🌴☀️🌴 Разбор покупки из портфеля
В своем дивидендном эксперименте я использую несколько правил для составления списка интересных мне компаний на покупку. Одно из основных:
🔹 Компания должна повышать дивиденды более 10 лет подряд.
Внимательные читатели заметили, что в октябре я купил акцию компании M&T Bank (MTB). И если посмотреть на ее "послужной список", то мы увидим, что она повышала дивиденды только последние 3 года. Подтверждение
Но я купил эту акцию и хочу объяснить почему.
В 2008 году, у M&T Bank был 27-летний период повышения дивидендов. Наступил ипотечный кризис, который повлиял на рынок недвижимости и банковский сектор. У MTB так же был большой объем выданных ипотечных займов. MTB смогла сохранить крепость и не понизила выплаты дивидендов и оставила их на одном уровне на несколько лет. Затем продолжила рост, как только показатели стабилизировались. Давайте вместе посмотрим ее выплаты (скрин прикрепил).
Во время кризиса проседает весь финансовый сектор. Он зависим от экономики. В этот момент банки прибегают к помощи государства. В Америке есть гос. программа по поддержки банков под названием Troubled Asset Relief Program (TARP). M&T Bank тоже взял деньги у государства, но стал, пожалуй, единственным участником этой программы, который не сократил дивиденды во время финансового кризиса. Это впечатляет, и является свидетельством сильного менеджмента, который также сделал очень хорошую работу по соблюдению правил выдачи надежных кредитов стабильным заемщикам.
Многие компании, имея сегодня дивидендные повышения 10 лет, при этом, не пережили кризис 2008 года не уменьшив выплат. M&T Bank показал себя в этом плане отлично. Покупка такого актива добавит стабильности в портфель. Остальные показатели тоже в норме. Я взял одну акцию.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Мой дивидендный эксперимент "1000 $ в месяц дивидендами" я веду, используя критерии выбора активов. Такие как "10 лет повышения дивидендов". В этом посте я хотел показать, что эти критерии помогают мне сосредоточится на правильном векторе движения, и я стараюсь их придерживаться. Но они не выступают жестким ограничителем при принятии инвестиционных решений. Если я вижу причины, почему я могу от них отступить и купить акцию, я делаю это.
О других моих критериях при покупке акции вы можете прочитать в этом посте
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Информация приведена в образовательных целях. Не является рекомендацией к покупке.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
В своем дивидендном эксперименте я использую несколько правил для составления списка интересных мне компаний на покупку. Одно из основных:
🔹 Компания должна повышать дивиденды более 10 лет подряд.
Внимательные читатели заметили, что в октябре я купил акцию компании M&T Bank (MTB). И если посмотреть на ее "послужной список", то мы увидим, что она повышала дивиденды только последние 3 года. Подтверждение
Но я купил эту акцию и хочу объяснить почему.
В 2008 году, у M&T Bank был 27-летний период повышения дивидендов. Наступил ипотечный кризис, который повлиял на рынок недвижимости и банковский сектор. У MTB так же был большой объем выданных ипотечных займов. MTB смогла сохранить крепость и не понизила выплаты дивидендов и оставила их на одном уровне на несколько лет. Затем продолжила рост, как только показатели стабилизировались. Давайте вместе посмотрим ее выплаты (скрин прикрепил).
Во время кризиса проседает весь финансовый сектор. Он зависим от экономики. В этот момент банки прибегают к помощи государства. В Америке есть гос. программа по поддержки банков под названием Troubled Asset Relief Program (TARP). M&T Bank тоже взял деньги у государства, но стал, пожалуй, единственным участником этой программы, который не сократил дивиденды во время финансового кризиса. Это впечатляет, и является свидетельством сильного менеджмента, который также сделал очень хорошую работу по соблюдению правил выдачи надежных кредитов стабильным заемщикам.
Многие компании, имея сегодня дивидендные повышения 10 лет, при этом, не пережили кризис 2008 года не уменьшив выплат. M&T Bank показал себя в этом плане отлично. Покупка такого актива добавит стабильности в портфель. Остальные показатели тоже в норме. Я взял одну акцию.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Мой дивидендный эксперимент "1000 $ в месяц дивидендами" я веду, используя критерии выбора активов. Такие как "10 лет повышения дивидендов". В этом посте я хотел показать, что эти критерии помогают мне сосредоточится на правильном векторе движения, и я стараюсь их придерживаться. Но они не выступают жестким ограничителем при принятии инвестиционных решений. Если я вижу причины, почему я могу от них отступить и купить акцию, я делаю это.
О других моих критериях при покупке акции вы можете прочитать в этом посте
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Информация приведена в образовательных целях. Не является рекомендацией к покупке.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴Инвестировать на свой рынок или сразу на зарубежный?
Вчера у меня была переписка с инвестиционным коллегой. Он попросил совета на каком рынке лучше начать строить дивидендную стратегию. Считаю, что мой ответ может быть полезен и читателям, перед которыми стоит этот выбор:
Иван, 14.11.19 06:28
Привет Роман! Я очень много думаю на счёт пассивного дохода и всё больше склоняюсь, что самый безгеморный способ на долго сроке - это дивиденды. Я уже почти созрел морально под это. И вот хочу пробовать начинать.
Ты для меня в этом плане неплохой пример. Но я пока не знаю всех нюансов и мне страшновато сразу на зарубежные рынки плюхаться. Хочу попробовать сначала на своем рынке. Но с другой стороны понимаю, что это в долгосроке без перспективно и всё равно придётся выходить на международный.
Стоит ли тратить время для начала с местными рынками, но более понятными или плюхнуться сразу на международный и постепенно разбираться. Как думаешь?
Roman Votintsev, 14.11.19 09:17
Привет
Тут каждый сам должен решать.
Я на местном рынке не торговал, сразу зарубежный счет открыл. Со временем перешел на дивиденды. Сейчас все мои основные компетенции связаны с построением дивидендных стратегий на американском фондовом рынке.
Я когда выбирал предпочел вместо того чтобы тратить пару лет на адаптацию в своей песочнице заплатить за курсы и консультации. Прошел 2 курса по зарубежному рынку и заплатил одному опытному консультанту, прежде чем купить первую акцию.
Могу сказать почему я выбрал Америку:
🔹 Деньги в валюте с минимальной инфляцией (2%)
🔹 Деньги в валюте, которая котируется во всем мире
🔹 Если путешествовать по миру, то лучше иметь ренту в мировой валюте
🔹 Независим от постоянных изменений законодательства в своей стране
🔹 Держу деньги там, где держать наиболее богатые люди мира
🔹 Самое большое количество компаний и фин. инструментов
🔹Возможность сделать глубокую диверсификацию
🔹 Страхование на уровне государства денег на брокерском счету и в активах
🔹 Дивидендная практика устойчивая (есть компании, которые повышают дивиденды каждый год более 60 лет!)
🔹 Доллар все время дорожает к моем местной валюте, я выигрываю еще за счет роста курса
Я так же знаю людей, которые сидят только в своем рынке более 10 лет и даже не планируют выходить на зарубежные.
Мне знакомо желание - "опыта нет, попробую пока у себя, потом пойду за рубеж". Я помогал таким людям выходить как на местные рынки, так и на зарубежные. По опыту консультаций и своему личному сделал вывод, что инвестиции на зарубежном рынке не на много сложнее, чем на местном, эта грань скорее психологическая.
Чаще важнее как можно раньше выйти на рынок, чем сидеть и выбирать куда идти. Время на рынке сделает свое, поэтому лучше где-то начать, а не смещать акцент на тормозящие вопросы.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Я веду свой эксперимент "1000 $ с дивидендов" на американском фондовом рынке, в том числе потому что мне важен доход именно в этой валюте. Я писал об этом ранее. Если вы пропустили этот пост его можно прочитать прямо сейчас
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Вчера у меня была переписка с инвестиционным коллегой. Он попросил совета на каком рынке лучше начать строить дивидендную стратегию. Считаю, что мой ответ может быть полезен и читателям, перед которыми стоит этот выбор:
Иван, 14.11.19 06:28
Привет Роман! Я очень много думаю на счёт пассивного дохода и всё больше склоняюсь, что самый безгеморный способ на долго сроке - это дивиденды. Я уже почти созрел морально под это. И вот хочу пробовать начинать.
Ты для меня в этом плане неплохой пример. Но я пока не знаю всех нюансов и мне страшновато сразу на зарубежные рынки плюхаться. Хочу попробовать сначала на своем рынке. Но с другой стороны понимаю, что это в долгосроке без перспективно и всё равно придётся выходить на международный.
Стоит ли тратить время для начала с местными рынками, но более понятными или плюхнуться сразу на международный и постепенно разбираться. Как думаешь?
Roman Votintsev, 14.11.19 09:17
Привет
Тут каждый сам должен решать.
Я на местном рынке не торговал, сразу зарубежный счет открыл. Со временем перешел на дивиденды. Сейчас все мои основные компетенции связаны с построением дивидендных стратегий на американском фондовом рынке.
Я когда выбирал предпочел вместо того чтобы тратить пару лет на адаптацию в своей песочнице заплатить за курсы и консультации. Прошел 2 курса по зарубежному рынку и заплатил одному опытному консультанту, прежде чем купить первую акцию.
Могу сказать почему я выбрал Америку:
🔹 Деньги в валюте с минимальной инфляцией (2%)
🔹 Деньги в валюте, которая котируется во всем мире
🔹 Если путешествовать по миру, то лучше иметь ренту в мировой валюте
🔹 Независим от постоянных изменений законодательства в своей стране
🔹 Держу деньги там, где держать наиболее богатые люди мира
🔹 Самое большое количество компаний и фин. инструментов
🔹Возможность сделать глубокую диверсификацию
🔹 Страхование на уровне государства денег на брокерском счету и в активах
🔹 Дивидендная практика устойчивая (есть компании, которые повышают дивиденды каждый год более 60 лет!)
🔹 Доллар все время дорожает к моем местной валюте, я выигрываю еще за счет роста курса
Я так же знаю людей, которые сидят только в своем рынке более 10 лет и даже не планируют выходить на зарубежные.
Мне знакомо желание - "опыта нет, попробую пока у себя, потом пойду за рубеж". Я помогал таким людям выходить как на местные рынки, так и на зарубежные. По опыту консультаций и своему личному сделал вывод, что инвестиции на зарубежном рынке не на много сложнее, чем на местном, эта грань скорее психологическая.
Чаще важнее как можно раньше выйти на рынок, чем сидеть и выбирать куда идти. Время на рынке сделает свое, поэтому лучше где-то начать, а не смещать акцент на тормозящие вопросы.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Я веду свой эксперимент "1000 $ с дивидендов" на американском фондовом рынке, в том числе потому что мне важен доход именно в этой валюте. Я писал об этом ранее. Если вы пропустили этот пост его можно прочитать прямо сейчас
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Почему о компании разная информация на разных сайтах
Для быстрого взгляда на дивидендные показатели компании я обычно использую 2 сайта https://www.dividend.com/ и https://seekingalpha.com/ На первом я смотрю сами показатели, на втором динамику их изменений.
Есть ряд случаев, когда сайты начинают показывать разную информацию по одной компании. Возьмем показатель "количество лет выплаты дивидендов с повышением". (DIVIDEND GROWTH)
Хороший пример нашли ученики нашего дивидендного курса - компания AbbVie Inc (ABBV).
🔹 Первый сайт говорит, что у нее период выплат с ежегодным повешением 46 лет (и значит она нам интересна) Посмотрите сами
🔹 Второй, что компания платит только 6 лет (и потому она нам не интересна) Посмотрите сами
Откуда такая разница? Я посмотрел историю и выяснил, что компания была создана в 2013 году путем отделения от Abbott Laboratories. Отсюда и разночтения. Один сайт смотрит историю только по новой компании, второй учитывает дивиденды родительской фирмы.
И как правильно, сколько лет выплат? Я считаю, что если компания продолжает придерживаться выплат дивидендов головной компании, то стоит рассматривать полный период выплат как одно целое. Юридическое деление не должно мешать финансовой оценке.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000 $ с дивидендов" я ни раз уже встречал странные явления, для которых приходилось делать расследование. Я буду делиться ими и дальше на этом канале.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Для быстрого взгляда на дивидендные показатели компании я обычно использую 2 сайта https://www.dividend.com/ и https://seekingalpha.com/ На первом я смотрю сами показатели, на втором динамику их изменений.
Есть ряд случаев, когда сайты начинают показывать разную информацию по одной компании. Возьмем показатель "количество лет выплаты дивидендов с повышением". (DIVIDEND GROWTH)
Хороший пример нашли ученики нашего дивидендного курса - компания AbbVie Inc (ABBV).
🔹 Первый сайт говорит, что у нее период выплат с ежегодным повешением 46 лет (и значит она нам интересна) Посмотрите сами
🔹 Второй, что компания платит только 6 лет (и потому она нам не интересна) Посмотрите сами
Откуда такая разница? Я посмотрел историю и выяснил, что компания была создана в 2013 году путем отделения от Abbott Laboratories. Отсюда и разночтения. Один сайт смотрит историю только по новой компании, второй учитывает дивиденды родительской фирмы.
И как правильно, сколько лет выплат? Я считаю, что если компания продолжает придерживаться выплат дивидендов головной компании, то стоит рассматривать полный период выплат как одно целое. Юридическое деление не должно мешать финансовой оценке.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000 $ с дивидендов" я ни раз уже встречал странные явления, для которых приходилось делать расследование. Я буду делиться ими и дальше на этом канале.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Практическая реализация силы сложного процента
Я многократно слышал и читал, что в инвестициях нужно использовать сложный процент. Высказывания Эйнштейна, Рокфейлера, Франклина и многих других известных людей постоянно приводят в подтверждение важности этого правила. Но как выглядит это на практике? Что делать, что покупать? Как найти вариант инвестиций, который проживет десятилетиями?
Я нашел способ это воплотить в жизнь, он перед вами. Вы на канале "1000 $ дивидендами". Это эксперимент в реальном времени с использованием силы сложного процента.
Напомню мой подход:
🔹Я покупаю акции с растущими дивидендами на американском фондовом рынке
🔹Вкладываю каждый месяц настоящими деньгами 1 000 $
🔹Купленные акции не продаю
🔹На дивиденды, полученные до достижения цели, покупаю еще акций. Докупка за счет полученной прибыли запускает сложный процент.
🔹Цель - Выйти на ежемесячный доход 1 000 $ с дивидендов
Сейчас идет 8 месяц проекта, и я получаю 21 $ в месяц. Это 2% от поставленной цели. Кажется, что пока результат не значительный. Но те, кто знаком с правилами работы сложного процента знают, что именно сейчас я закладываю эффект, который проявится только через годы.
Я хочу показать на слайде ниже как выглядит весь мой путь. На нем диаграмма прогноза роста дивидендов. Видите, рост идет не прямой линией, а гиперболой. То есть, чем дальше, тем сильнее. Основной взлет происходит на последнем этапе. И через 11 лет я получаю 1 000 $ в мес.
Но если в тот момент я не остановлюсь и продолжу стратегию по тем же правилам, то
к 20-ти годам я буду получать уже 5 000 $ в месяц
Через 30 лет это 35 000 $ в месяц
Дальше и считать страшно...
Фактический результат, вероятно, может отличаться от прогноза, но я ожидаю, что он будет развиваться по похожему сценарию.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Выбирать работу по стратегиям со сложным процентом - значит выбирать разумные варианты инвестирования. И построение дивидендов - это один из этих вариантов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Я многократно слышал и читал, что в инвестициях нужно использовать сложный процент. Высказывания Эйнштейна, Рокфейлера, Франклина и многих других известных людей постоянно приводят в подтверждение важности этого правила. Но как выглядит это на практике? Что делать, что покупать? Как найти вариант инвестиций, который проживет десятилетиями?
Я нашел способ это воплотить в жизнь, он перед вами. Вы на канале "1000 $ дивидендами". Это эксперимент в реальном времени с использованием силы сложного процента.
Напомню мой подход:
🔹Я покупаю акции с растущими дивидендами на американском фондовом рынке
🔹Вкладываю каждый месяц настоящими деньгами 1 000 $
🔹Купленные акции не продаю
🔹На дивиденды, полученные до достижения цели, покупаю еще акций. Докупка за счет полученной прибыли запускает сложный процент.
🔹Цель - Выйти на ежемесячный доход 1 000 $ с дивидендов
Сейчас идет 8 месяц проекта, и я получаю 21 $ в месяц. Это 2% от поставленной цели. Кажется, что пока результат не значительный. Но те, кто знаком с правилами работы сложного процента знают, что именно сейчас я закладываю эффект, который проявится только через годы.
Я хочу показать на слайде ниже как выглядит весь мой путь. На нем диаграмма прогноза роста дивидендов. Видите, рост идет не прямой линией, а гиперболой. То есть, чем дальше, тем сильнее. Основной взлет происходит на последнем этапе. И через 11 лет я получаю 1 000 $ в мес.
Но если в тот момент я не остановлюсь и продолжу стратегию по тем же правилам, то
к 20-ти годам я буду получать уже 5 000 $ в месяц
Через 30 лет это 35 000 $ в месяц
Дальше и считать страшно...
Фактический результат, вероятно, может отличаться от прогноза, но я ожидаю, что он будет развиваться по похожему сценарию.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Выбирать работу по стратегиям со сложным процентом - значит выбирать разумные варианты инвестирования. И построение дивидендов - это один из этих вариантов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Сила дивидендов, которая не видна с первого раза
Я закончил речь и ко мне подошел взволнованный человек:
- Я никогда не думал об этой стороне дивидендов. Теперь я по-новому смотрю на эту возможность, и похоже есть и правда смысл в том, чтобы переложить часть денег в дивиденды!
Это было после живого выступления в московском инвестиционном клубе, куда меня пригласили рассказать о дивидендной стратегии (запись этого выступления я выкладывал ранее)
Что слушателя так удивило? Это была та сила, которая не видна с первого взгляда и которая начинает проявляться в дивидендной стратегии только со временем. Я хочу, чтобы вы все так же понимали ее, так как считаю это одной из наиболее важных причин, почему я веду свой дивидендный эксперимент "1 000 $ с дивидендов" именно так как веду.
Я не просто коплю деньги, складывая каждый месяц 1000 $ под 2% годовых. Я использую силу дивидендного роста, которая позволяет моей процентной доходности постоянно увеличиваться.
Для глубины изложения я описал эту силу в отдельной статье. И подкрепил повествование графиками и визуализацией. Если вы хотите более полно представлять мою стратегию, предлагаю вам с ней ознакомиться.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Сила дивидендов, которая не видна с первого раза
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Инвестиционный портфель
Я закончил речь и ко мне подошел взволнованный человек:
- Я никогда не думал об этой стороне дивидендов. Теперь я по-новому смотрю на эту возможность, и похоже есть и правда смысл в том, чтобы переложить часть денег в дивиденды!
Это было после живого выступления в московском инвестиционном клубе, куда меня пригласили рассказать о дивидендной стратегии (запись этого выступления я выкладывал ранее)
Что слушателя так удивило? Это была та сила, которая не видна с первого взгляда и которая начинает проявляться в дивидендной стратегии только со временем. Я хочу, чтобы вы все так же понимали ее, так как считаю это одной из наиболее важных причин, почему я веду свой дивидендный эксперимент "1 000 $ с дивидендов" именно так как веду.
Я не просто коплю деньги, складывая каждый месяц 1000 $ под 2% годовых. Я использую силу дивидендного роста, которая позволяет моей процентной доходности постоянно увеличиваться.
Для глубины изложения я описал эту силу в отдельной статье. И подкрепил повествование графиками и визуализацией. Если вы хотите более полно представлять мою стратегию, предлагаю вам с ней ознакомиться.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Сила дивидендов, которая не видна с первого раза
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Будем переводить лучшие материалы
Я стал замечать за собой, что в последнее время все тематические статьи я читаю только на английском языке. Google Переводчик у меня теперь в основных закладках.
Тема создания источника дохода за счет дивидендов довольно скудно и очень однобоко освещена на русскоязычных сайтах. И это понятно, у нас в странах не так много компаний, которые платят дивиденды десятилетиями (как в Америке) и говорить тут особо не о чем. Или берем голубые фишки у себя или Дивидендных Аристократов в Америке. На этом все.
Что-то более глубокое: исследования или анализ - найти куда сложнее. Например, такая тема как:
Разбор стратегии известной в англоязычной литературе под названием "инвестиции в дивидендный рост" (Dividend Growth Investor) вообще не встречается. Подобный запрос на русском не выдает релевантных вариантов в поисковиках. Но если ввести волшебные слова по-английски "Dividend Growth Investor", вы тут же получите несколько первоклассных сайтов.
Я использую стратегию Дивидендного Роста на американском фондовом рынке. Я считаю, что это одна из лучших стратегий построения ренты на надежных мировых инструментах для людей не имеющих большого капитала для старта.
Что будем делать:
Будем менять ситуацию и будем популяризировать мировые стандарты инвестиции. Я хочу начать переводить лучшие из найденных материалов по теме «дивиденды на американском фондовом рынке» на русский язык и складывать их в одном удобном месте. Результаты работы будут распространяться бесплатно. Первый перевод, я планирую, появится в начале следующего года. Будет пост на канале. Нужные статьи я уже отобрал. Сейчас ищу людей для этой работы. И будет здорово, если я смогу найти их у себя на канале. Кто мне нужен в команду:
🔹 Нужен переводчик:
- Переводить тексты с английского на русский с учетом инвестиционной терминологии (статьи не перегружены терминами, они для широкого круга читателей, но основы знать полезно)
- В среднем 10 000 знаков на статью
- Частота перевода текстов ~ 1 раз в месяц
- Приоритет людям с опытом подобной работы
- Оплата. Оплата будет, пишите ваши предложения, обсудим
🔹 Нужен SEO
- Размещать статьи на сайте.
- Настраивать ключевые слова (каждую статью будем продвигать отдельно в поисковиках)
- Оплата. Оплата будет, пишите ваши предложения, обсудим
Если вы считаете, что вам может быть интересна совместная работа со мной в этом деле напишите "Переводчик" или "SEO" мне на этот аккаунт @Roman_ROI
Так же, если у вас есть опыт в организации подобной работы или хотите дать совет, тоже, пожалуйста, напишите мне или в чат канала.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Между тем месяц подходит к концу. Результаты покупок по портфелю за ноябрь в рамках эксперимента "1000 $ в месяц дивидендами" планирую выложить на следующей неделе.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Я стал замечать за собой, что в последнее время все тематические статьи я читаю только на английском языке. Google Переводчик у меня теперь в основных закладках.
Тема создания источника дохода за счет дивидендов довольно скудно и очень однобоко освещена на русскоязычных сайтах. И это понятно, у нас в странах не так много компаний, которые платят дивиденды десятилетиями (как в Америке) и говорить тут особо не о чем. Или берем голубые фишки у себя или Дивидендных Аристократов в Америке. На этом все.
Что-то более глубокое: исследования или анализ - найти куда сложнее. Например, такая тема как:
Разбор стратегии известной в англоязычной литературе под названием "инвестиции в дивидендный рост" (Dividend Growth Investor) вообще не встречается. Подобный запрос на русском не выдает релевантных вариантов в поисковиках. Но если ввести волшебные слова по-английски "Dividend Growth Investor", вы тут же получите несколько первоклассных сайтов.
Я использую стратегию Дивидендного Роста на американском фондовом рынке. Я считаю, что это одна из лучших стратегий построения ренты на надежных мировых инструментах для людей не имеющих большого капитала для старта.
Что будем делать:
Будем менять ситуацию и будем популяризировать мировые стандарты инвестиции. Я хочу начать переводить лучшие из найденных материалов по теме «дивиденды на американском фондовом рынке» на русский язык и складывать их в одном удобном месте. Результаты работы будут распространяться бесплатно. Первый перевод, я планирую, появится в начале следующего года. Будет пост на канале. Нужные статьи я уже отобрал. Сейчас ищу людей для этой работы. И будет здорово, если я смогу найти их у себя на канале. Кто мне нужен в команду:
🔹 Нужен переводчик:
- Переводить тексты с английского на русский с учетом инвестиционной терминологии (статьи не перегружены терминами, они для широкого круга читателей, но основы знать полезно)
- В среднем 10 000 знаков на статью
- Частота перевода текстов ~ 1 раз в месяц
- Приоритет людям с опытом подобной работы
- Оплата. Оплата будет, пишите ваши предложения, обсудим
🔹 Нужен SEO
- Размещать статьи на сайте.
- Настраивать ключевые слова (каждую статью будем продвигать отдельно в поисковиках)
- Оплата. Оплата будет, пишите ваши предложения, обсудим
Если вы считаете, что вам может быть интересна совместная работа со мной в этом деле напишите "Переводчик" или "SEO" мне на этот аккаунт @Roman_ROI
Так же, если у вас есть опыт в организации подобной работы или хотите дать совет, тоже, пожалуйста, напишите мне или в чат канала.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Между тем месяц подходит к концу. Результаты покупок по портфелю за ноябрь в рамках эксперимента "1000 $ в месяц дивидендами" планирую выложить на следующей неделе.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Сравнение моего портфеля с S&P 500
До текущего момента я не делал сравнение своего портфеля с какими-либо индексами или фондами. Я не планирую это активно практиковать и в дальнейшем. Сравнение изменения стоимости портфеля, его роста цены не несет для меня большого смысла, так как я не зарабатываю на росте цены. Я дивидендный инвестор и мой доход - это доход от дивидендов.
Но меня неоднократно просили в чате канала показать тест на истории, поэтому для закрытия любопытства своего и читателей я составил график, который вы можете видеть ниже.
На нем результат сравнения, которое проводилось с помощью сайта Portfoliovisualizer - это наиболее популярный ресурс по тестированию поведения разных портфелей и не только, из тех, что я знаю. Напомню, что находится он по этому адресу:
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉Сайт для тестирования портфелей
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Несколько замечаний:
🔹 Взят мой актуальный портфель из акций на начало ноября 2019 года
🔹 Я не включил в портфель при оценке Reckitt Benckiser Group PLC (RBGLY) так как на сайте не было данных по этой компании
🔹 Я не включил в портфель при оценке Hubbell Inc (HUBB) так как на сайте информация о ней была только с 2014 года, а я хотел взять минимум 10 лет.
Деньги обоих компаний были распределены на все другие акции.
На примере мой портфель - это синий график.
Индекс S&P 500 (SPX) - это красный график.
Результаты:
Оказывается, портфель держится неплохо. Уверено обгоняет "конкурента". Приятная неожиданность. Но если он в конце проиграет ему, я не расстроюсь и вот почему:
В рамках дивидендного эксперимента "1000 $ в месяц дивидендами" я не ставлю себе цель обыграть какой-то ETF фонд: DGRW, DGRO, NOBL, IVV или какой-то еще. Моя цель - формирование ренты 1000 $ в месяц. И если я ее достигну, значит я победил, я все сделал правильно. И когда я собираю портфель, и анализирую акции, то оцениваю, как та или иная компания может повлиять на достижение моей цели, а не то, как новая покупка поможет мне еще лучше обогнать какой-то из индексов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Инвестиционный портфель
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
До текущего момента я не делал сравнение своего портфеля с какими-либо индексами или фондами. Я не планирую это активно практиковать и в дальнейшем. Сравнение изменения стоимости портфеля, его роста цены не несет для меня большого смысла, так как я не зарабатываю на росте цены. Я дивидендный инвестор и мой доход - это доход от дивидендов.
Но меня неоднократно просили в чате канала показать тест на истории, поэтому для закрытия любопытства своего и читателей я составил график, который вы можете видеть ниже.
На нем результат сравнения, которое проводилось с помощью сайта Portfoliovisualizer - это наиболее популярный ресурс по тестированию поведения разных портфелей и не только, из тех, что я знаю. Напомню, что находится он по этому адресу:
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉Сайт для тестирования портфелей
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Несколько замечаний:
🔹 Взят мой актуальный портфель из акций на начало ноября 2019 года
🔹 Я не включил в портфель при оценке Reckitt Benckiser Group PLC (RBGLY) так как на сайте не было данных по этой компании
🔹 Я не включил в портфель при оценке Hubbell Inc (HUBB) так как на сайте информация о ней была только с 2014 года, а я хотел взять минимум 10 лет.
Деньги обоих компаний были распределены на все другие акции.
На примере мой портфель - это синий график.
Индекс S&P 500 (SPX) - это красный график.
Результаты:
Оказывается, портфель держится неплохо. Уверено обгоняет "конкурента". Приятная неожиданность. Но если он в конце проиграет ему, я не расстроюсь и вот почему:
В рамках дивидендного эксперимента "1000 $ в месяц дивидендами" я не ставлю себе цель обыграть какой-то ETF фонд: DGRW, DGRO, NOBL, IVV или какой-то еще. Моя цель - формирование ренты 1000 $ в месяц. И если я ее достигну, значит я победил, я все сделал правильно. И когда я собираю портфель, и анализирую акции, то оцениваю, как та или иная компания может повлиять на достижение моей цели, а не то, как новая покупка поможет мне еще лучше обогнать какой-то из индексов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Инвестиционный портфель
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
🌴☀️🌴 Инвестиции в дивидендные акции не должны быть сложны
Многие инвесторы тратят время на изучение годовых отчетов, презентаций руководства и пресс-релизов. Я не верю, что это хорошее использование времени. Тщательное изучение каждой отдельной компании может быть немного излишним.
Когда я провожу оценку, то смотрю числовые показатели такие как "рост доходов на акцию" или "рост дивидендов на акцию" и все становится понятно куда движется бизнес.
Но если я полезу вглубь и буду со словарем переводить презентации PowerPoint, которые готовит руководство, то я в конечном итоге смогу понять все озвученные прогнозы и перспективы, но это может быть проблемой, потому что руководство хорошо умеет продавать и представляет данные в нужном им свете, но это может идти в разрез с реальностью. Будущее в некоторой степени непредсказуемо.
Чем больше я получаю информации об инвестициях, тем больше растет моя уверенность в своем решении. Однако существует предел того, насколько любая дополнительная информация действительно полезна.
Например, может быть полезно знать, что Johnson & Johnson повышал дивиденды в течение нескольких десятилетий и что это поддерживалось ростом прибыли на акцию и коэффициентом выплаты дивидендов, который рос не быстрее, чем прибыль. Я лично считаю, что этой информации достаточно, чтобы принять решение о покупке Johnson & Johnson по правильной цене. Другие будут тратить время на оценку качественных критериев. Но эта дополнительная информация не очень поможет им в принятии решений.
Можно найти инвестора, который подготовит разбор на 300 страниц, чтобы представить свой инвестиционный тезис. Хотя это звучит так, как будто он очень подкованный, в действительности он просто хватается за поддержку информации, чтобы подтвердить свой первоначальный тезис, неважно был ли он правильным или неправильным. Лучше было бы уделить время исследованиям других компаний, работе над улучшением управлением рисками и портфелем.
Я также вижу, что многие специалисты фондового рынка слишком много внимания уделяют макроэкономическим условиям, но это тоже, как правило, трата времени. Прогнозировать процентные ставки, безработицу, рецессии и экономику с достаточным успехом, чтобы быть прибыльным, невозможно. Вот почему я тоже не зацикливаюсь на этом. Большинство инвесторов, которые фокусируются на экономике и прогнозируют ее, имеют тенденцию переоценивать ее влияние, что заставляет их делать дополнительные действия - переводить деньги из одного класса активов в другой. Это обычно приводит к плохому поведению инвестирования и упущенным возможностям, если не к потерям.
Мне больше нравится позиция, которую озвучил Питер Линч, легендарный управляющий фондом Fidelity Magellan Fund, «если вы потратите более 13 минут на анализ экономических и рыночных прогнозов, вы потратите впустую 10 минут»
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Инвестиционный портфель
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
Многие инвесторы тратят время на изучение годовых отчетов, презентаций руководства и пресс-релизов. Я не верю, что это хорошее использование времени. Тщательное изучение каждой отдельной компании может быть немного излишним.
Когда я провожу оценку, то смотрю числовые показатели такие как "рост доходов на акцию" или "рост дивидендов на акцию" и все становится понятно куда движется бизнес.
Но если я полезу вглубь и буду со словарем переводить презентации PowerPoint, которые готовит руководство, то я в конечном итоге смогу понять все озвученные прогнозы и перспективы, но это может быть проблемой, потому что руководство хорошо умеет продавать и представляет данные в нужном им свете, но это может идти в разрез с реальностью. Будущее в некоторой степени непредсказуемо.
Чем больше я получаю информации об инвестициях, тем больше растет моя уверенность в своем решении. Однако существует предел того, насколько любая дополнительная информация действительно полезна.
Например, может быть полезно знать, что Johnson & Johnson повышал дивиденды в течение нескольких десятилетий и что это поддерживалось ростом прибыли на акцию и коэффициентом выплаты дивидендов, который рос не быстрее, чем прибыль. Я лично считаю, что этой информации достаточно, чтобы принять решение о покупке Johnson & Johnson по правильной цене. Другие будут тратить время на оценку качественных критериев. Но эта дополнительная информация не очень поможет им в принятии решений.
Можно найти инвестора, который подготовит разбор на 300 страниц, чтобы представить свой инвестиционный тезис. Хотя это звучит так, как будто он очень подкованный, в действительности он просто хватается за поддержку информации, чтобы подтвердить свой первоначальный тезис, неважно был ли он правильным или неправильным. Лучше было бы уделить время исследованиям других компаний, работе над улучшением управлением рисками и портфелем.
Я также вижу, что многие специалисты фондового рынка слишком много внимания уделяют макроэкономическим условиям, но это тоже, как правило, трата времени. Прогнозировать процентные ставки, безработицу, рецессии и экономику с достаточным успехом, чтобы быть прибыльным, невозможно. Вот почему я тоже не зацикливаюсь на этом. Большинство инвесторов, которые фокусируются на экономике и прогнозируют ее, имеют тенденцию переоценивать ее влияние, что заставляет их делать дополнительные действия - переводить деньги из одного класса активов в другой. Это обычно приводит к плохому поведению инвестирования и упущенным возможностям, если не к потерям.
Мне больше нравится позиция, которую озвучил Питер Линч, легендарный управляющий фондом Fidelity Magellan Fund, «если вы потратите более 13 минут на анализ экономических и рыночных прогнозов, вы потратите впустую 10 минут»
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Инвестиционный портфель
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
🌴☀️🌴 Проблема покупки хороших компаний
Для цели снижения риска я стремлюсь в своем дивидендом портфеле держать достаточную диверсификацию по активам. Я не хочу иметь чрезмерный вес одной ценной бумаги. В моем случае, это значит не допускать превышение более 5% от стоимости всего портфеля ни по одной из позиций. Так же ни одна ценная бумага не должна давать более 5% общего дивидендного дохода.
Если вы следите за моим экспериментом уже какое-то время, то можете вспомнить, что я планирую инвестировать в течение 10 - 15 лет, вкладывая 1000 долларов в месяц. Это означает, что я буду инвестировать примерно от 120 000 до 180 000 долларов за все время жизни портфеля. Так же я ранее рассуждал, что в итоге у меня может оказаться около 100 позиций, это означает, что при равномерном распределении я итогово буду вкладывать примерно от 1200 до 1800 долларов в одну компанию.
Этот расчет дает понимание, какие мотивы заставляют меня быть осторожным при ежемесячной докупке компаний, которые я сегодня оцениваю как интересные. Мой портфель должен идти в ногу с его ростом, так как я инвестирую в долгосрочной перспективе. Например, если я в текущем месяце потрачу все 1000 долларов на акции Blackrock, потому что они в хорошей позиции, это означает, что я не смогу добавить компанию, если ее цена еще сильнее упадет в следующем месяце, иначе я бы превысил порог веса в 5% и поставил под угрозу риск профиль моего портфеля.
Проблема покупки хороших компаний в том, что я не могу покупать их всегда, когда мне нравится их оценка. Я хочу иметь возможность наращивать позицию в качественных компаниях, но я также не хочу вкладывать все сразу. Как и все остальное в жизни, создание долгосрочного дивидендного портфеля требует уравновешенного и трезвого подхода.
О том, как я управляю весом кампании в портфеле я планирую продолжить рассуждение в месячном отчете за ноябрь, который выйдет через 2 дня.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Для цели снижения риска я стремлюсь в своем дивидендом портфеле держать достаточную диверсификацию по активам. Я не хочу иметь чрезмерный вес одной ценной бумаги. В моем случае, это значит не допускать превышение более 5% от стоимости всего портфеля ни по одной из позиций. Так же ни одна ценная бумага не должна давать более 5% общего дивидендного дохода.
Если вы следите за моим экспериментом уже какое-то время, то можете вспомнить, что я планирую инвестировать в течение 10 - 15 лет, вкладывая 1000 долларов в месяц. Это означает, что я буду инвестировать примерно от 120 000 до 180 000 долларов за все время жизни портфеля. Так же я ранее рассуждал, что в итоге у меня может оказаться около 100 позиций, это означает, что при равномерном распределении я итогово буду вкладывать примерно от 1200 до 1800 долларов в одну компанию.
Этот расчет дает понимание, какие мотивы заставляют меня быть осторожным при ежемесячной докупке компаний, которые я сегодня оцениваю как интересные. Мой портфель должен идти в ногу с его ростом, так как я инвестирую в долгосрочной перспективе. Например, если я в текущем месяце потрачу все 1000 долларов на акции Blackrock, потому что они в хорошей позиции, это означает, что я не смогу добавить компанию, если ее цена еще сильнее упадет в следующем месяце, иначе я бы превысил порог веса в 5% и поставил под угрозу риск профиль моего портфеля.
Проблема покупки хороших компаний в том, что я не могу покупать их всегда, когда мне нравится их оценка. Я хочу иметь возможность наращивать позицию в качественных компаниях, но я также не хочу вкладывать все сразу. Как и все остальное в жизни, создание долгосрочного дивидендного портфеля требует уравновешенного и трезвого подхода.
О том, как я управляю весом кампании в портфеле я планирую продолжить рассуждение в месячном отчете за ноябрь, который выйдет через 2 дня.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Отчет по портфелю за ноябрь
Раз в месяц я подвожу итоги покупок по портфелю за прошлый месяц. И сейчас вы читаете мой очередной ежемесячный отчет по эксперименту "1000 $ с дивидендов". Каждый раз я инвестирую около $ 1 000 в десять акций с хорошим ростом дивидендов на американском фондовом рынке. Конечная цель - достичь $ 1 000 ежемесячного дивидендного дохода. Мой путь — это марафон, это не спринт. Я выбрал спокойный инструмент, который не заставляет мою нервную систему переживать и планомерно двигаюсь с помощью него к своей цели.
В ноябре куплено 10 компаний на сумму $ 961. После 9-ти месяцев накопления я инвестировал $ 9 415,61 и, с учетом роста цены, имею $ 10 051,14. С них получаю $ 280,70 ежегодного дохода или $ 23,39 в месяц. Акции, купленные в ноябре перенесены в таблицу, и она актуализирована. Предлагаю вам ознакомиться с ней самостоятельно:
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Инвестиционный портфель
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В этом месяце я добавил в Google отчет с портфелем закладку "Weight". На ней две таблицы. Они показывают процентную долю каждой компании. Первая по стоимости, вторая по доходу от дивидендов. Я составляю портфель из единичных акций, а не из фондов. Поэтому мне нужно выделять особое внимание на выстраивание диверсификации. Я стремлюсь ограничить зависимость результата от отдельных позиций. Допустимую границу я определил для себя в 5%. Некоторые компании сейчас превышают ее и их вес доходит до 8%, это связано с непродолжительным периодом формирования портфеля и небольшим текущим капиталом. В ближайшие месяцы я буду выравнивать ситуацию. Данные на закладке "Weight" помогут мне лучше контролировать этот процесс.
Один из читателей попросил сообщать, когда я покупаю новые позиции для своего портфеля, поэтому сообщаю, что помимо прочего, в этом месяце я впервые купил The Travelers Companies Inc (TRV). Это компания финансового сектора. Она предоставляет продукты и услуги по страхованию от несчастных случаев предприятиям, государственным органам, ассоциациям и частным лицам в Соединенных Штатах и на международном уровне. Вознаграждает акционеров увеличением дивидендов в течение 15 лет подряд. В период с 2008 по 2018 год компании удалось увеличить прибыль на акцию с $ 4,81 до $ 9,28. В 2019 году ожидается, что Traveler's заработает 9,48 долл. / Акция. После дополнительного анализа я взял одну.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Мой дивидендный эксперимент "1000 $ с дивидендов" я веду открыто для образовательной цели. Стремлюсь повысить финансовую грамотность читателей и мотивировать к действию. Для этого показываю, как формирую свою ренту онлайн. Хотя я покупаю на реальные деньги и веду настоящий портфель, мои сделки не предназначены для копирования и не являются рекомендациями или сигналами к покупке.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Раз в месяц я подвожу итоги покупок по портфелю за прошлый месяц. И сейчас вы читаете мой очередной ежемесячный отчет по эксперименту "1000 $ с дивидендов". Каждый раз я инвестирую около $ 1 000 в десять акций с хорошим ростом дивидендов на американском фондовом рынке. Конечная цель - достичь $ 1 000 ежемесячного дивидендного дохода. Мой путь — это марафон, это не спринт. Я выбрал спокойный инструмент, который не заставляет мою нервную систему переживать и планомерно двигаюсь с помощью него к своей цели.
В ноябре куплено 10 компаний на сумму $ 961. После 9-ти месяцев накопления я инвестировал $ 9 415,61 и, с учетом роста цены, имею $ 10 051,14. С них получаю $ 280,70 ежегодного дохода или $ 23,39 в месяц. Акции, купленные в ноябре перенесены в таблицу, и она актуализирована. Предлагаю вам ознакомиться с ней самостоятельно:
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Инвестиционный портфель
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В этом месяце я добавил в Google отчет с портфелем закладку "Weight". На ней две таблицы. Они показывают процентную долю каждой компании. Первая по стоимости, вторая по доходу от дивидендов. Я составляю портфель из единичных акций, а не из фондов. Поэтому мне нужно выделять особое внимание на выстраивание диверсификации. Я стремлюсь ограничить зависимость результата от отдельных позиций. Допустимую границу я определил для себя в 5%. Некоторые компании сейчас превышают ее и их вес доходит до 8%, это связано с непродолжительным периодом формирования портфеля и небольшим текущим капиталом. В ближайшие месяцы я буду выравнивать ситуацию. Данные на закладке "Weight" помогут мне лучше контролировать этот процесс.
Один из читателей попросил сообщать, когда я покупаю новые позиции для своего портфеля, поэтому сообщаю, что помимо прочего, в этом месяце я впервые купил The Travelers Companies Inc (TRV). Это компания финансового сектора. Она предоставляет продукты и услуги по страхованию от несчастных случаев предприятиям, государственным органам, ассоциациям и частным лицам в Соединенных Штатах и на международном уровне. Вознаграждает акционеров увеличением дивидендов в течение 15 лет подряд. В период с 2008 по 2018 год компании удалось увеличить прибыль на акцию с $ 4,81 до $ 9,28. В 2019 году ожидается, что Traveler's заработает 9,48 долл. / Акция. После дополнительного анализа я взял одну.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Мой дивидендный эксперимент "1000 $ с дивидендов" я веду открыто для образовательной цели. Стремлюсь повысить финансовую грамотность читателей и мотивировать к действию. Для этого показываю, как формирую свою ренту онлайн. Хотя я покупаю на реальные деньги и веду настоящий портфель, мои сделки не предназначены для копирования и не являются рекомендациями или сигналами к покупке.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Где я беру 1000 $ на инвестиции.
Каждый месяц я покупаю на американском фондовом рынке дивидендные акции на 1 000 $ и делюсь результатами на этом канале. На эти деньги я постепенно формирую капитал в виде портфеля из акций. И иду к понятной цели: 1 000 $ в месяц обратного дохода дивидендами.
Это выглядит нехитрой идей, размещать лишние деньги в консервативных активах с пассивным доходом. Я уверен, что если у каждого из читателей этого поста было бы еще 1 000 $ дохода поверх текущего, то большинство из этих денег, если не все, многие согласились бы отдать на инвестиции. Я бы сделал так же.
Но это не моя история. Те 1 000 $, которые я каждый раз отправляю в работу, это не лишние деньги, это деньги, которые я отрываю от своих доходов. Это деньги, которые я забираю у своей семьи. Это деньги, на которые я понижаю уровень своей жизни и комфорта. Я чаще говорю своим детям: "Нет", чем мог бы. Я чаще говорю жене: "Нет", чем хотел был. И это моя забота о них. Та прибыль, которую они не получат сейчас, они получать позже, она будет в разы больше и будет приходить без моего участия. Мы живем не по средствам. Мы живем ниже возможных средств.
И этот подход доступен каждому. Выделять деньги на инвестиции - это не только про то, куда сложить неожиданную премию или направить прибавку к зарплате. Это еще и про то, как в непростой жизненной ситуации, при невысоком уровне текущих доходов, начать распоряжаться своими небольшими деньгами так, чтобы в дальнейшем их стало больше и была достигнута финансовая свобода. И это уже не про лишний капитал - это про привычки, мышление и готовность изменить свою жизнь.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Одно из 23 преимуществ дивидендной стратегии, по которой я веду эксперимент "1000 $ в месяц дивидендами", заключается в том, что ее можно строить при любом размере дохода и с любой частотой пополнений. Это удобно. Однако, накладывает на меня дополнительную обязанность - тренировать мышцы финансовой дисциплины. Отказывать себе в удовольствиях сегодня, чтобы получить больше завтра.
Я хотел показать этим постом, что стратегию подобно моей, может построить человек практически с любым постоянным источником дохода. И если нет 1 000 $, то есть 100$ или 10$ или 1$. Делайте с теми деньгами что есть, но делайте. Если выделять другую сумму на инвестиции, то стоит подумать о том, как в этом случае воспринимать информацию из моего канала. Я размышлял об этом ранее, если вы пропустили этот пост его можно прочитать прямо сейчас.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Инвестиционный портфель
✅ Об авторе
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
Каждый месяц я покупаю на американском фондовом рынке дивидендные акции на 1 000 $ и делюсь результатами на этом канале. На эти деньги я постепенно формирую капитал в виде портфеля из акций. И иду к понятной цели: 1 000 $ в месяц обратного дохода дивидендами.
Это выглядит нехитрой идей, размещать лишние деньги в консервативных активах с пассивным доходом. Я уверен, что если у каждого из читателей этого поста было бы еще 1 000 $ дохода поверх текущего, то большинство из этих денег, если не все, многие согласились бы отдать на инвестиции. Я бы сделал так же.
Но это не моя история. Те 1 000 $, которые я каждый раз отправляю в работу, это не лишние деньги, это деньги, которые я отрываю от своих доходов. Это деньги, которые я забираю у своей семьи. Это деньги, на которые я понижаю уровень своей жизни и комфорта. Я чаще говорю своим детям: "Нет", чем мог бы. Я чаще говорю жене: "Нет", чем хотел был. И это моя забота о них. Та прибыль, которую они не получат сейчас, они получать позже, она будет в разы больше и будет приходить без моего участия. Мы живем не по средствам. Мы живем ниже возможных средств.
И этот подход доступен каждому. Выделять деньги на инвестиции - это не только про то, куда сложить неожиданную премию или направить прибавку к зарплате. Это еще и про то, как в непростой жизненной ситуации, при невысоком уровне текущих доходов, начать распоряжаться своими небольшими деньгами так, чтобы в дальнейшем их стало больше и была достигнута финансовая свобода. И это уже не про лишний капитал - это про привычки, мышление и готовность изменить свою жизнь.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Одно из 23 преимуществ дивидендной стратегии, по которой я веду эксперимент "1000 $ в месяц дивидендами", заключается в том, что ее можно строить при любом размере дохода и с любой частотой пополнений. Это удобно. Однако, накладывает на меня дополнительную обязанность - тренировать мышцы финансовой дисциплины. Отказывать себе в удовольствиях сегодня, чтобы получить больше завтра.
Я хотел показать этим постом, что стратегию подобно моей, может построить человек практически с любым постоянным источником дохода. И если нет 1 000 $, то есть 100$ или 10$ или 1$. Делайте с теми деньгами что есть, но делайте. Если выделять другую сумму на инвестиции, то стоит подумать о том, как в этом случае воспринимать информацию из моего канала. Я размышлял об этом ранее, если вы пропустили этот пост его можно прочитать прямо сейчас.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Инвестиционный портфель
✅ Об авторе
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
🌴☀️🌴 Дивидендный калькулятор
Хотите узнать, каких результатов вы сможете достичь, если, как и я, начнете инвестировать в дивидендные акции?
Ответ на этот вопрос поможет дать дивидендный калькулятор. Подобные программы умеют автоматически рассчитывать сроки и итоговые суммы. Весьма удобно, чтобы не питать лишних иллюзий и понимать, стоит ли игра свеч.
У меня есть собственная разработка "дивидендный калькулятор в Excel". На фото ниже показано, как он выглядит. Именно он помогает мне планировать возможные комбинации достижения дохода 1000 $ в месяц при том или ином поведении рынка.
Что умеет мой калькулятор:
🔹 Вы указываете, какой у вас есть начальный капитал.
🔹 Какой размер пополнения сможете делать после начала инвестирования.
🔹 Какой доход в месяц с дивидендов вы хотите получать.
Калькулятор скажет, через сколько лет и месяцев будет достигнута цель.
Выдаю бесплатный доступ
Мне кажется, подобный сервис будет интересен многим и сможет дать неоценимую пользу. Поэтому я решил дать бесплатный доступ к нему всем желающим. Я не буду рассылать EXCEL, я перенесу базовый функционал калькулятора на мой сайт. Программистам задача уже выдана, и они приступили к работе. Сегодня я анонсирую его скорое появление. Как только он будет готов, я сделаю пост на канале.
Если вы хотите получить доступ к нему быстрее остальных, то можете записаться в "бета-тестеры". Это группа людей, которой я выдам доступ раньше, чтобы они смогли проверить, что калькулятор нормально работает. Записаться в бета-тестеры можно по этой ссылке. Будет выбрано не более 20 человек.
Аналоги
Несмотря на то, что сервиса с подобным функционалом я не находил где-либо еще, есть страничка с названием "Dividend Reinvestment Calculator" сайта Dividend dot com. Это больше похоже на подсчет сложного процента, но может такой вариант будет для кого-то приемлем. Предлагаю в ожидании моей версии посмотреть его:
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Калькулятор сайта Dividend dot com
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Инвестиционный портфель
✅ Об авторе
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
Хотите узнать, каких результатов вы сможете достичь, если, как и я, начнете инвестировать в дивидендные акции?
Ответ на этот вопрос поможет дать дивидендный калькулятор. Подобные программы умеют автоматически рассчитывать сроки и итоговые суммы. Весьма удобно, чтобы не питать лишних иллюзий и понимать, стоит ли игра свеч.
У меня есть собственная разработка "дивидендный калькулятор в Excel". На фото ниже показано, как он выглядит. Именно он помогает мне планировать возможные комбинации достижения дохода 1000 $ в месяц при том или ином поведении рынка.
Что умеет мой калькулятор:
🔹 Вы указываете, какой у вас есть начальный капитал.
🔹 Какой размер пополнения сможете делать после начала инвестирования.
🔹 Какой доход в месяц с дивидендов вы хотите получать.
Калькулятор скажет, через сколько лет и месяцев будет достигнута цель.
Выдаю бесплатный доступ
Мне кажется, подобный сервис будет интересен многим и сможет дать неоценимую пользу. Поэтому я решил дать бесплатный доступ к нему всем желающим. Я не буду рассылать EXCEL, я перенесу базовый функционал калькулятора на мой сайт. Программистам задача уже выдана, и они приступили к работе. Сегодня я анонсирую его скорое появление. Как только он будет готов, я сделаю пост на канале.
Если вы хотите получить доступ к нему быстрее остальных, то можете записаться в "бета-тестеры". Это группа людей, которой я выдам доступ раньше, чтобы они смогли проверить, что калькулятор нормально работает. Записаться в бета-тестеры можно по этой ссылке. Будет выбрано не более 20 человек.
Аналоги
Несмотря на то, что сервиса с подобным функционалом я не находил где-либо еще, есть страничка с названием "Dividend Reinvestment Calculator" сайта Dividend dot com. Это больше похоже на подсчет сложного процента, но может такой вариант будет для кого-то приемлем. Предлагаю в ожидании моей версии посмотреть его:
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Калькулятор сайта Dividend dot com
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Инвестиционный портфель
✅ Об авторе
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
🌴☀️🌴 Подборка вопросов от читателей
Мне приходят вопросы от читателей, как можно использовать мой портфель, но с учетом их текущих возможностей. Я собрал небольшую подборку из 3-х вопросов, которая может быть интересна всем.
🔹 «Начал следить за каналом не сразу, можно ли сейчас купить за раз весь портфель, что уже собран и пойти дальше вместе, покупая помесячно?»
Будет не самое лучшее решение купить мой портфель целиком сегодня. Мой подход рассчитан на динамическое наращивание позиций. Я инвестировал каждый месяц с начала года, покупая по 10 позиций на 1000 $. Чтобы получить ту же пользу, что и я, нужно не только брать те же акции, но и покупать их по тем же ценам и в те же даты.
Например, я купил компанию Disney (Dis) по 114$ и их дивидендная доходность была в районе 1,6%. Сегодня цена акции 146$ и доходность 1,2%. По текущей цене я уже не готов брать эту позицию и сейчас ее не добавляю.
Другой пример. Я купил компанию FedEx Corporation (FDX), после покупки она не повысила дивиденды. Теперь я больше ее не покупаю, хотя и не продаю то, что уже купил. Я писал об этом ранее. Похожий пример был еще с 2-мя компаниями - дивидендными симулянтами, вот пост про них.
Как быть. Будет разумнее пересмотреть мой текущий портфель на предмет компаний, которые могут быть интересны, добавить еще идей из других источников и затем купить получившийся список. То есть сделать свой вариант портфеля.
🔹«Предположим, если у человека уже есть какой-то крупный начальный капитал, то можно просто купить портфель, как он сейчас у Вас составлен по соответствующим долям и дальше ничего не делать?»
Не стоит, почему - ответил частично в прошлом вопросе. Еще раз поставлю акцент. Будет правильным не просто внести корректировки в мой портфель, но подумать о том, как составить именно свой вариант. Никто так не замотивирован, чтобы вы получили прибыль так, как вы сами. Выделите время изучению темы «дивиденды с американского фондового рынка» и постройте независимую ни от кого систему.
🔹«Если бы у вас было денег больше чем 1000 в месяц, какие покупки вы бы делали?»
Если бы была сумма больше, я бы брал те же самые акции, но вкладывал больше в каждую из них. От увеличения суммы дополнительные компании я бы не докупал.
Есть еще часть вопросов, на которые я отвечал ранее. Если вы пропустили этот пост, его можно прочитать прямо сейчас
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ О чем этот канал
✅ Портфель автора
Мне приходят вопросы от читателей, как можно использовать мой портфель, но с учетом их текущих возможностей. Я собрал небольшую подборку из 3-х вопросов, которая может быть интересна всем.
🔹 «Начал следить за каналом не сразу, можно ли сейчас купить за раз весь портфель, что уже собран и пойти дальше вместе, покупая помесячно?»
Будет не самое лучшее решение купить мой портфель целиком сегодня. Мой подход рассчитан на динамическое наращивание позиций. Я инвестировал каждый месяц с начала года, покупая по 10 позиций на 1000 $. Чтобы получить ту же пользу, что и я, нужно не только брать те же акции, но и покупать их по тем же ценам и в те же даты.
Например, я купил компанию Disney (Dis) по 114$ и их дивидендная доходность была в районе 1,6%. Сегодня цена акции 146$ и доходность 1,2%. По текущей цене я уже не готов брать эту позицию и сейчас ее не добавляю.
Другой пример. Я купил компанию FedEx Corporation (FDX), после покупки она не повысила дивиденды. Теперь я больше ее не покупаю, хотя и не продаю то, что уже купил. Я писал об этом ранее. Похожий пример был еще с 2-мя компаниями - дивидендными симулянтами, вот пост про них.
Как быть. Будет разумнее пересмотреть мой текущий портфель на предмет компаний, которые могут быть интересны, добавить еще идей из других источников и затем купить получившийся список. То есть сделать свой вариант портфеля.
🔹«Предположим, если у человека уже есть какой-то крупный начальный капитал, то можно просто купить портфель, как он сейчас у Вас составлен по соответствующим долям и дальше ничего не делать?»
Не стоит, почему - ответил частично в прошлом вопросе. Еще раз поставлю акцент. Будет правильным не просто внести корректировки в мой портфель, но подумать о том, как составить именно свой вариант. Никто так не замотивирован, чтобы вы получили прибыль так, как вы сами. Выделите время изучению темы «дивиденды с американского фондового рынка» и постройте независимую ни от кого систему.
🔹«Если бы у вас было денег больше чем 1000 в месяц, какие покупки вы бы делали?»
Если бы была сумма больше, я бы брал те же самые акции, но вкладывал больше в каждую из них. От увеличения суммы дополнительные компании я бы не докупал.
Есть еще часть вопросов, на которые я отвечал ранее. Если вы пропустили этот пост, его можно прочитать прямо сейчас
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ О чем этот канал
✅ Портфель автора
🌴☀️🌴 Мышление дивидендного инвестора.
Каждый месяц я инвестирую 1000 $ и покупаю дивидендные акции на американском фондовом рынке. Насколько мой подход близок вашему отношению к инвестициям? Предлагаю свериться со мной. Для этого пройдите небольшой тест.
Обращаю внимание, что это не проверка на качество стратегии или на наличие инвестиционных ошибок. Это проверка на то, насколько мой канал может быть вам полезен.
Выберите вариант из пары утверждений, который лучше описывают вашу позицию.
1️⃣
🅰️ Нужно искать недооцененные активы, компании, не замеченные еще большинством. Они могут дать колоссальный результат для тех, кто просчитает их потенциал на раннем этапе. Инвестиции для меня - это поиск серых лошадок.
🅱️ Стоит вкладывать в крупный бизнес, который показал уже свои результаты и засвидетельствовал инвесторам свою стабильность прошлыми показателями.
2️⃣
🅰️ Необходимо тщательно оценивать объект инвестирования. Стоит уделять внимание не только публичной информации, но и искать незамеченные всеми факторы, способные оказать значительное влияние на результат.
🅱️ Необходимо знать главные показатели, которые дают объективную оценку происходящему. Их просмотр может быть достаточным для принятия решения.
3️⃣
🅰️ Моя цель инвестирования - накопление как можно большего количества капитала для его дальнейшего использования.
🅱️ Моя цель - создание системы пассивного дохода.
4️⃣
🅰️ Готовность терять деньги - неотъемлемая составляющая инвестора. Притом риск потери должен компенсироваться повышенным доходом. Потери в процессе пути не критичны и будут покрываться значительными разовыми достижениями.
🅱️ Надежность и стабильность - важнейшие критерии. Наличие даже небольших потерь ощутимо скажется на сроке достижения и размере результата.
5️⃣
🅰️ Для достижения цели я стараюсь найти нестандартные возможности. Я верю, что есть умельцы владеющие уникальные личными методиками.
🅱️ Свою систему я строю на использовании мировых стандартов и практик. Таких, которые уже зарекомендовали себя и получили общее признание.
6️⃣
🅰️ Инвестиции способны дать сильный результат на коротком отрезке и моя задача как инвестора поиск таких возможностей.
🅱️ Инвестиции для меня - это долгосрочная стратегия с постепенно растущим результатом без резких колебаний.
7️⃣
🅰️ Необходимо следить за рынком и рассчитывать его ближайшее возможное поведение. Стоит менять состав активов в ожидании экономических изменений.
🅱️ Результат будет зависеть от стойкости следования выбранной стратегии. Важна готовность идти по выбранному пути на протяжении длительного времени, не взирая на изменение рыночной конъюнктуры.
8️⃣
🅰️ У меня нет устойчивого дохода.
🅱️ У меня есть регулярный доход.
9️⃣
🅰️ У меня есть капитал, я хочу разместить его в надежном месте с хорошей отдачей и ищу подходящий вариант.
🅱️ Нет крупного капитала я хочу наращивать его постепенного, выбрав для этого финансовый инструмент.
Теперь сравните, как часто вы отвечали вариантом 🅰️ и как часто вариантом 🅱️. Инвестируя в дивидендные акции на американском фондовом рынке, я использую постулаты описание под буквой 🅱️. Чем чаще вы отвечали так же, тем больше ваши ожидания от применения моих идей для ваших инвестиционных стратегий будут оправданы.
И наоборот, чем чаще вы отвечали вариантом 🅰️, тем больше должны быть готовы корректировать мои примеры, прежде чем использовать их для себя.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ О чем этот канал
✅ Портфель автора
Каждый месяц я инвестирую 1000 $ и покупаю дивидендные акции на американском фондовом рынке. Насколько мой подход близок вашему отношению к инвестициям? Предлагаю свериться со мной. Для этого пройдите небольшой тест.
Обращаю внимание, что это не проверка на качество стратегии или на наличие инвестиционных ошибок. Это проверка на то, насколько мой канал может быть вам полезен.
Выберите вариант из пары утверждений, который лучше описывают вашу позицию.
1️⃣
🅰️ Нужно искать недооцененные активы, компании, не замеченные еще большинством. Они могут дать колоссальный результат для тех, кто просчитает их потенциал на раннем этапе. Инвестиции для меня - это поиск серых лошадок.
🅱️ Стоит вкладывать в крупный бизнес, который показал уже свои результаты и засвидетельствовал инвесторам свою стабильность прошлыми показателями.
2️⃣
🅰️ Необходимо тщательно оценивать объект инвестирования. Стоит уделять внимание не только публичной информации, но и искать незамеченные всеми факторы, способные оказать значительное влияние на результат.
🅱️ Необходимо знать главные показатели, которые дают объективную оценку происходящему. Их просмотр может быть достаточным для принятия решения.
3️⃣
🅰️ Моя цель инвестирования - накопление как можно большего количества капитала для его дальнейшего использования.
🅱️ Моя цель - создание системы пассивного дохода.
4️⃣
🅰️ Готовность терять деньги - неотъемлемая составляющая инвестора. Притом риск потери должен компенсироваться повышенным доходом. Потери в процессе пути не критичны и будут покрываться значительными разовыми достижениями.
🅱️ Надежность и стабильность - важнейшие критерии. Наличие даже небольших потерь ощутимо скажется на сроке достижения и размере результата.
5️⃣
🅰️ Для достижения цели я стараюсь найти нестандартные возможности. Я верю, что есть умельцы владеющие уникальные личными методиками.
🅱️ Свою систему я строю на использовании мировых стандартов и практик. Таких, которые уже зарекомендовали себя и получили общее признание.
6️⃣
🅰️ Инвестиции способны дать сильный результат на коротком отрезке и моя задача как инвестора поиск таких возможностей.
🅱️ Инвестиции для меня - это долгосрочная стратегия с постепенно растущим результатом без резких колебаний.
7️⃣
🅰️ Необходимо следить за рынком и рассчитывать его ближайшее возможное поведение. Стоит менять состав активов в ожидании экономических изменений.
🅱️ Результат будет зависеть от стойкости следования выбранной стратегии. Важна готовность идти по выбранному пути на протяжении длительного времени, не взирая на изменение рыночной конъюнктуры.
8️⃣
🅰️ У меня нет устойчивого дохода.
🅱️ У меня есть регулярный доход.
9️⃣
🅰️ У меня есть капитал, я хочу разместить его в надежном месте с хорошей отдачей и ищу подходящий вариант.
🅱️ Нет крупного капитала я хочу наращивать его постепенного, выбрав для этого финансовый инструмент.
Теперь сравните, как часто вы отвечали вариантом 🅰️ и как часто вариантом 🅱️. Инвестируя в дивидендные акции на американском фондовом рынке, я использую постулаты описание под буквой 🅱️. Чем чаще вы отвечали так же, тем больше ваши ожидания от применения моих идей для ваших инвестиционных стратегий будут оправданы.
И наоборот, чем чаще вы отвечали вариантом 🅰️, тем больше должны быть готовы корректировать мои примеры, прежде чем использовать их для себя.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ О чем этот канал
✅ Портфель автора
🌴☀️🌴 Читатели, которые запустили дивиденды
Я хочу, чтобы мой пример вдохновил других построить свою дивидендную стратегию. Я считаю, что одна из лучших мотивирующих методик, для того, чтобы заставить себя начать - это примеры людей, с похожей жизненной ситуацией, которые решились.
Один из них я приводил ранее. Сегодня хочу поделиться видео от Александра @Kalugin1986. Он искал человека:
🔹Которому можно доверять
🔹Который работает с инвестициями в крепкой валюте (доллар)
🔹Который строит пассивную стратегию
Мы с Александром запускали его дивидендную историю. Составили портфель, открыли брокерский счет, завели деньги и купили активы. Теперь Александр начал получать дивидендных доход и будет продолжить наращивать его в дальнейшем.
Мой канал - это проект за стеклом. Можно наблюдать как инвестор строит свой пассивный доход. Но если вы уже верите, что это работает и хотите начать, но не можете понять "как", значит стоит рассмотреть вариант совместной работы со мной в формате личных консультаций. У меня есть, что предложить. Я в инвестициях 7 лет, и в течении последних двух консультирую по вопросам инвестиций и составляю дивидендные портфели из фондов для рынка США. Довожу людей без знаний до получения первых дивидендов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Описание условий на этой странице
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Обсудить предложение можно, написав мне слово "Консультация" личным сообщением @Roman_ROI
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ О чем этот канал
✅ Портфель автора
Я хочу, чтобы мой пример вдохновил других построить свою дивидендную стратегию. Я считаю, что одна из лучших мотивирующих методик, для того, чтобы заставить себя начать - это примеры людей, с похожей жизненной ситуацией, которые решились.
Один из них я приводил ранее. Сегодня хочу поделиться видео от Александра @Kalugin1986. Он искал человека:
🔹Которому можно доверять
🔹Который работает с инвестициями в крепкой валюте (доллар)
🔹Который строит пассивную стратегию
Мы с Александром запускали его дивидендную историю. Составили портфель, открыли брокерский счет, завели деньги и купили активы. Теперь Александр начал получать дивидендных доход и будет продолжить наращивать его в дальнейшем.
Мой канал - это проект за стеклом. Можно наблюдать как инвестор строит свой пассивный доход. Но если вы уже верите, что это работает и хотите начать, но не можете понять "как", значит стоит рассмотреть вариант совместной работы со мной в формате личных консультаций. У меня есть, что предложить. Я в инвестициях 7 лет, и в течении последних двух консультирую по вопросам инвестиций и составляю дивидендные портфели из фондов для рынка США. Довожу людей без знаний до получения первых дивидендов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Описание условий на этой странице
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Обсудить предложение можно, написав мне слово "Консультация" личным сообщением @Roman_ROI
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ О чем этот канал
✅ Портфель автора
🌴☀️🌴 Покупаю акции недвижимости (REIT)
Хочу заранее сообщить, что в этом месяце я впервые добавлю в свой портфель сектор недвижимости. Для этого куплю акции двух профильных компаний. Об особенностях REIT, и почему я не брал их ранее я рассказывал в августе. Рекомендую прочитать этот пост.
Прошлый крупный кризис на фондовом рынке в 2008 году пришел со стороны недвижимости и этот сектор пострадал больше, чем многие другие. Когда я говорю "пострадал" я имею в виду, что цены акций компаний из этого сектора упали, а выплаты дивидендов были сокращены. Несмотря на это, инвестирование в квадратные метры через публичные компании на фондовом рынке не выглядит сегодня как недостаточно интересная идея и не похоже, чтобы долгосрочные инвестора были недовольны доходностью REIT.
Давайте в этом убедимся. Посмотрите на график на слайде ниже, который я приготовил (источник). На нем показаны результаты сравнения роста общего дохода сектора недвижимости в США представленного акциями на публичном фондовом рынке (синяя линия) против индекса S&P 500 (серая линия). Лучшие компании США проигрывают. И надо понимать, что этой победой недвижимость обязана, в первую очередь, дивидендному доходу. Напомню, дивиденды компаний, строящие бизнес на недвижимости в 1,5-2 раза выше. А график учитывает не только рост цены, но и доход от дивидендов и их реинвестирование.
Помимо хороших показателей дивидендного дохода еще одной причиной покупки для меня является мое стремление к соблюдению диверсификации в портфеле. Хотя я не ставлю задачу точного процентного соотношения секторов одним из главных критериев при выборе компаний для покупок, я всегда помню о своем положении и учитываю, как перегруженные, так и слабоосвещенные направления своих инвестиций и стремлюсь к балансу. Моя стратегия постепенного, ежемесячного наращивания капитала позволяет мне дожидаться более интересных цен и покупать акции тогда, когда они переживают спад. И вот она третья причина покупки - справедливая оценка стоимости нужных мне активов сегодня.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Ставлю в список на покупку в этом месяце REIT. Названия компаний, о которых идет речь, будут традиционно опубликованы в отчете по портфелю за месяц. Он выходит на моем канале "1000$ в месяц дивидендами" в первую неделю каждого месяца.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ О чем этот канал
✅ Портфель автора
Хочу заранее сообщить, что в этом месяце я впервые добавлю в свой портфель сектор недвижимости. Для этого куплю акции двух профильных компаний. Об особенностях REIT, и почему я не брал их ранее я рассказывал в августе. Рекомендую прочитать этот пост.
Прошлый крупный кризис на фондовом рынке в 2008 году пришел со стороны недвижимости и этот сектор пострадал больше, чем многие другие. Когда я говорю "пострадал" я имею в виду, что цены акций компаний из этого сектора упали, а выплаты дивидендов были сокращены. Несмотря на это, инвестирование в квадратные метры через публичные компании на фондовом рынке не выглядит сегодня как недостаточно интересная идея и не похоже, чтобы долгосрочные инвестора были недовольны доходностью REIT.
Давайте в этом убедимся. Посмотрите на график на слайде ниже, который я приготовил (источник). На нем показаны результаты сравнения роста общего дохода сектора недвижимости в США представленного акциями на публичном фондовом рынке (синяя линия) против индекса S&P 500 (серая линия). Лучшие компании США проигрывают. И надо понимать, что этой победой недвижимость обязана, в первую очередь, дивидендному доходу. Напомню, дивиденды компаний, строящие бизнес на недвижимости в 1,5-2 раза выше. А график учитывает не только рост цены, но и доход от дивидендов и их реинвестирование.
Помимо хороших показателей дивидендного дохода еще одной причиной покупки для меня является мое стремление к соблюдению диверсификации в портфеле. Хотя я не ставлю задачу точного процентного соотношения секторов одним из главных критериев при выборе компаний для покупок, я всегда помню о своем положении и учитываю, как перегруженные, так и слабоосвещенные направления своих инвестиций и стремлюсь к балансу. Моя стратегия постепенного, ежемесячного наращивания капитала позволяет мне дожидаться более интересных цен и покупать акции тогда, когда они переживают спад. И вот она третья причина покупки - справедливая оценка стоимости нужных мне активов сегодня.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Ставлю в список на покупку в этом месяце REIT. Названия компаний, о которых идет речь, будут традиционно опубликованы в отчете по портфелю за месяц. Он выходит на моем канале "1000$ в месяц дивидендами" в первую неделю каждого месяца.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ О чем этот канал
✅ Портфель автора
🌴☀️🌴 Особенности канала "1000 $ дивидендами"
Я хочу быть в этом посте откровенным с вами и выразить мое отношение к этому каналу. Пару месяцев назад меня добавили в секретный чат админов Telegram каналов по фондовому рынку. Там 40 участников. Некоторые ведут не один канал. Есть с аудиторией более 30 тыс. Вчера я просмотрел их все. И несмотря на то, что там были отличные ресурсы, на которые я подписался, не все мне понравились.
После просмотра я пришел просто в восторг от того, что понял - я делаю действительно уникальный проект. Теперь у меня сформировалось еще более четко представление, в чем сила моего канала. И я оформил это в 11 пунктах:
🔹 Некоторые проповедуют принцип покупать "что попало". У них редко есть обоснование сделок, иногда это новости или технический анализ, но редко эти разовые сделки выстроены в долгосрочную стратегию. Ее нет.
У меня такая есть. Я инвестирую в компании на американском фондовом рынке дающие хороший дивидендный рост не менее 10 лет. Иду к цели в 1000 $ дивидендами в месяц и это путь длиною в 10-15 лет. Каждую покупку я прогоняю через одинаковые критерии оценки. К каждой акции я отношусь как к части большого портфеля и как к кирпичику в большой дороге, которую буду строить более 10 лет.
🔹 Некоторые каналы не имеют фокуса и рассказывают обо всем, что им удалось найти необычного по инвестициям или по фондовому рынку.
На моем канале вы найдете только узкую тему - это построение рентной стратеги на дивидендных акциях на американском фондовом рынке. Все что не про это я высказываю в других местах.
🔹 Некоторые не понимают цели к которой идут и не могут обосновать причины своих поступков.
Я имею четкую долгосрочную цель: «1000 $ в месяц дивидендами». Я могу просчитать срок ее достижения через дивидендный калькулятор. Все мои действия направлены на ее достижение.
🔹 Читая некоторые каналы не совсем понятно, как вся эта информация может помочь лично мне стать богаче. Что мне то делать после прочтения поста?
Я тоже, в первую очередь, думаю не о вас, а о себе и своей семье и строю свой личный рентный доход. Но строя его публично, я тем самым показываю, как вы можете следовать рядом со мной и достигать тех же результатов, той же финансовой свободы.
🔹 Некоторые каналы скрывают часть информацию и нельзя получить полную картину, не заплатив за секретный закрытый чат, или не встав в платную рассылку с портфелем автора.
У меня тоже есть платные услуги. Но по дивидендной стратегии я публикую всю информацию открыто. Я показываю статистику по портфелю. Делюсь обоснованием своих покупок и логикой оценки. И я не планирую это менять. Если следить долго за каналом можно достаточно глубоко понять мои действия и систему инвестирования, для того, чтобы повторять все осознано самому. Я хочу, чтобы любой смог реализовать мой подход без оплаты. Если я нарушу свой план и начну перегибать палку в этом вопросе, пожалуйста, дайте мне об этом знать.
Я хочу быть в этом посте откровенным с вами и выразить мое отношение к этому каналу. Пару месяцев назад меня добавили в секретный чат админов Telegram каналов по фондовому рынку. Там 40 участников. Некоторые ведут не один канал. Есть с аудиторией более 30 тыс. Вчера я просмотрел их все. И несмотря на то, что там были отличные ресурсы, на которые я подписался, не все мне понравились.
После просмотра я пришел просто в восторг от того, что понял - я делаю действительно уникальный проект. Теперь у меня сформировалось еще более четко представление, в чем сила моего канала. И я оформил это в 11 пунктах:
🔹 Некоторые проповедуют принцип покупать "что попало". У них редко есть обоснование сделок, иногда это новости или технический анализ, но редко эти разовые сделки выстроены в долгосрочную стратегию. Ее нет.
У меня такая есть. Я инвестирую в компании на американском фондовом рынке дающие хороший дивидендный рост не менее 10 лет. Иду к цели в 1000 $ дивидендами в месяц и это путь длиною в 10-15 лет. Каждую покупку я прогоняю через одинаковые критерии оценки. К каждой акции я отношусь как к части большого портфеля и как к кирпичику в большой дороге, которую буду строить более 10 лет.
🔹 Некоторые каналы не имеют фокуса и рассказывают обо всем, что им удалось найти необычного по инвестициям или по фондовому рынку.
На моем канале вы найдете только узкую тему - это построение рентной стратеги на дивидендных акциях на американском фондовом рынке. Все что не про это я высказываю в других местах.
🔹 Некоторые не понимают цели к которой идут и не могут обосновать причины своих поступков.
Я имею четкую долгосрочную цель: «1000 $ в месяц дивидендами». Я могу просчитать срок ее достижения через дивидендный калькулятор. Все мои действия направлены на ее достижение.
🔹 Читая некоторые каналы не совсем понятно, как вся эта информация может помочь лично мне стать богаче. Что мне то делать после прочтения поста?
Я тоже, в первую очередь, думаю не о вас, а о себе и своей семье и строю свой личный рентный доход. Но строя его публично, я тем самым показываю, как вы можете следовать рядом со мной и достигать тех же результатов, той же финансовой свободы.
🔹 Некоторые каналы скрывают часть информацию и нельзя получить полную картину, не заплатив за секретный закрытый чат, или не встав в платную рассылку с портфелем автора.
У меня тоже есть платные услуги. Но по дивидендной стратегии я публикую всю информацию открыто. Я показываю статистику по портфелю. Делюсь обоснованием своих покупок и логикой оценки. И я не планирую это менять. Если следить долго за каналом можно достаточно глубоко понять мои действия и систему инвестирования, для того, чтобы повторять все осознано самому. Я хочу, чтобы любой смог реализовать мой подход без оплаты. Если я нарушу свой план и начну перегибать палку в этом вопросе, пожалуйста, дайте мне об этом знать.
🔹 Не все могут обосновать причины мотивации заниматься своим каналом долго.
У меня такая причина есть. Мой канал это не самоцель. Я не веду канал, чтобы вести канал. Я строю дивидендный доход в 1000 $ в месяц, и моя семья, и мои мечты о будущем - это достаточная мотивация довести все до конца. Канал - это лишь демонстрация моего пути. Я не буду бросать канал, потому что я не буду бросать свою цель финансовой свободы.
🔹 Некоторые администраторы каналов имеют головную боль, где найти интересный контент. Мне писал с вопросом один из них «как ты находишь такие интересные темы для постов»?
Мой ответ прост: «мне всегда легко писать и есть что рассказать, потому что я не ищу темы на стороне, я проактивен и сам генерю события вокруг себя, которыми и делюсь.» Сейчас у меня идей на 15 постов в перед.
🔹 Многим нечего предложить другим помимо самого канала.
У меня есть бесплатные видеовыступления, дивидендный курс, премиальные материалы. Так же мы в следующем году будем делать переводы статей, сделаем дивидендный калькулятор и будем воплощать еще другие, пока не анонсированные, идеи.
🔹 Некоторые каналы - это сборник теоретических знаний. Пересказ, пусть и довольно качественный, информации, которую можно найти в другом месте.
Я практик и показываю свой путь, со всеми ошибками и открытиями, со всеми покупками и списками сервисов, которые я использую. Мой контент авторский.
🔹 Многие пытаются изобрести велосипед и ищут уникальные методики.
Я беру проверенную мировую практику и применяю ее в жизнь. То, чем я делаюсь, это действительно лучшее, из того что я нашел за 7 лет инвестиционного поиска.
🔹 Некоторые авторы позиционируют себя как высокоопытных специалистов.
У меня тоже есть что рассказать, но я не считаю, что мое мнение всегда лучше другого. И я помню про выражение «Когда начинаешь считать себя лучше других, твое развитие заканчивается». В чате канала я немало почерпнул полезно от читателей.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
А за что вы цените этот канал?
✅ О чем этот канал
✅ Портфель автора
У меня такая причина есть. Мой канал это не самоцель. Я не веду канал, чтобы вести канал. Я строю дивидендный доход в 1000 $ в месяц, и моя семья, и мои мечты о будущем - это достаточная мотивация довести все до конца. Канал - это лишь демонстрация моего пути. Я не буду бросать канал, потому что я не буду бросать свою цель финансовой свободы.
🔹 Некоторые администраторы каналов имеют головную боль, где найти интересный контент. Мне писал с вопросом один из них «как ты находишь такие интересные темы для постов»?
Мой ответ прост: «мне всегда легко писать и есть что рассказать, потому что я не ищу темы на стороне, я проактивен и сам генерю события вокруг себя, которыми и делюсь.» Сейчас у меня идей на 15 постов в перед.
🔹 Многим нечего предложить другим помимо самого канала.
У меня есть бесплатные видеовыступления, дивидендный курс, премиальные материалы. Так же мы в следующем году будем делать переводы статей, сделаем дивидендный калькулятор и будем воплощать еще другие, пока не анонсированные, идеи.
🔹 Некоторые каналы - это сборник теоретических знаний. Пересказ, пусть и довольно качественный, информации, которую можно найти в другом месте.
Я практик и показываю свой путь, со всеми ошибками и открытиями, со всеми покупками и списками сервисов, которые я использую. Мой контент авторский.
🔹 Многие пытаются изобрести велосипед и ищут уникальные методики.
Я беру проверенную мировую практику и применяю ее в жизнь. То, чем я делаюсь, это действительно лучшее, из того что я нашел за 7 лет инвестиционного поиска.
🔹 Некоторые авторы позиционируют себя как высокоопытных специалистов.
У меня тоже есть что рассказать, но я не считаю, что мое мнение всегда лучше другого. И я помню про выражение «Когда начинаешь считать себя лучше других, твое развитие заканчивается». В чате канала я немало почерпнул полезно от читателей.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
А за что вы цените этот канал?
✅ О чем этот канал
✅ Портфель автора
🌴☀️🌴 Уловки дивидендных компаний
Американские дивидендные компании стремятся поддерживать свой статус "дойных коров" как можно дольше. Один раз приняв решение выплачивать дивиденды каждый год с ежегодным повышением, они любыми способами стремятся не нарушать это правило. Оставаться в списке лучших акций, которые постоянно повышают размер выплат - это престижное звание, и вершиной этого пути может стать попадание в топ "дивидендных аристократов".
Достаточно один год не сделать повышение и тем самым обнулить свой послужной список, убив десятилетия кропотливой работы прошлого поколения менеджеров по укреплению статуса фирмы как надежного бастиона для требовательного инвестора. Поэтому, если нужно прибегать к жертвам и уловкам, чтобы оставить за собой статус лучших, компании будут делать это. Например, они могут выплатить дивиденды больше своей прибыли, а некоторые даже берут кредиты для выплат дивидендов.
Но сегодня я хочу показать другой пример. Пример уловки из серии "дивидендные симулянты". Ее применяют для того, чтобы повышать дивиденды не каждый год, но при этом оставаться в списке компаний с ежегодным повышением дивидендов. Как такое возможно?
Давайте разбираться.
Суть схемы
Посмотрите на табличку под постом. Она доступно показывает, как работает эта схема. Компания платит дивиденды 4 раза в год на протяжении 3 лет. При этом:
🔹В первый год 4 раза по 10 центов. За год выходит 40 центов
🔹Во второй год поднимает дивиденды в середине года. То есть две выплаты были по 10 и две по 11 центов. Итого за год 42 центов.
🔹В третий год 4 выплаты по 11 центов итого 44 цента.
Что выходит
Компания повысила выплату на 1 цент за 3 года. Но выглядит так, как будто каждый год дивиденды растут. Этот ход позволяет ей оставаться в списке лучших.
Пример
Это заметный ход и такие маневры видны уже на этапе анализа, поэтому в моем портфеле компаний для примера нет. Но как это выглядит в жизни мы все равно посмотрим.
И мы говорим не о каких-то редких случаях с экзотическими малоизвестными акциями. Этот прием осознано используют в тот или иной период и лидеры рынка. В качестве примера покажу находку наших учеников дивидендного курса. Встречайте, вторая энергетическая компания США, одна из крупнейших корпораций в мире - Chevron Corporation (CVX). Посмотрите ее результаты выплаты дивидендов в долларах за 2015-2017 год. За 3 года было одно повышение на 1 цент. И оно было сделано как по учебнику. В итоге по годам выглядит, что размер выплат каждый год растет и Chevron повышает дивиденды в течении 18 лет, проверяем. А по факту только симуляция.
Заключение.
В заключении добавлю, эта уловка не всегда стоп фактор для покупки. Некоторые компании прибегают к ней разово, чтобы пережить трудных этап и не обидеть инвесторов и стоит их за это похвалить. А вот если это переходит в постоянную практику, то дивидендному инвестору лучше избегать таких активов. Данные компании очень медленно наращивают дивиденды и их дивидендный рост крайне мал, поэтому они не будут интересны инвесторам по стратегии дивидендного роста. А именно такую стратегию я использую на своем канале для достижения цели получения ренты в размере "1000 $ в месяц дивидендами".
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ О чем этот канал
✅ Портфель автора
Американские дивидендные компании стремятся поддерживать свой статус "дойных коров" как можно дольше. Один раз приняв решение выплачивать дивиденды каждый год с ежегодным повышением, они любыми способами стремятся не нарушать это правило. Оставаться в списке лучших акций, которые постоянно повышают размер выплат - это престижное звание, и вершиной этого пути может стать попадание в топ "дивидендных аристократов".
Достаточно один год не сделать повышение и тем самым обнулить свой послужной список, убив десятилетия кропотливой работы прошлого поколения менеджеров по укреплению статуса фирмы как надежного бастиона для требовательного инвестора. Поэтому, если нужно прибегать к жертвам и уловкам, чтобы оставить за собой статус лучших, компании будут делать это. Например, они могут выплатить дивиденды больше своей прибыли, а некоторые даже берут кредиты для выплат дивидендов.
Но сегодня я хочу показать другой пример. Пример уловки из серии "дивидендные симулянты". Ее применяют для того, чтобы повышать дивиденды не каждый год, но при этом оставаться в списке компаний с ежегодным повышением дивидендов. Как такое возможно?
Давайте разбираться.
Суть схемы
Посмотрите на табличку под постом. Она доступно показывает, как работает эта схема. Компания платит дивиденды 4 раза в год на протяжении 3 лет. При этом:
🔹В первый год 4 раза по 10 центов. За год выходит 40 центов
🔹Во второй год поднимает дивиденды в середине года. То есть две выплаты были по 10 и две по 11 центов. Итого за год 42 центов.
🔹В третий год 4 выплаты по 11 центов итого 44 цента.
Что выходит
Компания повысила выплату на 1 цент за 3 года. Но выглядит так, как будто каждый год дивиденды растут. Этот ход позволяет ей оставаться в списке лучших.
Пример
Это заметный ход и такие маневры видны уже на этапе анализа, поэтому в моем портфеле компаний для примера нет. Но как это выглядит в жизни мы все равно посмотрим.
И мы говорим не о каких-то редких случаях с экзотическими малоизвестными акциями. Этот прием осознано используют в тот или иной период и лидеры рынка. В качестве примера покажу находку наших учеников дивидендного курса. Встречайте, вторая энергетическая компания США, одна из крупнейших корпораций в мире - Chevron Corporation (CVX). Посмотрите ее результаты выплаты дивидендов в долларах за 2015-2017 год. За 3 года было одно повышение на 1 цент. И оно было сделано как по учебнику. В итоге по годам выглядит, что размер выплат каждый год растет и Chevron повышает дивиденды в течении 18 лет, проверяем. А по факту только симуляция.
Заключение.
В заключении добавлю, эта уловка не всегда стоп фактор для покупки. Некоторые компании прибегают к ней разово, чтобы пережить трудных этап и не обидеть инвесторов и стоит их за это похвалить. А вот если это переходит в постоянную практику, то дивидендному инвестору лучше избегать таких активов. Данные компании очень медленно наращивают дивиденды и их дивидендный рост крайне мал, поэтому они не будут интересны инвесторам по стратегии дивидендного роста. А именно такую стратегию я использую на своем канале для достижения цели получения ренты в размере "1000 $ в месяц дивидендами".
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ О чем этот канал
✅ Портфель автора
🌴☀️🌴 Дивидендные ETF против отдельных акций
Наиболее частый вопрос по стратегии, который спрашивают участники чата «1000$ в месяц дивидендами» это вопрос: почему я выбираю единичные акции, а не ETF. Приведу некоторые из них:
«Роман, а зачем покупать отдельные дивидендные акции, если можно купить фонд, например, NOBL»
«А подскажите пожалуйста, почему вы решили сами собирать дивидендный портфель? Учитывая невысокую див доходность портфеля, может имело смысл раз в месяц покупать условные VIG/DVY/HDV? Диверсификация была бы гораздо более сильная»
«Есть ЕТФ VPU коммунальный сектор от Вангуард див доходность 2,98%, там 70 холдингов, расходы 0,1%. Зачем что-то изобретать - все уже сделано до нас! Тут одни плюсы - масса свободного времени для детей и семьи.»
«А почему не выбрали какой нить подходящий ETF? Мороки с оценкой меньше, отдал деньги и "забыл". VYMI например.»
И еще десяток похожих. Несмотря на то, что мне каждый раз предлагают вложиться в разные фонды, общий вектор вопроса ясен, ETF захватывают мир, почему я решил остаться в лагере "проигравших"
Мой стандартный ответ звучит так:
"Мне нравится копаться в компаниях и деталях, и этот формат более поучительный для зрителей. Если я буду каждый месяц покупать один и тот же ETF фонд, это будет скучно.
Работая с единичными акциями, я могу более глубоко обосновывать свой выбор.
Выбирая единичные акции, я делаю это не с точки зрения получения гарантий большей доходности. И вполне отдаю себе отчет что финально могу проиграть любому дивидендному ETF. Но могу и не проиграть, посмотрим что выйдет.
И добавлю, что портфель из фондов у меня тоже есть и я не их противник."
Однако, я бы хотел поддержать обоснованное любопытство подписчиков и предлагаю посмотреть мой вариант кратких отличий построения дивидендной стратегии на ETF и отдельных акциях
Выбор инструментов или их сочетание почти полностью зависит от личных предпочтений инвестора. У каждого подхода есть свои плюсы и минусы, и не существует универсального решения.
Рассмотрим преимущества дивидендных ETF:
🔹 Экономия времени в первоначальном анализе.
Фонды могут сэкономить инвесторам много времени при первоначальном подборе активов. Выбрав фонд, который использует нужные критерии, инвестор может быть уверенным, что, купив его, он получит разом весь срез рынка нужных компаний.
🔹 Готовая диверсификация.
Большинство дивидендных ETF имеют от 50 до нескольких сотен компаний и хорошо диверсифицированы по ряду отраслей. Делая одну покупку, можно получить сразу готовый портфель с глубокой диверсификацией.
🔹 Упрощенный мониторинг в процессе владения.
После покупки дивидендного ETF инвесторам так же не нужно сильно беспокоиться о мониторинге своих активов, потому что ребалансировкой занимается управляющие фонда, и они следят за тем, чтобы в нем были всегда только акции компаний под выбранные фондом критерии и сами продают и докупают позиции.
🔹 Защита от обесценивания
Хотя ETF будут иметь временами снижение цены, благоразумные инвестора знают, что благодаря огромной диверсификации фонд не может обанкротиться, а снижение цены - это лишь показатель волатильности фондового рынка. Потребовалось бы какое-то апокалиптическое событие, чтобы подорвать долгосрочную стоимость всех активов ETF.
🔹 Низкие комиссии.
Большинство современных ETF берут не более 0,5% процентов в год за управление, а некоторые менее 0,1% что выглядит достаточно разумной платой за те возможности, которые они дают своим инвесторам.
Итог по ETF
Проще говоря, стратегию ETF намного легче реализовать, она может помочь инвестору уделять меньше времени рынку, чувствовать себя защищенным, и получать среднюю доходность. Инвестор в дивидендные ETF обычно спит лучше ночью, чем инвестор, управляющий портфелем отдельных акций.
Наиболее частый вопрос по стратегии, который спрашивают участники чата «1000$ в месяц дивидендами» это вопрос: почему я выбираю единичные акции, а не ETF. Приведу некоторые из них:
«Роман, а зачем покупать отдельные дивидендные акции, если можно купить фонд, например, NOBL»
«А подскажите пожалуйста, почему вы решили сами собирать дивидендный портфель? Учитывая невысокую див доходность портфеля, может имело смысл раз в месяц покупать условные VIG/DVY/HDV? Диверсификация была бы гораздо более сильная»
«Есть ЕТФ VPU коммунальный сектор от Вангуард див доходность 2,98%, там 70 холдингов, расходы 0,1%. Зачем что-то изобретать - все уже сделано до нас! Тут одни плюсы - масса свободного времени для детей и семьи.»
«А почему не выбрали какой нить подходящий ETF? Мороки с оценкой меньше, отдал деньги и "забыл". VYMI например.»
И еще десяток похожих. Несмотря на то, что мне каждый раз предлагают вложиться в разные фонды, общий вектор вопроса ясен, ETF захватывают мир, почему я решил остаться в лагере "проигравших"
Мой стандартный ответ звучит так:
"Мне нравится копаться в компаниях и деталях, и этот формат более поучительный для зрителей. Если я буду каждый месяц покупать один и тот же ETF фонд, это будет скучно.
Работая с единичными акциями, я могу более глубоко обосновывать свой выбор.
Выбирая единичные акции, я делаю это не с точки зрения получения гарантий большей доходности. И вполне отдаю себе отчет что финально могу проиграть любому дивидендному ETF. Но могу и не проиграть, посмотрим что выйдет.
И добавлю, что портфель из фондов у меня тоже есть и я не их противник."
Однако, я бы хотел поддержать обоснованное любопытство подписчиков и предлагаю посмотреть мой вариант кратких отличий построения дивидендной стратегии на ETF и отдельных акциях
Выбор инструментов или их сочетание почти полностью зависит от личных предпочтений инвестора. У каждого подхода есть свои плюсы и минусы, и не существует универсального решения.
Рассмотрим преимущества дивидендных ETF:
🔹 Экономия времени в первоначальном анализе.
Фонды могут сэкономить инвесторам много времени при первоначальном подборе активов. Выбрав фонд, который использует нужные критерии, инвестор может быть уверенным, что, купив его, он получит разом весь срез рынка нужных компаний.
🔹 Готовая диверсификация.
Большинство дивидендных ETF имеют от 50 до нескольких сотен компаний и хорошо диверсифицированы по ряду отраслей. Делая одну покупку, можно получить сразу готовый портфель с глубокой диверсификацией.
🔹 Упрощенный мониторинг в процессе владения.
После покупки дивидендного ETF инвесторам так же не нужно сильно беспокоиться о мониторинге своих активов, потому что ребалансировкой занимается управляющие фонда, и они следят за тем, чтобы в нем были всегда только акции компаний под выбранные фондом критерии и сами продают и докупают позиции.
🔹 Защита от обесценивания
Хотя ETF будут иметь временами снижение цены, благоразумные инвестора знают, что благодаря огромной диверсификации фонд не может обанкротиться, а снижение цены - это лишь показатель волатильности фондового рынка. Потребовалось бы какое-то апокалиптическое событие, чтобы подорвать долгосрочную стоимость всех активов ETF.
🔹 Низкие комиссии.
Большинство современных ETF берут не более 0,5% процентов в год за управление, а некоторые менее 0,1% что выглядит достаточно разумной платой за те возможности, которые они дают своим инвесторам.
Итог по ETF
Проще говоря, стратегию ETF намного легче реализовать, она может помочь инвестору уделять меньше времени рынку, чувствовать себя защищенным, и получать среднюю доходность. Инвестор в дивидендные ETF обычно спит лучше ночью, чем инвестор, управляющий портфелем отдельных акций.