Один из федеральных телеканалов обратился за комментарием к новости про то, что снятие наличных в кассах магазинов планируют распространить по всей России. Общий лозунг ролика должен был быть таким, что магазины совсем страх потеряли. 😈 Вот ночь, предположим, банкоматы закрыты, а чтобы снять деньги на проезд надо что-то ещё покупать в этих магазинах. Обдирают они честной народ как только могут. Да и вообще выгоднее поставить банкомат, вот пусть банки и ставят. 🏧

Моя позиция немного другая, её я и высказал. Что магазины тут просто пользователи услуги, не более. ❗️ Изначально вся эта идея принадлежала банкам, потому что было поставлено задание: обеспечить снятие наличности даже там, где нет филиалов банков и банкоматов. Путь был найден. А учитывая некоторые технические особенности и выгоду самих магазинов обойтись без покупки очень сложно.

Что касаемо банкоматов, то это очень дорогое удовольствие. 💰 Сам банкомат, его программное обеспечение, аренда земли, электричество, связь, инкассация, охрана… Огромное количество расходов для банков. Банкоматы выгодны только при большой проходимости в точке установки.

Одним словом комментарий у меня так и не взяли. 🤷🏻‍♂️ Но вам это просто очередная история про «информационный шум» и «как должен поступать инвестор», в данном случае – понимать обычный человек. Телевизор это прекрасно, но в меру. 📺 Не забывайте об этом!

А я так и не понял за чей счёт этот банкет? Где здесь прибыль банков? 🤔 Ох, что-то мне кажется, что такая услуга снятия наличных не окажется бесплатной, по крайней мере в том или ином виде какая-то комиссия там точно есть.

@AllEconomics

​​Люблю такие графики, от них сразу ворох мыслей в голове и одна другой краше. Чуть более 75% акций индекса S&P 500 выше своей 200-дневной скользящей средней (средняя цена за 200 дней).⤵️ Это самый высокий показатель с февраля 2018. ☝🏻

Первый вывод напрашивается сам собой – пора падать. 📉 Но я бы не спешил паниковать – именно серьёзное падение, а не небольшая коррекция, происходят как правило примерно с 85%. Так что ещё есть куда подрасти!

А вообще обратите внимание на идеальную волатильность: то вверх, то вниз, то вверх, то вниз… И это правда бесконечный процесс! Его главное не бояться, а использовать в своих целях, подбирая в портфель активы с обратной корреляцией. Потому что если что-то падает (инвесторы забирают свои деньги), то что-то обязательно и растёт (инвесторы приносят свои деньги). 👌🏻

@AllEconomics

​​Недолго музыка играла. ©️

Золото на рынках всё также стабильно, а вот биткоин пал после пресс-конференции министра финансов США Стивена Мнучина. ⤵️ Она была посвящено криптовалютам в общем, однако больше всего досталось валюте Libra от Facebook. Её запуском уже выражали своё недовольство г-да Трамп и Пауэлл (глава ФРС). Думаю не стоит пояснять, что и в этот раз было выражено только крайнее возмущение. Причём до такой степени, что Мнучин пообещал поднять вопрос по криптовалюте Libra на встрече глав минфинов G7. 😳
Ну а досталось, разумеется, всем криптоактивам, потому что позиция-то по сути общая для всех. Вот биткоин и пошёл на юг... 📉

‼️ Но для любителей тонкого жизненного юмора обращаю внимание на самый конец выступления г-на Мнучина (далее - цитата): «Министерство финансов США крайне серьёзно относится к статусу доллара как мировой резервной валюты».
Ещё какие-то вопросы у кого-нибудь есть?.. 😏

@AllEconomics

​​За последние 3 дня минимум 5 раз комментировал разлчиным СМИ прогноз курса рубля. Причём теории были разные: одни стоят за доллар, вторые за наш рубль. Насколько смогу постараюсь внести ясность. 🤓

Данные ⤵️ взяты с сайта ЦБ РФ, вот отсюда. Это официальный курс доллара от ЦБ начиная с 1 июля 1992 г. Деноминация учитывается - это курс в наших рублях по состоянию на сегодня.
На мой взгляд не надо быть сильным финансовым аналитиком, чтобы понять куда идёт тренд и какая валюта слабее. Это нормально, ведь мы валюта РАЗВИВАЮЩЕЙСЯ страны, а доллар - РАЗВИТОЙ. Причём самой сильной экономики мира. 💪🏻 Чувствуете разницу?
Но и поспешные выводы делать тоже не стоит.

Хотите на валютных колебаниях заработать вот также, как на графике? Не проблема, только придётся ждать и взлёты, и падения 27 лет. Готовы? Что-то я сомневаюсь!.. 🤔

Хотите просто заработать быстро, потому что рубль слабее и доллар вырастет? Ещё раз внимательно посмотрите на график: была масса моментов, когда укреплялась наша валюта. Точно сможете удержаться и не продать? 😏

❓ Каков же правильный ответ? Да как всегда - следовать СВОИМ ЦЕЛЯМ, а не модным новостям в СМИ или чьим-то советам. Если копите на пенсию, то 27 лет не срок - покупайте доллары. Копите на телевизор и собираетесь его купить через полгода? Больше потеряете на комиссиях при покупке-продаже, откройте депозит. Ну и так далее, а вот и заработать много, и быстро - это скорее в МММ, рынок так не умеет, законы экономики. 🤷🏻‍♂️

А что касаемо прогнозов по курсу (мы же все это очень любим, да?), то экспертное мнение рынка пока что сходится на 65 руб. к концу года. Конечно всё ещё может измениться, но рынок прогнозирует столько и в общем я согласен.
Главное, чтобы как всегда новых санкций не подвезли. Иначе уууух, там тогда можем покататься!.. 🎢

@AllEconomics

​​Мне в личку пришёл очень интересный вопрос: вот если во всём мире доходность по облигациям уже отрицательна, то когда мы того же самого дождёмся от США и дождёмся ли?.. 🤔

Эх, знал бы прикуп - жил бы в Сочи!.. Но для профессиональных инвесторов уже есть ответ на данный вопрос. Если посчитать реальную доходность 10-летних облигаций США на основе базового индекса потребительских цен, то она уже отрицательна. ⤵️ То есть по сути уже началось!..

А приравнять номинальный доход к реальному в условиях падающей ставки - это только вопрос времени!.. ⏳

⚠️ Напомню, что номинальная доходность - это те цифры, которые зарабатывает нам какой-то актив. Например, процент по депозиту или кредиты.
Реальная доходность - это номинальная за вычетом инфляции, потому что её никто не отменял. И реально вы заработаете не процент по депозиту, а за минусом инфляции (потому что товары, которые вы можете купить за эти деньги, подорожают) и т.д.

@AllEconomics

Краткие итоги "развития" нашей экономики:
🔸 Реальные доходы россиян всё также падают;
🔸 Кредитная нагрузка при этом растёт. С 2014 г.уже выросла в полтора раза. И любое, даже самое минимальное снижение доходов... 🤦🏻‍♂️

И на самом деле это реальный признак пузыря. ЦБ говорит правильную вещь: рынок кредитования надо охладить. Но как это сделать, чтобы не обрушить и так уже еле живой рост?.. 🤔

Вообще не нравится мне всё это, конечно. Пузырь внутри 🇷🇺 России очевиден, не помогают даже чудеса Росстата. Роста экономики нет.
🇨🇳 Китай в своей официальной газете пишет, что "темп роста на уровне более 6% не низкий". Торможение экономики налицо.
🇪🇺 ЕС также тормозит в своём развитии, пишу здесь об этом постоянно.
🇺🇸 Вот сейчас ещё США тормознут и всё, полноценный кризис.

Но если что я ничего не каркал, а то снова как всегда получится!.. 🤐

@AllEconomics

​​Сейчас меня многие закидают тухлыми помидорами (потому что у нас это больная тема), но Украина 🇺🇦 вернулась на рынок иностранных инвестиций. Впервые с 2014 г. наблюдается сильный рост иностранных инвесторов. Правда в национальной валюте и как-то издалека этой всё похоже на керри трейд... 🤔

Но я совсем не про националистические настроения. Господа инвесторы, а может стоит на этом заработать? 🤑 Нет, все мы умные и гордые, это понятно, но если шанс подворачивается...
Одним словом я вам сообщил, а дальше вы уже сами!.. 🤝

@AllEconomics

​​Ну и как не улыбнуться вечером в пятницу? Уже традиционная рубрика "Хочешь - смейся, хочешь - плачь" или несерьёзный взгляд на серьёзную экономику.

Юмор сегодня будет тонкий. Так и тянет написать, что британский, но на самом деле французский с лёгким уклоном в сторону объединённой Европы.
Член Правления ЕЦБ Бенуа Кер (француз по национальности) заявил недавно, что "нет причин ослаблять влияние отрицательных ставок ЕЦБ. Это не самая большая проблема банков, им лучше посмотреть на свои расходы". 🤦🏻‍♂️

На графике ⤵️ показывается как развивается в динамике с 2012 г. банковский сектор Америки и Европы. И конец 2015 г. - начало 2016 г. это как раз введение этих самых пресловутых ставок.
Ну что тут ещё добавить? 🤔 Наверное просто помолчим.
Хотя нет, лучше так: ааа, ну да, конечно, никакой взаимосвязи!..

Хотите - смейтесь, хотите - плачьте!.. 🤷🏻‍♂️

Не только у нас власть имущие иногда поражают своим острословием. 🤭 И не только у нас дожди, наверняка где-то ещё...
Укутайтесь в одеяло с любимыми и посмотрите что-то милое по вашему ТВ. Нет, не по эфирному - сами скачайте! И пусть тепло согреет вас изнутри!.. 😎
Отличных вам выходных! Пусть всё получается!..
И до встречи в понедельник!.. 👋🏻

@AllEconomics

Чудес на свете не бывает! ©️ Народная мудрость

И эта мудрость всегда права. Совсем недавно выходила новость, что Visa снизила комиссии при покупке автомобилей, недвижимости, лекарств и на образовательные услуги. Отличная новость, по идее надо бы радоваться. 👍🏻 Данные услуги хоть и на процент максимум, но должны стать доступнее! Это на первый взгляд...

Но если подумать - для банков это выпадающий доход. И его надо как-то компенсировать. Как? 🤔 Да всё просто - переформатировать (или совсем сворачивать) бонусные программы, кэшбэк-программы и т.д. Вот первые "ласточки" уже полетели. ⤵️

Мне тоже очень хотелось бы, чтобы на свете была та самая вещь, которая в простонародии называется "халява". Но увы - законы экономики суровы. 🤷🏻‍♂️ Никто не будет работать себе в минус, а значит если где-то убыло, то где-то приыбло. Закон сообщающихся сосудов, если хотите.

Не знаю как часто по картам вы покупаете авто и недвижимость, но платить за это в конечном итоге всё равно будем "всей поляной".
Опять же извечный вопрос: а что делать?.. 😕

P.S. Ну пока есть, что делать. Переходить на Mastercard, например. Но и они скоро начнут демпинговать, у них же тоже здоровая рыночная конкуренция. 😏

@AllEconomics

​​Всем, кто ждёт криза в США посвящается. Для многих западных экспертов это является признаком слабости американского рынка. Объём торгов фондов на индекс S&P 500 неуклонно снижается. ⤵️ По идее это должно говорить о том, что всё меньше инвесторов интересуется американским рынком...

Но проблема в том, что реальной альтернативы США нет, так что здесь вопрос больше не в экономике, а в психологии. И объём торгов снижается не по той причине, что все ждут кризиса, а потому что американские власти ведут слишком агрессивную политику и не все готовы поддерживать её рублём (то есть долларом) как морально, так и материально. ❌

Так что паниковать не надо, просто примите к сведению. Да и вообще стоит отметить, что именно из широкого индекса деньги может и уходят, но вот финансовые пределы Америки они явно не покидают...

@AllEconomics

Сама по себе мысль в статье даже излишне позитивна на мой взгляд… И до 2021 г. успеем управиться, к сожалению, если ничего в глобальном смысле в экономике не изменится. 🙁 А этого пока что тоже не видно даже на горизонте…

Но наиболее грустной мне оказалась другая оценка: в случае невыплат по кредитам это может стоить нам 3% ВВП. Учитывая, что наш рост сейчас колеблется в районе 1-2%, то путём нехитрых подсчётов можно понять, что мы быстро уходим в падение экономики. Нет потребления – нет роста, а ещё и падение банковского сектора, который занимает львиную часть ВВП… 🤦🏻‍♂️

Прямо вот совсем мне не нравится как развивается ситуация. Не могу, не хочу и не буду ничего каркать – предсказать будущее нереально. Но новое падение может быть на удивление затяжным… 🤐

@AllEconomics

​​И ещё буквально пару слов про безальтернативность американского рынка на мировой арене. Суммарная рыночная капитализация Германии 🇩🇪 (первая экономика ЕС) достигла аж $2.06 трлн. (смешных). Это почти тоже самое, что и всего лишь 2 компании из американского рынка: Amazon и Microsoft. ⤵️ А только в индексе S&P 500 находится 500 компаний. 🤦🏻‍♂️

С этой точки зрения Германия, конечно, разивающийся рынок. Хоть и сама по себе экономика уже развитая.
Ну нам тут тогда на этой поляне вообще играть не стоит. Суммарная капитализация рынка России существенно менее $1 трлн. (ещё более смешных в глобальных масштабах).

Так что если инвестор хочет ликвидности (то есть возможности в случае чего всё быстро продать), то 🇺🇸 впереди планеты всей. И здесь пока что реально без вариантов. 🤷🏻‍♂️

@AllEconomics

​​Преимущества долгосрочных инвестиций. 🤓 Если бы вы проинвестировали $10 тыс. в IPO компании Microsoft в марте 1986 г., то сейчас бы у вас было чуть менее $24 млн. ⤵️ Это примерно равно доходности в 26% годовых.

Но долгосрочный инвестор должен обладать стальными нервами! 💪🏻 В 2000 г. компания Microsoft была самой крупной в мире, а к 2009 г. упала в стоимости на -70% 😱 и оказалась на третьем месте (уступив первенство PetroChina и Exxon Mobil). Но сейчас она снова на коне и снова самая крупная. А заодно и обновила исторические максимумы – с чем мы их и поздравляем. 🎉

Волатильность штука очень неприятная – то быть на коне, то -70%... И тут 2 варианта: паниковать или ждать ещё 10 лет. Всё зависит только от вас, точнее – от ваших финансовых целей.
Так что сначала надо определиться чего хочется, а только потом уже инвестировать. Реально работает, всем советую!.. 🤝

@AllEconomics

На самом деле пусть и небольшие приятности, но всё же случаются в нашей жизни! Например, стало проще получить налоговый вычет на покупку лекарств. Если ранее необходимо было сохранять рецепт врача и покупать только те лекарства, которые входят в специальный список Правительства, то теперь достаточно только рецепта врача. Или проще: вычет можно получить по абсолютно всем лекарствам, которые выписывает врач. ☝🏻 Особенно актуально для тех, кто очень ревностно относится к своему здоровью.
⚠️ И не забывайте, что вычет от лекарств на родственников (родителей, детей, супруга) также можно получить просто добавив к налоговой декларации документы о родстве.

Я не самый послушный больной, конечно, и потому мне проще не подавать декларацию – лечусь редко, суммы трачу маленькие, а НДФЛ с них возвращать – вообще копейки. Потому и эта инициатива мне кажется несколько странной в нынешней ситуации. Нет, приятно, конечно, но как-то очень хочется, чтобы законодатели подумали о чём-то другом. 😕
Хотя есть у меня знакомые, которые фанатичны к своему здоровью. Друзья мои – это для вас, наслаждайтесь!.. 🎉
Ну а если вы попали в тяжёлую ситуацию, то прежде всего здоровья вам!!! 💪🏻 И пусть получение этого вычета хотя бы немного, на 13% поможет вам на пути к выздоровлению!..

@AllEconomics

​​Наверное все слышали про компанию Beyond Meat? 🤔 В начале мая у неё состоялось IPO, причём очень удачное и на сегодняшний момент акции выросли в стоимости более, чем на 250% или примерно на 1000% годвых в долларах. 😳 Казалось бы пример успешного бизнеса и отличного стартапа. Но что-то мне подсказывает, что оттуда пора выходить. Почему?..

Вопрос, как всегда, в ценности бизнеса для конечного потребителя. Изначально можно позиционировать себя как угодно, но что будет далее? Картинка ⤵️ взята из западных СМИ, которые всё больше поднимают эту тему. Слева – состав котлеты для бургера от Beyond Meat, справа – состав котлеты из диетической говядины. Выводы делайте сами. 🤷🏻‍♂️

И сдаётся мне, что когда разум победит эмоции – нас ждёт плавная, но долгая коррекция. Потому и хочу обратить ваше внимание: если заработали, то всё, хватит! Не жадничайте, пора выходить. Всех денег мира не заработать, если даже рост дальше и продолжится какое-то время уже без вас. 🤝

@AllEconomics

​​Говорил же, что договорятся! Г-н Трамп и Конгресс США договорились о поднятии потолка гос. долга, что позволит жить спокойно ещё пару лет в смысле заимствований. Точне - о его отсутствии до июля 2021 г. Ну а там ещё можно будет поднять (отменить), и ещё, и ещё… Да и вообще масса вариантов есть, уже писал об этом, не буду повторяться.

Любите ли вы историю (тем более экономическую) так, как люблю её я? 😍 Самое интересное, что разделение экономик на «транжир» и «скупердяев» произошло после кризиса 2008 г. ⤵️
США 🇺🇸, как первопричина тех бед, пошли по пути увеличения трат и стимулирования спроса. Путь по многим параметрам скользкий, но результат очевиден: чуть ли не каждую неделю обновляем исторические максимумы.
Германия 🇩🇪 при этом выбрала иной путь: бюджетного баланса. То есть если нет денег, то и занимать на стоит. Из чего платить будем? Надо жить по средствам. 🤝 Сказать, что этот путь прост тоже не получается, да и результат также налицо: экономика Германии уверенно мчится в рецессию, а по некоторым параметрам она уже там.

Но мне больше интересно как будет развиваться ситуация дальше? 🤔 Кто быстрее выйдет из экономического пике? По логике это должна быть Германия. 👍🏻 Но жизнь наверняка внесёт свои коррективы и США ещё покажут свою хитрость… Ооой, то есть силу, конечно!.. 🤐

@AllEconomics

Меня часто пытаются подколоть, задеть за несовременность. Что я не признаю биткоин, не пишу о нём много и вообще плохо к нему отношусь. Одним словом я мамонт от экономики, которая уже очень далеко ушла вперёд. 🚂

Ну про мамонта ничего сказать не могу, не мне решать, а вот со всем остальным категорически не согласен. Сама идея виртуальных валют мне очень нравится, это будущее денег. Ну опять же давайте посмотрим на мою любимую историю: сначала вместо денег был натуральный обмен (я тебе мясо, а ты мне хлеб), потом перешли на всякие ракушки, потом перешли на золото и серебро в чеканке, потом бумажные деньги, потом безналичные карты... 💰 И заметьте: каждый раз переход на новую ступень был связан с тем, что человеку было «неубодно»: носить мешки с золотом (это тяжёлый металл кстати, 79-ое место в таблице Менделеева), носить еду и ею меняться, носить большие стопки наличных бумажных денег при высокой инфляции и т.д.

Так вот сейчас мне тоже очень неудобно. ☝🏻 Хочу перевести деньги или что-то купить по интернету. Вставать с дивана и шагать за своей картой? А потом ещё кучу цифр вбивать? А потом ещё проверочный код от банка? И это в XXI веке??? 🤦🏻‍♂️ Конечно мы перейдём постепенно на виртуальные валюты, даже в этом не сомневаюсь.
Но сейчас вопрос в том, что нет правил игры для этих валют. Как и кем выпускаются? Когда могут быть отозваны обратно? Чем гарантированы? Что будет, если «упадёт» выпускающий центр? и т.д. Вот когда все эти законы будут – тогда и поговорим. А играть в игры по чужим правилам, которые могут меняться онлайн и без согласования со мной… Да, наверное мамонт, простите, но не хочется! 🤷🏻‍♂️

⚠️ Кстати у нас в России пакет законов на эту тему обещают принять до 1 октября этого года. Вот посмотрим, что там придумают наши законодатели, и подумаем.
Правда я в такие сроки как-то не очень верю, если честно. Планировалось, что уже сейчас будет принято 20 законов, регулирующих данную сферу, но фактически приняли только 1. 😏
Наверстать за 2 месяца? Ну будем посмотреть!..

@AllEconomics

Спрос на Китай 🇨🇳 в мире инвестиций растёт. Причём быстро и буйно! На Шанхайской фондовой бирже намедни запустили новую площадку для торговли ценными бумагами технологических компаний. И в первые 5 дней не ввели никаких ограничений на торги.
ℹ️ Напомню, что биржи обычно отслеживают свои собственные торги и при их резком падении (или росте) могут приостанавливать работу. А здесь не вводились какие-либо ограничения на цену, но только в первые дни. ☝🏻

Пока что торгуется только 25 компаний, но результаты уже первого дня поражают. В среднем площадка выросла на +148% (ещё раз подчеркну – за 1 день!). В лидерах роста оказалась компания Anji Microelectronics поднявшись на +400% (а в торговой сессии был рост и на +520%). В «аутсайдерах» оказалась Harbin Xinguang Optic-Electronics Technology со своим «скромным» результатом в +84%.

Сама по себе площадка организована по образу и подобию американской NASDAQ. Открыли её больше по политическим мотивам, по личному распоряжению лидера КНР Си Цзиньпина. Китайским властям очень не понравился пример Alibaba, которая для привлечения денег пошла на американскую площадку. Вот теперь есть альтернатива внутри страны, причём с упрощёнными критериями входа. 👌🏻

Нет, вскоре будет введён индекс и торги будут отслеживаться, конечно. Но такой стремительный рост говорит о том, что инвесторы со всего мира готовы вкладываться в технологический сектор Китая. 💰 Чего и вам советую при желании и соответствии вашим целям, конечно. Тем более, что китайские бумаги вскоре должны появиться и на нашей Санкт-Петербургской бирже…
Одним словом начинайте уже думать, присматривайтесь. Мало ли, вдруг пригодится?.. 😏

@AllEconomics

Тогда я ещё был совсем молод, конечно, и могу что-то путать, но сразу после «Спокойной ночи, малыши!» начинал смотреть советскую программу «Время» (видно страсть к информации у меня с детства). Агитационные новости в самом ярком их проявлении. Боролись за урожай, за мир во всём мире, социализм, коммунизм…

Так вот похоже эти времена возвращаются! Жителям больших городов (прежде всего Москвы и Санкт-Петербурга) теперь будут рассказывать о госпроектах в метро, аэропортах и на вокзалах. ⤵️ Как-то не уверен, что все прямо очень хотят эту информацию… Нет, я не утверждаю, что не хотят. Но как-то прямо так и тянет сравнить с теми временами из моего детства. 🤔

Мне особо интересно посмотреть, а о чём же именно будут рассказывать на этих экранах? Ведь даже по официальной статистике за полгода 2019 г. расходы на нацпроекты оказались исполнены даже менее, чем на треть. То есть они сильно буксуют по самым разным причинам. Об этом тоже будут рассказывать?

Хотя чего это я в пятницу? В моём детстве были вкуснейшие рыбные котлетки в универсаме «Московский». И эта газировка из автомата, а мороженое в металлических мисочках… 😍

Что я там говорю? Экономика циклична? Ну, значит, вот!.. 🤐

@AllEconomics

​​Пришёл интересный вопрос в личку: если доходности гос. облигаций в Европе падают, то куда же идут все деньги? 🤔 Ну если исключить США, которые по понятным причинам пылесосят сейчас рынок и засасывают все финансы к себе.

Вообще у инвесторов логика проста: если падают доходности в малорисковых инструментах, то надо поднимать уровень риска. Все же помнят, да: чем больше риск – тем больше доход в прямой корреляции. Крайней чертой между «инвестициями» и «спекуляциями» считается долгосрочный рейтинг ВВВ или «качество ниже среднего». Это отличная гавань для европейцев, которые любят высокие доходности, но не готовы к высокому (спекулятивному) риску. 👍🏻

Проблема в том, что данный банкет не может длиться вечно. Если доходности падают, то они падают везде. С начала года доходности по европейским бумагам рейтинга ВВВ сократились более, чем в 2 раза и сейчас уверенно идут в отрицательное поле. ⤵️ А это значит, что наиболее сильные духом инвесторы пойдут куда? Правильно, в ещё более рискованные бумаги, «мусорные» или «junk». Ну а остальные - на рынок Америки. 🤷🏻‍♂️

А потому верьте или нет, но я прогнозирую повышение спроса именно вот на такие «мусорные активы» в ближайшее время в Европе. Нет, прямо вала спроса я, конечно, не ожидаю, но то, что данные бумажки могут подняться в ближайшее время – вполне реально. 👌🏻
В общем кто хотел тот меня понял!.. 😉

@AllEconomics