🌴Инвестировать в дивидендные компании и проиграть.🌴
Чем мне нравится стратегия "1000 $ в месяц дивидендами"? Тем, что это вариант инвестирования, где довольно сложно не достичь поставленной цели.
Моя задача - это покупать компании, которые платят дивиденды. И я хочу получать с них 1000 $ в месяц. В каком случае я не смогу выполнить план?
🔹 Если я купил акции, а компания обанкротилась или просто перестала платить дивиденды, будет для меня это проблемой? Да будет. Но я покупаю не одну акцию. Уже сейчас у меня в портфеле 22 различные компании, и каждую из них я оценил. И я продолжу увеличивать их количество. Диверсификация меня защитит.
🔹А если у меня поменяются доходы, и я перестану класть 1000 $ ежемесячно, скажется ли это негативно? Конечно, ведь я хочу покупать новые акции. Но реинвестирование дивидендов и рост дивидендной доходности по-прежнему позволят приближаться к цели.
👉 Какой же самый вероятный риск я получил? Я получаю риск замедлить движение.
Если я буду вести себя не грамотно, то достигну своей цели не через 12 лет, а через 18 или 20. И я больше вложу денег. Но цель будет достигнута. Именно это осознание дает мне силы идти смело вперед.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Чем мне нравится стратегия "1000 $ в месяц дивидендами"? Тем, что это вариант инвестирования, где довольно сложно не достичь поставленной цели.
Моя задача - это покупать компании, которые платят дивиденды. И я хочу получать с них 1000 $ в месяц. В каком случае я не смогу выполнить план?
🔹 Если я купил акции, а компания обанкротилась или просто перестала платить дивиденды, будет для меня это проблемой? Да будет. Но я покупаю не одну акцию. Уже сейчас у меня в портфеле 22 различные компании, и каждую из них я оценил. И я продолжу увеличивать их количество. Диверсификация меня защитит.
🔹А если у меня поменяются доходы, и я перестану класть 1000 $ ежемесячно, скажется ли это негативно? Конечно, ведь я хочу покупать новые акции. Но реинвестирование дивидендов и рост дивидендной доходности по-прежнему позволят приближаться к цели.
👉 Какой же самый вероятный риск я получил? Я получаю риск замедлить движение.
Если я буду вести себя не грамотно, то достигну своей цели не через 12 лет, а через 18 или 20. И я больше вложу денег. Но цель будет достигнута. Именно это осознание дает мне силы идти смело вперед.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴Рынок на пике. Стоит ли покупать сейчас? 🌴
В последнее время рынок находится на своих максимальных исторических значениях. Другими словами, цены акций некоторых компаний высоки как никогда ранее. Насколько разумным делать мне покупки в этом месяце? Может будет правильно немного подождать, и купить позже дешевле?
Высокие цены действительно не выгодны. Я знаю, что дивидендная доходность зависит от затрат на покупку. Чем дороже акция, тем меньше для меня процент прибыли. Переоцененный рынок отодвигает срок достижения моей цели в 1000 $ на год или два. Лучше делать сделки во время рецессии, на падающем рынке.
Однако, если бы я так мыслил, и ждал разворота, то до сих пор не начал бы инвестировать. А между тем, в этом месяце мой рентный доход будет уже 10$
Я не прогнозирую поведение рынка и строю стратегию так, чтобы она хорошо работала в любой из периодов экономического цикла. Так же я считаю, что компании по разумной цене можно найти в любом положении рынка. Именно на этом я и акцентирую свое внимание при поиске возможных приобретений на текущий месяц.
🔹 В дивидендном эксперименте "1000$ c дивидендов" я делаю инвестиции каждый месяц. Я увижу и падение, и взлеты рынка. Моя задача не поддаваться эмоциям и инвестировать каждый месяц, вне зависимости от текущей ситуации и ближайших прогнозов.
В этом месяце я сделал 8 сделок на сумму в 1000$. Отчет будет на следующей недели.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
В последнее время рынок находится на своих максимальных исторических значениях. Другими словами, цены акций некоторых компаний высоки как никогда ранее. Насколько разумным делать мне покупки в этом месяце? Может будет правильно немного подождать, и купить позже дешевле?
Высокие цены действительно не выгодны. Я знаю, что дивидендная доходность зависит от затрат на покупку. Чем дороже акция, тем меньше для меня процент прибыли. Переоцененный рынок отодвигает срок достижения моей цели в 1000 $ на год или два. Лучше делать сделки во время рецессии, на падающем рынке.
Однако, если бы я так мыслил, и ждал разворота, то до сих пор не начал бы инвестировать. А между тем, в этом месяце мой рентный доход будет уже 10$
Я не прогнозирую поведение рынка и строю стратегию так, чтобы она хорошо работала в любой из периодов экономического цикла. Так же я считаю, что компании по разумной цене можно найти в любом положении рынка. Именно на этом я и акцентирую свое внимание при поиске возможных приобретений на текущий месяц.
🔹 В дивидендном эксперименте "1000$ c дивидендов" я делаю инвестиции каждый месяц. Я увижу и падение, и взлеты рынка. Моя задача не поддаваться эмоциям и инвестировать каждый месяц, вне зависимости от текущей ситуации и ближайших прогнозов.
В этом месяце я сделал 8 сделок на сумму в 1000$. Отчет будет на следующей недели.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
🌴Отчет за июнь 🌴
В прошлом месяце я провел еще 8 сделок и увеличил размер своего портфеля на 1000 $
На сегодня я инвестировал 4 189 долларов США. Дивидендный доход составляет 117,64 $ в год или в среднем 9,8$ в мес.
Я приближаюсь к своей цели в 1000 $ благодаря 3-м основным рычагам:
🔹Новые инвестиции
🔹Реинвестирование дивидендов
🔹Рост дивидендов
В этом месяце у меня есть возможность продемонстрировать эффект третьего рычага "Дивидендный рост"
Одна из компаний увеличила свой дивидендный доход.
UnitedHealth Group Incorporated (UNH) теперь платит 1.08$ на акцию (Рост 20%)
Это здорово, именно на это я рассчитываю, когда выбираю акции. Я вкладываю в компании, которые 10 лет увеличивают свои выплаты инвесторам. И планирую, что эта тенденция продолжится. UNH отличный пример тому как это работает.
Напоминаю, статистику портфеля вы можете посмотреть по этой ссылке
👉 Инвестиционный портфель
Следующий отчет через месяц
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
В прошлом месяце я провел еще 8 сделок и увеличил размер своего портфеля на 1000 $
На сегодня я инвестировал 4 189 долларов США. Дивидендный доход составляет 117,64 $ в год или в среднем 9,8$ в мес.
Я приближаюсь к своей цели в 1000 $ благодаря 3-м основным рычагам:
🔹Новые инвестиции
🔹Реинвестирование дивидендов
🔹Рост дивидендов
В этом месяце у меня есть возможность продемонстрировать эффект третьего рычага "Дивидендный рост"
Одна из компаний увеличила свой дивидендный доход.
UnitedHealth Group Incorporated (UNH) теперь платит 1.08$ на акцию (Рост 20%)
Это здорово, именно на это я рассчитываю, когда выбираю акции. Я вкладываю в компании, которые 10 лет увеличивают свои выплаты инвесторам. И планирую, что эта тенденция продолжится. UNH отличный пример тому как это работает.
Напоминаю, статистику портфеля вы можете посмотреть по этой ссылке
👉 Инвестиционный портфель
Следующий отчет через месяц
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
🌴Количество претендентов для дивидендного портфеля🌴
В одном из интервью Баффета попросили дать совет инвестору, который хочет заниматься инвестициями:
— Сделайте так, как я поступил в молодости. Выучите каждую компанию в США, у которой есть публичные ценные бумаги. Со временем это сослужит вам хорошую службу.
– Но ведь публичных компаний более 27 тыс.!
– Начните с буквы “А”, – последовал ответ Баффетта.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 В дивидендном эксперименте "1000$ c дивидендов" я покупаю акции компаний, которые более 10 лет повышают уровень выплат дивидендов (Dividends yield). На сегодня в США это 367 компаний. Неплохой список, чтобы скоратать очередной вечер.
И еще немного статистики:
🔹На сегодня в США 883 компании платят дивиденды с повешением более 5 лет подряд
🔹Более 10 лет с повышением - 367
🔹Более 25 лет с повышением - 135
🔹Дивидендных аристократов - 57
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
В одном из интервью Баффета попросили дать совет инвестору, который хочет заниматься инвестициями:
— Сделайте так, как я поступил в молодости. Выучите каждую компанию в США, у которой есть публичные ценные бумаги. Со временем это сослужит вам хорошую службу.
– Но ведь публичных компаний более 27 тыс.!
– Начните с буквы “А”, – последовал ответ Баффетта.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 В дивидендном эксперименте "1000$ c дивидендов" я покупаю акции компаний, которые более 10 лет повышают уровень выплат дивидендов (Dividends yield). На сегодня в США это 367 компаний. Неплохой список, чтобы скоратать очередной вечер.
И еще немного статистики:
🔹На сегодня в США 883 компании платят дивиденды с повешением более 5 лет подряд
🔹Более 10 лет с повышением - 367
🔹Более 25 лет с повышением - 135
🔹Дивидендных аристократов - 57
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
🌴 Вывел первые дивиденды 🌴
Идет 5-ый месяц эксперимента. По моей стратегии все полученные дивиденды я реинвестирую. Реинвестирование очень важная часть плана. Оно позволяет создать эффект сложного процента. В моих подсчетах покупка акций с полученной прибыли позволяет ускорить достижение цели в 1000 $ в месяц на 18%. То есть почти на 3 года я достигну цели раньше, если буду реинвестировать!
Но мой дивидендный доход за июнь составил 10$. И я решил отметить этот рубеж и протестировать вывод средств. И вот что из этого вышло.
Мой брокер Interactive Brokers.
По его тарифам один вывод в месяц бесплатный.
Каждый следующий 10 $
Деньги я вывел на Тинькофф банк, на долларовый счет.
Они пришли менее чем за сутки. Комиссий не было.
То есть ни брокер, ни банки посредники, ни мой банк не взял комиссий. Я выводил 10$ и получил 10$
У меня возник еще один источник рентного дохода. Ура!
На деньги, я сводил очаровательную девушку в кафе. Фото ниже.
Положительное подкрепление получено, продолжаем идти дальше.
Обсудить детали можно в чате
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Мой сайт
Идет 5-ый месяц эксперимента. По моей стратегии все полученные дивиденды я реинвестирую. Реинвестирование очень важная часть плана. Оно позволяет создать эффект сложного процента. В моих подсчетах покупка акций с полученной прибыли позволяет ускорить достижение цели в 1000 $ в месяц на 18%. То есть почти на 3 года я достигну цели раньше, если буду реинвестировать!
Но мой дивидендный доход за июнь составил 10$. И я решил отметить этот рубеж и протестировать вывод средств. И вот что из этого вышло.
Мой брокер Interactive Brokers.
По его тарифам один вывод в месяц бесплатный.
Каждый следующий 10 $
Деньги я вывел на Тинькофф банк, на долларовый счет.
Они пришли менее чем за сутки. Комиссий не было.
То есть ни брокер, ни банки посредники, ни мой банк не взял комиссий. Я выводил 10$ и получил 10$
У меня возник еще один источник рентного дохода. Ура!
На деньги, я сводил очаровательную девушку в кафе. Фото ниже.
Положительное подкрепление получено, продолжаем идти дальше.
Обсудить детали можно в чате
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Мой сайт
🌴 Новая бесплатная видеозапись 🌴
11 июля я выступил на живой инвестиционной встрече в Москве.
Тема: "ДИВИДЕНДЫ НА ФОНДОВОМ РЫНКЕ США. Королевская стратегия рентного дохода"
Предлагаю вам запись этого выступления
👉 (46 минут) https://youtu.be/nd4r1JU_uNg
Содержание выступления:
Опыты на живых людях: 3 смельчака определили самую главную цель инвестора
10 инструментов рентного дохода для ее достижения
Преимущества дивидендов по сравнению с другими стратегиями
Сколько нужно денег чтобы получить 1000$ в мес.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000$ с дивидендов" я продолжу живые и онлайн выступления для раскрытия темы жизни с дивидендов с разных сторон. И буду ими делиться. Так же сейчас я составляю полноценный практический курс. У вас будет возможность не только наблюдать за моей истории, но и построить похожую свою.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
11 июля я выступил на живой инвестиционной встрече в Москве.
Тема: "ДИВИДЕНДЫ НА ФОНДОВОМ РЫНКЕ США. Королевская стратегия рентного дохода"
Предлагаю вам запись этого выступления
👉 (46 минут) https://youtu.be/nd4r1JU_uNg
Содержание выступления:
Опыты на живых людях: 3 смельчака определили самую главную цель инвестора
10 инструментов рентного дохода для ее достижения
Преимущества дивидендов по сравнению с другими стратегиями
Сколько нужно денег чтобы получить 1000$ в мес.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000$ с дивидендов" я продолжу живые и онлайн выступления для раскрытия темы жизни с дивидендов с разных сторон. И буду ими делиться. Так же сейчас я составляю полноценный практический курс. У вас будет возможность не только наблюдать за моей истории, но и построить похожую свою.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
🌴☀️🌴Чем раньше начать, тем можно получить больше дивидендов.
Текущая дивидендная доходность S&P 500 находится на уровне 1,54 %
Даже по меркам этого индекса значение не очень высокое. Но если мы сейчас купим его по текущей цене, то со временем наша дивидендная доходность может вырасти больше, чем для, тех кто купит акции позже. Почему так происходит?
Дело в дивидендном росте.
Разберем пример, как дивидендный рост положительно сказывается на доход инвестора.
На слайде ниже я продемонстрировал это эффект на примере фонда ishares S&P 500 (IVV)
Мы покупаем акцию IVV в 2002 году.
Она стоит 100 $.
Мы получаем дивиденды 2,05 $
🔹Наша доходность 2,05 %.
В 2014 году цена акции составляет 200 $.
Дивидендная доходность 4,64 $.
Для тех, кто купит эту акцию в 2014 год за 200 $ доход составит 2,32 %
Но мы покупали ее за 100 $ и получили доход в 4,64 $.
🔹Значит для нас доходность составляет 4,64 %
То есть, если вкладывать в компании или фонды, которые повышают свои дивиденды и растут в цене, то мы делаем довольно разумный и дальновидный ход. Как отобрать такие компании и составить из них портфель, задача, конечно, требует отдельного изучения. Но я хочу вам показать, на чем вы можете строить свою уверенность росте дохода. При грамотном подходе, ваш рентный доход будет со временем выше, чем для людей, заходящих на рынок позднее. В этом помогает дивидендный рост.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000$ с дивидендов" я использую силу роста дивидендов как один из трех рычагов достижения цели.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
Текущая дивидендная доходность S&P 500 находится на уровне 1,54 %
Даже по меркам этого индекса значение не очень высокое. Но если мы сейчас купим его по текущей цене, то со временем наша дивидендная доходность может вырасти больше, чем для, тех кто купит акции позже. Почему так происходит?
Дело в дивидендном росте.
Разберем пример, как дивидендный рост положительно сказывается на доход инвестора.
На слайде ниже я продемонстрировал это эффект на примере фонда ishares S&P 500 (IVV)
Мы покупаем акцию IVV в 2002 году.
Она стоит 100 $.
Мы получаем дивиденды 2,05 $
🔹Наша доходность 2,05 %.
В 2014 году цена акции составляет 200 $.
Дивидендная доходность 4,64 $.
Для тех, кто купит эту акцию в 2014 год за 200 $ доход составит 2,32 %
Но мы покупали ее за 100 $ и получили доход в 4,64 $.
🔹Значит для нас доходность составляет 4,64 %
То есть, если вкладывать в компании или фонды, которые повышают свои дивиденды и растут в цене, то мы делаем довольно разумный и дальновидный ход. Как отобрать такие компании и составить из них портфель, задача, конечно, требует отдельного изучения. Но я хочу вам показать, на чем вы можете строить свою уверенность росте дохода. При грамотном подходе, ваш рентный доход будет со временем выше, чем для людей, заходящих на рынок позднее. В этом помогает дивидендный рост.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000$ с дивидендов" я использую силу роста дивидендов как один из трех рычагов достижения цели.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
🌴☀️🌴Результат от дивидендных инвестиций.
В привычном представлении, инвестиции приносят результат не сразу. После тщательного анализа актива нужно долго ждать, прежде чем появится первый доход. С дивидендами немного другая история.
Когда я начал инвестировать в акции США, отдача была оперативной. Уже после покупки первых акций, на следующих месяц, я получил первые дивиденды.
🔹 4 апреля купил одну акцию компании United Parcel Service (UPS) за 114,79 $
🔹 6 мая мне на счет упало 1.92 $
🔹 Это 1,6 % дохода на вложенный капитал за месяц.
С тех пор, каждый раз после сделки, сумма ежегодных выплат дивидендного портфеля становится все больше и больше. Я вижу непрерывный рост. Это дает положительную обратную связь от моих инвестиций. И хорошо мотивирует для дальнейших действий.
Инвестиции в дивиденды на фондовом рынке США позволяют получить первую ренту уже в течении ближайших 30 дней
Конечно, размер ее будет зависеть от сумм вложения, но согласитесь, как приятно осознавать, что ты делаешь правильные вещи и видеть оперативный результат своих действий.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000$ с дивидендов" я демонстрирую статистику по портфелю. В полной версии портфеля ядобавил отдельную вкладку "Growth". На ней отображается помесячно изменение размера выплат моих дивидендов. После завершения месяца я ставлю в него сумму, которую я ожидаю на следующий месяц, и подкрепляю движение графиком.
👉 Инвестиционный портфель
Между тем еще один месяц прошел. Июль завершён. Отчет о купленных позициях будет в ближайшие дни.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
В привычном представлении, инвестиции приносят результат не сразу. После тщательного анализа актива нужно долго ждать, прежде чем появится первый доход. С дивидендами немного другая история.
Когда я начал инвестировать в акции США, отдача была оперативной. Уже после покупки первых акций, на следующих месяц, я получил первые дивиденды.
🔹 4 апреля купил одну акцию компании United Parcel Service (UPS) за 114,79 $
🔹 6 мая мне на счет упало 1.92 $
🔹 Это 1,6 % дохода на вложенный капитал за месяц.
С тех пор, каждый раз после сделки, сумма ежегодных выплат дивидендного портфеля становится все больше и больше. Я вижу непрерывный рост. Это дает положительную обратную связь от моих инвестиций. И хорошо мотивирует для дальнейших действий.
Инвестиции в дивиденды на фондовом рынке США позволяют получить первую ренту уже в течении ближайших 30 дней
Конечно, размер ее будет зависеть от сумм вложения, но согласитесь, как приятно осознавать, что ты делаешь правильные вещи и видеть оперативный результат своих действий.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000$ с дивидендов" я демонстрирую статистику по портфелю. В полной версии портфеля ядобавил отдельную вкладку "Growth". На ней отображается помесячно изменение размера выплат моих дивидендов. После завершения месяца я ставлю в него сумму, которую я ожидаю на следующий месяц, и подкрепляю движение графиком.
👉 Инвестиционный портфель
Между тем еще один месяц прошел. Июль завершён. Отчет о купленных позициях будет в ближайшие дни.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
🌴☀️🌴Отчет по портфелю за июль
Я начал выпускать ежемесячные отчеты для инвесторов по дивидендному росту в апреле 2019 года, чтобы показать, как обычный инвестор может достичь своих целей и задач, используя инвестиции в дивидендный рост.
Помимо формирования собственной ренты, моя цель состоит в том, чтобы попытаться обучить моих читателей как создать портфолио с нуля и придерживаться его в течение длительного времени. Поэтому я веду свой эксперимент публично.
В июле я провел еще 12 сделок и увеличил размер своего портфеля на 1126 $
На сегодня инвестировано 5 256 долларов США. Дивидендный доход составляет 157,53 $ в год или в среднем 13,13 $ в мес.
В прошлом ежемесячном отчете я показал, как увеличился размер дивидендов впервые у компании из моего портфеля. Рост был у UnitedHealth Group Incorporated (UNH) на 20%. В этом месяце еще 4 компании увеличили выплаты дивидендов.
Сейчас у меня в портфеле 28 компаний, поэтому я ожидаю, что рост выплат дивидендов по какой-то из них будет происходить каждый месяц в дальнейшем. Для удобного наблюдения за этим процессом в своей открытой Гугл таблице я добавил вкладу "Increases". На ней вы всегда сможете наблюдать изменение размера выплат дивидендов по компаниям из портфеля.
Напоминаю, детальнее сделки за июль и весь портфель целиком вы всегда можете посмотреть по этой ссылке
👉 Инвестиционный портфель
Увеличение дивидендных выплат - один из важнейших основ моей стратегии, она так и называется - "стратегия дивидендного роста" (dividend growth).
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
Я начал выпускать ежемесячные отчеты для инвесторов по дивидендному росту в апреле 2019 года, чтобы показать, как обычный инвестор может достичь своих целей и задач, используя инвестиции в дивидендный рост.
Помимо формирования собственной ренты, моя цель состоит в том, чтобы попытаться обучить моих читателей как создать портфолио с нуля и придерживаться его в течение длительного времени. Поэтому я веду свой эксперимент публично.
В июле я провел еще 12 сделок и увеличил размер своего портфеля на 1126 $
На сегодня инвестировано 5 256 долларов США. Дивидендный доход составляет 157,53 $ в год или в среднем 13,13 $ в мес.
В прошлом ежемесячном отчете я показал, как увеличился размер дивидендов впервые у компании из моего портфеля. Рост был у UnitedHealth Group Incorporated (UNH) на 20%. В этом месяце еще 4 компании увеличили выплаты дивидендов.
Сейчас у меня в портфеле 28 компаний, поэтому я ожидаю, что рост выплат дивидендов по какой-то из них будет происходить каждый месяц в дальнейшем. Для удобного наблюдения за этим процессом в своей открытой Гугл таблице я добавил вкладу "Increases". На ней вы всегда сможете наблюдать изменение размера выплат дивидендов по компаниям из портфеля.
Напоминаю, детальнее сделки за июль и весь портфель целиком вы всегда можете посмотреть по этой ссылке
👉 Инвестиционный портфель
Увеличение дивидендных выплат - один из важнейших основ моей стратегии, она так и называется - "стратегия дивидендного роста" (dividend growth).
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
🌴☀️🌴2 Основных сайта для начинающего дивидендного инвестора
Продолжать совершенствоваться в деле, в котором специализируешься невозможно остановиться никогда. Я изучаю дивидендный опыт не только по бесплатным материалам, но и платным сервисам.
Из платных вариантов я использую:
🔹 Частные платные рассылки с дивидендными идеями.
В основном Американцев. Американцам проще разбираться в своем фондовом рынке, он для них родной. Для меня очередная компания - это набор цифр на экране. А для них компания - это продукция, которую они употребляют, и услуги, которыми они пользуются. Для них это часть жизни.
Они слышат об этих компаниях из новостей. Например, акцию Johnson and Johnson в июле я купил на просадке. Причина просадки - негативный новостной фон, в основном в связи с кризисом опиоидов и судебным разбирательством по поводу детской присыпки. Об этом я узнаю из рассылки. Американцам такие вещи легче заметить, они слышат об этом даже если не хотят, об этом говорит телевизор, об этом пишет пресса. Поэтому я люблю читать их частную аналитику.
🔹 Частные консультации
Этим способом я перенимаю живой опыт у практиков. Вчера я оплатил консультацию по составлению дивидендного портфеля у одного уважаемого мною специалиста. Она стоила 9 000 рублей. Но я ожидаю, что эффект от применения полученных знаний даст мне значительно больше прибыли. Отличный способ отточить детали своей стратегии, узнав систему подхода более опытных коллег.
🔹А также - платные скринеры и платные сервисы ведения портфеля
Но не у всех есть возможность или желание тратить деньги на начальном этапе, поэтому я так же напишу 2 самых простых бесплатных сайтов, которые будут полезны частному инвестору в дивиденды
👉 https://www.dividend.com/
Самые главные дивидендные показатели по акциям
👉 https://etfdb.com/
Самые главные показатели, в том числе дивидендные по ETF фондам
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Продолжать совершенствоваться в деле, в котором специализируешься невозможно остановиться никогда. Я изучаю дивидендный опыт не только по бесплатным материалам, но и платным сервисам.
Из платных вариантов я использую:
🔹 Частные платные рассылки с дивидендными идеями.
В основном Американцев. Американцам проще разбираться в своем фондовом рынке, он для них родной. Для меня очередная компания - это набор цифр на экране. А для них компания - это продукция, которую они употребляют, и услуги, которыми они пользуются. Для них это часть жизни.
Они слышат об этих компаниях из новостей. Например, акцию Johnson and Johnson в июле я купил на просадке. Причина просадки - негативный новостной фон, в основном в связи с кризисом опиоидов и судебным разбирательством по поводу детской присыпки. Об этом я узнаю из рассылки. Американцам такие вещи легче заметить, они слышат об этом даже если не хотят, об этом говорит телевизор, об этом пишет пресса. Поэтому я люблю читать их частную аналитику.
🔹 Частные консультации
Этим способом я перенимаю живой опыт у практиков. Вчера я оплатил консультацию по составлению дивидендного портфеля у одного уважаемого мною специалиста. Она стоила 9 000 рублей. Но я ожидаю, что эффект от применения полученных знаний даст мне значительно больше прибыли. Отличный способ отточить детали своей стратегии, узнав систему подхода более опытных коллег.
🔹А также - платные скринеры и платные сервисы ведения портфеля
Но не у всех есть возможность или желание тратить деньги на начальном этапе, поэтому я так же напишу 2 самых простых бесплатных сайтов, которые будут полезны частному инвестору в дивиденды
👉 https://www.dividend.com/
Самые главные дивидендные показатели по акциям
👉 https://etfdb.com/
Самые главные показатели, в том числе дивидендные по ETF фондам
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴Зачем я это делаю?
Зачем я веду дивидендный эксперимент "1000 $ в месяц с дивидендов"? Думаете моя задача — это сформировать себе источник рентного дохода на одном из самых надежных финансовых инструментов в мире? Думаете буду получать себе нетрудовой доход, путешествовать и наслаждаться жизнью?
И вы абсолютно правы! И этой цели я обязательно достигну. Моя дорожная карта говорит, что при текущем курсе, мне осталось 182 месяца. Не так много. Доход с дивидендов призван стать одной из основ моего фундамента рентного дохода.
Однако, 1000 $ через 15 лет - это только ближайшая точка моего плана. К своим инвестициям я отношусь куда более с далеким горизонтом планирования. То, что я делаю, это не просто обеспечение себя стабильной личной пенсией до конца жизни. Это формирование семейного капитала.
Инвестиции, которые я делаю сегодня, останутся после моей смерти. Это забота и обо мне сегодняшнем, и о моей семье, о детях, но не только. Я думаю и о детей моих детей, и о их потомстве. Мой дивидендный доход все время будет расти быстрее инфляции. И те 10 $, которые я сегодня получаю с акций через поколение будут 100 $
Нью-Йоркской фондовой бирже более 200 лет. Будет ли мир и фондовый рынок США настолько устойчив, что выполнит мои запросы и просуществует хотя бы еще столько же? Я не знаю. Но также я не знаю и другого более надежного способа формирования рентного дохода кроме фондового рынка и недвижимости.
У моих родителей не было возможности создавать инвестиционный капитал. Фондовый рынок в СССР не существовал, инвестиции за рубежом были не доступны. Но у меня таких ограничений нет, и, значит у меня не может быть оправданий не обеспечить свою будущее поколение финансовой защитой.
А вот фото тех, о ком я думаю, когда каждый месяц выделяю 1000 долларов на покупку акций
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Зачем я веду дивидендный эксперимент "1000 $ в месяц с дивидендов"? Думаете моя задача — это сформировать себе источник рентного дохода на одном из самых надежных финансовых инструментов в мире? Думаете буду получать себе нетрудовой доход, путешествовать и наслаждаться жизнью?
И вы абсолютно правы! И этой цели я обязательно достигну. Моя дорожная карта говорит, что при текущем курсе, мне осталось 182 месяца. Не так много. Доход с дивидендов призван стать одной из основ моего фундамента рентного дохода.
Однако, 1000 $ через 15 лет - это только ближайшая точка моего плана. К своим инвестициям я отношусь куда более с далеким горизонтом планирования. То, что я делаю, это не просто обеспечение себя стабильной личной пенсией до конца жизни. Это формирование семейного капитала.
Инвестиции, которые я делаю сегодня, останутся после моей смерти. Это забота и обо мне сегодняшнем, и о моей семье, о детях, но не только. Я думаю и о детей моих детей, и о их потомстве. Мой дивидендный доход все время будет расти быстрее инфляции. И те 10 $, которые я сегодня получаю с акций через поколение будут 100 $
Нью-Йоркской фондовой бирже более 200 лет. Будет ли мир и фондовый рынок США настолько устойчив, что выполнит мои запросы и просуществует хотя бы еще столько же? Я не знаю. Но также я не знаю и другого более надежного способа формирования рентного дохода кроме фондового рынка и недвижимости.
У моих родителей не было возможности создавать инвестиционный капитал. Фондовый рынок в СССР не существовал, инвестиции за рубежом были не доступны. Но у меня таких ограничений нет, и, значит у меня не может быть оправданий не обеспечить свою будущее поколение финансовой защитой.
А вот фото тех, о ком я думаю, когда каждый месяц выделяю 1000 долларов на покупку акций
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴Сила реинвестирования дивидендов
В рамках дивидендного эксперимента "1000 $ с дивидендов" я реинвестирую полученные дивиденды. То есть, после того как получил выплату, не вывожу ее на банковский счет, а покупаю на этот доход еще акций. Таким образом, запускаю силу сложного процента.
Насколько это вообще имеет значение именно для дивидендного инвестора?
Вот я говорю, что каждый месяц покупаю на 1000 $ акций. Моя текущая доходность портфеля 3% годовых дивидендами. То есть с 1000 $ за месяц я получу примерно 2,5 $. Какой смысл реинвестировать эти деньги? Это настолько маленьких доход! Как он вообще может как-то существенно повлиять на результат?
Конечно, сразу результат будет ничтожным, но сила этого эффекта заметна со временем. Посмотрите на скрин, что я подготовил. На нем показано изменение размера капитала размещенном в индексе S&P 500.
🔹Желтый портфель - это просто рост стоимости акции. То есть дивиденды мы выводили и тратили.
🔹В голубом портфеле мы реинвестировали дивиденды.
Через 57 лет портфель с реинвестированием дивидендов стал больше аналогичного без реинвестирования в 5,5 раз! Что это значит для дивидендного инвестора? Допустим, желтый портфель дает в итоге 1000 $ в месяц, тогда голубой целых 5 500 $! И это при одних и тех же начальных затратах.
Пример построен на индексе S&P 500. А у него, как я знаю, совсем невысокая дивидендная доходность. Более того, в нем есть акции компаний, которые вообще не платят дивиденды. То есть, это довольно пессимистичный пример.
Ладно, увидели, реинвестировать это результативно, но какой тогда вообще смысл в дивидендах, если я их не трачу на жизнь? Дивидендный портфель для того и создается, чтобы получать ежемесячную ренту.
Согласен, именно этого я от него в итоге и ожидаю - стабильный нетрудовой доход. Но сейчас, когда я на старте, я получаю 10-15 $ в месяц. Мне не нужны 10 $ на жизнь, это неощутимо. И я так же понимаю, что те же 10 $, которые я запущу в работу сейчас, дадут самый сильный эффект со временем, так как они дольше всего будут в работе.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Поэтому и выходит, что реинвестирование дивидендов сейчас у меня стоит по умолчанию. И это один из 3 рычагов, которые помогают мне двигаться к достижению цели "1000 $ c дивидендов".
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
В рамках дивидендного эксперимента "1000 $ с дивидендов" я реинвестирую полученные дивиденды. То есть, после того как получил выплату, не вывожу ее на банковский счет, а покупаю на этот доход еще акций. Таким образом, запускаю силу сложного процента.
Насколько это вообще имеет значение именно для дивидендного инвестора?
Вот я говорю, что каждый месяц покупаю на 1000 $ акций. Моя текущая доходность портфеля 3% годовых дивидендами. То есть с 1000 $ за месяц я получу примерно 2,5 $. Какой смысл реинвестировать эти деньги? Это настолько маленьких доход! Как он вообще может как-то существенно повлиять на результат?
Конечно, сразу результат будет ничтожным, но сила этого эффекта заметна со временем. Посмотрите на скрин, что я подготовил. На нем показано изменение размера капитала размещенном в индексе S&P 500.
🔹Желтый портфель - это просто рост стоимости акции. То есть дивиденды мы выводили и тратили.
🔹В голубом портфеле мы реинвестировали дивиденды.
Через 57 лет портфель с реинвестированием дивидендов стал больше аналогичного без реинвестирования в 5,5 раз! Что это значит для дивидендного инвестора? Допустим, желтый портфель дает в итоге 1000 $ в месяц, тогда голубой целых 5 500 $! И это при одних и тех же начальных затратах.
Пример построен на индексе S&P 500. А у него, как я знаю, совсем невысокая дивидендная доходность. Более того, в нем есть акции компаний, которые вообще не платят дивиденды. То есть, это довольно пессимистичный пример.
Ладно, увидели, реинвестировать это результативно, но какой тогда вообще смысл в дивидендах, если я их не трачу на жизнь? Дивидендный портфель для того и создается, чтобы получать ежемесячную ренту.
Согласен, именно этого я от него в итоге и ожидаю - стабильный нетрудовой доход. Но сейчас, когда я на старте, я получаю 10-15 $ в месяц. Мне не нужны 10 $ на жизнь, это неощутимо. И я так же понимаю, что те же 10 $, которые я запущу в работу сейчас, дадут самый сильный эффект со временем, так как они дольше всего будут в работе.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Поэтому и выходит, что реинвестирование дивидендов сейчас у меня стоит по умолчанию. И это один из 3 рычагов, которые помогают мне двигаться к достижению цели "1000 $ c дивидендов".
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴Компания не повысила дивиденды
Один из критериев, по которым я подбираю акции для портфеля - постоянное увеличение дивидендных выплат. Я ищу компании, которые уже не менее 10-ти лет платят каждый год все больше и больше. Я считаю, что такое поведение не случайно. Если выплаты начинают расти, то эта политика, которую совет директоров выбрал осознано и будет стараться придерживаться ей как можно дольше. Поэтому я покупаю акции из расчета последующего роста.
Отсюда возможна первая проблема. А что если кто-то не сделал следующий шаг, не повысил дивиденды? Как я должен вести себя в этом случае?
У меня 28 позиций в портфеле. С кем-то это должно было произойти и произошло.
FedEx (FDX) - один из крупнейших грузоперевозчиков США. Занимаются логистикой по всему миру. И в нашей стране я видел их отделения. Входит в S&P500. 17 лет подряд платит дивиденды. Каждый год повышает выплату с огромной скоростью - 30% в год (в среднем в S&P500 этот показатель 6% в год. Смотрите скрин). Только в одном году, во время кризиса, они оставили дивиденды на прежнем уровне (2008 год).
Я взял одну акцию в марте. В июне я ожидал, что они объявят о повышении, и взял еще одну акцию. Но 6 июня, они сообщили, что 5-ый раз подряд выплата остается на уровне 0,65 $ на акцию (у них поквартальные дивиденды).
Произошла неприятная, но наименее критичная ситуация из возможных. Дивиденды платят, их просто не повысили, а оставили на том же уровне. Значит ли это, что компания нарушает свою политику повышения выплат? Пока это еще рано утверждать. Если до конца года они повысят дивиденды, тогда формально, можно считать, что в этом году повышение было и она остается в списке компаний с растущими дивидендами (с небольшой оговоркой).
Как должен вести себя инвестор? Дивиденды есть, поэтому я не продаю то, что уже купил. Но повышение не сделали, поэтому я пока перестаю докупать акции FedEx. Ставлю ее на "паузу" и слежу, что будет происходить дальше. А пока иду смотреть их финансовую отчетность.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках эксперимента "1000 $ c дивидендов" я делаю инвестиции каждый месяц на 1000 $. Это позволяет гибко реагировать на изменение рынка в целом и отдельных компаний в частности. Каждый раз я сажусь и проверяю у кого как дела. С компанией проблемы? Не паникую, но перестаю ее докупать, и погружаюсь в анализ.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Один из критериев, по которым я подбираю акции для портфеля - постоянное увеличение дивидендных выплат. Я ищу компании, которые уже не менее 10-ти лет платят каждый год все больше и больше. Я считаю, что такое поведение не случайно. Если выплаты начинают расти, то эта политика, которую совет директоров выбрал осознано и будет стараться придерживаться ей как можно дольше. Поэтому я покупаю акции из расчета последующего роста.
Отсюда возможна первая проблема. А что если кто-то не сделал следующий шаг, не повысил дивиденды? Как я должен вести себя в этом случае?
У меня 28 позиций в портфеле. С кем-то это должно было произойти и произошло.
FedEx (FDX) - один из крупнейших грузоперевозчиков США. Занимаются логистикой по всему миру. И в нашей стране я видел их отделения. Входит в S&P500. 17 лет подряд платит дивиденды. Каждый год повышает выплату с огромной скоростью - 30% в год (в среднем в S&P500 этот показатель 6% в год. Смотрите скрин). Только в одном году, во время кризиса, они оставили дивиденды на прежнем уровне (2008 год).
Я взял одну акцию в марте. В июне я ожидал, что они объявят о повышении, и взял еще одну акцию. Но 6 июня, они сообщили, что 5-ый раз подряд выплата остается на уровне 0,65 $ на акцию (у них поквартальные дивиденды).
Произошла неприятная, но наименее критичная ситуация из возможных. Дивиденды платят, их просто не повысили, а оставили на том же уровне. Значит ли это, что компания нарушает свою политику повышения выплат? Пока это еще рано утверждать. Если до конца года они повысят дивиденды, тогда формально, можно считать, что в этом году повышение было и она остается в списке компаний с растущими дивидендами (с небольшой оговоркой).
Как должен вести себя инвестор? Дивиденды есть, поэтому я не продаю то, что уже купил. Но повышение не сделали, поэтому я пока перестаю докупать акции FedEx. Ставлю ее на "паузу" и слежу, что будет происходить дальше. А пока иду смотреть их финансовую отчетность.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках эксперимента "1000 $ c дивидендов" я делаю инвестиции каждый месяц на 1000 $. Это позволяет гибко реагировать на изменение рынка в целом и отдельных компаний в частности. Каждый раз я сажусь и проверяю у кого как дела. С компанией проблемы? Не паникую, но перестаю ее докупать, и погружаюсь в анализ.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Немного о фондах недвижимости (REIT)
Подписчик @KolyaPOT задал вопрос: "Что на счет REIT компаний, у них есть высокие дивиденды, будет какой-нибудь пост про них?"
Отвечаю:
REIT - это компании, которые работают в секторе недвижимости. Чаще всего они получают доход с аренды. Инвестор также при распределении дивидендов получает часть этого дохода.
Дивидендного инвестора эти компании могут заинтересовать, в первую очередь, повышенными выплатами.
Они платят в 1,5 - 2 раза больше, чем акций из других секторов. И это считается нормальным.
Вот примеры:
🔹Kimco Realty Corp (KIM) 9 лет роста выплат и текущий показатель див. доходности 6.17%
🔹National Retail Properties (NNN) 9 лет роста и 3,71%
(Текущий у S&P 500 — 2,13%)
🔹Полный список REIT смотрите по ссылке https://www.reit.com/investing/reit-funds/table
Какую цену я заплачу за столь высокую прибыль? В чем подвох?
То, что инвестор видит, как повышенный доход, на самом деле не означает, что компании недвижимости зарабатывают лучше, чем другой традиционный бизнес. Но в обычном бизнесе совет директоров решает сколько с прибыли оставить на дивиденды. Могут и вообще не платить. А REIT по закону обязаны выплатить 90% своего дохода инвесторам.
Ну и отлично, что же в этом плохого? А то, что если она всю прибыль отдаст, то в компании не остается денег на собственное развитие. Даже закупку новой недвижимости им приходится часто делать с заемных средств, не говоря уже о каких-то стратегических запасах. И это скажется в ближайший кризис.
При наступлении рецессии, внутри своего диверсифицированного портфеля, именно в активах недвижимости инвестор рискует ощутит снижение дохода одним из первых. Там, где другие компании могут переждать невзгоды и принять решение "сохранить лицо", платя инвесторам дивиденды с запасов, у REIT просто не остается резервов, чтобы следовать их примеру.
Поэтому, если я сброшу яркий блеск ближайших выплат и взгляну на REIT как на актив для долгосрочного портфеля я обнаружу, что их сегодняшние повышенные выплаты могут быть уже не столь привлекательны на долгой дистанции.
Рынок недвижимости глубокая и интересная тема. Надеюсь, мне удалось показать, что REIT достойный актив и с ним можно работать, но в его оценке нужно подходить с несколько другими параметрами, чем к остальным компаниям.
Если вы тоже хотите получить ответ постом на свой вопрос, то также задавайте его в специальном чате для общения между подписчиками канала.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках эксперимента "1000 $ в месяц дивидендами" я планирую покупать акции REIT. Однако этот сектор выглядит сейчас "в огне". Когда цена будет более справедливой я буду покупать.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Подписчик @KolyaPOT задал вопрос: "Что на счет REIT компаний, у них есть высокие дивиденды, будет какой-нибудь пост про них?"
Отвечаю:
REIT - это компании, которые работают в секторе недвижимости. Чаще всего они получают доход с аренды. Инвестор также при распределении дивидендов получает часть этого дохода.
Дивидендного инвестора эти компании могут заинтересовать, в первую очередь, повышенными выплатами.
Они платят в 1,5 - 2 раза больше, чем акций из других секторов. И это считается нормальным.
Вот примеры:
🔹Kimco Realty Corp (KIM) 9 лет роста выплат и текущий показатель див. доходности 6.17%
🔹National Retail Properties (NNN) 9 лет роста и 3,71%
(Текущий у S&P 500 — 2,13%)
🔹Полный список REIT смотрите по ссылке https://www.reit.com/investing/reit-funds/table
Какую цену я заплачу за столь высокую прибыль? В чем подвох?
То, что инвестор видит, как повышенный доход, на самом деле не означает, что компании недвижимости зарабатывают лучше, чем другой традиционный бизнес. Но в обычном бизнесе совет директоров решает сколько с прибыли оставить на дивиденды. Могут и вообще не платить. А REIT по закону обязаны выплатить 90% своего дохода инвесторам.
Ну и отлично, что же в этом плохого? А то, что если она всю прибыль отдаст, то в компании не остается денег на собственное развитие. Даже закупку новой недвижимости им приходится часто делать с заемных средств, не говоря уже о каких-то стратегических запасах. И это скажется в ближайший кризис.
При наступлении рецессии, внутри своего диверсифицированного портфеля, именно в активах недвижимости инвестор рискует ощутит снижение дохода одним из первых. Там, где другие компании могут переждать невзгоды и принять решение "сохранить лицо", платя инвесторам дивиденды с запасов, у REIT просто не остается резервов, чтобы следовать их примеру.
Поэтому, если я сброшу яркий блеск ближайших выплат и взгляну на REIT как на актив для долгосрочного портфеля я обнаружу, что их сегодняшние повышенные выплаты могут быть уже не столь привлекательны на долгой дистанции.
Рынок недвижимости глубокая и интересная тема. Надеюсь, мне удалось показать, что REIT достойный актив и с ним можно работать, но в его оценке нужно подходить с несколько другими параметрами, чем к остальным компаниям.
Если вы тоже хотите получить ответ постом на свой вопрос, то также задавайте его в специальном чате для общения между подписчиками канала.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках эксперимента "1000 $ в месяц дивидендами" я планирую покупать акции REIT. Однако этот сектор выглядит сейчас "в огне". Когда цена будет более справедливой я буду покупать.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Чем вреден рост рынка для дивидендного инвестора?
Удивлены, что рост акций может нести отрицательный результат? Сейчас я поясню, как это вредно сказывается для моей стратегии.
Конечно, если я уже купил акции и держу их в своем портфеле, то любой дальнейший рост их стоимости мне выгоден. Даже если я дивидендный инвестор и не делаю акцент на заработке от продажи акций, а получаю свой стабильный рентный доход, то и в этом случае рост лучше, чем падение. Это потому, что для меня продажа акций - это план B, запасной вариант выхода из стратегии, и лучше, чтобы этот вариант так же был с прибылью.
Однако, если я не только купил акции на все сбережения, но и продолжаю каждый месяц докупать (а именно так я и делаю), то рост рынка несет не только положительный, но и отрицательный эффект.
Допустим, средний рост стоимости акций 6% (и это действительно так, я считал с 1870 года). Каждый месяц я делаю инвестиции на 1000$.
🔹Например, мне нравятся акции компании Comcast Corp (CMCSA) их цена сегодня 41 $, я купил на 1000 $ -24 акции (мне действительно нравится эта компания, она у меня в портфеле).
🔹Через год ее цена выросла на 6% и стала 43,4 и теперь на 1000 $ я смогу купить только 23 акции.
То есть, чем дороже акции на рынке, тем меньше акций я смогу купить на свои деньги, и тем меньше дивидендного дохода я получу. И с каждый годом покупательная способность моих долларов уменьшается. Это очень важно, для правильного подсчета моего срока достижения 1000$ в месяц. Каждый год я покупаю акций меньше, чем в прошлом году. И это я учел в своем подсчете срока достижения.
Так рост рынка хорошо или плохо? Я считаю, что любое положение рынка - это хорошо. Если цена низкая, то я выигрываю, покупая задёшево дивидендную доходность. Если цена высокая - я выигрываю от потенциальной продажи. Правильная стратегия пассивного инвестора, это когда он получает преимущество в любом положении рынка.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках эксперимента "1000 $ в месяц дивидендами" я покупаю акции каждый месяц на 1000 $. Сделки августа уже завершены, отчет по портфелю будет на следующей неделе.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Удивлены, что рост акций может нести отрицательный результат? Сейчас я поясню, как это вредно сказывается для моей стратегии.
Конечно, если я уже купил акции и держу их в своем портфеле, то любой дальнейший рост их стоимости мне выгоден. Даже если я дивидендный инвестор и не делаю акцент на заработке от продажи акций, а получаю свой стабильный рентный доход, то и в этом случае рост лучше, чем падение. Это потому, что для меня продажа акций - это план B, запасной вариант выхода из стратегии, и лучше, чтобы этот вариант так же был с прибылью.
Однако, если я не только купил акции на все сбережения, но и продолжаю каждый месяц докупать (а именно так я и делаю), то рост рынка несет не только положительный, но и отрицательный эффект.
Допустим, средний рост стоимости акций 6% (и это действительно так, я считал с 1870 года). Каждый месяц я делаю инвестиции на 1000$.
🔹Например, мне нравятся акции компании Comcast Corp (CMCSA) их цена сегодня 41 $, я купил на 1000 $ -24 акции (мне действительно нравится эта компания, она у меня в портфеле).
🔹Через год ее цена выросла на 6% и стала 43,4 и теперь на 1000 $ я смогу купить только 23 акции.
То есть, чем дороже акции на рынке, тем меньше акций я смогу купить на свои деньги, и тем меньше дивидендного дохода я получу. И с каждый годом покупательная способность моих долларов уменьшается. Это очень важно, для правильного подсчета моего срока достижения 1000$ в месяц. Каждый год я покупаю акций меньше, чем в прошлом году. И это я учел в своем подсчете срока достижения.
Так рост рынка хорошо или плохо? Я считаю, что любое положение рынка - это хорошо. Если цена низкая, то я выигрываю, покупая задёшево дивидендную доходность. Если цена высокая - я выигрываю от потенциальной продажи. Правильная стратегия пассивного инвестора, это когда он получает преимущество в любом положении рынка.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках эксперимента "1000 $ в месяц дивидендами" я покупаю акции каждый месяц на 1000 $. Сделки августа уже завершены, отчет по портфелю будет на следующей неделе.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴Отчет по портфелю за август
Добро пожаловать в 6-ой ежемесячный отчет. Напомню, что основное содержание моего эксперимента - это покупка каждый месяц дивидендных акций на американском фондовом рынке на 1000$ c целью выйти на 1000$ дохода с них. Это не быстрый процесс. Это не канал, где человек делает яркие действия и получает быстро феноменально большие деньги. Мой подход может показаться скучным и медленным. Но моя вера в том, что именно в таком подходе и заключается сила настоящих инвестиций.
Я инвестирую реальные деньги, это не симуляция и не теоретический портфель. Все сделки, которые я показываю, совершены с моего торгового брокерского счета. Эксперимент продлится несколько лет, и, если вы готовы идти в течении них вместе со мной, я благодарен вам за поддержку, и постоянное чтение моих постов.
Сделки за этот месяц уже перенесены в мой дивидендный портфель, статистику по которому можно посмотреть по этой ссылке:
👉 Инвестиционный портфель
В полной версии портфеля, снизу есть закладки, которые показывают детализацию портфеля в разных разрезах. Сейчас я хочу остановиться на закладке "By Sector", о которой не говорил еще ранее. На ней отображается содержание портфеля с делением по секторам экономики.
Диверсификация - это одно из важнейших правил портфеля. И один из его разрезов - это диверсификация по отраслям. Зачем она нужна? Каждая отрасль имеет специфику своего поведения в разные экономические времена. Например, такая отрасль как Financials (финансы) имеет цикличный этап развития. Когда рынок падает, акции компаний этой отрасли падают вместе с ним. Другой сектор Consumer Staples (товары первой необходимости) сильны всегда, и так далее.
Если сейчас посмотреть на деление моего портфеля, вы не увидите идеальных делений на сектора. И я хотел обратить на это ваше внимание. Хотя я и стараюсь придерживаться распределения между ними. (Например, в этом месяце я взял новую компанию - Ameriprise Financial (AMP), из сектора финансов, которую раньше не держал в портфеле. И это, в том числе, положительно скажется на этом секторе, который у меня среди отстающих.) Но все же, я хочу сказать, что инвестиции в сектор я делаю, когда вижу достойного кандидата из этого сектора. Я не инвестирую в сектор ради инвестиций в сектор, просто чтобы соблюсти идеальную пропорцию.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000$ с дивидендов" я не совершаю спонтанных действий. Мои покупки идут по строгим алгоритмам и разработанным правилам. Я буду понемногу знакомить вас с ними.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
Добро пожаловать в 6-ой ежемесячный отчет. Напомню, что основное содержание моего эксперимента - это покупка каждый месяц дивидендных акций на американском фондовом рынке на 1000$ c целью выйти на 1000$ дохода с них. Это не быстрый процесс. Это не канал, где человек делает яркие действия и получает быстро феноменально большие деньги. Мой подход может показаться скучным и медленным. Но моя вера в том, что именно в таком подходе и заключается сила настоящих инвестиций.
Я инвестирую реальные деньги, это не симуляция и не теоретический портфель. Все сделки, которые я показываю, совершены с моего торгового брокерского счета. Эксперимент продлится несколько лет, и, если вы готовы идти в течении них вместе со мной, я благодарен вам за поддержку, и постоянное чтение моих постов.
Сделки за этот месяц уже перенесены в мой дивидендный портфель, статистику по которому можно посмотреть по этой ссылке:
👉 Инвестиционный портфель
В полной версии портфеля, снизу есть закладки, которые показывают детализацию портфеля в разных разрезах. Сейчас я хочу остановиться на закладке "By Sector", о которой не говорил еще ранее. На ней отображается содержание портфеля с делением по секторам экономики.
Диверсификация - это одно из важнейших правил портфеля. И один из его разрезов - это диверсификация по отраслям. Зачем она нужна? Каждая отрасль имеет специфику своего поведения в разные экономические времена. Например, такая отрасль как Financials (финансы) имеет цикличный этап развития. Когда рынок падает, акции компаний этой отрасли падают вместе с ним. Другой сектор Consumer Staples (товары первой необходимости) сильны всегда, и так далее.
Если сейчас посмотреть на деление моего портфеля, вы не увидите идеальных делений на сектора. И я хотел обратить на это ваше внимание. Хотя я и стараюсь придерживаться распределения между ними. (Например, в этом месяце я взял новую компанию - Ameriprise Financial (AMP), из сектора финансов, которую раньше не держал в портфеле. И это, в том числе, положительно скажется на этом секторе, который у меня среди отстающих.) Но все же, я хочу сказать, что инвестиции в сектор я делаю, когда вижу достойного кандидата из этого сектора. Я не инвестирую в сектор ради инвестиций в сектор, просто чтобы соблюсти идеальную пропорцию.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000$ с дивидендов" я не совершаю спонтанных действий. Мои покупки идут по строгим алгоритмам и разработанным правилам. Я буду понемногу знакомить вас с ними.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
🌴☀️🌴 Как повторять мой эксперимент, если нет 1000$ в месяц
В последние дни в чате канала подняли вопрос: "Как адаптировать мой портфель под других участников". В частности, под тех, у кого нет возможности ежемесячно выделять 1000$ на инвестиции. Работает ли копирование моего дивидендного эксперимента, скажем, при инвестировании 100$ в месяц. И если работает, то как.
Сейчас я не буду давать полную инструкцию, по пользованию моим каналом, но хочу дать несколько рекомендаций в форме ответов на вопросы.
🔹Сколько я получу, если вложу 100 $?
Я вкладываю 1 000$ и через 10 лет планирую получать 1 000$ рентного дохода (смотри скрин калькулятора ниже). Если вкладывать 100 $, то через 10 лет вы получите только 100 $. Точно так же и с любой другой суммой. То есть первое, на что стоит обратить внимание - на разумную цель для своих инвестиций. Не стоит ожидать несоразмерно больших результатов при меньших вложениях. Инвестиции - это приумножение денег, а не создание их из воздуха.
🔹Если есть только 100 $ какую из акций, которые вы показываете лучше купить?
К сожалению, я не знаю, что для вас лучше.
Как действую я: покупаю, примерно, 10 акций в месяц. Правильный эффект от их покупки заключается не только в самой акции, но и в просчитанном сочетании их между собой. Это позволяет создать разные уровни диверсификации портфеля (по секторам, по размеру компании, по риску, по размеру и др.). При штучном копировании этот эффект нарушается. Поэтому, думаю, что для вас, чтобы понять, что лучше купить придется рассчитать сначала собственную стратегию, и затем смотреть, что из запланированного уже есть в портфеле, а что еще можно посмотреть. И вот тогда в качестве идей для покупок могут выступать уже мои акции или инвест идеи других инвесторов. То есть у подготовленного инвестора этот вопрос не должен возникать, а если он возникает, то стоит потратить время на построение своей стратегии и подготовиться. (Как можно научиться строить свою стратегию я расскажу на канале в дальнейшем.)
🔹 Есть ли смысл копировать полностью сделки на 1000$, если присоединился к проекту не сразу?
Как я ответил выше, копировать сделки — это не самый разумный вариант. Стратегия каждого инвестора уникальна и строится под его цели, риск профиль, горизонт планирования и др. Поэтому при копировании чужих идей вы начинаете пытаться достигать целей других людей. Правильнее будет разобраться со своими задачами и стратегией. А идеи из моей выборки использовать только после своего повторного исследования, пропуска через свои фильтры. Но если чисто технически ответить на вопрос получите ли вы те же результаты, если начнете не сразу, то ответ - да, вы получите схожие результаты за тот период, за который будите делать копирование. И еще раз, я не призываю так действовать.
Если вы хотите поучаствовать в обсуждении или предложить для разбора свой вопрос, то для общения есть телеграмм чат канала "1000 $ в месяц с дивидендов".
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
В последние дни в чате канала подняли вопрос: "Как адаптировать мой портфель под других участников". В частности, под тех, у кого нет возможности ежемесячно выделять 1000$ на инвестиции. Работает ли копирование моего дивидендного эксперимента, скажем, при инвестировании 100$ в месяц. И если работает, то как.
Сейчас я не буду давать полную инструкцию, по пользованию моим каналом, но хочу дать несколько рекомендаций в форме ответов на вопросы.
🔹Сколько я получу, если вложу 100 $?
Я вкладываю 1 000$ и через 10 лет планирую получать 1 000$ рентного дохода (смотри скрин калькулятора ниже). Если вкладывать 100 $, то через 10 лет вы получите только 100 $. Точно так же и с любой другой суммой. То есть первое, на что стоит обратить внимание - на разумную цель для своих инвестиций. Не стоит ожидать несоразмерно больших результатов при меньших вложениях. Инвестиции - это приумножение денег, а не создание их из воздуха.
🔹Если есть только 100 $ какую из акций, которые вы показываете лучше купить?
К сожалению, я не знаю, что для вас лучше.
Как действую я: покупаю, примерно, 10 акций в месяц. Правильный эффект от их покупки заключается не только в самой акции, но и в просчитанном сочетании их между собой. Это позволяет создать разные уровни диверсификации портфеля (по секторам, по размеру компании, по риску, по размеру и др.). При штучном копировании этот эффект нарушается. Поэтому, думаю, что для вас, чтобы понять, что лучше купить придется рассчитать сначала собственную стратегию, и затем смотреть, что из запланированного уже есть в портфеле, а что еще можно посмотреть. И вот тогда в качестве идей для покупок могут выступать уже мои акции или инвест идеи других инвесторов. То есть у подготовленного инвестора этот вопрос не должен возникать, а если он возникает, то стоит потратить время на построение своей стратегии и подготовиться. (Как можно научиться строить свою стратегию я расскажу на канале в дальнейшем.)
🔹 Есть ли смысл копировать полностью сделки на 1000$, если присоединился к проекту не сразу?
Как я ответил выше, копировать сделки — это не самый разумный вариант. Стратегия каждого инвестора уникальна и строится под его цели, риск профиль, горизонт планирования и др. Поэтому при копировании чужих идей вы начинаете пытаться достигать целей других людей. Правильнее будет разобраться со своими задачами и стратегией. А идеи из моей выборки использовать только после своего повторного исследования, пропуска через свои фильтры. Но если чисто технически ответить на вопрос получите ли вы те же результаты, если начнете не сразу, то ответ - да, вы получите схожие результаты за тот период, за который будите делать копирование. И еще раз, я не призываю так действовать.
Если вы хотите поучаствовать в обсуждении или предложить для разбора свой вопрос, то для общения есть телеграмм чат канала "1000 $ в месяц с дивидендов".
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Дивиденды как пассивные инвестиции
В течении всего сентября я навешал своих родственников. Для этого посетил 3 страны. В путешествии привычный рабочий график соблюдать сложнее. Отказавшись от интернета, я расслабился и проверил насколько мои активы "хорошо себя ведут" без меня.
По дивидендной стратегии никаких неожиданностей. Мое отсутствие никак не повлияло на результат. Дивиденды платятся в срок, деньги поступают на брокерский счет. Мне не требуется быть на рынке, чтобы реагировать на движение цены акции. Анализ движения цены акции после покупки актива в моей стратегии вообще не участвует.
Когда мое участие может потребоваться - это в периоды отчетности компании. Они их делают поквартально и итоговый один раз за год. Оригиналы этих отчетов доступны на сайте регулятора американского рынка https://www.sec.gov/ Мои компании - это большие мастодонты, они неповоротливы и предсказуемы. Эти "дойные коровы" позволяют мне "пасти" их неспешно, и я лишь изредка посматриваю как у них дела.
🔹Одно из неоспоримых преимуществ стратегии дивидендов - полностью независимый от меня процесс дохода. Пассивным доходом часто хвастаются и другие инвестиции. Но в отличии от них, фондовый рынок - это не временный тренд, который может затухнуть через несколько лет, а устойчивая мировая платформа построения инвест. капитала. Более 200 лет истории подтверждают, что это место - одно из наиболее надежных для получения ренты и обеспечения себя личной пенсией.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках эксперимента "1000 $ в месяц с дивидендов" я каждый месяц вкладываю свои деньги и покупаю акции на 1000 $ на американском фондовом рынке и показываю вам свои покупки. Отчет по сделкам сентября будет готов и опубликован на следующей недели.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
В течении всего сентября я навешал своих родственников. Для этого посетил 3 страны. В путешествии привычный рабочий график соблюдать сложнее. Отказавшись от интернета, я расслабился и проверил насколько мои активы "хорошо себя ведут" без меня.
По дивидендной стратегии никаких неожиданностей. Мое отсутствие никак не повлияло на результат. Дивиденды платятся в срок, деньги поступают на брокерский счет. Мне не требуется быть на рынке, чтобы реагировать на движение цены акции. Анализ движения цены акции после покупки актива в моей стратегии вообще не участвует.
Когда мое участие может потребоваться - это в периоды отчетности компании. Они их делают поквартально и итоговый один раз за год. Оригиналы этих отчетов доступны на сайте регулятора американского рынка https://www.sec.gov/ Мои компании - это большие мастодонты, они неповоротливы и предсказуемы. Эти "дойные коровы" позволяют мне "пасти" их неспешно, и я лишь изредка посматриваю как у них дела.
🔹Одно из неоспоримых преимуществ стратегии дивидендов - полностью независимый от меня процесс дохода. Пассивным доходом часто хвастаются и другие инвестиции. Но в отличии от них, фондовый рынок - это не временный тренд, который может затухнуть через несколько лет, а устойчивая мировая платформа построения инвест. капитала. Более 200 лет истории подтверждают, что это место - одно из наиболее надежных для получения ренты и обеспечения себя личной пенсией.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках эксперимента "1000 $ в месяц с дивидендов" я каждый месяц вкладываю свои деньги и покупаю акции на 1000 $ на американском фондовом рынке и показываю вам свои покупки. Отчет по сделкам сентября будет готов и опубликован на следующей недели.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Мой портфель похож на самодельный ETF?
Я продолжаю каждый месяц докладывать деньги в свой портфель. Добавляю к позициям уже купленных ранее компаний, если считаю их цену адекватной на данный момент. И также анализирую рынок и покупаю новые акции. Подписчики заметили, что в конечном счете в моем портфеле может оказаться достаточно акций, чтобы он стал похожим на ETF фонд. Я задумался над этим.
Если брать ETF фонд как совокупность каких-то активов, собранных по определённым критериям, то мой портфель довольно близко подходит под это определение. Но есть значительная разница в подходе.
ETF фонд часто следуют фиксированным правилам или индексу и держит активы пока они подходят под условия фонда. Как только показатель акции перестает удовлетворять требованиям, актив продается (часто с просадкой) и покупается более достойный на его замену.
В своем дивидендом эксперименте я не продаю акции. Если компания перестала удовлетворять моим требованиям я перестаю докупать ее, но не продаю. Причин продажи может быть только 2 и о них я, возможно, расскажу вам позднее. Многие причины, по которым люди продают акции, чаще всего в дальнейшем оказываются ошибочными, и инвестор, пытаясь переиграть рынок, только теряет деньги.
По стратегии "не продажи" у меня в портфеле может оказаться, со временем, хвост из компаний с небольшим весом, которые я взял разово и затем перестал докупать. Я считаю это нормальным. И если они вернут доверие к себе я продолжу работать с ними, но продавать то, что приносит дивидендный доход, фиксируя при этом убыток из-за падения цены акции, считаю неверным ходом.
И конечно, не стоит забывать еще одно из сильных достоинств самостоятельной торговли - я не плачу комиссию за управление, которую собирает каждый ETF фонд. Вместо этого у меня есть комиссии за сделки. Но они не превышают ежемесячные комиссии брокера за неактивность и поэтому не взымаются. Получается, что я экономлю на комиссиях, по сравнению с покупкой ETF (смотри слайд).
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках эксперимента "1000 $ в месяц с дивидендов" я учитываю эффект комиссий. Мой Excel подсчет сказал мне, что 1% комиссий за 30 лет отъедает 35% дохода инвестора. Это нельзя игнорировать. Самостоятельная торговля сейчас мне обходится дешевле покупки ETF, принесет ли это совместно с нежеланием продавать ослабшие акции значительную пользую со временем, узнаем вместе.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Я продолжаю каждый месяц докладывать деньги в свой портфель. Добавляю к позициям уже купленных ранее компаний, если считаю их цену адекватной на данный момент. И также анализирую рынок и покупаю новые акции. Подписчики заметили, что в конечном счете в моем портфеле может оказаться достаточно акций, чтобы он стал похожим на ETF фонд. Я задумался над этим.
Если брать ETF фонд как совокупность каких-то активов, собранных по определённым критериям, то мой портфель довольно близко подходит под это определение. Но есть значительная разница в подходе.
ETF фонд часто следуют фиксированным правилам или индексу и держит активы пока они подходят под условия фонда. Как только показатель акции перестает удовлетворять требованиям, актив продается (часто с просадкой) и покупается более достойный на его замену.
В своем дивидендом эксперименте я не продаю акции. Если компания перестала удовлетворять моим требованиям я перестаю докупать ее, но не продаю. Причин продажи может быть только 2 и о них я, возможно, расскажу вам позднее. Многие причины, по которым люди продают акции, чаще всего в дальнейшем оказываются ошибочными, и инвестор, пытаясь переиграть рынок, только теряет деньги.
По стратегии "не продажи" у меня в портфеле может оказаться, со временем, хвост из компаний с небольшим весом, которые я взял разово и затем перестал докупать. Я считаю это нормальным. И если они вернут доверие к себе я продолжу работать с ними, но продавать то, что приносит дивидендный доход, фиксируя при этом убыток из-за падения цены акции, считаю неверным ходом.
И конечно, не стоит забывать еще одно из сильных достоинств самостоятельной торговли - я не плачу комиссию за управление, которую собирает каждый ETF фонд. Вместо этого у меня есть комиссии за сделки. Но они не превышают ежемесячные комиссии брокера за неактивность и поэтому не взымаются. Получается, что я экономлю на комиссиях, по сравнению с покупкой ETF (смотри слайд).
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках эксперимента "1000 $ в месяц с дивидендов" я учитываю эффект комиссий. Мой Excel подсчет сказал мне, что 1% комиссий за 30 лет отъедает 35% дохода инвестора. Это нельзя игнорировать. Самостоятельная торговля сейчас мне обходится дешевле покупки ETF, принесет ли это совместно с нежеланием продавать ослабшие акции значительную пользую со временем, узнаем вместе.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Отчет по портфелю за сентябрь
Я запустил свой дивидендный эксперимент в марте 2019-го года, чтобы продемонстрировать, как инвестор создает портфель дивидендов и управляет им. Я делаю около десяти инвестиций каждый месяц на американском фондовом рынке и вкладываю 1000 долларов реальных денег. Целью этого портфеля является получение 1000 долларов ежемесячного дивидендного дохода.
Я выбрал дивидендный доход как более стабильную и надежную форму возврата инвестиций, чем опора на рост цены. Доход в виде дивидендов более предсказуем, и это делает его идеальным источником пенсионного дохода. Вы никогда не знаете, сколько будут стоит ваши акции к концу месяца. Но всегда скажите точно, сколько дивидендов за этот месяц они принесут.
Кроме того, доход от дивидендов растет со скоростью, превышающей уровень инфляции, что обеспечивает сохранение покупательной способности моей ренты.
После 7 месяцев накопления и инвестиций я владею портфелем суммарным объемом $7 364,14 и получаю $224,55 ежегодного дохода или $18,71 в месяц. Акции, купленные в сентябре, вы можете видеть в Google таблице:
👉 Инвестиционный портфель
Сила моей стратегии заключается не только в ежемесячном пополнении, но и в росте дивидендных выплат. Ежегодный средний рост выплат по портфелю 11.6% в год. Это значит, что даже если я перестану делать новые вклады, то через 5 лет 224 $, которые я получаю сегодня, превратятся в 338$
Через 10 - 671 $
Через 15 - 1 162 $
Через 20 - 2 013 $
Конечно не стоит ожидать, что темп увеличения останется неизменным. Но я хочу сказать, что при должной диверсификации и подборе активов есть обоснованные основания полагать, что запущенный один раз дивидендный доход будет, как снежный ком, расти, подгоняемый сложным процентом.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Я надеюсь, что мои результаты в рамках эксперимента "1000 $ в месяц с дивидендов" послужат мотивацией и примером для построения вашей собственной финансовой независимости. Если вы хотите погрузиться в тему глубже, чем чтение постов 2 раза в неделю, то обратите внимание, в ближайшее время я анонсирую несколько онлайн мероприятий, которые помогут вам детальнее изучить стратегию дивидендов с Американского фондового рынка.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
Я запустил свой дивидендный эксперимент в марте 2019-го года, чтобы продемонстрировать, как инвестор создает портфель дивидендов и управляет им. Я делаю около десяти инвестиций каждый месяц на американском фондовом рынке и вкладываю 1000 долларов реальных денег. Целью этого портфеля является получение 1000 долларов ежемесячного дивидендного дохода.
Я выбрал дивидендный доход как более стабильную и надежную форму возврата инвестиций, чем опора на рост цены. Доход в виде дивидендов более предсказуем, и это делает его идеальным источником пенсионного дохода. Вы никогда не знаете, сколько будут стоит ваши акции к концу месяца. Но всегда скажите точно, сколько дивидендов за этот месяц они принесут.
Кроме того, доход от дивидендов растет со скоростью, превышающей уровень инфляции, что обеспечивает сохранение покупательной способности моей ренты.
После 7 месяцев накопления и инвестиций я владею портфелем суммарным объемом $7 364,14 и получаю $224,55 ежегодного дохода или $18,71 в месяц. Акции, купленные в сентябре, вы можете видеть в Google таблице:
👉 Инвестиционный портфель
Сила моей стратегии заключается не только в ежемесячном пополнении, но и в росте дивидендных выплат. Ежегодный средний рост выплат по портфелю 11.6% в год. Это значит, что даже если я перестану делать новые вклады, то через 5 лет 224 $, которые я получаю сегодня, превратятся в 338$
Через 10 - 671 $
Через 15 - 1 162 $
Через 20 - 2 013 $
Конечно не стоит ожидать, что темп увеличения останется неизменным. Но я хочу сказать, что при должной диверсификации и подборе активов есть обоснованные основания полагать, что запущенный один раз дивидендный доход будет, как снежный ком, расти, подгоняемый сложным процентом.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Я надеюсь, что мои результаты в рамках эксперимента "1000 $ в месяц с дивидендов" послужат мотивацией и примером для построения вашей собственной финансовой независимости. Если вы хотите погрузиться в тему глубже, чем чтение постов 2 раза в неделю, то обратите внимание, в ближайшее время я анонсирую несколько онлайн мероприятий, которые помогут вам детальнее изучить стратегию дивидендов с Американского фондового рынка.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
🌴☀️🌴 Сайт для дивидендного портфеля
У меня есть некоторая сложность учета моего дивидендного портфеля. Отчеты брокера сильно скудны и содержат лишь сумму выплаты и удержанного налога. Многие сторонние сервисы по ведению портфеля ориентированы, в первую очередь, на отображение изменения цены акций, но не говорят о дивидендах. Лучшее, что я нашел на сегодняшний день - это сайт
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Simplysafedividends.com
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Он составлен специально для дивидендных инвесторов на Американском фондовом рынке. Весь функционал под них.
Предлагаю оценить сайт вам самим, я лишь сделаю акцент на одной опции. В личном кабинете есть скринер дивидендных акций. Это список с оценкой качества компаний. Он составлен на основе авторской системы оценки. Каждая компания оценивается по ряду параметров, влияющих на надежность выплат, и получает итоговый рейтинг, максимально 100 балов.
В чем сила этого рейтинга.
98% компаний, которые не понижали свои дивиденды, имеют рейтинг более 60. То есть, если просто взять акции из списка с оценкой 60+, то вероятность, что я увижу сокращение дивидендов по ним - 2%. Хорошая статистика.
Я не использовал этот сервис для подбора акций. Узнав о нем, я решил проверить себя, занес свой портфель и посмотрел его оценку сайтом simplysafedividends. Он показал, что мой портфель находится весь в «зеленой зоне», то есть он оценил его как высококачественный (смотри скрин ниже).
Это приятно. Однако, я хочу сказать, что мне важно в первую очередь, что меня самого удовлетворяет мой портфель. Подобные сервисы лишь помогают с построением стратегии и не должны быть единственным ориентиром, влияющим на мое решение.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000$ с дивидендов " я ищу наиболее полноценный вариант ведения портфеля. В simplysafedividends есть 14-дневная ознакомительная версия с полным функционалом. И ее вполне достаточно, чтобы у меня начали течь слюнки при виде этой красоты. К сожалению, полный ценник сейчас для меня не доступен - 399 $ в год. Я понимаю, за что просят такие деньги, и это справедливо. Но использовать такие ресурсы я буду только тогда, когда они будут оплачиваться с дивидендного дохода не сильно при этом влияя на его размер.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
У меня есть некоторая сложность учета моего дивидендного портфеля. Отчеты брокера сильно скудны и содержат лишь сумму выплаты и удержанного налога. Многие сторонние сервисы по ведению портфеля ориентированы, в первую очередь, на отображение изменения цены акций, но не говорят о дивидендах. Лучшее, что я нашел на сегодняшний день - это сайт
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Simplysafedividends.com
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Он составлен специально для дивидендных инвесторов на Американском фондовом рынке. Весь функционал под них.
Предлагаю оценить сайт вам самим, я лишь сделаю акцент на одной опции. В личном кабинете есть скринер дивидендных акций. Это список с оценкой качества компаний. Он составлен на основе авторской системы оценки. Каждая компания оценивается по ряду параметров, влияющих на надежность выплат, и получает итоговый рейтинг, максимально 100 балов.
В чем сила этого рейтинга.
98% компаний, которые не понижали свои дивиденды, имеют рейтинг более 60. То есть, если просто взять акции из списка с оценкой 60+, то вероятность, что я увижу сокращение дивидендов по ним - 2%. Хорошая статистика.
Я не использовал этот сервис для подбора акций. Узнав о нем, я решил проверить себя, занес свой портфель и посмотрел его оценку сайтом simplysafedividends. Он показал, что мой портфель находится весь в «зеленой зоне», то есть он оценил его как высококачественный (смотри скрин ниже).
Это приятно. Однако, я хочу сказать, что мне важно в первую очередь, что меня самого удовлетворяет мой портфель. Подобные сервисы лишь помогают с построением стратегии и не должны быть единственным ориентиром, влияющим на мое решение.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000$ с дивидендов " я ищу наиболее полноценный вариант ведения портфеля. В simplysafedividends есть 14-дневная ознакомительная версия с полным функционалом. И ее вполне достаточно, чтобы у меня начали течь слюнки при виде этой красоты. К сожалению, полный ценник сейчас для меня не доступен - 399 $ в год. Я понимаю, за что просят такие деньги, и это справедливо. Но использовать такие ресурсы я буду только тогда, когда они будут оплачиваться с дивидендного дохода не сильно при этом влияя на его размер.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
