🌴☀️🌴Отчет по портфелю за июль
Я начал выпускать ежемесячные отчеты для инвесторов по дивидендному росту в апреле 2019 года, чтобы показать, как обычный инвестор может достичь своих целей и задач, используя инвестиции в дивидендный рост.
Помимо формирования собственной ренты, моя цель состоит в том, чтобы попытаться обучить моих читателей как создать портфолио с нуля и придерживаться его в течение длительного времени. Поэтому я веду свой эксперимент публично.
В июле я провел еще 12 сделок и увеличил размер своего портфеля на 1126 $
На сегодня инвестировано 5 256 долларов США. Дивидендный доход составляет 157,53 $ в год или в среднем 13,13 $ в мес.
В прошлом ежемесячном отчете я показал, как увеличился размер дивидендов впервые у компании из моего портфеля. Рост был у UnitedHealth Group Incorporated (UNH) на 20%. В этом месяце еще 4 компании увеличили выплаты дивидендов.
Сейчас у меня в портфеле 28 компаний, поэтому я ожидаю, что рост выплат дивидендов по какой-то из них будет происходить каждый месяц в дальнейшем. Для удобного наблюдения за этим процессом в своей открытой Гугл таблице я добавил вкладу "Increases". На ней вы всегда сможете наблюдать изменение размера выплат дивидендов по компаниям из портфеля.
Напоминаю, детальнее сделки за июль и весь портфель целиком вы всегда можете посмотреть по этой ссылке
👉 Инвестиционный портфель
Увеличение дивидендных выплат - один из важнейших основ моей стратегии, она так и называется - "стратегия дивидендного роста" (dividend growth).
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
Я начал выпускать ежемесячные отчеты для инвесторов по дивидендному росту в апреле 2019 года, чтобы показать, как обычный инвестор может достичь своих целей и задач, используя инвестиции в дивидендный рост.
Помимо формирования собственной ренты, моя цель состоит в том, чтобы попытаться обучить моих читателей как создать портфолио с нуля и придерживаться его в течение длительного времени. Поэтому я веду свой эксперимент публично.
В июле я провел еще 12 сделок и увеличил размер своего портфеля на 1126 $
На сегодня инвестировано 5 256 долларов США. Дивидендный доход составляет 157,53 $ в год или в среднем 13,13 $ в мес.
В прошлом ежемесячном отчете я показал, как увеличился размер дивидендов впервые у компании из моего портфеля. Рост был у UnitedHealth Group Incorporated (UNH) на 20%. В этом месяце еще 4 компании увеличили выплаты дивидендов.
Сейчас у меня в портфеле 28 компаний, поэтому я ожидаю, что рост выплат дивидендов по какой-то из них будет происходить каждый месяц в дальнейшем. Для удобного наблюдения за этим процессом в своей открытой Гугл таблице я добавил вкладу "Increases". На ней вы всегда сможете наблюдать изменение размера выплат дивидендов по компаниям из портфеля.
Напоминаю, детальнее сделки за июль и весь портфель целиком вы всегда можете посмотреть по этой ссылке
👉 Инвестиционный портфель
Увеличение дивидендных выплат - один из важнейших основ моей стратегии, она так и называется - "стратегия дивидендного роста" (dividend growth).
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
🌴☀️🌴2 Основных сайта для начинающего дивидендного инвестора
Продолжать совершенствоваться в деле, в котором специализируешься невозможно остановиться никогда. Я изучаю дивидендный опыт не только по бесплатным материалам, но и платным сервисам.
Из платных вариантов я использую:
🔹 Частные платные рассылки с дивидендными идеями.
В основном Американцев. Американцам проще разбираться в своем фондовом рынке, он для них родной. Для меня очередная компания - это набор цифр на экране. А для них компания - это продукция, которую они употребляют, и услуги, которыми они пользуются. Для них это часть жизни.
Они слышат об этих компаниях из новостей. Например, акцию Johnson and Johnson в июле я купил на просадке. Причина просадки - негативный новостной фон, в основном в связи с кризисом опиоидов и судебным разбирательством по поводу детской присыпки. Об этом я узнаю из рассылки. Американцам такие вещи легче заметить, они слышат об этом даже если не хотят, об этом говорит телевизор, об этом пишет пресса. Поэтому я люблю читать их частную аналитику.
🔹 Частные консультации
Этим способом я перенимаю живой опыт у практиков. Вчера я оплатил консультацию по составлению дивидендного портфеля у одного уважаемого мною специалиста. Она стоила 9 000 рублей. Но я ожидаю, что эффект от применения полученных знаний даст мне значительно больше прибыли. Отличный способ отточить детали своей стратегии, узнав систему подхода более опытных коллег.
🔹А также - платные скринеры и платные сервисы ведения портфеля
Но не у всех есть возможность или желание тратить деньги на начальном этапе, поэтому я так же напишу 2 самых простых бесплатных сайтов, которые будут полезны частному инвестору в дивиденды
👉 https://www.dividend.com/
Самые главные дивидендные показатели по акциям
👉 https://etfdb.com/
Самые главные показатели, в том числе дивидендные по ETF фондам
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Продолжать совершенствоваться в деле, в котором специализируешься невозможно остановиться никогда. Я изучаю дивидендный опыт не только по бесплатным материалам, но и платным сервисам.
Из платных вариантов я использую:
🔹 Частные платные рассылки с дивидендными идеями.
В основном Американцев. Американцам проще разбираться в своем фондовом рынке, он для них родной. Для меня очередная компания - это набор цифр на экране. А для них компания - это продукция, которую они употребляют, и услуги, которыми они пользуются. Для них это часть жизни.
Они слышат об этих компаниях из новостей. Например, акцию Johnson and Johnson в июле я купил на просадке. Причина просадки - негативный новостной фон, в основном в связи с кризисом опиоидов и судебным разбирательством по поводу детской присыпки. Об этом я узнаю из рассылки. Американцам такие вещи легче заметить, они слышат об этом даже если не хотят, об этом говорит телевизор, об этом пишет пресса. Поэтому я люблю читать их частную аналитику.
🔹 Частные консультации
Этим способом я перенимаю живой опыт у практиков. Вчера я оплатил консультацию по составлению дивидендного портфеля у одного уважаемого мною специалиста. Она стоила 9 000 рублей. Но я ожидаю, что эффект от применения полученных знаний даст мне значительно больше прибыли. Отличный способ отточить детали своей стратегии, узнав систему подхода более опытных коллег.
🔹А также - платные скринеры и платные сервисы ведения портфеля
Но не у всех есть возможность или желание тратить деньги на начальном этапе, поэтому я так же напишу 2 самых простых бесплатных сайтов, которые будут полезны частному инвестору в дивиденды
👉 https://www.dividend.com/
Самые главные дивидендные показатели по акциям
👉 https://etfdb.com/
Самые главные показатели, в том числе дивидендные по ETF фондам
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴Зачем я это делаю?
Зачем я веду дивидендный эксперимент "1000 $ в месяц с дивидендов"? Думаете моя задача — это сформировать себе источник рентного дохода на одном из самых надежных финансовых инструментов в мире? Думаете буду получать себе нетрудовой доход, путешествовать и наслаждаться жизнью?
И вы абсолютно правы! И этой цели я обязательно достигну. Моя дорожная карта говорит, что при текущем курсе, мне осталось 182 месяца. Не так много. Доход с дивидендов призван стать одной из основ моего фундамента рентного дохода.
Однако, 1000 $ через 15 лет - это только ближайшая точка моего плана. К своим инвестициям я отношусь куда более с далеким горизонтом планирования. То, что я делаю, это не просто обеспечение себя стабильной личной пенсией до конца жизни. Это формирование семейного капитала.
Инвестиции, которые я делаю сегодня, останутся после моей смерти. Это забота и обо мне сегодняшнем, и о моей семье, о детях, но не только. Я думаю и о детей моих детей, и о их потомстве. Мой дивидендный доход все время будет расти быстрее инфляции. И те 10 $, которые я сегодня получаю с акций через поколение будут 100 $
Нью-Йоркской фондовой бирже более 200 лет. Будет ли мир и фондовый рынок США настолько устойчив, что выполнит мои запросы и просуществует хотя бы еще столько же? Я не знаю. Но также я не знаю и другого более надежного способа формирования рентного дохода кроме фондового рынка и недвижимости.
У моих родителей не было возможности создавать инвестиционный капитал. Фондовый рынок в СССР не существовал, инвестиции за рубежом были не доступны. Но у меня таких ограничений нет, и, значит у меня не может быть оправданий не обеспечить свою будущее поколение финансовой защитой.
А вот фото тех, о ком я думаю, когда каждый месяц выделяю 1000 долларов на покупку акций
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Зачем я веду дивидендный эксперимент "1000 $ в месяц с дивидендов"? Думаете моя задача — это сформировать себе источник рентного дохода на одном из самых надежных финансовых инструментов в мире? Думаете буду получать себе нетрудовой доход, путешествовать и наслаждаться жизнью?
И вы абсолютно правы! И этой цели я обязательно достигну. Моя дорожная карта говорит, что при текущем курсе, мне осталось 182 месяца. Не так много. Доход с дивидендов призван стать одной из основ моего фундамента рентного дохода.
Однако, 1000 $ через 15 лет - это только ближайшая точка моего плана. К своим инвестициям я отношусь куда более с далеким горизонтом планирования. То, что я делаю, это не просто обеспечение себя стабильной личной пенсией до конца жизни. Это формирование семейного капитала.
Инвестиции, которые я делаю сегодня, останутся после моей смерти. Это забота и обо мне сегодняшнем, и о моей семье, о детях, но не только. Я думаю и о детей моих детей, и о их потомстве. Мой дивидендный доход все время будет расти быстрее инфляции. И те 10 $, которые я сегодня получаю с акций через поколение будут 100 $
Нью-Йоркской фондовой бирже более 200 лет. Будет ли мир и фондовый рынок США настолько устойчив, что выполнит мои запросы и просуществует хотя бы еще столько же? Я не знаю. Но также я не знаю и другого более надежного способа формирования рентного дохода кроме фондового рынка и недвижимости.
У моих родителей не было возможности создавать инвестиционный капитал. Фондовый рынок в СССР не существовал, инвестиции за рубежом были не доступны. Но у меня таких ограничений нет, и, значит у меня не может быть оправданий не обеспечить свою будущее поколение финансовой защитой.
А вот фото тех, о ком я думаю, когда каждый месяц выделяю 1000 долларов на покупку акций
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴Сила реинвестирования дивидендов
В рамках дивидендного эксперимента "1000 $ с дивидендов" я реинвестирую полученные дивиденды. То есть, после того как получил выплату, не вывожу ее на банковский счет, а покупаю на этот доход еще акций. Таким образом, запускаю силу сложного процента.
Насколько это вообще имеет значение именно для дивидендного инвестора?
Вот я говорю, что каждый месяц покупаю на 1000 $ акций. Моя текущая доходность портфеля 3% годовых дивидендами. То есть с 1000 $ за месяц я получу примерно 2,5 $. Какой смысл реинвестировать эти деньги? Это настолько маленьких доход! Как он вообще может как-то существенно повлиять на результат?
Конечно, сразу результат будет ничтожным, но сила этого эффекта заметна со временем. Посмотрите на скрин, что я подготовил. На нем показано изменение размера капитала размещенном в индексе S&P 500.
🔹Желтый портфель - это просто рост стоимости акции. То есть дивиденды мы выводили и тратили.
🔹В голубом портфеле мы реинвестировали дивиденды.
Через 57 лет портфель с реинвестированием дивидендов стал больше аналогичного без реинвестирования в 5,5 раз! Что это значит для дивидендного инвестора? Допустим, желтый портфель дает в итоге 1000 $ в месяц, тогда голубой целых 5 500 $! И это при одних и тех же начальных затратах.
Пример построен на индексе S&P 500. А у него, как я знаю, совсем невысокая дивидендная доходность. Более того, в нем есть акции компаний, которые вообще не платят дивиденды. То есть, это довольно пессимистичный пример.
Ладно, увидели, реинвестировать это результативно, но какой тогда вообще смысл в дивидендах, если я их не трачу на жизнь? Дивидендный портфель для того и создается, чтобы получать ежемесячную ренту.
Согласен, именно этого я от него в итоге и ожидаю - стабильный нетрудовой доход. Но сейчас, когда я на старте, я получаю 10-15 $ в месяц. Мне не нужны 10 $ на жизнь, это неощутимо. И я так же понимаю, что те же 10 $, которые я запущу в работу сейчас, дадут самый сильный эффект со временем, так как они дольше всего будут в работе.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Поэтому и выходит, что реинвестирование дивидендов сейчас у меня стоит по умолчанию. И это один из 3 рычагов, которые помогают мне двигаться к достижению цели "1000 $ c дивидендов".
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
В рамках дивидендного эксперимента "1000 $ с дивидендов" я реинвестирую полученные дивиденды. То есть, после того как получил выплату, не вывожу ее на банковский счет, а покупаю на этот доход еще акций. Таким образом, запускаю силу сложного процента.
Насколько это вообще имеет значение именно для дивидендного инвестора?
Вот я говорю, что каждый месяц покупаю на 1000 $ акций. Моя текущая доходность портфеля 3% годовых дивидендами. То есть с 1000 $ за месяц я получу примерно 2,5 $. Какой смысл реинвестировать эти деньги? Это настолько маленьких доход! Как он вообще может как-то существенно повлиять на результат?
Конечно, сразу результат будет ничтожным, но сила этого эффекта заметна со временем. Посмотрите на скрин, что я подготовил. На нем показано изменение размера капитала размещенном в индексе S&P 500.
🔹Желтый портфель - это просто рост стоимости акции. То есть дивиденды мы выводили и тратили.
🔹В голубом портфеле мы реинвестировали дивиденды.
Через 57 лет портфель с реинвестированием дивидендов стал больше аналогичного без реинвестирования в 5,5 раз! Что это значит для дивидендного инвестора? Допустим, желтый портфель дает в итоге 1000 $ в месяц, тогда голубой целых 5 500 $! И это при одних и тех же начальных затратах.
Пример построен на индексе S&P 500. А у него, как я знаю, совсем невысокая дивидендная доходность. Более того, в нем есть акции компаний, которые вообще не платят дивиденды. То есть, это довольно пессимистичный пример.
Ладно, увидели, реинвестировать это результативно, но какой тогда вообще смысл в дивидендах, если я их не трачу на жизнь? Дивидендный портфель для того и создается, чтобы получать ежемесячную ренту.
Согласен, именно этого я от него в итоге и ожидаю - стабильный нетрудовой доход. Но сейчас, когда я на старте, я получаю 10-15 $ в месяц. Мне не нужны 10 $ на жизнь, это неощутимо. И я так же понимаю, что те же 10 $, которые я запущу в работу сейчас, дадут самый сильный эффект со временем, так как они дольше всего будут в работе.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Поэтому и выходит, что реинвестирование дивидендов сейчас у меня стоит по умолчанию. И это один из 3 рычагов, которые помогают мне двигаться к достижению цели "1000 $ c дивидендов".
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴Компания не повысила дивиденды
Один из критериев, по которым я подбираю акции для портфеля - постоянное увеличение дивидендных выплат. Я ищу компании, которые уже не менее 10-ти лет платят каждый год все больше и больше. Я считаю, что такое поведение не случайно. Если выплаты начинают расти, то эта политика, которую совет директоров выбрал осознано и будет стараться придерживаться ей как можно дольше. Поэтому я покупаю акции из расчета последующего роста.
Отсюда возможна первая проблема. А что если кто-то не сделал следующий шаг, не повысил дивиденды? Как я должен вести себя в этом случае?
У меня 28 позиций в портфеле. С кем-то это должно было произойти и произошло.
FedEx (FDX) - один из крупнейших грузоперевозчиков США. Занимаются логистикой по всему миру. И в нашей стране я видел их отделения. Входит в S&P500. 17 лет подряд платит дивиденды. Каждый год повышает выплату с огромной скоростью - 30% в год (в среднем в S&P500 этот показатель 6% в год. Смотрите скрин). Только в одном году, во время кризиса, они оставили дивиденды на прежнем уровне (2008 год).
Я взял одну акцию в марте. В июне я ожидал, что они объявят о повышении, и взял еще одну акцию. Но 6 июня, они сообщили, что 5-ый раз подряд выплата остается на уровне 0,65 $ на акцию (у них поквартальные дивиденды).
Произошла неприятная, но наименее критичная ситуация из возможных. Дивиденды платят, их просто не повысили, а оставили на том же уровне. Значит ли это, что компания нарушает свою политику повышения выплат? Пока это еще рано утверждать. Если до конца года они повысят дивиденды, тогда формально, можно считать, что в этом году повышение было и она остается в списке компаний с растущими дивидендами (с небольшой оговоркой).
Как должен вести себя инвестор? Дивиденды есть, поэтому я не продаю то, что уже купил. Но повышение не сделали, поэтому я пока перестаю докупать акции FedEx. Ставлю ее на "паузу" и слежу, что будет происходить дальше. А пока иду смотреть их финансовую отчетность.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках эксперимента "1000 $ c дивидендов" я делаю инвестиции каждый месяц на 1000 $. Это позволяет гибко реагировать на изменение рынка в целом и отдельных компаний в частности. Каждый раз я сажусь и проверяю у кого как дела. С компанией проблемы? Не паникую, но перестаю ее докупать, и погружаюсь в анализ.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Один из критериев, по которым я подбираю акции для портфеля - постоянное увеличение дивидендных выплат. Я ищу компании, которые уже не менее 10-ти лет платят каждый год все больше и больше. Я считаю, что такое поведение не случайно. Если выплаты начинают расти, то эта политика, которую совет директоров выбрал осознано и будет стараться придерживаться ей как можно дольше. Поэтому я покупаю акции из расчета последующего роста.
Отсюда возможна первая проблема. А что если кто-то не сделал следующий шаг, не повысил дивиденды? Как я должен вести себя в этом случае?
У меня 28 позиций в портфеле. С кем-то это должно было произойти и произошло.
FedEx (FDX) - один из крупнейших грузоперевозчиков США. Занимаются логистикой по всему миру. И в нашей стране я видел их отделения. Входит в S&P500. 17 лет подряд платит дивиденды. Каждый год повышает выплату с огромной скоростью - 30% в год (в среднем в S&P500 этот показатель 6% в год. Смотрите скрин). Только в одном году, во время кризиса, они оставили дивиденды на прежнем уровне (2008 год).
Я взял одну акцию в марте. В июне я ожидал, что они объявят о повышении, и взял еще одну акцию. Но 6 июня, они сообщили, что 5-ый раз подряд выплата остается на уровне 0,65 $ на акцию (у них поквартальные дивиденды).
Произошла неприятная, но наименее критичная ситуация из возможных. Дивиденды платят, их просто не повысили, а оставили на том же уровне. Значит ли это, что компания нарушает свою политику повышения выплат? Пока это еще рано утверждать. Если до конца года они повысят дивиденды, тогда формально, можно считать, что в этом году повышение было и она остается в списке компаний с растущими дивидендами (с небольшой оговоркой).
Как должен вести себя инвестор? Дивиденды есть, поэтому я не продаю то, что уже купил. Но повышение не сделали, поэтому я пока перестаю докупать акции FedEx. Ставлю ее на "паузу" и слежу, что будет происходить дальше. А пока иду смотреть их финансовую отчетность.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках эксперимента "1000 $ c дивидендов" я делаю инвестиции каждый месяц на 1000 $. Это позволяет гибко реагировать на изменение рынка в целом и отдельных компаний в частности. Каждый раз я сажусь и проверяю у кого как дела. С компанией проблемы? Не паникую, но перестаю ее докупать, и погружаюсь в анализ.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Немного о фондах недвижимости (REIT)
Подписчик @KolyaPOT задал вопрос: "Что на счет REIT компаний, у них есть высокие дивиденды, будет какой-нибудь пост про них?"
Отвечаю:
REIT - это компании, которые работают в секторе недвижимости. Чаще всего они получают доход с аренды. Инвестор также при распределении дивидендов получает часть этого дохода.
Дивидендного инвестора эти компании могут заинтересовать, в первую очередь, повышенными выплатами.
Они платят в 1,5 - 2 раза больше, чем акций из других секторов. И это считается нормальным.
Вот примеры:
🔹Kimco Realty Corp (KIM) 9 лет роста выплат и текущий показатель див. доходности 6.17%
🔹National Retail Properties (NNN) 9 лет роста и 3,71%
(Текущий у S&P 500 — 2,13%)
🔹Полный список REIT смотрите по ссылке https://www.reit.com/investing/reit-funds/table
Какую цену я заплачу за столь высокую прибыль? В чем подвох?
То, что инвестор видит, как повышенный доход, на самом деле не означает, что компании недвижимости зарабатывают лучше, чем другой традиционный бизнес. Но в обычном бизнесе совет директоров решает сколько с прибыли оставить на дивиденды. Могут и вообще не платить. А REIT по закону обязаны выплатить 90% своего дохода инвесторам.
Ну и отлично, что же в этом плохого? А то, что если она всю прибыль отдаст, то в компании не остается денег на собственное развитие. Даже закупку новой недвижимости им приходится часто делать с заемных средств, не говоря уже о каких-то стратегических запасах. И это скажется в ближайший кризис.
При наступлении рецессии, внутри своего диверсифицированного портфеля, именно в активах недвижимости инвестор рискует ощутит снижение дохода одним из первых. Там, где другие компании могут переждать невзгоды и принять решение "сохранить лицо", платя инвесторам дивиденды с запасов, у REIT просто не остается резервов, чтобы следовать их примеру.
Поэтому, если я сброшу яркий блеск ближайших выплат и взгляну на REIT как на актив для долгосрочного портфеля я обнаружу, что их сегодняшние повышенные выплаты могут быть уже не столь привлекательны на долгой дистанции.
Рынок недвижимости глубокая и интересная тема. Надеюсь, мне удалось показать, что REIT достойный актив и с ним можно работать, но в его оценке нужно подходить с несколько другими параметрами, чем к остальным компаниям.
Если вы тоже хотите получить ответ постом на свой вопрос, то также задавайте его в специальном чате для общения между подписчиками канала.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках эксперимента "1000 $ в месяц дивидендами" я планирую покупать акции REIT. Однако этот сектор выглядит сейчас "в огне". Когда цена будет более справедливой я буду покупать.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Подписчик @KolyaPOT задал вопрос: "Что на счет REIT компаний, у них есть высокие дивиденды, будет какой-нибудь пост про них?"
Отвечаю:
REIT - это компании, которые работают в секторе недвижимости. Чаще всего они получают доход с аренды. Инвестор также при распределении дивидендов получает часть этого дохода.
Дивидендного инвестора эти компании могут заинтересовать, в первую очередь, повышенными выплатами.
Они платят в 1,5 - 2 раза больше, чем акций из других секторов. И это считается нормальным.
Вот примеры:
🔹Kimco Realty Corp (KIM) 9 лет роста выплат и текущий показатель див. доходности 6.17%
🔹National Retail Properties (NNN) 9 лет роста и 3,71%
(Текущий у S&P 500 — 2,13%)
🔹Полный список REIT смотрите по ссылке https://www.reit.com/investing/reit-funds/table
Какую цену я заплачу за столь высокую прибыль? В чем подвох?
То, что инвестор видит, как повышенный доход, на самом деле не означает, что компании недвижимости зарабатывают лучше, чем другой традиционный бизнес. Но в обычном бизнесе совет директоров решает сколько с прибыли оставить на дивиденды. Могут и вообще не платить. А REIT по закону обязаны выплатить 90% своего дохода инвесторам.
Ну и отлично, что же в этом плохого? А то, что если она всю прибыль отдаст, то в компании не остается денег на собственное развитие. Даже закупку новой недвижимости им приходится часто делать с заемных средств, не говоря уже о каких-то стратегических запасах. И это скажется в ближайший кризис.
При наступлении рецессии, внутри своего диверсифицированного портфеля, именно в активах недвижимости инвестор рискует ощутит снижение дохода одним из первых. Там, где другие компании могут переждать невзгоды и принять решение "сохранить лицо", платя инвесторам дивиденды с запасов, у REIT просто не остается резервов, чтобы следовать их примеру.
Поэтому, если я сброшу яркий блеск ближайших выплат и взгляну на REIT как на актив для долгосрочного портфеля я обнаружу, что их сегодняшние повышенные выплаты могут быть уже не столь привлекательны на долгой дистанции.
Рынок недвижимости глубокая и интересная тема. Надеюсь, мне удалось показать, что REIT достойный актив и с ним можно работать, но в его оценке нужно подходить с несколько другими параметрами, чем к остальным компаниям.
Если вы тоже хотите получить ответ постом на свой вопрос, то также задавайте его в специальном чате для общения между подписчиками канала.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках эксперимента "1000 $ в месяц дивидендами" я планирую покупать акции REIT. Однако этот сектор выглядит сейчас "в огне". Когда цена будет более справедливой я буду покупать.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Чем вреден рост рынка для дивидендного инвестора?
Удивлены, что рост акций может нести отрицательный результат? Сейчас я поясню, как это вредно сказывается для моей стратегии.
Конечно, если я уже купил акции и держу их в своем портфеле, то любой дальнейший рост их стоимости мне выгоден. Даже если я дивидендный инвестор и не делаю акцент на заработке от продажи акций, а получаю свой стабильный рентный доход, то и в этом случае рост лучше, чем падение. Это потому, что для меня продажа акций - это план B, запасной вариант выхода из стратегии, и лучше, чтобы этот вариант так же был с прибылью.
Однако, если я не только купил акции на все сбережения, но и продолжаю каждый месяц докупать (а именно так я и делаю), то рост рынка несет не только положительный, но и отрицательный эффект.
Допустим, средний рост стоимости акций 6% (и это действительно так, я считал с 1870 года). Каждый месяц я делаю инвестиции на 1000$.
🔹Например, мне нравятся акции компании Comcast Corp (CMCSA) их цена сегодня 41 $, я купил на 1000 $ -24 акции (мне действительно нравится эта компания, она у меня в портфеле).
🔹Через год ее цена выросла на 6% и стала 43,4 и теперь на 1000 $ я смогу купить только 23 акции.
То есть, чем дороже акции на рынке, тем меньше акций я смогу купить на свои деньги, и тем меньше дивидендного дохода я получу. И с каждый годом покупательная способность моих долларов уменьшается. Это очень важно, для правильного подсчета моего срока достижения 1000$ в месяц. Каждый год я покупаю акций меньше, чем в прошлом году. И это я учел в своем подсчете срока достижения.
Так рост рынка хорошо или плохо? Я считаю, что любое положение рынка - это хорошо. Если цена низкая, то я выигрываю, покупая задёшево дивидендную доходность. Если цена высокая - я выигрываю от потенциальной продажи. Правильная стратегия пассивного инвестора, это когда он получает преимущество в любом положении рынка.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках эксперимента "1000 $ в месяц дивидендами" я покупаю акции каждый месяц на 1000 $. Сделки августа уже завершены, отчет по портфелю будет на следующей неделе.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Удивлены, что рост акций может нести отрицательный результат? Сейчас я поясню, как это вредно сказывается для моей стратегии.
Конечно, если я уже купил акции и держу их в своем портфеле, то любой дальнейший рост их стоимости мне выгоден. Даже если я дивидендный инвестор и не делаю акцент на заработке от продажи акций, а получаю свой стабильный рентный доход, то и в этом случае рост лучше, чем падение. Это потому, что для меня продажа акций - это план B, запасной вариант выхода из стратегии, и лучше, чтобы этот вариант так же был с прибылью.
Однако, если я не только купил акции на все сбережения, но и продолжаю каждый месяц докупать (а именно так я и делаю), то рост рынка несет не только положительный, но и отрицательный эффект.
Допустим, средний рост стоимости акций 6% (и это действительно так, я считал с 1870 года). Каждый месяц я делаю инвестиции на 1000$.
🔹Например, мне нравятся акции компании Comcast Corp (CMCSA) их цена сегодня 41 $, я купил на 1000 $ -24 акции (мне действительно нравится эта компания, она у меня в портфеле).
🔹Через год ее цена выросла на 6% и стала 43,4 и теперь на 1000 $ я смогу купить только 23 акции.
То есть, чем дороже акции на рынке, тем меньше акций я смогу купить на свои деньги, и тем меньше дивидендного дохода я получу. И с каждый годом покупательная способность моих долларов уменьшается. Это очень важно, для правильного подсчета моего срока достижения 1000$ в месяц. Каждый год я покупаю акций меньше, чем в прошлом году. И это я учел в своем подсчете срока достижения.
Так рост рынка хорошо или плохо? Я считаю, что любое положение рынка - это хорошо. Если цена низкая, то я выигрываю, покупая задёшево дивидендную доходность. Если цена высокая - я выигрываю от потенциальной продажи. Правильная стратегия пассивного инвестора, это когда он получает преимущество в любом положении рынка.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках эксперимента "1000 $ в месяц дивидендами" я покупаю акции каждый месяц на 1000 $. Сделки августа уже завершены, отчет по портфелю будет на следующей неделе.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴Отчет по портфелю за август
Добро пожаловать в 6-ой ежемесячный отчет. Напомню, что основное содержание моего эксперимента - это покупка каждый месяц дивидендных акций на американском фондовом рынке на 1000$ c целью выйти на 1000$ дохода с них. Это не быстрый процесс. Это не канал, где человек делает яркие действия и получает быстро феноменально большие деньги. Мой подход может показаться скучным и медленным. Но моя вера в том, что именно в таком подходе и заключается сила настоящих инвестиций.
Я инвестирую реальные деньги, это не симуляция и не теоретический портфель. Все сделки, которые я показываю, совершены с моего торгового брокерского счета. Эксперимент продлится несколько лет, и, если вы готовы идти в течении них вместе со мной, я благодарен вам за поддержку, и постоянное чтение моих постов.
Сделки за этот месяц уже перенесены в мой дивидендный портфель, статистику по которому можно посмотреть по этой ссылке:
👉 Инвестиционный портфель
В полной версии портфеля, снизу есть закладки, которые показывают детализацию портфеля в разных разрезах. Сейчас я хочу остановиться на закладке "By Sector", о которой не говорил еще ранее. На ней отображается содержание портфеля с делением по секторам экономики.
Диверсификация - это одно из важнейших правил портфеля. И один из его разрезов - это диверсификация по отраслям. Зачем она нужна? Каждая отрасль имеет специфику своего поведения в разные экономические времена. Например, такая отрасль как Financials (финансы) имеет цикличный этап развития. Когда рынок падает, акции компаний этой отрасли падают вместе с ним. Другой сектор Consumer Staples (товары первой необходимости) сильны всегда, и так далее.
Если сейчас посмотреть на деление моего портфеля, вы не увидите идеальных делений на сектора. И я хотел обратить на это ваше внимание. Хотя я и стараюсь придерживаться распределения между ними. (Например, в этом месяце я взял новую компанию - Ameriprise Financial (AMP), из сектора финансов, которую раньше не держал в портфеле. И это, в том числе, положительно скажется на этом секторе, который у меня среди отстающих.) Но все же, я хочу сказать, что инвестиции в сектор я делаю, когда вижу достойного кандидата из этого сектора. Я не инвестирую в сектор ради инвестиций в сектор, просто чтобы соблюсти идеальную пропорцию.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000$ с дивидендов" я не совершаю спонтанных действий. Мои покупки идут по строгим алгоритмам и разработанным правилам. Я буду понемногу знакомить вас с ними.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
Добро пожаловать в 6-ой ежемесячный отчет. Напомню, что основное содержание моего эксперимента - это покупка каждый месяц дивидендных акций на американском фондовом рынке на 1000$ c целью выйти на 1000$ дохода с них. Это не быстрый процесс. Это не канал, где человек делает яркие действия и получает быстро феноменально большие деньги. Мой подход может показаться скучным и медленным. Но моя вера в том, что именно в таком подходе и заключается сила настоящих инвестиций.
Я инвестирую реальные деньги, это не симуляция и не теоретический портфель. Все сделки, которые я показываю, совершены с моего торгового брокерского счета. Эксперимент продлится несколько лет, и, если вы готовы идти в течении них вместе со мной, я благодарен вам за поддержку, и постоянное чтение моих постов.
Сделки за этот месяц уже перенесены в мой дивидендный портфель, статистику по которому можно посмотреть по этой ссылке:
👉 Инвестиционный портфель
В полной версии портфеля, снизу есть закладки, которые показывают детализацию портфеля в разных разрезах. Сейчас я хочу остановиться на закладке "By Sector", о которой не говорил еще ранее. На ней отображается содержание портфеля с делением по секторам экономики.
Диверсификация - это одно из важнейших правил портфеля. И один из его разрезов - это диверсификация по отраслям. Зачем она нужна? Каждая отрасль имеет специфику своего поведения в разные экономические времена. Например, такая отрасль как Financials (финансы) имеет цикличный этап развития. Когда рынок падает, акции компаний этой отрасли падают вместе с ним. Другой сектор Consumer Staples (товары первой необходимости) сильны всегда, и так далее.
Если сейчас посмотреть на деление моего портфеля, вы не увидите идеальных делений на сектора. И я хотел обратить на это ваше внимание. Хотя я и стараюсь придерживаться распределения между ними. (Например, в этом месяце я взял новую компанию - Ameriprise Financial (AMP), из сектора финансов, которую раньше не держал в портфеле. И это, в том числе, положительно скажется на этом секторе, который у меня среди отстающих.) Но все же, я хочу сказать, что инвестиции в сектор я делаю, когда вижу достойного кандидата из этого сектора. Я не инвестирую в сектор ради инвестиций в сектор, просто чтобы соблюсти идеальную пропорцию.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000$ с дивидендов" я не совершаю спонтанных действий. Мои покупки идут по строгим алгоритмам и разработанным правилам. Я буду понемногу знакомить вас с ними.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
🌴☀️🌴 Как повторять мой эксперимент, если нет 1000$ в месяц
В последние дни в чате канала подняли вопрос: "Как адаптировать мой портфель под других участников". В частности, под тех, у кого нет возможности ежемесячно выделять 1000$ на инвестиции. Работает ли копирование моего дивидендного эксперимента, скажем, при инвестировании 100$ в месяц. И если работает, то как.
Сейчас я не буду давать полную инструкцию, по пользованию моим каналом, но хочу дать несколько рекомендаций в форме ответов на вопросы.
🔹Сколько я получу, если вложу 100 $?
Я вкладываю 1 000$ и через 10 лет планирую получать 1 000$ рентного дохода (смотри скрин калькулятора ниже). Если вкладывать 100 $, то через 10 лет вы получите только 100 $. Точно так же и с любой другой суммой. То есть первое, на что стоит обратить внимание - на разумную цель для своих инвестиций. Не стоит ожидать несоразмерно больших результатов при меньших вложениях. Инвестиции - это приумножение денег, а не создание их из воздуха.
🔹Если есть только 100 $ какую из акций, которые вы показываете лучше купить?
К сожалению, я не знаю, что для вас лучше.
Как действую я: покупаю, примерно, 10 акций в месяц. Правильный эффект от их покупки заключается не только в самой акции, но и в просчитанном сочетании их между собой. Это позволяет создать разные уровни диверсификации портфеля (по секторам, по размеру компании, по риску, по размеру и др.). При штучном копировании этот эффект нарушается. Поэтому, думаю, что для вас, чтобы понять, что лучше купить придется рассчитать сначала собственную стратегию, и затем смотреть, что из запланированного уже есть в портфеле, а что еще можно посмотреть. И вот тогда в качестве идей для покупок могут выступать уже мои акции или инвест идеи других инвесторов. То есть у подготовленного инвестора этот вопрос не должен возникать, а если он возникает, то стоит потратить время на построение своей стратегии и подготовиться. (Как можно научиться строить свою стратегию я расскажу на канале в дальнейшем.)
🔹 Есть ли смысл копировать полностью сделки на 1000$, если присоединился к проекту не сразу?
Как я ответил выше, копировать сделки — это не самый разумный вариант. Стратегия каждого инвестора уникальна и строится под его цели, риск профиль, горизонт планирования и др. Поэтому при копировании чужих идей вы начинаете пытаться достигать целей других людей. Правильнее будет разобраться со своими задачами и стратегией. А идеи из моей выборки использовать только после своего повторного исследования, пропуска через свои фильтры. Но если чисто технически ответить на вопрос получите ли вы те же результаты, если начнете не сразу, то ответ - да, вы получите схожие результаты за тот период, за который будите делать копирование. И еще раз, я не призываю так действовать.
Если вы хотите поучаствовать в обсуждении или предложить для разбора свой вопрос, то для общения есть телеграмм чат канала "1000 $ в месяц с дивидендов".
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
В последние дни в чате канала подняли вопрос: "Как адаптировать мой портфель под других участников". В частности, под тех, у кого нет возможности ежемесячно выделять 1000$ на инвестиции. Работает ли копирование моего дивидендного эксперимента, скажем, при инвестировании 100$ в месяц. И если работает, то как.
Сейчас я не буду давать полную инструкцию, по пользованию моим каналом, но хочу дать несколько рекомендаций в форме ответов на вопросы.
🔹Сколько я получу, если вложу 100 $?
Я вкладываю 1 000$ и через 10 лет планирую получать 1 000$ рентного дохода (смотри скрин калькулятора ниже). Если вкладывать 100 $, то через 10 лет вы получите только 100 $. Точно так же и с любой другой суммой. То есть первое, на что стоит обратить внимание - на разумную цель для своих инвестиций. Не стоит ожидать несоразмерно больших результатов при меньших вложениях. Инвестиции - это приумножение денег, а не создание их из воздуха.
🔹Если есть только 100 $ какую из акций, которые вы показываете лучше купить?
К сожалению, я не знаю, что для вас лучше.
Как действую я: покупаю, примерно, 10 акций в месяц. Правильный эффект от их покупки заключается не только в самой акции, но и в просчитанном сочетании их между собой. Это позволяет создать разные уровни диверсификации портфеля (по секторам, по размеру компании, по риску, по размеру и др.). При штучном копировании этот эффект нарушается. Поэтому, думаю, что для вас, чтобы понять, что лучше купить придется рассчитать сначала собственную стратегию, и затем смотреть, что из запланированного уже есть в портфеле, а что еще можно посмотреть. И вот тогда в качестве идей для покупок могут выступать уже мои акции или инвест идеи других инвесторов. То есть у подготовленного инвестора этот вопрос не должен возникать, а если он возникает, то стоит потратить время на построение своей стратегии и подготовиться. (Как можно научиться строить свою стратегию я расскажу на канале в дальнейшем.)
🔹 Есть ли смысл копировать полностью сделки на 1000$, если присоединился к проекту не сразу?
Как я ответил выше, копировать сделки — это не самый разумный вариант. Стратегия каждого инвестора уникальна и строится под его цели, риск профиль, горизонт планирования и др. Поэтому при копировании чужих идей вы начинаете пытаться достигать целей других людей. Правильнее будет разобраться со своими задачами и стратегией. А идеи из моей выборки использовать только после своего повторного исследования, пропуска через свои фильтры. Но если чисто технически ответить на вопрос получите ли вы те же результаты, если начнете не сразу, то ответ - да, вы получите схожие результаты за тот период, за который будите делать копирование. И еще раз, я не призываю так действовать.
Если вы хотите поучаствовать в обсуждении или предложить для разбора свой вопрос, то для общения есть телеграмм чат канала "1000 $ в месяц с дивидендов".
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Дивиденды как пассивные инвестиции
В течении всего сентября я навешал своих родственников. Для этого посетил 3 страны. В путешествии привычный рабочий график соблюдать сложнее. Отказавшись от интернета, я расслабился и проверил насколько мои активы "хорошо себя ведут" без меня.
По дивидендной стратегии никаких неожиданностей. Мое отсутствие никак не повлияло на результат. Дивиденды платятся в срок, деньги поступают на брокерский счет. Мне не требуется быть на рынке, чтобы реагировать на движение цены акции. Анализ движения цены акции после покупки актива в моей стратегии вообще не участвует.
Когда мое участие может потребоваться - это в периоды отчетности компании. Они их делают поквартально и итоговый один раз за год. Оригиналы этих отчетов доступны на сайте регулятора американского рынка https://www.sec.gov/ Мои компании - это большие мастодонты, они неповоротливы и предсказуемы. Эти "дойные коровы" позволяют мне "пасти" их неспешно, и я лишь изредка посматриваю как у них дела.
🔹Одно из неоспоримых преимуществ стратегии дивидендов - полностью независимый от меня процесс дохода. Пассивным доходом часто хвастаются и другие инвестиции. Но в отличии от них, фондовый рынок - это не временный тренд, который может затухнуть через несколько лет, а устойчивая мировая платформа построения инвест. капитала. Более 200 лет истории подтверждают, что это место - одно из наиболее надежных для получения ренты и обеспечения себя личной пенсией.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках эксперимента "1000 $ в месяц с дивидендов" я каждый месяц вкладываю свои деньги и покупаю акции на 1000 $ на американском фондовом рынке и показываю вам свои покупки. Отчет по сделкам сентября будет готов и опубликован на следующей недели.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
В течении всего сентября я навешал своих родственников. Для этого посетил 3 страны. В путешествии привычный рабочий график соблюдать сложнее. Отказавшись от интернета, я расслабился и проверил насколько мои активы "хорошо себя ведут" без меня.
По дивидендной стратегии никаких неожиданностей. Мое отсутствие никак не повлияло на результат. Дивиденды платятся в срок, деньги поступают на брокерский счет. Мне не требуется быть на рынке, чтобы реагировать на движение цены акции. Анализ движения цены акции после покупки актива в моей стратегии вообще не участвует.
Когда мое участие может потребоваться - это в периоды отчетности компании. Они их делают поквартально и итоговый один раз за год. Оригиналы этих отчетов доступны на сайте регулятора американского рынка https://www.sec.gov/ Мои компании - это большие мастодонты, они неповоротливы и предсказуемы. Эти "дойные коровы" позволяют мне "пасти" их неспешно, и я лишь изредка посматриваю как у них дела.
🔹Одно из неоспоримых преимуществ стратегии дивидендов - полностью независимый от меня процесс дохода. Пассивным доходом часто хвастаются и другие инвестиции. Но в отличии от них, фондовый рынок - это не временный тренд, который может затухнуть через несколько лет, а устойчивая мировая платформа построения инвест. капитала. Более 200 лет истории подтверждают, что это место - одно из наиболее надежных для получения ренты и обеспечения себя личной пенсией.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках эксперимента "1000 $ в месяц с дивидендов" я каждый месяц вкладываю свои деньги и покупаю акции на 1000 $ на американском фондовом рынке и показываю вам свои покупки. Отчет по сделкам сентября будет готов и опубликован на следующей недели.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Мой портфель похож на самодельный ETF?
Я продолжаю каждый месяц докладывать деньги в свой портфель. Добавляю к позициям уже купленных ранее компаний, если считаю их цену адекватной на данный момент. И также анализирую рынок и покупаю новые акции. Подписчики заметили, что в конечном счете в моем портфеле может оказаться достаточно акций, чтобы он стал похожим на ETF фонд. Я задумался над этим.
Если брать ETF фонд как совокупность каких-то активов, собранных по определённым критериям, то мой портфель довольно близко подходит под это определение. Но есть значительная разница в подходе.
ETF фонд часто следуют фиксированным правилам или индексу и держит активы пока они подходят под условия фонда. Как только показатель акции перестает удовлетворять требованиям, актив продается (часто с просадкой) и покупается более достойный на его замену.
В своем дивидендом эксперименте я не продаю акции. Если компания перестала удовлетворять моим требованиям я перестаю докупать ее, но не продаю. Причин продажи может быть только 2 и о них я, возможно, расскажу вам позднее. Многие причины, по которым люди продают акции, чаще всего в дальнейшем оказываются ошибочными, и инвестор, пытаясь переиграть рынок, только теряет деньги.
По стратегии "не продажи" у меня в портфеле может оказаться, со временем, хвост из компаний с небольшим весом, которые я взял разово и затем перестал докупать. Я считаю это нормальным. И если они вернут доверие к себе я продолжу работать с ними, но продавать то, что приносит дивидендный доход, фиксируя при этом убыток из-за падения цены акции, считаю неверным ходом.
И конечно, не стоит забывать еще одно из сильных достоинств самостоятельной торговли - я не плачу комиссию за управление, которую собирает каждый ETF фонд. Вместо этого у меня есть комиссии за сделки. Но они не превышают ежемесячные комиссии брокера за неактивность и поэтому не взымаются. Получается, что я экономлю на комиссиях, по сравнению с покупкой ETF (смотри слайд).
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках эксперимента "1000 $ в месяц с дивидендов" я учитываю эффект комиссий. Мой Excel подсчет сказал мне, что 1% комиссий за 30 лет отъедает 35% дохода инвестора. Это нельзя игнорировать. Самостоятельная торговля сейчас мне обходится дешевле покупки ETF, принесет ли это совместно с нежеланием продавать ослабшие акции значительную пользую со временем, узнаем вместе.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Я продолжаю каждый месяц докладывать деньги в свой портфель. Добавляю к позициям уже купленных ранее компаний, если считаю их цену адекватной на данный момент. И также анализирую рынок и покупаю новые акции. Подписчики заметили, что в конечном счете в моем портфеле может оказаться достаточно акций, чтобы он стал похожим на ETF фонд. Я задумался над этим.
Если брать ETF фонд как совокупность каких-то активов, собранных по определённым критериям, то мой портфель довольно близко подходит под это определение. Но есть значительная разница в подходе.
ETF фонд часто следуют фиксированным правилам или индексу и держит активы пока они подходят под условия фонда. Как только показатель акции перестает удовлетворять требованиям, актив продается (часто с просадкой) и покупается более достойный на его замену.
В своем дивидендом эксперименте я не продаю акции. Если компания перестала удовлетворять моим требованиям я перестаю докупать ее, но не продаю. Причин продажи может быть только 2 и о них я, возможно, расскажу вам позднее. Многие причины, по которым люди продают акции, чаще всего в дальнейшем оказываются ошибочными, и инвестор, пытаясь переиграть рынок, только теряет деньги.
По стратегии "не продажи" у меня в портфеле может оказаться, со временем, хвост из компаний с небольшим весом, которые я взял разово и затем перестал докупать. Я считаю это нормальным. И если они вернут доверие к себе я продолжу работать с ними, но продавать то, что приносит дивидендный доход, фиксируя при этом убыток из-за падения цены акции, считаю неверным ходом.
И конечно, не стоит забывать еще одно из сильных достоинств самостоятельной торговли - я не плачу комиссию за управление, которую собирает каждый ETF фонд. Вместо этого у меня есть комиссии за сделки. Но они не превышают ежемесячные комиссии брокера за неактивность и поэтому не взымаются. Получается, что я экономлю на комиссиях, по сравнению с покупкой ETF (смотри слайд).
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках эксперимента "1000 $ в месяц с дивидендов" я учитываю эффект комиссий. Мой Excel подсчет сказал мне, что 1% комиссий за 30 лет отъедает 35% дохода инвестора. Это нельзя игнорировать. Самостоятельная торговля сейчас мне обходится дешевле покупки ETF, принесет ли это совместно с нежеланием продавать ослабшие акции значительную пользую со временем, узнаем вместе.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Отчет по портфелю за сентябрь
Я запустил свой дивидендный эксперимент в марте 2019-го года, чтобы продемонстрировать, как инвестор создает портфель дивидендов и управляет им. Я делаю около десяти инвестиций каждый месяц на американском фондовом рынке и вкладываю 1000 долларов реальных денег. Целью этого портфеля является получение 1000 долларов ежемесячного дивидендного дохода.
Я выбрал дивидендный доход как более стабильную и надежную форму возврата инвестиций, чем опора на рост цены. Доход в виде дивидендов более предсказуем, и это делает его идеальным источником пенсионного дохода. Вы никогда не знаете, сколько будут стоит ваши акции к концу месяца. Но всегда скажите точно, сколько дивидендов за этот месяц они принесут.
Кроме того, доход от дивидендов растет со скоростью, превышающей уровень инфляции, что обеспечивает сохранение покупательной способности моей ренты.
После 7 месяцев накопления и инвестиций я владею портфелем суммарным объемом $7 364,14 и получаю $224,55 ежегодного дохода или $18,71 в месяц. Акции, купленные в сентябре, вы можете видеть в Google таблице:
👉 Инвестиционный портфель
Сила моей стратегии заключается не только в ежемесячном пополнении, но и в росте дивидендных выплат. Ежегодный средний рост выплат по портфелю 11.6% в год. Это значит, что даже если я перестану делать новые вклады, то через 5 лет 224 $, которые я получаю сегодня, превратятся в 338$
Через 10 - 671 $
Через 15 - 1 162 $
Через 20 - 2 013 $
Конечно не стоит ожидать, что темп увеличения останется неизменным. Но я хочу сказать, что при должной диверсификации и подборе активов есть обоснованные основания полагать, что запущенный один раз дивидендный доход будет, как снежный ком, расти, подгоняемый сложным процентом.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Я надеюсь, что мои результаты в рамках эксперимента "1000 $ в месяц с дивидендов" послужат мотивацией и примером для построения вашей собственной финансовой независимости. Если вы хотите погрузиться в тему глубже, чем чтение постов 2 раза в неделю, то обратите внимание, в ближайшее время я анонсирую несколько онлайн мероприятий, которые помогут вам детальнее изучить стратегию дивидендов с Американского фондового рынка.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
Я запустил свой дивидендный эксперимент в марте 2019-го года, чтобы продемонстрировать, как инвестор создает портфель дивидендов и управляет им. Я делаю около десяти инвестиций каждый месяц на американском фондовом рынке и вкладываю 1000 долларов реальных денег. Целью этого портфеля является получение 1000 долларов ежемесячного дивидендного дохода.
Я выбрал дивидендный доход как более стабильную и надежную форму возврата инвестиций, чем опора на рост цены. Доход в виде дивидендов более предсказуем, и это делает его идеальным источником пенсионного дохода. Вы никогда не знаете, сколько будут стоит ваши акции к концу месяца. Но всегда скажите точно, сколько дивидендов за этот месяц они принесут.
Кроме того, доход от дивидендов растет со скоростью, превышающей уровень инфляции, что обеспечивает сохранение покупательной способности моей ренты.
После 7 месяцев накопления и инвестиций я владею портфелем суммарным объемом $7 364,14 и получаю $224,55 ежегодного дохода или $18,71 в месяц. Акции, купленные в сентябре, вы можете видеть в Google таблице:
👉 Инвестиционный портфель
Сила моей стратегии заключается не только в ежемесячном пополнении, но и в росте дивидендных выплат. Ежегодный средний рост выплат по портфелю 11.6% в год. Это значит, что даже если я перестану делать новые вклады, то через 5 лет 224 $, которые я получаю сегодня, превратятся в 338$
Через 10 - 671 $
Через 15 - 1 162 $
Через 20 - 2 013 $
Конечно не стоит ожидать, что темп увеличения останется неизменным. Но я хочу сказать, что при должной диверсификации и подборе активов есть обоснованные основания полагать, что запущенный один раз дивидендный доход будет, как снежный ком, расти, подгоняемый сложным процентом.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Я надеюсь, что мои результаты в рамках эксперимента "1000 $ в месяц с дивидендов" послужат мотивацией и примером для построения вашей собственной финансовой независимости. Если вы хотите погрузиться в тему глубже, чем чтение постов 2 раза в неделю, то обратите внимание, в ближайшее время я анонсирую несколько онлайн мероприятий, которые помогут вам детальнее изучить стратегию дивидендов с Американского фондового рынка.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
🌴☀️🌴 Сайт для дивидендного портфеля
У меня есть некоторая сложность учета моего дивидендного портфеля. Отчеты брокера сильно скудны и содержат лишь сумму выплаты и удержанного налога. Многие сторонние сервисы по ведению портфеля ориентированы, в первую очередь, на отображение изменения цены акций, но не говорят о дивидендах. Лучшее, что я нашел на сегодняшний день - это сайт
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Simplysafedividends.com
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Он составлен специально для дивидендных инвесторов на Американском фондовом рынке. Весь функционал под них.
Предлагаю оценить сайт вам самим, я лишь сделаю акцент на одной опции. В личном кабинете есть скринер дивидендных акций. Это список с оценкой качества компаний. Он составлен на основе авторской системы оценки. Каждая компания оценивается по ряду параметров, влияющих на надежность выплат, и получает итоговый рейтинг, максимально 100 балов.
В чем сила этого рейтинга.
98% компаний, которые не понижали свои дивиденды, имеют рейтинг более 60. То есть, если просто взять акции из списка с оценкой 60+, то вероятность, что я увижу сокращение дивидендов по ним - 2%. Хорошая статистика.
Я не использовал этот сервис для подбора акций. Узнав о нем, я решил проверить себя, занес свой портфель и посмотрел его оценку сайтом simplysafedividends. Он показал, что мой портфель находится весь в «зеленой зоне», то есть он оценил его как высококачественный (смотри скрин ниже).
Это приятно. Однако, я хочу сказать, что мне важно в первую очередь, что меня самого удовлетворяет мой портфель. Подобные сервисы лишь помогают с построением стратегии и не должны быть единственным ориентиром, влияющим на мое решение.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000$ с дивидендов " я ищу наиболее полноценный вариант ведения портфеля. В simplysafedividends есть 14-дневная ознакомительная версия с полным функционалом. И ее вполне достаточно, чтобы у меня начали течь слюнки при виде этой красоты. К сожалению, полный ценник сейчас для меня не доступен - 399 $ в год. Я понимаю, за что просят такие деньги, и это справедливо. Но использовать такие ресурсы я буду только тогда, когда они будут оплачиваться с дивидендного дохода не сильно при этом влияя на его размер.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
У меня есть некоторая сложность учета моего дивидендного портфеля. Отчеты брокера сильно скудны и содержат лишь сумму выплаты и удержанного налога. Многие сторонние сервисы по ведению портфеля ориентированы, в первую очередь, на отображение изменения цены акций, но не говорят о дивидендах. Лучшее, что я нашел на сегодняшний день - это сайт
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Simplysafedividends.com
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Он составлен специально для дивидендных инвесторов на Американском фондовом рынке. Весь функционал под них.
Предлагаю оценить сайт вам самим, я лишь сделаю акцент на одной опции. В личном кабинете есть скринер дивидендных акций. Это список с оценкой качества компаний. Он составлен на основе авторской системы оценки. Каждая компания оценивается по ряду параметров, влияющих на надежность выплат, и получает итоговый рейтинг, максимально 100 балов.
В чем сила этого рейтинга.
98% компаний, которые не понижали свои дивиденды, имеют рейтинг более 60. То есть, если просто взять акции из списка с оценкой 60+, то вероятность, что я увижу сокращение дивидендов по ним - 2%. Хорошая статистика.
Я не использовал этот сервис для подбора акций. Узнав о нем, я решил проверить себя, занес свой портфель и посмотрел его оценку сайтом simplysafedividends. Он показал, что мой портфель находится весь в «зеленой зоне», то есть он оценил его как высококачественный (смотри скрин ниже).
Это приятно. Однако, я хочу сказать, что мне важно в первую очередь, что меня самого удовлетворяет мой портфель. Подобные сервисы лишь помогают с построением стратегии и не должны быть единственным ориентиром, влияющим на мое решение.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000$ с дивидендов " я ищу наиболее полноценный вариант ведения портфеля. В simplysafedividends есть 14-дневная ознакомительная версия с полным функционалом. И ее вполне достаточно, чтобы у меня начали течь слюнки при виде этой красоты. К сожалению, полный ценник сейчас для меня не доступен - 399 $ в год. Я понимаю, за что просят такие деньги, и это справедливо. Но использовать такие ресурсы я буду только тогда, когда они будут оплачиваться с дивидендного дохода не сильно при этом влияя на его размер.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Алгоритм покупки акции
В рамках эксперимента "1000 $ с дивидендов" я каждый месяц откладываю 1000 $ и в конце каждого месяца покупаю до 10 позиций с дивидендными акциями. Несмотря на то, что я позиционирую свою стратегию как несложную, может показаться, что у меня уходит много времени на покупку. Поэтому, в этом посте я поделюсь тем, как выставляю ордера.
🔹В день, когда деньги на счету и позиции выбраны, я совершаю покупки.
🔹Захожу на биржу не ранее, чем через час после открытия и выставляю заявки на покупку дороже на 1-5% по всем компаниям. Ухожу по своим делам.
🔹Перед закрытием биржи, где-то за час проверяю. Из-за суточного колебания цен, обычно, большинство сделок закрываются.
🔹Иногда, 1-2 сделки могут быть не закрыты, тогда я просто покупаю по текущей цене.
🔹Заношу результат в свой учет.
Итого, затраты по времени на покупку где-то пол часа в месяц
Обратите внимание, я не выжидаю момент по каждой компании, когда наиболее выгодно ее купить. И не делаю покупки в разные дни. Я выбираю день и покупаю в этот день. Есть такое точное высказывание, которое отражает мою позицию:
"Time in the market beats timing the market" ее сказал Американский инвестор и аналитик Kenneth Fisher
Это можно понимать как: Лучше инвестировать регулярно определенную сумму (например каждый месяц определенного числа), чем копить деньги и выжидать наиболее подходящий момент для покупки. Тема достойна отдельного разбора на цифрах и графиках. Кто хочет это сделать, посмотрите статью Fisher, где он приводит подтверждения этому выражению.
И все же, можно ли сделать все это как-то по-другому, не как я? Конечно можно. Например, сидеть за техническим анализом весь день и сэкономить еще доллар. Или покупать акции только раз в год. Есть много стратегий, и какая больше подходит решает каждый сам. Я выбрал для себя наиболее удобную мне систему.
Информация приведена в образовательных целях. Не является рекомендацией к действию.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000$ с дивидендов", конечно, я так же ежемесячно выделяю время на выбор акций. Но об этом я расскажу как-нибудь в другой раз.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
В рамках эксперимента "1000 $ с дивидендов" я каждый месяц откладываю 1000 $ и в конце каждого месяца покупаю до 10 позиций с дивидендными акциями. Несмотря на то, что я позиционирую свою стратегию как несложную, может показаться, что у меня уходит много времени на покупку. Поэтому, в этом посте я поделюсь тем, как выставляю ордера.
🔹В день, когда деньги на счету и позиции выбраны, я совершаю покупки.
🔹Захожу на биржу не ранее, чем через час после открытия и выставляю заявки на покупку дороже на 1-5% по всем компаниям. Ухожу по своим делам.
🔹Перед закрытием биржи, где-то за час проверяю. Из-за суточного колебания цен, обычно, большинство сделок закрываются.
🔹Иногда, 1-2 сделки могут быть не закрыты, тогда я просто покупаю по текущей цене.
🔹Заношу результат в свой учет.
Итого, затраты по времени на покупку где-то пол часа в месяц
Обратите внимание, я не выжидаю момент по каждой компании, когда наиболее выгодно ее купить. И не делаю покупки в разные дни. Я выбираю день и покупаю в этот день. Есть такое точное высказывание, которое отражает мою позицию:
"Time in the market beats timing the market" ее сказал Американский инвестор и аналитик Kenneth Fisher
Это можно понимать как: Лучше инвестировать регулярно определенную сумму (например каждый месяц определенного числа), чем копить деньги и выжидать наиболее подходящий момент для покупки. Тема достойна отдельного разбора на цифрах и графиках. Кто хочет это сделать, посмотрите статью Fisher, где он приводит подтверждения этому выражению.
И все же, можно ли сделать все это как-то по-другому, не как я? Конечно можно. Например, сидеть за техническим анализом весь день и сэкономить еще доллар. Или покупать акции только раз в год. Есть много стратегий, и какая больше подходит решает каждый сам. Я выбрал для себя наиболее удобную мне систему.
Информация приведена в образовательных целях. Не является рекомендацией к действию.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000$ с дивидендов", конечно, я так же ежемесячно выделяю время на выбор акций. Но об этом я расскажу как-нибудь в другой раз.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
The Acquirer's Multiple®
Ken Fisher: Time In The Market Beats Timing The Market – Almost Always
Ken Fisher, founder of Fisher Investments, wrote a great article in USA Today which illustrates the importance of spending time in the market as opposed to trying to time the market, in order to ac…
🌴☀️🌴 Дивидендная доходность в 3% меня не устраивает
Мой портфель сейчас приносит доход в размере 3% от суммы вклада. Я обнаружил, что многих удивляет, что мне нравится такая доходность. Они считают ее низкой. Так вот, заявляю, я тоже считаю такой доход низким и меня он тоже не устраивает, и я не хочу получать доход такого размера.
Я планирую получить не менее 100% с дивидендов ежегодно!
И это не шутка. Смотрите скрин ниже, такой консервативный инструмент как S&P 500 выдает дивидендную доходность в 780% годовых (уже за вычетом инфляции). Но для того, чтобы мне получить такую доходность, мне нужно сейчас войти под 3%. И если вы хотите дождаться того золотого времени и войти под 780% годовых, то так не выйдет. Вам тоже нужно входить под 3%. Когда бы вы не вошли, ваш доход на старте будет 3% годовых (или около этой цифры).
И если вы не понимаете, как 3% превращаются в 780%, то вы, еще не поняли главную красоту дивидендной стратегии и почему она считается одной из лучших для построения пассивного дохода в мире.
Так что, по-прежнему считаете, что вход под 2-3% годовых - это очень высокая цена за вход? Тогда закончу словами любимого нами Уоррена Баффета:
"Вы платите высокую цену за входной билет, чтобы только переступить порог. Но когда вы уже оказались внутри, на вас проливается золотой дождь. И чем дольше вы остаётесь там, тем обильнее будет этот дождь."
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Мой портфель сейчас приносит доход в размере 3% от суммы вклада. Я обнаружил, что многих удивляет, что мне нравится такая доходность. Они считают ее низкой. Так вот, заявляю, я тоже считаю такой доход низким и меня он тоже не устраивает, и я не хочу получать доход такого размера.
Я планирую получить не менее 100% с дивидендов ежегодно!
И это не шутка. Смотрите скрин ниже, такой консервативный инструмент как S&P 500 выдает дивидендную доходность в 780% годовых (уже за вычетом инфляции). Но для того, чтобы мне получить такую доходность, мне нужно сейчас войти под 3%. И если вы хотите дождаться того золотого времени и войти под 780% годовых, то так не выйдет. Вам тоже нужно входить под 3%. Когда бы вы не вошли, ваш доход на старте будет 3% годовых (или около этой цифры).
И если вы не понимаете, как 3% превращаются в 780%, то вы, еще не поняли главную красоту дивидендной стратегии и почему она считается одной из лучших для построения пассивного дохода в мире.
Так что, по-прежнему считаете, что вход под 2-3% годовых - это очень высокая цена за вход? Тогда закончу словами любимого нами Уоррена Баффета:
"Вы платите высокую цену за входной билет, чтобы только переступить порог. Но когда вы уже оказались внутри, на вас проливается золотой дождь. И чем дольше вы остаётесь там, тем обильнее будет этот дождь."
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Программа для ведения дивидендного портфеля
В моем портфеле содержатся несколько десятков компаний, у меня к ним специфичные запросы. Меня интересуют их дивидендные показатели, и те, что могут влиять на них. Ценовые показатели вторичны. Один из нужных мне - это "визуальное отображение дохода от дивидендов по месяцам по портфелю". Обычно я смотрел его в дивидендном ассистенте сайта "Dividend com".
Но в последние несколько дней он почему-то висел с ошибкой "Технически работы". И вот вчера страница опять заработала, и все стало ясно. Они запустили новый сервис по нужному мне функционалу. Называется он Propelor.
Вероятно, он лучше прошлого. Еще из хорошего, обещают, что будет бесплатным. Но пока я не могу сказать насколько он получился толковым. Сейчас идет бета-тестирование и чтобы его протестировать нужно записаться в очередь на доступ, я отправил заявку. Для тех кто ценит новые удобные технологии, любит их получать первыми и любит дивиденды, предлагаю тоже встать в очередь. (У меня сайт заработал только через анонимайзер, вероятно стоит страновая защита).
Сайт "Dividend com" один из базовых сайтов для дивидендного инвестора, и я очень надеюсь, что у них получился достойный продукт.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Вот ссылка на Propelor https://www.dividend.com/dividend-assistant/
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Если вы еще не читали мой предыдущий пост о том, где я смотрю другие дивидендные показатели, то можете его прочитать прямо сейчас
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
В моем портфеле содержатся несколько десятков компаний, у меня к ним специфичные запросы. Меня интересуют их дивидендные показатели, и те, что могут влиять на них. Ценовые показатели вторичны. Один из нужных мне - это "визуальное отображение дохода от дивидендов по месяцам по портфелю". Обычно я смотрел его в дивидендном ассистенте сайта "Dividend com".
Но в последние несколько дней он почему-то висел с ошибкой "Технически работы". И вот вчера страница опять заработала, и все стало ясно. Они запустили новый сервис по нужному мне функционалу. Называется он Propelor.
Вероятно, он лучше прошлого. Еще из хорошего, обещают, что будет бесплатным. Но пока я не могу сказать насколько он получился толковым. Сейчас идет бета-тестирование и чтобы его протестировать нужно записаться в очередь на доступ, я отправил заявку. Для тех кто ценит новые удобные технологии, любит их получать первыми и любит дивиденды, предлагаю тоже встать в очередь. (У меня сайт заработал только через анонимайзер, вероятно стоит страновая защита).
Сайт "Dividend com" один из базовых сайтов для дивидендного инвестора, и я очень надеюсь, что у них получился достойный продукт.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Вот ссылка на Propelor https://www.dividend.com/dividend-assistant/
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Если вы еще не читали мой предыдущий пост о том, где я смотрю другие дивидендные показатели, то можете его прочитать прямо сейчас
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Запускаю дивиденды у 30 участников канала
Вы знакомы с Эдвардом Дубинским? Это человек, который:
🔹 7 лет работал в Нью Йорке на Wall Street с наиболее крупными глобальными инвестиционными домами и фондами (Fidelity, Morgan Stanley, Capital Group, SSGA и другие).
🔹Был экс-директором департамента по ценным бумагам развивающихся стран в Credit Suisse, New York. На данной должности отвечал за бизнес в 9-ти странах.
🔹Отвечал за первичное размещение на бирже (IPO) таких компаний как:
- Coca Cola Icecek (Турция),
- Пятёрочка (Россия),
- Bank PKO (Польша)
- АФК Система (Россия),
- Halyk Bank (Казахстан),
- Новатек (Россия),
- Orascom Telecommunications (Египет),
- Kazakhmys (Казахстан)
- TAV (Турция) и других.
🔹В 2008 купил убыточный банк "Кубаньбанк" в России, провел его через кризис 2009 и в 2011 продал со значительной прибылью
Сейчас он занимается бизнесом в сфере обучения.
То есть он более 20 лет знает мир финансов со стороны компаний.
У меня опыт с обратной стороны. Я более 8 лет в инвестициях работаю со своим капиталом и общаюсь с частными инвесторами-практиками.
Мы с Эдвардом соединили наши компетенции и подготовили уникальный продукт:
Курс "Дивиденды на американском фондовом рынке"
Это курс, который я разработал на основе своей практики, и Эдвард дополнил своими наработками. Я буду вести его онлайн в течении следующих 6 недель (живой онлайн, не запись).
Цель: Запустить дивидендную стратегию участникам и дать углубленное представление об инструменте.
Мы берем небольшую команду ~ 30 человек и передаем свой опыт. В понедельник мне говорили, что оплатили уже 23 + мест. Сейчас пятница, и остаются последние места. Доукомплектовываем группу в ближайшие дни и стартуем.
Я хочу дать возможность вам тоже войти в эту команду и договорился, что подписчикам канала "1000 $ с дивидендов" мы сделаем скидку.
Тем, кто хочет знать детали (наличие мест, цена, скидка, содержание курса) напишите мне "Хочу дивиденды" @Roman_ROI Мы ответим на все вопросы, чтобы Вы смогли принять решение.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Если кто-то планировал изменить финансово в лучшую сторону свою жизнь в этом году, то это та самая возможность. До Нового Года можно будет начать получать доллары с американского фондового рынка.
Больше постов с приглашением на курс не будет, присоединиться после набора группы будет нельзя. Результаты учеников покажу в начале 2020-ого.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Вы знакомы с Эдвардом Дубинским? Это человек, который:
🔹 7 лет работал в Нью Йорке на Wall Street с наиболее крупными глобальными инвестиционными домами и фондами (Fidelity, Morgan Stanley, Capital Group, SSGA и другие).
🔹Был экс-директором департамента по ценным бумагам развивающихся стран в Credit Suisse, New York. На данной должности отвечал за бизнес в 9-ти странах.
🔹Отвечал за первичное размещение на бирже (IPO) таких компаний как:
- Coca Cola Icecek (Турция),
- Пятёрочка (Россия),
- Bank PKO (Польша)
- АФК Система (Россия),
- Halyk Bank (Казахстан),
- Новатек (Россия),
- Orascom Telecommunications (Египет),
- Kazakhmys (Казахстан)
- TAV (Турция) и других.
🔹В 2008 купил убыточный банк "Кубаньбанк" в России, провел его через кризис 2009 и в 2011 продал со значительной прибылью
Сейчас он занимается бизнесом в сфере обучения.
То есть он более 20 лет знает мир финансов со стороны компаний.
У меня опыт с обратной стороны. Я более 8 лет в инвестициях работаю со своим капиталом и общаюсь с частными инвесторами-практиками.
Мы с Эдвардом соединили наши компетенции и подготовили уникальный продукт:
Курс "Дивиденды на американском фондовом рынке"
Это курс, который я разработал на основе своей практики, и Эдвард дополнил своими наработками. Я буду вести его онлайн в течении следующих 6 недель (живой онлайн, не запись).
Цель: Запустить дивидендную стратегию участникам и дать углубленное представление об инструменте.
Мы берем небольшую команду ~ 30 человек и передаем свой опыт. В понедельник мне говорили, что оплатили уже 23 + мест. Сейчас пятница, и остаются последние места. Доукомплектовываем группу в ближайшие дни и стартуем.
Я хочу дать возможность вам тоже войти в эту команду и договорился, что подписчикам канала "1000 $ с дивидендов" мы сделаем скидку.
Тем, кто хочет знать детали (наличие мест, цена, скидка, содержание курса) напишите мне "Хочу дивиденды" @Roman_ROI Мы ответим на все вопросы, чтобы Вы смогли принять решение.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Если кто-то планировал изменить финансово в лучшую сторону свою жизнь в этом году, то это та самая возможность. До Нового Года можно будет начать получать доллары с американского фондового рынка.
Больше постов с приглашением на курс не будет, присоединиться после набора группы будет нельзя. Результаты учеников покажу в начале 2020-ого.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Отчет по портфелю за октябрь
Добро пожаловать в информационный отчет "1000 $ с дивидендов" за октябрь 2019 года. Здесь я показываю свой портфель, в который вкладываю реальные деньги. Я инвестирую около $ 1 000 в месяц в десять акций роста дивидендов на американском фондовом рынке. Конечная цель - достичь $ 1 000 ежемесячного дивидендного дохода. Это долгосрочный проект, который требует долгосрочного мышления. В процессе пути я буду делать много маленьких решений и показывать вам их с комментариями.
В октябре куплено 11 компаний на сумму $ 976. После 8-ми месяцев накопления я инвестировал $ 8 444,39 и, с учетом роста цены, имею $ 8 819,04. С них получаю $ 252,96 ежегодного дохода или $ 21,08 в месяц. Показатели портфеля вы можете посмотреть на сайте:
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Инвестиционный портфель
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Может показаться, что основная сила, которая помогает мне двигаться к цели - это ежемесячные пополнения на $ 1 000. Но так будет только в начале. Через несколько лет сила реинвестирования дивидендов даст о себе знать и большая часть новых денег для покупки акций будет приходить из этого источника.
Еще я хотел обратить ваше внимание, что я доработал Google портфель и добавил в него новый лист "Income by Month". На нем я поместил таблицу со списком своих компаний и указанием их выплат в течении года. Она наглядно показывает, кто в какие месяцы платит и какого размера их дивиденды. Новый лит, также как и другие данные, я буду актуализировать к каждому ежемесячному отчету. Посмотрите его, он получился весьма наглядным.
Этот новый учет выплат с распределением по месяцам года я принял решение вести самостоятельно, после того как меня подвел сервис, в котором я раньше получал эти данные. Об этом я писал недавно. Если вы пропустили этот пост его можно прочитать прямо сейчас
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Добро пожаловать в информационный отчет "1000 $ с дивидендов" за октябрь 2019 года. Здесь я показываю свой портфель, в который вкладываю реальные деньги. Я инвестирую около $ 1 000 в месяц в десять акций роста дивидендов на американском фондовом рынке. Конечная цель - достичь $ 1 000 ежемесячного дивидендного дохода. Это долгосрочный проект, который требует долгосрочного мышления. В процессе пути я буду делать много маленьких решений и показывать вам их с комментариями.
В октябре куплено 11 компаний на сумму $ 976. После 8-ми месяцев накопления я инвестировал $ 8 444,39 и, с учетом роста цены, имею $ 8 819,04. С них получаю $ 252,96 ежегодного дохода или $ 21,08 в месяц. Показатели портфеля вы можете посмотреть на сайте:
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Инвестиционный портфель
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Может показаться, что основная сила, которая помогает мне двигаться к цели - это ежемесячные пополнения на $ 1 000. Но так будет только в начале. Через несколько лет сила реинвестирования дивидендов даст о себе знать и большая часть новых денег для покупки акций будет приходить из этого источника.
Еще я хотел обратить ваше внимание, что я доработал Google портфель и добавил в него новый лист "Income by Month". На нем я поместил таблицу со списком своих компаний и указанием их выплат в течении года. Она наглядно показывает, кто в какие месяцы платит и какого размера их дивиденды. Новый лит, также как и другие данные, я буду актуализировать к каждому ежемесячному отчету. Посмотрите его, он получился весьма наглядным.
Этот новый учет выплат с распределением по месяцам года я принял решение вести самостоятельно, после того как меня подвел сервис, в котором я раньше получал эти данные. Об этом я писал недавно. Если вы пропустили этот пост его можно прочитать прямо сейчас
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Отлавливаю компании - симулянты
Цель моего эксперимента - достичь $ 1000 в месяц с дивидендов. Для этого каждый месяц я покупаю акции на американском фондовом рынке на $ 1 000. Мой дивидендный калькулятор говорит, что на эти деньги можно каждый раз покупать ETF фонд индекса S&P 500, и тогда я достигну цели через 15 лет (если доходность индекса и его рост останется на средних исторических значениях). Но я планирую достичь цели быстрее - за 10-12 лет. Как я сократил срок? С помощью скорости дивидендного роста.
Что такое дивидендный рост:
Рассмотрим на примере компании из моего портфеля - Hubbell Incorporated (HUBB). В момент покупки в апреле 2019 она платила поквартально $ 0,84 на акцию. В прошлом месяце она повысила размер выплаты до $ 0,91. Доход вырос на 8,33% - это и есть дивидендный рост. То есть на сколько процентов ежегодно увеличивается размер выплат.
Мой текущий рост дивидендного дохода по портфелю 13 % (средний за последние 10 лет по всем компаниям). У S&P 500 - 6 %. То есть собранный вручную портфель из акций может помочь ускорить темп роста. Дивиденды я реинвестирую. И дивидендный рост - это еще и коэффициент сложного процента моего реинвестирования. Поэтому я очень критично отношусь к повышению дивидендов и слежу за ними.
Я заметил, что у меня в портфеле есть уже 2 симулянта. Это компании Ingredion (INGR) и Cardinal Health (CAH). Они повысили последний раз дивиденды менее чем на 1% (динамику роста удобно смотреть вот на этом сайте). Эта хитрость позволяет им оставаться в списке компаний, ежегодно увеличивающих дивиденды. При этом не выделяя на это много средств. Меня это не устраивает. Пока компании не вернутся к нужным показателям, я планирую поменять свое отношение к ним.
Как я поступлю - перестану их докупать.
У меня уже был похожий случай. Напомню, ранее я писал, что у меня в портфеле есть компания, которая не повысила дивиденды. Это стало неприятной новостью. Но я к этому готов. Мои инвестиции продлятся много лет, и на пути встретится еще не раз подобная ситуация. Как я отреагировал на прекращение дивидендного роста у FedEx Corporation (FDX) вы можете вспомнить, прочитав пост прямо сейчас
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Цель моего эксперимента - достичь $ 1000 в месяц с дивидендов. Для этого каждый месяц я покупаю акции на американском фондовом рынке на $ 1 000. Мой дивидендный калькулятор говорит, что на эти деньги можно каждый раз покупать ETF фонд индекса S&P 500, и тогда я достигну цели через 15 лет (если доходность индекса и его рост останется на средних исторических значениях). Но я планирую достичь цели быстрее - за 10-12 лет. Как я сократил срок? С помощью скорости дивидендного роста.
Что такое дивидендный рост:
Рассмотрим на примере компании из моего портфеля - Hubbell Incorporated (HUBB). В момент покупки в апреле 2019 она платила поквартально $ 0,84 на акцию. В прошлом месяце она повысила размер выплаты до $ 0,91. Доход вырос на 8,33% - это и есть дивидендный рост. То есть на сколько процентов ежегодно увеличивается размер выплат.
Мой текущий рост дивидендного дохода по портфелю 13 % (средний за последние 10 лет по всем компаниям). У S&P 500 - 6 %. То есть собранный вручную портфель из акций может помочь ускорить темп роста. Дивиденды я реинвестирую. И дивидендный рост - это еще и коэффициент сложного процента моего реинвестирования. Поэтому я очень критично отношусь к повышению дивидендов и слежу за ними.
Я заметил, что у меня в портфеле есть уже 2 симулянта. Это компании Ingredion (INGR) и Cardinal Health (CAH). Они повысили последний раз дивиденды менее чем на 1% (динамику роста удобно смотреть вот на этом сайте). Эта хитрость позволяет им оставаться в списке компаний, ежегодно увеличивающих дивиденды. При этом не выделяя на это много средств. Меня это не устраивает. Пока компании не вернутся к нужным показателям, я планирую поменять свое отношение к ним.
Как я поступлю - перестану их докупать.
У меня уже был похожий случай. Напомню, ранее я писал, что у меня в портфеле есть компания, которая не повысила дивиденды. Это стало неприятной новостью. Но я к этому готов. Мои инвестиции продлятся много лет, и на пути встретится еще не раз подобная ситуация. Как я отреагировал на прекращение дивидендного роста у FedEx Corporation (FDX) вы можете вспомнить, прочитав пост прямо сейчас
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Насколько сложно запустить дивидендную стратегию обычному человеку.
В апреле я помогал Юрию выйти на фондовый рынок США. Мы открыли счет у зарубежного брокера. Был составлен дивидендный портфель под 4% годовых. Перевели деньги и купили ETF фонды. Недавно я поинтересовался как у Юрия дела:
Роман 16:08
Привет, как у тебя успехи на фондовом рынке?
Получил первые дивиденды, почувствовал, что инструмент заработал?
Юрий 16:47
Привет! Я не особо слежу за движением рынка, давно не проверял. Дивиденды приходили уже 2 раза, пока не выводил. Я их учел, так что да, почувствовал прирост небольшой :)
Роман 17:03
Я помню, когда первый раз получил дивиденды у меня прям счастье было.
Ура! работает! Вот он - пассивный доход...
Юрий 17:47
Да, было такое )) А еще до этого были такие мысли - " Где же дивиденды, может я купил что-то не то ..." )) А потом пришли.
Юрий – программист. Он не специализируется на фондовом рынке. Но отсутствие глубоких знаний его не остановило. Он серьёзно отнесся к финансам и своему будущему. Выделил время, запустил стратегию и начал получать дополнительный доход. Суммарные временные затраты, от составления портфеля до покупки акций, составили 3 дня. Еще месяц ожидания, и вот они - первые дивиденды.
Обратите внимание, после покупки Юрий вообще не заглядывал на фондовый рынок. Это разумный подход пассивного дивидендного инвестора. Стратегия работает, дивиденды идут, и хорошо.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Мой дивидендный эксперимент "1000 $ в месяц дивидендами" построен на выборе акций. И я довольно много времени провожу за анализом. Постоянно читаю профильную литературу и совершенствую свой навык точечного инвестирования. Но хорошая новость для вас заключается в том, что не нужно повторять весь мой опыт, чтобы стать дивидендным инвестором. Для желающих выбрать простой путь скажу, что вы можете повторить путь Юрия и запустить пассивный доход в течении 1-2 месяцев.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉Если вы готовы рассмотреть мою помощь в движении к своей цели, условия индивидуальной работы описаны здесь
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
В апреле я помогал Юрию выйти на фондовый рынок США. Мы открыли счет у зарубежного брокера. Был составлен дивидендный портфель под 4% годовых. Перевели деньги и купили ETF фонды. Недавно я поинтересовался как у Юрия дела:
Роман 16:08
Привет, как у тебя успехи на фондовом рынке?
Получил первые дивиденды, почувствовал, что инструмент заработал?
Юрий 16:47
Привет! Я не особо слежу за движением рынка, давно не проверял. Дивиденды приходили уже 2 раза, пока не выводил. Я их учел, так что да, почувствовал прирост небольшой :)
Роман 17:03
Я помню, когда первый раз получил дивиденды у меня прям счастье было.
Ура! работает! Вот он - пассивный доход...
Юрий 17:47
Да, было такое )) А еще до этого были такие мысли - " Где же дивиденды, может я купил что-то не то ..." )) А потом пришли.
Юрий – программист. Он не специализируется на фондовом рынке. Но отсутствие глубоких знаний его не остановило. Он серьёзно отнесся к финансам и своему будущему. Выделил время, запустил стратегию и начал получать дополнительный доход. Суммарные временные затраты, от составления портфеля до покупки акций, составили 3 дня. Еще месяц ожидания, и вот они - первые дивиденды.
Обратите внимание, после покупки Юрий вообще не заглядывал на фондовый рынок. Это разумный подход пассивного дивидендного инвестора. Стратегия работает, дивиденды идут, и хорошо.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Мой дивидендный эксперимент "1000 $ в месяц дивидендами" построен на выборе акций. И я довольно много времени провожу за анализом. Постоянно читаю профильную литературу и совершенствую свой навык точечного инвестирования. Но хорошая новость для вас заключается в том, что не нужно повторять весь мой опыт, чтобы стать дивидендным инвестором. Для желающих выбрать простой путь скажу, что вы можете повторить путь Юрия и запустить пассивный доход в течении 1-2 месяцев.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉Если вы готовы рассмотреть мою помощь в движении к своей цели, условия индивидуальной работы описаны здесь
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Количество компаний в портфеле.
Я продолжаю каждый месяц инвестировать 1 000 $ в дивидендные акции американского фондового рынка. Наращиваю объем в текущих компаниях, и покупаю новые. У меня начало сформировываться понимание относительно финального результата, к которому я могу прийти по количеству позиций в портфеле. Я готов им поделиться.
Каждый месяц я делаю около 10 сделок. И иду к цели в $ 1 000 с дивидендов в месяц. Мой эксперимент продлится 10-15 лет (в зависимости от поведения фондового рынка). Значит, за это время я приму 1200-1800 инвестиционных решений. Каждый раз я вкладываю в акции, цены которых нахожу более справедливыми по текущему рынку, относительно других вариантов. Так же я стараюсь не продавать компании и практикую тактику «купил-держи».
Мой подход приведет к тому, что у меня будет часть компаний, которые интересны часто, и я буду покупать их каждый год в течении всего пути. И так же будет часть компаний, которые я покупал только в определенные периоды или даже разово.
В целях диверсификации, и как одно из правил своей системы управления рисками, я не позволяю никакой позиции занимать более 5% моего портфеля. Будут крупные, средние и незначительные акции, и каждая будет оказывать разный вес на результат.
К концу эксперимента у меня в портфеле может оказаться около 100 компаний, но с разным весом. Итоговый портфель станет воплощением закона Парето - где большую часть работы выполняет меньшая часть актива (30 акций или около того).
Если у меня будет 100 акций, то это уже становится похоже на ETF фонд. Есть ли преимущества работы с таким количеством позиций отдельно? У меня есть предположения, какие параметры я смогу использовать, чтобы получать результат лучше, чем фондовое инвестирование. Итоги этих исследований посмотрим вместе, они будут изданы в конце эксперимента.
На тему сравнения своего портфеля с ETF фондом я уже размышлял не так давно, если вы пропустили этот пост его можно прочитать прямо сейчас
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Я продолжаю каждый месяц инвестировать 1 000 $ в дивидендные акции американского фондового рынка. Наращиваю объем в текущих компаниях, и покупаю новые. У меня начало сформировываться понимание относительно финального результата, к которому я могу прийти по количеству позиций в портфеле. Я готов им поделиться.
Каждый месяц я делаю около 10 сделок. И иду к цели в $ 1 000 с дивидендов в месяц. Мой эксперимент продлится 10-15 лет (в зависимости от поведения фондового рынка). Значит, за это время я приму 1200-1800 инвестиционных решений. Каждый раз я вкладываю в акции, цены которых нахожу более справедливыми по текущему рынку, относительно других вариантов. Так же я стараюсь не продавать компании и практикую тактику «купил-держи».
Мой подход приведет к тому, что у меня будет часть компаний, которые интересны часто, и я буду покупать их каждый год в течении всего пути. И так же будет часть компаний, которые я покупал только в определенные периоды или даже разово.
В целях диверсификации, и как одно из правил своей системы управления рисками, я не позволяю никакой позиции занимать более 5% моего портфеля. Будут крупные, средние и незначительные акции, и каждая будет оказывать разный вес на результат.
К концу эксперимента у меня в портфеле может оказаться около 100 компаний, но с разным весом. Итоговый портфель станет воплощением закона Парето - где большую часть работы выполняет меньшая часть актива (30 акций или около того).
Если у меня будет 100 акций, то это уже становится похоже на ETF фонд. Есть ли преимущества работы с таким количеством позиций отдельно? У меня есть предположения, какие параметры я смогу использовать, чтобы получать результат лучше, чем фондовое инвестирование. Итоги этих исследований посмотрим вместе, они будут изданы в конце эксперимента.
На тему сравнения своего портфеля с ETF фондом я уже размышлял не так давно, если вы пропустили этот пост его можно прочитать прямо сейчас
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
