами. После Сплита у меня стало 2 акции с выплатами по 50 центов. Размер дивиденда на акцию упал, но доход для меня не изменился.
Для дивидендного инвестора ситуация не меняется, поэтому специализированные дивидендные сайты делают правильно и не учитывают split для подсчета дивидендного стажа непрерывного повышения дивидендов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Фокус внимания
Каждый месяц я инвестирую 1000 $ в дивидендные акции и иду к цели 1000 $ в месяц дивидендами. Мой путь займет от 10 до 15 лет со старта. Временной разброс показывает, что срок достижения будет зависеть от ряда параметров.
Среди них есть вещи, на которые я не могу влиять, такие как поведение рынка. Кризис и рост, падение и взлеты. Хотя они могут отодвигать срок достижения результата, я считаю глупым переживать и тратить силы на изменение и предсказывание того, что мне недоступно. Вместо этого я сосредоточен на вещах, которые от меня зависят: выбор акций, регулярное инвестирование, следование стратегии, минимизация затрат и реинвестирование. И моя задача сделать так, чтобы я выжал из этих параметров максимум.
Я выбрал "дивидендную стратегию роста" и проверил ее на исторических данных, насколько она эффективна для достижения моей цели. Теперь я стараюсь концентрироваться на совершенствовании навыков для следования по выбранному пути. И я слежу за тем, чтобы не распылятся на незначительные вещи. Возможность видеть свою цель, позволяет мне четко разделять информацию на полезную и пустую.
Разработав свою стратегию, доведя свои навыки до совершенства, я буду придерживаться ее. Буду держать фокус внимания. В таком формате мне будет сложно потерять деньги, так как мне не придется размышлять над идеями, выходящими за рамки моей компетенции.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Каждый месяц я инвестирую 1000 $ в дивидендные акции и иду к цели 1000 $ в месяц дивидендами. Мой путь займет от 10 до 15 лет со старта. Временной разброс показывает, что срок достижения будет зависеть от ряда параметров.
Среди них есть вещи, на которые я не могу влиять, такие как поведение рынка. Кризис и рост, падение и взлеты. Хотя они могут отодвигать срок достижения результата, я считаю глупым переживать и тратить силы на изменение и предсказывание того, что мне недоступно. Вместо этого я сосредоточен на вещах, которые от меня зависят: выбор акций, регулярное инвестирование, следование стратегии, минимизация затрат и реинвестирование. И моя задача сделать так, чтобы я выжал из этих параметров максимум.
Я выбрал "дивидендную стратегию роста" и проверил ее на исторических данных, насколько она эффективна для достижения моей цели. Теперь я стараюсь концентрироваться на совершенствовании навыков для следования по выбранному пути. И я слежу за тем, чтобы не распылятся на незначительные вещи. Возможность видеть свою цель, позволяет мне четко разделять информацию на полезную и пустую.
Разработав свою стратегию, доведя свои навыки до совершенства, я буду придерживаться ее. Буду держать фокус внимания. В таком формате мне будет сложно потерять деньги, так как мне не придется размышлять над идеями, выходящими за рамки моей компетенции.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Диверсификация в моем портфеле
Для снижения рисков я стремлюсь держать достаточное количество компаний. Я не хочу зависеть от одной ценной бумаги. Для себя я поставил границу не более 5% денег отправлять в одну акцию. Так же ни одна компания не должна давать более 5% общего дивидендного дохода. Я не хочу оказаться в ситуации, когда я достиг цели и мой пассивный доход зависит от нескольких позиций.
Поскольку я все еще нахожусь в процессе накопления и ограничен размером взносов и суммой портфеля, в какие-то моменты иная акция может превысить установленный порог. И здесь я получаю проблему покупки хороших компаний, о которой писал ранее.
С верхней границей понятно, теперь про нижний порог. Минимальный размер количества акций я не устанавливаю. Если вы следите за моим экспериментом уже какое-то время, то можете заметить, что я выбираю акции для покупки каждый месяц. Мой подход приводит к тому, что у меня есть часть компаний, которые интересны часто, и я покупаю их регулярно в течение всего пути. И так же есть часть компаний, которые я покупал только в определенные периоды или даже разово. И теперь они весят не более 1% от портфеля.
Достигнув 1000 $ в месяц дивидендами, я получу портфель, в котором большую часть работы выполняют акции, которые я покупал чаще. Будут и компании, с меньшим количеством, которые я брал редко. Я не вижу в этом проблемы, если компания продолжает выплачивать дивиденды у меня нет причин продавать ее. Портфель будет работать по закону Парето, где 80% работы делают 20% актива.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель #dvdСтратегия
Для снижения рисков я стремлюсь держать достаточное количество компаний. Я не хочу зависеть от одной ценной бумаги. Для себя я поставил границу не более 5% денег отправлять в одну акцию. Так же ни одна компания не должна давать более 5% общего дивидендного дохода. Я не хочу оказаться в ситуации, когда я достиг цели и мой пассивный доход зависит от нескольких позиций.
Поскольку я все еще нахожусь в процессе накопления и ограничен размером взносов и суммой портфеля, в какие-то моменты иная акция может превысить установленный порог. И здесь я получаю проблему покупки хороших компаний, о которой писал ранее.
С верхней границей понятно, теперь про нижний порог. Минимальный размер количества акций я не устанавливаю. Если вы следите за моим экспериментом уже какое-то время, то можете заметить, что я выбираю акции для покупки каждый месяц. Мой подход приводит к тому, что у меня есть часть компаний, которые интересны часто, и я покупаю их регулярно в течение всего пути. И так же есть часть компаний, которые я покупал только в определенные периоды или даже разово. И теперь они весят не более 1% от портфеля.
Достигнув 1000 $ в месяц дивидендами, я получу портфель, в котором большую часть работы выполняют акции, которые я покупал чаще. Будут и компании, с меньшим количеством, которые я брал редко. Я не вижу в этом проблемы, если компания продолжает выплачивать дивиденды у меня нет причин продавать ее. Портфель будет работать по закону Парето, где 80% работы делают 20% актива.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель #dvdСтратегия
Билет на распродажу дивидендов
За последний месяц американские акции просели, в среднем, на 29%. Это выглядит как распродажа подарков после Нового Года. Игрушки уже никому не нужны, но и отдавать даром их не будут. Пока я нахожусь в процессе формирования капитала, для меня низкие цены выгоднее, чем рост рынка. Теперь я могу покупать дивидендные выплаты по низкой планке, что дает мне повышенный дивидендный доход на старте и позволяет взять больше акций.
К сожалению, для многих жителей СНГ, такие щедрые плюшки не подвезли. За нестабильностью на рынке, последовал и рост курса валюты. За месяц Тенге подешевел на 17%, Гривна на 12%, Рубль на 25%. Вроде акции стали дешевле, но валюта для их покупки стала дороже. Такое чувство, что нас на распродажу не пустили.
В этом заговоре остается группа людей, которая может использовать возникшую ситуацию себе на пользу. Хорошая новость: и я, и вы могут быть среди них. Речь идет о тех, кто получает доход в валюте. Мой дивидендный доход в долларах. Я реинвестирую их, и покупаю активы с максимальной выгодой.
Ситуация не новая, она будет повторяться и в дальнейшем. Мировые валюты будут дорожать, а те, кто формирует свой доход в крепкой валюте будут добавлять не только дополнительные доходы с курсовой разницы, но и иметь возможность пользоваться преимуществами фондового рынка на лучших условиях. Присоединяйтесь ко мне и другим инвесторам с валютным доходом и вам тоже выдадут пожизненный билет на распродажи.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
За последний месяц американские акции просели, в среднем, на 29%. Это выглядит как распродажа подарков после Нового Года. Игрушки уже никому не нужны, но и отдавать даром их не будут. Пока я нахожусь в процессе формирования капитала, для меня низкие цены выгоднее, чем рост рынка. Теперь я могу покупать дивидендные выплаты по низкой планке, что дает мне повышенный дивидендный доход на старте и позволяет взять больше акций.
К сожалению, для многих жителей СНГ, такие щедрые плюшки не подвезли. За нестабильностью на рынке, последовал и рост курса валюты. За месяц Тенге подешевел на 17%, Гривна на 12%, Рубль на 25%. Вроде акции стали дешевле, но валюта для их покупки стала дороже. Такое чувство, что нас на распродажу не пустили.
В этом заговоре остается группа людей, которая может использовать возникшую ситуацию себе на пользу. Хорошая новость: и я, и вы могут быть среди них. Речь идет о тех, кто получает доход в валюте. Мой дивидендный доход в долларах. Я реинвестирую их, и покупаю активы с максимальной выгодой.
Ситуация не новая, она будет повторяться и в дальнейшем. Мировые валюты будут дорожать, а те, кто формирует свой доход в крепкой валюте будут добавлять не только дополнительные доходы с курсовой разницы, но и иметь возможность пользоваться преимуществами фондового рынка на лучших условиях. Присоединяйтесь ко мне и другим инвесторам с валютным доходом и вам тоже выдадут пожизненный билет на распродажи.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Как я не меняю свой план.
В последние недели рынок нестабилен. Многие ожидают, что я буду активно реагировать на происходящее. Что падение как-то должно изменить мой инвестиционный подход. Еще чуть-чуть и я выкачу заготовленный для кризиса особый план. Кто-то читает этот канал, чтобы узнать мое мнение о сценарии развития событий. И похожие вещи.
Хочу огорчить любителей паники и мировых экономических переворотов. Я продолжаю придерживаться своей изначальной стратегии. Я строю пассивный доход. Слово «пассивный» означает, что мне не надо реагировать на рынок для получения этого дохода. А на вопросы: «что будет с рынком завтра», и «когда он восстановится» у меня нет ответов. Я не знаю. И не ищу этого ответа, он мне не нужен.
Зато у меня есть для вас демонстрация системы построения инвестиций, которая составлена из расчета работоспособности в любом положении рынка. И она приносит валютный доход, даже в самой сложной экономической ситуации в стране и мире. За последние пол века, падения рынков были в 1953, 1958, 1960, 1970, 1973, 1980, 1990, 2001, 2008. И есть компании, пережившие ВСЕ эти кризисы, повышая каждый год дивиденды. Я сосредоточен на них.
Что же я делаю в текущей ситуации. То же, что и месяц назад и год назад. Я выбираю дивидендные акции для покупки. Конечно, на сегодняшнем изменчивом рынке, список компаний, которые подходят под мои критерии отбора могут динамично меняться. Сегодня я могу купить тех, кто раньше мне был недоступен из-за высокой цены. Так же я перестану докупать тех, кто попал в зону риска. Тех кто сократит дивиденды, я продам.
Отбор активов для покупки в этом месяце интереснее чем раньше, но я делаю этот отбор каждый раз и здесь ничего нового. Стратегию я веду по прошлому сценарию: покупаю выбранные акции в заранее определенный день. Вкладываю в них 1000 $. Реинвестирую полученные дивиденды. Отчет по сделкам этого месяца будет в начале апреля.
Для тех, кто пропустил, напомню, описание моей стратегии «1000 $ дивидендами», можно посмотреть по этой ссылке.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
В последние недели рынок нестабилен. Многие ожидают, что я буду активно реагировать на происходящее. Что падение как-то должно изменить мой инвестиционный подход. Еще чуть-чуть и я выкачу заготовленный для кризиса особый план. Кто-то читает этот канал, чтобы узнать мое мнение о сценарии развития событий. И похожие вещи.
Хочу огорчить любителей паники и мировых экономических переворотов. Я продолжаю придерживаться своей изначальной стратегии. Я строю пассивный доход. Слово «пассивный» означает, что мне не надо реагировать на рынок для получения этого дохода. А на вопросы: «что будет с рынком завтра», и «когда он восстановится» у меня нет ответов. Я не знаю. И не ищу этого ответа, он мне не нужен.
Зато у меня есть для вас демонстрация системы построения инвестиций, которая составлена из расчета работоспособности в любом положении рынка. И она приносит валютный доход, даже в самой сложной экономической ситуации в стране и мире. За последние пол века, падения рынков были в 1953, 1958, 1960, 1970, 1973, 1980, 1990, 2001, 2008. И есть компании, пережившие ВСЕ эти кризисы, повышая каждый год дивиденды. Я сосредоточен на них.
Что же я делаю в текущей ситуации. То же, что и месяц назад и год назад. Я выбираю дивидендные акции для покупки. Конечно, на сегодняшнем изменчивом рынке, список компаний, которые подходят под мои критерии отбора могут динамично меняться. Сегодня я могу купить тех, кто раньше мне был недоступен из-за высокой цены. Так же я перестану докупать тех, кто попал в зону риска. Тех кто сократит дивиденды, я продам.
Отбор активов для покупки в этом месяце интереснее чем раньше, но я делаю этот отбор каждый раз и здесь ничего нового. Стратегию я веду по прошлому сценарию: покупаю выбранные акции в заранее определенный день. Вкладываю в них 1000 $. Реинвестирую полученные дивиденды. Отчет по сделкам этого месяца будет в начале апреля.
Для тех, кто пропустил, напомню, описание моей стратегии «1000 $ дивидендами», можно посмотреть по этой ссылке.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Дивиденды и облигации
Участник нашего чата Andrey, спрашивает: "Дивидендная стратегия как-то с облигациями может миксоваться ? Сейчас просто момент такой интересный, по многим облигациям инвестиционного уровня до 9% годовых в $...при том что федрезерв гарантирует выкуп всего и вся.... когда еще такое будет..."
Мой ответ:
Облигации, наравне с дивидендами, хорошо подходят для построения системы пассивного дохода. Если мы посмотрим на историческую доходность обоих инструментов на рынке США (скрин ниже, картинка 1), то увидим, как каждый из них имеет превосходство в разные времена. В ситуации, когда мне ничего не нужно, кроме стабильного дохода от своих активов, диверсификация по типу дохода (дивиденды с акций и купонный доход с облигаций) будет неплохой идеей.
Что касается меня, то я не использую облигации для портфеля "1000 $ дивидендами", и не только потому, что это вне рамок заявленной программы, есть и другая более важная причина. Речь о росте стоимости актива. Итоговый доход инвестора = рост цены + доход с рентных выплат. У акций совокупный доход (полная доходность) опережает аналогичный показатель облигаций. У облигаций может меняться стоимость, но это лишь волатильность вокруг номинальной цены, нет долгосрочного роста. У акций средний рост за 100 лет - 8%. И если мы посмотрим полную доходность (скрин ниже, картинка 2), не в моменте, а по истории, то смысл работы с облигациями на длинных дистанциях становится менее очевидным.
Мой эксперимент продлится 10-15 лет, поэтому я подбираю методику, которая даст лучший результат на этом отрезке. Вкладываю в акции. Я использую ежемесячные взносы, чтобы постепенно формировать органический дивидендный доход, но я так же знаю, что цена купленных акций будет расти. В итоге, я смогу не только получить систему растущего рентного дохода, но и систему растущего капитала. Какой стоимости актива я смогу достичь, я писал в одном из предыдущих постов, прочитать этот пост.
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы #dvdСтратегия
Участник нашего чата Andrey, спрашивает: "Дивидендная стратегия как-то с облигациями может миксоваться ? Сейчас просто момент такой интересный, по многим облигациям инвестиционного уровня до 9% годовых в $...при том что федрезерв гарантирует выкуп всего и вся.... когда еще такое будет..."
Мой ответ:
Облигации, наравне с дивидендами, хорошо подходят для построения системы пассивного дохода. Если мы посмотрим на историческую доходность обоих инструментов на рынке США (скрин ниже, картинка 1), то увидим, как каждый из них имеет превосходство в разные времена. В ситуации, когда мне ничего не нужно, кроме стабильного дохода от своих активов, диверсификация по типу дохода (дивиденды с акций и купонный доход с облигаций) будет неплохой идеей.
Что касается меня, то я не использую облигации для портфеля "1000 $ дивидендами", и не только потому, что это вне рамок заявленной программы, есть и другая более важная причина. Речь о росте стоимости актива. Итоговый доход инвестора = рост цены + доход с рентных выплат. У акций совокупный доход (полная доходность) опережает аналогичный показатель облигаций. У облигаций может меняться стоимость, но это лишь волатильность вокруг номинальной цены, нет долгосрочного роста. У акций средний рост за 100 лет - 8%. И если мы посмотрим полную доходность (скрин ниже, картинка 2), не в моменте, а по истории, то смысл работы с облигациями на длинных дистанциях становится менее очевидным.
Мой эксперимент продлится 10-15 лет, поэтому я подбираю методику, которая даст лучший результат на этом отрезке. Вкладываю в акции. Я использую ежемесячные взносы, чтобы постепенно формировать органический дивидендный доход, но я так же знаю, что цена купленных акций будет расти. В итоге, я смогу не только получить систему растущего рентного дохода, но и систему растущего капитала. Какой стоимости актива я смогу достичь, я писал в одном из предыдущих постов, прочитать этот пост.
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы #dvdСтратегия
