🌴☀️🌴 Сайт для дивидендного портфеля
У меня есть некоторая сложность учета моего дивидендного портфеля. Отчеты брокера сильно скудны и содержат лишь сумму выплаты и удержанного налога. Многие сторонние сервисы по ведению портфеля ориентированы, в первую очередь, на отображение изменения цены акций, но не говорят о дивидендах. Лучшее, что я нашел на сегодняшний день - это сайт
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Simplysafedividends.com
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Он составлен специально для дивидендных инвесторов на Американском фондовом рынке. Весь функционал под них.
Предлагаю оценить сайт вам самим, я лишь сделаю акцент на одной опции. В личном кабинете есть скринер дивидендных акций. Это список с оценкой качества компаний. Он составлен на основе авторской системы оценки. Каждая компания оценивается по ряду параметров, влияющих на надежность выплат, и получает итоговый рейтинг, максимально 100 балов.
В чем сила этого рейтинга.
98% компаний, которые не понижали свои дивиденды, имеют рейтинг более 60. То есть, если просто взять акции из списка с оценкой 60+, то вероятность, что я увижу сокращение дивидендов по ним - 2%. Хорошая статистика.
Я не использовал этот сервис для подбора акций. Узнав о нем, я решил проверить себя, занес свой портфель и посмотрел его оценку сайтом simplysafedividends. Он показал, что мой портфель находится весь в «зеленой зоне», то есть он оценил его как высококачественный (смотри скрин ниже).
Это приятно. Однако, я хочу сказать, что мне важно в первую очередь, что меня самого удовлетворяет мой портфель. Подобные сервисы лишь помогают с построением стратегии и не должны быть единственным ориентиром, влияющим на мое решение.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000$ с дивидендов " я ищу наиболее полноценный вариант ведения портфеля. В simplysafedividends есть 14-дневная ознакомительная версия с полным функционалом. И ее вполне достаточно, чтобы у меня начали течь слюнки при виде этой красоты. К сожалению, полный ценник сейчас для меня не доступен - 399 $ в год. Я понимаю, за что просят такие деньги, и это справедливо. Но использовать такие ресурсы я буду только тогда, когда они будут оплачиваться с дивидендного дохода не сильно при этом влияя на его размер.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
У меня есть некоторая сложность учета моего дивидендного портфеля. Отчеты брокера сильно скудны и содержат лишь сумму выплаты и удержанного налога. Многие сторонние сервисы по ведению портфеля ориентированы, в первую очередь, на отображение изменения цены акций, но не говорят о дивидендах. Лучшее, что я нашел на сегодняшний день - это сайт
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Simplysafedividends.com
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Он составлен специально для дивидендных инвесторов на Американском фондовом рынке. Весь функционал под них.
Предлагаю оценить сайт вам самим, я лишь сделаю акцент на одной опции. В личном кабинете есть скринер дивидендных акций. Это список с оценкой качества компаний. Он составлен на основе авторской системы оценки. Каждая компания оценивается по ряду параметров, влияющих на надежность выплат, и получает итоговый рейтинг, максимально 100 балов.
В чем сила этого рейтинга.
98% компаний, которые не понижали свои дивиденды, имеют рейтинг более 60. То есть, если просто взять акции из списка с оценкой 60+, то вероятность, что я увижу сокращение дивидендов по ним - 2%. Хорошая статистика.
Я не использовал этот сервис для подбора акций. Узнав о нем, я решил проверить себя, занес свой портфель и посмотрел его оценку сайтом simplysafedividends. Он показал, что мой портфель находится весь в «зеленой зоне», то есть он оценил его как высококачественный (смотри скрин ниже).
Это приятно. Однако, я хочу сказать, что мне важно в первую очередь, что меня самого удовлетворяет мой портфель. Подобные сервисы лишь помогают с построением стратегии и не должны быть единственным ориентиром, влияющим на мое решение.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000$ с дивидендов " я ищу наиболее полноценный вариант ведения портфеля. В simplysafedividends есть 14-дневная ознакомительная версия с полным функционалом. И ее вполне достаточно, чтобы у меня начали течь слюнки при виде этой красоты. К сожалению, полный ценник сейчас для меня не доступен - 399 $ в год. Я понимаю, за что просят такие деньги, и это справедливо. Но использовать такие ресурсы я буду только тогда, когда они будут оплачиваться с дивидендного дохода не сильно при этом влияя на его размер.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Алгоритм покупки акции
В рамках эксперимента "1000 $ с дивидендов" я каждый месяц откладываю 1000 $ и в конце каждого месяца покупаю до 10 позиций с дивидендными акциями. Несмотря на то, что я позиционирую свою стратегию как несложную, может показаться, что у меня уходит много времени на покупку. Поэтому, в этом посте я поделюсь тем, как выставляю ордера.
🔹В день, когда деньги на счету и позиции выбраны, я совершаю покупки.
🔹Захожу на биржу не ранее, чем через час после открытия и выставляю заявки на покупку дороже на 1-5% по всем компаниям. Ухожу по своим делам.
🔹Перед закрытием биржи, где-то за час проверяю. Из-за суточного колебания цен, обычно, большинство сделок закрываются.
🔹Иногда, 1-2 сделки могут быть не закрыты, тогда я просто покупаю по текущей цене.
🔹Заношу результат в свой учет.
Итого, затраты по времени на покупку где-то пол часа в месяц
Обратите внимание, я не выжидаю момент по каждой компании, когда наиболее выгодно ее купить. И не делаю покупки в разные дни. Я выбираю день и покупаю в этот день. Есть такое точное высказывание, которое отражает мою позицию:
"Time in the market beats timing the market" ее сказал Американский инвестор и аналитик Kenneth Fisher
Это можно понимать как: Лучше инвестировать регулярно определенную сумму (например каждый месяц определенного числа), чем копить деньги и выжидать наиболее подходящий момент для покупки. Тема достойна отдельного разбора на цифрах и графиках. Кто хочет это сделать, посмотрите статью Fisher, где он приводит подтверждения этому выражению.
И все же, можно ли сделать все это как-то по-другому, не как я? Конечно можно. Например, сидеть за техническим анализом весь день и сэкономить еще доллар. Или покупать акции только раз в год. Есть много стратегий, и какая больше подходит решает каждый сам. Я выбрал для себя наиболее удобную мне систему.
Информация приведена в образовательных целях. Не является рекомендацией к действию.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000$ с дивидендов", конечно, я так же ежемесячно выделяю время на выбор акций. Но об этом я расскажу как-нибудь в другой раз.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
В рамках эксперимента "1000 $ с дивидендов" я каждый месяц откладываю 1000 $ и в конце каждого месяца покупаю до 10 позиций с дивидендными акциями. Несмотря на то, что я позиционирую свою стратегию как несложную, может показаться, что у меня уходит много времени на покупку. Поэтому, в этом посте я поделюсь тем, как выставляю ордера.
🔹В день, когда деньги на счету и позиции выбраны, я совершаю покупки.
🔹Захожу на биржу не ранее, чем через час после открытия и выставляю заявки на покупку дороже на 1-5% по всем компаниям. Ухожу по своим делам.
🔹Перед закрытием биржи, где-то за час проверяю. Из-за суточного колебания цен, обычно, большинство сделок закрываются.
🔹Иногда, 1-2 сделки могут быть не закрыты, тогда я просто покупаю по текущей цене.
🔹Заношу результат в свой учет.
Итого, затраты по времени на покупку где-то пол часа в месяц
Обратите внимание, я не выжидаю момент по каждой компании, когда наиболее выгодно ее купить. И не делаю покупки в разные дни. Я выбираю день и покупаю в этот день. Есть такое точное высказывание, которое отражает мою позицию:
"Time in the market beats timing the market" ее сказал Американский инвестор и аналитик Kenneth Fisher
Это можно понимать как: Лучше инвестировать регулярно определенную сумму (например каждый месяц определенного числа), чем копить деньги и выжидать наиболее подходящий момент для покупки. Тема достойна отдельного разбора на цифрах и графиках. Кто хочет это сделать, посмотрите статью Fisher, где он приводит подтверждения этому выражению.
И все же, можно ли сделать все это как-то по-другому, не как я? Конечно можно. Например, сидеть за техническим анализом весь день и сэкономить еще доллар. Или покупать акции только раз в год. Есть много стратегий, и какая больше подходит решает каждый сам. Я выбрал для себя наиболее удобную мне систему.
Информация приведена в образовательных целях. Не является рекомендацией к действию.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000$ с дивидендов", конечно, я так же ежемесячно выделяю время на выбор акций. Но об этом я расскажу как-нибудь в другой раз.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
The Acquirer's Multiple®
Ken Fisher: Time In The Market Beats Timing The Market – Almost Always
Ken Fisher, founder of Fisher Investments, wrote a great article in USA Today which illustrates the importance of spending time in the market as opposed to trying to time the market, in order to ac…
🌴☀️🌴 Дивидендная доходность в 3% меня не устраивает
Мой портфель сейчас приносит доход в размере 3% от суммы вклада. Я обнаружил, что многих удивляет, что мне нравится такая доходность. Они считают ее низкой. Так вот, заявляю, я тоже считаю такой доход низким и меня он тоже не устраивает, и я не хочу получать доход такого размера.
Я планирую получить не менее 100% с дивидендов ежегодно!
И это не шутка. Смотрите скрин ниже, такой консервативный инструмент как S&P 500 выдает дивидендную доходность в 780% годовых (уже за вычетом инфляции). Но для того, чтобы мне получить такую доходность, мне нужно сейчас войти под 3%. И если вы хотите дождаться того золотого времени и войти под 780% годовых, то так не выйдет. Вам тоже нужно входить под 3%. Когда бы вы не вошли, ваш доход на старте будет 3% годовых (или около этой цифры).
И если вы не понимаете, как 3% превращаются в 780%, то вы, еще не поняли главную красоту дивидендной стратегии и почему она считается одной из лучших для построения пассивного дохода в мире.
Так что, по-прежнему считаете, что вход под 2-3% годовых - это очень высокая цена за вход? Тогда закончу словами любимого нами Уоррена Баффета:
"Вы платите высокую цену за входной билет, чтобы только переступить порог. Но когда вы уже оказались внутри, на вас проливается золотой дождь. И чем дольше вы остаётесь там, тем обильнее будет этот дождь."
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Мой портфель сейчас приносит доход в размере 3% от суммы вклада. Я обнаружил, что многих удивляет, что мне нравится такая доходность. Они считают ее низкой. Так вот, заявляю, я тоже считаю такой доход низким и меня он тоже не устраивает, и я не хочу получать доход такого размера.
Я планирую получить не менее 100% с дивидендов ежегодно!
И это не шутка. Смотрите скрин ниже, такой консервативный инструмент как S&P 500 выдает дивидендную доходность в 780% годовых (уже за вычетом инфляции). Но для того, чтобы мне получить такую доходность, мне нужно сейчас войти под 3%. И если вы хотите дождаться того золотого времени и войти под 780% годовых, то так не выйдет. Вам тоже нужно входить под 3%. Когда бы вы не вошли, ваш доход на старте будет 3% годовых (или около этой цифры).
И если вы не понимаете, как 3% превращаются в 780%, то вы, еще не поняли главную красоту дивидендной стратегии и почему она считается одной из лучших для построения пассивного дохода в мире.
Так что, по-прежнему считаете, что вход под 2-3% годовых - это очень высокая цена за вход? Тогда закончу словами любимого нами Уоррена Баффета:
"Вы платите высокую цену за входной билет, чтобы только переступить порог. Но когда вы уже оказались внутри, на вас проливается золотой дождь. И чем дольше вы остаётесь там, тем обильнее будет этот дождь."
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Программа для ведения дивидендного портфеля
В моем портфеле содержатся несколько десятков компаний, у меня к ним специфичные запросы. Меня интересуют их дивидендные показатели, и те, что могут влиять на них. Ценовые показатели вторичны. Один из нужных мне - это "визуальное отображение дохода от дивидендов по месяцам по портфелю". Обычно я смотрел его в дивидендном ассистенте сайта "Dividend com".
Но в последние несколько дней он почему-то висел с ошибкой "Технически работы". И вот вчера страница опять заработала, и все стало ясно. Они запустили новый сервис по нужному мне функционалу. Называется он Propelor.
Вероятно, он лучше прошлого. Еще из хорошего, обещают, что будет бесплатным. Но пока я не могу сказать насколько он получился толковым. Сейчас идет бета-тестирование и чтобы его протестировать нужно записаться в очередь на доступ, я отправил заявку. Для тех кто ценит новые удобные технологии, любит их получать первыми и любит дивиденды, предлагаю тоже встать в очередь. (У меня сайт заработал только через анонимайзер, вероятно стоит страновая защита).
Сайт "Dividend com" один из базовых сайтов для дивидендного инвестора, и я очень надеюсь, что у них получился достойный продукт.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Вот ссылка на Propelor https://www.dividend.com/dividend-assistant/
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Если вы еще не читали мой предыдущий пост о том, где я смотрю другие дивидендные показатели, то можете его прочитать прямо сейчас
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
В моем портфеле содержатся несколько десятков компаний, у меня к ним специфичные запросы. Меня интересуют их дивидендные показатели, и те, что могут влиять на них. Ценовые показатели вторичны. Один из нужных мне - это "визуальное отображение дохода от дивидендов по месяцам по портфелю". Обычно я смотрел его в дивидендном ассистенте сайта "Dividend com".
Но в последние несколько дней он почему-то висел с ошибкой "Технически работы". И вот вчера страница опять заработала, и все стало ясно. Они запустили новый сервис по нужному мне функционалу. Называется он Propelor.
Вероятно, он лучше прошлого. Еще из хорошего, обещают, что будет бесплатным. Но пока я не могу сказать насколько он получился толковым. Сейчас идет бета-тестирование и чтобы его протестировать нужно записаться в очередь на доступ, я отправил заявку. Для тех кто ценит новые удобные технологии, любит их получать первыми и любит дивиденды, предлагаю тоже встать в очередь. (У меня сайт заработал только через анонимайзер, вероятно стоит страновая защита).
Сайт "Dividend com" один из базовых сайтов для дивидендного инвестора, и я очень надеюсь, что у них получился достойный продукт.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Вот ссылка на Propelor https://www.dividend.com/dividend-assistant/
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Если вы еще не читали мой предыдущий пост о том, где я смотрю другие дивидендные показатели, то можете его прочитать прямо сейчас
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Запускаю дивиденды у 30 участников канала
Вы знакомы с Эдвардом Дубинским? Это человек, который:
🔹 7 лет работал в Нью Йорке на Wall Street с наиболее крупными глобальными инвестиционными домами и фондами (Fidelity, Morgan Stanley, Capital Group, SSGA и другие).
🔹Был экс-директором департамента по ценным бумагам развивающихся стран в Credit Suisse, New York. На данной должности отвечал за бизнес в 9-ти странах.
🔹Отвечал за первичное размещение на бирже (IPO) таких компаний как:
- Coca Cola Icecek (Турция),
- Пятёрочка (Россия),
- Bank PKO (Польша)
- АФК Система (Россия),
- Halyk Bank (Казахстан),
- Новатек (Россия),
- Orascom Telecommunications (Египет),
- Kazakhmys (Казахстан)
- TAV (Турция) и других.
🔹В 2008 купил убыточный банк "Кубаньбанк" в России, провел его через кризис 2009 и в 2011 продал со значительной прибылью
Сейчас он занимается бизнесом в сфере обучения.
То есть он более 20 лет знает мир финансов со стороны компаний.
У меня опыт с обратной стороны. Я более 8 лет в инвестициях работаю со своим капиталом и общаюсь с частными инвесторами-практиками.
Мы с Эдвардом соединили наши компетенции и подготовили уникальный продукт:
Курс "Дивиденды на американском фондовом рынке"
Это курс, который я разработал на основе своей практики, и Эдвард дополнил своими наработками. Я буду вести его онлайн в течении следующих 6 недель (живой онлайн, не запись).
Цель: Запустить дивидендную стратегию участникам и дать углубленное представление об инструменте.
Мы берем небольшую команду ~ 30 человек и передаем свой опыт. В понедельник мне говорили, что оплатили уже 23 + мест. Сейчас пятница, и остаются последние места. Доукомплектовываем группу в ближайшие дни и стартуем.
Я хочу дать возможность вам тоже войти в эту команду и договорился, что подписчикам канала "1000 $ с дивидендов" мы сделаем скидку.
Тем, кто хочет знать детали (наличие мест, цена, скидка, содержание курса) напишите мне "Хочу дивиденды" @Roman_ROI Мы ответим на все вопросы, чтобы Вы смогли принять решение.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Если кто-то планировал изменить финансово в лучшую сторону свою жизнь в этом году, то это та самая возможность. До Нового Года можно будет начать получать доллары с американского фондового рынка.
Больше постов с приглашением на курс не будет, присоединиться после набора группы будет нельзя. Результаты учеников покажу в начале 2020-ого.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Вы знакомы с Эдвардом Дубинским? Это человек, который:
🔹 7 лет работал в Нью Йорке на Wall Street с наиболее крупными глобальными инвестиционными домами и фондами (Fidelity, Morgan Stanley, Capital Group, SSGA и другие).
🔹Был экс-директором департамента по ценным бумагам развивающихся стран в Credit Suisse, New York. На данной должности отвечал за бизнес в 9-ти странах.
🔹Отвечал за первичное размещение на бирже (IPO) таких компаний как:
- Coca Cola Icecek (Турция),
- Пятёрочка (Россия),
- Bank PKO (Польша)
- АФК Система (Россия),
- Halyk Bank (Казахстан),
- Новатек (Россия),
- Orascom Telecommunications (Египет),
- Kazakhmys (Казахстан)
- TAV (Турция) и других.
🔹В 2008 купил убыточный банк "Кубаньбанк" в России, провел его через кризис 2009 и в 2011 продал со значительной прибылью
Сейчас он занимается бизнесом в сфере обучения.
То есть он более 20 лет знает мир финансов со стороны компаний.
У меня опыт с обратной стороны. Я более 8 лет в инвестициях работаю со своим капиталом и общаюсь с частными инвесторами-практиками.
Мы с Эдвардом соединили наши компетенции и подготовили уникальный продукт:
Курс "Дивиденды на американском фондовом рынке"
Это курс, который я разработал на основе своей практики, и Эдвард дополнил своими наработками. Я буду вести его онлайн в течении следующих 6 недель (живой онлайн, не запись).
Цель: Запустить дивидендную стратегию участникам и дать углубленное представление об инструменте.
Мы берем небольшую команду ~ 30 человек и передаем свой опыт. В понедельник мне говорили, что оплатили уже 23 + мест. Сейчас пятница, и остаются последние места. Доукомплектовываем группу в ближайшие дни и стартуем.
Я хочу дать возможность вам тоже войти в эту команду и договорился, что подписчикам канала "1000 $ с дивидендов" мы сделаем скидку.
Тем, кто хочет знать детали (наличие мест, цена, скидка, содержание курса) напишите мне "Хочу дивиденды" @Roman_ROI Мы ответим на все вопросы, чтобы Вы смогли принять решение.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Если кто-то планировал изменить финансово в лучшую сторону свою жизнь в этом году, то это та самая возможность. До Нового Года можно будет начать получать доллары с американского фондового рынка.
Больше постов с приглашением на курс не будет, присоединиться после набора группы будет нельзя. Результаты учеников покажу в начале 2020-ого.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Отчет по портфелю за октябрь
Добро пожаловать в информационный отчет "1000 $ с дивидендов" за октябрь 2019 года. Здесь я показываю свой портфель, в который вкладываю реальные деньги. Я инвестирую около $ 1 000 в месяц в десять акций роста дивидендов на американском фондовом рынке. Конечная цель - достичь $ 1 000 ежемесячного дивидендного дохода. Это долгосрочный проект, который требует долгосрочного мышления. В процессе пути я буду делать много маленьких решений и показывать вам их с комментариями.
В октябре куплено 11 компаний на сумму $ 976. После 8-ми месяцев накопления я инвестировал $ 8 444,39 и, с учетом роста цены, имею $ 8 819,04. С них получаю $ 252,96 ежегодного дохода или $ 21,08 в месяц. Показатели портфеля вы можете посмотреть на сайте:
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Инвестиционный портфель
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Может показаться, что основная сила, которая помогает мне двигаться к цели - это ежемесячные пополнения на $ 1 000. Но так будет только в начале. Через несколько лет сила реинвестирования дивидендов даст о себе знать и большая часть новых денег для покупки акций будет приходить из этого источника.
Еще я хотел обратить ваше внимание, что я доработал Google портфель и добавил в него новый лист "Income by Month". На нем я поместил таблицу со списком своих компаний и указанием их выплат в течении года. Она наглядно показывает, кто в какие месяцы платит и какого размера их дивиденды. Новый лит, также как и другие данные, я буду актуализировать к каждому ежемесячному отчету. Посмотрите его, он получился весьма наглядным.
Этот новый учет выплат с распределением по месяцам года я принял решение вести самостоятельно, после того как меня подвел сервис, в котором я раньше получал эти данные. Об этом я писал недавно. Если вы пропустили этот пост его можно прочитать прямо сейчас
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Добро пожаловать в информационный отчет "1000 $ с дивидендов" за октябрь 2019 года. Здесь я показываю свой портфель, в который вкладываю реальные деньги. Я инвестирую около $ 1 000 в месяц в десять акций роста дивидендов на американском фондовом рынке. Конечная цель - достичь $ 1 000 ежемесячного дивидендного дохода. Это долгосрочный проект, который требует долгосрочного мышления. В процессе пути я буду делать много маленьких решений и показывать вам их с комментариями.
В октябре куплено 11 компаний на сумму $ 976. После 8-ми месяцев накопления я инвестировал $ 8 444,39 и, с учетом роста цены, имею $ 8 819,04. С них получаю $ 252,96 ежегодного дохода или $ 21,08 в месяц. Показатели портфеля вы можете посмотреть на сайте:
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Инвестиционный портфель
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Может показаться, что основная сила, которая помогает мне двигаться к цели - это ежемесячные пополнения на $ 1 000. Но так будет только в начале. Через несколько лет сила реинвестирования дивидендов даст о себе знать и большая часть новых денег для покупки акций будет приходить из этого источника.
Еще я хотел обратить ваше внимание, что я доработал Google портфель и добавил в него новый лист "Income by Month". На нем я поместил таблицу со списком своих компаний и указанием их выплат в течении года. Она наглядно показывает, кто в какие месяцы платит и какого размера их дивиденды. Новый лит, также как и другие данные, я буду актуализировать к каждому ежемесячному отчету. Посмотрите его, он получился весьма наглядным.
Этот новый учет выплат с распределением по месяцам года я принял решение вести самостоятельно, после того как меня подвел сервис, в котором я раньше получал эти данные. Об этом я писал недавно. Если вы пропустили этот пост его можно прочитать прямо сейчас
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Отлавливаю компании - симулянты
Цель моего эксперимента - достичь $ 1000 в месяц с дивидендов. Для этого каждый месяц я покупаю акции на американском фондовом рынке на $ 1 000. Мой дивидендный калькулятор говорит, что на эти деньги можно каждый раз покупать ETF фонд индекса S&P 500, и тогда я достигну цели через 15 лет (если доходность индекса и его рост останется на средних исторических значениях). Но я планирую достичь цели быстрее - за 10-12 лет. Как я сократил срок? С помощью скорости дивидендного роста.
Что такое дивидендный рост:
Рассмотрим на примере компании из моего портфеля - Hubbell Incorporated (HUBB). В момент покупки в апреле 2019 она платила поквартально $ 0,84 на акцию. В прошлом месяце она повысила размер выплаты до $ 0,91. Доход вырос на 8,33% - это и есть дивидендный рост. То есть на сколько процентов ежегодно увеличивается размер выплат.
Мой текущий рост дивидендного дохода по портфелю 13 % (средний за последние 10 лет по всем компаниям). У S&P 500 - 6 %. То есть собранный вручную портфель из акций может помочь ускорить темп роста. Дивиденды я реинвестирую. И дивидендный рост - это еще и коэффициент сложного процента моего реинвестирования. Поэтому я очень критично отношусь к повышению дивидендов и слежу за ними.
Я заметил, что у меня в портфеле есть уже 2 симулянта. Это компании Ingredion (INGR) и Cardinal Health (CAH). Они повысили последний раз дивиденды менее чем на 1% (динамику роста удобно смотреть вот на этом сайте). Эта хитрость позволяет им оставаться в списке компаний, ежегодно увеличивающих дивиденды. При этом не выделяя на это много средств. Меня это не устраивает. Пока компании не вернутся к нужным показателям, я планирую поменять свое отношение к ним.
Как я поступлю - перестану их докупать.
У меня уже был похожий случай. Напомню, ранее я писал, что у меня в портфеле есть компания, которая не повысила дивиденды. Это стало неприятной новостью. Но я к этому готов. Мои инвестиции продлятся много лет, и на пути встретится еще не раз подобная ситуация. Как я отреагировал на прекращение дивидендного роста у FedEx Corporation (FDX) вы можете вспомнить, прочитав пост прямо сейчас
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Цель моего эксперимента - достичь $ 1000 в месяц с дивидендов. Для этого каждый месяц я покупаю акции на американском фондовом рынке на $ 1 000. Мой дивидендный калькулятор говорит, что на эти деньги можно каждый раз покупать ETF фонд индекса S&P 500, и тогда я достигну цели через 15 лет (если доходность индекса и его рост останется на средних исторических значениях). Но я планирую достичь цели быстрее - за 10-12 лет. Как я сократил срок? С помощью скорости дивидендного роста.
Что такое дивидендный рост:
Рассмотрим на примере компании из моего портфеля - Hubbell Incorporated (HUBB). В момент покупки в апреле 2019 она платила поквартально $ 0,84 на акцию. В прошлом месяце она повысила размер выплаты до $ 0,91. Доход вырос на 8,33% - это и есть дивидендный рост. То есть на сколько процентов ежегодно увеличивается размер выплат.
Мой текущий рост дивидендного дохода по портфелю 13 % (средний за последние 10 лет по всем компаниям). У S&P 500 - 6 %. То есть собранный вручную портфель из акций может помочь ускорить темп роста. Дивиденды я реинвестирую. И дивидендный рост - это еще и коэффициент сложного процента моего реинвестирования. Поэтому я очень критично отношусь к повышению дивидендов и слежу за ними.
Я заметил, что у меня в портфеле есть уже 2 симулянта. Это компании Ingredion (INGR) и Cardinal Health (CAH). Они повысили последний раз дивиденды менее чем на 1% (динамику роста удобно смотреть вот на этом сайте). Эта хитрость позволяет им оставаться в списке компаний, ежегодно увеличивающих дивиденды. При этом не выделяя на это много средств. Меня это не устраивает. Пока компании не вернутся к нужным показателям, я планирую поменять свое отношение к ним.
Как я поступлю - перестану их докупать.
У меня уже был похожий случай. Напомню, ранее я писал, что у меня в портфеле есть компания, которая не повысила дивиденды. Это стало неприятной новостью. Но я к этому готов. Мои инвестиции продлятся много лет, и на пути встретится еще не раз подобная ситуация. Как я отреагировал на прекращение дивидендного роста у FedEx Corporation (FDX) вы можете вспомнить, прочитав пост прямо сейчас
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Насколько сложно запустить дивидендную стратегию обычному человеку.
В апреле я помогал Юрию выйти на фондовый рынок США. Мы открыли счет у зарубежного брокера. Был составлен дивидендный портфель под 4% годовых. Перевели деньги и купили ETF фонды. Недавно я поинтересовался как у Юрия дела:
Роман 16:08
Привет, как у тебя успехи на фондовом рынке?
Получил первые дивиденды, почувствовал, что инструмент заработал?
Юрий 16:47
Привет! Я не особо слежу за движением рынка, давно не проверял. Дивиденды приходили уже 2 раза, пока не выводил. Я их учел, так что да, почувствовал прирост небольшой :)
Роман 17:03
Я помню, когда первый раз получил дивиденды у меня прям счастье было.
Ура! работает! Вот он - пассивный доход...
Юрий 17:47
Да, было такое )) А еще до этого были такие мысли - " Где же дивиденды, может я купил что-то не то ..." )) А потом пришли.
Юрий – программист. Он не специализируется на фондовом рынке. Но отсутствие глубоких знаний его не остановило. Он серьёзно отнесся к финансам и своему будущему. Выделил время, запустил стратегию и начал получать дополнительный доход. Суммарные временные затраты, от составления портфеля до покупки акций, составили 3 дня. Еще месяц ожидания, и вот они - первые дивиденды.
Обратите внимание, после покупки Юрий вообще не заглядывал на фондовый рынок. Это разумный подход пассивного дивидендного инвестора. Стратегия работает, дивиденды идут, и хорошо.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Мой дивидендный эксперимент "1000 $ в месяц дивидендами" построен на выборе акций. И я довольно много времени провожу за анализом. Постоянно читаю профильную литературу и совершенствую свой навык точечного инвестирования. Но хорошая новость для вас заключается в том, что не нужно повторять весь мой опыт, чтобы стать дивидендным инвестором. Для желающих выбрать простой путь скажу, что вы можете повторить путь Юрия и запустить пассивный доход в течении 1-2 месяцев.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉Если вы готовы рассмотреть мою помощь в движении к своей цели, условия индивидуальной работы описаны здесь
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
В апреле я помогал Юрию выйти на фондовый рынок США. Мы открыли счет у зарубежного брокера. Был составлен дивидендный портфель под 4% годовых. Перевели деньги и купили ETF фонды. Недавно я поинтересовался как у Юрия дела:
Роман 16:08
Привет, как у тебя успехи на фондовом рынке?
Получил первые дивиденды, почувствовал, что инструмент заработал?
Юрий 16:47
Привет! Я не особо слежу за движением рынка, давно не проверял. Дивиденды приходили уже 2 раза, пока не выводил. Я их учел, так что да, почувствовал прирост небольшой :)
Роман 17:03
Я помню, когда первый раз получил дивиденды у меня прям счастье было.
Ура! работает! Вот он - пассивный доход...
Юрий 17:47
Да, было такое )) А еще до этого были такие мысли - " Где же дивиденды, может я купил что-то не то ..." )) А потом пришли.
Юрий – программист. Он не специализируется на фондовом рынке. Но отсутствие глубоких знаний его не остановило. Он серьёзно отнесся к финансам и своему будущему. Выделил время, запустил стратегию и начал получать дополнительный доход. Суммарные временные затраты, от составления портфеля до покупки акций, составили 3 дня. Еще месяц ожидания, и вот они - первые дивиденды.
Обратите внимание, после покупки Юрий вообще не заглядывал на фондовый рынок. Это разумный подход пассивного дивидендного инвестора. Стратегия работает, дивиденды идут, и хорошо.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Мой дивидендный эксперимент "1000 $ в месяц дивидендами" построен на выборе акций. И я довольно много времени провожу за анализом. Постоянно читаю профильную литературу и совершенствую свой навык точечного инвестирования. Но хорошая новость для вас заключается в том, что не нужно повторять весь мой опыт, чтобы стать дивидендным инвестором. Для желающих выбрать простой путь скажу, что вы можете повторить путь Юрия и запустить пассивный доход в течении 1-2 месяцев.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉Если вы готовы рассмотреть мою помощь в движении к своей цели, условия индивидуальной работы описаны здесь
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Количество компаний в портфеле.
Я продолжаю каждый месяц инвестировать 1 000 $ в дивидендные акции американского фондового рынка. Наращиваю объем в текущих компаниях, и покупаю новые. У меня начало сформировываться понимание относительно финального результата, к которому я могу прийти по количеству позиций в портфеле. Я готов им поделиться.
Каждый месяц я делаю около 10 сделок. И иду к цели в $ 1 000 с дивидендов в месяц. Мой эксперимент продлится 10-15 лет (в зависимости от поведения фондового рынка). Значит, за это время я приму 1200-1800 инвестиционных решений. Каждый раз я вкладываю в акции, цены которых нахожу более справедливыми по текущему рынку, относительно других вариантов. Так же я стараюсь не продавать компании и практикую тактику «купил-держи».
Мой подход приведет к тому, что у меня будет часть компаний, которые интересны часто, и я буду покупать их каждый год в течении всего пути. И так же будет часть компаний, которые я покупал только в определенные периоды или даже разово.
В целях диверсификации, и как одно из правил своей системы управления рисками, я не позволяю никакой позиции занимать более 5% моего портфеля. Будут крупные, средние и незначительные акции, и каждая будет оказывать разный вес на результат.
К концу эксперимента у меня в портфеле может оказаться около 100 компаний, но с разным весом. Итоговый портфель станет воплощением закона Парето - где большую часть работы выполняет меньшая часть актива (30 акций или около того).
Если у меня будет 100 акций, то это уже становится похоже на ETF фонд. Есть ли преимущества работы с таким количеством позиций отдельно? У меня есть предположения, какие параметры я смогу использовать, чтобы получать результат лучше, чем фондовое инвестирование. Итоги этих исследований посмотрим вместе, они будут изданы в конце эксперимента.
На тему сравнения своего портфеля с ETF фондом я уже размышлял не так давно, если вы пропустили этот пост его можно прочитать прямо сейчас
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Я продолжаю каждый месяц инвестировать 1 000 $ в дивидендные акции американского фондового рынка. Наращиваю объем в текущих компаниях, и покупаю новые. У меня начало сформировываться понимание относительно финального результата, к которому я могу прийти по количеству позиций в портфеле. Я готов им поделиться.
Каждый месяц я делаю около 10 сделок. И иду к цели в $ 1 000 с дивидендов в месяц. Мой эксперимент продлится 10-15 лет (в зависимости от поведения фондового рынка). Значит, за это время я приму 1200-1800 инвестиционных решений. Каждый раз я вкладываю в акции, цены которых нахожу более справедливыми по текущему рынку, относительно других вариантов. Так же я стараюсь не продавать компании и практикую тактику «купил-держи».
Мой подход приведет к тому, что у меня будет часть компаний, которые интересны часто, и я буду покупать их каждый год в течении всего пути. И так же будет часть компаний, которые я покупал только в определенные периоды или даже разово.
В целях диверсификации, и как одно из правил своей системы управления рисками, я не позволяю никакой позиции занимать более 5% моего портфеля. Будут крупные, средние и незначительные акции, и каждая будет оказывать разный вес на результат.
К концу эксперимента у меня в портфеле может оказаться около 100 компаний, но с разным весом. Итоговый портфель станет воплощением закона Парето - где большую часть работы выполняет меньшая часть актива (30 акций или около того).
Если у меня будет 100 акций, то это уже становится похоже на ETF фонд. Есть ли преимущества работы с таким количеством позиций отдельно? У меня есть предположения, какие параметры я смогу использовать, чтобы получать результат лучше, чем фондовое инвестирование. Итоги этих исследований посмотрим вместе, они будут изданы в конце эксперимента.
На тему сравнения своего портфеля с ETF фондом я уже размышлял не так давно, если вы пропустили этот пост его можно прочитать прямо сейчас
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Разбор покупки из портфеля
В своем дивидендном эксперименте я использую несколько правил для составления списка интересных мне компаний на покупку. Одно из основных:
🔹 Компания должна повышать дивиденды более 10 лет подряд.
Внимательные читатели заметили, что в октябре я купил акцию компании M&T Bank (MTB). И если посмотреть на ее "послужной список", то мы увидим, что она повышала дивиденды только последние 3 года. Подтверждение
Но я купил эту акцию и хочу объяснить почему.
В 2008 году, у M&T Bank был 27-летний период повышения дивидендов. Наступил ипотечный кризис, который повлиял на рынок недвижимости и банковский сектор. У MTB так же был большой объем выданных ипотечных займов. MTB смогла сохранить крепость и не понизила выплаты дивидендов и оставила их на одном уровне на несколько лет. Затем продолжила рост, как только показатели стабилизировались. Давайте вместе посмотрим ее выплаты (скрин прикрепил).
Во время кризиса проседает весь финансовый сектор. Он зависим от экономики. В этот момент банки прибегают к помощи государства. В Америке есть гос. программа по поддержки банков под названием Troubled Asset Relief Program (TARP). M&T Bank тоже взял деньги у государства, но стал, пожалуй, единственным участником этой программы, который не сократил дивиденды во время финансового кризиса. Это впечатляет, и является свидетельством сильного менеджмента, который также сделал очень хорошую работу по соблюдению правил выдачи надежных кредитов стабильным заемщикам.
Многие компании, имея сегодня дивидендные повышения 10 лет, при этом, не пережили кризис 2008 года не уменьшив выплат. M&T Bank показал себя в этом плане отлично. Покупка такого актива добавит стабильности в портфель. Остальные показатели тоже в норме. Я взял одну акцию.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Мой дивидендный эксперимент "1000 $ в месяц дивидендами" я веду, используя критерии выбора активов. Такие как "10 лет повышения дивидендов". В этом посте я хотел показать, что эти критерии помогают мне сосредоточится на правильном векторе движения, и я стараюсь их придерживаться. Но они не выступают жестким ограничителем при принятии инвестиционных решений. Если я вижу причины, почему я могу от них отступить и купить акцию, я делаю это.
О других моих критериях при покупке акции вы можете прочитать в этом посте
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Информация приведена в образовательных целях. Не является рекомендацией к покупке.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
В своем дивидендном эксперименте я использую несколько правил для составления списка интересных мне компаний на покупку. Одно из основных:
🔹 Компания должна повышать дивиденды более 10 лет подряд.
Внимательные читатели заметили, что в октябре я купил акцию компании M&T Bank (MTB). И если посмотреть на ее "послужной список", то мы увидим, что она повышала дивиденды только последние 3 года. Подтверждение
Но я купил эту акцию и хочу объяснить почему.
В 2008 году, у M&T Bank был 27-летний период повышения дивидендов. Наступил ипотечный кризис, который повлиял на рынок недвижимости и банковский сектор. У MTB так же был большой объем выданных ипотечных займов. MTB смогла сохранить крепость и не понизила выплаты дивидендов и оставила их на одном уровне на несколько лет. Затем продолжила рост, как только показатели стабилизировались. Давайте вместе посмотрим ее выплаты (скрин прикрепил).
Во время кризиса проседает весь финансовый сектор. Он зависим от экономики. В этот момент банки прибегают к помощи государства. В Америке есть гос. программа по поддержки банков под названием Troubled Asset Relief Program (TARP). M&T Bank тоже взял деньги у государства, но стал, пожалуй, единственным участником этой программы, который не сократил дивиденды во время финансового кризиса. Это впечатляет, и является свидетельством сильного менеджмента, который также сделал очень хорошую работу по соблюдению правил выдачи надежных кредитов стабильным заемщикам.
Многие компании, имея сегодня дивидендные повышения 10 лет, при этом, не пережили кризис 2008 года не уменьшив выплат. M&T Bank показал себя в этом плане отлично. Покупка такого актива добавит стабильности в портфель. Остальные показатели тоже в норме. Я взял одну акцию.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Мой дивидендный эксперимент "1000 $ в месяц дивидендами" я веду, используя критерии выбора активов. Такие как "10 лет повышения дивидендов". В этом посте я хотел показать, что эти критерии помогают мне сосредоточится на правильном векторе движения, и я стараюсь их придерживаться. Но они не выступают жестким ограничителем при принятии инвестиционных решений. Если я вижу причины, почему я могу от них отступить и купить акцию, я делаю это.
О других моих критериях при покупке акции вы можете прочитать в этом посте
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Информация приведена в образовательных целях. Не является рекомендацией к покупке.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴Инвестировать на свой рынок или сразу на зарубежный?
Вчера у меня была переписка с инвестиционным коллегой. Он попросил совета на каком рынке лучше начать строить дивидендную стратегию. Считаю, что мой ответ может быть полезен и читателям, перед которыми стоит этот выбор:
Иван, 14.11.19 06:28
Привет Роман! Я очень много думаю на счёт пассивного дохода и всё больше склоняюсь, что самый безгеморный способ на долго сроке - это дивиденды. Я уже почти созрел морально под это. И вот хочу пробовать начинать.
Ты для меня в этом плане неплохой пример. Но я пока не знаю всех нюансов и мне страшновато сразу на зарубежные рынки плюхаться. Хочу попробовать сначала на своем рынке. Но с другой стороны понимаю, что это в долгосроке без перспективно и всё равно придётся выходить на международный.
Стоит ли тратить время для начала с местными рынками, но более понятными или плюхнуться сразу на международный и постепенно разбираться. Как думаешь?
Roman Votintsev, 14.11.19 09:17
Привет
Тут каждый сам должен решать.
Я на местном рынке не торговал, сразу зарубежный счет открыл. Со временем перешел на дивиденды. Сейчас все мои основные компетенции связаны с построением дивидендных стратегий на американском фондовом рынке.
Я когда выбирал предпочел вместо того чтобы тратить пару лет на адаптацию в своей песочнице заплатить за курсы и консультации. Прошел 2 курса по зарубежному рынку и заплатил одному опытному консультанту, прежде чем купить первую акцию.
Могу сказать почему я выбрал Америку:
🔹 Деньги в валюте с минимальной инфляцией (2%)
🔹 Деньги в валюте, которая котируется во всем мире
🔹 Если путешествовать по миру, то лучше иметь ренту в мировой валюте
🔹 Независим от постоянных изменений законодательства в своей стране
🔹 Держу деньги там, где держать наиболее богатые люди мира
🔹 Самое большое количество компаний и фин. инструментов
🔹Возможность сделать глубокую диверсификацию
🔹 Страхование на уровне государства денег на брокерском счету и в активах
🔹 Дивидендная практика устойчивая (есть компании, которые повышают дивиденды каждый год более 60 лет!)
🔹 Доллар все время дорожает к моем местной валюте, я выигрываю еще за счет роста курса
Я так же знаю людей, которые сидят только в своем рынке более 10 лет и даже не планируют выходить на зарубежные.
Мне знакомо желание - "опыта нет, попробую пока у себя, потом пойду за рубеж". Я помогал таким людям выходить как на местные рынки, так и на зарубежные. По опыту консультаций и своему личному сделал вывод, что инвестиции на зарубежном рынке не на много сложнее, чем на местном, эта грань скорее психологическая.
Чаще важнее как можно раньше выйти на рынок, чем сидеть и выбирать куда идти. Время на рынке сделает свое, поэтому лучше где-то начать, а не смещать акцент на тормозящие вопросы.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Я веду свой эксперимент "1000 $ с дивидендов" на американском фондовом рынке, в том числе потому что мне важен доход именно в этой валюте. Я писал об этом ранее. Если вы пропустили этот пост его можно прочитать прямо сейчас
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Вчера у меня была переписка с инвестиционным коллегой. Он попросил совета на каком рынке лучше начать строить дивидендную стратегию. Считаю, что мой ответ может быть полезен и читателям, перед которыми стоит этот выбор:
Иван, 14.11.19 06:28
Привет Роман! Я очень много думаю на счёт пассивного дохода и всё больше склоняюсь, что самый безгеморный способ на долго сроке - это дивиденды. Я уже почти созрел морально под это. И вот хочу пробовать начинать.
Ты для меня в этом плане неплохой пример. Но я пока не знаю всех нюансов и мне страшновато сразу на зарубежные рынки плюхаться. Хочу попробовать сначала на своем рынке. Но с другой стороны понимаю, что это в долгосроке без перспективно и всё равно придётся выходить на международный.
Стоит ли тратить время для начала с местными рынками, но более понятными или плюхнуться сразу на международный и постепенно разбираться. Как думаешь?
Roman Votintsev, 14.11.19 09:17
Привет
Тут каждый сам должен решать.
Я на местном рынке не торговал, сразу зарубежный счет открыл. Со временем перешел на дивиденды. Сейчас все мои основные компетенции связаны с построением дивидендных стратегий на американском фондовом рынке.
Я когда выбирал предпочел вместо того чтобы тратить пару лет на адаптацию в своей песочнице заплатить за курсы и консультации. Прошел 2 курса по зарубежному рынку и заплатил одному опытному консультанту, прежде чем купить первую акцию.
Могу сказать почему я выбрал Америку:
🔹 Деньги в валюте с минимальной инфляцией (2%)
🔹 Деньги в валюте, которая котируется во всем мире
🔹 Если путешествовать по миру, то лучше иметь ренту в мировой валюте
🔹 Независим от постоянных изменений законодательства в своей стране
🔹 Держу деньги там, где держать наиболее богатые люди мира
🔹 Самое большое количество компаний и фин. инструментов
🔹Возможность сделать глубокую диверсификацию
🔹 Страхование на уровне государства денег на брокерском счету и в активах
🔹 Дивидендная практика устойчивая (есть компании, которые повышают дивиденды каждый год более 60 лет!)
🔹 Доллар все время дорожает к моем местной валюте, я выигрываю еще за счет роста курса
Я так же знаю людей, которые сидят только в своем рынке более 10 лет и даже не планируют выходить на зарубежные.
Мне знакомо желание - "опыта нет, попробую пока у себя, потом пойду за рубеж". Я помогал таким людям выходить как на местные рынки, так и на зарубежные. По опыту консультаций и своему личному сделал вывод, что инвестиции на зарубежном рынке не на много сложнее, чем на местном, эта грань скорее психологическая.
Чаще важнее как можно раньше выйти на рынок, чем сидеть и выбирать куда идти. Время на рынке сделает свое, поэтому лучше где-то начать, а не смещать акцент на тормозящие вопросы.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Я веду свой эксперимент "1000 $ с дивидендов" на американском фондовом рынке, в том числе потому что мне важен доход именно в этой валюте. Я писал об этом ранее. Если вы пропустили этот пост его можно прочитать прямо сейчас
Читать далее
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Почему о компании разная информация на разных сайтах
Для быстрого взгляда на дивидендные показатели компании я обычно использую 2 сайта https://www.dividend.com/ и https://seekingalpha.com/ На первом я смотрю сами показатели, на втором динамику их изменений.
Есть ряд случаев, когда сайты начинают показывать разную информацию по одной компании. Возьмем показатель "количество лет выплаты дивидендов с повышением". (DIVIDEND GROWTH)
Хороший пример нашли ученики нашего дивидендного курса - компания AbbVie Inc (ABBV).
🔹 Первый сайт говорит, что у нее период выплат с ежегодным повешением 46 лет (и значит она нам интересна) Посмотрите сами
🔹 Второй, что компания платит только 6 лет (и потому она нам не интересна) Посмотрите сами
Откуда такая разница? Я посмотрел историю и выяснил, что компания была создана в 2013 году путем отделения от Abbott Laboratories. Отсюда и разночтения. Один сайт смотрит историю только по новой компании, второй учитывает дивиденды родительской фирмы.
И как правильно, сколько лет выплат? Я считаю, что если компания продолжает придерживаться выплат дивидендов головной компании, то стоит рассматривать полный период выплат как одно целое. Юридическое деление не должно мешать финансовой оценке.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000 $ с дивидендов" я ни раз уже встречал странные явления, для которых приходилось делать расследование. Я буду делиться ими и дальше на этом канале.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Для быстрого взгляда на дивидендные показатели компании я обычно использую 2 сайта https://www.dividend.com/ и https://seekingalpha.com/ На первом я смотрю сами показатели, на втором динамику их изменений.
Есть ряд случаев, когда сайты начинают показывать разную информацию по одной компании. Возьмем показатель "количество лет выплаты дивидендов с повышением". (DIVIDEND GROWTH)
Хороший пример нашли ученики нашего дивидендного курса - компания AbbVie Inc (ABBV).
🔹 Первый сайт говорит, что у нее период выплат с ежегодным повешением 46 лет (и значит она нам интересна) Посмотрите сами
🔹 Второй, что компания платит только 6 лет (и потому она нам не интересна) Посмотрите сами
Откуда такая разница? Я посмотрел историю и выяснил, что компания была создана в 2013 году путем отделения от Abbott Laboratories. Отсюда и разночтения. Один сайт смотрит историю только по новой компании, второй учитывает дивиденды родительской фирмы.
И как правильно, сколько лет выплат? Я считаю, что если компания продолжает придерживаться выплат дивидендов головной компании, то стоит рассматривать полный период выплат как одно целое. Юридическое деление не должно мешать финансовой оценке.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В рамках дивидендного эксперимента "1000 $ с дивидендов" я ни раз уже встречал странные явления, для которых приходилось делать расследование. Я буду делиться ими и дальше на этом канале.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Практическая реализация силы сложного процента
Я многократно слышал и читал, что в инвестициях нужно использовать сложный процент. Высказывания Эйнштейна, Рокфейлера, Франклина и многих других известных людей постоянно приводят в подтверждение важности этого правила. Но как выглядит это на практике? Что делать, что покупать? Как найти вариант инвестиций, который проживет десятилетиями?
Я нашел способ это воплотить в жизнь, он перед вами. Вы на канале "1000 $ дивидендами". Это эксперимент в реальном времени с использованием силы сложного процента.
Напомню мой подход:
🔹Я покупаю акции с растущими дивидендами на американском фондовом рынке
🔹Вкладываю каждый месяц настоящими деньгами 1 000 $
🔹Купленные акции не продаю
🔹На дивиденды, полученные до достижения цели, покупаю еще акций. Докупка за счет полученной прибыли запускает сложный процент.
🔹Цель - Выйти на ежемесячный доход 1 000 $ с дивидендов
Сейчас идет 8 месяц проекта, и я получаю 21 $ в месяц. Это 2% от поставленной цели. Кажется, что пока результат не значительный. Но те, кто знаком с правилами работы сложного процента знают, что именно сейчас я закладываю эффект, который проявится только через годы.
Я хочу показать на слайде ниже как выглядит весь мой путь. На нем диаграмма прогноза роста дивидендов. Видите, рост идет не прямой линией, а гиперболой. То есть, чем дальше, тем сильнее. Основной взлет происходит на последнем этапе. И через 11 лет я получаю 1 000 $ в мес.
Но если в тот момент я не остановлюсь и продолжу стратегию по тем же правилам, то
к 20-ти годам я буду получать уже 5 000 $ в месяц
Через 30 лет это 35 000 $ в месяц
Дальше и считать страшно...
Фактический результат, вероятно, может отличаться от прогноза, но я ожидаю, что он будет развиваться по похожему сценарию.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Выбирать работу по стратегиям со сложным процентом - значит выбирать разумные варианты инвестирования. И построение дивидендов - это один из этих вариантов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Я многократно слышал и читал, что в инвестициях нужно использовать сложный процент. Высказывания Эйнштейна, Рокфейлера, Франклина и многих других известных людей постоянно приводят в подтверждение важности этого правила. Но как выглядит это на практике? Что делать, что покупать? Как найти вариант инвестиций, который проживет десятилетиями?
Я нашел способ это воплотить в жизнь, он перед вами. Вы на канале "1000 $ дивидендами". Это эксперимент в реальном времени с использованием силы сложного процента.
Напомню мой подход:
🔹Я покупаю акции с растущими дивидендами на американском фондовом рынке
🔹Вкладываю каждый месяц настоящими деньгами 1 000 $
🔹Купленные акции не продаю
🔹На дивиденды, полученные до достижения цели, покупаю еще акций. Докупка за счет полученной прибыли запускает сложный процент.
🔹Цель - Выйти на ежемесячный доход 1 000 $ с дивидендов
Сейчас идет 8 месяц проекта, и я получаю 21 $ в месяц. Это 2% от поставленной цели. Кажется, что пока результат не значительный. Но те, кто знаком с правилами работы сложного процента знают, что именно сейчас я закладываю эффект, который проявится только через годы.
Я хочу показать на слайде ниже как выглядит весь мой путь. На нем диаграмма прогноза роста дивидендов. Видите, рост идет не прямой линией, а гиперболой. То есть, чем дальше, тем сильнее. Основной взлет происходит на последнем этапе. И через 11 лет я получаю 1 000 $ в мес.
Но если в тот момент я не остановлюсь и продолжу стратегию по тем же правилам, то
к 20-ти годам я буду получать уже 5 000 $ в месяц
Через 30 лет это 35 000 $ в месяц
Дальше и считать страшно...
Фактический результат, вероятно, может отличаться от прогноза, но я ожидаю, что он будет развиваться по похожему сценарию.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Выбирать работу по стратегиям со сложным процентом - значит выбирать разумные варианты инвестирования. И построение дивидендов - это один из этих вариантов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Сила дивидендов, которая не видна с первого раза
Я закончил речь и ко мне подошел взволнованный человек:
- Я никогда не думал об этой стороне дивидендов. Теперь я по-новому смотрю на эту возможность, и похоже есть и правда смысл в том, чтобы переложить часть денег в дивиденды!
Это было после живого выступления в московском инвестиционном клубе, куда меня пригласили рассказать о дивидендной стратегии (запись этого выступления я выкладывал ранее)
Что слушателя так удивило? Это была та сила, которая не видна с первого взгляда и которая начинает проявляться в дивидендной стратегии только со временем. Я хочу, чтобы вы все так же понимали ее, так как считаю это одной из наиболее важных причин, почему я веду свой дивидендный эксперимент "1 000 $ с дивидендов" именно так как веду.
Я не просто коплю деньги, складывая каждый месяц 1000 $ под 2% годовых. Я использую силу дивидендного роста, которая позволяет моей процентной доходности постоянно увеличиваться.
Для глубины изложения я описал эту силу в отдельной статье. И подкрепил повествование графиками и визуализацией. Если вы хотите более полно представлять мою стратегию, предлагаю вам с ней ознакомиться.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Сила дивидендов, которая не видна с первого раза
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Инвестиционный портфель
Я закончил речь и ко мне подошел взволнованный человек:
- Я никогда не думал об этой стороне дивидендов. Теперь я по-новому смотрю на эту возможность, и похоже есть и правда смысл в том, чтобы переложить часть денег в дивиденды!
Это было после живого выступления в московском инвестиционном клубе, куда меня пригласили рассказать о дивидендной стратегии (запись этого выступления я выкладывал ранее)
Что слушателя так удивило? Это была та сила, которая не видна с первого взгляда и которая начинает проявляться в дивидендной стратегии только со временем. Я хочу, чтобы вы все так же понимали ее, так как считаю это одной из наиболее важных причин, почему я веду свой дивидендный эксперимент "1 000 $ с дивидендов" именно так как веду.
Я не просто коплю деньги, складывая каждый месяц 1000 $ под 2% годовых. Я использую силу дивидендного роста, которая позволяет моей процентной доходности постоянно увеличиваться.
Для глубины изложения я описал эту силу в отдельной статье. И подкрепил повествование графиками и визуализацией. Если вы хотите более полно представлять мою стратегию, предлагаю вам с ней ознакомиться.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Сила дивидендов, которая не видна с первого раза
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Будем переводить лучшие материалы
Я стал замечать за собой, что в последнее время все тематические статьи я читаю только на английском языке. Google Переводчик у меня теперь в основных закладках.
Тема создания источника дохода за счет дивидендов довольно скудно и очень однобоко освещена на русскоязычных сайтах. И это понятно, у нас в странах не так много компаний, которые платят дивиденды десятилетиями (как в Америке) и говорить тут особо не о чем. Или берем голубые фишки у себя или Дивидендных Аристократов в Америке. На этом все.
Что-то более глубокое: исследования или анализ - найти куда сложнее. Например, такая тема как:
Разбор стратегии известной в англоязычной литературе под названием "инвестиции в дивидендный рост" (Dividend Growth Investor) вообще не встречается. Подобный запрос на русском не выдает релевантных вариантов в поисковиках. Но если ввести волшебные слова по-английски "Dividend Growth Investor", вы тут же получите несколько первоклассных сайтов.
Я использую стратегию Дивидендного Роста на американском фондовом рынке. Я считаю, что это одна из лучших стратегий построения ренты на надежных мировых инструментах для людей не имеющих большого капитала для старта.
Что будем делать:
Будем менять ситуацию и будем популяризировать мировые стандарты инвестиции. Я хочу начать переводить лучшие из найденных материалов по теме «дивиденды на американском фондовом рынке» на русский язык и складывать их в одном удобном месте. Результаты работы будут распространяться бесплатно. Первый перевод, я планирую, появится в начале следующего года. Будет пост на канале. Нужные статьи я уже отобрал. Сейчас ищу людей для этой работы. И будет здорово, если я смогу найти их у себя на канале. Кто мне нужен в команду:
🔹 Нужен переводчик:
- Переводить тексты с английского на русский с учетом инвестиционной терминологии (статьи не перегружены терминами, они для широкого круга читателей, но основы знать полезно)
- В среднем 10 000 знаков на статью
- Частота перевода текстов ~ 1 раз в месяц
- Приоритет людям с опытом подобной работы
- Оплата. Оплата будет, пишите ваши предложения, обсудим
🔹 Нужен SEO
- Размещать статьи на сайте.
- Настраивать ключевые слова (каждую статью будем продвигать отдельно в поисковиках)
- Оплата. Оплата будет, пишите ваши предложения, обсудим
Если вы считаете, что вам может быть интересна совместная работа со мной в этом деле напишите "Переводчик" или "SEO" мне на этот аккаунт @Roman_ROI
Так же, если у вас есть опыт в организации подобной работы или хотите дать совет, тоже, пожалуйста, напишите мне или в чат канала.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Между тем месяц подходит к концу. Результаты покупок по портфелю за ноябрь в рамках эксперимента "1000 $ в месяц дивидендами" планирую выложить на следующей неделе.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Я стал замечать за собой, что в последнее время все тематические статьи я читаю только на английском языке. Google Переводчик у меня теперь в основных закладках.
Тема создания источника дохода за счет дивидендов довольно скудно и очень однобоко освещена на русскоязычных сайтах. И это понятно, у нас в странах не так много компаний, которые платят дивиденды десятилетиями (как в Америке) и говорить тут особо не о чем. Или берем голубые фишки у себя или Дивидендных Аристократов в Америке. На этом все.
Что-то более глубокое: исследования или анализ - найти куда сложнее. Например, такая тема как:
Разбор стратегии известной в англоязычной литературе под названием "инвестиции в дивидендный рост" (Dividend Growth Investor) вообще не встречается. Подобный запрос на русском не выдает релевантных вариантов в поисковиках. Но если ввести волшебные слова по-английски "Dividend Growth Investor", вы тут же получите несколько первоклассных сайтов.
Я использую стратегию Дивидендного Роста на американском фондовом рынке. Я считаю, что это одна из лучших стратегий построения ренты на надежных мировых инструментах для людей не имеющих большого капитала для старта.
Что будем делать:
Будем менять ситуацию и будем популяризировать мировые стандарты инвестиции. Я хочу начать переводить лучшие из найденных материалов по теме «дивиденды на американском фондовом рынке» на русский язык и складывать их в одном удобном месте. Результаты работы будут распространяться бесплатно. Первый перевод, я планирую, появится в начале следующего года. Будет пост на канале. Нужные статьи я уже отобрал. Сейчас ищу людей для этой работы. И будет здорово, если я смогу найти их у себя на канале. Кто мне нужен в команду:
🔹 Нужен переводчик:
- Переводить тексты с английского на русский с учетом инвестиционной терминологии (статьи не перегружены терминами, они для широкого круга читателей, но основы знать полезно)
- В среднем 10 000 знаков на статью
- Частота перевода текстов ~ 1 раз в месяц
- Приоритет людям с опытом подобной работы
- Оплата. Оплата будет, пишите ваши предложения, обсудим
🔹 Нужен SEO
- Размещать статьи на сайте.
- Настраивать ключевые слова (каждую статью будем продвигать отдельно в поисковиках)
- Оплата. Оплата будет, пишите ваши предложения, обсудим
Если вы считаете, что вам может быть интересна совместная работа со мной в этом деле напишите "Переводчик" или "SEO" мне на этот аккаунт @Roman_ROI
Так же, если у вас есть опыт в организации подобной работы или хотите дать совет, тоже, пожалуйста, напишите мне или в чат канала.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Между тем месяц подходит к концу. Результаты покупок по портфелю за ноябрь в рамках эксперимента "1000 $ в месяц дивидендами" планирую выложить на следующей неделе.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Сравнение моего портфеля с S&P 500
До текущего момента я не делал сравнение своего портфеля с какими-либо индексами или фондами. Я не планирую это активно практиковать и в дальнейшем. Сравнение изменения стоимости портфеля, его роста цены не несет для меня большого смысла, так как я не зарабатываю на росте цены. Я дивидендный инвестор и мой доход - это доход от дивидендов.
Но меня неоднократно просили в чате канала показать тест на истории, поэтому для закрытия любопытства своего и читателей я составил график, который вы можете видеть ниже.
На нем результат сравнения, которое проводилось с помощью сайта Portfoliovisualizer - это наиболее популярный ресурс по тестированию поведения разных портфелей и не только, из тех, что я знаю. Напомню, что находится он по этому адресу:
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉Сайт для тестирования портфелей
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Несколько замечаний:
🔹 Взят мой актуальный портфель из акций на начало ноября 2019 года
🔹 Я не включил в портфель при оценке Reckitt Benckiser Group PLC (RBGLY) так как на сайте не было данных по этой компании
🔹 Я не включил в портфель при оценке Hubbell Inc (HUBB) так как на сайте информация о ней была только с 2014 года, а я хотел взять минимум 10 лет.
Деньги обоих компаний были распределены на все другие акции.
На примере мой портфель - это синий график.
Индекс S&P 500 (SPX) - это красный график.
Результаты:
Оказывается, портфель держится неплохо. Уверено обгоняет "конкурента". Приятная неожиданность. Но если он в конце проиграет ему, я не расстроюсь и вот почему:
В рамках дивидендного эксперимента "1000 $ в месяц дивидендами" я не ставлю себе цель обыграть какой-то ETF фонд: DGRW, DGRO, NOBL, IVV или какой-то еще. Моя цель - формирование ренты 1000 $ в месяц. И если я ее достигну, значит я победил, я все сделал правильно. И когда я собираю портфель, и анализирую акции, то оцениваю, как та или иная компания может повлиять на достижение моей цели, а не то, как новая покупка поможет мне еще лучше обогнать какой-то из индексов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Инвестиционный портфель
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
До текущего момента я не делал сравнение своего портфеля с какими-либо индексами или фондами. Я не планирую это активно практиковать и в дальнейшем. Сравнение изменения стоимости портфеля, его роста цены не несет для меня большого смысла, так как я не зарабатываю на росте цены. Я дивидендный инвестор и мой доход - это доход от дивидендов.
Но меня неоднократно просили в чате канала показать тест на истории, поэтому для закрытия любопытства своего и читателей я составил график, который вы можете видеть ниже.
На нем результат сравнения, которое проводилось с помощью сайта Portfoliovisualizer - это наиболее популярный ресурс по тестированию поведения разных портфелей и не только, из тех, что я знаю. Напомню, что находится он по этому адресу:
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉Сайт для тестирования портфелей
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Несколько замечаний:
🔹 Взят мой актуальный портфель из акций на начало ноября 2019 года
🔹 Я не включил в портфель при оценке Reckitt Benckiser Group PLC (RBGLY) так как на сайте не было данных по этой компании
🔹 Я не включил в портфель при оценке Hubbell Inc (HUBB) так как на сайте информация о ней была только с 2014 года, а я хотел взять минимум 10 лет.
Деньги обоих компаний были распределены на все другие акции.
На примере мой портфель - это синий график.
Индекс S&P 500 (SPX) - это красный график.
Результаты:
Оказывается, портфель держится неплохо. Уверено обгоняет "конкурента". Приятная неожиданность. Но если он в конце проиграет ему, я не расстроюсь и вот почему:
В рамках дивидендного эксперимента "1000 $ в месяц дивидендами" я не ставлю себе цель обыграть какой-то ETF фонд: DGRW, DGRO, NOBL, IVV или какой-то еще. Моя цель - формирование ренты 1000 $ в месяц. И если я ее достигну, значит я победил, я все сделал правильно. И когда я собираю портфель, и анализирую акции, то оцениваю, как та или иная компания может повлиять на достижение моей цели, а не то, как новая покупка поможет мне еще лучше обогнать какой-то из индексов.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Инвестиционный портфель
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
🌴☀️🌴 Инвестиции в дивидендные акции не должны быть сложны
Многие инвесторы тратят время на изучение годовых отчетов, презентаций руководства и пресс-релизов. Я не верю, что это хорошее использование времени. Тщательное изучение каждой отдельной компании может быть немного излишним.
Когда я провожу оценку, то смотрю числовые показатели такие как "рост доходов на акцию" или "рост дивидендов на акцию" и все становится понятно куда движется бизнес.
Но если я полезу вглубь и буду со словарем переводить презентации PowerPoint, которые готовит руководство, то я в конечном итоге смогу понять все озвученные прогнозы и перспективы, но это может быть проблемой, потому что руководство хорошо умеет продавать и представляет данные в нужном им свете, но это может идти в разрез с реальностью. Будущее в некоторой степени непредсказуемо.
Чем больше я получаю информации об инвестициях, тем больше растет моя уверенность в своем решении. Однако существует предел того, насколько любая дополнительная информация действительно полезна.
Например, может быть полезно знать, что Johnson & Johnson повышал дивиденды в течение нескольких десятилетий и что это поддерживалось ростом прибыли на акцию и коэффициентом выплаты дивидендов, который рос не быстрее, чем прибыль. Я лично считаю, что этой информации достаточно, чтобы принять решение о покупке Johnson & Johnson по правильной цене. Другие будут тратить время на оценку качественных критериев. Но эта дополнительная информация не очень поможет им в принятии решений.
Можно найти инвестора, который подготовит разбор на 300 страниц, чтобы представить свой инвестиционный тезис. Хотя это звучит так, как будто он очень подкованный, в действительности он просто хватается за поддержку информации, чтобы подтвердить свой первоначальный тезис, неважно был ли он правильным или неправильным. Лучше было бы уделить время исследованиям других компаний, работе над улучшением управлением рисками и портфелем.
Я также вижу, что многие специалисты фондового рынка слишком много внимания уделяют макроэкономическим условиям, но это тоже, как правило, трата времени. Прогнозировать процентные ставки, безработицу, рецессии и экономику с достаточным успехом, чтобы быть прибыльным, невозможно. Вот почему я тоже не зацикливаюсь на этом. Большинство инвесторов, которые фокусируются на экономике и прогнозируют ее, имеют тенденцию переоценивать ее влияние, что заставляет их делать дополнительные действия - переводить деньги из одного класса активов в другой. Это обычно приводит к плохому поведению инвестирования и упущенным возможностям, если не к потерям.
Мне больше нравится позиция, которую озвучил Питер Линч, легендарный управляющий фондом Fidelity Magellan Fund, «если вы потратите более 13 минут на анализ экономических и рыночных прогнозов, вы потратите впустую 10 минут»
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Инвестиционный портфель
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
Многие инвесторы тратят время на изучение годовых отчетов, презентаций руководства и пресс-релизов. Я не верю, что это хорошее использование времени. Тщательное изучение каждой отдельной компании может быть немного излишним.
Когда я провожу оценку, то смотрю числовые показатели такие как "рост доходов на акцию" или "рост дивидендов на акцию" и все становится понятно куда движется бизнес.
Но если я полезу вглубь и буду со словарем переводить презентации PowerPoint, которые готовит руководство, то я в конечном итоге смогу понять все озвученные прогнозы и перспективы, но это может быть проблемой, потому что руководство хорошо умеет продавать и представляет данные в нужном им свете, но это может идти в разрез с реальностью. Будущее в некоторой степени непредсказуемо.
Чем больше я получаю информации об инвестициях, тем больше растет моя уверенность в своем решении. Однако существует предел того, насколько любая дополнительная информация действительно полезна.
Например, может быть полезно знать, что Johnson & Johnson повышал дивиденды в течение нескольких десятилетий и что это поддерживалось ростом прибыли на акцию и коэффициентом выплаты дивидендов, который рос не быстрее, чем прибыль. Я лично считаю, что этой информации достаточно, чтобы принять решение о покупке Johnson & Johnson по правильной цене. Другие будут тратить время на оценку качественных критериев. Но эта дополнительная информация не очень поможет им в принятии решений.
Можно найти инвестора, который подготовит разбор на 300 страниц, чтобы представить свой инвестиционный тезис. Хотя это звучит так, как будто он очень подкованный, в действительности он просто хватается за поддержку информации, чтобы подтвердить свой первоначальный тезис, неважно был ли он правильным или неправильным. Лучше было бы уделить время исследованиям других компаний, работе над улучшением управлением рисками и портфелем.
Я также вижу, что многие специалисты фондового рынка слишком много внимания уделяют макроэкономическим условиям, но это тоже, как правило, трата времени. Прогнозировать процентные ставки, безработицу, рецессии и экономику с достаточным успехом, чтобы быть прибыльным, невозможно. Вот почему я тоже не зацикливаюсь на этом. Большинство инвесторов, которые фокусируются на экономике и прогнозируют ее, имеют тенденцию переоценивать ее влияние, что заставляет их делать дополнительные действия - переводить деньги из одного класса активов в другой. Это обычно приводит к плохому поведению инвестирования и упущенным возможностям, если не к потерям.
Мне больше нравится позиция, которую озвучил Питер Линч, легендарный управляющий фондом Fidelity Magellan Fund, «если вы потратите более 13 минут на анализ экономических и рыночных прогнозов, вы потратите впустую 10 минут»
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Инвестиционный портфель
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
🌴☀️🌴 Проблема покупки хороших компаний
Для цели снижения риска я стремлюсь в своем дивидендом портфеле держать достаточную диверсификацию по активам. Я не хочу иметь чрезмерный вес одной ценной бумаги. В моем случае, это значит не допускать превышение более 5% от стоимости всего портфеля ни по одной из позиций. Так же ни одна ценная бумага не должна давать более 5% общего дивидендного дохода.
Если вы следите за моим экспериментом уже какое-то время, то можете вспомнить, что я планирую инвестировать в течение 10 - 15 лет, вкладывая 1000 долларов в месяц. Это означает, что я буду инвестировать примерно от 120 000 до 180 000 долларов за все время жизни портфеля. Так же я ранее рассуждал, что в итоге у меня может оказаться около 100 позиций, это означает, что при равномерном распределении я итогово буду вкладывать примерно от 1200 до 1800 долларов в одну компанию.
Этот расчет дает понимание, какие мотивы заставляют меня быть осторожным при ежемесячной докупке компаний, которые я сегодня оцениваю как интересные. Мой портфель должен идти в ногу с его ростом, так как я инвестирую в долгосрочной перспективе. Например, если я в текущем месяце потрачу все 1000 долларов на акции Blackrock, потому что они в хорошей позиции, это означает, что я не смогу добавить компанию, если ее цена еще сильнее упадет в следующем месяце, иначе я бы превысил порог веса в 5% и поставил под угрозу риск профиль моего портфеля.
Проблема покупки хороших компаний в том, что я не могу покупать их всегда, когда мне нравится их оценка. Я хочу иметь возможность наращивать позицию в качественных компаниях, но я также не хочу вкладывать все сразу. Как и все остальное в жизни, создание долгосрочного дивидендного портфеля требует уравновешенного и трезвого подхода.
О том, как я управляю весом кампании в портфеле я планирую продолжить рассуждение в месячном отчете за ноябрь, который выйдет через 2 дня.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Для цели снижения риска я стремлюсь в своем дивидендом портфеле держать достаточную диверсификацию по активам. Я не хочу иметь чрезмерный вес одной ценной бумаги. В моем случае, это значит не допускать превышение более 5% от стоимости всего портфеля ни по одной из позиций. Так же ни одна ценная бумага не должна давать более 5% общего дивидендного дохода.
Если вы следите за моим экспериментом уже какое-то время, то можете вспомнить, что я планирую инвестировать в течение 10 - 15 лет, вкладывая 1000 долларов в месяц. Это означает, что я буду инвестировать примерно от 120 000 до 180 000 долларов за все время жизни портфеля. Так же я ранее рассуждал, что в итоге у меня может оказаться около 100 позиций, это означает, что при равномерном распределении я итогово буду вкладывать примерно от 1200 до 1800 долларов в одну компанию.
Этот расчет дает понимание, какие мотивы заставляют меня быть осторожным при ежемесячной докупке компаний, которые я сегодня оцениваю как интересные. Мой портфель должен идти в ногу с его ростом, так как я инвестирую в долгосрочной перспективе. Например, если я в текущем месяце потрачу все 1000 долларов на акции Blackrock, потому что они в хорошей позиции, это означает, что я не смогу добавить компанию, если ее цена еще сильнее упадет в следующем месяце, иначе я бы превысил порог веса в 5% и поставил под угрозу риск профиль моего портфеля.
Проблема покупки хороших компаний в том, что я не могу покупать их всегда, когда мне нравится их оценка. Я хочу иметь возможность наращивать позицию в качественных компаниях, но я также не хочу вкладывать все сразу. Как и все остальное в жизни, создание долгосрочного дивидендного портфеля требует уравновешенного и трезвого подхода.
О том, как я управляю весом кампании в портфеле я планирую продолжить рассуждение в месячном отчете за ноябрь, который выйдет через 2 дня.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Отчет по портфелю за ноябрь
Раз в месяц я подвожу итоги покупок по портфелю за прошлый месяц. И сейчас вы читаете мой очередной ежемесячный отчет по эксперименту "1000 $ с дивидендов". Каждый раз я инвестирую около $ 1 000 в десять акций с хорошим ростом дивидендов на американском фондовом рынке. Конечная цель - достичь $ 1 000 ежемесячного дивидендного дохода. Мой путь — это марафон, это не спринт. Я выбрал спокойный инструмент, который не заставляет мою нервную систему переживать и планомерно двигаюсь с помощью него к своей цели.
В ноябре куплено 10 компаний на сумму $ 961. После 9-ти месяцев накопления я инвестировал $ 9 415,61 и, с учетом роста цены, имею $ 10 051,14. С них получаю $ 280,70 ежегодного дохода или $ 23,39 в месяц. Акции, купленные в ноябре перенесены в таблицу, и она актуализирована. Предлагаю вам ознакомиться с ней самостоятельно:
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Инвестиционный портфель
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В этом месяце я добавил в Google отчет с портфелем закладку "Weight". На ней две таблицы. Они показывают процентную долю каждой компании. Первая по стоимости, вторая по доходу от дивидендов. Я составляю портфель из единичных акций, а не из фондов. Поэтому мне нужно выделять особое внимание на выстраивание диверсификации. Я стремлюсь ограничить зависимость результата от отдельных позиций. Допустимую границу я определил для себя в 5%. Некоторые компании сейчас превышают ее и их вес доходит до 8%, это связано с непродолжительным периодом формирования портфеля и небольшим текущим капиталом. В ближайшие месяцы я буду выравнивать ситуацию. Данные на закладке "Weight" помогут мне лучше контролировать этот процесс.
Один из читателей попросил сообщать, когда я покупаю новые позиции для своего портфеля, поэтому сообщаю, что помимо прочего, в этом месяце я впервые купил The Travelers Companies Inc (TRV). Это компания финансового сектора. Она предоставляет продукты и услуги по страхованию от несчастных случаев предприятиям, государственным органам, ассоциациям и частным лицам в Соединенных Штатах и на международном уровне. Вознаграждает акционеров увеличением дивидендов в течение 15 лет подряд. В период с 2008 по 2018 год компании удалось увеличить прибыль на акцию с $ 4,81 до $ 9,28. В 2019 году ожидается, что Traveler's заработает 9,48 долл. / Акция. После дополнительного анализа я взял одну.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Мой дивидендный эксперимент "1000 $ с дивидендов" я веду открыто для образовательной цели. Стремлюсь повысить финансовую грамотность читателей и мотивировать к действию. Для этого показываю, как формирую свою ренту онлайн. Хотя я покупаю на реальные деньги и веду настоящий портфель, мои сделки не предназначены для копирования и не являются рекомендациями или сигналами к покупке.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
Раз в месяц я подвожу итоги покупок по портфелю за прошлый месяц. И сейчас вы читаете мой очередной ежемесячный отчет по эксперименту "1000 $ с дивидендов". Каждый раз я инвестирую около $ 1 000 в десять акций с хорошим ростом дивидендов на американском фондовом рынке. Конечная цель - достичь $ 1 000 ежемесячного дивидендного дохода. Мой путь — это марафон, это не спринт. Я выбрал спокойный инструмент, который не заставляет мою нервную систему переживать и планомерно двигаюсь с помощью него к своей цели.
В ноябре куплено 10 компаний на сумму $ 961. После 9-ти месяцев накопления я инвестировал $ 9 415,61 и, с учетом роста цены, имею $ 10 051,14. С них получаю $ 280,70 ежегодного дохода или $ 23,39 в месяц. Акции, купленные в ноябре перенесены в таблицу, и она актуализирована. Предлагаю вам ознакомиться с ней самостоятельно:
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Инвестиционный портфель
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
В этом месяце я добавил в Google отчет с портфелем закладку "Weight". На ней две таблицы. Они показывают процентную долю каждой компании. Первая по стоимости, вторая по доходу от дивидендов. Я составляю портфель из единичных акций, а не из фондов. Поэтому мне нужно выделять особое внимание на выстраивание диверсификации. Я стремлюсь ограничить зависимость результата от отдельных позиций. Допустимую границу я определил для себя в 5%. Некоторые компании сейчас превышают ее и их вес доходит до 8%, это связано с непродолжительным периодом формирования портфеля и небольшим текущим капиталом. В ближайшие месяцы я буду выравнивать ситуацию. Данные на закладке "Weight" помогут мне лучше контролировать этот процесс.
Один из читателей попросил сообщать, когда я покупаю новые позиции для своего портфеля, поэтому сообщаю, что помимо прочего, в этом месяце я впервые купил The Travelers Companies Inc (TRV). Это компания финансового сектора. Она предоставляет продукты и услуги по страхованию от несчастных случаев предприятиям, государственным органам, ассоциациям и частным лицам в Соединенных Штатах и на международном уровне. Вознаграждает акционеров увеличением дивидендов в течение 15 лет подряд. В период с 2008 по 2018 год компании удалось увеличить прибыль на акцию с $ 4,81 до $ 9,28. В 2019 году ожидается, что Traveler's заработает 9,48 долл. / Акция. После дополнительного анализа я взял одну.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Мой дивидендный эксперимент "1000 $ с дивидендов" я веду открыто для образовательной цели. Стремлюсь повысить финансовую грамотность читателей и мотивировать к действию. Для этого показываю, как формирую свою ренту онлайн. Хотя я покупаю на реальные деньги и веду настоящий портфель, мои сделки не предназначены для копирования и не являются рекомендациями или сигналами к покупке.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
✅ Инвестиционный портфель
🌴☀️🌴 Где я беру 1000 $ на инвестиции.
Каждый месяц я покупаю на американском фондовом рынке дивидендные акции на 1 000 $ и делюсь результатами на этом канале. На эти деньги я постепенно формирую капитал в виде портфеля из акций. И иду к понятной цели: 1 000 $ в месяц обратного дохода дивидендами.
Это выглядит нехитрой идей, размещать лишние деньги в консервативных активах с пассивным доходом. Я уверен, что если у каждого из читателей этого поста было бы еще 1 000 $ дохода поверх текущего, то большинство из этих денег, если не все, многие согласились бы отдать на инвестиции. Я бы сделал так же.
Но это не моя история. Те 1 000 $, которые я каждый раз отправляю в работу, это не лишние деньги, это деньги, которые я отрываю от своих доходов. Это деньги, которые я забираю у своей семьи. Это деньги, на которые я понижаю уровень своей жизни и комфорта. Я чаще говорю своим детям: "Нет", чем мог бы. Я чаще говорю жене: "Нет", чем хотел был. И это моя забота о них. Та прибыль, которую они не получат сейчас, они получать позже, она будет в разы больше и будет приходить без моего участия. Мы живем не по средствам. Мы живем ниже возможных средств.
И этот подход доступен каждому. Выделять деньги на инвестиции - это не только про то, куда сложить неожиданную премию или направить прибавку к зарплате. Это еще и про то, как в непростой жизненной ситуации, при невысоком уровне текущих доходов, начать распоряжаться своими небольшими деньгами так, чтобы в дальнейшем их стало больше и была достигнута финансовая свобода. И это уже не про лишний капитал - это про привычки, мышление и готовность изменить свою жизнь.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Одно из 23 преимуществ дивидендной стратегии, по которой я веду эксперимент "1000 $ в месяц дивидендами", заключается в том, что ее можно строить при любом размере дохода и с любой частотой пополнений. Это удобно. Однако, накладывает на меня дополнительную обязанность - тренировать мышцы финансовой дисциплины. Отказывать себе в удовольствиях сегодня, чтобы получить больше завтра.
Я хотел показать этим постом, что стратегию подобно моей, может построить человек практически с любым постоянным источником дохода. И если нет 1 000 $, то есть 100$ или 10$ или 1$. Делайте с теми деньгами что есть, но делайте. Если выделять другую сумму на инвестиции, то стоит подумать о том, как в этом случае воспринимать информацию из моего канала. Я размышлял об этом ранее, если вы пропустили этот пост его можно прочитать прямо сейчас.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Инвестиционный портфель
✅ Об авторе
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
Каждый месяц я покупаю на американском фондовом рынке дивидендные акции на 1 000 $ и делюсь результатами на этом канале. На эти деньги я постепенно формирую капитал в виде портфеля из акций. И иду к понятной цели: 1 000 $ в месяц обратного дохода дивидендами.
Это выглядит нехитрой идей, размещать лишние деньги в консервативных активах с пассивным доходом. Я уверен, что если у каждого из читателей этого поста было бы еще 1 000 $ дохода поверх текущего, то большинство из этих денег, если не все, многие согласились бы отдать на инвестиции. Я бы сделал так же.
Но это не моя история. Те 1 000 $, которые я каждый раз отправляю в работу, это не лишние деньги, это деньги, которые я отрываю от своих доходов. Это деньги, которые я забираю у своей семьи. Это деньги, на которые я понижаю уровень своей жизни и комфорта. Я чаще говорю своим детям: "Нет", чем мог бы. Я чаще говорю жене: "Нет", чем хотел был. И это моя забота о них. Та прибыль, которую они не получат сейчас, они получать позже, она будет в разы больше и будет приходить без моего участия. Мы живем не по средствам. Мы живем ниже возможных средств.
И этот подход доступен каждому. Выделять деньги на инвестиции - это не только про то, куда сложить неожиданную премию или направить прибавку к зарплате. Это еще и про то, как в непростой жизненной ситуации, при невысоком уровне текущих доходов, начать распоряжаться своими небольшими деньгами так, чтобы в дальнейшем их стало больше и была достигнута финансовая свобода. И это уже не про лишний капитал - это про привычки, мышление и готовность изменить свою жизнь.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
Одно из 23 преимуществ дивидендной стратегии, по которой я веду эксперимент "1000 $ в месяц дивидендами", заключается в том, что ее можно строить при любом размере дохода и с любой частотой пополнений. Это удобно. Однако, накладывает на меня дополнительную обязанность - тренировать мышцы финансовой дисциплины. Отказывать себе в удовольствиях сегодня, чтобы получить больше завтра.
Я хотел показать этим постом, что стратегию подобно моей, может построить человек практически с любым постоянным источником дохода. И если нет 1 000 $, то есть 100$ или 10$ или 1$. Делайте с теми деньгами что есть, но делайте. Если выделять другую сумму на инвестиции, то стоит подумать о том, как в этом случае воспринимать информацию из моего канала. Я размышлял об этом ранее, если вы пропустили этот пост его можно прочитать прямо сейчас.
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Инвестиционный портфель
✅ Об авторе
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
🌴☀️🌴 Дивидендный калькулятор
Хотите узнать, каких результатов вы сможете достичь, если, как и я, начнете инвестировать в дивидендные акции?
Ответ на этот вопрос поможет дать дивидендный калькулятор. Подобные программы умеют автоматически рассчитывать сроки и итоговые суммы. Весьма удобно, чтобы не питать лишних иллюзий и понимать, стоит ли игра свеч.
У меня есть собственная разработка "дивидендный калькулятор в Excel". На фото ниже показано, как он выглядит. Именно он помогает мне планировать возможные комбинации достижения дохода 1000 $ в месяц при том или ином поведении рынка.
Что умеет мой калькулятор:
🔹 Вы указываете, какой у вас есть начальный капитал.
🔹 Какой размер пополнения сможете делать после начала инвестирования.
🔹 Какой доход в месяц с дивидендов вы хотите получать.
Калькулятор скажет, через сколько лет и месяцев будет достигнута цель.
Выдаю бесплатный доступ
Мне кажется, подобный сервис будет интересен многим и сможет дать неоценимую пользу. Поэтому я решил дать бесплатный доступ к нему всем желающим. Я не буду рассылать EXCEL, я перенесу базовый функционал калькулятора на мой сайт. Программистам задача уже выдана, и они приступили к работе. Сегодня я анонсирую его скорое появление. Как только он будет готов, я сделаю пост на канале.
Если вы хотите получить доступ к нему быстрее остальных, то можете записаться в "бета-тестеры". Это группа людей, которой я выдам доступ раньше, чтобы они смогли проверить, что калькулятор нормально работает. Записаться в бета-тестеры можно по этой ссылке. Будет выбрано не более 20 человек.
Аналоги
Несмотря на то, что сервиса с подобным функционалом я не находил где-либо еще, есть страничка с названием "Dividend Reinvestment Calculator" сайта Dividend dot com. Это больше похоже на подсчет сложного процента, но может такой вариант будет для кого-то приемлем. Предлагаю в ожидании моей версии посмотреть его:
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Калькулятор сайта Dividend dot com
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Инвестиционный портфель
✅ Об авторе
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
Хотите узнать, каких результатов вы сможете достичь, если, как и я, начнете инвестировать в дивидендные акции?
Ответ на этот вопрос поможет дать дивидендный калькулятор. Подобные программы умеют автоматически рассчитывать сроки и итоговые суммы. Весьма удобно, чтобы не питать лишних иллюзий и понимать, стоит ли игра свеч.
У меня есть собственная разработка "дивидендный калькулятор в Excel". На фото ниже показано, как он выглядит. Именно он помогает мне планировать возможные комбинации достижения дохода 1000 $ в месяц при том или ином поведении рынка.
Что умеет мой калькулятор:
🔹 Вы указываете, какой у вас есть начальный капитал.
🔹 Какой размер пополнения сможете делать после начала инвестирования.
🔹 Какой доход в месяц с дивидендов вы хотите получать.
Калькулятор скажет, через сколько лет и месяцев будет достигнута цель.
Выдаю бесплатный доступ
Мне кажется, подобный сервис будет интересен многим и сможет дать неоценимую пользу. Поэтому я решил дать бесплатный доступ к нему всем желающим. Я не буду рассылать EXCEL, я перенесу базовый функционал калькулятора на мой сайт. Программистам задача уже выдана, и они приступили к работе. Сегодня я анонсирую его скорое появление. Как только он будет готов, я сделаю пост на канале.
Если вы хотите получить доступ к нему быстрее остальных, то можете записаться в "бета-тестеры". Это группа людей, которой я выдам доступ раньше, чтобы они смогли проверить, что калькулятор нормально работает. Записаться в бета-тестеры можно по этой ссылке. Будет выбрано не более 20 человек.
Аналоги
Несмотря на то, что сервиса с подобным функционалом я не находил где-либо еще, есть страничка с названием "Dividend Reinvestment Calculator" сайта Dividend dot com. Это больше похоже на подсчет сложного процента, но может такой вариант будет для кого-то приемлем. Предлагаю в ожидании моей версии посмотреть его:
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
👉 Калькулятор сайта Dividend dot com
➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖
✅ Инвестиционный портфель
✅ Об авторе
✅ Суть эксперимента "1000$ в месяц с дивидендов"
