Как безопасно купить акции американского рынка?
Встречаемся онлайн в четверг, 9 ноября в 19:00 Мск
В конце прошлой недели появилась новость о блокировке работы Санкт-Петербургской биржи. Пока одних инвесторов мучает вопрос, что станет с акциями американских компаний, которые они там покупали, другие продолжают инвестировать в зарубежные акции и получать дивиденды другими способами.
В моём закрытом чате 200 практикующих DGI инвесторов. Я опросил их, как они это делают. Как инвестируют в американские акции. Какой способ считают самым надёжным. Конечно, я и сам инвестирую в DGI, но вместе с другими мы собрали больше вариантов.
Готов поделиться голыми фактами без недомолвок. Есть ли безопасный способ инвестирования в акции США (спойлер: способ есть, но он вам не понравится). И какие альтернативы у нас остаются.
Встречаемся онлайн 9 ноября.
Для регистрации переходите в бот.
Записаться на встречу: @InvestDiv_bot
В боте нажимаете кнопку запустить.
Он запишет вас в список участников.
В день встречи пришлёт напоминание,
затем ссылку на участие,
а после встречи её запись.
Вебинар будет один раз. Больше выступать в этом году на эту тему не буду. Кто хочет пообщаться – приходите.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Встречаемся онлайн в четверг, 9 ноября в 19:00 Мск
В конце прошлой недели появилась новость о блокировке работы Санкт-Петербургской биржи. Пока одних инвесторов мучает вопрос, что станет с акциями американских компаний, которые они там покупали, другие продолжают инвестировать в зарубежные акции и получать дивиденды другими способами.
В моём закрытом чате 200 практикующих DGI инвесторов. Я опросил их, как они это делают. Как инвестируют в американские акции. Какой способ считают самым надёжным. Конечно, я и сам инвестирую в DGI, но вместе с другими мы собрали больше вариантов.
Готов поделиться голыми фактами без недомолвок. Есть ли безопасный способ инвестирования в акции США (спойлер: способ есть, но он вам не понравится). И какие альтернативы у нас остаются.
Встречаемся онлайн 9 ноября.
Для регистрации переходите в бот.
Записаться на встречу: @InvestDiv_bot
В боте нажимаете кнопку запустить.
Он запишет вас в список участников.
В день встречи пришлёт напоминание,
затем ссылку на участие,
а после встречи её запись.
Вебинар будет один раз. Больше выступать в этом году на эту тему не буду. Кто хочет пообщаться – приходите.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Результат инвестора зависит от двух вещей
От вещей, которые вы можете контролировать и вещей, которые вы контролировать не можете.
Политика, законы, доходность рынка, макроэкономика, — всё это нам не подвластно. Нет смысла изучать то, чем нельзя управлять. Если наверху захотят, то обнулят наши старания. Не переживайте и перестаньте проверять новости.
Но есть и другие вещи. Вещи, которые от нас зависят.
Размышляя о том, как достичь финансовой независимости сегодня, я дополнил их список. То о чём я скажу основано на здравом смысле. Однако, если вы проигнорируете мои советы, вы не достигнете целей, даже если талантливее, чем Уоррен Баффетт.
Вот что вы не должны пускать на самотёк, что бы ни происходило:
1) Норма сбережений. Если вы не откладываете деньги, у вас никогда не будет капитала, чтобы пройти путь к финансовой независимости.
Дело не в том, сколько вы откладываете в цифрах или в процентах. Дело в том, что у вас есть более высокий уровень контроля над своими деньгами, чем над тем, куда идут цены на акции. Ваша норма сбережений обеспечивает высокую предсказуемость успеха.
2) Стратегия. Я инвестирую в дивидендные акции. Другие заработали, вкладывая в бизнес, недвижимость, индексные фонды, облигации. Они тоже молодцы. Преуспеть можно везде. Важна глубина осознания. Выберите то, что не захотите бросить, когда станет худо.
Чтобы сохранить верность, вы должны понимать, что делаете. Тот факт, что я готовил для вас посты, а вы их читали, помог нам проникнуться темой и продолжать инвестировать, когда всё вокруг стало трястись и рассыпаться.
3) Время. У вас есть контроль над тем, сколько вы позволите деньгам приумножаться. Доллар под 10% в год удваивается каждые семь лет. Это означает, через 28–30 лет инвестор имеет примерно 16 долларов на каждый вложенный.
Многим инвесторам нравится идея долгосрочного начисления процентов. Но они продолжают торговать слишком часто по ряду причин:
— Психологическая нестабильность,
— Желание получить быструю прибыль,
— Ошибки замены хорошего актива на посредственный,
— И, конечно, страх. Мы вместе наблюдали, как люди паниковали, продавали всё, выходя из канала. В итоге они сидят на деньгах, и инфляция распыляет их труды.
В любой непонятной ситуации придерживайтесь первоначального плана. Худшее, что вы можете сделать — это обналичить накопления. Если вы боитесь американские акции — перейдите в российские, но продолжайте инвестировать.
4) Низкие затраты. Когда я начинал, то выбрал способ пополнений счёта без комиссий, торговлю с низкими тарифами и не платил деньги фондам, посредникам и консультантам. Постарайтесь снизить затраты как можно ниже, тогда на вас останется работать больше денег.
Но не путайте эту статью с затратами на обучение. Обучение требует разовых вложений и сохраняет вам знания навсегда, в то время как околоинвестиционные затраты требуют постоянных платежей и работают только, пока вы их платите.
5) Распределение. Хотя я люблю американскую дивидендную стратегию, я не держу все деньги в DGI. Доля в рынке США должна быть соразмерна географии и дальнейшим вашим планам на жизнь. Следите за тем, какой процент денег где у вас лежит.
6) Инфраструктура. 3 года подряд я рассказывал, какой тип брокеров лучше выбирать и почему это так важно. Но многие пошли по лёгкому пути и в итоге их накопления заморожены.
Нельзя прийти к бабушке живым, сократив дорогу через лес с волками. Это так не работает даже в сказках. Вашу корзинку донесёт кто-то другой. Закон Мёрфи обнулит ваши старания.
Конечно, я тоже не мог знать, как всё обернётся. Но мы же всё понимаем: при выборе между надёжностью и простотой нужно выбирать первое. Почему мы это не делаем?
Для тех, кто пропустил этот пункт, я расскажу сегодня вечером больше о том, как вы можете улучшить инвестиционную инфраструктуру. Даже если вы опоздаете на встречу, запишитесь, чтобы получить запись моего выступления через бот @InvestDiv_bot
Несмотря на наши старания, результаты не гарантированы, но использование шести вещей, находящихся под вашим контролем, увеличивает шансы на успех в вашу пользу.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
От вещей, которые вы можете контролировать и вещей, которые вы контролировать не можете.
Политика, законы, доходность рынка, макроэкономика, — всё это нам не подвластно. Нет смысла изучать то, чем нельзя управлять. Если наверху захотят, то обнулят наши старания. Не переживайте и перестаньте проверять новости.
Но есть и другие вещи. Вещи, которые от нас зависят.
Размышляя о том, как достичь финансовой независимости сегодня, я дополнил их список. То о чём я скажу основано на здравом смысле. Однако, если вы проигнорируете мои советы, вы не достигнете целей, даже если талантливее, чем Уоррен Баффетт.
Вот что вы не должны пускать на самотёк, что бы ни происходило:
1) Норма сбережений. Если вы не откладываете деньги, у вас никогда не будет капитала, чтобы пройти путь к финансовой независимости.
Дело не в том, сколько вы откладываете в цифрах или в процентах. Дело в том, что у вас есть более высокий уровень контроля над своими деньгами, чем над тем, куда идут цены на акции. Ваша норма сбережений обеспечивает высокую предсказуемость успеха.
2) Стратегия. Я инвестирую в дивидендные акции. Другие заработали, вкладывая в бизнес, недвижимость, индексные фонды, облигации. Они тоже молодцы. Преуспеть можно везде. Важна глубина осознания. Выберите то, что не захотите бросить, когда станет худо.
Чтобы сохранить верность, вы должны понимать, что делаете. Тот факт, что я готовил для вас посты, а вы их читали, помог нам проникнуться темой и продолжать инвестировать, когда всё вокруг стало трястись и рассыпаться.
3) Время. У вас есть контроль над тем, сколько вы позволите деньгам приумножаться. Доллар под 10% в год удваивается каждые семь лет. Это означает, через 28–30 лет инвестор имеет примерно 16 долларов на каждый вложенный.
Многим инвесторам нравится идея долгосрочного начисления процентов. Но они продолжают торговать слишком часто по ряду причин:
— Психологическая нестабильность,
— Желание получить быструю прибыль,
— Ошибки замены хорошего актива на посредственный,
— И, конечно, страх. Мы вместе наблюдали, как люди паниковали, продавали всё, выходя из канала. В итоге они сидят на деньгах, и инфляция распыляет их труды.
В любой непонятной ситуации придерживайтесь первоначального плана. Худшее, что вы можете сделать — это обналичить накопления. Если вы боитесь американские акции — перейдите в российские, но продолжайте инвестировать.
4) Низкие затраты. Когда я начинал, то выбрал способ пополнений счёта без комиссий, торговлю с низкими тарифами и не платил деньги фондам, посредникам и консультантам. Постарайтесь снизить затраты как можно ниже, тогда на вас останется работать больше денег.
Но не путайте эту статью с затратами на обучение. Обучение требует разовых вложений и сохраняет вам знания навсегда, в то время как околоинвестиционные затраты требуют постоянных платежей и работают только, пока вы их платите.
5) Распределение. Хотя я люблю американскую дивидендную стратегию, я не держу все деньги в DGI. Доля в рынке США должна быть соразмерна географии и дальнейшим вашим планам на жизнь. Следите за тем, какой процент денег где у вас лежит.
6) Инфраструктура. 3 года подряд я рассказывал, какой тип брокеров лучше выбирать и почему это так важно. Но многие пошли по лёгкому пути и в итоге их накопления заморожены.
Нельзя прийти к бабушке живым, сократив дорогу через лес с волками. Это так не работает даже в сказках. Вашу корзинку донесёт кто-то другой. Закон Мёрфи обнулит ваши старания.
Конечно, я тоже не мог знать, как всё обернётся. Но мы же всё понимаем: при выборе между надёжностью и простотой нужно выбирать первое. Почему мы это не делаем?
Для тех, кто пропустил этот пункт, я расскажу сегодня вечером больше о том, как вы можете улучшить инвестиционную инфраструктуру. Даже если вы опоздаете на встречу, запишитесь, чтобы получить запись моего выступления через бот @InvestDiv_bot
Несмотря на наши старания, результаты не гарантированы, но использование шести вещей, находящихся под вашим контролем, увеличивает шансы на успех в вашу пользу.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Встречаемся на форуме
В ближайшие две субботы я буду в Москве на форумах. В перерывах готов пообщаться и провести бесплатные консультации. Я договорился с организаторами, чтобы нам дали скидки на билеты. Скидки суммируются с теми, что есть на сайте.
Первый форум: Investment Leaders 2023
Дата: 18 ноября
Регистрация на форум: https://clck.ru/369Kdy
Скидка 30% на тариф "Стандарт" по промокоду: DIVIDENDS30
Второй форум: Private Money Expo Forum 2023
Даты: 25-26 ноября
Регистрация на форум: https://pm-f.ru/pmf?gcao=33514&gcpc=d5aac
Скидка 15% по промокоду: PMEF15
Эти два ежегодных мероприятия — одни из крупнейших профильных, которые проводят в России. На них вы сможете послушать десятки разных экспертов и составить общую картину инвестиционной среды. И отдых, и польза. Мой контакт, для тех, кто будет искать меня на месте — @Roman_ROI
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
В ближайшие две субботы я буду в Москве на форумах. В перерывах готов пообщаться и провести бесплатные консультации. Я договорился с организаторами, чтобы нам дали скидки на билеты. Скидки суммируются с теми, что есть на сайте.
Первый форум: Investment Leaders 2023
Дата: 18 ноября
Регистрация на форум: https://clck.ru/369Kdy
Скидка 30% на тариф "Стандарт" по промокоду: DIVIDENDS30
Второй форум: Private Money Expo Forum 2023
Даты: 25-26 ноября
Регистрация на форум: https://pm-f.ru/pmf?gcao=33514&gcpc=d5aac
Скидка 15% по промокоду: PMEF15
Эти два ежегодных мероприятия — одни из крупнейших профильных, которые проводят в России. На них вы сможете послушать десятки разных экспертов и составить общую картину инвестиционной среды. И отдых, и польза. Мой контакт, для тех, кто будет искать меня на месте — @Roman_ROI
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Дивиденды в виде акций
Мы привыкли получать дивиденды через денежное вознаграждение. Это наиболее распространённый вид дивидендов. Их выплачивают путём перевода денег на счета акционерам. Компании с такими выплатами я добавляю в мой дивидендный портфель.
Но это не единственный вид дивидендов. Есть другие, один из которых мы рассмотрим на примере акции Tootsie Roll (TR)
Tootsie Roll — Компания по производству конфет. Работает с 1896 год. Она смогла выделиться на рынке, применяя различные запатентованные способы изготовления конфет в виде их фирменного ролла. Смотрите картинку снизу.
TR разрослась в период Первой и Второй мировых войн. Роллы Tootsie Rolls были добавлены в военные пайки. Из-за очень жёсткой текстуры, которая могла оставаться твёрдой везде, куда бы ни пошёл солдат, конфеты получили широкое распространение.
Сегодня TR входит в список Дивидендных Королей с послужным списком 57 лет непрерывного роста выплат. Помимо ежеквартальных денежных дивидендов, компания платит раз в год дивиденды в виде акций.
Дивиденды акциями — это выплата акционерам, состоящая из дополнительных акций, а не денежных средств. Вам приходят не деньги, а увеличивается количество акций на брокерском счету.
Такой способ поощрения акционеров несёт ряд эффектов:
1) Получение дивидендов по акциям не приводит к денежной выплате. Поэтому не возникает налог. Налог не взимается до тех пор, пока дополнительные акции не будут проданы.
2) Выплата дивидендов акциями разбавляет количество акций в обращении, что снижает финансовые показатели компании из расчёта на одну акцию, в том числе и цены.
3) Инвестору не нужно заботиться о том, что делать с выплатами, они сразу поступают в работу в виде новых активов. Это можно рассматривать как вариант автоматического реинвестирования дивидендов. Инвестор увеличивает капитал без необходимости вкладывать больше денег.
4) Акции не приносят немедленной выгоды, а значит, такое поощрение несёт больше риска, чем денежные дивиденды. Рыночная стоимость акций может измениться не только вверх, но и вниз. Тогда инвестор, продавая их, получит меньше прибыли.
Проблема с дивидендами в виде акций ещё в том, что их непросто отловить и учитывать. Если вы посмотрите на агрегатах дивидендная доходность Tootsie Rolls 1,11%. Это немного. Однако ещё компания в прошлом году раздала 3% в виде акций. Вместе доход становится достойным, но у таких фирм мы не видим всю дивидендную доходность вместе. Узнать точные данные я смог, только изучив годовую отчётность с официального сайта. Прикрепил выдержку из него в картинке снизу.
Помимо денежных дивидендов и дивидендов акциями, существуют ещё три вида выплаты дивидендов, которые я рассмотрю, если формат понравился – ставьте лайк.
➖➖➖➖➖
#dvdОбучение
Мы привыкли получать дивиденды через денежное вознаграждение. Это наиболее распространённый вид дивидендов. Их выплачивают путём перевода денег на счета акционерам. Компании с такими выплатами я добавляю в мой дивидендный портфель.
Но это не единственный вид дивидендов. Есть другие, один из которых мы рассмотрим на примере акции Tootsie Roll (TR)
Tootsie Roll — Компания по производству конфет. Работает с 1896 год. Она смогла выделиться на рынке, применяя различные запатентованные способы изготовления конфет в виде их фирменного ролла. Смотрите картинку снизу.
TR разрослась в период Первой и Второй мировых войн. Роллы Tootsie Rolls были добавлены в военные пайки. Из-за очень жёсткой текстуры, которая могла оставаться твёрдой везде, куда бы ни пошёл солдат, конфеты получили широкое распространение.
Сегодня TR входит в список Дивидендных Королей с послужным списком 57 лет непрерывного роста выплат. Помимо ежеквартальных денежных дивидендов, компания платит раз в год дивиденды в виде акций.
Дивиденды акциями — это выплата акционерам, состоящая из дополнительных акций, а не денежных средств. Вам приходят не деньги, а увеличивается количество акций на брокерском счету.
Такой способ поощрения акционеров несёт ряд эффектов:
1) Получение дивидендов по акциям не приводит к денежной выплате. Поэтому не возникает налог. Налог не взимается до тех пор, пока дополнительные акции не будут проданы.
2) Выплата дивидендов акциями разбавляет количество акций в обращении, что снижает финансовые показатели компании из расчёта на одну акцию, в том числе и цены.
3) Инвестору не нужно заботиться о том, что делать с выплатами, они сразу поступают в работу в виде новых активов. Это можно рассматривать как вариант автоматического реинвестирования дивидендов. Инвестор увеличивает капитал без необходимости вкладывать больше денег.
4) Акции не приносят немедленной выгоды, а значит, такое поощрение несёт больше риска, чем денежные дивиденды. Рыночная стоимость акций может измениться не только вверх, но и вниз. Тогда инвестор, продавая их, получит меньше прибыли.
Проблема с дивидендами в виде акций ещё в том, что их непросто отловить и учитывать. Если вы посмотрите на агрегатах дивидендная доходность Tootsie Rolls 1,11%. Это немного. Однако ещё компания в прошлом году раздала 3% в виде акций. Вместе доход становится достойным, но у таких фирм мы не видим всю дивидендную доходность вместе. Узнать точные данные я смог, только изучив годовую отчётность с официального сайта. Прикрепил выдержку из него в картинке снизу.
Помимо денежных дивидендов и дивидендов акциями, существуют ещё три вида выплаты дивидендов, которые я рассмотрю, если формат понравился – ставьте лайк.
➖➖➖➖➖
#dvdОбучение
Умер 99 летний инвестиционный гений
Чарли Мангер — главный партнёр Уоррена Баффетта, умер вчера в калифорнийской больнице, не дожив чуть больше месяца до столетия.
Уходит легенда, на мудрости которого росло моё поколение инвесторов. Его фигура всегда оставалась в тени именитого партнёра, но даже Баффетт говорил: «Berkshire Hathaway не смогла бы достичь нынешнего статуса без вдохновения, мудрости и участия Чарли».
Я почту память Мангера воспоминанием его 30 выразительных цитат:
1) Люди на слишком многое рассчитывают и слишком мало думают.
2) Если вы собираетесь прожить долго, вам придётся продолжать учиться. Того, что вы знали раньше, никогда не бывает достаточно. Если вы не научитесь пересматривать свои предыдущие выводы и делать их лучше, вы будете похожи на одноногого человека, который пытается кому-то дать пинка, но вместо этого сам всегда падает на задницу.
3) Я постоянно вижу, как в жизни преуспевают люди, которые не самые умные, иногда даже не самые старательные, но они превосходные обучающиеся машины. Каждый вечер они ложатся спать немного мудрее, чем были, когда вставали.
4) Нет единой формулы лучших инвестиций. Вам нужно много знать о бизнесе, человеческой природе и цифрах.
5) Признание того, чего вы что-то не знаете, — это зарождение мудрости.
6) Вам не обязательно быть гением, достаточно быть немного лучше среднего парня на долгом отрезке.
7) Если вы изучаете идею и находите её слишком сложной, не зацикливайтесь, переходите к чему-то другому.
8) Вам не обязательно обладать знаниями по квантовой механике. Достаточно знать несколько простых вещей и следовать им.
9) Один из лучших способов избежать неприятностей — сохранять простоту. Сложные системы часто выходит из-под контроля.
10) Я избегаю людей, которые уверенно отвечают на вопросы, в области, в которой у них нет компетенций.
11) Мы с Уорреном с самого начала осознали, что умные люди совершают глупые поступки, и изучали кто и что сделал, чтобы избежать их путь.
12) Ожидание помогает инвестору. Многие люди терпеть не могут ждать. Если у вас нет гена отложенного удовлетворения, вам придётся постараться, чтобы его приобрести.
13) Наша задача в том, чтобы распознавать лучшие идеи, когда они приходят в голову, среди всего, что её посещает.
14) То, что вам что-то нравится, не означает, что мир вам это подарит.
15) Всегда выбирайте длинную дорогу, там гораздо меньше людей.
16) Невозможно прожить адекватную жизнь, не совершая ошибок.
17) Инвертируйте. Всегда инвертируйте: переверните ситуацию или проблему с ног на голову. Посмотрите на них задом наперёд.
18) Я встречал выдающихся людей в книгах, а не в классах по чтению.
19) Станьте самоучкой через жадное чтение на протяжении всей жизни.
20) Везде где большая комиссия, велика вероятность грабежа.
21) Жизнь отчасти похожа на игру в покер, в которой вам нужно иногда выходить из игры, когда вы держите любимую руку.
22) В жизни каждого будут ужасные, несправедливые удары. Не так важно, что они есть. Куда важнее, кто найдёт силы выздороветь, а кто нет.
23) Одно решение, подходящее всем, — это не лучший путь. Бизнесы разные. Правильное управление клиникой отличается от голливудской киностудии. Вы не можете управлять всеми местами с помощью шаблонного решения.
24) Люди думают, что наши нынешние политики намного хуже, чем были в прошлом. Но мы склонны забывать, какие ужасные у нас были политики раньше.
25) Большинство людей слишком раздражительны и много волнуются. Успех означает быть терпеливым долгое время и лишь изредка агрессивным.
26) Не впадайте в жалость к себе. Это не решает никаких проблем.
27) Избегайте лени и ненадёжности.
28) Если вы не выдержите 50% снижение активов, вы не преуспеете на рынке.
29) В инвестировании нет такого понятия, как 100% уверенность. Не используйте кредитное плечо. Ряд замечательных чисел, умноженных на ноль, всегда будет равен нулю. Не рассчитывайте разбогатеть дважды.
30) Нужно признавать реальность, даже если она вам не нравится, особенно, если она вам не нравится.
Другую пачку цитат Мангера вы найдёте в этом посте
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Чарли Мангер — главный партнёр Уоррена Баффетта, умер вчера в калифорнийской больнице, не дожив чуть больше месяца до столетия.
Уходит легенда, на мудрости которого росло моё поколение инвесторов. Его фигура всегда оставалась в тени именитого партнёра, но даже Баффетт говорил: «Berkshire Hathaway не смогла бы достичь нынешнего статуса без вдохновения, мудрости и участия Чарли».
Я почту память Мангера воспоминанием его 30 выразительных цитат:
1) Люди на слишком многое рассчитывают и слишком мало думают.
2) Если вы собираетесь прожить долго, вам придётся продолжать учиться. Того, что вы знали раньше, никогда не бывает достаточно. Если вы не научитесь пересматривать свои предыдущие выводы и делать их лучше, вы будете похожи на одноногого человека, который пытается кому-то дать пинка, но вместо этого сам всегда падает на задницу.
3) Я постоянно вижу, как в жизни преуспевают люди, которые не самые умные, иногда даже не самые старательные, но они превосходные обучающиеся машины. Каждый вечер они ложатся спать немного мудрее, чем были, когда вставали.
4) Нет единой формулы лучших инвестиций. Вам нужно много знать о бизнесе, человеческой природе и цифрах.
5) Признание того, чего вы что-то не знаете, — это зарождение мудрости.
6) Вам не обязательно быть гением, достаточно быть немного лучше среднего парня на долгом отрезке.
7) Если вы изучаете идею и находите её слишком сложной, не зацикливайтесь, переходите к чему-то другому.
8) Вам не обязательно обладать знаниями по квантовой механике. Достаточно знать несколько простых вещей и следовать им.
9) Один из лучших способов избежать неприятностей — сохранять простоту. Сложные системы часто выходит из-под контроля.
10) Я избегаю людей, которые уверенно отвечают на вопросы, в области, в которой у них нет компетенций.
11) Мы с Уорреном с самого начала осознали, что умные люди совершают глупые поступки, и изучали кто и что сделал, чтобы избежать их путь.
12) Ожидание помогает инвестору. Многие люди терпеть не могут ждать. Если у вас нет гена отложенного удовлетворения, вам придётся постараться, чтобы его приобрести.
13) Наша задача в том, чтобы распознавать лучшие идеи, когда они приходят в голову, среди всего, что её посещает.
14) То, что вам что-то нравится, не означает, что мир вам это подарит.
15) Всегда выбирайте длинную дорогу, там гораздо меньше людей.
16) Невозможно прожить адекватную жизнь, не совершая ошибок.
17) Инвертируйте. Всегда инвертируйте: переверните ситуацию или проблему с ног на голову. Посмотрите на них задом наперёд.
18) Я встречал выдающихся людей в книгах, а не в классах по чтению.
19) Станьте самоучкой через жадное чтение на протяжении всей жизни.
20) Везде где большая комиссия, велика вероятность грабежа.
21) Жизнь отчасти похожа на игру в покер, в которой вам нужно иногда выходить из игры, когда вы держите любимую руку.
22) В жизни каждого будут ужасные, несправедливые удары. Не так важно, что они есть. Куда важнее, кто найдёт силы выздороветь, а кто нет.
23) Одно решение, подходящее всем, — это не лучший путь. Бизнесы разные. Правильное управление клиникой отличается от голливудской киностудии. Вы не можете управлять всеми местами с помощью шаблонного решения.
24) Люди думают, что наши нынешние политики намного хуже, чем были в прошлом. Но мы склонны забывать, какие ужасные у нас были политики раньше.
25) Большинство людей слишком раздражительны и много волнуются. Успех означает быть терпеливым долгое время и лишь изредка агрессивным.
26) Не впадайте в жалость к себе. Это не решает никаких проблем.
27) Избегайте лени и ненадёжности.
28) Если вы не выдержите 50% снижение активов, вы не преуспеете на рынке.
29) В инвестировании нет такого понятия, как 100% уверенность. Не используйте кредитное плечо. Ряд замечательных чисел, умноженных на ноль, всегда будет равен нулю. Не рассчитывайте разбогатеть дважды.
30) Нужно признавать реальность, даже если она вам не нравится, особенно, если она вам не нравится.
Другую пачку цитат Мангера вы найдёте в этом посте
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Итоги DGI акций за ноябрь 2023
Ежемесячный обзор изменений среди всех компаний США, которые постоянно увеличивают дивиденды. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы оставаться в списке.
Вселенная DGI состоит из: 692 акций.
Средняя дивидендная доходность: 3,05%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 18,2 лет.
Ссылка на полный список акций
1) Новые в списке:
Boise Cascade (BCC),
FB Financial (FBK),
First United (FUNC),
Turning Point Brands (TPB),
Virtus Investment Partners. (VRTS).
2) Увеличили дивиденды:
Agilent Technologies (A) увеличила выплаты на 4.89%
Automatic Data Processing (ADP) 12.00%
Aflac (AFL) 19.05%
Assurant (AIZ) 2.86%
Air Lease (AL) 5.00%
Artesian Resources (ARTNA) 2.01%
Atmos Energy (ATO) 8.78%
Becton, Dickinson and Company (BDX) 4.40%
Brown-Forman (BF-B) 5.99%
Popular (BPOP) 12.73%
Cogent Communications Holdings (CCOI) 1.06%
CDW (CDW) 5.08%
ChoiceOne Financial Services (COFS) 3.85%
ConocoPhillips (COP) 13.73%
Cencora (COR) 5.15%
Chesapeake Financial Shares (CPKF) 3.33%
CRA International (CRAI) 16.67%
Capital Southwest (CSWC) 1.79%
D.R. Horton (DHI) 20.00%
Dolby Laboratories (DLB) 11.11%
Emerson Electric (EMR) 0.96%
EOG Resources (EOG) 10.30%
Evergy (EVRG) 4.90%
Four Corners Property Trust (FCPT) 1.47%
Farmers & Merchants Bancorp (FMCB) 6.02%
Fidelity National Financial (FNF) 6.67%
Griffon (GFF) 20.00%
Global Water Resources (GWRS) 1.01%
Huntington Ingalls (HII) 4.84%
Honat Bancorp (HONT) 4.62%
HP (HPQ) 4.99%
Hormel Foods (HRL) 2.73%
Innospec (IOSP) 4.35%
KLA (KLAC) 11.54%
Lancaster Colony (LANC) 5.88%
LCNB (LCNB) 4.76%
Main Street Capital (MAIN) 2.13%
Matthews (MATW) 4.35%
Microchip Technology (MCHP) 7.07%
McCormick & Company (MKC) 7.69%
Merck & Co (MRK) 5.48%
Motorola Solutions (MSI) 11.36%
National Bank Holdings (NBHC) 3.85%
NIKE (NKE) 8.82%
Nelnet (NNI) 7.69%
PulteGroup (PHM) 25.00%
Power Integrations (POWI) 5.26%
Regency Centers (REG) 3.08%
RGC Resources (RGCO) 1.27%
Royal Gold (RGLD) 6.67%
Raymond James Financial (RJF) 7.14%
Roper Technologies (ROP) 9.89%
Selective Insurance (SIGI) 16.67%
Snap-on (SNA) 14.81%
Spire (SR) 4.86%
Tyson Foods (TSN) 2.08%
United (UBCP) 1.49%
United Bankshares (UBSI) 2.78%
Vistra (VST) 3.40%
WesBanco (WSBC) 2.86%
3) Кандидаты на вылет. Запаздывают с повышением дивидендов:
American Equity Investment Life Holding (AEL),
Black Hills Corporation (BKH), BOK Financial (BOKF),
Brookline Bancorp (BRKL),
Eagle Financial Services (EFSI),
First Interstate BancSystem (FIBK),
KeyCorp (KEY), Taitron Components (TAIT),
Tompkins Financial (TMP).
4) Выбывают из списка из-за заморозки выплат:
Agnico Eagle Mines Limited (AEM),
Apartment Income REIT (AIRC),
Ally Financial (ALLY),
Sierra Bancorp (BSRR),
Bankwell Financial Group (BWFG),
Central Pacific Financial (CPF),
First Guaranty Bancshares (FGBI),
Forward Air (FWRD),
Independent Bank Group (IBTX),
Kaiser Aluminum (KALU),
Lincoln National (LNC),
MVB Financial (MVBF),
Sandy Spring (SASR),
The Scotts Miracle-Gro (SMG),
TFS Financial (TFSL),
Vishay Intertechnology (VSH),
Whirlpool (WHR),
West Bancorporation (WTBA)
Предыдущий обзор
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ежемесячный обзор изменений среди всех компаний США, которые постоянно увеличивают дивиденды. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы оставаться в списке.
Вселенная DGI состоит из: 692 акций.
Средняя дивидендная доходность: 3,05%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 18,2 лет.
Ссылка на полный список акций
1) Новые в списке:
Boise Cascade (BCC),
FB Financial (FBK),
First United (FUNC),
Turning Point Brands (TPB),
Virtus Investment Partners. (VRTS).
2) Увеличили дивиденды:
Agilent Technologies (A) увеличила выплаты на 4.89%
Automatic Data Processing (ADP) 12.00%
Aflac (AFL) 19.05%
Assurant (AIZ) 2.86%
Air Lease (AL) 5.00%
Artesian Resources (ARTNA) 2.01%
Atmos Energy (ATO) 8.78%
Becton, Dickinson and Company (BDX) 4.40%
Brown-Forman (BF-B) 5.99%
Popular (BPOP) 12.73%
Cogent Communications Holdings (CCOI) 1.06%
CDW (CDW) 5.08%
ChoiceOne Financial Services (COFS) 3.85%
ConocoPhillips (COP) 13.73%
Cencora (COR) 5.15%
Chesapeake Financial Shares (CPKF) 3.33%
CRA International (CRAI) 16.67%
Capital Southwest (CSWC) 1.79%
D.R. Horton (DHI) 20.00%
Dolby Laboratories (DLB) 11.11%
Emerson Electric (EMR) 0.96%
EOG Resources (EOG) 10.30%
Evergy (EVRG) 4.90%
Four Corners Property Trust (FCPT) 1.47%
Farmers & Merchants Bancorp (FMCB) 6.02%
Fidelity National Financial (FNF) 6.67%
Griffon (GFF) 20.00%
Global Water Resources (GWRS) 1.01%
Huntington Ingalls (HII) 4.84%
Honat Bancorp (HONT) 4.62%
HP (HPQ) 4.99%
Hormel Foods (HRL) 2.73%
Innospec (IOSP) 4.35%
KLA (KLAC) 11.54%
Lancaster Colony (LANC) 5.88%
LCNB (LCNB) 4.76%
Main Street Capital (MAIN) 2.13%
Matthews (MATW) 4.35%
Microchip Technology (MCHP) 7.07%
McCormick & Company (MKC) 7.69%
Merck & Co (MRK) 5.48%
Motorola Solutions (MSI) 11.36%
National Bank Holdings (NBHC) 3.85%
NIKE (NKE) 8.82%
Nelnet (NNI) 7.69%
PulteGroup (PHM) 25.00%
Power Integrations (POWI) 5.26%
Regency Centers (REG) 3.08%
RGC Resources (RGCO) 1.27%
Royal Gold (RGLD) 6.67%
Raymond James Financial (RJF) 7.14%
Roper Technologies (ROP) 9.89%
Selective Insurance (SIGI) 16.67%
Snap-on (SNA) 14.81%
Spire (SR) 4.86%
Tyson Foods (TSN) 2.08%
United (UBCP) 1.49%
United Bankshares (UBSI) 2.78%
Vistra (VST) 3.40%
WesBanco (WSBC) 2.86%
3) Кандидаты на вылет. Запаздывают с повышением дивидендов:
American Equity Investment Life Holding (AEL),
Black Hills Corporation (BKH), BOK Financial (BOKF),
Brookline Bancorp (BRKL),
Eagle Financial Services (EFSI),
First Interstate BancSystem (FIBK),
KeyCorp (KEY), Taitron Components (TAIT),
Tompkins Financial (TMP).
4) Выбывают из списка из-за заморозки выплат:
Agnico Eagle Mines Limited (AEM),
Apartment Income REIT (AIRC),
Ally Financial (ALLY),
Sierra Bancorp (BSRR),
Bankwell Financial Group (BWFG),
Central Pacific Financial (CPF),
First Guaranty Bancshares (FGBI),
Forward Air (FWRD),
Independent Bank Group (IBTX),
Kaiser Aluminum (KALU),
Lincoln National (LNC),
MVB Financial (MVBF),
Sandy Spring (SASR),
The Scotts Miracle-Gro (SMG),
TFS Financial (TFSL),
Vishay Intertechnology (VSH),
Whirlpool (WHR),
West Bancorporation (WTBA)
Предыдущий обзор
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Как быстро дивидендная акция себя окупает
Ещё в сентябре Microsoft (MSFT) увеличила дивиденды на 10% до $0,75 на акцию. Это был 19-й год подряд, когда компания увеличивала выплаты. Каждый год она повышала дивиденды на 10%.
MSFT — редкий пример, когда фирме удаётся поддерживать устойчивый рост выплат на одинаковые шаги. Причём шаги, более широкие, чем принято делать. Я прикрепил картинку повышений дивидендов MSFT снизу. Эту идельную лестницу можно было бы поставить в мой строящийся дом, настолько она ровная.
Такой качественный бизнес популярен среди инвесторов, поэтому с конца 2019 года, когда я купил акцию, цена на неё выросла на 80%. Приятный бонус, но из-за взлетающих цен дивидендная доходность у MSFT всегда была низкой. За те же 4 года я получил выплатами суммарно 4% от цены покупки. С другой акцией, скажем Altria (MO), я бы заработал ту же сумму за полгода.
Кажется, вложив в популярные акции, такие как MSFT, надо ждать вечность, чтобы вернуть вклад за счёт дивидендных выплат. Но это не так.
Я провёл расчёты на исторических данных. Оказалось, если бы я купил долю в Microsoft 14 лет назад, а тогда она стоила 18,83 доллара за штуку, к сегодняшнему дню я как раз получил бы выплатами те же самые 18,83 доллара. То есть акция сама себя окупила за счёт дивидендов за 14 лет.
Для сравнения я проверил ещё несколько акций из своего портфеля на тот же тест. Я взял акции у которых была другая комбинация параметров: дивидендная доходность, рост цен и рост выплат, чтобы получился более широкий разброс результатов. Я взял ещё 10 акций c тикером на букву A. Вот картинка, которая у меня вышла:
AbbVie (ABBV) потребовалось 10 лет, чтобы окупиться дивидендами.
Abbott (ABT) — 16 лет
Aflac (AFL) — 18 лет
Amgen (AMGN) — 12 лет
Ameriprise Financial (AMP) — 12 лет
American Tower (AMT) — 14 лет
AO Smith (AOS) — 12 лет
Air Products & Chemicals (APD) — 14 лет
Atmos Energy (ATO) — 14 лет
Broadcom (AVGO) — 10 лет
Я сознательно не добавлял доход за счёт изменения цен. Его можно забрать, только продав акцию. Но если акцию не продавать, то с качественных компаний дивидендами вы получите назад свой вклад в течение 10-18 лет. То есть результат Microsoft с её 14 годами оказался близок к среднему по рынку.
Я сделал расчёты, чтобы показать ориентир, когда ваш вклад вернётся вам назад, если вы будете держать акции достаточно долго. Я не учитывал налоги, изменения курса валют (если вы потом переводите доллары в местные деньги) и инфляцию. Но даже без их учёта пост вышел достаточно мудрённым за счёт цифр. Тем не менее, если вам показалось полезным это исследование, поставьте лайк, тогда я пойму, что вам интересны сложные темы и надо продолжать делиться итогами расчётов, которые я иногда провожу.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Ещё в сентябре Microsoft (MSFT) увеличила дивиденды на 10% до $0,75 на акцию. Это был 19-й год подряд, когда компания увеличивала выплаты. Каждый год она повышала дивиденды на 10%.
MSFT — редкий пример, когда фирме удаётся поддерживать устойчивый рост выплат на одинаковые шаги. Причём шаги, более широкие, чем принято делать. Я прикрепил картинку повышений дивидендов MSFT снизу. Эту идельную лестницу можно было бы поставить в мой строящийся дом, настолько она ровная.
Такой качественный бизнес популярен среди инвесторов, поэтому с конца 2019 года, когда я купил акцию, цена на неё выросла на 80%. Приятный бонус, но из-за взлетающих цен дивидендная доходность у MSFT всегда была низкой. За те же 4 года я получил выплатами суммарно 4% от цены покупки. С другой акцией, скажем Altria (MO), я бы заработал ту же сумму за полгода.
Кажется, вложив в популярные акции, такие как MSFT, надо ждать вечность, чтобы вернуть вклад за счёт дивидендных выплат. Но это не так.
Я провёл расчёты на исторических данных. Оказалось, если бы я купил долю в Microsoft 14 лет назад, а тогда она стоила 18,83 доллара за штуку, к сегодняшнему дню я как раз получил бы выплатами те же самые 18,83 доллара. То есть акция сама себя окупила за счёт дивидендов за 14 лет.
Для сравнения я проверил ещё несколько акций из своего портфеля на тот же тест. Я взял акции у которых была другая комбинация параметров: дивидендная доходность, рост цен и рост выплат, чтобы получился более широкий разброс результатов. Я взял ещё 10 акций c тикером на букву A. Вот картинка, которая у меня вышла:
AbbVie (ABBV) потребовалось 10 лет, чтобы окупиться дивидендами.
Abbott (ABT) — 16 лет
Aflac (AFL) — 18 лет
Amgen (AMGN) — 12 лет
Ameriprise Financial (AMP) — 12 лет
American Tower (AMT) — 14 лет
AO Smith (AOS) — 12 лет
Air Products & Chemicals (APD) — 14 лет
Atmos Energy (ATO) — 14 лет
Broadcom (AVGO) — 10 лет
Я сознательно не добавлял доход за счёт изменения цен. Его можно забрать, только продав акцию. Но если акцию не продавать, то с качественных компаний дивидендами вы получите назад свой вклад в течение 10-18 лет. То есть результат Microsoft с её 14 годами оказался близок к среднему по рынку.
Я сделал расчёты, чтобы показать ориентир, когда ваш вклад вернётся вам назад, если вы будете держать акции достаточно долго. Я не учитывал налоги, изменения курса валют (если вы потом переводите доллары в местные деньги) и инфляцию. Но даже без их учёта пост вышел достаточно мудрённым за счёт цифр. Тем не менее, если вам показалось полезным это исследование, поставьте лайк, тогда я пойму, что вам интересны сложные темы и надо продолжать делиться итогами расчётов, которые я иногда провожу.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Возобновляю покупки в портфель
В этом месяце я возобновляю покупки в личный дивидендный портфель американского рынка.
Я брал один год перерыва, чтобы сосредоточиться на постройке дома. Деньги и силы шли на закупку материалов и работу. К тому же была неопределённая ситуация с законами, можно или нет торговать. Поэтому с прошлого декабря закупки были на паузе.
Сейчас ситуация поменялась. С холодами стройка застыла. Зато вышел указ, что все сделки через американского брокера являются законными:
— можно переводить деньги,
— менять валюту,
— покупать активы,
— продавать активы,
— получать дивиденды,
— выводить деньги.
Все необходимые операции доступны и работают.
Я сделал новое пополнение брокерского счёта IB. Заодно проверил вывод. Деньги пришли в обе стороны. Дивиденды тоже продолжают зачислять. Стратегия DGI в РФ реабилитирована.
Риски остаются, но я решил понемногу возвращаться к увеличению портфеля. Я буду откладывать процент с дохода и закупаться. Пока буду двигаться медленнее, чем на 1000 долларов в месяц, как было раньше. В конечном счёте лучше двигаться как-то, чем никак. А дальше посмотрим.
Я знаю, что многие из вас закупаются более активно, поэтому независимо от размера своих вложений продолжу отбирать акции, чтобы каждый месяц был список 8-10 лучших дивидендных акций на 1 000 долларов. Какие покупки реальные, а какие виртуальные буду отмечать.
Ещё одно нововведение в том, что я буду покупать акции несколько раз в месяц, по одной-две позиции, а не всё в конце месяца как раньше. Так мне удобнее.
Все эти сообщения будут приходить через бота. Доступ платный. Цену ставлю низкой. Вместо килограмма кофе за ту же стоимость лучше купите килограмм примеров дивидендного инвестирования. Наблюдение за чужими деньгами — это идеальный финансовый опыт, без личного риска.
Запустить настройку бота по покупкам вы можете по ссылке.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
В этом месяце я возобновляю покупки в личный дивидендный портфель американского рынка.
Я брал один год перерыва, чтобы сосредоточиться на постройке дома. Деньги и силы шли на закупку материалов и работу. К тому же была неопределённая ситуация с законами, можно или нет торговать. Поэтому с прошлого декабря закупки были на паузе.
Сейчас ситуация поменялась. С холодами стройка застыла. Зато вышел указ, что все сделки через американского брокера являются законными:
— можно переводить деньги,
— менять валюту,
— покупать активы,
— продавать активы,
— получать дивиденды,
— выводить деньги.
Все необходимые операции доступны и работают.
Я сделал новое пополнение брокерского счёта IB. Заодно проверил вывод. Деньги пришли в обе стороны. Дивиденды тоже продолжают зачислять. Стратегия DGI в РФ реабилитирована.
Риски остаются, но я решил понемногу возвращаться к увеличению портфеля. Я буду откладывать процент с дохода и закупаться. Пока буду двигаться медленнее, чем на 1000 долларов в месяц, как было раньше. В конечном счёте лучше двигаться как-то, чем никак. А дальше посмотрим.
Я знаю, что многие из вас закупаются более активно, поэтому независимо от размера своих вложений продолжу отбирать акции, чтобы каждый месяц был список 8-10 лучших дивидендных акций на 1 000 долларов. Какие покупки реальные, а какие виртуальные буду отмечать.
Ещё одно нововведение в том, что я буду покупать акции несколько раз в месяц, по одной-две позиции, а не всё в конце месяца как раньше. Так мне удобнее.
Все эти сообщения будут приходить через бота. Доступ платный. Цену ставлю низкой. Вместо килограмма кофе за ту же стоимость лучше купите килограмм примеров дивидендного инвестирования. Наблюдение за чужими деньгами — это идеальный финансовый опыт, без личного риска.
Запустить настройку бота по покупкам вы можете по ссылке.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Вопросы из чата #37
MaxMax: "Роман, здравствуйте!
Как вы оцениваете риски, могут ли IB, и другие брокеры заморозить счета граждан РФ, не имеющих другого «правильного» гр-ва или ВНЖ? Как вы страхуетесь от подобных сюрпризов?"
Ответ: Давайте разделим этот вопрос на две части. Первая: может ли IB перестать работать с гражданами РФ.
Вряд ли они это сделают. И если сделают, то не по своей воле.
Председатель IB Томас Петерффи говорил в интервью, что обрывать связь с русскими ни в коем случае нельзя. Самому Interactive Brokers такой ход невыгоден. Он ведущий интернациональный брокер, чей успех строится на обслуживании максимального количества клиентов из-за границы. Инвесторы из Австралии, Израиля, Англии, Финляндии, Украины, Германии в личной беседе говорили мне, что выбирают IB. Это дешёво и надёжно. Инициировать ограничения для IB, значит, сигнализировать инвесторам из всех стран, что их активы не защищены. Дело не в симпатии к русским, а в бизнес-модели. Пока IB позволяют, они будут её придерживаться. Неожиданностей от руководства брокера я не жду.
Но IB подчиняются законам страны. Уже сейчас брокер не работает с жителями Крыма, Луганска, Донецка, Белоруссии и других стран, потому что они включены OFAC в список угроз национальной безопасности США. Если правительство расширит список, IB подчинится. Пока США ограничивается санкциями против компаний в РФ и видных политических деятелей. Права рядовых граждан и свои компании, такие как IB, они не трогают.
Вторая часть вопроса: могут ли заморозить активы, в случае, если всё же выйдет закон ограничения обслуживания русских. Я думаю, что нет.
Потому что в случае зарубежных брокеров есть привычная процедура как это происходит. Если брокер прекращает работать с гражданами РФ, то их просят забрать активы/деньги в какой-то срок. Такое уже было не раз. Я писал статью, как выгоняли граждан РФ из восьми американских брокеров. Вот ссылка на неё. В случае с IB я ожидаю схожую процедуру.
По поводу других брокеров, надо смотреть каждого в отдельности, но в целом риски у неамериканских брокеров выше. Нужно понимать общий принцип: цепочка, когда активы, брокер и инвестор находятся все в разных странах повышает угрозу с двойной до тройной, потому что появляется третья страна (страна брокера) со своими интересами.
По поводу страховки от рисков, во-первых, у вас должна быть заготовлена схема вывода денег. Если вас попросят, у вас будет определённый промежуток времени, в который вы должны уложиться (месяц-три). Организовать схему вывода денег не так то быстро. Вам нужно понять в какой валюте будет вывод. Какой банк сможет её принять. После этого уведомить брокера. Согласование с ним в обычное время может занять месяц, просто потому что процедура проходит несколько стадий. В случае, когда все побегут выводить деньги, сроки согласований могут вырасти. Если же вы вывод настроили заранее и уже получали через него деньги, то повторить процедуру по той же схеме можно будет быстрее. В течение суток-трёх деньги доходят в банк РФ.
Во-вторых, не вкладывайте все деньги через IB. Финансовая стабильность строится на многих источниках дохода. Думайте, что куда положить и в каких пропорциях, чтобы всегда был ответ, на запрос: «а где я возьму деньги, если одно, второе, третье».
Grayfox: "Роман, добрый день! Вы же говорили, что реальные сделки будут в общем канале, модельные в платном, теперь получается все сделки будут только в платном?"
Ответ: Мои личные сделки и дополнительные сделки на 1000 долларов в месяц теперь будут в платном канале. В бесплатном буду продолжать делать подборки акций на разные темы, и давать более универсальные советы.
Petr Novikov: "Роман, спасибо за ваши постЫ и работу. Они вдохновляют , заставляют задуматься над происходящим, искать новые пути решения и видеть то, что раньше казалось невидимым.
В какой-то степени, они мотивируют меня на изменения в лучшую сторону.
Я решил в свою очередь написать этот коммент, чтобы в минуту, когда к вам подкрадется мысль "а может ну это всё..." Вы вспомнили такие комментарии, и продолжили путь.
Спасибо"
Ответ: 🫠❤️🫡
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
MaxMax: "Роман, здравствуйте!
Как вы оцениваете риски, могут ли IB, и другие брокеры заморозить счета граждан РФ, не имеющих другого «правильного» гр-ва или ВНЖ? Как вы страхуетесь от подобных сюрпризов?"
Ответ: Давайте разделим этот вопрос на две части. Первая: может ли IB перестать работать с гражданами РФ.
Вряд ли они это сделают. И если сделают, то не по своей воле.
Председатель IB Томас Петерффи говорил в интервью, что обрывать связь с русскими ни в коем случае нельзя. Самому Interactive Brokers такой ход невыгоден. Он ведущий интернациональный брокер, чей успех строится на обслуживании максимального количества клиентов из-за границы. Инвесторы из Австралии, Израиля, Англии, Финляндии, Украины, Германии в личной беседе говорили мне, что выбирают IB. Это дешёво и надёжно. Инициировать ограничения для IB, значит, сигнализировать инвесторам из всех стран, что их активы не защищены. Дело не в симпатии к русским, а в бизнес-модели. Пока IB позволяют, они будут её придерживаться. Неожиданностей от руководства брокера я не жду.
Но IB подчиняются законам страны. Уже сейчас брокер не работает с жителями Крыма, Луганска, Донецка, Белоруссии и других стран, потому что они включены OFAC в список угроз национальной безопасности США. Если правительство расширит список, IB подчинится. Пока США ограничивается санкциями против компаний в РФ и видных политических деятелей. Права рядовых граждан и свои компании, такие как IB, они не трогают.
Вторая часть вопроса: могут ли заморозить активы, в случае, если всё же выйдет закон ограничения обслуживания русских. Я думаю, что нет.
Потому что в случае зарубежных брокеров есть привычная процедура как это происходит. Если брокер прекращает работать с гражданами РФ, то их просят забрать активы/деньги в какой-то срок. Такое уже было не раз. Я писал статью, как выгоняли граждан РФ из восьми американских брокеров. Вот ссылка на неё. В случае с IB я ожидаю схожую процедуру.
По поводу других брокеров, надо смотреть каждого в отдельности, но в целом риски у неамериканских брокеров выше. Нужно понимать общий принцип: цепочка, когда активы, брокер и инвестор находятся все в разных странах повышает угрозу с двойной до тройной, потому что появляется третья страна (страна брокера) со своими интересами.
По поводу страховки от рисков, во-первых, у вас должна быть заготовлена схема вывода денег. Если вас попросят, у вас будет определённый промежуток времени, в который вы должны уложиться (месяц-три). Организовать схему вывода денег не так то быстро. Вам нужно понять в какой валюте будет вывод. Какой банк сможет её принять. После этого уведомить брокера. Согласование с ним в обычное время может занять месяц, просто потому что процедура проходит несколько стадий. В случае, когда все побегут выводить деньги, сроки согласований могут вырасти. Если же вы вывод настроили заранее и уже получали через него деньги, то повторить процедуру по той же схеме можно будет быстрее. В течение суток-трёх деньги доходят в банк РФ.
Во-вторых, не вкладывайте все деньги через IB. Финансовая стабильность строится на многих источниках дохода. Думайте, что куда положить и в каких пропорциях, чтобы всегда был ответ, на запрос: «а где я возьму деньги, если одно, второе, третье».
Grayfox: "Роман, добрый день! Вы же говорили, что реальные сделки будут в общем канале, модельные в платном, теперь получается все сделки будут только в платном?"
Ответ: Мои личные сделки и дополнительные сделки на 1000 долларов в месяц теперь будут в платном канале. В бесплатном буду продолжать делать подборки акций на разные темы, и давать более универсальные советы.
Petr Novikov: "Роман, спасибо за ваши постЫ и работу. Они вдохновляют , заставляют задуматься над происходящим, искать новые пути решения и видеть то, что раньше казалось невидимым.
В какой-то степени, они мотивируют меня на изменения в лучшую сторону.
Я решил в свою очередь написать этот коммент, чтобы в минуту, когда к вам подкрадется мысль "а может ну это всё..." Вы вспомнили такие комментарии, и продолжили путь.
Спасибо"
Ответ: 🫠❤️🫡
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Итоги 2023
Американский рынок готовится пробить максимальный исторический уровень цен, а инвесторы разрываются между желанием вложить в него денег и желанием отправить их на покупку рождественских подарков. Это значит прошло время подводить итоги года.
146 постов вышли за год на канале. Их посмотрели 1 200 000 раз. Чтобы вы были спокойны, что ничего не пропустили, я подготовил несколько номинаций:
«Звезда года» — Пост, который собрал больше всего лайков. Как быстро дивидендная акция себя окупает.
«Внимание года» — Пост, который прочитало больше всего людей. Дом инвестора начало
«Утрата года» — Пост о потере важного для индустрии человека. Умер 99 летний инвестиционный гений
«Замешательство года» — Пост, который вызвал больше всего неоднозначных реакций: Режь ногу
«Списки года» — Наиболее ценная подборка дивидендных акций. Ежемесячная рубрика изменений среди акций DGI. Найдёте по хештегу #dvdАнализРынка
«Урок года» — Что мы обычно забываем. Сбой в матрице
«Выбор автора» — Мой любимый пост. Пролог финала
«Запрос года» — самая читаемая статья сайта из поискового трафика. Как открыть счёт в Interactive Brokers (инструкция)
«Мотивация года» — Лучший мотивационный пост. Стена из кирпичей
Из новостного фона — весь год закручивали гайки инвесторам из РФ, но при этом, наконец, пояснили, что торговать иностранными акциями можно.
В начале года я временно перестал инвестировать в дивидендные акции США, но в декабре опять возобновил покупки в портфель, хотя и в меньшем объёме. Доходы по портфелю продолжили расти. Этот год прошёл для него в плюс. Теперь можно следить за моими покупками через бот.
Правда русскоговорящих инвесторов, желающих вкладывать в акции США стало ещё меньше. Канал покинуло несколько тысяч человек. Многие из них живут в России. Они хотели бы продолжить инвестировать, но опасаются вкладывать в зарубежные акции.
В этом году я создал для них отдельный канал по дивидендным акциям РФ. Канал «НЕсушки». Там выкладываю акции, у которых дивиденды выше, чем доходность банковских вкладов. Там же начал вести портфель из дивидендных акций РФ.
Кроме этого у меня стартовал Youtube канал:
Сходу я высказал на нём всё наболевшее в одном видео «Вы не заработаете на фондовом рынке и вот почему». Видео завирусилось и набрало 429 633 просмотров. Хотя прошёл почти год, споры, прав я или нет, в комментариях под ним продолжаются до сих пор.
Из личного, чем запомнился год: я начал строить семье дом, столкнулся с неизлечимыми болезнями, а старшие дети начали проходить экстерном 5-6 класс.
Спасибо за каждый из 9 300 лайков, который вы ставили, и за каждый из 1 300 комментариев. Это подтверждение тому, что интерес к американским акциям жив.
Теперь настало время побыть с семьёй. Встретимся после праздников. С Рождеством и Новым Годом!
➖➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Американский рынок готовится пробить максимальный исторический уровень цен, а инвесторы разрываются между желанием вложить в него денег и желанием отправить их на покупку рождественских подарков. Это значит прошло время подводить итоги года.
146 постов вышли за год на канале. Их посмотрели 1 200 000 раз. Чтобы вы были спокойны, что ничего не пропустили, я подготовил несколько номинаций:
«Звезда года» — Пост, который собрал больше всего лайков. Как быстро дивидендная акция себя окупает.
«Внимание года» — Пост, который прочитало больше всего людей. Дом инвестора начало
«Утрата года» — Пост о потере важного для индустрии человека. Умер 99 летний инвестиционный гений
«Замешательство года» — Пост, который вызвал больше всего неоднозначных реакций: Режь ногу
«Списки года» — Наиболее ценная подборка дивидендных акций. Ежемесячная рубрика изменений среди акций DGI. Найдёте по хештегу #dvdАнализРынка
«Урок года» — Что мы обычно забываем. Сбой в матрице
«Выбор автора» — Мой любимый пост. Пролог финала
«Запрос года» — самая читаемая статья сайта из поискового трафика. Как открыть счёт в Interactive Brokers (инструкция)
«Мотивация года» — Лучший мотивационный пост. Стена из кирпичей
Из новостного фона — весь год закручивали гайки инвесторам из РФ, но при этом, наконец, пояснили, что торговать иностранными акциями можно.
В начале года я временно перестал инвестировать в дивидендные акции США, но в декабре опять возобновил покупки в портфель, хотя и в меньшем объёме. Доходы по портфелю продолжили расти. Этот год прошёл для него в плюс. Теперь можно следить за моими покупками через бот.
Правда русскоговорящих инвесторов, желающих вкладывать в акции США стало ещё меньше. Канал покинуло несколько тысяч человек. Многие из них живут в России. Они хотели бы продолжить инвестировать, но опасаются вкладывать в зарубежные акции.
В этом году я создал для них отдельный канал по дивидендным акциям РФ. Канал «НЕсушки». Там выкладываю акции, у которых дивиденды выше, чем доходность банковских вкладов. Там же начал вести портфель из дивидендных акций РФ.
Кроме этого у меня стартовал Youtube канал:
Сходу я высказал на нём всё наболевшее в одном видео «Вы не заработаете на фондовом рынке и вот почему». Видео завирусилось и набрало 429 633 просмотров. Хотя прошёл почти год, споры, прав я или нет, в комментариях под ним продолжаются до сих пор.
Из личного, чем запомнился год: я начал строить семье дом, столкнулся с неизлечимыми болезнями, а старшие дети начали проходить экстерном 5-6 класс.
Спасибо за каждый из 9 300 лайков, который вы ставили, и за каждый из 1 300 комментариев. Это подтверждение тому, что интерес к американским акциям жив.
Теперь настало время побыть с семьёй. Встретимся после праздников. С Рождеством и Новым Годом!
➖➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Дивидендные Короли на 2024 год
Король Дивидендов — это компания, которой удавалось увеличивать выплаты акционерам не менее 50 лет подряд.
Таких фирм 47 в США и, возможно, ещё парочка в остальном мире. То, что более полувека они могли вознаграждать долгосрочных акционеров повышением дивидендов, является выдающимся достижением.
За последние 50 лет в США столкнулись с:
— Семью рецессиями,
— Войной во Вьетнаме,
— Нефтяным кризисом 1970-х годов,
— Стагфляционными 1970-ми,
— Двузначными процентными ставками в 1980-х годах,
— Распадом Советского Союза в 1991 г.,
— Пузырём доткомов в 2000 г.,
— 11 сентября в 2001 г.,
— Пузырём на рынке жилья 2007 г. - 2008 г.,
— ZIRP и NIRP с 2009 г.,
— Пандемией Ковид-19 с 2020 г.
Послужной список выплат — показатель невосприимчивости фирмы к внешним потрясениям. Во время каждого бедствия Дивидендным Королям удавалось увеличить прибыль и дивиденды. Они придерживаются понятной стратегии: если вы хотите привлечь много долгосрочных акционеров, лучший способ — платить им больше каждый год. Это простая и проверенная идея.
В 2024 году список пополняется тремя новыми компаниями:
— RPM International (RPM)
— S&P Global (SPGI)
— Walmart (WMT)
Из списка вышла одна компания — VF Corp (VFC). Всего с 2010 года список покинули только три компании:
1) Была приобретена компания Vectren (VVC).
2) Diebold (DBD) сохранила дивиденды без изменений, но в итоге сократила их.
3) И вот теперь VF —Corp (VFC), стала Королем Дивидендов в 2022 году, но покинула список через 2 месяца, поскольку сократила дивиденды в феврале 2023 года.
Благодаря изменениям, количество компаний увеличилось с 45 в 2023 до 47 в 2024. Полный список прикрепляю на картинке под постом. Дублирую его текстом в чате.
Через год к списку Дивидендных Королей могут присоединиться:
— Automated Data Processing (ADP)
— Con Edison (ED)
— Telephone & Data Systems (TDS)
Хотя мой пост не рекомендация к покупке, я размещаю список в качестве примера для дальнейшего изучения. Анализ предприятий и их отраслей даст вам представление о том, какой тип бизнеса может процветать в течение полувека.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Король Дивидендов — это компания, которой удавалось увеличивать выплаты акционерам не менее 50 лет подряд.
Таких фирм 47 в США и, возможно, ещё парочка в остальном мире. То, что более полувека они могли вознаграждать долгосрочных акционеров повышением дивидендов, является выдающимся достижением.
За последние 50 лет в США столкнулись с:
— Семью рецессиями,
— Войной во Вьетнаме,
— Нефтяным кризисом 1970-х годов,
— Стагфляционными 1970-ми,
— Двузначными процентными ставками в 1980-х годах,
— Распадом Советского Союза в 1991 г.,
— Пузырём доткомов в 2000 г.,
— 11 сентября в 2001 г.,
— Пузырём на рынке жилья 2007 г. - 2008 г.,
— ZIRP и NIRP с 2009 г.,
— Пандемией Ковид-19 с 2020 г.
Послужной список выплат — показатель невосприимчивости фирмы к внешним потрясениям. Во время каждого бедствия Дивидендным Королям удавалось увеличить прибыль и дивиденды. Они придерживаются понятной стратегии: если вы хотите привлечь много долгосрочных акционеров, лучший способ — платить им больше каждый год. Это простая и проверенная идея.
В 2024 году список пополняется тремя новыми компаниями:
— RPM International (RPM)
— S&P Global (SPGI)
— Walmart (WMT)
Из списка вышла одна компания — VF Corp (VFC). Всего с 2010 года список покинули только три компании:
1) Была приобретена компания Vectren (VVC).
2) Diebold (DBD) сохранила дивиденды без изменений, но в итоге сократила их.
3) И вот теперь VF —Corp (VFC), стала Королем Дивидендов в 2022 году, но покинула список через 2 месяца, поскольку сократила дивиденды в феврале 2023 года.
Благодаря изменениям, количество компаний увеличилось с 45 в 2023 до 47 в 2024. Полный список прикрепляю на картинке под постом. Дублирую его текстом в чате.
Через год к списку Дивидендных Королей могут присоединиться:
— Automated Data Processing (ADP)
— Con Edison (ED)
— Telephone & Data Systems (TDS)
Хотя мой пост не рекомендация к покупке, я размещаю список в качестве примера для дальнейшего изучения. Анализ предприятий и их отраслей даст вам представление о том, какой тип бизнеса может процветать в течение полувека.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Итоги DGI акций за декабрь 2023
Ежемесячный обзор изменений выплат компаний США, которые постоянно увеличивают дивиденды.
Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы быть в числе участников.
Всего в списке: 686 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,8%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 18,4 лет.
Скачать список всех DGI акций
1) Новые в списке:
Таких не было.
2) Увеличили дивиденды:
ABM Industries Incorporated (ABM) увеличила выплаты на 2.27%
Abbott Laboratories (ABT) 7.84%
The AES Corporation (AES) 3.98%
Albany International (AIN) 4.00%
Amgen (AMGN) 5.63%
American Tower Corporation (REIT) (AMT) 4.94%
Apollo Bancorp (APLO) 1.82%
Alexandria Real Estate Equities (ARE) 2.42%
Broadcom (AVGO) 14.13%
Balchem (BCPC) 11.27%
Franklin Resources (BEN) 3.33%
Bank of Montreal (BMO) 3.20%
Bristol-Myers Squibb (BMY) 5.26%
BOK Financial (BOKF) 1.85%
CubeSmart (CUBE) 4.08%
Danaher (DHR) 0.29%
DTE Energy (DTE) 7.09%
Ecolab (ECL) 7.55%
Edison International (EIX) 5.76%
Eastman Chemical (EMN) 2.53%
The Ensign Group (ENSG) 4.35%
Essential Properties Realty Trust (EPRT) 1.79%
Erie Indemnity (ERIE) 7.14%
First Farmers Financial (FFMR) 2.13%
Farmers & Merchants (FMAO) 4.76%
Fulton Financial (FULT) 6.25%
Graco (GGG) 8.51%
Hillenbrand (HI) 1.14%
Нooker Furnishings (HOFT) 4.55%
Innovative Industrial Properties (IIPR) 1.11%
Invitation Homes (INVH) 7.69%
Eli Lilly and Company (LLY) 15.04%
Lamb Weston (LW) 28.57%
Mastercard (MA) 15.79%
Mid-America Apartment Communities (MAA) 5.00%
Morningstar (MORN) 8.00%
The Mosaic (MOS) 5.00%
Nucor (NUE) 5.88%
Norwood Financial (NWFL) 3.45%
Realty Income (O) 0.20%
Owens Corning (OC) 15.38%
Pfizer (PFE) 2.44%
PNM Resources (PNM) 5.44%
Pentair (PNR) 4.55%
Quanta Services (PWR) 12.50%
SEI Investments (SEIC) 6.98%
ServisFirst Bancshares (SFBS) 7.14%
Stryker (SYK) 6.67%
First Financial (THFF) 66.67%
The Hanover Insurance (THG) 4.94%
The Toro (TTC) 5.88%
Universal Health Realty Income (UHT) 0.69%
U.S. Bancorp (USB) 2.08%
WD-40 (WDFC) 6.02%
WEC Energy Group (WEC) 7.05%
The York Water (YORW) 4.00%
Zoetis (ZTS) 15.20%
3) Кандидаты на вылет. Запаздывают с повышением дивидендов:
American National Bankshares (AMNB), AXIS Capital (AXS), Bank of Utica (BKUTK), Crown Castle (REIT) (CCI), C.H. Robinson Worldwide (CHRW), Canadian Imperial Bank of Commerce (CM), FMC (FMC), Farmers National Banc (FMNB), Hingham Institution for Savings (HIFS), Independent Bank (INDB), Middlefield Banc (MBCN), Pioneer Bankshares (PNBI), Washington Trust Bancorp (WASH).
4) Выбывают из списка:
Equity Investment Life Holding Company (AEL) продаётся Brookfield Reinsurance и прекращает выплату дивидендов.
WP Carey (WPC) сократила дивиденды после выделения Net Lease Office Properties (NLOP)
Ещё ряд компаний выбывают, потому что не повысили выплаты в срок: Glacier Bancorp (GBCI), The Hackett Group (HCKT), Marten Transport (MRTN)
Предыдуший обзор
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ежемесячный обзор изменений выплат компаний США, которые постоянно увеличивают дивиденды.
Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы быть в числе участников.
Всего в списке: 686 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,8%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 18,4 лет.
Скачать список всех DGI акций
1) Новые в списке:
Таких не было.
2) Увеличили дивиденды:
ABM Industries Incorporated (ABM) увеличила выплаты на 2.27%
Abbott Laboratories (ABT) 7.84%
The AES Corporation (AES) 3.98%
Albany International (AIN) 4.00%
Amgen (AMGN) 5.63%
American Tower Corporation (REIT) (AMT) 4.94%
Apollo Bancorp (APLO) 1.82%
Alexandria Real Estate Equities (ARE) 2.42%
Broadcom (AVGO) 14.13%
Balchem (BCPC) 11.27%
Franklin Resources (BEN) 3.33%
Bank of Montreal (BMO) 3.20%
Bristol-Myers Squibb (BMY) 5.26%
BOK Financial (BOKF) 1.85%
CubeSmart (CUBE) 4.08%
Danaher (DHR) 0.29%
DTE Energy (DTE) 7.09%
Ecolab (ECL) 7.55%
Edison International (EIX) 5.76%
Eastman Chemical (EMN) 2.53%
The Ensign Group (ENSG) 4.35%
Essential Properties Realty Trust (EPRT) 1.79%
Erie Indemnity (ERIE) 7.14%
First Farmers Financial (FFMR) 2.13%
Farmers & Merchants (FMAO) 4.76%
Fulton Financial (FULT) 6.25%
Graco (GGG) 8.51%
Hillenbrand (HI) 1.14%
Нooker Furnishings (HOFT) 4.55%
Innovative Industrial Properties (IIPR) 1.11%
Invitation Homes (INVH) 7.69%
Eli Lilly and Company (LLY) 15.04%
Lamb Weston (LW) 28.57%
Mastercard (MA) 15.79%
Mid-America Apartment Communities (MAA) 5.00%
Morningstar (MORN) 8.00%
The Mosaic (MOS) 5.00%
Nucor (NUE) 5.88%
Norwood Financial (NWFL) 3.45%
Realty Income (O) 0.20%
Owens Corning (OC) 15.38%
Pfizer (PFE) 2.44%
PNM Resources (PNM) 5.44%
Pentair (PNR) 4.55%
Quanta Services (PWR) 12.50%
SEI Investments (SEIC) 6.98%
ServisFirst Bancshares (SFBS) 7.14%
Stryker (SYK) 6.67%
First Financial (THFF) 66.67%
The Hanover Insurance (THG) 4.94%
The Toro (TTC) 5.88%
Universal Health Realty Income (UHT) 0.69%
U.S. Bancorp (USB) 2.08%
WD-40 (WDFC) 6.02%
WEC Energy Group (WEC) 7.05%
The York Water (YORW) 4.00%
Zoetis (ZTS) 15.20%
3) Кандидаты на вылет. Запаздывают с повышением дивидендов:
American National Bankshares (AMNB), AXIS Capital (AXS), Bank of Utica (BKUTK), Crown Castle (REIT) (CCI), C.H. Robinson Worldwide (CHRW), Canadian Imperial Bank of Commerce (CM), FMC (FMC), Farmers National Banc (FMNB), Hingham Institution for Savings (HIFS), Independent Bank (INDB), Middlefield Banc (MBCN), Pioneer Bankshares (PNBI), Washington Trust Bancorp (WASH).
4) Выбывают из списка:
Equity Investment Life Holding Company (AEL) продаётся Brookfield Reinsurance и прекращает выплату дивидендов.
WP Carey (WPC) сократила дивиденды после выделения Net Lease Office Properties (NLOP)
Ещё ряд компаний выбывают, потому что не повысили выплаты в срок: Glacier Bancorp (GBCI), The Hackett Group (HCKT), Marten Transport (MRTN)
Предыдуший обзор
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Дивидендные Аристократы США 2024
Индекс Dividend Aristocrats — самый известный список дивидендных акций. Он отслеживает компании из S&P 500, которые ежегодно увеличивали дивиденды не менее 25 лет подряд.
Компания S&P опубликовала версию на 2024. Вот изменения за прошедший год:
— VF Corp (VFC) сократила дивиденды в 2023, поэтому была исключена.
— Walgreens Boots Alliance (WBA) не повысила дивиденды, она тоже покидает список.
— CH Robinson Worldwide (CHRW) пропустила повышение дивидендов, но из-за особенностей подсчёта у неё остаётся время до конца года одуматься.
— Из новых компаний была добавлена JM Smucker (SJM). Хотя у неё только 21-летняя полоса роста дивидендов S&P по своей методологии имеет право добавлять такие акции для повышения диверсификации индекса.
— Kenvue (KVUE) — ещё одно странное дополнение к списку с августа 2023 года. Эта компания была отделена от Johnson & Johnson (JNJ). S&P приписала дивидендный послужной список материнской компании дочерней Kenvue, что может быть спорным, хотя и соответствует тому, как они поступили с Abbott (ABT) и Abbvie (ABV) около десяти лет назад. Компания Kenvue инициировала выплату дивидендов, но пока не увеличила их.
— Ещё в список была добавлена Fastenal (FAST). По ней нет вопросов, Flawless Victory.
Итого, количество участников — 67 акций.
Как вы поняли, у S&P есть особенности отбора Аристократов, с которыми можно спорить, что и делают некоторые инвесторы и агрегаты. Поэтому вы можете найти уточнённые списки Аристократов от других авторов.
Но я приведу вам правильный, канонический вариант от компании S&P. Именно на него ориентируется глобальная финансовая индустрия.
Снизу на картинке я разбил Дивидендных Аристократов по секторам и указал количество лет повышения выплат. Во всех секторах есть Аристократы, кроме телекоммуникаций.
Также я загрузил список в Google таблицу. Она в свободном доступе. Вы можете сделать закладку или скачать и сохранить себе копию.
Google таблица: Дивидендные Аристократы 2024.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Индекс Dividend Aristocrats — самый известный список дивидендных акций. Он отслеживает компании из S&P 500, которые ежегодно увеличивали дивиденды не менее 25 лет подряд.
Компания S&P опубликовала версию на 2024. Вот изменения за прошедший год:
— VF Corp (VFC) сократила дивиденды в 2023, поэтому была исключена.
— Walgreens Boots Alliance (WBA) не повысила дивиденды, она тоже покидает список.
— CH Robinson Worldwide (CHRW) пропустила повышение дивидендов, но из-за особенностей подсчёта у неё остаётся время до конца года одуматься.
— Из новых компаний была добавлена JM Smucker (SJM). Хотя у неё только 21-летняя полоса роста дивидендов S&P по своей методологии имеет право добавлять такие акции для повышения диверсификации индекса.
— Kenvue (KVUE) — ещё одно странное дополнение к списку с августа 2023 года. Эта компания была отделена от Johnson & Johnson (JNJ). S&P приписала дивидендный послужной список материнской компании дочерней Kenvue, что может быть спорным, хотя и соответствует тому, как они поступили с Abbott (ABT) и Abbvie (ABV) около десяти лет назад. Компания Kenvue инициировала выплату дивидендов, но пока не увеличила их.
— Ещё в список была добавлена Fastenal (FAST). По ней нет вопросов, Flawless Victory.
Итого, количество участников — 67 акций.
Как вы поняли, у S&P есть особенности отбора Аристократов, с которыми можно спорить, что и делают некоторые инвесторы и агрегаты. Поэтому вы можете найти уточнённые списки Аристократов от других авторов.
Но я приведу вам правильный, канонический вариант от компании S&P. Именно на него ориентируется глобальная финансовая индустрия.
Снизу на картинке я разбил Дивидендных Аристократов по секторам и указал количество лет повышения выплат. Во всех секторах есть Аристократы, кроме телекоммуникаций.
Также я загрузил список в Google таблицу. Она в свободном доступе. Вы можете сделать закладку или скачать и сохранить себе копию.
Google таблица: Дивидендные Аристократы 2024.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Деньги на ерунду
«Бедные вкладывают время, а богатые — деньги».
Как вы понимаете эту цитату Баффетта?
Сравните двух людей:
Первый просыпается с ощущением слабости из-за плохо спланированного сна. Он готовит завтрак из залежавшихся продуктов. Он думает, как сэкономит доллар на покупке кофе по дороге на работу. Он мечтает инвестировать его, чтобы разбогатеть. У него нет времени на пробежку, потому что работа находится далеко, на неё нужно успеть. Его единственный вариант передвижения — общественный транспорт, кошмар пересадок и задержек. На работе он делает всю рутину сам. У него не остаётся времени и сил реализовывать масштабные проекты для долгосрочного успеха. После долгого рабочего дня ему снова приходится ехать на транспорте. Идти в магазин за продуктами. После приготовления ужина уже пора спать.
Второго будит приложение на телефоне в середине оптимального цикла быстрого сна. Он отправляется на утреннюю пробежку под руководством личного тренера или указаний в фитнес-трекере. Бег делает его помолодевшим, здоровым и умственно острым. Он не тратит время на готовку, а покупает завтрак по дороге в офис. На работе он воплощает в жизнь удивительные вещи, потому что делегировал малоценную деятельность сотрудникам и технике. После рабочего дня он устал и предпочитает доехать на такси. Его дом расположен рядом. В нём все удобства, такие как прачечная или посудомоечная машина. Сервис доставки приносит ему ужин к двери, так что они экономят время вечером.
Заметили, что первому человеку приходится тратить значительно больше времени на самообслуживание. Это потому, что он не ценит сэкономленное время, а считает только сэкономленные деньги.
Большинство людей одержимы желанием получить что-то по самой низкой цене. Они потратят много времени, чтобы сохранить доллар. Это здорово, если ваша единственная цель — минимизировать затраты. Если вы использовали целый день, чтобы сэкономить 10 долларов, вы, по крайней мере, выиграете эти 10 долларов.
Баффетт называет такой подход взглядом бедного человека.
Второй человек знает, что деньги можно масштабировать бесконечно, но время ограничено, поэтому он не жалеет денег для покупки времени. Он мыслит так: «Если что-то экономит 10 минут и стоит меньше 10 долларов я это куплю». Так он может сохранять целые дни, которые будет продуктивно тратить.
Иногда это происходит из-за прямого расчёта типа: «я плачу 10 долларов, ведь за то же время заработаю 20 долларов».
Или в более сложном варианте, где вы смотрите на плохой авиарейс за 200 долларов с неудобным расписанием и пересадками. Из-за него вы проведёте весь день в аэропортах. Будете ворочаться на тесном сиденье. После чего вам потребуется ещё один день, чтобы отдохнуть и прийти в себя. Тогда вы выбираете прямой рейс первого класса, который стоит в 3 раза дороже и дарит пару суток жизни.
Выгода может приходить косвенно. Вы можете потратить купленное время на сон или чтение книги. В книге вы прочитаете совет, что облегчит работу. А часа отдыха будет достаточно, чтобы в голову пришла идея, которая принесёт многие тысячи долларов.
Переходя к инвестициям, я заметил, как люди тратят много времени на отбор компаний. Они радуются, когда их акция потом обгоняет других на 1-2%. Это может казаться победой для тех, кто не учитывает время как свой ресурс. Они могли не тратить его на долгий анализ, заплатить за помощь в выборе актива или купить фонд. Полученное время наполнить обучением, чтобы заработать больше денег и купить ещё больше акций. Так их доход умножится быстрее.
Вот почему я трачу деньги на то, что кому-то кажется "ерундой", вроде сервиса для учёта инвестиций или для подписки на портфель зарубежного блогера. Потому что я высвобождаю время. Я использую его, чтобы отдохнуть или написать вам пост, который подарит мне новых клиентов и связи. Это двигает меня вперёд. Именно этот совет, на мой взгляд, зашит в цитате Баффетта:
Не рассматривайте деньги как цель. Смелее задействуйте их как как ресурс, чтобы высвобождать время. Не деньги, а осознанное использование времени, вот что улучшает ваше качество жизни.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
«Бедные вкладывают время, а богатые — деньги».
Как вы понимаете эту цитату Баффетта?
Сравните двух людей:
Первый просыпается с ощущением слабости из-за плохо спланированного сна. Он готовит завтрак из залежавшихся продуктов. Он думает, как сэкономит доллар на покупке кофе по дороге на работу. Он мечтает инвестировать его, чтобы разбогатеть. У него нет времени на пробежку, потому что работа находится далеко, на неё нужно успеть. Его единственный вариант передвижения — общественный транспорт, кошмар пересадок и задержек. На работе он делает всю рутину сам. У него не остаётся времени и сил реализовывать масштабные проекты для долгосрочного успеха. После долгого рабочего дня ему снова приходится ехать на транспорте. Идти в магазин за продуктами. После приготовления ужина уже пора спать.
Второго будит приложение на телефоне в середине оптимального цикла быстрого сна. Он отправляется на утреннюю пробежку под руководством личного тренера или указаний в фитнес-трекере. Бег делает его помолодевшим, здоровым и умственно острым. Он не тратит время на готовку, а покупает завтрак по дороге в офис. На работе он воплощает в жизнь удивительные вещи, потому что делегировал малоценную деятельность сотрудникам и технике. После рабочего дня он устал и предпочитает доехать на такси. Его дом расположен рядом. В нём все удобства, такие как прачечная или посудомоечная машина. Сервис доставки приносит ему ужин к двери, так что они экономят время вечером.
Заметили, что первому человеку приходится тратить значительно больше времени на самообслуживание. Это потому, что он не ценит сэкономленное время, а считает только сэкономленные деньги.
Большинство людей одержимы желанием получить что-то по самой низкой цене. Они потратят много времени, чтобы сохранить доллар. Это здорово, если ваша единственная цель — минимизировать затраты. Если вы использовали целый день, чтобы сэкономить 10 долларов, вы, по крайней мере, выиграете эти 10 долларов.
Баффетт называет такой подход взглядом бедного человека.
Второй человек знает, что деньги можно масштабировать бесконечно, но время ограничено, поэтому он не жалеет денег для покупки времени. Он мыслит так: «Если что-то экономит 10 минут и стоит меньше 10 долларов я это куплю». Так он может сохранять целые дни, которые будет продуктивно тратить.
Иногда это происходит из-за прямого расчёта типа: «я плачу 10 долларов, ведь за то же время заработаю 20 долларов».
Или в более сложном варианте, где вы смотрите на плохой авиарейс за 200 долларов с неудобным расписанием и пересадками. Из-за него вы проведёте весь день в аэропортах. Будете ворочаться на тесном сиденье. После чего вам потребуется ещё один день, чтобы отдохнуть и прийти в себя. Тогда вы выбираете прямой рейс первого класса, который стоит в 3 раза дороже и дарит пару суток жизни.
Выгода может приходить косвенно. Вы можете потратить купленное время на сон или чтение книги. В книге вы прочитаете совет, что облегчит работу. А часа отдыха будет достаточно, чтобы в голову пришла идея, которая принесёт многие тысячи долларов.
Переходя к инвестициям, я заметил, как люди тратят много времени на отбор компаний. Они радуются, когда их акция потом обгоняет других на 1-2%. Это может казаться победой для тех, кто не учитывает время как свой ресурс. Они могли не тратить его на долгий анализ, заплатить за помощь в выборе актива или купить фонд. Полученное время наполнить обучением, чтобы заработать больше денег и купить ещё больше акций. Так их доход умножится быстрее.
Вот почему я трачу деньги на то, что кому-то кажется "ерундой", вроде сервиса для учёта инвестиций или для подписки на портфель зарубежного блогера. Потому что я высвобождаю время. Я использую его, чтобы отдохнуть или написать вам пост, который подарит мне новых клиентов и связи. Это двигает меня вперёд. Именно этот совет, на мой взгляд, зашит в цитате Баффетта:
Не рассматривайте деньги как цель. Смелее задействуйте их как как ресурс, чтобы высвобождать время. Не деньги, а осознанное использование времени, вот что улучшает ваше качество жизни.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Итоги DGI акций за январь 2024
Ежемесячный обзор изменений выплат компаний США, которые постоянно увеличивают дивиденды.
Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы быть в числе участников.
Скачать список DGI акций вы можете по ссылке
Всего в списке: 689 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,89%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 18,4 лет.
1) Новые в списке:
Royalty Pharma (RPRX),
NRG Energy (NRG),
Jacobs Solutions (J),
SBA Communications (SBAC),
Patrick Industries (PATK),
Bank of the James Financial Group (BOTJ)
2) Увеличили дивиденды:
Archer-Daniels-Midland (ADM) увеличила выплаты на 11.11%
Applied Industrial Technologies (AIT) 5.71%
Arthur J. Gallagher & Co. (AJG) 9.09%
ALLETE (ALE) 4.06%
Alamo Group (ALG) 18.18%
Air Products and Chemicals (APD) 1.14%
Apogee Enterprises (APOG) 4.17%
Booz Allen Hamilton Holding (BAH) 8.51%
Black Hills (BKH) 4.00%
BlackRock (BLK) 2.00%
Cadence Bank (CADE) 6.38%
Colony Bankcorp (CBAN) 2.27%
Cincinnati Financial (CINF) 8.00%
Comcast (CMCSA) 6.90%
Canadian National Railway (CNI) 5.77%
California Water Service Group (CWT) 7.69%
Delek Logistics Partners (DKL) 0.96%
Enterprise Bancorp (EBTC) 4.35%
Consolidated Edison (ED) 2.47%
Elevance Health (ELV) 10.14%
Enterprise Products Partners L.P. (EPD) 3.00%
East West Bancorp (EWBC) 14.58%
Fastenal Company (FAST) 11.43%
First Business Financial Services (FBIZ) 9.89%
FB Financial (FBK) 13.33%
The First Bancshares (FBMS) 4.17%
Franklin Electric Co (FELE) 11.11%
Franco-Nevada (FNV) 5.88%
FS Bancorp, (FSBW) 4.00%
German American Bancorp (GABC) 8.00%
GATX Corporation (GATX) 5.45%
Graham Holdings (GHC) 4.24%
Hess Midstream (HESM) 2.72%
Heritage Financial (HFWA) 4.55%
Hilltop Holdings (HTH) 6.25%
Independent Bank (IBCP) 4.35%
J.B. Hunt Transport Services (JBHT) 2.38%
Kimberly-Clark (KMB) 3.39%
Gladstone Land (LAND) 0.22%
Lakeland Financial (LKFN) 4.35%
Alliant Energy (LNT) 6.08%
Mercantile Bank (MBWM) 2.94%
MSCI (MSCI) 15.94%
NextEra Energy Partners (NEP) 1.44%
NiSource (NI) 6.00%
Northrim BanCorp (NRIM) 1.67%
Nexstar Media Group (NXST) 25.19%
Old Dominion Freight Line (ODFL) 30.00%
ONE Gas (OGS) 1.54%
Oshkosh (OSK) 12.20%
Oak Valley (OVLY) 40.63%
Bank OZK (OZK) 2.70%
Park National (PRK) 0.95%
Republic (RBCAA) 8.82%
Simmons First National (SFNC) 5.00%
SJW Group (SJW) 5.26%
Schneider National (SNDR) 5.56%
S&P Global (SPGI) 1.11%
STAG Industrial (STAG) 0.68%
Trinity Industries (TRN) 7.69%
T. Rowe Price Group (TROW) 1.64%
Truxton (TRUX) 13.16%
Timberland Bancorp (TSBK) 4.35%
United Parcel Service (UPS) 0.62%
The Williams Companies (WMB) 6.15%
Wintrust Financial (WTFC) 12.50%
Yum! Brands (YUM) 10.74%
3) Кандидаты на вылет. Не повышают дивиденды уже год:
HEICO (HEI),
Camden National (CAC),
Watsco (WSO),
Union Bankshares (UNB),
South Plains Financial (SPFI).
4) Выбывают из списка:
Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) сократила дивиденды.
Medifast (MED) перестала платить дивиденды.
Узнать, какие акции из списка я покупаю, вы можете здесь
Прочитать обзор за прошлый месяц здесь
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ежемесячный обзор изменений выплат компаний США, которые постоянно увеличивают дивиденды.
Подборка охватывает все биржи Америки. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы быть в числе участников.
Скачать список DGI акций вы можете по ссылке
Всего в списке: 689 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,89%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 18,4 лет.
1) Новые в списке:
Royalty Pharma (RPRX),
NRG Energy (NRG),
Jacobs Solutions (J),
SBA Communications (SBAC),
Patrick Industries (PATK),
Bank of the James Financial Group (BOTJ)
2) Увеличили дивиденды:
Archer-Daniels-Midland (ADM) увеличила выплаты на 11.11%
Applied Industrial Technologies (AIT) 5.71%
Arthur J. Gallagher & Co. (AJG) 9.09%
ALLETE (ALE) 4.06%
Alamo Group (ALG) 18.18%
Air Products and Chemicals (APD) 1.14%
Apogee Enterprises (APOG) 4.17%
Booz Allen Hamilton Holding (BAH) 8.51%
Black Hills (BKH) 4.00%
BlackRock (BLK) 2.00%
Cadence Bank (CADE) 6.38%
Colony Bankcorp (CBAN) 2.27%
Cincinnati Financial (CINF) 8.00%
Comcast (CMCSA) 6.90%
Canadian National Railway (CNI) 5.77%
California Water Service Group (CWT) 7.69%
Delek Logistics Partners (DKL) 0.96%
Enterprise Bancorp (EBTC) 4.35%
Consolidated Edison (ED) 2.47%
Elevance Health (ELV) 10.14%
Enterprise Products Partners L.P. (EPD) 3.00%
East West Bancorp (EWBC) 14.58%
Fastenal Company (FAST) 11.43%
First Business Financial Services (FBIZ) 9.89%
FB Financial (FBK) 13.33%
The First Bancshares (FBMS) 4.17%
Franklin Electric Co (FELE) 11.11%
Franco-Nevada (FNV) 5.88%
FS Bancorp, (FSBW) 4.00%
German American Bancorp (GABC) 8.00%
GATX Corporation (GATX) 5.45%
Graham Holdings (GHC) 4.24%
Hess Midstream (HESM) 2.72%
Heritage Financial (HFWA) 4.55%
Hilltop Holdings (HTH) 6.25%
Independent Bank (IBCP) 4.35%
J.B. Hunt Transport Services (JBHT) 2.38%
Kimberly-Clark (KMB) 3.39%
Gladstone Land (LAND) 0.22%
Lakeland Financial (LKFN) 4.35%
Alliant Energy (LNT) 6.08%
Mercantile Bank (MBWM) 2.94%
MSCI (MSCI) 15.94%
NextEra Energy Partners (NEP) 1.44%
NiSource (NI) 6.00%
Northrim BanCorp (NRIM) 1.67%
Nexstar Media Group (NXST) 25.19%
Old Dominion Freight Line (ODFL) 30.00%
ONE Gas (OGS) 1.54%
Oshkosh (OSK) 12.20%
Oak Valley (OVLY) 40.63%
Bank OZK (OZK) 2.70%
Park National (PRK) 0.95%
Republic (RBCAA) 8.82%
Simmons First National (SFNC) 5.00%
SJW Group (SJW) 5.26%
Schneider National (SNDR) 5.56%
S&P Global (SPGI) 1.11%
STAG Industrial (STAG) 0.68%
Trinity Industries (TRN) 7.69%
T. Rowe Price Group (TROW) 1.64%
Truxton (TRUX) 13.16%
Timberland Bancorp (TSBK) 4.35%
United Parcel Service (UPS) 0.62%
The Williams Companies (WMB) 6.15%
Wintrust Financial (WTFC) 12.50%
Yum! Brands (YUM) 10.74%
3) Кандидаты на вылет. Не повышают дивиденды уже год:
HEICO (HEI),
Camden National (CAC),
Watsco (WSO),
Union Bankshares (UNB),
South Plains Financial (SPFI).
4) Выбывают из списка:
Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) сократила дивиденды.
Medifast (MED) перестала платить дивиденды.
Узнать, какие акции из списка я покупаю, вы можете здесь
Прочитать обзор за прошлый месяц здесь
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ответы на вопросы #38
Vlad: «Если смотреть на список компаний из вашего ежемесячного обзора DGI акций в нём нет AMCR. Почему она пропала из списка? Ранее вы писали, что она Дивидендный Аристократ»
Ответ: Amcor была образована в 2019 году в результате слияния компаний Amcor Ltd. и Bemis. Bemis в течение нескольких десятилетий приносила растущие дивиденды.
Рост продолжился после слияния фирм. Можно ли считать новую компанию наследницей прошлых выплат?
Если унаследовать полосы дивидендов от Bemis, то Amcor тоже Аристократ. Ааторы индекса S&P 500 Dividend Aristocrats использует этот подход и называет Amcor Дивидендным Аристократом.
В то время как фирме юридически только 4 года от роду. Рост выплат у неё не может быть длиннее, чем её возраст. В таблице акций DGI, которую я ежемесячно публикую, мог быть использован именно такой способ подсчёта. Поэтому Bemis там нет. Она не дозрела до статуса DGI.
Вот так компания может одновременно быть Дивидендным Аристократом и не быть им. Всё зависит от того как считать.
Случай, который вы привели, не единственный. Бывают и другие. Приведу ещё один:
Как быть, если компания постоянно повышала дивиденды в первый квартал года, но однажды взяла и запоздала с очередным повышением. Рост был не в первый, а во второй квартал.
Можно сказать, что ничего страшного. Нечего заниматься софистикой. Увеличение выплат в рамках года было, значит компания продолжает свой победный стрик.
Но можно сказать и по-другому: нельзя компаниям мухлевать. Повышаешь в первый квартал, так всегда и делай. Ведь на этом существует целая мутная схема по которой компании пускают инвесторам пыль в глаза. Я разбирал его в посте https://t.me/Dividends_1000/130
Поэтому, раз с прошлого повышения прошёл календарный год и нового роста выплат не было, значит надо исключать компанию из списка.
Оба подхода имеют право на жизнь и практикуются в инвестиционной среде.
Все эти детали важны. Как вы знаете, я покупаю акцию, если компания увеличивает дивиденды более 10 лет. Выглядит как простой, понятный критерий. Но на практике он сталкивается с дотошными вопросами на подобие этих. Поэтому на каждый из них нужно выработать личную позицию и придерживаться её постоянно.
Хотите получить такой же развернутый ответ на свой вопрос? Присылайте в личные сообщения @Roman_ROI
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Vlad: «Если смотреть на список компаний из вашего ежемесячного обзора DGI акций в нём нет AMCR. Почему она пропала из списка? Ранее вы писали, что она Дивидендный Аристократ»
Ответ: Amcor была образована в 2019 году в результате слияния компаний Amcor Ltd. и Bemis. Bemis в течение нескольких десятилетий приносила растущие дивиденды.
Рост продолжился после слияния фирм. Можно ли считать новую компанию наследницей прошлых выплат?
Если унаследовать полосы дивидендов от Bemis, то Amcor тоже Аристократ. Ааторы индекса S&P 500 Dividend Aristocrats использует этот подход и называет Amcor Дивидендным Аристократом.
В то время как фирме юридически только 4 года от роду. Рост выплат у неё не может быть длиннее, чем её возраст. В таблице акций DGI, которую я ежемесячно публикую, мог быть использован именно такой способ подсчёта. Поэтому Bemis там нет. Она не дозрела до статуса DGI.
Вот так компания может одновременно быть Дивидендным Аристократом и не быть им. Всё зависит от того как считать.
Случай, который вы привели, не единственный. Бывают и другие. Приведу ещё один:
Как быть, если компания постоянно повышала дивиденды в первый квартал года, но однажды взяла и запоздала с очередным повышением. Рост был не в первый, а во второй квартал.
Можно сказать, что ничего страшного. Нечего заниматься софистикой. Увеличение выплат в рамках года было, значит компания продолжает свой победный стрик.
Но можно сказать и по-другому: нельзя компаниям мухлевать. Повышаешь в первый квартал, так всегда и делай. Ведь на этом существует целая мутная схема по которой компании пускают инвесторам пыль в глаза. Я разбирал его в посте https://t.me/Dividends_1000/130
Поэтому, раз с прошлого повышения прошёл календарный год и нового роста выплат не было, значит надо исключать компанию из списка.
Оба подхода имеют право на жизнь и практикуются в инвестиционной среде.
Все эти детали важны. Как вы знаете, я покупаю акцию, если компания увеличивает дивиденды более 10 лет. Выглядит как простой, понятный критерий. Но на практике он сталкивается с дотошными вопросами на подобие этих. Поэтому на каждый из них нужно выработать личную позицию и придерживаться её постоянно.
Хотите получить такой же развернутый ответ на свой вопрос? Присылайте в личные сообщения @Roman_ROI
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Когда начнём жить на дивиденды
Дивидендная пенсия — это достижимая цель. Но у большинства инвесторов смутные представления о том, когда им удастся её достичь за счёт американских акций. Используя дивидендный калькулятор, я создал таблицу, которая вам ответит на этот вопрос.
Посмотрите на картинку под постом. Я не стал её усложнять, чтобы вам было легче разобраться:
Сверху указано количество долларов, которое инвестор вкладывает ежемесячно.
Слева — сколько времени прошло.
На пересечении — какое количество дивидендного дохода вы получаете в месяц.
Например, при ежемесячных вкладах в 100 долларов в течение 5 лет вы получите источник дохода в 17 долларов в месяц. Если вкладывать в течение 10 лет, то уровень выплат составит 42 доллара в месяц. А если повысить ежемесячные вклады до 300 долларов, то выплаты будут составлять 137 долларов, и так далее.
Конечно, таблица — это только каркас. Я дал вам сухие вычисления, чтобы было на что опираться. На самом деле, есть много параметров, которые могут повлиять на результат:
Какая дивидендная доходность
(при составлении таблицы я брал 3%)
С какой скоростью повышают дивиденды
(я брал 6%)
С какой скоростью растут цены на акции
(я брал 6%)
Реинвестированы дивиденды или они выводятся
(я учитывал реинвестирование)
Насколько сильная волатильность
(в подсчетах рост равномерный)
Какие налоги с дивидендов
(я не учитывал налоги)
Какие комиссии
(я не учитывал комиссии)
Инфляция
(я учёл, что деньги дешевеют. Переводил будущие доходы в сегодняшние деньги)
Разовые пополнения и изменение размера взносов
(я брал равные взносы)
Все эти факторы могут ускорить или замедлить процесс накопления капитала. Однако основной посыл остаётся прежним: накопление капитала — это ответственный и долгосрочный процесс. Необходимо всё это время быть честным с самим собой.
Простецы могут мечтать годами, веря в мгновенное обогащение. Они будут уверены, что всё успеют. Но жизнь пройдёт, они состарятся, а богатство не получат.
Смелый человек вглядится в цифры. Истинная картина может быть пугающей, но знание фактов поможет увидеть правду. Я показывал таблицу десяткам людей и большинство говорили, что ожидали накопить быстрее. Факты приземляют и отрезвляют. Зато они помогают оттолкнуть от обоснованного дна, а не тонуть в желе мечтаний.
С финансами нужно быть расчетливым и терпеливым. Только вложив годы монотонного труда или горы многотонного золота, можно обрести тот источник дохода, который обеспечит вас. Кто подойдет к вопросу вдумчиво, добьётся своего, остальные зависнут и пропылят свой век в матрице.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Дивидендная пенсия — это достижимая цель. Но у большинства инвесторов смутные представления о том, когда им удастся её достичь за счёт американских акций. Используя дивидендный калькулятор, я создал таблицу, которая вам ответит на этот вопрос.
Посмотрите на картинку под постом. Я не стал её усложнять, чтобы вам было легче разобраться:
Сверху указано количество долларов, которое инвестор вкладывает ежемесячно.
Слева — сколько времени прошло.
На пересечении — какое количество дивидендного дохода вы получаете в месяц.
Например, при ежемесячных вкладах в 100 долларов в течение 5 лет вы получите источник дохода в 17 долларов в месяц. Если вкладывать в течение 10 лет, то уровень выплат составит 42 доллара в месяц. А если повысить ежемесячные вклады до 300 долларов, то выплаты будут составлять 137 долларов, и так далее.
Конечно, таблица — это только каркас. Я дал вам сухие вычисления, чтобы было на что опираться. На самом деле, есть много параметров, которые могут повлиять на результат:
Какая дивидендная доходность
(при составлении таблицы я брал 3%)
С какой скоростью повышают дивиденды
(я брал 6%)
С какой скоростью растут цены на акции
(я брал 6%)
Реинвестированы дивиденды или они выводятся
(я учитывал реинвестирование)
Насколько сильная волатильность
(в подсчетах рост равномерный)
Какие налоги с дивидендов
(я не учитывал налоги)
Какие комиссии
(я не учитывал комиссии)
Инфляция
(я учёл, что деньги дешевеют. Переводил будущие доходы в сегодняшние деньги)
Разовые пополнения и изменение размера взносов
(я брал равные взносы)
Все эти факторы могут ускорить или замедлить процесс накопления капитала. Однако основной посыл остаётся прежним: накопление капитала — это ответственный и долгосрочный процесс. Необходимо всё это время быть честным с самим собой.
Простецы могут мечтать годами, веря в мгновенное обогащение. Они будут уверены, что всё успеют. Но жизнь пройдёт, они состарятся, а богатство не получат.
Смелый человек вглядится в цифры. Истинная картина может быть пугающей, но знание фактов поможет увидеть правду. Я показывал таблицу десяткам людей и большинство говорили, что ожидали накопить быстрее. Факты приземляют и отрезвляют. Зато они помогают оттолкнуть от обоснованного дна, а не тонуть в желе мечтаний.
С финансами нужно быть расчетливым и терпеливым. Только вложив годы монотонного труда или горы многотонного золота, можно обрести тот источник дохода, который обеспечит вас. Кто подойдет к вопросу вдумчиво, добьётся своего, остальные зависнут и пропылят свой век в матрице.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Однажды пять лет спустя
Прошло ровно 5 лет или 60 месяцев как я начал дивидендный портфель 1000 долларов дивидендами.
В марте 2019 года я купил американских акций на 1000 долларов и решил ежемесячно повторять взносы до тех пор, пока не начну получать ту же сумму в 1000 долларов обратно уже в виде постоянного дивидендного дохода. Вы можете найти эти посты, если прокрутите ленту далеко вверх.
Пока американский рынок был общедоступным, а дивиденды приходили стабильно, я делился покупками публично. В этот период канал привлёк огромное количество людей. На пике было 43 тыс. подписчиков.
Сейчас внимание к американскому рынку среди русскоговорящих инвесторов стало избирательным. На нём находятся либо смельчаки, вроде меня, либо состоятельные люди, либо зарубежные инвесторы. Я начал покупать реже и делиться покупками закрыто.
Мир всё время менялся, оставалось стабильным одно: я продолжал верить в стратегию DGI и идти к цели 1000 долларов, вкладывая доступные деньги.
Вот к чему это привело за 5 лет:
В модельный портфель (большую часть которого у меня получилось повторить реальными деньгами) инвестировано 64 801 долларов США в 96 компаний. Эта цифра включает сумму реинвестированных дивидендов, а также новые взносы.
Форвардная дивидендная доходность всего портфеля на вклад: 3,94%.
Форвардный размер выплат 2400 в год или 200 в месяц.
Средний годовой рост дивидендов: 12,19%.
Я опережаю инфляцию в 3 раза.
Я получил со старта 5 231 долларов дивидендами.
За счёт роста портфеля прибавил плюс 17 825 долларов.
Сегодня каждый день одна или две компании присылают дивиденды. Это постоянный ручей дохода, который можно ощутить.
Я отбираю акции из особой группы фирм, которые постоянно увеличивают выплаты акционерам. За 5 лет компании присылали мне уведомление о повышении выплат 323 раза. В неделю в среднем приходит по 2 отчёта о повышении дохода от той или иной компании.
Ещё у меня есть компании, которые продолжают платить дивиденды, но перестают их повышать. В этом случае я прекращаю докупать их акции, но и не продаю их. Omnicom, Union Pacific и Scotts Miracle-Gro — три таких примера.
Если одна из таких компаний снова начнёт повышать дивиденды, сохраняя при этом динамику роста выплат, я снова рассматриваю её к покупке. FedEx — пример компании, которая не повышала выплаты, а затем резко компенсировало отставание, повысив выплаты сразу на 53%.
Покупая компанию, я держу её как можно дольше. Продаю только в случае сокращения, приостановки выплат дивидендов или при поглощении фирмы другой компанией. В остальных случаях не трогаю активы.
С момента запуска портфеля у меня было четыре уменьшения выплат и две приостановки выплат. Ещё были приобретены две компании — Eaton Vance в 2020 году и Computer Services в 2022 году. Все упомянутые акции я продал.
Продажа акции означает мой промах. Я бы хотел всегда получать дивиденды и никогда не продавать акции. Моя стратегия прощает ошибки. Она заложена с запасом прочности. Мне нужно ошибаться в 7 раз чаще, чем сейчас, чтобы доход начал уменьшаться.
У меня чистая дивидендная стратегия. Я не спекулирую по пути. Я не продаю акции, если цена выросла. Если вы продаёте на росте, вы перекладываете деньги в другую акцию. Вы рассчитываете, что она тоже подрастёт и вы получите бонус. Но правда в том, что у акций разный потенциал. Нет гарантий, что другие акции будут также успешны. Наоборот. Когда вы продаёте победителей, вы рискуете переложить деньги в аутсайдеров, которые никогда не повторят их успех. Победители продолжают расти без вас. Вы остаётесь за бортом. Хотя в моменте кажется, что вы зарабатываете, если подвести итоги через годы, оказывается, лучше было бы не суетиться.
Исследования, которые я показывал на канале, доказывают, что в долгосрочных портфелях встречается Закон Парето: 80% результата дают 20% акций, поэтому важно держать победителей.
Прошло ровно 5 лет или 60 месяцев как я начал дивидендный портфель 1000 долларов дивидендами.
В марте 2019 года я купил американских акций на 1000 долларов и решил ежемесячно повторять взносы до тех пор, пока не начну получать ту же сумму в 1000 долларов обратно уже в виде постоянного дивидендного дохода. Вы можете найти эти посты, если прокрутите ленту далеко вверх.
Пока американский рынок был общедоступным, а дивиденды приходили стабильно, я делился покупками публично. В этот период канал привлёк огромное количество людей. На пике было 43 тыс. подписчиков.
Сейчас внимание к американскому рынку среди русскоговорящих инвесторов стало избирательным. На нём находятся либо смельчаки, вроде меня, либо состоятельные люди, либо зарубежные инвесторы. Я начал покупать реже и делиться покупками закрыто.
Мир всё время менялся, оставалось стабильным одно: я продолжал верить в стратегию DGI и идти к цели 1000 долларов, вкладывая доступные деньги.
Вот к чему это привело за 5 лет:
В модельный портфель (большую часть которого у меня получилось повторить реальными деньгами) инвестировано 64 801 долларов США в 96 компаний. Эта цифра включает сумму реинвестированных дивидендов, а также новые взносы.
Форвардная дивидендная доходность всего портфеля на вклад: 3,94%.
Форвардный размер выплат 2400 в год или 200 в месяц.
Средний годовой рост дивидендов: 12,19%.
Я опережаю инфляцию в 3 раза.
Я получил со старта 5 231 долларов дивидендами.
За счёт роста портфеля прибавил плюс 17 825 долларов.
Сегодня каждый день одна или две компании присылают дивиденды. Это постоянный ручей дохода, который можно ощутить.
Я отбираю акции из особой группы фирм, которые постоянно увеличивают выплаты акционерам. За 5 лет компании присылали мне уведомление о повышении выплат 323 раза. В неделю в среднем приходит по 2 отчёта о повышении дохода от той или иной компании.
Ещё у меня есть компании, которые продолжают платить дивиденды, но перестают их повышать. В этом случае я прекращаю докупать их акции, но и не продаю их. Omnicom, Union Pacific и Scotts Miracle-Gro — три таких примера.
Если одна из таких компаний снова начнёт повышать дивиденды, сохраняя при этом динамику роста выплат, я снова рассматриваю её к покупке. FedEx — пример компании, которая не повышала выплаты, а затем резко компенсировало отставание, повысив выплаты сразу на 53%.
Покупая компанию, я держу её как можно дольше. Продаю только в случае сокращения, приостановки выплат дивидендов или при поглощении фирмы другой компанией. В остальных случаях не трогаю активы.
С момента запуска портфеля у меня было четыре уменьшения выплат и две приостановки выплат. Ещё были приобретены две компании — Eaton Vance в 2020 году и Computer Services в 2022 году. Все упомянутые акции я продал.
Продажа акции означает мой промах. Я бы хотел всегда получать дивиденды и никогда не продавать акции. Моя стратегия прощает ошибки. Она заложена с запасом прочности. Мне нужно ошибаться в 7 раз чаще, чем сейчас, чтобы доход начал уменьшаться.
У меня чистая дивидендная стратегия. Я не спекулирую по пути. Я не продаю акции, если цена выросла. Если вы продаёте на росте, вы перекладываете деньги в другую акцию. Вы рассчитываете, что она тоже подрастёт и вы получите бонус. Но правда в том, что у акций разный потенциал. Нет гарантий, что другие акции будут также успешны. Наоборот. Когда вы продаёте победителей, вы рискуете переложить деньги в аутсайдеров, которые никогда не повторят их успех. Победители продолжают расти без вас. Вы остаётесь за бортом. Хотя в моменте кажется, что вы зарабатываете, если подвести итоги через годы, оказывается, лучше было бы не суетиться.
Исследования, которые я показывал на канале, доказывают, что в долгосрочных портфелях встречается Закон Парето: 80% результата дают 20% акций, поэтому важно держать победителей.
Если учесть сложный процент, то окажется, что портфель прошёл 31,2% пути. Если продолжить инвестировать по 1000 долларов США в месяц со средней доходностью 3%, а активы смогут увеличить выплаты со скоростью 5–7% в год, одновременно реинвестируя дивиденды по доходности в 3%, модельный портфель достигнет цели к марту 2035 года. Однако, если цены на акции будут расти, цель может быть отодвинута. При снижении цен, цель наоборот будет достигнута быстрее.
Пока влияние новых вложений даёт большую часть прироста доходов. Темпы роста дивидендов не велики. Однако к моменту достижения цели я ожидаю, что эффект от всех трёх сил (реинсвет, пополенния, рост выплат) сравняется. А затем пополнения станут меньшей силой из всех. Другими словами я ускоряюсь.
Первые 100 долларов в месяц портфель достигал 36 месяцев инвестирования.
Следующие 100 осилил за 29 месяцев.
Следующие 100 осилит за 23 месяца.
Далее, всё быстрее и быстрее.
Так работает сложный процент. Главное начать и двигаться. Остальное сделает время.
Вот почему при инвестировании важно работать долгосрочно и сосредоточиться на компаниях, которые могут увеличить прибыль и дивиденды следующие 5–10–20 лет.
В нестабильном мире я ищу компании с бизнес-моделями, которые способны выдержать большинство бедствий. Тем не менее мне также необходимо быть диверсифицированным, чтобы защититься от побочных рисков.
За время эксперимента я собрал 96 разных акций. Какие-то покупал единожды, и они путешествуют со мной за компанию. Другие добирал так часто, что они стали норовить превысить допустимые размеры.
Я не позволяю акции занимать более 5% от стоимости портфеля. Любимчиков ставлю на паузу. Даже если акция продолжает выглядеть лучше других, при приближении к пороговому значению, я перестаю её докупать.
Amgen, Lockheed Martin, UnitedHealth входят в тройку крупнейших портфельных холдингов, на долю которых приходится 7,95% стоимости портфеля. Я с меньшей вероятностью пополню эти позиции в будущем.
Наименьшие позиции у Brown & Brown, Sysco, WEC Energy На эти компании приходилось 0,31% стоимости портфеля, что вместе меньше, чем у любой акции из топа.
Я не люблю держать акции, ради количества, но и продавать оттого, что нет возможности увеличить позицию, не стану. Я не верю в постоянную корректировку портфеля или частые перестановки. Они вносят дополнительные затраты, комиссии и налоги. Стоит оставаться на месте и быть терпеливым долгосрочным инвестором.
Мне также нравится следить за тем, сколько дивидендов приносит каждая акция в сравнении с общим доходом. Я не хочу, чтобы крах одной из них обрушил мои доходы сильнее, чем на 5%. Поэтому я слежу отдельно за весом по стоимости и весом по дивидендам.
Следующий вид диверсификации секторальный. По моим правилам сектор не должен превышать 30% от портфеля. В портфеле преобладают отрасли промышленности, потребительских товаров и финансы. Недостаточный вес компаний коммунальных услуг, материалов, коммуникаций.
Я хочу видеть более ровное распределение по секторам. Однако я хочу покупать компании с хорошей оценкой, а не просто добавлять их из «правильных» секторов ради наполнения сектора. Это не означает, что нужно отказаться от распределений по секторам. Но это означает, что нужно избегать покупки бумаг среднего качества для галочки.
Спасибо, что остаётесь читателями канала. Я знаю, что быть последовательным сложно. Сам я втихаря продолжаю инвестировать в зарубежные акции. Вы узнаете все главные события дивидендного рентье, оставаясь на этом канале. Я также планирую писать больше о своих покупках, когда рынок акций США станет более востребованным на русском языке. Моя цель в 1000 долларов остаётся. Я дойду до неё. Это вопрос времени и усердия.
Тем, кому нужны оповещения по реальным покупкам портфеля, о котором я писал в этом посте, могут подписаться через бот @DIV_USA_BOT Вы будете получать их раз в неделю. Ближайшая покупка — сегодня.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Пока влияние новых вложений даёт большую часть прироста доходов. Темпы роста дивидендов не велики. Однако к моменту достижения цели я ожидаю, что эффект от всех трёх сил (реинсвет, пополенния, рост выплат) сравняется. А затем пополнения станут меньшей силой из всех. Другими словами я ускоряюсь.
Первые 100 долларов в месяц портфель достигал 36 месяцев инвестирования.
Следующие 100 осилил за 29 месяцев.
Следующие 100 осилит за 23 месяца.
Далее, всё быстрее и быстрее.
Так работает сложный процент. Главное начать и двигаться. Остальное сделает время.
Вот почему при инвестировании важно работать долгосрочно и сосредоточиться на компаниях, которые могут увеличить прибыль и дивиденды следующие 5–10–20 лет.
В нестабильном мире я ищу компании с бизнес-моделями, которые способны выдержать большинство бедствий. Тем не менее мне также необходимо быть диверсифицированным, чтобы защититься от побочных рисков.
За время эксперимента я собрал 96 разных акций. Какие-то покупал единожды, и они путешествуют со мной за компанию. Другие добирал так часто, что они стали норовить превысить допустимые размеры.
Я не позволяю акции занимать более 5% от стоимости портфеля. Любимчиков ставлю на паузу. Даже если акция продолжает выглядеть лучше других, при приближении к пороговому значению, я перестаю её докупать.
Amgen, Lockheed Martin, UnitedHealth входят в тройку крупнейших портфельных холдингов, на долю которых приходится 7,95% стоимости портфеля. Я с меньшей вероятностью пополню эти позиции в будущем.
Наименьшие позиции у Brown & Brown, Sysco, WEC Energy На эти компании приходилось 0,31% стоимости портфеля, что вместе меньше, чем у любой акции из топа.
Я не люблю держать акции, ради количества, но и продавать оттого, что нет возможности увеличить позицию, не стану. Я не верю в постоянную корректировку портфеля или частые перестановки. Они вносят дополнительные затраты, комиссии и налоги. Стоит оставаться на месте и быть терпеливым долгосрочным инвестором.
Мне также нравится следить за тем, сколько дивидендов приносит каждая акция в сравнении с общим доходом. Я не хочу, чтобы крах одной из них обрушил мои доходы сильнее, чем на 5%. Поэтому я слежу отдельно за весом по стоимости и весом по дивидендам.
Следующий вид диверсификации секторальный. По моим правилам сектор не должен превышать 30% от портфеля. В портфеле преобладают отрасли промышленности, потребительских товаров и финансы. Недостаточный вес компаний коммунальных услуг, материалов, коммуникаций.
Я хочу видеть более ровное распределение по секторам. Однако я хочу покупать компании с хорошей оценкой, а не просто добавлять их из «правильных» секторов ради наполнения сектора. Это не означает, что нужно отказаться от распределений по секторам. Но это означает, что нужно избегать покупки бумаг среднего качества для галочки.
Спасибо, что остаётесь читателями канала. Я знаю, что быть последовательным сложно. Сам я втихаря продолжаю инвестировать в зарубежные акции. Вы узнаете все главные события дивидендного рентье, оставаясь на этом канале. Я также планирую писать больше о своих покупках, когда рынок акций США станет более востребованным на русском языке. Моя цель в 1000 долларов остаётся. Я дойду до неё. Это вопрос времени и усердия.
Тем, кому нужны оповещения по реальным покупкам портфеля, о котором я писал в этом посте, могут подписаться через бот @DIV_USA_BOT Вы будете получать их раз в неделю. Ближайшая покупка — сегодня.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Итоги DGI акций за февраль 2024
Ежемесячный обзор изменений выплат компаний США, которые постоянно увеличивают дивиденды.
Подборка охватывает все биржи Америки.
Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы быть в числе участников.
Скачать список по ссылке: https://project-roi.com/DGI-Stock
В списке: 698 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,9%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 18,2 лет.
1) Новые в списке:
Allison Transmission Holdings (ALSN),
Amcor (AMCR),
AMETEK (AME),
Ares Management (ARES),
Cognizant Technology Solutions (CTSH),
Clearway Energy (CWEN),
Citizens Community Bancorp (CZWI),
Knight-Swift Transportation Holdings (KNX),
Murphy USA (MUSA),
Radian Group (RDN),
Shutterstock (SSTK)
2) Увеличили дивиденды:
Analog Devices (ADI) увеличила выплаты на 6.98%
Ameren (AEE) 6.35%
Federal Agricultural Mortgage (AGM) 27.27%
Assured Guaranty (AGO) 10.71%
The Allstate (ALL) 3.37%
Allegion (ALLE) 6.67%
AMERISAFE (AMSF) 8.82%
Avista (AVA) 3.26%
Brunswick (BC) 5.00%
Brookfield Renewable Partners (BEP) 5.19%
Brookfield Infrastructure Partners (BIP) 5.88%
Brookfield (BN) 14.29%
Bank of Botetourt (BORT) 3.90%
BWX Technologies (BWXT) 4.35%
CCFNB Bancorp (CCFN) 2.33%
Cogent Communications Holdings (CCOI) 1.05%
Community Healthcare Trust (CHCT) 0.55%
Church & Dwight Co (CHD) 4.13%
CME Group (CME) 4.55%
CMS Energy (CMS) 5.64%
CNA Financial (CNA) 4.76%
Cohen & Steers (CNS) 3.51%
Camden Property Trust (CPT) 3.00%
Cisco Systems (CSCO) 2.56%
CSG Systems International (CSGS) 7.14%
CSX (CSX) 9.09%
Coterra Energy (CTRA) 5.00%
Chevron (CVX) 7.95%
Quest Diagnostics (DGX) 5.63%
Danaher (DHR) 12.50%
Amdocs (DOX) 10.11%
Domino’s Pizza (DPZ) 24.79%
eBay (EBAY) 8.00%
Equity LifeStyle Properties (ELS) 6.70%
Eversource Energy (ES) 5.93%
Essent Group (ESNT) 12.00%
Essex Property Trust (ESS) 6.06%
Eaton Corporation (ETN) 9.30%
Exponent (EXPO) 7.69%
Diamondback Energy (FANG) 7.14%
First (FBP) 14.29%
First Industrial Realty Trust (FR) 15.63%
First Savings Financial Group (FSFG) 7.14%
FirstService (FSV) 11.11%
Genpact Limited (G) 10.91%
Gilead Sciences (GILD) 2.67%
Genuine Parts (GPC) 5.26%
Garmin (GRMN) 2.74%
The Home Depot (HD) 7.66%
The Hershey (HSY) 14.93%
International Bancshares (IBOC) 4.76%
Intercontinental Exchange (ICE) 7.14%
The Interpublic Group of Companies (IPG) 6.45%
ITT (ITT) 10.00%
Jack Henry & Associates (JKHY) 5.77%
Kforce (KFRC) 5.56%
Kinsale Capital Group (KNSL) 7.14%
The Coca-Cola (KO) 5.43%
Landmark Bancorp (LARK) 5.00%
L3Harris Technologies (LHX) 1.75%
Linde (LIN) 9.02%
LeMaitre Vascular (LMAT) 14.29%
Louisiana-Pacific (LPX) 8.33%
Masco (MAS) 1.75%
Merchants (MBIN) 12.50%
Microchip Technology (MCHP) 2.51%
Moody’s (MCO) 10.39%
Magna International (MGA) 3.26%
McGrath RentCorp (MGRC) 2.15%
MarketAxess Holdings (MKTX) 2.78%
3M (MMM) 0.67%
Monolithic Power Systems (MPWR) 25.00%
Midland States Bancorp (MSBI) 3.33%
NextEra Energy (NEE) 10.16%
NewMarket (NEU) 11.11%
EnPro Industries (NPO) 3.45%
NorthWestern (NWE) 1.56%
The New York Times (NYT) 18.18%
Universal Display (OLED) 14.29%
Otter Tail (OTTR) 6.86%
Public Service Enterprise Group (PEG) 5.26%
Principal Financial Group (PFG) 2.99%
Polaris (PII) 1.54%
Prologis (PLD) 10.34%
Perrigo Company (PRGO) 1.10%
Primerica (PRI) 15.38%
Prudential Financial (PRU) 4.00%
Postal Realty Trust (PSTL) 1.05%
Restaurant Brands International (QSR) 5.45%
Rexford Industrial Realty (REXR) 9.87%
Robert Half International (RHI) 10.42%
RenaissanceRe Holdings (RNR) 2.63%
Reliance Steel & Aluminum (RS) 10.00%
SBA Communications (SBAC) 15.29%
Southside Bancshares (SBSI) 2.86%
Service Corporation International (SCI) 3.45%
Stifel Financial (SF) 16.67%
The Sherwin-Williams (SHW) 18.18%
Silgan Holdings (SLGN) 5.56%
Sempra (SRE) 4.20%
Steel Dynamics (STLD) 8.24%
TriCo Bancshares (TCBK) 10.00%
Telephone and Data Systems (TDS) 2.70%
Thermo Fisher Scientific (TMO) 11.43%
Turning Point Brands (TPB) 7.69%
Thomson Reuters (TRI) 10.20%
Tractor Supply (TSCO) 6.80%
United Bancorp (UBCP) 1.47%
UFP Industries (UFPI) 10.00%
Ежемесячный обзор изменений выплат компаний США, которые постоянно увеличивают дивиденды.
Подборка охватывает все биржи Америки.
Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет подряд с учётом сплитов, чтобы быть в числе участников.
Скачать список по ссылке: https://project-roi.com/DGI-Stock
В списке: 698 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,9%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 18,2 лет.
1) Новые в списке:
Allison Transmission Holdings (ALSN),
Amcor (AMCR),
AMETEK (AME),
Ares Management (ARES),
Cognizant Technology Solutions (CTSH),
Clearway Energy (CWEN),
Citizens Community Bancorp (CZWI),
Knight-Swift Transportation Holdings (KNX),
Murphy USA (MUSA),
Radian Group (RDN),
Shutterstock (SSTK)
2) Увеличили дивиденды:
Analog Devices (ADI) увеличила выплаты на 6.98%
Ameren (AEE) 6.35%
Federal Agricultural Mortgage (AGM) 27.27%
Assured Guaranty (AGO) 10.71%
The Allstate (ALL) 3.37%
Allegion (ALLE) 6.67%
AMERISAFE (AMSF) 8.82%
Avista (AVA) 3.26%
Brunswick (BC) 5.00%
Brookfield Renewable Partners (BEP) 5.19%
Brookfield Infrastructure Partners (BIP) 5.88%
Brookfield (BN) 14.29%
Bank of Botetourt (BORT) 3.90%
BWX Technologies (BWXT) 4.35%
CCFNB Bancorp (CCFN) 2.33%
Cogent Communications Holdings (CCOI) 1.05%
Community Healthcare Trust (CHCT) 0.55%
Church & Dwight Co (CHD) 4.13%
CME Group (CME) 4.55%
CMS Energy (CMS) 5.64%
CNA Financial (CNA) 4.76%
Cohen & Steers (CNS) 3.51%
Camden Property Trust (CPT) 3.00%
Cisco Systems (CSCO) 2.56%
CSG Systems International (CSGS) 7.14%
CSX (CSX) 9.09%
Coterra Energy (CTRA) 5.00%
Chevron (CVX) 7.95%
Quest Diagnostics (DGX) 5.63%
Danaher (DHR) 12.50%
Amdocs (DOX) 10.11%
Domino’s Pizza (DPZ) 24.79%
eBay (EBAY) 8.00%
Equity LifeStyle Properties (ELS) 6.70%
Eversource Energy (ES) 5.93%
Essent Group (ESNT) 12.00%
Essex Property Trust (ESS) 6.06%
Eaton Corporation (ETN) 9.30%
Exponent (EXPO) 7.69%
Diamondback Energy (FANG) 7.14%
First (FBP) 14.29%
First Industrial Realty Trust (FR) 15.63%
First Savings Financial Group (FSFG) 7.14%
FirstService (FSV) 11.11%
Genpact Limited (G) 10.91%
Gilead Sciences (GILD) 2.67%
Genuine Parts (GPC) 5.26%
Garmin (GRMN) 2.74%
The Home Depot (HD) 7.66%
The Hershey (HSY) 14.93%
International Bancshares (IBOC) 4.76%
Intercontinental Exchange (ICE) 7.14%
The Interpublic Group of Companies (IPG) 6.45%
ITT (ITT) 10.00%
Jack Henry & Associates (JKHY) 5.77%
Kforce (KFRC) 5.56%
Kinsale Capital Group (KNSL) 7.14%
The Coca-Cola (KO) 5.43%
Landmark Bancorp (LARK) 5.00%
L3Harris Technologies (LHX) 1.75%
Linde (LIN) 9.02%
LeMaitre Vascular (LMAT) 14.29%
Louisiana-Pacific (LPX) 8.33%
Masco (MAS) 1.75%
Merchants (MBIN) 12.50%
Microchip Technology (MCHP) 2.51%
Moody’s (MCO) 10.39%
Magna International (MGA) 3.26%
McGrath RentCorp (MGRC) 2.15%
MarketAxess Holdings (MKTX) 2.78%
3M (MMM) 0.67%
Monolithic Power Systems (MPWR) 25.00%
Midland States Bancorp (MSBI) 3.33%
NextEra Energy (NEE) 10.16%
NewMarket (NEU) 11.11%
EnPro Industries (NPO) 3.45%
NorthWestern (NWE) 1.56%
The New York Times (NYT) 18.18%
Universal Display (OLED) 14.29%
Otter Tail (OTTR) 6.86%
Public Service Enterprise Group (PEG) 5.26%
Principal Financial Group (PFG) 2.99%
Polaris (PII) 1.54%
Prologis (PLD) 10.34%
Perrigo Company (PRGO) 1.10%
Primerica (PRI) 15.38%
Prudential Financial (PRU) 4.00%
Postal Realty Trust (PSTL) 1.05%
Restaurant Brands International (QSR) 5.45%
Rexford Industrial Realty (REXR) 9.87%
Robert Half International (RHI) 10.42%
RenaissanceRe Holdings (RNR) 2.63%
Reliance Steel & Aluminum (RS) 10.00%
SBA Communications (SBAC) 15.29%
Southside Bancshares (SBSI) 2.86%
Service Corporation International (SCI) 3.45%
Stifel Financial (SF) 16.67%
The Sherwin-Williams (SHW) 18.18%
Silgan Holdings (SLGN) 5.56%
Sempra (SRE) 4.20%
Steel Dynamics (STLD) 8.24%
TriCo Bancshares (TCBK) 10.00%
Telephone and Data Systems (TDS) 2.70%
Thermo Fisher Scientific (TMO) 11.43%
Turning Point Brands (TPB) 7.69%
Thomson Reuters (TRI) 10.20%
Tractor Supply (TSCO) 6.80%
United Bancorp (UBCP) 1.47%
UFP Industries (UFPI) 10.00%