Весь наш мир подчинён экономике. Каждый день мы принимаем массу экономических решений 🤔:
- что купить? или не купить?
- как больше заработать? и как меньше потерять?
- куда проинвестировать? чтобы не потерять, а только заработать. Золото, биткоин, акции, облигации, ПИФ-ы, опционы, фьючерсы, ...???
- тратить или инвестировать?
- как копить?
- отложить на пенсию или хорошо отдохнуть сейчас?
- семья, дети - тратить или сделать "заначку"?

И масса других вопросов. ❓ Для принятия правильного решения необходимо владеть огромным количеством информации, переварить которую обычный человек порой не в силах... 🤯

Мои родные, друзья, коллеги уже давно мотивировали меня писать об экономике, а не просто о жизни. Сбегал сколько мог! 😀 Но видно пора... ☝️🏻

Данный канал не будет пестрить массой занудных терминов. А если они и будут появляться - я обязательно подробно и понятно, на доступном языке, всё объясню и расскажу. Надеюсь, что информация данного канала поможет вам ориентироваться во всём мире экономики (All Economics), с лёгкостью находить правильные ответы на все вопросы и принимать только выгодные вам инвестиционные решения! 💵

Всем удачных инвестиций! 💰 Как в себя, читая данный канал, так и в свой кошелёк, выбирая место для вложения своих денег.

Связаться со мной всегда можно по контактам, указанным в инфо канала.

С уважением,
Антон Шабанов

​​Санкции против ОФЗ. Пронесло!
Пронесло?

Одна из главных тем прошедшей недели - МинФин США фактически высказался против санкций в отношении российского госдолга, упомянув о том, что американские инвесторы могут понести потери и что нестабильность на мировых финансовых рынках может усилиться. 👏🏻

Bloomberg опубликовал полный текст данного доклада, ознакомиться с ним можно по этой ссылке. 📊 В нём также подчёркивается, что ограничения по госдолгу повысят стоимость заимствований для РФ, заставят российские власти изменить бюджетную и денежную политику, окажут понижательное давление на рост экономики, дестабилизируют финансовые рынки и усилят напряженность в банковском секторе. Кроме того, в США, судя по всему, не верят в то, что к этим санкциям присоединится ЕС.❌

‼️То есть, если не считаться с интересами крупных американских управляющих активами и непонятной ситуацией с ЕС, то удар по российской экономике, по мнению Минфина США, был бы весьма ощутимый. А это значит, что как только нерезиденты начнуть уходить с нашего рынка - тема данных санкций наверняка вернётся!.. ☝🏻

Российский рынок – итоги торгов января.

🏦 Московская биржа предоставила материалы по результатам торгов января. Итоги, в общем, вполне предсказуемы...

Рынком акций РФ "владеют" всё же нерезиденты.👨🏻‍🌾👨🏻‍🎨 48.5% оборота сделали именно они. В общем ситуация врядли изменится до тех пор, пока:
🔸 на рынок не пойдут внутренние деньги. То есть инвестировать начнут обычные граждане, мы с вами. Это проблематично, потому что уровень финансовой грамотности всё также оставляет желать лучшего 〽️;
🔸государство не разрешит "длинные" деньги инвестировать в акции. "Длинные" деньги, как правило, пенсионные, а вкладывать их в рисковый актив... Сомневаюсь, что это понравится собственникам этих денег, т.е. будущим пенсионерам...🤔
🔸 наши доходности перестанут устраивать нерезидентов. Не буду сейчас о грустном!..⛔️

Индекс МосБиржи (бывший индекс ММВБ) по итога месяца прибавил 8,5%.

Рынком облигаций же "владеет" государство. 🏛 Основные торги проходили государственными облигациями (ОФЗ, 560 млрд. руб. из общих 825,6 млрд. руб.). Ну а наиболее ликвидные облигации - либо ОФЗ, либо компании с преобладанием государственного капитала.

Кстати именно поэтому иностранные инвесторы так боятся политических рисков в нашей стране. Ведь по сути своей большая часть рынка сконцентрирована в руках государства...

С официальным пресс-релизом можно ознакомиться здесь.
Подробная инфографика - см. пост ниже.

​​✅ Интересная статистика от Ведомостей. Часть банков уже успели снизить ставки с начала февраля, но некоторые ещё не спешат. Отгадайте, в каких банках вскоре понизят ставки? ❓〽️

‼️ Участники рынка говорят, что час Х будет в ближайший понедельник. Так что успейте поймать "высокие" ставки за хвост!..

​​​​Уверенный рост ипотеки

Снижающиеся ставки по кредитам, продолжающийся кризис на рынке строительства и желание "старых" ипотечных заёмщиков перекредитоваться привели к бурному росту рынка ипотеки в 2017 г. 🔺

Однако в такой бочке мёда всегда есть ложка дёгтя. ⚠️ При уверенно снижающемся уровне потребительской способности населения такие кредиты вскоре могут стать обузой для человека, а рост рынка ипотеки - пузырём. Взрыв такого пузыря не несёт ничего хорошего, мы это уже видели в августе 2008 г. в США 🇺🇸

🏛 ЦБ понимает это и уже задумывается над ситуацией, порой принудительно ограждая граждан от сомнительных действий. Делает он это путём введения дополнительных ограничений для банков. ⛔️
Если вкратце, то суть такова: банкам всё менее и менее выгодно выдавать ипотеки с первоначальным взносом менее 20%.

‼️ Потому ипотеку всё также советую продумывать заранее, опираясь не только на свои финансовые возможности, но и реальности экономической ситуации за окном

​​Apple: отчёт за 4-ый квартал 2017 г. Яблоко съедобно 🍎

Нашлось время покопаться в отчётности крупнейшей компании  в мире за 4Q2017.

В общем отчётность не удивила: 70% продаж приходится на iPhone📱, 10% - сервисы (iTunes, ApplePay и тд), 8% приходится на Mac 🖥, 7% на iPad, 5% на остальные продукты (AppleWatch, AppleTV и тд).

Лучшие продажи как всегда в родных США🇺🇸 (40% выручки), Европе🇪🇺 (24%), Китае🇨🇳 (20%) и Японии🇯🇵 (8%).

В 2017 г. на выкуп акций, денежные выплаты и прочие способы  распределения капитала среди акционеров (читай - дивиденды💵) было направлено $47,4 млрд. На момент публикации отчетности рыночная капитализация $864 млрд,💰 в свободном обращении 82% бумаг. 

✅ В целом отчётность сильная. Apple продает меньше устройств, но компенсирует это повышением цен - средний чек на iPhone +15%. Используя улучшение экономической ситуации в Азии (в Японии и Китае у компании исторически самые маржинальные продажи) компания всё больше выходит на данные рынки. 🔺

🔜 Менеджмент также сообщил, что планирует выплатить $163 млрд., избавившись от отрицательного чистого долга.

🔹 Акции могут быть потенциально интересны средне- и долгосрочным инвесторам с учётом предстоящих дивидендов и снижения налогов из-за реформы Трампа.

📑 Полный финотчёт за 4Q2017  можно посмотреть здесь

​​​​Главным событием наступающего дня планирует стать заседание Совета директоров Банка России и его решение по ключевой ставке. Данные планируется получить примерно в 13:30 мск. 🕜

После информации Росстата об инфляции в январе сомнений не остаётся: ставку понизят! 🔻 Вопрос только в каком размере?

Рынок с вероятностью в 60% оценивает снижение на 50 бп и 40% - на 25 бп. Не буду делать какие-либо предсказания, они маловажны. Точно то, что ставка будет понижена, а на какой именно размер - не имеет большого значения в нашей ситуации.

Учитывая:
🔸 то, что творилось в США на неделе и как тяжело прошла для западных рынков эта ночь (Dow Jones -4,15%; S&P500 -3,75%; NASDAQ -3,9%) 🔻🔻🔻
🔸как открываются сегодня восточные рынки (Шанхай, Сеул, Гонког, Токио и тд - все в красной зоне на 2-4%)🔻🔻🔻
🔸 текущую стоимость доллара и нефти 🔻🔻🔻

любое решение ЦБ о понижении ставки будет вполне ожидаемым и основанным как на внутренних данных (Росстат), так и на внешней конъюнктуре.
‼️ Вопрос только в том нужны ли нам западные деньги? При снижении на 25 бп их отток и сокращение притока в будущем будет меньше, чем при снижении на 50 бп. Carry trade!

📈 Что касаемо информации Росстата, то в январе инфляция составила 0,3% или 2,2% по отношению к январю прошлого года. Это крайне низкий показатель. Я думаю, что в ближайшее время мы всё же вернёмся на уровень 3% год к году.

Ну и немного хороших новостей в начале дня! Если вы не знали, то за январь больше всего подешевели 🔻: пассажирские (1%) 🚉 и санаторно-оздоровительные (0,8%) 🏥 услуги, сахар (0,9%) 🍬 и крупа, бобовые (1%) 🍚. А подорожали 🔺 плодоовощная продукция (4%) 🥦, табачные изделия (0,9%) 🚬, медицинские услуги (0,8%) 💉.